t'ecnolÓcfco de monterrey
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INSTITUTO TECNOLÓGICO Y DE ESTUDIOS SUPERIORES DE MONTERREY
ESCUELA DE GRADUADOS EN ADMINISTRACIÓN PÚBLICA Y POLÍTICA PÚBLICA, CAMPUS CIUDAD DE MÉXICO
La vivienda y su contribución al desarrollo: el caso mexicano.
- T'ECNOLÓCfCO • DE MONTERREY
Ana Valentina Delgado Sanchez
Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores
Proyecto de Investigación Aplicada
Maestría en Administración Pública y Política Pública
Asesor: Dr. Osear de los Reyes Heredia
Junio 2011
Contenido:
l. Resumen Ejecutivo . ....................................................................................................................... 2
2. Introducción .................................................................................................................................... 3
3. Marco Teórico ............................................................................................................................... 6
4. Marco metodológico ...................................................................................................................... 8
5. El concepto de desarrollo y su evolución ....................... ............. ............... .... .... ..................... ... .. 9
5.1 Principales Teorías del Desarrollo . ............ .......................... ................................................... 13
5.2 Las distintas dimensiones del desarrollo: Desarrollo Humano ............................. ............... ... 18
5.3 El desarrollo humano como derecho fundamental. ................................................................. 22
6. La Vivienda y el Desarrollo ........................................................................................................ 27
7. Caso de Estudio: Inversión y Calidad de Vida en México ....................................................... 31
7.1 Definición de constructos ................................................................................ ... ..................... 34
7.2 Resultados ......... ................... .. ................... .................................. .............. ............... ... ............ 37
8. Conclusiones y Propuestas .......................................................................................................... 44
9. Bibliografía: ................................................................................................................................. 49
10. Anexos ........................................................................................................................................ 51
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l. Resumen Ejecutivo.
En la primera década del siglo XXI se vivió un auge en la construcción de vivienda;
dejando como resultado más de 164 mil viviendas en el lustro que termino en 2005. Según
información de Conafovi, el 93% de estas viviendas fue adquirido con créditos de
instituciones públicas y privadas, dentro de las cuales el Instituto del Fondo Nacional de la
Vivienda para los Trabajadores (Infonavit), ocupa el primer lugar con una cifra cercana al
60%. Este auge en el sector vivienda tuvo impactos positivos como la disminución del
déficit habitacional y al aumento en la formalidad; pero también trajo consigo algunos
problemas de habitabilidad, desde el nivel de la vivienda hasta la ciudad.
Este estudio empieza por dar un amplio marco teórico del desarrollo humano y su
importancia para el combate a la pobreza, donde la vivienda es un factor clave y un
elemento catalizador importante. Ya que Infonavit es una de las instituciones de vivienda
más importes del país, este estudio intenta conocer el impacto de la derrama económica de
este Instituto en la calidad de vida y desarrollo humano de la población en general. Para lo
cual, se creó un índice de calidad de vivienda y un índice de calidad de vida y lo
analizamos en relación a la inversión realizada por lnfonavit a nivel municipal en el año
2000, 2003 y 2005.
Los resultados de dicho análisis lamentablemente no son los esperados; aunque la
inversión per cápita a nivel municipal aumentó considerablemente del año 2000 al 2005, la
calidad de las viviendas y el índice de calidad de vida no aumentan de manera proporcional
o cercana. El estudio concluye que no es suficiente contar con grandes fuentes de
financiamiento si las viviendas no cumplen con ciertas características y atributos, y que es
necesario diseñar e implementar una política de vivienda intersectorial, que logre integrar a
los 3 niveles de gobierno: federal, estatal y municipal.
Una de las soluciones planteadas es la Producción Social de Vivienda (PSV), la cual
tiene ventajas sociales y económicas a nivel de la vivienda, del barrio y de la ciudad; ya que
detona economías locales, desarrolla la capacidad creativa, técnica y administrativa de las
comunidades y, sobre todo, promueve la participación comunitaria y la organización
vecinal, base fundamental para el desarrollo humano y el crecimiento comunitario.
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2. Introdlllcción.
El objetivo de este trabajo de investigación es conocer el impacto de la vivienda en el
desarrollo humano y poder hacer un ejercicio con el caso mexicano.
Para lograr este propósito, primero, revisaremos los distintos conceptos de
desarrollo; los cuales han sido abordados por economistas desde la escuela clásica
utilitarista y se ha ido transformando; pasando de ser sinónimo de riqueza material y mero
crecimiento económico a algo más abstracto, menos cuantificable, pero igualmente
medible; incluyendo variables como la calidad de vida, libertad y hasta la felicidad.
Después nos centraremos en el concepto de desarrollo humano, el cual, según
Santana (2002), se refiere a la ampliación de las capacidades y oportunidades de los
individuos para desarrollarse como personas; y según Amartya Sen, en su libro Desarrollo y
Libertad (2000), "(...) el proceso de desarrollo puede considerarse como una ampliación
de la libertad humana. El éxito de una economía y de una sociedad no puede separase de
las vidas que pueden llevar los miembros de la sociedad. Puesto que no solamente
valoramos el vivir bien y en forma sati~facloria, sino que también apreciamos el tener
control sobre nuestras propias vidas, la calidad de la vida tiene que ser juzgada no
solamente por la forma en que terminamos viviendo, sino también por las alternativas
substanciales que tenemos (..) Ya que la evaluación de la libertad puede ser susceptible
tanto a lo que hace una persona como a las alternativas que tiene, la libertad proporciona
una perspectiva más amplia al juzgar la vent(!ja humana, y por medio de ella, evaluar el
éxito social. Este es el razonamiento básico que proporciona la base para considerar el
desarrollo como libertad. Ver el desarrollo en términos de la ampliación de las libertades
substanciales dirige la atención hacia los fines que hacen al desarrollo importante, en vez
de simplemente hacia algunos de los medios que, entre otros, cumplen un papel importante
en el proceso".
Una vez identificados los distintos conceptos de desarrollo, podremos ver que la
diferencia radica en los distintos niveles de un mismo concepto; y que en cada nivel la
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coincidencia consiste en el movimiento de una situación a otra, de una realidad a otra. Es
importante destacar que el movimiento, para poder llamarlo desarrollo, tuvo que haberse
dado de manera positiva o ascendente; el principal objetivo es alcanzar el bienestar; tanto
del individuo, de su comunidad, como de su país.
Como veremos a lo largo del trabajo, el desarrollo tiene un papel importante en la
lucha contra la pobreza. La pobreza, además de ser la carencia de ingresos, es la privación
de capacidades básicas. Si las capacidades dan al individuo la posibilidad de elegir y actuar
libremente, de alcanzar su propio bienestar y mejorar su calidad de vida; si el individuo no
cuenta con estas capacidades no podrá potencializarse y quedará a expensas de las
decisiones y capacidades de los demás.
En una sociedad donde los recursos son limitados y su distribución no es equitativa,
es importante crear las condiciones para que las personas hagan sus elecciones y de esa
forma eliminar las asimetrías provocadas por fallidos o perversos esquemas de desarrollo.
Esto significa dar la posibilidad a que los individuos sean dueños de su propio desarrollo en
un plano de equidad.
La superación de la pobreza y la movilidad social son consecuencia de estrategias
bien planteadas de desarrollo social, donde la política económica es un elemento importante
pero ya no el único. La definición de políticas públicas de desarrollo social es esencial para
combatir la pobreza y asegurar la calidad de vida y bienestar de la población. Ver al
individuo, su familia, comunidad y entorno como un solo sistema es fundamental para
sentar las bases de un desarrollo social integral.
Partiendo del supuesto de que una vivienda digna es un factor de bienestar que ayuda
a combatir la pobreza social, es importante conocer los factores del entorno urbano y las
características de la vivienda que inciden en la calidad de los desarrollos habitacionales.
Este conocimiento puede proporcionar información útil para definir políticas públicas que
contribuyan al desarrollo regional y a mejorar la calidad de vida de la población.
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En México, del año 2000 a la fecha, la oferta de vivienda y el acceso al
financiamiento se ha incrementado impactando las ciudades y la calidad de vida de sus
habitantes. La derrama económica derivada del sector vivienda, sobre todo de instituciones
como Infonavit, se ha convertido en un catalizador importante del desarrollo urbano y
social. El Infonavit originó 4 millones de créditos hipotecarios de 2000 a 2010, una cifra
contrastante contra los casi dos millones originados de 1972 a 1999. Sólo en 201 O, a nivel
nacional, se otorgaron más de 1 millón de financiamientos para vivienda, lo que equivale a
más de 207 mil millones de pesos.
A pesar de este incremento en el otorgamiento de créditos para vivienda, poco se sabe
del impacto en la calidad de las viviendas y en cómo la posesión de una vivienda incide en
el desarrollo y calidad de vida de sus ocupantes.
Si en cada hogar hay 4 habitantes en promedio, esto significa que en 1 O años, sólo el
Infonavit, impacto la vida de 16 millones de personas en el país. El objetivo final de este
trabajo de investigación será conocer si en verdad hubo impacto en el desarrollo humano
de las comunidades a partir de la derrama económica de Infonavit en ese periodo.
