vl ciclo_dirección y gestión de agencias (1)

7/30/2019 Vl Ciclo_Direccin y gestin de agencias (1)

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CARRERA DE ADMINISTRACIN BANCARIA

SEXTO CICLO

DIRECCIN Y GESTIN DEAGENCIAS


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CRITERIOS DE EVALUACIN:1.-El proceso de evaluacin ser constante y de manera

continua.

2.-Se tomarn en cuenta participaciones en clase, los trabajos

prcticos, los talleres, y el desarrollo de los Mdulos de

Direccin y Gestin de Agencias (Tec Train) siendo ste

ultimo de mayor relevancia en la nota de tarea acadmica.

3.-El examen final, se desarrollar en la semana 17; consistir

en la evaluacin integral de la gestin de una agencia

bancaria, y el resumen ejecutivo de su gestin en la agencia

asignada, incluyendo su exposicin


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Prueba

deEntrada


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Rol de una agencia en

una entidad financieraSesin 1

Al finalizar la clase el estudiante:

Relaciona la estructura organizativa y roles de unaagencia de una entidad financiera con la zona de accin,metas y objetivos trazados.


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Caso prcticoEl Banco IFBank, ha inaugurado una agenciaen la zona industrial de Villa El Salvador;zona que posee el 50% de su actividadorientada a la manufactura de muebles demetal, el 30% dedicado a la comercializacinde los mismos, el 15% a la comercializacin

de bienes de primera necesidad y el 5% aotros negocios; la estructura econmica es,medianas empresas 20%, pequeas empresas50% y micro empresas 30%

La Gerencia le ha encargado hacerse cargo dedicha agencia, y le solicita haga surequerimiento de personal y definir laestructura organizativa de la agencia(Organigrama); as como las actividades a

desarrollarinicialmente en dicha agencia.


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El control de recursoshumanosEl cumplimiento de metas yobjetivos

De acuerdo al perfil del clientede la zona del casomencionado previamente,qu tipo de producto es msrecomendable para los clientesde la zona? qu integrante dela oficina sera el encargado deofertar dichos productos?

Qu involucra la direccin deagencias?


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Organigrama de una agencia

Gerente deOficina

Jefe deOperaciones

Asistente deOperaciones

Promotoresde Servicios

Funcionariode Negocios

EjecutivosPymePlataforma

En una agenciabancaria, tenemos elsiguiente personal: Un gerente de agencia Funcionario de

Negocios Jefe de Operaciones Asesor de Productos y

Servicios Promotores de

Servicios Ejecutivo Mype.


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Organigrama Entidadmicrofinanciera

En una entidadmicrofinanciera,

tenemos la siguienteorganizacin delpersonal:Gerente de

Agencia

Jefe deOperaciones

Promotorde

Servicios

Plataforma

Jefe deanalistas de

Crdito

AnalistaJunior

AnalistaSemiSenior

AnalistaSenior

Supervisorde Ventas Promotores

de Crditos

Jefe de

Cobranzas

Gestor de

Cobranzas


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Objetivos

Rentabilidad

Margenfinancier

o

Disminucin degastos

Generacin de

mayoresingresos

Metas comerciales

Captacinde fondos

Colocacinde productosfinancieros

Captacinde usuariosde servicios

Metas y objetivos de la agencia

Como previamentehemos visto, se nos hasolicitado hacer elrequerimiento depersonal y definir laestructura organizativade la agencia; as comolas actividades adesarrollar inicialmente

en dicha agencia.Cules son las metasy objetivos de unaagencia?
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Zona de accin

Ubicacin de laAgencia

Perfil del Cliente enla Zona

Conocer a Clientesde la Cartera

Bsqueda de

Clientes Potenciales

Competencia en lazona.

De acuerdo a la zonade accin, se determina

el organigrama y losproductos que ofrecer

la agencia.

Cree usted que laestructura de todas las

agencias bancarias essimilar? Por qu?


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Funciones, Rol y Perfiles

Sesin 2

Al finalizar la clase el estudianteAsigna los roles al personal de una agencia bancaria enfuncin a su estructura, metas y zona de accin.


