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Finanzas en tiempos de Crisis

Diego MartínezDirector de Finanzas Puntajenacional.cl

- Gestión del Flujo de Caja

- Gestión de la Deuda

Qué es el flujo de caja?

Cuánta plata voy a tener en la cuenta corriente

Y PUNTO!

No se puede predecir el futuro, hay que estimarlo

Nota:- Más cerca ⇒Más certeza

Mañana 5 años

No se puede predecir el futuro, hay que estimarlo

Nota 2:- Más Información ⇒Más certeza

- Más Información ⇒Más difícil

He leído y acepto los términos y condiciones.

Más cerca, más certezaMás información, más certeza

Más cerca, más certezaMás información, más certeza

Más cerca, más certezaMás información, más certeza

¿Cuánta plata voy a tener en la cuenta corriente?

¿Cuánta plata tengo ahora?

¿Cuánta plata voy a cobrar?

¿Cuánta plata voy a pagar?

¿Cuánta plata me va a quedar?

En un determinado tiempo

- Semanal- Mensual- Diaro- Anual- Cada luna llena cuando Marte esté sobre la colina en el

atardecer de invierno

Más cerca, más certezaMás información, más certeza

¿Cuánta plata voy a tener en la cuenta corriente?

Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4

¿Cuánta plata tengo ahora?

¿Cuánta plata voy a cobrar?

¿Cuánta plata voy a pagar?

¿Cuánta plata me va a quedar?

100.000

+ 10.000

- 20.000

90.000

90.000

+ 30.000

- 10.000

110.000

110.000

+ 50.000

- 10.000

150.000

150.000

+ 10.000

- 20.000

140.000

Más cerca, más certezaMás información, más certeza

¿Cuánta plata voy a tener en la cuenta corriente?

Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4¿Cuánta plata me va a quedar?

90.000 110.000 150.000 140.000Caso 1

Demasiado bueno para ser verdad, revísalo otra vez

Más cerca, más certezaMás información, más certeza

¿Cuánta plata voy a tener en la cuenta corriente?

Semana 1 Semana 2 Semana 3 Semana 4¿Cuánta plata me va a quedar?

90.000 -25.000 -60.000 140.000Caso 2

Alguien tiene que poner esa plata Gestión del flujo de caja

Es un ajedrez con la información que tienes

- Gestión del Flujo de Caja

- Gestión del Flujo de Caja

- Gestión de la Deuda

¿Es bueno pedir préstamo al banco?

Negocio A

100

50

50

25

50

25

Socio 1 TuTu

50

5

50

25

Socio 1 Tu

20 ¿? 20

45

Tu

50

Qué socios hace eso?

El banco

¿De dónde saco la plata que me falta?

Opciones rápidas, más caras pero inmediatas

Opciones lentas, más baratas pero demora en activarse

Mladen Mirosevic de Banco BCIOmar Larach de BancoEstado.