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Guía de Usuario

Pago de Servicios (Solo para titulares de cuentas en México) Marzo 2018

Pago de Servicio

Published: Marzo 2018 i

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Pago de Servicio

Published: Marzo 2018 ii

Contenido Formato Texto .........................................................................................................1

Detalles del pago (segundo registro de control) ................................................................. 2 Descripcion del pago TXT .................................................................................................. 3

Formato CSV ...........................................................................................................5 Detalles del pago (segundo registro de control) ................................................................. 6 Descripción del pago CSV ................................................................................................. 7 Archivo File Exception Report ............................................................................................ 9 Mensajes de Error .............................................................................................................. 9 Horacio de Servicio ............................................................................................................ 12 Tabla de caracteres validos ............................................................................................... 12

Pago de Servicio

1

Pago de Servicios - General

HSBCnet Permite utilizar dos tipos de archivo

Texto

CSV (Tipo de archivo en excel)

Para realizar la carga de su archivo en TXT, debe realizarlo en las opciones que se indican a continuación:

Tipos de archivos: Créditos ACH

Formatos de Archivo: Otros locales México - TXT

Niveles de Autorización: Seleccionar según lo prefiera:

Nivel de Archivo (detallado) permite a aprobador(es) visualizar el detalle de los pagos incluidos en el archivo (Cuenta cargo, beneficiaria, importes, etc)

Nivel de Archivo (resumido) muestra únicamente el total de pagos incluidos en el archivo y el importe total a tomarse de cuenta cargo, no muestra detalle de los pagos incluidos

Ubicación: No aplica

Formato Texto Encabezado (primer registro de control)

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Caracteres Comentarios

1 Indicador del Formato del

Archivo 6 Alfanumérico 1-6

Valor Fijo "MXPALF"

Pago de Servicio

2

2 Nivel de Autorización 1 Alfanumérico 7 Valor fijo “F”

3 Referencia Única por Archivo 30 Alfanumérico 8-37 Esta Referencia debe ser única en un periodo de 90

días.

Detalles del pago (segundo registro de control)

Campo Nombre del Campo

HSBCnet

Longitud Caracteres Tipo Comentarios

1 Tipo de Pago 2 1-2 Alfanumérico

Los valores validos son:

UT – Pago de Servicio

HC – Pago de Tarjetas de Crédito HSBC

AC - Pago de Tarjetas de Crédito AMEX

OC – Pago de Tarjetas de Crédito Otros Bancos

2 Cuenta de Cargo 10 3-12 Numérico

- Debe ser una cuenta válida en el perfil del cliente

La cuenta debe ser de 10 dígitos, si la cuenta es de 9 dígitos, debe ser completada con un cero a la izquierda

3 Nombre del ordenante 60 13-72 Alfanumérico Nombre de quien está realizando el pago

4 Fecha Valor 8 73-80 Numérico

La fecha debe ser igual o mayor a la actual y no posterior a 45 días.

El Formato debe ser: DDMMAAAA

5 Monto Total 14 81-94 Numérico

El valor proporcionado en este campo deberá ser la suma de los pagos dentro del archivo. Será rechazado si el valor no coincide y se deberá indicar con punto decimal.

6 Total de Operaciones 7 95-101 Numérico

Se verificará que el valor proporcionado en este campo coincida con la suma de todos los pagos dentro del archivo. Se rechazará si el valor no es válido.

7 Referencia de Lote

34

102-135

Alfanumérico

Referencia para el seguimiento del pago.

Esta referencia deberá ser única en un periodo de 90 días.

Pago de Servicio

3

Descripcion del pago TXT Campo Nombre del

Campo HSBCnet Longitud Tipo Caracteres Comentarios

1 Número de Servicio 4 Numérico 1-4

La clave de servicio es obligatoria para el tipo de pago "UT". Para los pagos "HC", "AC" y "OC" no se requiere clave de servicio pero deberá justificarse con espacios en blanco a la derecha. UT – Pago de Servicios HC – Pago de Tarjetas de Crédito HSBC AC - Pago de Tarjetas de Crédito AMEX OC – Pago de Tarjetas de Crédito Otros Bancos Para "UT" la longitud debe ser de 4 dígitos, si es menor debe estar justificado con ceros a la Izquierda

2 Referencia 1 39 Alfanumérico 5-43

La longitud de la referencia deberá ser de acuerdo al número de proveedor de servicios (cada proveedor tiene una estructura de referencia distinta). Para pagos a tarjetas de crédito será validada la longitud de acuerdo al tipo de tarjeta: “AC” debe contener 15 dígitos “HC y “OC” debe contener 16 dígitos Si la Longitud es menor a la indicada se deberá justificar con espacios en blanco a la derecha.

