PATRIMONIO

CAPITALSUSCRITO

CAPITALPAGADO

RESERVAS DE CAPITALY SUPERÁVIT

TIPOS DEFIDEICOMISOS

PERSONASNATURALES

PERSONASJURÍDICAS

ADMINISTRACIÓNCENTRAL

ADMINISTRACIONES PÚBLICAS,ESTATALES, MUNICIPALESY DEL DISTRITO CAPITAL

ENTES DESCENTRALIZADOSY OTROS ORGANISMOS

CON RÉGIMEN ESPECIALTOTAL

ACTIVO PASIVO Y PATRIMONIO

InversiónGarantíaAdministraciónCaracterísticas mixtasOtros TOTAL

INGRESOS FINANCIEROSIngresos por disponibilidadesIngresos por inversiones en títulos valoresIngresos por cartera de créditosIngresos por otras cuentas por cobrarIngresos por inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales Ingresos por oficina principal y sucursalesOtros ingresos financieros

GASTOS FINANCIEROSGastos por captaciones del públicoGastos por obligaciones con el Banco Central de VenezuelaGastos por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por otros financiamientos obtenidosGastos por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por obligaciones subordinadasGastos por otras obligacionesGastos por oficina principal y sucursales Otros gastos financieros

MARGEN FINANCIERO BRUTOIngresos por recuperaciones de activos financierosGastos por incobrabilidad y desvalorizaciónde activos financierosGastos por incobrabilidad de créditos y otras cuentas por cobrarConstitución de provisión y ajustes de disponibilidades

MARGEN FINANCIERO NETO

70.537.581.806 4.451

1.756.033.37768.772.241.434

8.270.995

00

1.031.549

(7.420.396.240) (7.406.828.630)

0

0 (5.768.189)

0000

(7.799.421)

63.117.185.566

210.840.133

(7.166.210.470)

(7.166.210.470)

0

56.161.815.229

Otros ingresos operativosOtros gastos operativos

MARGEN DE INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

GASTOS DE TRANSFORMACIÓNGastos de personalGastos generales y administrativosAportes al Fondo de Garantía de Depósitosy Protección BancariaAportes a la Superintendencia de Bancos y otrasInstituciones Financieras

MARGEN OPERATIVO BRUTOIngresos por bienes realizablesIngresos por programas especialesIngresos operativos variosGastos por bienes realizablesGastos por depreciación, amortización y desvalorización de bienes diversosGastos operativos varios

MARGEN OPERATIVO NETO

Ingresos extraordinariosGastos extraordinarios

RESULTADO BRUTO ANTES DE IMPUESTOSImpuesto sobre la renta

RESULTADO NETO

DISPONIBILIDADESEfectivoBanco Central de VenezuelaBancos y otras instituciones financieras del paísBancos y corresponsales del exteriorOficina matriz y sucursalesEfectos de cobro inmediato(Provisión para disponibilidades)

INVERSIONES EN TÍTULOS VALORESColocaciones en el Banco Central de Venezuela y operaciones interbancariasInversiones en títulos valores para negociar Inversiones en títulos valores disponibles para la ventaInversiones en títulos valores mantenidas hasta su vencimientoInversiones de disponibilidad restringidaInversiones en otros títulos valores(Provisión para inversiones en títulos valores)

CARTERA DE CRÉDITOSCréditos vigentesCréditos reestructuradosCréditos vencidosCréditos en litigio(Provisión para cartera de créditos)

INTERESES Y COMISIONES POR COBRARRendimientos por cobrar por disponibilidadesRendimientos por cobrar por inversiones en títulos valores Rendimientos por cobrar por cartera decréditosComisiones por cobrarRendimientos y comisiones por cobrar porotras cuentas por cobrar(Provisión para rendimientos por cobrar y otros)

INVERSIONES EN EMPRESAS FILIALES,AFILIADAS Y SUCURSALES Inversiones en empresas filiales y afiliadasInversiones en sucursales (Provisión para inversiones en empresas filiales, afiliadas y sucursales)

BIENES REALIZABLES

BIENES DE USO

OTROS ACTIVOS

TOTAL DEL ACTIVO

CUENTAS CONTINGENTES DEUDORASACTIVOS DE LOS FIDEICOMISOSOTROS ENCARGOS DE CONFIANZACUENTAS DEUDORAS POR OTROS ENCARGOS DE CONFIANZA (RÉGIMEN PRESTACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT) OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE LOS FONDOSDE AHORRO PARA LA VIVIENDAOTRAS CUENTAS DE ORDEN DEUDORASOTRAS CUENTAS DE REGISTRO DEUDORAS

889.130.383.774 4.910.038.626

847.448.036.5570

50.391.3830

36.725.570.667 (3.653.459)

79.088.710.921

6.231.461.000146.689.274

19.550.885.374

19.761.587.645142.080.813

33.256.006.8150

781.087.683.932 799.282.506.894

43.419.9571.641.133.630

0 (19.879.376.549)

7.266.256.5460

823.282.492

6.424.906.368188.366.549

0 (170.298.863)

9.764.755.416 9.764.755.416

0

0

38.384.095

37.548.003.150

29.101.586.640

1.833.025.764.474

163.858.379.23423.704.222.702

0

0

01.158.047.776.388

0

PASIVOCAPTACIONES DEL PÚBLICODepósitos a la vistaCuentas corrientes no remuneradasCuentas corrientes remuneradasCuentas corrientes según Convenio Cambiario Nº 20Depósitos y certificados a la vistaOtras obligaciones a la vistaObligaciones por operaciones de mesa de dineroDepósitos de ahorroDepósitos a plazoTítulos valores emitidos por la instituciónCaptaciones del público restringidasDerechos y participaciones sobre títulos o valores

