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Guía de Usuario

Transferencias Otras Cuentas HSBC (Solo para titulares de cuentas en México)

Enero 2018

Transferencias Otras Cuentas HSBC

Publicado: Enero 2018 i

Aviso Legal El presente documento ha sido emitido por HSBC Bank plc (‘HSBC’). HSBC Bank Plc está autorizado por la Autoridad

de Regulación Prudencial (Prudential Regulation Authority) y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera

(Financial Conduct Authority) y la Autoridad de Regulación Prudencial (Registro Número 114216). El presente

documento es para fines informativos únicamente y no constituye ni forma parte de (i) ninguna invitación ni inducción

a participar en actividades de inversión, ni (ii) de ninguna oferta, solicitud ni invitación por parte de HSBC o de cualquier

integrante del Grupo HSBC a la venta o compra de ningún producto, servicio y/o inversión.

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garantiza que el contenido del presente sea preciso, suficiente o relevante a los propósitos del destinatario.

HSBC puede haber obtenido información para este documento de fuentes que incluyen a proveedores externos, la

cual HSBC considera confiable pero que no ha sido verificada de manera independiente. En relación a la información

acerca de los productos y/o servicios prestados por un proveedor externo, el destinatario deberá obtener mayor

información acerca de estos productos y/o servicios directamente del proveedor.

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relación a los enlaces de hipertexto a sitios web operados por terceros, por favor tenga en cuenta lo siguiente: (1) el

destinatario deberá leer los términos y condiciones de ese sitio web; y (2) HSBC no tiene ningún tipo de control sobre

estos sitios web y no se hace responsable de la utilización por parte del destinatario de los mismos.

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fecha de su primera publicación. HSBC no se compromete ni está bajo ninguna obligación de proporcionarle al

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ni de corregir las inexactitudes que puedan aparecer en él.

HSBC no es responsable de proporcionar al destinatario ningún asesoramiento legal, fiscal ni de ningún otro tipo

referente al contenido del presente documento y el destinatario deberá hacerlo por sus propios medios. El presente

documento no ha sido elaborado para abordar los requerimientos u objetivos específicos de ningún cliente en

particular. El destinatario es el único responsable de hacer su propia evaluación independiente de una investigación

de los productos, servicios y otros contenidos al cual se refiera el presente documento.

El presente documento debe permanecer confidencial y sólo se utilizará para fines comerciales internos por el

destinatario a quien se ofrece únicamente y sus funcionarios, empleados y agentes. El presente documento debe ser

leído en su totalidad y no debe ser fotocopiado, reproducido, distribuido ni divulgado de manera parcial ni total a

ninguna otra persona sin previo consentimiento por escrito del miembro relevante del Grupo HSBC. El presente

documento es propiedad de HSBC y el destinatario se compromete a devolverlo, si así se le solicita, o a destruir este

documento y cualquier otro material que haya recibido relacionado con la información contenida aquí.

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ninguna responsabilidad por ninguna pérdida directa o indirecta que ocurra como consecuencia del uso del presente

documento.

Por favor comuníquese con su representante de HSBC local para mayor información acerca de la disponibilidad de

los productos y/o servicios aquí mencionados en su región.

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Publicado: Enero 2018 i

Contenido

Aviso Legal ......................................................................................................................... i

General - Transferencias Otras Cuentas HSBC ............................................................. 1

Formato Texto .................................................................................................................... 2 Sumario (último registro de control) ........................................................................................... 3 TXT - Sección para Pagos en Nombre de un Tercero ............................................................... 4 TXT - Sección Propósito para pago (únicamente para USD a USD) ........................................ 5

Formato CSV ...................................................................................................................... 6 CSV- Sección para Pagos en Nombre de un Tercero ................................................................ 7 CSV - Sección Propósito para transferencias para transferencias de USD a USD ................... 9 Sumario (último registro de control) ........................................................................................... 9

Descarga de Respuestas y Comprobantes .................................................................. 11 Archivo: File Upload Report ......................................................................................................11 Archivo File Exception Report ...................................................................................................13

Mensajes de Error ........................................................................................................... 14 Ejemplo Comprobante de Pago (PDF) ......................................................................................15

Tablas Referencia ............................................................................................................ 16

Tabla de caracteres validos............................................................................................ 17

Horacio de Servicio ......................................................................................................... 18


Publicado: Enero 2018 1

General - Transferencias Otras Cuentas HSBC Se conoce como transferencias Otras Cuenta HSBC o Terceros al traspaso de fondos entre cuentas residentes en HSBC México en Moneda Nacional o Dólares y la cuales se aplican en línea dentro del horario de servicio

