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NeoRegTech Solutions

Alert

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Somos una empresa que ofrece servicios y soluciones tecnológicas

principalmente a entidades financieras

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Propuesta de Valor Neoregtech

¿Por qué NeoRegtech?

• Tenemos como objetivo: detectar, registrar y alertar toda actividad

sospechosa relacionada con actividades ilícitas, como lo es el Lavado de

Dinero.

• Alto nivel en desarrollar e implantar tecnología en el sector financiero.

• Con la tecnología en la nube tu organización no tendrá que hacer una

inversión en infraestructura.

• Contamos con el Cumplimiento de la Autoridad alineándonos a La ley Federal

para la Prevención e Identificación de Operaciones con recursos de

procedencia ilícita y su reglamento.

• El 100% del equipo de proyectos ha trabajado alguna vez en su carrera

profesional en entidades financieras. Lo que facilita el entendimiento entre

nuestros clientes y sus necesidades, y agiliza los proyectos de implantación de

nuestras herramientas

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01NeoRegtech

Sistema Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Alert

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Alert

Alert es el Sistema Integral de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo diseñado por NeoRegtechpara ayudar a los sujetos obligados en el cumplimiento eficaz de la ley.

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Funcionamientointuitivo

Áltamenteconfigurable

Alertas entiempo real

Alert

Sistema modular

Posibilidad de elegir los módulos que se necesitan, en un entorno escalable con aplicaciones propias o con otros entornos externos que pudiera precisar la entidad.

Alert puede realizar controles en tiempo real. Pudiendo informar en el momento a la entidad de una coincidencia en listas de sanciones, en el alta de un cliente o en una operación, para impedir de manera automática que las operaciones se ejecuten hasta que se haya analizado debidamente.

Altamente configurable y adaptable a las políticas y procedimientos en materia de PLD de la entidad. Para ello en cada módulo se disponen talleres de reglas en los que el usuario puede cambiar la configuración inicial.

La organización de menús de Alertfacilita la navegación por parte del usuario, rápida y altamente accesible. Pudiendo ver los detalles de las alertas y cambiar, en un solo paso, a la información del expediente del cliente.

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Gestion integralA L E R T

Cuadro de Mando (Dashboard)

Módulo incorporado por defecto en el que se puede conocer la situación y estado de las alertas de cada módulo mediante gráficos sencillos.

D

B__

Módulo Opcional

Módulo Opcional

Módulo Opcional

Módulo Opcional

Módulo Opcional

Opción online (API) Módulo con gestión de alertas Configurable por la Entidad

Monitoreo de Transacciones

Módulo que monitorea las transacciones de los clientes.

Configurable por parte de la entidad. Detecta tanto

operaciones individuales como fraccionadas. Trazabilidad

de la gestión del estado de la alerta, pudiendo incorporar

observaciones y documentación soporte.

M__

R__

Reportes a la CNBV

Módulo que permite la generación de reportes en los

formatos requeridos por la CNBV para su presentación por el

Oficial de Cumplimiento. Gestión de eventos a

reportar. Almacenamiento de Reportes. .

K__

Consultas/Expediente del cliente

Módulo incorporado por defecto en el que se conserva tanto

los datos, información y documentación del cliente. Permite

incorporar una opinión del cliente. Opción de consultar

contratos y operaciones.

C__

Búsquedas (Screening)

Módulo que realiza diferentes búsquedas en clientes

y operaciones. Se incorporan contraste con listas

externas (Quién es Quién); listas internas y listas de

países que la entidad decida.

Conoce a tu cliente

Módulo que realiza el puntaje de clientes devolviendo el nivel de

riesgo en función de los factores, pesos y ponderaciones

determinados por la entidad, adaptándose a su Manual de

Cumplimiento.

