orador: ramon sanz

Cash4U: Aplicación de Modelos Predictivos e Integración de Procesos

Para la Administración Eficiente y Segura del Efectivo.

Orador: Ramon Sanz

www.sicorp.net

Datos Ilustrativos

• 2004-2008 M2 SE DUPLICARÁ

Gasto mensual en traslados y

atesoramiento de efectivo

>80 Millones

de pesos mensuales

• 2006-2008 Sumas Transportadas 45%

• Más de $ 7000 Millones DUERMEN

TransportadorasTesoros Propios

(Prom. mensual, con días pico de más de $ 15.000 Millones)

Datos Ilustrativos

Administración de Efectivo

Abastecimiento Optimo

80.000 Millones de $ en cuentas a la

vista

18 Millones de tarjetas de

débito

9.000 ATMs4.000

Sucursales

60 Millones de extracciones

por mes

x más de 20.000

Millones de Pesos

6.000.000 Ctas Haberes

4.500.000 Jub.+ Pensiones

La suma mensual abonada se incrementó en $ 4.000 M en dos años

¿Qué pasa hoy en la Argentina?

Procesos Bajo nivel de automatización e integración

Control de facturación de las trasportadoras

Altamente costoso

Comunicaciones Inseguras

Información Analítica A base de Excel

Objetivos a alcanzar

5.Mejorar la información analítica disponible.

1.Disminuir la inmovilización.

2.Reducir el gasto en transportadoras.

3.Mejorar el control sobre los servicios y la facturación de las transportadoras.

4.Mejorar la seguridad de los traslados y evitar riesgos operacionales.

Momento para comentarios…

¿Coincide o difiere su realidad diaria con lo

expuesto hasta ahora?

Esquema Cash4U

Info.

Trx

Hist.

Modelo Predictivo

Pronósticos

Programación

Integración Procesos Alarmas

Red - Rutas

Trx Caja

Trx ATM

Tarifas Seguros Límites Tasas

Datos Reales

TrasladosTraslados AprovisionamAprovisionam ComprasCompras VentasVentas ProcesosProcesos PernoctesPernoctesRecaudaciónRecaudación

Saldos y Tesoros

Por Moneda, denominación, calidad

FacturaciónFacturación Auditoria Auditoria PresupuestosPresupuestosConciliaciónConciliación

Funcionalidades

Cash4U

Modelo Predictivo

Basado en tecnología de redes neuronales

Puntos de Entrada y Salida de Efectivo

Sucursales

ATMs

Boca de Recaudación

RED NEURONAL PARA CADA PUNTO

Con datos de 6 – 18 Meses

Entrenamiento

Historia de actividad

Proyección de Entradas y

Salidas para 40 días

IMPLEMTACIÓN

Aprendizaje y

Pronóstico Continuo

Verificación de calidad de aprendizaje

Consulta Pronóstico para un ATM

Programación de Movimientos

Configuración de:

• Red de sucursales, tesoros, transportadoras y sus relaciones primarias.

• Monedas, denominaciones y calidades.

• Tarifarios por tipo de servicio.

• Mínimos y máximos en cada punto.

• Costo de la inmovilización.

• Tiempos muertos por traslados y reclasificaciones.

• Proceso diario y semanal de programación de pases de fondos

Programación de un punto

Registración de Movimientos

Generación de un Movimiento de Fondos

SolicitanteProducción de

elementos formales

Transportadoras

Confirmación del Movimiento

Actualización

Tenencias en origen y destino

Comunicación en línea a través de

CASH4U

Autorizante

Autoriza, corrige o cancela

Registración de Movimientos

Tipos de Movimientos:

• Entre sucursales y tesoros regionales o centrales.

• Entre las mismas sucursales.

• Entre tesoros.

• Con el B.C.R.A

Pedido de una sucursal

Autorización en Tesorería

Generación Elementos Formales

Compra-Venta con otras entidades

Módulo diseñado para concretar y registrar operaciones de compra-venta de efectivo con otras entidades.

• Brinda el estado de la oferta y la demanda interna por región y tesoro.

• Brinda el estado de los excedentes a negociar o faltantes a obtener.

• Permite administrar precios para esas transacciones y relacionar con las transportadoras.

• Genera todos los elementos formales y trata los movimientos de fondos y actualización de los saldos relacionados.

Soporte para la decisión

Conciliación

Control de estado

ConciliaciónArchivo provisto

por la Transportadora

Movimientos Programados

Movimientos propios

ValoraciónMontos a

facturar por las transportadorasHay determinados movimientos

que llevan relacionado más de un servicio; Cash4U tiene

establecidas esas relaciones y obtiene el costo total de los

servicios

Alarmas

Cash4U permite parametrizar eventos que deben generar alarmas:

• ATMs con movimientos superiores a los programados

• Solicitudes extras generadas en sucursales

• Autorización de compras o ventas

• Movimientos de fondos que han superado el horario tope previsto

Se define: • Destinatario

• Modo de comunicación

• Escalamiento automático

Facturación

Realiza el cruce entre los registros propios de servicios recibidos con los datos contenidos en un archivo provisto por la transportadora.

Marca como conciliados aquellos con coincidencia completa y determina:

• Servicios facturados no registrados

• Servicios registrados no facturados

• Servicios con diferencias

Auditoría

Todas las intervenciones quedan registradas con todos sus datos.

Cash4U cuenta con una función de explotación de ese log para realizar búsquedas específicas por distintas

claves.

Consultas y Reportes

Cash4U cuenta con más de 150 opciones de explotación de los datos contenidos en sus bases para realizar seguimiento analítico de:

• Actividad transaccional

• Movimientos de fondos

• Costos por punto

• Comparación real vs pronósticos

• Comparación pronósticos vs correcciones manuales

Modelo de un Tipo de Reporte

Modelo de un Tipo de Reporte

Presupuestos

Función que soporta la elaboración del presupuesto anual de gastos de tesorería

Supuestos de

Actividad Cantidad de Viajes

Tarifas

Proyección del gasto de tesorería mensual

Se obtienen comparativos entre reales y presupuestados

Arquitectura tecnológica

Madurez de la aplicación

• Cada 6 meses se libera una nueva versión que incluye las mejoras por requerimientos de las entidades en uso.

• Lleva más de 4 años en producción en 5 Bancos más la red de atms ATH

• Atiende 1.300 sucursales y 3.500 atms

Conclusiones

• El proyecto se repaga fácilmente por la potencialidad de ahorros e incremento de ingresos.

• Es evidente que existe una oportunidad de mejora.

• Los volúmenes operados ya no pueden ser soportados con las herramientas en uso.

• La tecnología Web permite llevar la aplicación a puntos internos y externos del Banco sin requerimientos de instalación.

¿Preguntas?

¡Muchas Gracias!

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