Para las instituciones de vivienda con sentido social, como el Infonavit, es
indispensable tener información de los factores clave que de verdad inciden en la calidad de
vida y desarrollo humano de las comunidades.
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3. Marco Teórico.
Como todo trabajo de investigación es importante definir un marco teórico, el cual
nos ayudará a definir los conceptos básicos y hablar un mismo lenguaje. Para cumplir los
objetivos de este proyecto de investigación es importante empezar conociendo la teoría del
desarrollo, donde estudiaremos las visiones que existen al respecto y buscando establecer
una definición de desarrollo; estudiando la evolución que este concepto ha sufrido a través
del tiempo. Esta definición es muy importante ya que, como podemos ver en el Diccionario
del Desarrollo, el concepto ha tenido diversas connotaciones y es importante, para este
trabajo de investigación, conocer su evolución y establecer la definición conceptual que
aplica a dicho trabajo.
Una vez expuestos los antecedentes y definido el concepto de desarrollo, nos
centraremos en el concepto de desarrollo humano. Tomaremos como punto de partida las
definiciones del Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD), que dicen:
"El desarrollo de un país no puede ser entendido desde la perspectiva única del
crecimiento económico. El propósito final del desarrollo se encuentra en cada uno de sus
habitantes y en las posibilidades que ellos tienen para elegir una vida en la que puedan
realizar a plenitud su potencial como seres humanos.
El desarrollo humano consiste en la libertad que gozan los individuos para elegir
entre distintas opciones y formas de vida. Los factores fundamentales que permiten a las
personas ser libres en ese sentido, son la posibilidad de alcanzar una vida larga y
saludable, poder adquirir conocimientos individual y socialmente valiosos, y tener la
oportunidad de obtener los recursos necesarios para disfrutar un nivel de vida decoroso.
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En el núcleo del concepto de desarrollo humano se en, "entran las personas y sus
oportunidades, no la riqueza que poseen, el ingreso que , .evengan, o las mercancías y . . ,,¡
serv1c10s que consumen.
Así mismo, revisaremos qué son los derechos r mdamentales y por qué el desarrollo
es considerado uno de ellos; utilizando como prin1;ipal referencia los aspectos legales que
derivan de la Declaración del Derecho al Desr.rrollo (1986). Además, según infonnación
del International Housing Coalition, la vivil' 11da es un importante detonador del crecimiento
económico; contrapeso a pobreza, sah•J, ayuda humanitaria y reconstrucción y es la base
para la democracia, buen gobierr.u y seguridad.. Por lo tanto analizaremos el derecho
fundamental al desarrollo y al· .. vivienda y su situación en México.
Por último, saberr.Js que dos elementos importantes para el desarrollo humano son la
educación y !:! 5r.Jud; uno de los factores que inciden directamente en esta última son las
condiciones físicas en las que se vive la persona, por lo que después realizaremos un
estudio de caso para conocer la importancia y el impacto de la vivienda en las condiciones
y desarrollo del individuo, basándonos en los Indicadores sobre Desarrollo Humano del
PNUD.
Tomado directamente de la pagina web del PNUD (http :/ /www.undp.org. mx/sp i p. ph p ?page=area& id _rubrique= 5)
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4. Marco metodológico.
En el siguiente trabajo de investigación utilizaremos distintos métodos de
investigación. El primero será el método deductivo, el cual, partiendo de un análisis general
del concepto de desarrollo y, pasando por sus diferentes connotaciones y alcances, nos
guiará al concepto de desarrollo humano como derecho fundamental.
Después, identificaremos los elementos clave que penniten un desarrollo humano
integral, como lo son la salud y la educación y veremos cómo la vivienda puede impactar
en ellos.
Por último, utilizaremos un estudio de caso acompañado de un análisis cuantitativo,
con el objetivo de evaluar los programas e incentivos actuales y su impacto en el desarrollo
humano de la población.
En resumen el marco metodológico estará constituido de la siguiente fonna:
1. Método deductivo: el cual nos ayudara a definir y delimitar el concepto de
desarrollo que utilizaremos para realizar el trabajo de investigación.
2. Método inductivo: establecer una hipótesis, partiendo de la reflexión, la
observación y generalización inductiva.
3. Estudio de caso: estudiar un caso en México, sobre el cual podamos probar la
hipótesis propuesta y concluir al respecto.
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5. El concepto de desarrollo y su evolución.
El objetivo de este pnmer apartado es entender el concepto de desarrollo y su
evolución a través del tiempo. El desarrollo ha sido un tema que los economistas han
abordado desde la escuela clásica utilitarista y que se ha ido transfonnando; pasando de ser
sinónimo de riqueza material y mero crecimiento económico a algo más abstracto, menos
cuantificable, pero igualmente medible; incluyendo variables como la calidad de vida,
libertad y hasta la felicidad.
Desarrollo implica una comparación, un antes y un después, un camino por recorrer.
Ese camino, que se concibe como un proceso lineal, puede definirse en diferentes
dimensiones, la más común se establece en el ámbito económico; y también en diferentes
niveles: individual, de comunidad o general.
La era del desarrollo, según Gustavo Esteva, inició en 1949 cuando Harry S. Truman
tomó posesión como presidente de los Estados Unidos de América:
"Debemos emprender (dijo Truman) un nuevo programa audaz que permita que los
beneficios de nuestros avances científicos y nuestro progreso industrial sirvan para
la mejoría y el crecimiento de las áreas subdesarrolladas.
El viejo imperialismo - la explotación para beneficio extranjero - no tiene ya cabida
en nuestros planes. Lo que pensamos es un programa de desarrollo basado en los
conceptos de un trato justo democrático. "2
Truman no fue el primero en emplear esa palabra, "subdesarrollo", pero si fue el
primero en tener tanto eco, y no era para menos, el "desarrollo" era parte de la política de
los EUA.
Irónicamente el desarrollo empezó con el subdesarrollo, así, el 20 de enero de 1949,
dos millones de personas se volvieron subdesarrolladas, en cuestión de horas, dejaron de
W. SACHS (editor), Diccionario del desarrollo. Una guía del conocimiento como poder, PRATEC, Perú, 1996. Autor: Gustavo Esteva. Página 59.
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ser lo que eran para ser "subdesarrolladas". A partir de entonces el concepto de desarrollo
implicaba, al menos, escapar de una situación indigna, llamada "subdesarrollo".
Además, ordinariamente desarrollo describe un proceso mediante el cual un
organismo libera sus potencialidades hasta alcanzar su fonna máxima o completa. Es un
ténnino comúnmente utilizado en las ciencias naturales, que entre 1759 (Wolff) y 1859
(Darwin), evoluciona de ser una mera transfonnación a suponer un proceso de cambio. El
hombre empieza a ser el autor de su propio desarrollo, dejando atrás el detenninismo del
nacimiento y el destino; es así como el desarrollo se convierte en un elemento principal de
la teoría del trabajo de Marx, y es complementado por el concepto de la historia como
evolución, de Hegel.
Con la masificación de los sistemas de producción industrializados, pronto el
concepto de desarrollo se convierte en la definición de un estado final a un proceso de
producción occidentalizado, igualándolo a la evolución social. Este nuevo paradigma, que
define el desarrollo como el modo industrial de producción, limita la libertad y capacidad
de las diferentes culturas a crear su propia definición de desarrollo, a través de definir las
fonnas de su vida social.
En el siglo XX aparece un nuevo término que utilizan para definir el diseño y
producción de ciudades, "desarrollo urbano", refiriendo a la planeación y masificación de
espacios urbanos. Por otro lado, el término desarrollo se amplía cuando, en 1939, el
Gobierno Británico modifica el nombre de la Ley del Desarrollo de las Colonias a la Ley de
Desarrollo y Bienestar de las Colonias; implicando una relación entre el nivel de
civilización y el nivel de producción. El desarrollo como bienestar, ya no sólo se percibe
como una condición económica, ahora incluye temas sociales como la educación y la salud,
m1c1a así una rebelión generalizada contra las limitadas definiciones económicas del
desarrollo.
En 1963 se creó el Instituto de Investigaciones de Naciones Unidas para el Desarrollo
Social (Unrisd) y además, en 1966, se reconoció la interdependencia de factores
económicos y sociales y la necesidad de alinear la planeación de ambos. A pesar de del
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cambio gradual, la Primera Década del Desarrollo de Naciones Unidas (1960' s) el
desarrollo continuo siendo definido como un factor económico, el cual pasaba por varias
etapas. Conceptualmente, a finales de esta década, existía una rebelión generalizada contra
la definición económica del desarrollo. Los órganos oficiales de Naciones Unidas pensaban
que si el desarrollo crea zonas de pobreza, estancamiento y marginación, entonces la
exclusión real del progreso económico y social es evidente y, por lo tanto, importante
dejarlo de lado.
En 1970 el presidente del Banco Mundial, Robert S. McNamara, reconoció que las
altas tasas de crecimiento económico no habían traído consigo un progreso en el desarrollo,
pero no hubo ningún cambio en las métricas e indicadores, como el uso del Producto
Nacional Bruto (PNB).
