alert...10 módulo de úsquedas a l e r t el módulo de úsquedas de alert se adapta a los...
Post on 18-Nov-2020
0 Views
Preview:
TRANSCRIPT
1
NeoRegTech Solutions
Alert
2
Somos una empresa que ofrece servicios y soluciones tecnológicas
principalmente a entidades financieras
3
Propuesta de Valor Neoregtech
¿Por qué NeoRegtech?
• Tenemos como objetivo: detectar, registrar y alertar toda actividad
sospechosa relacionada con actividades ilícitas, como lo es el Lavado de
Dinero.
• Alto nivel en desarrollar e implantar tecnología en el sector financiero.
• Con la tecnología en la nube tu organización no tendrá que hacer una
inversión en infraestructura.
• Contamos con el Cumplimiento de la Autoridad alineándonos a La ley Federal
para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de
procedencia ilícita y su reglamento.
• El 100% del equipo de proyectos ha trabajado alguna vez en su carrera
profesional en entidades financieras. Lo que facilita el entendimiento entre
nuestros clientes y sus necesidades, y agiliza los proyectos de implantación de
nuestras herramientas
4
01NeoRegtech
Sistema Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo
Alert
5
Alert
Alert es el Sistema Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo diseñado por NeoRegtechpara ayudar a los sujetos obligados en el cumplimiento eficaz de la ley.
6
Funcionamientointuitivo
Áltamenteconfigurable
Alertas entiempo real
Alert
Sistema modular
Posibilidad de elegir los módulos que se necesitan, en un entorno escalable con aplicaciones propias o con otros entornos externos que pudiera precisar la entidad.
Alert puede realizar controles en tiempo real. Pudiendo informar en el momento a la entidad de una coincidencia en listas de sanciones, en el alta de un cliente o en una operación, para impedir de manera automática que las operaciones se ejecuten hasta que se haya analizado debidamente.
Altamente configurable y adaptable a las políticas y procedimientos en materia de PLD de la entidad. Para ello en cada módulo se disponen talleres de reglas en los que el usuario puede cambiar la configuración inicial.
La organización de menús de Alertfacilita la navegación por parte del usuario, rápida y altamente accesible. Pudiendo ver los detalles de las alertas y cambiar, en un solo paso, a la información del expediente del cliente.
7
Gestion integralA L E R T
Cuadro de Mando (Dashboard)
Módulo incorporado por defecto en el que se puede conocer la situación y estado de las alertas de cada módulo mediante gráficos sencillos.
D
B__
Módulo Opcional
Módulo Opcional
Módulo Opcional
Módulo Opcional
Módulo Opcional
Opción online (API) Módulo con gestión de alertas Configurable por la Entidad
Monitoreo de Transacciones
Módulo que monitorea las transacciones de los clientes.
Configurable por parte de la entidad. Detecta tanto
operaciones individuales como fraccionadas. Trazabilidad
de la gestión del estado de la alerta, pudiendo incorporar
observaciones y documentación soporte.
M__
R__
Reportes a la CNBV
Módulo que permite la generación de reportes en los
formatos requeridos por la CNBV para su presentación por el
Oficial de Cumplimiento. Gestión de eventos a
reportar. Almacenamiento de Reportes. .
K__
Consultas/Expediente del cliente
Módulo incorporado por defecto en el que se conserva tanto
los datos, información y documentación del cliente. Permite
incorporar una opinión del cliente. Opción de consultar
contratos y operaciones.
C__
Búsquedas (Screening)
Módulo que realiza diferentes búsquedas en clientes
y operaciones. Se incorporan contraste con listas
externas (Quién es Quién); listas internas y listas de
países que la entidad decida.
Conoce a tu cliente
Módulo que realiza el puntaje de clientes devolviendo el nivel de
riesgo en función de los factores, pesos y ponderaciones
determinados por la entidad, adaptándose a su Manual de
Cumplimiento.