OBLIGACIONES CON EL BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

CAPTACIONES Y OBLIGACIONES CON EL BANCO NACIONAL DE VIVIENDA Y HÁBITAT

OTROS FINANCIAMIENTOS OBTENIDOSObligaciones con instituciones financieras del país hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del país a más de un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior hasta un añoObligaciones con instituciones financieras del exterior a más de un añoObligaciones por otros financiamientos hasta un añoObligaciones por otros financiamientos a más de un año

OTRAS OBLIGACIONES POR INTERMEDIACIÓN FINANCIERA

INTERESES Y COMISIONES POR PAGARGastos por pagar por captaciones del públicoGastos por pagar por obligaciones con el BCVGastos por pagar por captaciones y obligaciones con el Banco Nacional de Vivienda y HábitatGastos por pagar por otros financiamientos obtenidosGastos por pagar por otras obligaciones por intermediación financieraGastos por pagar por otras obligacionesGastos por pagar por obligaciones subordinadas

ACUMULACIONES Y OTROS PASIVOS

OBLIGACIONES SUBORDINADAS

OTRAS OBLIGACIONES

TOTAL DEL PASIVO

GESTIÓN OPERATIVA

PATRIMONIOCAPITAL SOCIALCapital PagadoOBLIGACIONES CONVERTIBLES EN ACCIONESAPORTES PATRIMONIALES NO CAPITALIZADOSRESERVAS DE CAPITALAJUSTES AL PATRIMONIORESULTADOS ACUMULADOSGANANCIA O PÉRDIDA NO REALIZADA EN INVERSIONES EN TÍTULOS VALORES DISPONIBLES PARA LA VENTA(ACCIONES EN TESORERÍA)TOTAL DE PATRIMONIO

TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO

INVERSIONES CEDIDASCARTERA AGRÍCOLA DEL MESCARTERA AGRÍCOLA ACUMULADACAPTACIONES DE ENTIDADES OFICIALESMICROCRÉDITOSCRÉDITOS AL SECTOR TURISMO SEGÚN LA LEGISLACIÓN VIGENTECRÉDITOS HIPOTECARIOS SEGÚN LA LEY ESPECIAL DE PROTECCIÓN AL DEUDOR HIPOTECARIO DE VIVIENDAÍNDICE DE SOLVENCIA PATRIMONIALCRÉDITOS OTORGADOS A LA ACTIVIDAD MANUFACTURERA

0 9.960.812.600

107.064.664.616 32.098.258.785 18.198.126.843 4.814.596.899

33.684.068.24011,41%

5.847.586.451

PATRIMONIO ASIGNADO DE LOS FIDEICOMISOS (Detalles)

PRESIDENTE FUNDADOR: N.D. Dao (+)

JUNTA DIRECTIVA

PRESIDENTEArturo Ganteaume

PRIMER VICEPRESIDENTE Carlos Hernández Delfino

SEGUNDO VICEPRESIDENTEPablo Héctor Mantellini

PRESIDENTE EJECUTIVOJuan Carlos Dao

DIRECTORESNéstor BlancoNelson David DaoEduardo Rafael HenriquezLuis Eduardo Paúl BelloOscar Pérez MijaresJon Ander BadiolaClaudia CurielEdgar Alberto DaoFélix Otamendi OsorioFrancisco PalmaFouad Sayegh BayehJuan Uslar GathmannRoberto Smith

SECRETARIA

Rosa María Salas de Argotte

COMISARIO PRINCIPALSantos E. Rojas P.

COMISARIO SUPLENTEJosé G. Hernández

BALANCE GENERAL DE PUBLICACIÓNAL 31 DE OCTUBRE DE 2017

(Expresado en bolívares) Rif:

J-000

0294

9-0

Bs. 300.670.000,00

Bs. 300.670.000,00

Bs. 64.663.663.991,54

Bs. 64.964.333.991,54

FELIPE GUERRERO R.Vice-presidente de Contraloría

ESTADO DE RESULTADOS DE PUBLICACIÓN POR EL PERÍODO DESDE EL 01-07-2017 HASTA EL 31-10-2017(Expresado en bolívares)

367.571.3530

2.230.23300

369.801.586

4.440.068.43716.556.600

11.785.999.981332.261.021

016.574.886.039

00

872.30800

872.308

144.376.9080

736.714.31800

881.091.226

1.526.261.9660

3.997.043.86100

5.523.305.827

6.478.278.66416.556.600

16.522.860.701332.261.021

023.349.956.986

1.639.287.508.4261.388.192.436.0531.065.710.042.595

198.187.684.6000

124.294.708.85812.553.198.175

0236.495.940.884

1.591.829.9490

454.103.3650

0

0

2.655.023.5132.052.683.160

0602.340.353

000

0

51.822.85351.162.728

0

0660.125

000

106.308.991.180

0

0

1.748.303.345.972

19.758.084.510

300.670.000300.670.000

010.187.705.0002.093.837.453

29.870.887.48020.952.522.870

1.558.711.1890

64.964.333.992

1.833.025.764.474

31.447.728.122 (8.919.275.930)

78.690.267.421

(45.772.099.981) (16.232.285.840) (25.431.493.602)

(3.676.765.599)

(431.554.940)

32.918.167.44038.015.988

020.562.128

(39.628.270)

0(1.359.932.776)

31.577.184.510

0 (69.100.000)

31.508.084.510 (11.750.000.000)

19.758.084.510

F. JAVIER MONJEVice-presidente Ejecutivo

de Planificación Estratégica y Control

AMELIO SALAZARDirector de Auditoría

JUAN CARLOS DAOPresidente Ejecutivo

ARTURO GANTEAUMEPresidente