La Primera Década del Desarrollo consideraba el aspecto social y el económico por
separado, en la Segunda Década se mezclan, reconociendo la necesidad de integrar los
recursos fisicos, procesos técnicos, aspectos económicos y cambios sociales. Las Naciones
Unidas establecen un enfoque unificado del desarrollo y planeación, donde definen los
componentes económicos y sociales que deben ser tomados en cuenta para la formulación
de políticas y programas, por ejemplo:
- Que todos los sectores de la población sean beneficiados por el cambio y el
desarrollo.
- Promover cambios estructurales que favorezcan el desarrollo nacional y active a
todos los sectores de la población.
- Tener como objetivo primordial la equidad social, incluyendo la de ingreso y
nqueza.
- Priorizar el desarrollo de potencialidades humanas, como el empleo y las
necesidades infantiles.
Lamentablemente, la Segunda Década, en lugar de concretar un nuevo concepto
integrador, lo dispersó. Cada problema, salud, hambre, equidad, hábitat, etc., fue tratado de
manera independiente. Con la Declaración de Cocoyoc, 1974, empieza de nuevo la
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evolución conceptual del desarrollo, ahí se dice que "el objetivo no es el desarrollo de las
cosas, sino del hombre". Subrayan la necesidad de la diversidad y de que existen diferentes
fonnas de lograr el desarrollo, donde los cambios económicos, políticos y sociales son
fundamentales. La Organización de las Naciones Unidas para la Educación, la Ciencia y la
Cultura, Unesco, por su nombre en inglés United Nations Educational, Scientific and
Cultural Organization, definió al desarrollo como integrador, como un proceso total que
incluye a todos los aspectos de la vida en comunidad, de su relación con el exterior y de su
propia conciencia. Pero se concreta hasta 1976, cuando las Naciones Unidas crean el
Enfoque de Necesidades Básicas, el cual buscaba garantizar niveles mínimos de vida
específicos antes de que tennine el siglo, en lugar de lograrlos a través del proceso de
desarrollo. En la década de los 80's fue llamada de "pérdida para el desarrollo", muchos
países abandonaron los logros alcanzaron.
En 1990 el desarrollo tomo dirección distintas, por un lado está el Norte, donde países
como Estados Unidos, España, Suiza o Inglaterra buscan desarrollar de nuevo lo que se
había desarrollado mal. Por orto lado estaba el Sur, donde además de volver a desarrollar lo
mal desarrollado, es necesario eliminar las secuelas del proceso de ajuste de la década
anterior y hacer espacio para los desperdicios del Norte ( como desechos radioactivos,
basura etc.).
El concepto de re-desarrollo de esta década evoluciona en lo que hoy llamamos
desarrollo sostenible, donde a todos los vincula un futuro común, y lo que busca es
mantener el desarrollo, no promoverlo. Es también en los 90' s cuando el Programa de
Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) publica el primer Informe sobre el Desarrollo
Humano, donde el desarrollo humano se presenta como el proceso que busca ampliar las
elecciones humanas importantes, y se medidas de comparación entre países y se definen
niveles de logro, una de las metas de dicho infonne es la de generar un Índice de Desarrollo
Humano (IDH).
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5.1 Principales Teorías del Desarrollo.
Es en el siglo XX cuando el concepto de desarrollo sufre grandes transformaciones,
según el Doctor Giovanni E. Reyes (2002), podemos destacar 4 principales teorías del
desarrollo -modernización, dependencia, sistemas mundiales y globalización -.
Según la teoría de la modernización, las sociedades modernas son más productivas,
tienen un mejor nivel educativo y existen mayores beneficios para los más necesitados. Se
caracterizan por tener una clara estructura institucional, contar con una diferenciación en
las estructuras políticas, por la secularización de la cultura política (basada en la ética de la
igualdad) y por el aumento en la capacidad del sistema político de la sociedad.
La teoría de la modernización concibe a la modernización como un proceso que se
realiza en etapas y debe contener los siguientes principios:
La modernización corno principio homogenizador. La modernización debe acercar a
las sociedades.
La modernización corno proceso de occidentalización de las sociedades. Los países
de Europa Occidental y los Estados Unidos son vistos como países prósperos y
estables a los cuales se debe imitar.
La modernización como proceso irreversible. Una vez iniciado el procedo y el
contacto con el paradigma occidental, es imposible frenar el proceso de desarrollo.
La modernización es un proceso continuo, inevitable y deseable a largo plazo.
La modernización es un proceso que lleva tiempo, es un proceso evolutivo, no
revolucionario.
Además de la escuela moderna, surge la escuela de la dependencia, cuyo trabajo
inicia en los años 50' s, como respuesta al fracaso de la propuesta realizada por la Comisión
Económica para América Latina y el Caribe (CEPAL), cuyo autor más representativo fue
Raúl Prebisch, y que es la base de la teoría de la dependencia. El modelo Prebisch se
basaba en las siguientes premisas:
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Controlar la tasa de cambio monetario, a través de políticas fiscales.
Promover el papel de los gobiernos en el desarrollo nacional.
Desarrollar mecanismos de inversión, dando prioridad a capital nacional.
Establecer prioridades de inversión y permitir inversión extranjera.
Desarrollar y consolidar los mercados internos.
Mejorar las condiciones laborales, para aumentar la demanda interna.
Mejorar la competitividad, sobre todo de los más pobres, a través de un sistema de
seguridad social.
Entre los años 50 's y 70 's es cuando surge propiamente la teoría de la dependencia y
es publicado este nuevo modelo, entre los principales autores destacan Theotonio Dos
Santos, Raul Prebisch, Enrique Cardoso y Andre Gunder Frank. La teoría de la
dependencia se caracteriza por combinar la teoría económica Keynes con elementos neo
marxistas, se compone de cuatro principios fundamentales:
l. Desarrollar la demanda interna (mercados nacionales).
2. Reconocer la importancia del sector industrial para el desarrollo nacional.
3. Mejorar el ingreso de los trabajadores para generar mayor demanda agregada.
4. Mejorar los estándares de vida del país y el desarrollo a través de acciones efectivas
del Gobierno.
Tiene 3 principales hipótesis, las cuáles fueron estructuradas en relación a los
conceptos de centro y periferia:
a) La primera hipótesis nos dice que los países del Tercer Mundo, o en vías de
desarrollo, necesitan mantener cierto grado de subordinación al centro, a diferencia
de los países centrales que se desarrollaron históricamente, de manera
independiente.
b) La segunda hipótesis plantea que los países del Tercer Mundo alcanzan un mayor
nivel de desarrollo económico cuando su relación con el centro está debilitada.
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c) Por último, la tercera hipótesis dice que cuando el centro experimenta una etapa de
crecimiento e industrialización, tiende a fortalecer o establecer vínculos con la
periferia, lo que beneficia a ambos países.
Como podemos observar, existen varias similitudes entre la teoría de la
modernización y de la dependencia, por ejemplo; que ambas teorías están hechas para
desarrollar a los países subdesarrollados, o del Tercer Mundo, y que su unidad de estudio
está limitado a los estados-nación.
Según Giovanni E. Reyes (2002), una de las principales críticas a estas dos teorías del
desarrollo es que ambas limitan el objeto de estudio a los estados-nación. Esta característica
es la principal diferencia con las otras dos teorías, la de los sistemas mundiales y la teoría
de la globalización, las cuales basan sus estudios en las relaciones entre países ( comercio,
tecnología, finanzas internacionales, entre otros).
La teoría de los sistemas mundiales surge de la realidad de los años sesenta, donde el
capitalismo se apoderaba de los sistemas económicos del mundo. En la década de 1970' s
los países del Tercer Mundo desarrollaron mecanismo que los ayudaron a elevar su calidad
de vida, facilitado por la baja incidencia de los sistemas financieros internacionales. Los
estudiosos del tema se dieron cuenta de que se daban fenómenos que no podían explicarse
con la teoría dependentista, por lo que empezaron a desarrollar una nueva teoría, la de los
sistemas mundiales.
Los fenómenos que justificaban esta nueva teoría fueron:
Altos niveles de crecimiento económico de Asia Oriental (Japón, Hong Kong,
Taiwán, etc.)
El estancamiento y caída de los estados socialistas.
Crisis del capitalismo estadounidense, marcado por la guerra contra Vietnam,
aumento de los precios del petróleo, crisis de Watergate, etc.; evidenciando una
crisis de la hegemonía americana en la economía mundial capitalista.
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La teoría de los sistemas mundiales nos dice que existen condiciones mundiales
determinantes para países pequeños y en desarrollo, lo que amplía la unidad de estudio de
estado-nación a regiones y el mundo. Los factores clave que dan cabida a estas nuevas
condiciones mundiales son por ejemplo, el nuevo sistema de comunicaciones, de
intercambio, sistema financiero, transferencia de conocimiento y vínculos militares.
Esta temía establece que:
1. La economía y la política mantienen una estrecha relación con las ciencias sociales.
Para medir el desarrollo de un individuo es importante analizar varias dimensiones,
cualitativas y cuantitativas.
2. El objeto de estudio es la realidad de la vida social, no separar por variable.
3. Es importante reconocer el paradigma del sistema capitalista.
El avance más importante de esta teoría es el cambio de las naciones-estado como
objeto de estudio, a los sistemas sociales.