8
Proceso continuo
A L E R T
MÓDULO DE CONSULTA
MÓDULO DE BÚSQUEDA
MÓDULO DE KYC
MÓDULO DE MONITORIZACIÓN
MÓDULO DE REPORTES
• Check listas sanciones y PEPs
• Check listas internas y países
ONBOARDING Y RECOPILACIÓN DE DATOS
• Expediente del cliente• Gestor documental
Data collection para la CNBV
• Risk Scoring en tiempo real (API)
• Alertas de riesgo alto
PREVENCIÓN Y DETECCIÓN CONTINUA
• Gestor documental
• Revisión continua listas• Check intervinientes operaciones
• Revisión continua Risk Scoring
• Data collection para la CNBV
REPORTING
• Excepcionamiento CNBV
• Gestión CNBV• Archivos enviados
• Monitoreo de transacciones• Detección de
Operaciones fraccionadas
9
Pantalla inicial
A L E R T
CUADRO DE MANDO
Cuadro de Mando, con información gráfica de la tipología y estado de las alertas de cada módulo.
1
CABECERA
Cabecera con: botón inicio, acceso a las alertas y menús de acceso rápido.
MENÚ PRINCIPAL
Menú lateral principal. Acceso a cada módulo, y resto de menús de consulta, configuración, mantenimiento, etc.
2
3
1
3
2
1 0
Módulo de BúsquedasA L E R T
El módulo de búsquedas de Alert se adapta a los principales
proveedores de listas de sanciones, facilitando la gestión y
trazabilidad de la alerta.
Con este módulo puedes hacer cuatro controles en una única
alerta:
• contrasta con las listas de sanciones y noticias adversas,
• Contrasta con las listas de PEPs y allegados,
• Contrasta con listas internas que haya desarrollado el
cliente (comunicados a la CNBV, listas internas de
fraude,….),
• Contrasta con listas de países de riesgo definidos por la
entidad.
CUATRO CONTROLES EN UNA ALERTA
Listas de sanciones
1 1
Módulo de Búsquedas
A L E R T
En este módulo podrás:
• Detectar clientes en tiempo real con coincidencia en nombre y similitudes,
utilizando algoritmos comparativos que incluyen variaciones habituales del
nombre.(homónimos y variaciones).
• Disminuir el número de falsos positivos, mejorando la eficacia del
departamento. La entidad puede incorporar otras variables que tienen las listas
para hacer un contraste multifactor, sumando o restando puntuación al resultado
inicial.
• Gestionar la alerta, teniendo una trazabilidad de principio a fin de la alerta,
pudiendo incorporar observaciones o adjuntar documentación en la propia alerta.
De esta manera tienes toda la información de manera centralizada en un único
punto, lo que facilita revisiones y auditorías posteriores.
• Tener en la propia alerta la información proporcionada por las listas, sin salir de
Alert: información, nombres , direcciones, imágenes,…
• En caso de operaciones, se puede verificar a quienes no son clientes.
EL MÓDULO DE BÚSQUEDAS DE ALERT SE ADAPTA A SU MANUAL DE CUMPLIMIENTO Y LA LEY
1 2
Módulo Conoce a tu cliente (KYC)
A L E R T
El módulo de KYC, incorpora la tecnología necesaria
para poder valorar el riesgo de Lavado de Dinero de
los clientes mediante una ponderación de factores,
minimizando o complementando la presencia de
factores de riesgo aislados.
Conoce a tu cliente
1 3
Módulo Conoce a tu clienteA L E R T
Conoce a tu cliente
En este módulo podrás:
• Tener niveles de riesgo distintos para las diferentes Unidades de
Negocio que se tengan.
• Incorporar el nivel de riesgo en Prevención de Lavado de Dinero y
Financiamiento al Terrorismo (PLD y FT) en tu proceso de inducción de
clientes en tiempo real, para poder tomar las medidas adecuadas a cada
perfil.
• Crear el nivel de riesgo en Lavado de Dinero, en base a factores iniciales
del clientes (nacionalidad, PEP´s, residencia,…) y criterios posteriores
(alertas que ha tenido, calificación de la Unidad de PLD y FT, entre otros)
• Tener alertas que te avisen de los clientes de riesgo alto/medio, cambios
de nivel de riesgo, o incluso si el nivel numérico de riesgo de un cliente ha
subido porcentualmente aunque no suponga cambio de nivel de riesgo.
• Poder actualizar los factores que afectan al riesgo o cualquiera de las
ponderaciones, de manera independiente por El Oficial de Cumplimiento,
sin depender de departamentos técnicos ni del proveedor.