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Cules cree

que son lasprincipalesfunciones de un

gerente deoficina? y de unfuncionario de

negocios y unsupervisor deoperaciones?

Gerente deOficina

Jefe deOperaciones

Asistente deOperaciones

Promotoresde Servicios

Funcionario

de Negocios

EjecutivosPymePlataforma


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Gerente de Agencia

Liderar y motivar al equipo depersonas que conforman laagencia

Establecer las estrategiasadecuadas para el logro de losobjetivos y metas asignadospor la entidad financiera

Optimizar la rentabilidad de laagencia


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Gestor de Colocaciones a lasPequeas Micro Empresas, ymanejo de cartera

Control de Morosidad deCrditos Otorgados

Cumplimiento de MetasAsignadas en el Sector Mype

Funcionario de NegociosPrincipales funciones y responsabilidades:


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Responsable del reaOperativa de la agencia

Cuadre y Arqueo diario deBveda de Efectivo y Controlde Documentos Valorados

Apertura y Cierre de Agencia.

Jefe de OperacionesPrincipales funciones y responsabilidades


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Asesor de Plataforma

Atencin a clientes y clientespotenciales.

Colocacin de productos activosy pasivos.

Brindar servicio y asesora alpblico.
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Asistente de Operaciones

Es considerado parafuturo ascenso a jefede operaciones

Arqueo de bveda ydocumentosvalorados.

Reporta al jefe deoperaciones


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Promotor de Servicios / RepresentanteFinanciero

Atencin al pblico enventanilla.

Brindar una excelentecalidad en el servicio.

Cumplimiento de lasmedidas de seguridadexigidas.


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Ejecutivo de Ventas Mype

Colocacin de productos activosdirigidos al sector de micro ypequeas empresas.

Captacin de nuevos clientesMYPE para la cartera de laagencia.

Visita a los negocios (clientespotenciales).


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Usted acaba de ingresar a una entidadfinanciera como promotor de servicio y ha sido

asignado a una agencia. Cul sera su funcinen su condicin de promotor de servicio? Quresponsabilidades tiene el gerente de agencia

para que su agencia sea rentable?

Aplicando lo Aprendido


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Ingresos y Egresos de

una AgenciaSESIN 3

Al finalizar la clase el estudiante

Discrimina los ingresos y egresos en una agencia


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A continuacin seles presenta un

cuadro de los gastos

ms comunes deuna agencia.

Del presupuestopara estos gastos,

cules cree ustedque podra reducirsu ejecucin?

cmo?

Glosa SBS GastoReal

Presupuesto Alcance en

%

Vigilancia y Proteccin - Policial 5000Gastos de Repres.- Clima Laboral 350Gastos de Repres.- De

Administracin 150Transporte - Traslado de Efectivopor Cta.Propia Servicios Locales 3000Comunicaciones - Telefona Fija 500Sum. Div.- Bidones de Agua 180Energa y Agua - Fuerza Elctrica 2000Energa y Agua - Agua 200Gastos INFOCORP 250Gastos de RENIEC 300Otros Serv. Movilidad local 200Utiles de oficina 150Sum. Div.- Impresos 180


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Ingresos no financieros -Comisiones

Comisin:Es una retribucin que

ser cobrada al clientepor la prestacin de un

servicio.

Transferencia bancaria

Compra-venta en

moneda extranjera


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Provisiones de Cartera

Errores operativos

Gestin de Cobranza

Egresos Comunes: pagode personal, servicios,resguardo policial

Egresos

Aplique:Elabore usted una ejecucinpresupuestal tanto de los

ingresos como de los egresosde una agencia bancaria.


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Desarrollo Operativo deuna agencia

Sesin 4

Al finalizar la clase el estudianteAplica las normas de seguridad operativa de unaagencia durante la jornada laboral.


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Qu acciones cree usted quese deben realizar para obtenerun calificativo satisfactorio enlas visitas inopinadas tanto deauditora interna como porparte de los inspectores de laSBS?


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El Jefe deOperaciones o

Gerente de Agenciarealiza arqueos

sorpresivos.

Los Gerentes deAgencia tienentambin la facultadde realizar arqueos

inopinados.