Giovanni E. Reyes (2002), presenta una última teoría del desarrollo, la teoría de la
globalización, la cual reconoce que la interacción entre países es cada vez mayor y más
profunda. Esta teoría, al igual que la de los sistemas mundiales, amplia su objeto de estudio,
pero a diferencia, además de enfatizar los elementos económicos se centra, también, en los
aspectos culturales.
Los supuestos de la globalización se pueden resumir en 3 principales:
1. La dimensión cultural es la que determina a una sociedad económica, social y
políticamente.
2. El estado-nación como objeto de estudio queda obsoleto, debido a las profundas
interacciones que gracias a los nuevos sistemas de comunicación, económicos,
etc. hay en el mundo.
3. Con los avances tecnológicos estarán cada vez más cerca los grupos dominantes
y no dominantes de cada país.
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Por lo tanto, la teoría de la globalización tiene como principal objeto de estudio
aquellas variables culnrrales y su impacto en regional, nacional y global, el estudio de la
autonomía del estado, frente a un mundo globalizado, la interacción entre los distintos
niveles de poder de los países, entre otros.
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5.2 Las distintas dimensiones del desarrollo: Desarrollo Humano.
En los apartados anteriores podemos ver cómo evolucionó el concepto de desarrollo y
como los modelos económicos afectan las teorías sobre éste. Me parece importante haber
descrito su evolución teórica y conceptual durante el siglo XX, ya que brinda el contexto
necesario para entender el proceso histórico y las variables que intervienen en su definición.
Para efectos de este trabajo es relevante que definamos el concepto de desarrollo,
para lo cual me gustaría tomar la definición que hace Consuelo Uribe (2004) y que nos dice
que "El desarrollo se podría definir como el desplazamiento ascendente de una sociedad a
lo largo de un continuum en cuyos extremos estarían, por un lado, las sociedades más
avanzas, y por el otro, las sociedades más atrasadas. Por avance y atraso se entiende un
conjunto de bienes y prácticas que tienen que ver con la tecnología, la productividad, la
afluencia y la mayor distancia respecto a la mera supervivencia ... ". Esta conceptualización
me parece un buen inicio para acercamos a nuestro concepto de desarrollo, ya que nos aleja
de la definición de desarrollo como lo opuesto al subdesarrollo y brinda un parámetro de
dirección.
El desarrollo ha sido un tema que los economistas han abordado desde la escuela
clásica utilitarista y que se ha ido transformando; pasando de ser sinónimo de riqueza
material y mero crecimiento económico a algo más abstracto, menos cuantificable, pero
igualmente medible; incluyendo variables como la calidad de vida, libertad y hasta la
felicidad.
Desarrollo implica una comparación, un antes y un después, un camino por recorrer.
Ese camino, que se concibe como un proceso lineal, puede definirse en diferentes
dimensiones, la más común se establece en el ámbito económico; y también en diferentes
niveles: individual, de comunidad o general.
El desarrollo social, retomando la definición de Consuelo Uribe (2004), " ... sería el
resultado de la mejora de los índices colectivos de bienestar coma la esperanza de vida,
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mortalidad infantil, ingreso disponible, ingesta calórica o acceso a servicios sociales; es
decir, todo lo que significa que los grupos humanos vivan más, tengan mayor goce de
bienes de consumo y sufran menos las penalidades impuestas por los embates de la
naturaleza, la enfermedad y los riesgos a los que están expuesto."
Desarrollo social también es, según Carlos Sojo (2006), el resultado de las acciones
públicas y privadas y su combinación con la intervención de las instituciones políticas,
dirigidas a que los individuos realicen sus capacidades, logrando así aumentar su calidad de
vida. Su propósito es crear opciones para el desempeño de las capacidades individuales y
colectivas, logrando así la movilidad ascendente social.
La definición de políticas públicas de desarrollo social es esencial para combatir la
pobreza y asegurar la calidad de vida y bienestar de la población. Carlos Sojo presenta un
enfoque tetradimensional, cuya innovación radica en reconocer la importancia creciente
del capital social y del entorno comunitario en la. distribución de los recursos para el logro
de mayores espectros de bienestar. "Una política integral de combate a la pobreza debería
buscar las interacciones entre los distintos ámbitos distributivos, aunado con una oferta de
servicios sociales universales entregados en progresividad con los distintos niveles de
ingreso".
Otra dimensión del desarrollo es el desaJTollo humano, el cual es definido por las
Naciones Unidas como la libertad que gozan los individuos para elegir entre distintas
opciones y formas de vida. Entre los factores fundamentales que permiten a las personas ser
libres esta la posibilidad de alcanzar una vida larga y saludable, poder adquirir
conocimientos individual y socialmente valiosos, y tener la oportunidad de obtener los
recursos necesarios para disfrutar un nivel de vida decoroso.
Según Amartya Sen, en su libro Desarrollo y Libertad (2000), "( ... ) el proceso de
desarrollo puede considerarse como una ampliación de la libertad humana. El éxito de una
economía y de una sociedad no puede separase de las vidas que pueden llevar los miembros
de la sociedad. Puesto que no solamente valoramos el vivir bien y en forma satisfactoria,
sino que también apreciamos el tener control sobre nuestras propias vidas, la calidad de la
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vida tiene que ser juzgada no solamente por la fonna en que terminamos viviendo, sino
también por las alternativas substanciales que tenemos ( ... ) Ya que la evaluación de la
libertad puede ser susceptible tanto a lo que hace una persona como a las alternativas que
tiene, la libertad proporciona una perspectiva más runplia al juzgar la ventaja humana, y por
medio de ella, evaluar el éxito social. Este es el razonamiento básico que proporciona la
base para considerar el desarrollo como libertad. Ver el desarrollo en ténninos de la
ampliación de las libertades substanciales dirige la atención hacia los fines que hacen al
desarrollo importante, en vez de simplemente hacia algunos de los medios que, entre otros,
cumplen un papel importante en el proceso".
Esta descripción del desarrollo como libertad que hace Sen es un parte aguas entre el
paradigma establecido del desarrollo como crecimiento económico y acumulación de
riqueza, y un nuevo concepto, que va a mas allá del análisis material ya que incorpora la
individualidad desde su perspectiva ética como un valor fundamental. El objetivo de esta
visión del desarrollo es expandir las capacidades de la población para que los individuos
por sí mismos den utilidad a sus propios bienes, busquen aumentar su calidad de vida y
logren ejercer sus libertades y derechos.
De ahí que, esta nueva concepción del desarrollo represente la necesidad de
identificar nuevas estrategias para erradicar la pobreza. De esa forma se concibe el
fenómeno de la pobreza, como la privación de capacidades básicas necesarias para que el
individuo elija sobre su propio bienestar y mejorar su calidad de vida; si éste no cuenta con
estas capacidades no podrá potencializarlas y quedará a expensas de las decisiones de otros
y de circunstancias ajenas a sí mismo.
Además, considero importante conocer conceptos de desarrollo que se alejan del
paradigma occidental. Por ejemplo, en la cosmovisión de los pueblos indígenas de la
Amazonía no existe como tal el concepto de desarrollo, así como tampoco existen los
conceptos de riqueza y pobreza derivados de acumulación o carencia de bienes materiales.
Pero sí existe una visión holística sobre lo que debe ser el objetivo de todo esfuerzo
humano, lo definen como "allí káusai". Consiste en buscar y desarrollar las condiciones
20
materiales y espirituales para construir y mantener el "buen vivir" o la "vida armónica". El
"allí káusai" es la filosofía central de vida de las sociedades indígenas y está sujeto a
muchos elementos como códigos de ética, conocimiento, valores, visión del futuro, entre
otros. El objetivo de esta filosofía de vida es gestionar las bases ecológicas y espirituales de
sustento y resolución autónoma de las necesidades; supone sistemas productivos
coherentemente adaptados al entorno y la transmisión de conocimiento de una generación a
otra, lo que garantiza una situación equitativa entre los individuos. Si nos fijamos en esta
filosofia no se menciona la lucha contra la pobreza, esto se debe a que la pobreza para ellos
es circunstancial, se da por la falta de acceso a productos de primera necesidad de la
biodiversidad y en su mayoría esta falta de acceso se debe a factores naturales, como
inundaciones. Ellos enfrentan este estado de carencia, "Mútsui", a través de la solidaridad y
reciprocidad con otras comunidades, por lo que es un estado pasajero y nunca crónico,
como en el caso de la pobreza generada por el desarrollo.
Como se advierte, el movimiento, para poder llamarlo desarrollo, tuvo que haberse
dado de manera positiva o ascendente; el principal objetivo es alcanzar el bienestar; tanto
del individuo, como de su comunidad. Aquí vuelvo a señalar el papel determinante del
desarrollo en la lucha contra la pobreza. La pobreza, además de ser la carencia de ingresos,
es la privación de capacidades básicas. Si las capacidades dan al individuo la posibilidad de
elegir y actuar libremente, de alcanzar su propio bienestar y mejorar su calidad de vida; si
el individuo no cuenta con estas capacidades no podrá potencializarse y quedará a expensas
de las decisiones de otros.
