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Lo quieres, lo tienes!!

Modelo de NegociosAlianzas Actividades y procesos Propuesta de valor Relación con el cliente Segmento

Servicios en pastelería de Ximena

Wunder, Florería, Restaurant, Hostería

continental.

Página web, Asistencia web,

Agenda, Compra, Venta y Distribución, Reserva de productos

y servicios.Servicio online, con

formato de red social, que ofrece a nuestros clientes un servicio de recordatorio de fechas importantes y compra

de regalos online, focalizado en los intereses de cada

usuario.

Cercanía, Confianza, Seguridad, Brazo

derecho

Hombres y mujeres entre 15

y 44 años, de estrato

socioeconómico c1 y c2, que

tienen la necesidad de

comprar regalos y desean hacerlo

a través de internet, y/o

tener un recordatorio de

las fechas importantes.

Recursos Canal de distribución

Página web, Base de Datos,

Programadores, RRPP, Marketing

Online, web 2.0, en forma exclusiva

Costos Ingresos

Mantención de página web, Compra productos, Distribución, Capital Humano, Arriendo y mantención

de oficina, Logística, ServidorVenta directa (comisión), Publicidad.

• Según el tipo de producto cambian los días de anticipación de compra.

• No todos los regalos tienen el mismo tiempo de entrega.

• Dististos días de anticipación para enviar correo. Diferenciación en cumpleaños y festividades importantes.

Proyecciones financieras

• Supuestos:– Tiempo de proyeccion: 36 meses (3 años)– Crecimiento ventas: 20% primer año, 10% tercer

semestre, 5% proximos 1.5 años– Tasa de descuento: tasa de interes banco central

(5.25%)– Inversion Inicial necesitada: $7.000.000 (activos

fijos)– Capital de Trabajo necesitado: $200.000

Proyecciones Financieras

• Reinversiones por 8 meses• Utilidad al 8vo mes• Uso de impuestos diferidos• Ingresos por Publicidad desde el 4to mes por

conceptos de publicidad, y banners desde el 6to mes

• Margen: 30% de los ingresos

Mix de Productos

• Se ofrecerán diversos productos y se dividieron en 4 segmento de precios:– De $5.000 a $15.000– De $15.000 a $25.000– De $25.000 a $35.000– De $35.000 a $45.000Estos seran los precios iniciales ajustados en un 10%

cada año, al igual que los costos.

E°RIngresos

Total 1,350,000 1,620,000 1,944,000 2,332,800 2,799,360 3,359,232 4,031,078 4,837,294 5,804,753 6,965,703 8,358,844 10,030,613

Costos Operacionales

Insumos -945,000 -798,000 -957,600 -1,149,120 -1,378,944 -1,654,733 -1,985,679 -2,382,815 -2,859,378 -3,431,254 -4,117,505 -4,941,006

Personal -1,050,000 -1,250,000 -1,250,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000 -1,750,000

Gastos Generales -628,900 -666,000 -733,200 -813,840 -910,608 -1,026,730 -1,166,076 -1,333,291 -1,533,949 -1,774,738 -2,063,686 -2,410,423

Total -2,623,900 -2,714,000 -2,940,800 -3,712,960 -4,039,552 -4,431,462 -4,901,755 -5,466,106 -6,143,327 -6,955,992 -7,931,191 -9,101,429

Otros Ingresos

Publicidad - - - 500,000 500,000 1,500,000 2,000,000 2,000,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000

Total - - - 500,000 500,000 1,500,000 2,000,000 2,000,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000 3,500,000

Margen Operacional -1,273,900 -1,094,000 -996,800 -880,160 -740,192 427,770 1,129,324 1,371,188 3,161,426 3,509,711 3,927,653 4,429,184

Gastos de Administración -1,200,000 -1,200,000 -1,200,000 -1,200,000 -1,200,000 -1,200,000 -1,200,000 -1,200,000 -1,450,000 -1,450,000 -1,450,000 -1,450,000

EBITDA -2,473,900 -2,294,000 -2,196,800 -2,080,160 -1,940,192 -772,230 -70,676 171,188 1,711,426 2,059,711 2,477,653 2,979,184