Se efectanarqueos tambin a

los documentosvalorados.

Los arqueos


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En caso que exista

un faltante al cuadre:Asume laresponsabilidad

Si es un sobrante seabona a una cuenta

transitoria a la espera deencontrar el origen del

sobrante

Faltantes de Bveda: Seinicia una investigacin

Responsable: Jefe deOperaciones y Gerente

de Agencia.

Manejo de sobrantes y faltantes


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Liderazgo y motivacin

en la Direccin yGestin de Agencias

Sesin 5


Representa las actividades de liderazgo de un Jefe deAgencia de una entidad financiera que ejercenmotivacin a los colaboradores.


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Tipos de liderazgo

Liderazgocarismtico

Es aquel quetiene una visininspiradora

Liderazgo

transaccional El gerente se

convierte en unmotivador y guade sus

seguidores

Liderazgotransformacional

Animan a suscolaboradorespara que seanms innovadoresy creativos

El liderazgoautntico

El gerente actaabiertamente yde buena fe.


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La motivacin en la agencia

Es un estado que proveeenerga al colaborador,generando unapredisposicin para la

accin por parte de todo elequipo.

El gerente de agenciacumple un rol motivador

importante y determinantepara el xito.


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Renanse en grupos de 4 o 5 alumnosescenifiquen una manera adecuada einadecuada de motivar a sus

empleados.Por qu cree que es importante lamotivacin en una agencia? Ustedcree que todas las personas pueden

estar motivadas de maneras similares?Cules son los resultados que trae elestar motivado? Redacte dos ejemplos


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Caso Prctico:

Tarjeta de

Crdito

200 93 46.5%

Cuentas a Plazo 15,000,000 7,500,000 50.00%

Cuentas de

ahorro

7,000,000 7,203,250 102.90%

Crditos

Personales

10,000,000 7,894,000 78.94%

Crditos MYPE 50,000,000 72,189,000 144.38%

Fondos Mutuos 16,000,000 8,430,000 52.31%

Leasing 8,000,000 9,968,234 124.60%

Usted ha sido designadogerente de oficina, pararecuperar los niveles demetas en la oficina de Villa elSalvador, la cual, en el 2012

ha obtenido los resultadosmenos favorables.a qu cree que se deba queno se haya dado el

cumplimiento de las metas?cules seran sus accionesiniciales para revertir estasituacin?

Oficina Villa el Salvador

Producto Meta anual Alcanzado %

Cumplimiento


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El Plan Comercial

Herramienta de direccinque sirve para lanzar unanueva campaa de

colocaciones ycaptaciones. Busca fijar las estrategias

para el logro de las metas yobjetivos de la agencia.


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Qu tipos de negociadores existen? cul es laimportancia de la comunicacin en una

negociacin? Qu acciones debe realizar un

gerente de oficina si las tasas de inters soncompetitivas?


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Resultados que puede lograr ungerente negociador

GANA -PIERDO.

PIERDE -GANO

PIERDE -PIERDO GANA -GANO.


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Indicadores de gestin en unaagencia bancaria

Sesin 8


Interpreta los indicadores de gestin de una agenciabancaria


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NDICE DE RIESGO

Total de provisiones-----------------------------------Total cartera de crditos

NDICE DEEFICIENCIA

Total gastos de la agencia-------------------------------------Ingresos netos


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En la agencia donde usted est de gerente, la calidad

de servicio es deficiente, por lo tanto tus ingresos nofinancieros son mnimos. qu ndice financiero correel riesgo de no cumplir la meta? Cmo se calcula?

Para el cumplimiento de tus metas en colocaciones tuestrategia est dirigida a clientes de bajos ingresos ymicroempresas, en vista que las tasas son mayores.qu ndice de riesgo est en peligro de nocumplirse? cmo se calcula?


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Sesin 13


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Sesin 13

Desarrollo en el Mdulo deDireccin y Gestin de Agencias:Perodo 2 y 3

Foro: Sustentacin de Resultados Periodo 1

Formula decisiones estratgicas para lograr las metasasignadas en el segundo y tercer periodo, utilizando el

Simulador de Agencias.


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