En una sociedad donde los recursos son ilimitados y su distribución no es equitativa,
es importante sentar las bases desde el individuo para que cada uno pueda adquirir una
condición equitativa frente a los demás y sea capaz de defender su libertad y por lo tanto
ser dueño de su propio desarrollo. La superación de la pobreza y la movilidad social son
consecuencia de estrategias bien planteadas de desarrollo social, donde la política
económica es un elemento importante pero ya no el único.
21
5.3 El desarrollo humano como derecho fundamental.
Ahora que entendemos el concepto de desarrollo es importante entender cómo es que
cada país lo lleva a la práctica, para lo cual utilizaremos el concepto de desarrollo como
derecho fundamental, o sea que está incluido en un sistema jurídico determinado, por
ejemplo en la Constitución. El derecho al desarrollo es parte de la tercera generación de
estos derechos en constante movimiento y es un derecho reconocido a nivel mundial, pero,
¿está México en condición de defender y garantizar este derecho? Para responder esta
pegunta es importante regresar a las definiciones, es importante definir qué entendemos por
derecho al desarrollo en este análisis y me gustaría empezar retomando una breve
recapitulación de la evolución de los derechos; me parece fundamental para que más
adelante veamos si México ha evolucionado de la misma forma.
Según un análisis realizado por Magdalena Aguilar Cuevas, Directora de Promoción
de la Cultura de los Derechos Humanos de la Procuraduría General de la república (PGR),
existen tres generaciones de derechos humanos, es importante aclarar, aún sin estar de
acuerdo con la existencia de "generaciones de derechos", que cuando realizamos esta
tipología nos estamos refiriendo a la expresión "derechos fundamentales".
Como podemos observar en el Cuadro 13 y en el Cuadro 24, en un inicio se contaba
con derechos absolutos, derechos civiles y políticos, su objetivo es proteger al individuo del
Estado o frente a cualquier otra autoridad. Los derechos de segunda generación son
aquellos de contenido social que procuran una mejor condición de vida, son los derechos
sociales, económicos y culturales. Los derechos de tercera generación tienen una naturaleza
distinta, más amplia; ya que surgen de la necesidad de colaborar entre naciones. También se
les llama derechos de los pueblos o derechos de solidaridad, y tienen tres principales
objetivos: la paz, el desarrollo y el medio ambiente.
Aguilar Cuevas, Magdalena, "las tres generaciones de los Derechos Humanos", sin página. Aguilar Cuevas, Magdalena, "las tres generaciones de los Derechos Humanos", sin página.
22
Cuadro 1: Las tres generaciones de los Derechos Humanos.
SEGUNDA
PRIMERA
Derechos Absolutos.
Son de satisfacción progresiva de acuerdo
a las posibilidades económicas del
TERCERA GENERACIÓ
Derechos de colaborac,én i!"tlemacional.
Cuadro 2: Ejemplos de las tres generaciones de los Derechos Humanos.
PRIMERA
Derechos Civiles y
•Derecho al reconocimienlo de la personalidad jurld1ca. •Derecho a votar y ser electo.
SEGUNDA
Derechos Sociales,
•Dere<:ho a la Salud. .Oerecho a un salario justo. •Derecho a formar parte de la vida cullural.
TERCERA GENERACIÓ
Derechos de los
•Derecho a la Paz. •Derecho al Des.irml!o •Derecho al Medio Ambiente. •Derecho a IJ Coexislenc·
P~cifica.
Según la Declaración sobre Derecho al Desarrollo (1986), "Articulo 1 º: l . El derecho
al desarrollo es un derecho humano inalienable en virtud del cual todo ser humano y todos
los pueblos están facultados para participar en un desarrollo económico, social, cultural y
político, en el que puedan realizarse plenamente los derechos humanos y libertades
fundamentales, a conlribuir a ese desarrollo y disfrutar de él ... ". La Declaración no
atribuye al Estado la responsabilidad exclusiva del derecho al desarrollo, pero si le otorga el
derecho y la responsabilidad de fonnular políticas de desarrollo nacional que ayuden a
mejorar el bienestar de la población. Entre las principales características del derecho al
desarrollo podemos encontrar que debe ser inalienable, acumulativo, progresivo, tiene
alcances internacionales, es de aplicación compleja y multifacética, debe promover un
nuevo orden mundial y que posee una finalidad teleológica.
En la Constitución Política de los Estados Unidos Mexicanos podemos encontrar un
apartado que nos habla de las Garantías Individuales por lo que conviene precisar la
diferencia entre derechos fundamentales y garantías; según Héctor Fix-Zamudio, las
garantías no pueden ser equivalentes a los derechos, la garantía es el medio para garantizar
algo, luego entonces, la Constitución alude como "garantías individuales" sólo a aquellos
derechos susceptibles de contar con instrumentos judiciales para su exigibilidad y defensa;
23
en este sentido podemos reconocer que los derechos "emergentes" carecen de esta cualidad.
En este primer apartado de la Constitución podemos ver plasmadas las dos primeras
generaciones de los derechos humanos.
Según Carbonell5, "Los derechos fundamentales" (2004), estos son algunos ejemplos
concretos de los derechos fundamentales plasmados en nuestra Constitución:
Artículo 1 º: Se prohíbe la esclavitud, la discriminación.
Artículo 3º: Derecho a la educación, además de ser un derecho de libertad, es un
derecho social, ya que se establece la obligación del Estado de construir y mantener
el sistema educativo nacional.
Artículo 4°: En este artículo podemos ver varios derechos sociales como el derecho
a la salud, el derecho a un medio ambiente adecuado, los derechos de los menores
de edad. Estos derechos son sociales o pueden afectar que los derechos sociales se
cumpla. Además otorga igualdad entre hombres y mujeres, lo que es un derecho de
primera generación.
Artículo 5°: Derecho a la Vivienda. La vivienda es un derecho social, por su
relevancia para poder garantizar otros derechos.
Artículo 28º-3: Derechos de los consumidores. Hoy en día los consumidores son un
grupo vulnerable, es por eso que sus derechos se vuelven relevantes, ya que el
Estado debe asegurar el equilibrio entre las partes, protegiendo la libertad de
mercado.
Artículo 123º: Derechos de los trabajadores. En este artículo vemos varios derechos
sociales, que son complemento natural de la libertad de trabajo, ocupación y
empresa que establece el Artículo 5° de la Constitución.
Además, el Dr. Miguel Carbonell menciona los siguientes derechos como elementales
para poder respetar y garantizar los derechos antes mencionados.
Carbonell, Miguel, Los derechos fundamentales, [en línea], México, Instituto de Investigaciones Jurídicas, 2004, Formato html, Disponible en Internet: http://www.bibliojuridica.org/1ibros/libro.htm?l=86, ISBN 970-32-1580-7.
24
Derecho a la alimentación.
Derecho al agua.
Siguiendo a Carbonen, en México, las bases para el desarrollo social han sido claras
y bien establecidas, la Constitución muestra un sistema amplio para el desarrollo social,
pero que lamentablemente, no ha sido bien entendido por los poderes públicos. Un requisito
básico para el desarrollo social es la regulación de los derechos fundamentales, los derechos
y libertados propias de un Estado Liberal de derecho, los cuales sí se encuentran contenidos
en nuestra Constitución. El gran problema deriva del sujeto de imputación de los derechos;
en los de corte liberal no cabe duda que es la persona individualmente considerada, pero, ¿y
en el caso del derecho al desarrollo? Por supuesto que resulta dificil identificar al titular ya
que somos todos, la sociedad entera; entonces, ¿cómo tutelarlo? ¿Cómo hacerlo exigible?
La respuesta a estas preguntas tal vez serían propias de una tesis de derecho sin embargo,
apunto aquí esta reflexión que sin duda ya se está discutiendo en el seno de los órganos
legislativos.
Otra base importante es la que encontramos en los artículos 25 y 26, donde la
Constitución marca perfectamente el rumbo a seguir para lograr un desarrollo social:
"integralidad, fortalecimiento de la soberanía y de la democracia, fomento del crecimiento
económico y del empleo y, finalmente, redistribución del ingreso y de la riqueza".6 Es
importante destacar que la Constitución no le deja la responsabilidad del desarrollo
nacional, exclusivamente al Estado, también deberán involucrarse el sector social y
privado; pero es una realidad que para concretar este mandato es indispensable contar con
políticas públicas diseñadas de forma integral.
En el Articulo 26°, la Constitución habla de la "planeación democrática del
desarrollo", donde se busca que estas políticas y acciones a desarrollar sean diseñadas entre
los tres sectores involucrados. Pero, ¿está México en condición de defender y garantizar el
derecho al desarrollo? El concepto de derecho al desarrollo aun no se interioriza por el
6 Carbonell, Miguel, Constitución y desarrollo social, Jurídica: Anuario del Departamento de Derecho de la Universidad Iberoamericana, Número 28, Año 1998, ISSN 1405-0935, pg 2.
25
Estado mexicano, en toda la extensión de la palabra Estado. No tenemos como tal un
artículo en la constitución que haga del derecho al desarrollo un derecho fundamental, pero
claramente podemos ver la base para el desarrollo social.