HSBCnet Permite utilizar dos tipos de archivo

• Texto

• CVS (Tipo de archivo en Excel)

Para realizar la carga de su archivo, debe realizarlo en las opciones que se ilustran a continuación:

Tipo de archivo: Pagos prioritarios

Formatos de archivo: MX – Transferencias a terceros

Niveles de Autorización: Seleccionar según lo prefiera:

• Nivel de Archivo (detallado) permite al aprobador(es) visualizar el detalle de los pagos incluidos en el archivo (Cuenta cargo, beneficiaria, importes, etc)

• Nivel de Archivo (resumido) muestra únicamente el total de pagos incluidos en el archivo y el importe total a tomarse de cuenta cargo, no muestra detalle de los pagos incluidos

Ubicación: No aplica

Carga de archivo



Formato Texto Usted podrá incluir en el archivo de importación varios bloques de pagos. Cada pago podrá tener la misma o diferente cuenta de cargo y cada bloque estará dividido por un resumen.

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Caracteres Comentarios

1 Número de Transacción 6 Numérico 1 a 6

- El primer registro de cada bloque debe incluir el valor 000001 y el resto de los registros deben ir en secuencia

- Debe estar justificado con ceros a la Izquierda. Ejemplo:

000001

000002

000003

2 Cuenta Ordenante 10 Numérico 7 a 16

Debe estar justificado con ceros a la Izquierda en caso de que el número de cuenta no cumpla con los 10 caracteres.

Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente.

3 Cuenta Beneficiaria 10 Numérico 17 a 26 Debe estar justificado con

ceros a la Izquierda

4 Monto 13 Numérico 27 a 39

- 11 enteros, 2 decimales, SIN PUNTO DECIMAL.

- Debe estar justificado con ceros a la

Ejemplo

Cuando el monto a ingresar sea de $100.00, se deberá capturar de la siguiente manera: 0000000010000 (Justificado con ceros a la izquierda)

5 Moneda 1 Numérico 40 a 40 1 = MXN

2 = USD

6 Referencia* 30 Alfanumérico 41 a 70

- Justificado con espacios a la derecha.

- Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

7 Nombre del Beneficiario 40 Alfanumér

ico 71 a 110 - Justificado con espacios a la derecha



*Campos opcionales: Si es alfanumérico debe justificarse con espacios a la derecha. Si es numérico debe justificarse

con ceros a la izquierda.

Sumario (último registro de control)

Campo Nombre del Campo

Longitud Tipo Caracteres

Comentarios

1 Número de Bloque

6 Numérico 1 a 6 Referencia numérica de identificación para el grupo de pagos. Debe estar justificado con ceros a la izquierda. Ejemplo: Para el primer bloque: 000001 Para el segundo bloque: 000002

2 Total de Transacciones

6 Numérico 7 a 12 - Número de registros incluidos en cada bloque. - Debe estar justificado con ceros a la izquierda.

3 Concepto* 40 Alfanumérico

13 a 52 - Descripción con la que el cliente identifica cada bloque. - Justificado con espacios a la derecha.

*Campos opcionales: Si es alfanumérico debe justificarse con espacios a la derecha. Si es numérico debe justificarse

con ceros a la izquierda.

8 Comprobante Fiscal (CF) 1 Numérico 111 a 111

1 = Si

0 = No

9 RFC del Beneficiario* 18 Alfanumér

ico 112 a 129

- Cuando el campo CF = 0 Este campo debe ser llenado con espacios (barra espaciadora )

- Cuando el campo CF = 1 Este campo debe incluir al menos 1 carácter. Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

- Justificado con espacios a la derecha

10 IVA* 13 Numérico 130 a 142

- Cuando CF= 0 Este campo debe ser llenado con ceros.

con ceros a la Izquierda.

11 Email beneficiario 60 Alfanumérico 143 a 202

Debe incluir @

Justificar con espacios a la derecha



Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT:

Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar.

TXT - Sección para Pagos en Nombre de un Tercero Si el pago se realiza en nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del Ordenante Original en sus archivos de pagos, deberá proporcionar:

Nombre del ordenante

Dirección (Ciudad, Estado/Provincia y País)

Número de cuenta ordenante (si es diferente a la cuenta de débito en HSBC México (HBMX))

Si el ordenante es una Institución Financiera, deberá proporcionar uno de los siguientes datos:

o Código BIC de la Institución Financiera Ordenante; o

o Nombre y dirección de la Institución Financiera ordenante

Nota: si se incluyen ambos datos 1. Código BIC, 2. Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el mismo pago, éste será rechazado.