1 4
Módulo de Monitorización de Transacciones
A L E R T
Control de las operaciones
El módulo de monitorización de transacciones, es un
motor en el que se pueden diseñar alertas conforme a
los diferentes escenarios. Partiendo del conocimiento
que las entidades tienen de su exposición al riesgo de
Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, este
módulo contiene un taller de configuración propio en el
que se podrán diseñar dichos avisos adaptados al
negocio y al Manual de Cumplimiento.
1 5
Módulo de Monitorización de Transacciones
A L E R T
Controla la operativa de riesgo
En este módulo es posible:
• Diseñar las alertas de monitorización de transacciones de mayor riesgo
de la entidad, teniendo en cuenta diferentes características de la
operación, el interviniente,… (por ejemplo: país de origen de la operación de
riesgo).
• Detectar el fraccionamiento de operaciones para evitar los controles de la
Entidad.
• Combinar operativa del cliente con el perfil de riesgo del cliente, para
segmentar los controles de monitorización en función del riesgo.
• Crear alertas automatizadas de monitorización de transacciones a clientes
que El Oficial de Cumplimiento y Manual de cumplimiento hubiera
calificado a un cliente como “en seguimiento” o “dudoso”, y que deben
tener un control más exhaustivo.
• Modificar o crear nuevas alertas en función de la experiencia de cada
entidad.
• Para aquellas reglas más complejas, o específicas del negocio, se pueden
crear reglas ad-hoc o personalizadas, para tener un control integral
de monitorización.
1 6
Módulo de Reportes
A L E R T
Reportes a la CNBV
El módulo de reportes a la CNBV incorpora y genera
todos los reportes requeridos por la CNBV en el
formato necesario para que el Oficial de
Cumplimiento los presente a través del Portal.
1 7
Módulo de Reportes
A L E R T
Controla y gestiona
Este módulo permite:
• Hacer una revisión de la información que cumple las características de
operaciones reportables por Sujetos Obligados.
• Incluye la posibilidad de excepcionamiento de clientes a reportar.
• Consulta los archivos de reportes enviados a la CNBV, para revisiones
posteriores o auditorías internas o de experto externo.
• Guardar los archivos definitivos reportados a la CNBV
1 8
Otros módulos
A L E R T
Pensamos en el trabajo del usuario/analista de PLD
En este módulo podrás:
• Excepcionamiento a clientes tanto para obligaciones reportables , como
para otras alertas, para clientes analizados y conocidos.
• Diseño de roles personalizados para cada entidad.
• Altamente flexible y actualizable, por nuestro canal de reglas, sin perder
tiempo ni tener que abrir nuevos proyectos técnicos para cada cambio.
• Calificación conforme al Manual de Cumplimiento: clasifica a los clientes,
para luego poder gestionar en alertas según su calificación.
• Gestor documental del cliente y en cada alerta. Guarda correos y documentos
que haya aportado el cliente para resolver un alerta o como KYC.
• Histórico de alertas en un cliente, que ayuda al análisis especial de un cliente,
o ha resolver las alertas
• … y mucho más en próximas actualizaciones. Alert en constante evolución.
1 9
Gestión Eficaz de Alertas
Workflow para la gestión de alertas,
desde su detección hasta su
resolución, facilitando una
trazabilidad completa.
Registro de Actividad
Toda la actividad realizada en
PLD queda registrada en el sistema.
Descarte Falsos Positivos
Reducción del tiempo de análisis al
incorporar mecanismos para reducir,
drásticamente, los falsos positivos.
Capacidad Analítica
Múltiples posibilidades para la
explotación de la información. Incluye
un gestor documental en el expediente
del cliente y en cada alerta.
Búsquedas en Tiempo Real
Búsqueda en listas de sancionados y
personas PEP en tiempo real e
integrable, fácilmente.
Fácil configuración
panel de configuración para cada
módulo que facilita la autogestión
por parte del Oficial de
Cumplimiento.
¿Por quéAlert?
2 0
CIUDAD DE MÉXICO
C. Teotihuacan No. 18
Col. Condesa
Alcaldía Cuauhtémoc
06140 México, D.F.
Tel. + 52. 55. 50463456
Blanca Estela Medina – Directora Comercial
bmp@ neoregtech.mx
Tel. +52.55. 8815-2229
www.neoregtech.mx
top related