Es necesario atender al desarrollo como condición indispensable para que el
individuo ejerza por sí mismo sus derechos; esto implica, paradójicamente, establecer las
condiciones mínimas para dotar al individuo de las capacidades para ejercer su propia
libertad. Si no logramos que la población tenga cubiertas sus necesidades básicas, ¿cómo
podemos esperar que se preocupen por una vida mejor en comunidad? Es indispensable
trabajar en el desarrollo individual de la población mexicana, me refiero a que debemos
equilibrar las condiciones de vida, igualar el acceso a las oportunidades, homologar las
condiciones de vida de la población. Con una base sólida a nivel individual, creo que
México podrá dar el salto a un derecho al desarrollo; que es un derecho individual, pero
también colectivo. En este camino, por supuesto que tenemos que considerar la variable
económica, como la falta de capacidad para el suministro de bienes mínimos por parte del
Estado, a lo que se suma la deuda externa como un factor que puede frenar el desarrollo de
los países del Tercer Mundo: la falta de planeación racional provoca entonces la diferencia
en las capacidades, tanto culturales, como económicas, de los individuos, puede limitar el
desarrollo visto de manera integral-colectiva.
26
6. La Vivienda y el Desarrollo.
La necesidad de una vivienda adecuada se describe en vanos instrumentos
internacionales de derechos humanos, por ejemplo en la Declaración Universal de Derechos
Humanos (Artículo 25), el Pacto Internacional de Derechos Económicos, Sociales y
Culturales (Artículo 11 ), la Convención Internacional sobre la Eliminación de todas las
Formas de Discriminación Racial (Artículo 5), la Convención sobre la Eliminación de
Todas las Formas de Discriminación Contra la Mujer (Artículo 14) y la Convención sobre
los Derechos del Niño (Artículo 27).
La Declaración sobre el Derecho al Desarrollo, aprobada en 1986 por la Asamblea
General de las Naciones Unidas, hace referencia a la vivienda en su Artículo 8º, párrafo 1 º :
"Los Estados deben adoptar, en el plano nacional, todas las medidas necesarias para la
realización del derecho al desarrollo y garantizarán, entre otras cosas, la igualdad de
oportunidades para todos en cuanto al acceso a los recursos básicos, la educación, los
servicios de salud, los alimentos, la vivienda, el empleo y la justa distribución de los
ingresos. Deben adoptarse medidas eficaces para lograr que la mujer participe
activamente en el proceso de desarrollo. Deben hacerse reformas económicas y sociales
adecuadas con objeto de erradicar todas las injusticias sociales. "
Derivado del Pacto Internacional de Derechos Económicos, Sociales y Culturales , el
Comité de Derechos Económicos, Sociales, y Culturales (CESCR), órgano principal de la
Organización de las Naciones Unidas (ONU), encargado de supervisar la realización del
derecho a la vivienda por parte de los Estados, establece en la Observación General Nº 4 y
Nº 7, de su Asamblea General, de conformidad con el párrafo 1 ° del artículo 11 º del Pacto,
que los Estados Partes "reconocen el derecho de toda persona a un nivel de vida adecuado
para sí y su familia, incluso alimentación, vestido y vivienda adecuados, y a una mejora
continua de las condiciones de existencia".
Reconocer el derecho humano a una vivienda adecuada es fundamental para el
disfrute de todos los derechos económicos, sociales y culturales. El derecho a una vivienda
adecuada se aplica a todos, aun cuando el texto dice "para sí y su familia", se debe entender
27
familia en el contexto más amplio, sin aplicar estructuras preconcebidas, el disfrute de este
derecho no puedo estar sujeto a ningún tipo de discriminación.
El derecho a la vivienda no puede equipararse a un techo, debe considerarse más bien
como el derecho a vivir en seguridad, paz y dignidad en alguna parte. Es fundamental
entender el concepto de "vivienda adecuada"; según la Comisión de Asentamientos
Humanos y la Estrategia Mundial de Vivienda hasta el Año 2000 en su párrafo 5º: "el
concepto de "vivienda adecuada" ... significa disponer de un lugar donde poderse aislar si se
desea, espacio adecuado, seguridad adecuada, iluminación y ventilación adecuadas, una
infraestructura básica adecuada y una situación adecuada en relación con el trabajo y los
servicios básicos, todo ello a un costo razonable".
Aun cuando existen varios factores regionales que determinan las características de
una "vivienda adecuada", el CESCR ha definido algunas características universales que
debe tener toda vivienda que quiera autodenominarse como "adecuada", de las cuales
podemos destacar: 7
- Seguridad jurídica de la tenencia. La tenencia adopta diversas formas, desde el
alquiler, la vivienda en cooperativa, la ocupación por el propietario, hasta la
vivienda de emergencia y los asentamientos informales. Independientemente del
tipo de tenencia, todas las personas deben gozar de cierto grado de seguridad de
tenencia que les garantice una protección legal contra el desahucio, el hostigamiento
u otras amenazas.
Disponibilidad de servicios, materiales, facilidades e infraestructura. La vivienda
debe contar con ciertos servicios indispensables para la salud, la seguridad, la
comodidad y la nutrición. Garantizando el acceso permanente a recursos naturales y
comunes, como agua potable, energía eléctrica (cocina, calefacción y alumbrado), a
instalaciones sanitarias y de aseo, de almacenamiento de alimentos, de eliminación
de desechos, de drenaje y a servicios de emergencia.
Oficina del Alto Comisionado de las Naciones Unidas para los derechos humanos. El derecho a una vivienda adecuada (Art.11, párr. 1): 13/12/91, CESCR Observación general N° 4 (General Comments), 6º período de sesiones ( I 99 I ).
28
Gastos soportables. Los gastos personales o del hogar que se derivan de la vivienda
no deben impedir ni comprometer el logro y la satisfacción de otras necesidades
básicas.
Habitabilidad La vivienda debe ofrecer un espacio adecuado a sus ocupantes y
protegerlos del frío, la humedad, el calor, la lluvia, el viento u otras amenazas para
la salud, de riesgos estructurales y de vectores de enfermedad. Debe garantizar
también la seguridad física de los ocupantes. Según los Principios de Higiene de la
Vivienda de la OMS, la vivienda es el factor ambiental que con más frecuencia está
relacionado con las condiciones que favorecen las enfermedades en los análisis
epidemiológicos; una vivienda y unas condiciones de vida inadecuadas y deficientes
se asocian invariablemente a tasas de mortalidad y morbilidad más elevadas.
- Asequibilidad La vivienda adecuada debe ser asequible a los que tengan derecho.
Debe existir cierta prioridad hacia los grupos en situación de desventaja (personas
de edad, los niños, los incapacitados fisicos, los enfermos terminales, los individuos
VIH positivos, las personas con problemas médicos persistentes, los enfermos
mentales, las víctimas de desastres naturales, las personas que viven en zonas en que
suelen producirse desastres, y otros grupos de personas), para garantizar un acceso
pleno y sostenible a los recursos adecuados para conseguir una vivienda.
Lugar. La vivienda debe ubicarse en un lugar que permita el acceso a las opciones
de empleo, los servicios de atención de la salud, centros de atención para niños,
escuelas y otros servicios sociales. Sobre todo en grandes ciudades y zonas rurales,
donde los costos temporales y financieros para desplazarse pueden presionar los
presupuestos de las familias pobres. Asimismo, la vivienda no debe estar en lugares
contaminado ni cerca de fuentes de contaminación que amenacen el derecho a la
salud de sus habitantes.
- Adecuación cultural. El proceso de edificación y financiamiento de la vivienda debe
permitir la expresión de la identidad cultural y la diversidad de la vivienda. Los
procesos de desarrollo y modernización de la vivienda deben velar por que no se
sacrifiquen las dimensiones culturales de la vivienda y porque se aseguren, entre
otros, los servicios tecnológicos modernos.
29
Como podemos ver, la vivienda constituye la base del patrimonio familiar, pennite a
las familias generar mayor riqueza, tanto para las generaciones actuales, como para las
futuras. La vivienda es el centro de la convivencia y desarrollo social, por eso la
importancia de contar con viviendas de calidad, con certidumbre jurídica sobre su
propiedad. En México es a partir de 1983 que el derecho a la vivienda se eleva a rango
constitucional, cuando adicionan el siguiente párrafo al Artículo 4° de la Constitución
Política de los Estados Unidos Mexicanos "Toda familia tiene derecho a disfrutar de
vivienda digna y decorosa. La ley establecerá los instrumentos y apoyos necesarios a fin de
alcanzar tal objetivo." Con esta adición, la Constitución ordena al legislador establecer los
medios y apoyos necesarios para el acceso a la vivienda. Pero es desde 1972 que se
establece la obligación de los patrones de proporcionar a los trabajadores habitaciones
cómodas e higiénicas, y se funda el Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los
Trabajadores (Infonavit), materializando el derecho de los trabajadores a adquirir una
vivienda digna.
30
7. Caso de Estudio: Inversión y Calidad de Vida en México.
Partiendo del supuesto de que la vivienda es un factor de bienestar que ayuda a
combatir la pobreza es importante conocer los factores del entorno urbano y las
características de la vivienda que inciden en la calidad de los desarrollos habitacionales.