Depreciación -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000 -75,000

Resultado antes de Impuestos -2,548,900 -2,369,000 -2,271,800 -2,155,160 -2,015,192 -847,230 -145,676 96,188 1,636,426 1,984,711 2,402,653 2,904,184

Impuestos 433,313 402,730 386,206 366,377 342,583 144,029 24,765 -16,352 -278,192 -337,401 -408,451 -493,711

Resultado después de impuestos -2,115,587 -1,966,270 -1,885,594 -1,788,783 -1,672,609 -703,201 -120,911 79,836 1,358,233 1,647,310 1,994,202 2,410,473

BalanceBalance (CLP)

Activos

Caja 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 200,000 1,014,060 1,993,362 3,170,954 4,516,280

Cuentas por cobrar 675,000 810,000 972,000 1,166,400 1,399,680 1,679,616 2,015,539 2,418,647 2,902,376 3,482,852 4,179,422 5,015,307

Existencias 1,134,000 1,360,800 1,632,960 1,959,552 2,351,462 2,821,755 3,386,106 4,063,327 4,875,992 5,851,191 7,021,429 8,495,929

Activo Fijo Bruto 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000 7,000,000

Depreciación Acumulada -75,000 -150,000 -225,000 -300,000 -375,000 -450,000 -525,000 -600,000 -675,000 -750,000 -825,000 -900,000

Total Activos 8,934,000 9,220,800 9,579,960 10,025,952 10,576,142 11,251,371 12,076,645 13,081,974 15,117,429 17,577,404 20,546,805 24,127,516

Pasivos

Cuentas por Pagar 1,793,900 1,964,000 2,190,800 2,462,960 2,789,552 3,181,462 3,651,755 4,216,106 4,893,327 5,705,992 6,681,191 7,851,429

Total Pasivos 1,793,900 1,964,000 2,190,800 2,462,960 2,789,552 3,181,462 3,651,755 4,216,106 4,893,327 5,705,992 6,681,191 7,851,429

Patrimonio

Capital Pagado 9,255,687 9,255,687 11,338,657 13,356,611 15,319,226 17,215,434 18,201,953 18,677,846 19,038,988 19,038,988 19,038,988 19,038,988

Aumento de Capital 0 2,082,970 2,017,954 1,962,615 1,896,208 986,519 475,893 361,142 0 0 0 0

Utilidades Acumuladas 0 -2,115,587 -4,081,857 -5,967,451 -7,756,234 -9,428,843 -10,132,044 -10,252,956 -10,173,120 -8,814,886 -7,167,576 -5,173,374

Resultado Neto -2,115,587 -1,966,270 -1,885,594 -1,788,783 -1,672,609 -703,201 -120,911 79,836 1,358,233 1,647,310 1,994,202 2,410,473

Dividendos 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

Total Patrimonio 7,140,100 7,256,800 7,389,160 7,562,992 7,786,590 8,069,908 8,424,890 8,865,868 10,224,102 11,871,412 13,865,614 16,276,087

Total Pasivos + Patrimonio 8,934,000 9,220,800 9,579,960 10,025,952 10,576,142 11,251,371 12,076,645 13,081,974 15,117,429 17,577,404 20,546,805 24,127,516

Metricas de Rentabilidad

• VPN=$256,023,196.62 • Payback= 12.41 meses, al año y 1 mes

tendremos toda la inversion y costos subsanados

• Tir (anual)=383%

Valor del Negocio

• Se comienzan a percibir utilidades a partir del octavo mes, y se manejan márgenes del 30% sobre ventas.

• Presenta un VPN positivo y una TIR muy elevada, por lo que el proyecto es altamente rentable.

• Se recupera la inversión completa en poco más de un año.

Riesgos• Que gente no se sienta segura con el sistema de

transacción.• Personas prefieran comprar por empresas más

conocidas.• No logremos eficiencia con los servicios que

ofrecemos.• Que aumente el fraude online• Hackeo de facebook.

Escenarios

Hay 3 escenarios posibles:• 5% de crecimiento durante 3 años• 10% de crecimiento durante los próximos 3 años• 20% de crecimiento a lo largo de 3 años

El proyecto, a pesar de los 3 escenarios, logra su payback dentro de los próximos 3 años

Otro aspecto que podría entran en consideración es una disminución del margen de venta, pero es poco probable debido a los productos que se quieren comercializar