ةيبرعلا رصم ةيروهجم rules for banks 2011 - arabic.pdfهاٍٗ٠ا وسغ...

وحذة نبفحت غسو األىاه

(1) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

مجهورية مصر العربية

وحذة نبفحت غسو األىاه

يف اىبىك قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء

وحذة نبفحت غسو األىاه

(2) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

3 ........................................................................................................... تقذي

5 ............................................................................................ اىصطيحبث: أوال

7 .......................................................................... اىعبيي وزاهت مفبءة تحقيق: ثبيب

7 .................................................................................... اىعالء قبىه سيبست: ثبىثب

7 ........................................................................... اىعالء هىيت عيى اىتعشف: سابعب

7 ................................................................................................................. عبت أحنب -1

11 ..... اىطبيعيي ىألشخبص ببىسبت اىحقيقيي واىستفيذي اىعالء هىيت عيى اىتعشف إجشاءاث -2

االعتببسيت ىألشخبص ببىسبت اىحقيقيي واىستفيذي اىعالء هىيت عيى اىتعشف إجشاءاث -3

12 .................................................................................................... اىقبىيت واىتشتيببث

14 ................................................... اىشاسيت ىيبىك ببىسبت اىهىيت عيى اىتعشف إجشاءاث -4

16 ..................................................................................... اىبيببث تحذيث: خبسب

16 ......................................................................... ىيعييبث اىستشة اىشقببت: سبدسب

17 ..................................... اإلسهبة وتىيو األىاه بغسو اىخبصت اىخبطش إداسة ظ: سببعب

11 ......................................................................... اىصشفيت واىخذبث اىتجبث خبطش. 1

11 ........................................................................................................ اىعالء خبطش. 2

11 ..................................................................... عيت جغشافيت ببطق اىتعيقت اىخبطش. 3

21 اىخبطش شتفعت اىبىيت واىعييبث اىخذبث أو اىعالء بفئبث اىخبصت اىشذدة اىعبيت إجشاءاث: ثبب

21 ................................................................................................ اىقيي غيش اىعالء. 1

21 ............................................................. اىعبت بصبه بحن اىخبطش روو األشخبص. 2

بصىسة تطبقهب أو اىبىي اىعو جىعت تىصيبث تطبق ال دوه إىى يتى اىزي األشخبص. 3

22 ................................................................................................................. مبفيت غيش

23 .............................................................................................. اىببششة غيش اىعييبث. 4

23 ........................................................................... اىحذيثت اىتنىىىجيت اىىسبئو استخذا. 5

24 ....................................................................................... اىخبصت اىصشفيت اىخذبث. 6

25 .............................................................. اإلىنتشويت ببىتحىيالث خبصت قىاعذ: تبسعب

25 ............................................................................................ اىتحىيو إسسبه حبىت فى. 1

26 ............................................................................................... اىتحىيو تيقي حبىت في. 2

26 ............................................................. اىذفع سيسيت في وسيطب اىبل ينى أ حبىت في. 3

وحذة نبفحت غسو األىاه

(3) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

:تقذي

وحذة نبفحت غسو األىاه

(4) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

وحذة نبفحت غسو األىاه

(5) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

ادلصطيحبث : أولا

:ادلستفيذ احلقيقي

:اىعيو اىعبسض

:اجلهبث اىتي ل تهذف ىيشبح

:اىبىك ادلشاسيت

:Shell Bank اىبل اىىهي

وحذة نبفحت غسو األىاه

(6) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

:اخلذبث ادلصشفيت اخلبصت

:اىقبىيت اىرتتيببثTrusts

:األشخبص روو ادلخبطش حبن بصبه اىعبت

وحذة نبفحت غسو األىاه

(7) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

حتقيق مفبءة وزاهت اىعبيني: ثبيبا

سيبست قبىه اىعالء: ثبىثبا

اىتعشف عيى هىيت اىعالء: سابعبا

:أحنب عبت -1

وحذة نبفحت غسو األىاه

(8) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

وحذة نبفحت غسو األىاه

(9) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

FATF

وحذة نبفحت غسو األىاه

(11) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

إجشاءاث اىتعشف عيى هىيت اىعالء وادلستفيذي احلقيقيني ببىسبت ىألشخبص -2 اىطبيعيني

وحذة نبفحت غسو األىاه

(11) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

وحذة نبفحت غسو األىاه

(12) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

ء وادلستفيذي احلقيقيني ببىسبت ىألشخبص إجشاءاث اىتعشف عيى هىيت اىعال -3 العتببسيت واىرتتيببث اىقبىيت

وحذة نبفحت غسو األىاه

(13) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

وحذة نبفحت غسو األىاه

(14) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

Trusts

:ببىسبت ىيبىك ادلشاسيت إجشاءاث اىتعشف عيى اذلىيت -4

وحذة نبفحت غسو األىاه

(15) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

وحذة نبفحت غسو األىاه

(16) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

حتذيث اىبيببث: خبسبا

اىشقببت ادلستشة ىيعييبث: سبدسبا

وحذة نبفحت غسو األىاه

(17) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

إداسة ادلخبطش اخلبصت بغسو األىاه ومتىيو اإلسهبة ظ: سببعبا

وحذة نبفحت غسو األىاه

(18) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

ادلصشفيتخمبطش ادلتجبث واخلذبث . 1

خمبطش اىعالء. 2

وحذة نبفحت غسو األىاه

(19) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

ادلخبطش ادلتعيقت مببطق جغشافيت عيت. 3

وحذة نبفحت غسو األىاه

(21) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

إجشاءاث اىعبيت ادلشذدة اخلبصت بفئبث اىعالء أو اخلذبث واىعييبث : ثببا :ادلبىيت شتفعت ادلخبطش

اىعالء غري ادلقيني. 1

وحذة نبفحت غسو األىاه

(21) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

اىعبت األشخبص روو ادلخبطش حبن بصبه. 2

وحذة نبفحت غسو األىاه

(22) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

األشخبص اىزي يتى إىل دوه ل تطبق تىصيبث رلىعت اىعو ادلبيل أو تطبقهب . 3 بصىسة غري مبفيت

وحذة نبفحت غسو األىاه

(23) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

اىعييبث غري ادلببششة . 4

استخذا اىىسبئو اىتنىىىجيت احلذيثت. 5

وحذة نبفحت غسو األىاه

(24) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

اخلذبث ادلصشفيت اخلبصت. 6

وحذة نبفحت غسو األىاه

(25) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

قىاعذ خبصت ببىتحىيالث اإلىنرتويت :تبسعبا

فى حبىت إسسبه اىتحىيو. 1

وحذة نبفحت غسو األىاه

(26) قىاعذ اىتعشف عيى هىيت اىعالء يف اىبىك

يف حبىت تيقي اىتحىيو. 2

يف حبىت أ ينى اىبل وسيطبا يف سيسيت اىذفع . 3