la insostenibilidad del sistema monetario actual - susana martin belmonte

MONETA SOZIALAK

La insostenibilidad del sistema monetario

actualSusana Martín Belmonte

Mondragón, 29 de enero de 2015

La creación monetaria en la

economía moderna

• “La mayor parte del dinero en la economía moderna se

crea por parte de los bancos comerciales al otorgar

préstamos.

• La creación de dinero en la práctica difiere de algunas

falsas ideas muy extendidas – Los bancos no actúan

simplemente como intermediarios, prestando los

depósitos que los ahorradores colocan en ellos, ni

tampoco “multiplican” el dinero del banco central para

crear nuevos préstamos y depósitos.”

Money creation in the Modern Economy

Bank of England Bulletin 2014 Q1

Money Creation and Society

Debate20 nov 2014 Parlamento del Reino Unido

El sistema monetario

Year 1 2 3 4 5

Dinero crédito en circulación y generación de deuda

Dinero crédito

Deuda

Dinero en circulación

Unidades:

Millon euros

Fuente: Banco Central Europeo

M1: Efectivo y depósitos a la vista

Desglose de dinero en

circulación M1

-

1,000,000

2,000,000

3,000,000

4,000,000

5,000,000

6,000,000

2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014

Cash

Deposits

M1

Fuente: Banco Central Europeo

82%

Deuda y dinero

EEUU

2º trimestre 2012Deuda

54.583

miles de

millones

de US$Dinero (M2)

9.850 miles de

millones de US$

1. Imperativo de crecimiento

económico

2. Restricción crediticia

3. Desigualdad social ineludible

4. Imposibilidad

de regular al

poder financiero

5. Distribución de la renta a favor

del sistema financiero.

0

10

20

30

40

50

60

70

80

90

50's 90's 2000 -

2005

Restoempresas

S. Financiero

Beneficios

empresariales

en EEUU S. financiero frente al

resto (en porcentaje)

Sistema financiero actual

• Sistemáticamente

inestable

• Concentrado

• No regulable

• Subsidiado

• Ineficiente

• Asocial

Soluciones

• Moneda suiza B2B y

complementaria.

• Fundada en 1934

• como Wirtschaftsring-

Genossenschaft

(Cooperativa de círculo

económico libre)

• Por 17 empresarios

suizos.

• 60.000 socios

• 1,500 millones de

francos suizos al

año.

http://community-currency.info/en/currencies/wir-bank/

• James Stodder: Contracíclica y estabilizadora

Algunos diseños de sistema

monetario

Respaldo Creación Destrucción

Dinero fiduciario Autoridad Gasto del Estado Impuestos

Dinero bancario Solvencia del

banco / Autoridad

Otorgación de

créditos, o

compras del

banco.

Devolución de

préstamos de los

clientes.

Dinero crédito Generación de

confianza

Crédito mutuo Compensación de

pagos

Un nuevo dinero crédito

exige

• Nueva legitimidad:

–Auto-generación de confianza

–Herramientas de gestión de la reputación

• Nuevas reglas para acceder al crédito:

–Gestión del riesgo diferente

–Control social del crédito

–Asignación de los recursos sostenible

– Incentivos adecuados

Projecte EUROCAT

- +

Dinero

crédito

Activos

financieros Créditos a cobrar

Dinero créditoAnotado en balances de la banca

- +

Dinero

crédito

Activos

reales

Dinero créditoAnotado en un sistema de crédito mutuo

• Atomizado

• Regulable

• No subsidiado

• Concentrado

• No regulable

• Subsidiado

Dinero crédito basado

en la solvencia de la

banca

Dinero crédito

basado en la

solvencia de los

clientes de la banca

HOY FUTURO

Susana Martín Belmonte

susana.martin.belmonte@gmail.com

Tel: 619245143