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Proceso continuo

A L E R T

MÓDULO DE CONSULTA

MÓDULO DE BÚSQUEDA

MÓDULO DE KYC

MÓDULO DE MONITORIZACIÓN

MÓDULO DE REPORTES

• Check listas sanciones y PEPs

• Check listas internas y países

ONBOARDING Y RECOPILACIÓN DE DATOS

• Expediente del cliente• Gestor documental

Data collection para la CNBV

• Risk Scoring en tiempo real (API)

• Alertas de riesgo alto

PREVENCIÓN Y DETECCIÓN CONTINUA

• Gestor documental

• Revisión continua listas• Check intervinientes operaciones

• Revisión continua Risk Scoring

• Data collection para la CNBV

REPORTING

• Excepcionamiento CNBV

• Gestión CNBV• Archivos enviados

• Monitoreo de transacciones• Detección de

Operaciones fraccionadas

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Pantalla inicial

A L E R T

CUADRO DE MANDO

Cuadro de Mando, con información gráfica de la tipología y estado de las alertas de cada módulo.

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CABECERA

Cabecera con: botón inicio, acceso a las alertas y menús de acceso rápido.

MENÚ PRINCIPAL

Menú lateral principal. Acceso a cada módulo, y resto de menús de consulta, configuración, mantenimiento, etc.

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3

1

3

2

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Módulo de BúsquedasA L E R T

El módulo de búsquedas de Alert se adapta a los principales

proveedores de listas de sanciones, facilitando la gestión y

trazabilidad de la alerta.

Con este módulo puedes hacer cuatro controles en una única

alerta:

• contrasta con las listas de sanciones y noticias adversas,

• Contrasta con las listas de PEPs y allegados,

• Contrasta con listas internas que haya desarrollado el

cliente (comunicados a la CNBV, listas internas de

fraude,….),

• Contrasta con listas de países de riesgo definidos por la

entidad.

CUATRO CONTROLES EN UNA ALERTA

Listas de sanciones

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Módulo de Búsquedas

A L E R T

En este módulo podrás:

• Detectar clientes en tiempo real con coincidencia en nombre y similitudes,

utilizando algoritmos comparativos que incluyen variaciones habituales del

nombre.(homónimos y variaciones).

• Disminuir el número de falsos positivos, mejorando la eficacia del

departamento. La entidad puede incorporar otras variables que tienen las listas

para hacer un contraste multifactor, sumando o restando puntuación al resultado

inicial.

• Gestionar la alerta, teniendo una trazabilidad de principio a fin de la alerta,

pudiendo incorporar observaciones o adjuntar documentación en la propia alerta.

De esta manera tienes toda la información de manera centralizada en un único

punto, lo que facilita revisiones y auditorías posteriores.

• Tener en la propia alerta la información proporcionada por las listas, sin salir de

Alert: información, nombres , direcciones, imágenes,…

• En caso de operaciones, se puede verificar a quienes no son clientes.

EL MÓDULO DE BÚSQUEDAS DE ALERT SE ADAPTA A SU MANUAL DE CUMPLIMIENTO Y LA LEY

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Módulo Conoce a tu cliente (KYC)

A L E R T

El módulo de KYC, incorpora la tecnología necesaria

para poder valorar el riesgo de Lavado de Dinero de

los clientes mediante una ponderación de factores,

minimizando o complementando la presencia de

factores de riesgo aislados.

Conoce a tu cliente

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Módulo Conoce a tu clienteA L E R T

Conoce a tu cliente

En este módulo podrás:

• Tener niveles de riesgo distintos para las diferentes Unidades de

Negocio que se tengan.

• Incorporar el nivel de riesgo en Prevención de Lavado de Dinero y

Financiamiento al Terrorismo (PLD y FT) en tu proceso de inducción de

clientes en tiempo real, para poder tomar las medidas adecuadas a cada

perfil.

• Crear el nivel de riesgo en Lavado de Dinero, en base a factores iniciales

del clientes (nacionalidad, PEP´s, residencia,…) y criterios posteriores

(alertas que ha tenido, calificación de la Unidad de PLD y FT, entre otros)

• Tener alertas que te avisen de los clientes de riesgo alto/medio, cambios

de nivel de riesgo, o incluso si el nivel numérico de riesgo de un cliente ha

subido porcentualmente aunque no suponga cambio de nivel de riesgo.

• Poder actualizar los factores que afectan al riesgo o cualquiera de las

ponderaciones, de manera independiente por El Oficial de Cumplimiento,

sin depender de departamentos técnicos ni del proveedor.