12

Número de Cuenta del Ordenante Original

34 Alfanumérico 203 a 236

Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero. Si la cuenta es menor a 34 posiciones, se deberá justificar con espacios a la derecha.

No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

13 Nombre del Ordenante Original 35 Alfanumérico 237 a 271

Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero. No requerido si el pago es realizado en nombre de su empresa.

14 Dirección del Ordenante Original 105 Alfanumérico 272 a 376

Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero.


15 Institución Financiera Ordenante 1 Alfanumérico 377


Requerido si el pago es realizado en nombre de un




tercero y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

16

Código BIC de la Institución Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico 378 a 388

Mandatorio si el campo 15 es ‘Y’, indicar el BIC ó indicar el valor 17 y 18 (Nombre y la Dirección de la Institución Financiera Ordenante), pero no puede proporcionar ambos.

17

Nombre de la Institución Financiera Ordenante


Mandatorio si el campo 15 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (17 & 18) ó indicar el valor 16.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

18

Dirección de la Institución Financiera Ordenante


Mandatorio si el campo 15 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (17 & 18) ó indicar el valor 16.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

TXT - Sección Propósito para pago (únicamente para USD a USD) Este campo aplica para pagos en nombre de terceros y propias; En caso de no ser un pago en nombre de terceros dejar espacio de la posición 203 a la 528


Longitud Tipo Caracteres

Comentarios

19 Propósito de Pago 17 Alfanuméric

o 529 a 530

Para Transferencias Internacionales consultar la Tabla de Referencias : XX

Donde XX hace referencia al propósito de pago.

Este es un ejemplo de un archivo en formato TXT:




Formato CSV Crear este layout en una hoja de Excel y guardarlo en formato CSV en el directorio de su preferencia. No es necesario justificar con espacios a la derecha si es alfanumérico o con ceros a la izquierda si es numérico, dado que este tipo de archivo no lo requiere.

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Comentarios

1 Número de transacciones 6 Numérico

El primer registro de cada bloque debe incluir el valor 1 y el resto de los registros deben ir en secuencia

2 Cuenta Ordenante 10 Numérico

Debe estar justificado con ceros a la Izquierda en caso de que el número de cuenta no cumpla con los 10 caracteres.

Debe ser una cuenta de México válida en el perfil del cliente

3 Cuenta Beneficiaria 10 Numérico Debe ser una cuenta de México válida en el

perfil del cliente.

4 Monto 13 Numérico

- 11 enteros, 2 decimales, con punto decimal. Ejemplo:

Ejemplo

Cuando el monto a ingresar sea de $100.00, se deberá capturar de la siguiente manera: 100.00

5 Moneda 1 Numérico 1 = MXN

2 = USD

6 Referencia* 30 Alfanumérico


- Si se deja en blanco aparecerá una referencia general.

7 Nombre del Beneficiario 40 Alfanumérico

Nombre de quien pertenece la cuenta a donde se realizara el deposito

8 Comprobante Fiscal (CF) 1 Numérico

1 = Sí

0 = No

9 RFC del Beneficiario 18 Alfanumérico

- Cuando CF = 0 Este campo debe estar vacío.

- Cuando CF = 1 Este campo debe incluir al menos 1 caracter.


10 IVA* 13 Numérico

- Cuando CF=0 Este campo debe estar vacío

.- Cuando CF=1 El valor de este campo debe ser mayor a cero y menor que el campo de Monto. Este campo será impreso en el estado de cuenta del beneficiario.

- 11 enteros, 2 decimales, con punto decimal.




11 E-mail Beneficiario 60 Alfanumérico

- Debe contener @

*Campos opcionales: Pueden dejarse las celdas en blanco.

CSV- Sección para Pagos en Nombre de un Tercero Si el pago se realiza a nombre de una persona, empresa o tercero que instruye originalmente la instrucción de pago al beneficiario, se deberá incluir la información del ordenante original en sus archivos de pagos deberá proporcionar:

Nombre del ordenante

Dirección (Ciudad, Estado/Provincia y País)

Número de cuenta ordenante (si es diferente a la cuenta de débito en HSBC México (HBMX))

Si el ordenante es una Institución Financiera, deberá proporcionar uno de los siguientes datos:

o Código BIC de la Institución Financiera Ordenante; o

o Nombre y dirección de la Institución Financiera ordenante

Nota: si se incluyen ambos datos código BIC y Nombre y Dirección de la Institución Financiera en el mismo pago, el pago será rechazado.