Este conocimiento puede proporcionar información útil para definir políticas públicas que
contribuya al desarrollo regional y a mejorar la calidad de vida de la población. En México,
del año 2000 a la fecha la oferta de vivienda y el acceso al financiamiento se ha
incrementado de manera considerable; impactando las ciudades y la calidad de vida de sus
habitantes.
La derrama económica derivada del sector vivienda, sobre todo de instituciones como
Infonavit, se ha convertido en un catalizador importante del desarrollo urbano y social. El
Infonavit originó 4 millones de créditos hipotecarios de 2000 a 2010, una cifra contrastante
contra los casi dos millones originados de 1972 a I 9998. A pesar de este incremento en el
otorgamiento de créditos para vivienda, poco se sabe del impacto en la calidad de las
viviendas y en cómo la posesión de una vivienda ha incidido en la calidad de vida de sus
ocupantes.
Para las instituciones de vivienda con sentido social, como lnfonavit, se hace
necesario tener mayor información sobre la situación del parque habitacional, la relación
entre las características de la vivienda y la de las familias ocupantes. Hoy en día no se sabe
si estas viviendas han mejorado en calidad y si han contribuido a modificar de manara
positiva la calidad de vida de sus ocupantes. La inversión realizada por el lnfonavit, a nivel
municipal y estatal, debería mejorar la calidad de las viviendas y la calidad de vida de sus
ocupantes. A mayor inversión municipal por parte de lnfonavit deberíamos observar un
mayor número de viviendas con suelo firme y con acceso a servicios públicos como agua,
drenaje y energía eléctrica.
Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda para los Trabajadores (lnfonavit). Informa Anual de Actividades 2010.
31
Además, esta mejora en la calidad de la vivienda debería promover una mejora en la
calidad de vida de los ocupantes, a través de menos enfermedades y de brindar mayor
oportunidad de desarrollo humano de sus ocupantes, aumentando el nivel de educación y
nivel de ingreso de las familias beneficiadas. El trabajo de investigación presentado plantea
las siguientes hipótesis:
A mayor inversión realizada por Infonavit per cápita, a nivel municipal y estatal,
mayor calidad de la vivienda.
A mayor inversión realizada por Infonavit, per cápita a nivel municipal y estatal,
mayor índice de calidad de vida.
Como podemos observar en el Cuadro 39, este trabajo de investigación busca
comprobar o descartar la hipótesis de una relación causal positiva entre la inversión
realizada por lnfonavit a nivel municipal y la calidad de las viviendas; y la relación entre
algunas características de la vivienda y la calidad de vida de sus ocupantes.
Cuadro 3: Diseño Relación Inversión Municipal y calidad de Vida y Vivienda.
Fuente: Cuadro elaborado por el autor.
32
En éste trabajo de investigación cada dato utilizado fue tomado de encuestas y censos
con el objetivo de obtener las variables que vemos a continuación y que fueron las que se
utilizaron para crear el índice de calidad de la vivienda y el índice de calidad de vida:
IDH, IPG e IDG: realizados con información de la Encuesta Nacional de Ingresos y
Gastos de los Hogares 2005 y del Censo General de Población y Vivienda 2000,
con Información del INEGI y CONAPO.
Acceso a servicios públicos como agua, drenaje y energía eléctrica: información
obtenida del Censo General de Población y Vivienda 2000 y del Conteo de
Población y Vivienda 2005 (INEGI).
Información sobre el otorgamiento de crédito de Infonavit en 2000 y 2005: fuente
lnfonavit.
Con estas fuentes de información podemos validar internamente el trabajo de
investigación que se presenta a continuación.
A continuación se presentan los pasos realizados para la elaboración de este trabajo
de investigación:
1. Definición del problema.
2. Búsqueda de información disponible sobre el problema ya elegido.
3. Con base a la información encontrada se realizó la definición de constructos,
variables e hipótesis.
4. Homologación de las bases de datos; por el nivel de detalle de las bases de datos
utilizadas (nivel municipal) fue necesario homologar las claves y estructura de las
bases de datos a utilizar.
5. Traspaso de la base de datos homologada en Excel a SPSS.
6. Verificación de la base de datos en SPSS.
7. Generación de medidas de tendencia central.
8. Generación de medidas de dispersión.
9. Generación de gráficas en Excel y SPSS.
10. Generación de pruebas estadísticas en SPSS.
11 . Análisis de resultados.
33
7.1 Cuadro 4: Definición de constructos. 10
Constructo Definición Conceptual Definición Operacional
Inversión per.cápita Desembolsos realizados por Desembolse;, realizado por 1
Índice de Calidad de la
vivienda
~ r~">W~. ~JA.m ..
Indice de Desarrollo
Humano Municipal (IDH)
individuos, empresas o
gobiernos en cierta localidad.
Conjunto de características
fisicas de la vivienda, el
conjunto habitacional y el
entorno urbano.
':Bienestar general de la
población. La calidad de vida
es dificil de medir (sea para un
individuo, un grupo o una
nación) porque, además del
bienestar material incluye
componentes intangibles como
la calidad del medio ambiente,
la seguridad nacional, la
. se~ridad persona! y las libertades políticas y
económicas. " (Definición
según el Glosario del Banco
~ undial).
"Índice compuesto por varios
indicadores sociales que
resulta útil para establecer
Fuente: Indicadores comparaciones generales entre
municipales de desarrollo países, aunque ofrece escasa
humano en México, PNUD información específica sobre
México. cada país. Se utilizó por
primera vez en el Informe
sobre desarrollo humano,
1990, preparado por el
instituciones o gobiernos en
una localidad, entre el número
de habitantes de dicha
lÓcalidad.
Suma del % de viviendas que
cuentan con
serv1c1os a
piso firme,
'f'\i Lk~~~r
los siguientes
nivel municipal:
agua entubada,
El Índice de Desarrollo
Humano (IDH) se compone de
tres dimensiones:
salud,
educación e
ingreso.
Cada dimensión es medida a
partir de variables establecidas
por Naciones Unidas.
Calcular el IDH a nivel
10 Cuadro 4: Tabla de definición de constructos elaborada por el autor con base a la bibliografía mencionada.
34
Indice de salud.
Índice de educación.
Fuente: Indicadores
Programa de las Naciones municipal requiere algunas
Unidas para el Desarrollo". adaptaciones a las variables
(Definición según el Glosario que originalmente lo
del Banco Mundial). conforman, principalmente a
Medida identifica la
dificultades en la
disponibilidad de información
a nivel municipal. (Ver Anexo 1: El Índice de Desarrollo
Humano: cálculo a nivel
municipal; Fuente: PNUD,
México)
20ÓO, se calcula la, tasa de
sobrevivencia (SI)
comple la
dad infan
dicha tasa se genera' el Índice
d<t8obrevivencia Infantil (ISI),
• te ~I g,¡oce · ·ento que
scribe+ eff' 4exo 2: Cálculo del índice ,oe Salud a
nivel Municipal.
Medida que identifica la Para calcular esta dimensión el
calidad y el acceso a educación PNUD utiliza oficialmente dos
municipales de desarrollo en una región o localidad. indicadores:
humano en México, PNUD
México.
35
i) Tasa de alfabetización de
adultos; y
ii) Tasa de matriculación
escolar (para los niveles:
pnmana,
profesional
bachillerato,
secundaria,
técnico,
educación
técnica superior y
licenciatura) en un rango
de edad entre 6 y 24
años.
(Ver Anexo 3: Cálculo del
Índice de Educación a nivel
Municipal)
modelo que
i o como , r~
ón de las características cq:
éleJ. hogar, del tipo de vivienda, de <,la educación de los ~ ros del hogar, y
s .de la lqcaUdid. (Ver
Anexo 4: Estimación del
ingreso a nivel municipal). -·------""""--Índice de desarrollo relativo Indicador social que mide las Al igual que el IDH, el IDG se
al género a nivel municipal desigualdades sociales y basa en la medición de tres
(IDG). económicas entre mujeres y dimensiones (salud, educación
Fuente: Indicadores hombres. e ingreso) construido a partir
municipales de desarrollo de los elementos particulares
humano en México, PNUD para cada dimensión que se México. muestran en el Anexo 5: Índice
El índice de potenciación de .. El índice de potenciación de
género a género refleja las "' ~·
(p!G). desigualdades r F'uente: tmij:é~es· entres
rnuhicipales ámbitos fundameqtales:
humano en - Participación , política y
México.
económicos.
36
de desarrollo relativo al género
a nivel municipal (IDG)
Para cada uno de estos tres
'½tit
se calcula un
Equivalente
str.ibuido"
población femenina
femenino!-)] + 10n ·. de > población
lina (índice m~1cu Íino 1-Y]}.1/1-.
Ver Anexo 6: El índice de
7 .2 Resultados
A partir de la información obtenida en lnfonavit, INEGI, CONAPO y el PNUD,
obtuve los siguientes resultados:
Creación de dos índices:
a) El primero, es el índice de calidad de la vivienda, el cual se realizo para el año 2000
y 2005. Este índice es la suma aritmética de los porcentajes de viviendas que
cuentan con piso firme y con los servicio de agua potable, drenaje y energía
eléctrica.
b) El segundo, es el índice de calidad de vida, el cual es la suma aritmética de los
valores de los siguientes índices elaborados por el PNUD: IDH + IPG + IDG.
