4ta. Conferencia del Carnet de Formación Empresarial

17 DE JULIO DEL 2013

ADMINISTRACIÓN ÓPTIMA DEL CAPITAL, UNA ANALOGÍA DE LA EMPRESA CON LAS FINANZAS

PERSONALES

Mtro. Alejandro Rodríguez MagañaDirección de Programas FinancierosUniversidad Panamericana

@econometriamx

17 de Julio del 2013

“El individuo en la empresa se contagia del orden en su administración

en la medida que se alcanzan metas y objetivos”

Empresa: Comunidad de Personas

a. Centrada en la tarea (trabajo)

b. Centrada en la persona (persona)

Empresa Persona

Empresa Persona

Oportunidad Inventiva

Objetivos Ideal

Políticas y normas Principios y criterios

Problemas Retos

Estructuras Equipos

Tarea Humanista

Proceso Administrativo

Empresa Persona

Planear Plan de vida

Organizar Orden

Dirigir Metas

Controlar Reglas

Finanzas:

“Habilidad para administrar el dinero”

Empresa Persona

Activo Circulante Recursos DisponiblesCash Efectivo

Inventarios Existencias

Clientes Deudas por cobrar

Deudores Diversos Otros conceptos de cobro

Pasivos de Corto Plazo Deudas y ObligacionesProveedores Vencimientos de Cuentas

Pasivos Bancarios Compromisos del día a díaPasivos AcumuladosAcreedores Diversos

Empresa Persona

CNT Flujo libre

Crédito mercantil Credibilidad

Análisis y proyecciones Situación financiera y flujo proyectado

Prox inversiones Patrimonio

Donativos Sensibilidad

Empresa Persona

Juntas de gobierno Diálogo

Sindicato Acuerdos

Empresa Persona

Balance Situación Patrimonial

Estado resultados Plan Financiero

Flujo

BIENES DEUDASCorto plazo TC X -

Cuenta de Nómina - TC Y - Cheques - Préstamo X -

Otras cuentas - Préstamo Y - Fondo Ahorro - Otros préstamos -

Fondo Ahorro Adicional - Acreedores - Ahorro dependientes - Contribuciones -

Deudores - Total deudas - Total activos corto plazo - Largo plazo

Terreno X - PATRIMONIO - Propiedad Y -

Carrito de paletas - Casa -

Mobiliario casa - Auto X - Auto Y -

Total activos largo plazo - TOTAL DE ACTIVOS - TOTAL SOPORTE -

ESTADO DE SITUACIÓN FINANCIERA A JULIO DE 2013FAMILIA RODRÍGUEZ

Q2 Jul Q1 Ago Q2 Ago Q1 Sep Q2 Sep Q1 Oct Q2 Oct Q1 Nov Q2 Nov Q1 Dic Q2 Dic TOTAL+Entradas - - - - - - - - - - - - -Salidas - - - - - - - - - - - -

Saldo inicial - - - - - - - - - - - -

=Saldo Final - - - - - - - - - - - -

FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO JULIO-DICIEMBRE 2013FAMILIA RODRÍGUEZ

+EntradasSueldosVales despensaBonosOtros ingresosReembolso impuestosFondo de ahorroAguinaldoPrima VacacionalCobro de deudasIngresos por préstamosTOTAL ENTRADAS

-SalidasTenencia autosPredial PropiedadesAgua propiedadesMejoras propiedadesLuzGasTeléfonoCuota vecinosCelularesAlimentaciónServicio casa (ayudante)GasolinasColegiaturasMateriales escolaresCuotas de colegios

-SalidasUniformesPago PréstamosCuota IMSSISR NetoFondos AhorroNataciónSGMMMejora mueblesDeportesServicios médicosMedicinasPago de TCDiversiónVacaciones

-SalidasUniformesMantenimiento autoLlantas autosSeguro auto 1Seguro auto 2TandaReyes y NavidadObsequios, regalosUñas y demásRopa, zapatos, etc.

TOTAL SALIDAS

Q2 Jul Q1 Ago Q2 Ago Q1 Sep Q2 Sep Q1 Oct Q2 Oct Q1 Nov Q2 Nov Q1 Dic Q2 Dic TOTAL+Entradas - - - - - - - - - - - - -Salidas - - - - - - - - - - - -

Saldo inicial - - - - - - - - - - - -

=Saldo Final - - - - - - - - - - - -

FLUJO DE EFECTIVO PROYECTADO JULIO-DICIEMBRE 2013FAMILIA RODRÍGUEZ

Alejandro Rodríguez Magañaarodrigu@up.edu.mx @econometriamx

GRACIAS POR SU ASISTENCIA Y PARTICIPACIÓN

El presente documento es un resumen con fines de la presentación de la 4ta Conferencia de Formación Empresarial exclusiva para socios de la Cámara de Comercio de Guadalajara, sobre las finanzas personales, no constituye opinión, recomendación, asesoría o consulta alguna ni podrá ser utilizado como referencia en cualquier otro documento sin previa autorización y por escrito otorgada por el autor. La aplicación de las disposiciones aquí referidas deberá analizarse a la luz del caso concreto, por lo que no asumimos responsabilidad alguna por el contenido, alcance o uso de este documento.

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Agradecimiento al autor de la presentación y ponente de la conferencia:

• Mtro. Alejandro Rodríguez MagañaDirección de Programas Financieros

Universidad Panamericana

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