3 Referencia 2* 39 Alfanumérico 44-82 Se deberá considerar una referencia para cada tipo de pago.

4 Referencia 3* 39 Alfanumérico 83-121 Se deberá considerar una referencia para cada tipo de pago.

5 Moneda 1 Numérico 122 Valores Validos: 1 = MXN 2 = USD

6 Monto 14 Numérico 123-136

- 11 enteros, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL. Debe estar justificado con ceros a la Izquierda Ejemplo: - Monto: $100.00 Capturado: 00000000100.00

*Nota: Campo opcional, de no utilizarse debe justificarse con espacios en blanco a la derecha

Hay un límite de 50 pagos máximos dentro de un detalle de pago en cada Encabezado de Pago.

Pago de Servicio

4

Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT:

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar.

Pago de Servicio

5

Formato CSV Crear este archivo importación en una hoja de Excel y guardarlo en formato CSV en el directorio de su preferencia. No es necesario justificar con ceros o con espacios en blanco ninguno de los siguientes campos.

Para realizar la carga de su archivo en CSV, debe realizarlo en las opciones que se indican a continuación:

Tipos de archivos: Créditos ACH

Formatos de Archivo: Otros locales México - CSV

Niveles de Autorización: Seleccionar según lo prefiera:

Nivel de Archivo (detallado) permite a aprobador(es) visualizar el detalle de los pagos incluidos en el archivo (Cuenta cargo, beneficiaria, importes, etc)

Nivel de Archivo (resumido) muestra únicamente el total de pagos incluidos en el archivo y el importe total a tomarse de cuenta cargo, no muestra detalle de los pagos incluidos

Ubicación: No aplica

Encabezado (Primer registro de control)

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo

Comentarios

1 Indicador del Formato del

Archivo 6 Alfanumérico

Valor Fijo "MXPALF"

2 Nivel de Autorización 1 Alfanumérico

Valor fijo “F”

3 Referencia Única por Archivo

30 Alfanumérico

Esta Referencia debe ser única en un periodo de 90 días.

Pago de Servicio

6

Detalles del pago (segundo registro de control)

Campo Nombre del Campo

Longitud Tipo Comentarios

1 Tipo de Pago 2 Alfanumérico

Los valores validos son:

UT – Pago de Servicios

HC – Pago de Tarjetas de Crédito HSBC

AC - Pago de Tarjetas de Crédito AMEX

OC – Pago de Tarjetas de Crédito Otros Bancos

2 Cuenta de Cargo 10 Numérico

- Debe ser una cuenta válida en el perfil del cliente

La cuenta debe ser de 10 dígitos, si la cuenta es de 9 dígitos, debe ser completada con un cero a la izquierda

3 Nombre del Ordenante

60 Alfanumérico El nombre de quien efectuara el pago.

4 Fecha Valor 8 Numérico

La fecha debe ser igual o mayor a la actual y no posterior a 45 días.

El Formato debe ser: DDMMAAAA

5 Monto Total 14 Numérico Se verificará que el valor proporcionado en este campo coincida con la suma de todas las cantidades de pago dentro del archivo. Se rechazará si el valor n es válido.

6 Total de Operaciones 7 Numérico

Se verificará que el valor proporcionado en este campo coincida con la suma de todos los pagos dentro del archivo. Se rechazará si el valor no es válido.

7 Referencia de Lote 34 Alfanumérico

Referencia para el seguimiento del pago.

Esta referencia debe ser única en un periodo de 90 días.

Pago de Servicio

7

Descripción del pago CSV

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Comentarios

1 Número de Servicio 4 Numérico

La clave de servicio es obligatoria para el tipo de pago "UT". Para los pagos "HC", "AC" y "OC" no se requiere clave de servicio pero deberá permanecer el campo en blanco. UT – Pago de Servicios HC – Pago de Tarjetas de Crédito HSBC AC - Pago de Tarjetas de Crédito AMEX OC – Pago de Tarjetas de Crédito Otros Bancos Para "UT" la longitud debe ser de 4 dígitos.

2 Referencia 1 39 Numérico

La longitud de la referencia deberá ser de acuerdo al número de proveedor de servicios (cada proveedor tiene una estructura de referencia distinta). Para pagos a tarjetas de crédito será validada la longitud de acuerdo al tipo de tarjeta: “AC” debe contener 15 dígitos “HC y “OC” debe contener 16 dígitos

3 Referencia 2* 39 Alfanumérico Se deberá considerar una referencia para cada tipo de pago.

4 Referencia 3* 39 Alfanumérico Se deberá considerar una referencia para cada tipo de pago.

5 Moneda 1 Numérico Valores Permitidos: 1 = MXN 2 = USD

6 Monto 14 Numérico

11 enteros, 2 decimales, CON PUNTO DECIMAL. - Ejemplo: Monto: $1500.52 Capturado: 1500.52

*Campos opcionales: Pueden dejarse las celdas en blanco.

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:

Pago de Servicio

8

Descarga de Respuestas y Comprobantes

Dé clic en la opción “Informes y descarga de archivo”, la ventana mostrará el historial de los últimos reportes recibidos.

El sistema genera un informe por cada archivo cargado:

• GBHBEUHEXABCFL-FLU- File Upload Report: Este reporte de respuesta se genera inmediatamente después de la carga cuando el archivo no contiene errores.