12 Número de cuenta del ordenante 34 Alfanumérico



13 Nombre del ordenante 35 Alfanumérico



14 Dirección del ordenante 35 Alfanumérico



15 Dirección del ordenante 2 35 Alfanumérico *dirección 2

16 Dirección del ordenante 3 35 Alfanumérico * dirección 3

17 Institución Financiera Ordenante 1 Alfanumérico


Requerido si el pago es realizado en nombre de un tercero y el Ordenante es una Institución Financiera, se deberá indicar con el valor Y.

18 Código BIC de la Institución Financiera ordenante

8 o 11 Alfanumérico

Mandatorio si el campo 17 es ‘Y’, indicar el BIC ó indicar el valor 19 y 20-22 (Nombre y la Dirección de la Institución Financiera Ordenante), pero no puede proporcionar ambos.

19 Nombre de la Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico

Mandatorio si el campo 17 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (20 -22 ) ó indicar el valor 18.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

20 Dirección de la Institución Financiera Ordenante

35 Alfanumérico

Mandatorio si el campo 17 es ‘Y’, indicar el Nombre y la Dirección de la Institución Financiera (20 -22 ) ó indicar el valor 18.Código BIC, pero no puede proporcionar ambos.

21 Dirección de la Institución Financiera Ordenante 2

35 Alfanumérico Mandatorio si el campo 17 es ‘Y’

22 Dirección de la Institución Financiera Ordenante 3

35 Alfanumérico Mandatorio si el campo 17 es ‘Y’



CSV - Sección Propósito para transferencias para transferencias de USD a USD Este campo aplica para pagos en nombre de terceros y propias; En caso de no ser un pago en nombre de terceros dejar en blanco los campos 12 al 22


Longitud Tipo Comentarios

23 Propósito de Pago 17 Alfanumérico Contenido Fijo

Para Transferencias Internacionales consultar la Tabla de Referencias: XX

Donde XX hace referencia al propósito de pago.

Este es un ejemplo de un archivo en formato CSV:


Sumario (último registro de control)

Campo Nombre del Campo Longitud Tipo Caracteres

1 Número de Bloque 6 Numérico Referencia numérica de identificación para el grupo de pagos.

2 Total de transacciones 6 Numérico Número de registros incluidos en cada

bloque.

3 Concepto* 40 Alfanumérico Descripción con la que el cliente identifica cada bloque.

*Campos opcionales: en este formato pueden dejarse las celdas en blanco.

Este es un ejemplo de un archivo del sumario en formato CSV:



Guarde el archivo en el directorio de su preferencia para ocuparlo al momento de importar



Descarga de Respuestas y Comprobantes Dé clic en la opción “Informes y descarga de archivo”, la ventana mostrará el historial de los últimos reportes recibidos.

El sistema genera un informe por cada archivo cargado:

• GBHBEUHEXABCFL-FLU- File Upload Report: Este reporte de respuesta se genera inmediatamente después de la carga cuando el archivo no contiene errores.

• GBHBEUHEXABCEX-FLU- File Exception Report: Este reporte de respuesta se genera sólo si el archivo fue rechazado por algún motivo, para lo cual el archivo se rechazaría por completo.

Para comprender la información contenida en estos reportes, utilice las siguientes tablas como referencia. Por ejemplo:

Archivo: File Upload Report



No. CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD

(Caracteres) DESCRIPCIÓN

1 Nombre de Archivo/Referencia. 70 Nombre del Archivo original.

2 Referencia. 35 Referencia de la carga de archivo.

3 Fecha. 10 Fecha en la que se cargó el archivo.

4 Hora. 08 Hora en la que se cargo el archivo

5 Cantidad de lotes

(validadas con éxito). 06

Cantidad de lotes validados con éxito en el archivo. Cada lote puede contener uno o más instrucciones.

6 Cantidad de lotes

(que no pudieron validarse). 06 Cantidad de lotes que no pudieron validarse

con éxito en el archivo.

7 Cantidad de operaciones

(validadas con éxito). 06 Instrucciones validadas con éxito.

8 Cantidad de operaciones

(que no pudieron validarse). 06 Instrucciones que no pudieron validarse.

9 ID Usuario. 40 Usuario que cargó el archivo.

10 Estado. 02 Estado del archivo.

11 Descripción. 16 RECEIVED BY BANK (Recibido por el banco).



Archivo File Exception Report

CAMPOS DEL ENCABEZADO LONGITUD

(Caracteres) DESCCRIPCIPCIÓN

Nombre de Archivo/Referencia 70 Nombre del Archivo original

Fecha de Presentación 10 Fecha en la que se cargo el archivo

Hora de Presentación 08 Hora en la que se cargo el archivo

Cantidad de operaciones 06 Cantidad de instrucciones en el archivo

ID Usuario 40 Usuario que cargo el archivo

Estado 19 Código del Estado del archivo

Descripción del estado 60 Descripción del código del archivo



Mensajes de Error La siguiente tabla muestra los errores más comunes que podrían mostrar lo archivo File Exception Report o el monitoreo del estatus de la carga de archivo.