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Módulo de Monitorización de Transacciones

A L E R T

Control de las operaciones

El módulo de monitorización de transacciones, es un

motor en el que se pueden diseñar alertas conforme a

los diferentes escenarios. Partiendo del conocimiento

que las entidades tienen de su exposición al riesgo de

Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo, este

módulo contiene un taller de configuración propio en el

que se podrán diseñar dichos avisos adaptados al

negocio y al Manual de Cumplimiento.

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Módulo de Monitorización de Transacciones

A L E R T

Controla la operativa de riesgo

En este módulo es posible:

• Diseñar las alertas de monitorización de transacciones de mayor riesgo

de la entidad, teniendo en cuenta diferentes características de la

operación, el interviniente,… (por ejemplo: país de origen de la operación de

riesgo).

• Detectar el fraccionamiento de operaciones para evitar los controles de la

Entidad.

• Combinar operativa del cliente con el perfil de riesgo del cliente, para

segmentar los controles de monitorización en función del riesgo.

• Crear alertas automatizadas de monitorización de transacciones a clientes

que El Oficial de Cumplimiento y Manual de cumplimiento hubiera

calificado a un cliente como “en seguimiento” o “dudoso”, y que deben

tener un control más exhaustivo.

• Modificar o crear nuevas alertas en función de la experiencia de cada

entidad.

• Para aquellas reglas más complejas, o específicas del negocio, se pueden

crear reglas ad-hoc o personalizadas, para tener un control integral

de monitorización.

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Módulo de Reportes

A L E R T

Reportes a la CNBV

El módulo de reportes a la CNBV incorpora y genera

todos los reportes requeridos por la CNBV en el

formato necesario para que el Oficial de

Cumplimiento los presente a través del Portal.

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Módulo de Reportes

A L E R T

Controla y gestiona

Este módulo permite:

• Hacer una revisión de la información que cumple las características de

operaciones reportables por Sujetos Obligados.

• Incluye la posibilidad de excepcionamiento de clientes a reportar.

• Consulta los archivos de reportes enviados a la CNBV, para revisiones

posteriores o auditorías internas o de experto externo.

• Guardar los archivos definitivos reportados a la CNBV

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Otros módulos

A L E R T

Pensamos en el trabajo del usuario/analista de PLD

En este módulo podrás:

• Excepcionamiento a clientes tanto para obligaciones reportables , como

para otras alertas, para clientes analizados y conocidos.

• Diseño de roles personalizados para cada entidad.

• Altamente flexible y actualizable, por nuestro canal de reglas, sin perder

tiempo ni tener que abrir nuevos proyectos técnicos para cada cambio.

• Calificación conforme al Manual de Cumplimiento: clasifica a los clientes,

para luego poder gestionar en alertas según su calificación.

• Gestor documental del cliente y en cada alerta. Guarda correos y documentos

que haya aportado el cliente para resolver un alerta o como KYC.

• Histórico de alertas en un cliente, que ayuda al análisis especial de un cliente,

o ha resolver las alertas

• … y mucho más en próximas actualizaciones. Alert en constante evolución.

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Gestión Eficaz de Alertas

Workflow para la gestión de alertas,

desde su detección hasta su

resolución, facilitando una

trazabilidad completa.

Registro de Actividad

Toda la actividad realizada en

PLD queda registrada en el sistema.

Descarte Falsos Positivos

Reducción del tiempo de análisis al

incorporar mecanismos para reducir,

drásticamente, los falsos positivos.

Capacidad Analítica

Múltiples posibilidades para la

explotación de la información. Incluye

un gestor documental en el expediente

del cliente y en cada alerta.

Búsquedas en Tiempo Real

Búsqueda en listas de sancionados y

personas PEP en tiempo real e

integrable, fácilmente.

Fácil configuración

panel de configuración para cada

módulo que facilita la autogestión

por parte del Oficial de

Cumplimiento.

¿Por quéAlert?

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CIUDAD DE MÉXICO

C. Teotihuacan No. 18

Col. Condesa

Alcaldía Cuauhtémoc

06140 México, D.F.

Tel. + 52. 55. 50463456

Blanca Estela Medina – Directora Comercial

bmp@ neoregtech.mx

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