• GBHBEUHEXABCEX-FLU- File Exception Report: Este reporte de respuesta se genera sólo si el archivo fue rechazado por algún motivo, para lo cual el archivo se rechazaría por completo.

Para comprender la información contenida en estos reportes, utilice las siguientes tablas como referencia. Por ejemplo:

Archivo File Upload Report

Pago de Servicio

9

No. CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD (Caracteres)

DESCRIPCIÓN

1 Nombre de Archivo/Referencia. 70 Nombre del Archivo original. 2 Referencia. 35 Referencia de la carga de archivo. 3 Fecha. 10 Fecha en la que se cargó el archivo. 4 Hora. 08 Hora en la que se cargo el archivo 5 Cantidad de lotes

(validadas con éxito). 06 Cantidad de lotes validados con éxito en el

archivo. Cada lote puede contener uno o más instrucciones.

6 Cantidad de lotes (que no pudieron validarse).

06 Cantidad de lotes que no pudieron validarse con éxito en el archivo.

7 Cantidad de operaciones (validadas con éxito).

06 Instrucciones validadas con éxito.

8 Cantidad de operaciones (que no pudieron validarse).

06 Instrucciones que no pudieron validarse.

9 ID Usuario. 40 Usuario que cargó el archivo. 10 Estado. 02 Estado del archivo. 11 Descripción. 16 RECEIVED BY BANK (Recibido por el

banco).

Archivo File Exception Report

CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD (Caracteres)

DESCCRIPCIPCIÓN

Nombre de Archivo/Referencia 70 Nombre del Archivo original Fecha de Presentación 10 Fecha en la que se cargo el archivo Hora de Presentación 08 Hora en la que se cargo el archivo Cantidad de operaciones 06 Cantidad de instrucciones en el archivo ID Usuario 40 Usuario que cargo el archivo Estado 19 Código del Estado del archivo Descripción del estado 60 Descripción del código del archivo

Mensajes de Error

La siguiente tabla muestra los errores más comunes que podrían mostrar lo archivo File Exception Report o el monitoreo del estatus de la carga de archivo.

Pago de Servicio

10

Error Explicación FILE FAILED WITH SYNTACTICAL ERROR (Archivo rechazado por error de sintaxis)

El archivo contiene errores de sintaxis o de estructura. Considere que el sistema no permite acentos, letras Ñ y verifique que los campos no contengan más caracteres de los permitidos.

DUPLICATE FILE / INTERCHANGE

La referencia del archivo es igual a la de un arhcivo cargado con anterioridad

INVALID RECORD COUNT

(Conteo de registros inválido)

El total de operaciones no coincide con la suma del número de pagos contenidos en el archivo. Un archivo que contiene espacios o algún caracter en el renglón inmediato inferior luego del último pago podría causar este tipo de error. Se sugiere copiar y pegar la información a un nuevo archivo y cargar nuevamente.

INVALID RECORD LENGTH El archivo puede contener instrcciones con una longitud diferente a la permitida.

TEF File: Unknown account number / Invalid debit account

(Archivo Tef: Número de cuenta desconocida / cuenta de débito inválida)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

INVALID VALUE DATE

(Fecha valor inválida)

La fecha valor del archivo no es válida. Por ejemplo, se ha ingresado una fecha anterior al día actual.

UNKNOWN SENDER

(Remitente desconocido)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

DUPLICATE OR ALREADY PAID / DUPLICADO O YA PAGADO

El archivo contiene instrucciones pagadas del mismo día, es decir, se tiene registro de un pago hacia la misma cuenta beneficiaria, por el mismo monto, con la misma referencia y nombre del beneficiario.

INVALID AMOUNT IN HEADER/TRAILER RECORD

El monto total del encabezado no conicide con las suma de las instrucciones.

FILE CREATION DATE OLDER THAN 5 DAYS

El archivo debe autorizarse máximo 5 dias posteriores a la carga, de lo contrario el sistema arrojara este error.

File “XXX” has zero length Este error se presenta por alguna actualización dentro del explorador de Internet. La solución más rápida es que se cargue el archivo desde otro explorador como Google Chrome.

Pago de Servicio

11

Ejemplo Comprobante de Pago (PDF)

Del módulo “Informes y descarga de archivo” descargar el comprobante para Transferencias entre cuentas propias

• Pagos Rechazados: B-HBEU-HEXABCEX (File Exception Report)

• Pagos Procesados: BILL_PAYMENTS_RECEIPT (Recibo de Pago Prioritario)

Pago de Servicio

12

Horacio de Servicio

Tabla de caracteres validos

Horario de servicio (Hora Ciudad de México)

Lun - Vie 08 – 19

Sáb 08 -19

Dóm N/A

Caracteres validos 0 L f ’ 1 M g ( 2 B h ) 3 O i * 4 P j + 5 Q k . 6 R l - 7 S m : 8 T n ? 9 U o @ A V p B W q C X r D Y s E Z t F u G a v H b w I c x J d y K e z

Pago de Servicio

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