Error Explicación

FILE FAILED WITH SYNTACTICAL ERROR (Archivo rechazado por error de sintaxis)

El archivo contiene errores de sintaxis o de estructura. Considere que el sistema no permite acentos, letras Ñ y verifique que los campos no contengan más caracteres de los permitidos.

DUPLICATE FILE / INTERCHANGE La referencia del archivo es igual a la de un arhcivo cargado con anterioridad

INVALID RECORD COUNT

(Conteo de registros inválido)

El total de operaciones no coincide con la suma del número de pagos contenidos en el archivo. Un archivo que contiene espacios o algún caracter en el renglón inmediato inferior luego del último pago podría causar este tipo de error. Se sugiere copiar y pegar la información a un nuevo archivo y cargar nuevamente.

INVALID RECORD LENGTH El archivo puede contener instrcciones con una longitud diferente a la permitida.

INVALID VALUE DATE

(Fecha valor inválida)

La fecha valor del archivo no es válida. Por ejemplo, se ha ingresado una fecha anterior al día actual.

UNKNOWN SENDER

(Remitente desconocido)

La cuenta ordenante o de débito no es reconocida. Se le sugiere revisar que la cuenta ingresada como ordenante esté ligada en su perfil de HSBCnet y que tenga habilitado el servicio de Carga de Archivo.

DUPLICATE OR ALREADY PAID / DUPLICADO O YA PAGADO

El archivo contiene instrucciones pagadas del mismo día, es decir, se tiene registro de un pago hacia la misma cuenta beneficiaria, por el mismo monto, con la misma referencia y nombre del beneficiario.

INVALID AMOUNT IN HEADER/TRAILER RECORD

El monto total del encabezado no conicide con las suma de las instrucciones.

FILE CREATION DATE OLDER THAN 5 DAYS

El archivo debe autorizarse máximo 5 dias posteriores a la carga, de lo contrario el sistema arrojara este error.

File “XXX” has zero length Este error se presenta por alguna actualización dentro del explorador de Internet. La solución más rápida es que se cargue el archivo desde otro explorador como Google Chrome.

Payment purpose value is mandator Si el campo Propósito de Pago no está presente

Payment purpose code entered is invalid Si el campo Propósito de Pago menciona un numero no válido



Ejemplo Comprobante de Pago (PDF) Del módulo “Informes y descarga de archivo descargar el comprobante para Pagos otras cuentas HSBC (Terceros) usando los siguientes nombres en el campo de búsqueda “Report ID”

• Pagos Rechazados: GB-HBEU-HEXABCEX (File Exception Report)

• Pagos Procesados: PRIORITY_PAYMENT_RECEIPT (Recibo de Pago Prioritario)



Tablas Referencia Tabla Propósitos de Pago para Transferencias HSBC de UDS a USD

Purpose of Payment code Description

01 PAGO A PROVEEDORES

02 PAGO DE IMPUESTOS

03 ENVÍO DE PAGO A CASA MATRIZ

04 PAGO A FILIALES O SUBSIDIARIAS

05 PAGO DE CRÉDITOS

06 PAGO DE SEGUROS

07 PAGO A FIDEICOMISOS

08 PAGO DE SERVICIOS

09 PAGO A TARJETA DE CRÉDITO

10 PAGO A TARJETA DE DÉBITO

11 PAGO DE NÓMINA

12 PAGO DE INVERSIONES

13 PAGO OTRAS OPERACIONES

14 PAGO DE PROVEEDORES LOCALES

15 PAGO A CLIENTES LOCALES

16 PAGO DE PROVEEDORES FRONTERIZOS

17 PAGO A CLIENTES FRONTERIZOS

18 INVERSIÓN

19 PAGO DE BIENES

20 OTORGAMIENTO DE PRÉSTAMO

21 PAGO DE PRÉSTAMO

22 OTROS



Tabla de caracteres validos

Caracteres validos

0 L f ’

1 M g (

2 B h )

3 O i *

4 P j +

5 Q k .

6 R l -

7 S m :

8 T n ?

9 U o @

A V p

B W q

C X r

D Y s

E Z t

F u

G a v

H b w

I c x

J d y

K e z



Horacio de Servicio

Horario de servicio (Hora Ciudad de México)

Lun - Vie 08:00 – 22:00 hrs.

Sáb 08:00 – 22:00 hrs.

Dóm 09:00 – 16:00 hrs.

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Documents