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Ignacio Vélez Pareja

Profesor

Universidad Tecnológica de Bolívar

Cartagena, julio de 2007

Objetivo

• El propósito de esta presentación es mostraralgunos usos de Excel que pueden ser útiles paraun profesional de Administración, Finanzas, Negocios Internacionales, Economía, Ingeniería y otras carreras.

• Aquí sólo se muestran algunas de las posibilidadesque hay y el interesado puede en su momento, utilizar estas herramientas.

• La mejor forma de aprender las herramientas de Excel es usándolo. “Cacharreando”.

¿Qué vamos a usar en el curso?

• Fórmulas y número

• Recálculo automático y manual: La tecla F9

• El problema de la circularidad en EXCEL

• Funciones– Funciones Pago, VA, VF, TIR, VNA (Valor presente)

– Impacto de celdas en blanco versus celdas con cero

– Uso de la función SI

– Uso de la función BUSCAR, BUSCARV y BUSCARH

• Análisis de Sensibilidad (o análisis de qué pasa si…)– Buscar Objetivo

– Tablas de una y dos variables

– Escenarios

– Solver

• Análisis de regresión

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Sugerencias básicas

• Para introducir una fórmula en Excel hay que comenzarcon cualquiera de los signos =, + o -, dependiendo de lo que se desee hacer. Por ejemplo, sumar 4 + 5 + 6. En Excel se escribe +4+5+6. No hay que introducir ni espacios, nisímbolos. Sólo los números con sus comas (o puntos) decimales. Si se escribe una fórmula basada en celdas (lo recomendable) hay que proceder de igual manera. Porejemplo, si se desea sumar la celda B1 a la C1 se escribe+B1+C1. En ambos casos, al terminar de escribir y oprimirEnter o Intro, se obtiene el resultado.

• Una sugerencia MUY importante. En lo posible, use celdasen lugar de números. Esto le permitirá cambiar el resultadoen forma instantánea cambiando una o varias de las celdasque entran en la fórmula.

Recálculo de celdas

• Podemos establecer el recálculo manual o

automático.

• Manual: use la tecla F9

• Automático: use

Herramientas�Opciones�Calcular

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Circularidad

• Se dice que hay una circularidad cuando un

valor depende del resultado y este resultado

a su vez depende de ese valor. Muchas

veces ocurre por error en la construcción del

modelo. Otras veces es necesario construir

esa circularidad en el modelo. Por ejemplo,

queremos que las comisiones de un

vendedor sean la mitad de las utilidades.

¿Cómo incluyo la circularidad en una hoja?

• Para incluirla, se usa

Herramientas�Opciones�Calcular y se

escoge Iteración.

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Circularidad en Escher

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Hay una cantidad de fórmulas

En Excel podemos muchas clases de operaciones y análisis. Por ejemplo: 1.Finanzas2.Estadística3.Matemáticas4.Clasificación y análisis de datos5.Gráficas6.Análisis de sensibilidad7.Análisis lógico de la información8.Simulación de Monte Carlo9.Lo que su imaginación le permita

Todo esto lo realiza Excel por medio de

� Funciones prestablecidas o personalizadas

� Programas internos (macros)

� Opciones de menú

Funciones, macros, menús

Algunas funciones

De búsqueda y

referencia

De fecha y hora

De información

De ingeniería

De texto

Estadísticas

Financieras

Lógicas

Matemáticas y

trigonométricas

Para bases de datos

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Algunos usos financieros

Aquí se trata de encontrar una variable entre cinco, dadas tres de ellas, de las cuales una es el número de períodos (n) o la tasa de interés(i). La condición para hallar esa variable desconocida es que se mantenga válida la equivalencia entre flujos de caja.

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Algunos usos financieros

En Aritmética Financiera las variables son:

n = número de períodos En Excel, nper.

i = tasa de interés. En Excel, tasa.

P = Suma presente, al final del período cero. En Excel, VA.

F = Suma futura, al final del período n. En Excel, VF.

C = Cuota o pago uniforme. En Excel, pago.

Algunos usos financieros

Suma presente a suma futura

=VF(i;n;C;P;tipo)

Suma futura a suma presente

=VA(i;n;C;F;tipo)

Cuotas uniformes a suma presente

=VA(i;n;C;F;tipo)

Algunos usos financieros

Suma presente a cuotas uniformes

=PAGO(i;n;P;F;tipo)

Cuotas uniformes a suma futura

=VF(i;n;C;P;tipo)

Suma futura a cuotas uniformes

=PAGO(i;n;P;F;tipo)

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Algunos usos financieros

Cálculo de número de períodos

=NPER(i;C;P;F;tipo)

Cálculo de tasa de interés

=TASA(n;C;P;F;tipo;i semilla) para flujos

constantes y =TIR(rango;i semilla) para flujos no

constantes.

Suma P equivalente a flujo de caja no uniforme

=VNA(i;rango)

Algunos usos financieros

Tasas de Interés Equivalentes:

Tasa de interés Efectiva

=INT.EFECTIVO(int.nominal;num. períodos al año)

Tasa de Interés Nominal

=TASA.NOMINAL(interés efectivo;num. períodos)

Función lógica

• Permite dar instrucciones a Excel para que

realice operaciones lógicas. Por ejemplo, se

le puede decir que si una celda tiene un

resultado negativo, escriba 1, si es positivo,

escriba 0.

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Opciones de menú que usaremos

En Herramientas

� Búsqueda de objetivo

� Solver

� Análisis de datos

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En Datos

� Ordenar

� Filtros automáticos

� Tabla

� Validación

� Tablas dinámicas

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Tabla de una variable

�Nos permite examinar el comportamiento de

un resultado en términos de una serie de

posibles valores de una variable.

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En flujoincert.xls

¿Cómo se hace?

�En las celdas de la fila 425 se escriben las referencias

de las celdas correspondientes a los resultados

indicados en la fila 424. En la columna B se escriben

los datos posibles de la variable que se desea analizar

(en este caso, la inflación).

�Se selecciona el rango B425 hasta F431. Hecho esto,

se acude a la opción Datos y allí se selecciona Tabla.

En Menú de Excel

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Aparece este cuadro de diálogo

Aquí se indica cuál variable de entrada aparece en la fila o la

columna (en nuestro caso será la inflación del año 5), la cual

se indica en la imagen anterior. Al oprimir Aceptar se obtiene

el resultado

Resultados

31.908,0561.975,9427.798,7322.125,4130%

30.640,9760.594,9025.905,2724.761,7825%

29.279,1159.109,5823.952,5828.200,3320%

27.811,9057.508,1821.934,0432.931,0515%

26.227,2655.777,1519.842,1139.958,6310%

24.511,3953.900,9517.668,1751.721,795%

29.279,1159.109,5823.952,5328.200,27

Utilidad

operacional

año 5

Utilidad

Bruta año 5

Utilidad

neta año 5

VPNInflación

año 5

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Invitación

• Hemos ilustrado (con ejemplos en Excel) posibles

usos de la hoja de cálculo para resolver problemas

de diversa índole y que se presentan en la vida

profesional y estudiantil.

• Esperamos que estas ideas sean lo suficientemente

atractivas para que ustedes aprendan solos

haciendo. Cada tema se cubrirá en la sesión de

grupo en la sala de micros.