En las siguientes gráficas podemos observar cómo evolucionaron los indicadores del
índice de calidad de la vivienda. Es importante resaltar que sólo en el % de viviendas con
agua entubada hubo un avance en la cobertura del servicio del 52% (Gráfica 111), cuando
en los otros dos indicadores observamos un aumento de 3% (Gráfica 212), y 2% (Gráfica
313), respectivamente. Ésta evolución no coincide con el aumento del 40% en la inversión
municipal realizada por Infonavit entre 2000 y 2003 (Gráfica 414). Según la hipótesis
planteada al inicio de la investigación deberíamos de observar una relación positiva entre
los indicadores observados, tal vez no con la misma proporción, pero si en un mayor grado.
11
12
13
14
Gráfica elaborada por el autor con información del INEGI. Gráfica elaborada por el autor con información del INEGI. Gráfica elaborada por el autor con información del INEGI. Gráfica elaborada por el autor con información del lnfonavit.
37
... o.a
D.7
..• D.5
... D.3
D.2
D.l
Gráfica 1: Vivienda con agua entubada.
% de Viviendas con Agua Entubada
Del año 2000 al año 2005 el % de viviendas con agua entubada aumentó en 52% a nivel Nacional
D •-··-··--·····-··--·-·······--··· ····--···-······ ·········-··-···- - ··-··-···- ·-···· ····- ···- •........... ..................• ............ ·····- ·· ··-··- · ··································································································································
1 2 3 4 S 6 1 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 2S 26 21 28 29 30 31 32
- % Agua entubada dentro de la casa 2000 ·····- %Agua entubada dentro de la casa 2005
El bajo crecimiento en algunos indicadores puede deberse a que ya se encontraban en
un nivel de cobertura muy alto cercano al 90% de la población total, y por lo tanto el
aumento marginal es muy bajo.
0.9
0.8
0.6
Gráfica 2: Vivienda con piso firme.
% de Viviendas c:on Piso Firme
Del año 2000 al año 2005 el % de viviendas con piso
firme aumentó en 3% a nivel f\lacic:,nal .
1 2 1 4 s r. 7 a 9 10 11 12 11 14 1s 16 17 1s 19 z a 2 1 22 21 ;;,4 25, 2 r. 21 2 e 2 9 10 1 1 31
--··· % pho lir me 2000 % piso firme 20 0S
38
1.DS
0.95
Gráfica 3: Vivienda con energía eléctrica.
% de Viviendas con Energía Eléctrica
Del año 2000 al año 2005 el% de viviendas con eléctrica aumentó en2%a nivel Nacional
·- -----··--- -------- ---·----- ---------- _ _ __ ___j
º-" ------------------------------------------------------------------ ------ ------- -------------- ------ ---- ------ -- ------------------- ------------------------------------ ---------------------------------- ---1 2 3 4 S 6 7 8 9 10 11 12 ll 14 1S 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 21 28 29 30 :11 32
sa.000,000.000
$7,000,000,000
$6,000,000,000
ss.000,000.000
$4,000,000,000
S1.ooo,ooo.ooo
$2,000,000,000
$1,000,000,000
s-
- % viviendas con encrgfaC!llctrica 20 00 .. ··· ·· % viviendas con t-ner1ia el~ctrlca 2005
Gráfica 4: Inversión Infonavit por Entidad Federativa.
Inversión lnfonavit por Entidad
Del año 2000 al año 2003 la inversión total aumento en un 40%, de 2003 a 2005 un 14%
l 2 3 4 S 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 2 2 23 24 2S 26 2 7 28 29 30 31 32
--1NV INf 2000 - INV INf 2003 ·- ------ INV lNf 200 5
Tampoco vemos una coincidencia entre el aumento en la inversión municipal y el
aumento en el IDH, el cual es uno de los tres componentes del índice de calidad de vida. A
nivel nacional el IDH solo aumentó en 1% del año 2000 a 2004 (Gráfica 515). En este
15 Gráfica elaborada por el autor con información del PNUD.
39
sentido, también esperaríamos observar cómo ha impactado la inversión a nivel municipal y
cómo, al mejorar la calidad de las viviendas, podemos esperar un awnento en el IDH y por
ende en la calidad de vida de los habitantes.
0.9000
D.8SDO
0.8000
0 .7500
0.7000
Gráfica 5: Índice de Desarrollo Humano por Entidad Federativa.
IDH
Del año 2000 al año 2004 el IDH sólo aumento en 1 % a nivel Nacional
1 2 l 4 5 6 7 8 9 10 11 12 U 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 21 29 30 31 32 33
- (IOH) 2000 -- (IOH) 2004
En la Tabla 116 podemos observar que la inversión per cápita media a nivel
municipal en el año 2000 fue de $88 pesos, con una desviación estándar de $511 pesos
entre un municipio y otro. La media de la inversión realizada en el año 2005 es del doble
que en el 2000, y hay un aumento significativo en la desviación de los montos invertidos
entre un mumc1p10 y
otro, habiendo en
2005 una diferencia
entre mumc1p1os de
$1,053 de pesos.
Tabla l. Medidas de Tendencia Central.
Descriptive Statistics
Maximu N Mínimum m Mean
GPINFOO 2439 o 17762 88.29
GPINF05 2443 o 38152 164.07
Valid N (listwise) 2439
16 Tabla elaborada por el autor.
40
Std. Deviation
511.45
1053.47
Para demostrar que existe una relación entre la inversión realizada por el Infonavit y
la mejora en la calidad de las viviendas y en la calidad de vida de sus ocupantes
desarrollamos una gráfica de correlación en forma de matriz, en ésta, podemos observar
una relación positiva entre el gasto per cápita en el año 2000, 2005 y los respectivos índices
de calidad de la vivienda. Además, podemos observar una frágil relación entre el índice de
calidad de vida y los índices de calidad de la vivienda 2000 y 2005. No podemos decir lo
mismo del gasto per cápita a nivel municipal y el índice de calidad de vida, ya que al
parecer no existe relación entre estos indicadores observados.
En la Gráfica 6 17 podemos observar las relaciones antes mencionadas:
•
" o
• •
Gráfica 6: Matriz de Correlación
•
a
a I!
GPINFOO
•
• •
GPINF05
a
ICVIV
• •
• •
Además, se calcularon los coeficientes de correlación Pearson para las mismas
variables. En la Tabla i1 8 podemos observar que existe una relación positiva entre los
17 Tabla elaborada por el autor.
41
índices de vivienda 2000 y 2005 y el índice de calidad de vida, la relación, al ser un
coeficiente de correlación arriba de .5 podemos decir que existe pero no que es una relación
causal fuerte. También podemos constatar que no existe relación entre las variables
independientes, que son el gasto per cápita 2000 y 2005, y los tres índices desarrollados
para ésta investigación. La relación positiva más evidente que se muestra en la tabla es la
que existe entre el índice de calidad de vivienda 2000 y 2005.
Tabla 2: Correlación entre Gasto Per Cápita e Índices de Calidad de Vivienda y Vida
Correlatic,ns
GPINFOO GPINFOS ICVOO ICVOS ICVIV GPINFOO Pearson Correlation 1.000 .216 .152 .144 .170
Sig. (2-tailed) .000 .000 .000 .000
N 2439 2439 2427 2439 2412
GPINF05 Pearson Correlation .216 1.000 .122 .129 .147
Sig. (2-tailed) .000 .000 .000 000
N 2439 2443 2431 2443 2416
ICVOO Pearson Correlation .152 .122 1.000 .848 .644
Sig. (2-tailed) 000 .000 .000 .000
N 2427 2431 2431 2431 2405
ICV05 Pearson Correlation .144 .129 .848 1.000 .660
Sig. (2-tailed) .000 .000 .000 .000
N 2439 2443 2431 2443 2416
ICVIV Pearson Correlation .170 .147 .644 .660 1.000
Sig. (2-tailed) .000 .000 .000 ,000
N 2412 2416 2405 2416 2416
Esta relación entre un índice de calidad de vivienda y otro es evidente, ya que la
infraestructura desarrollada en el año 2000 es la base para la que se desarrolló en 2005.
Para aseguramos de que no existe relación alguna entre el gasto per cápita y el índice de
calidad de de la vivienda desagregamos los componentes del índice para poder calcular el
coeficiente de correlación de Pearson para cada uno.
En la Tabla 3 19 encontramos la información del año 2000, podemos observar que la
relación entre el monto invertido por lnfonavit en ese año con la cantidad de viviendas con
piso firme y con energía eléctrica es muy baja, siendo de .170 y .117 respectivamente.
18
19 Tabla elaborada por el autor. Tabla elaborada por el autor.
42
Además, se vuelve evidente la relación nula entre la cantidad de viviendas con agua
entubada y la inversión a nivel municipal.
Tabla 3: Correlación Calidad de la Vivienda / Inversión 2000
Correlations
MTCDOO PFIRMOO AGENTOO ELECTOO
MTCDOO Pearson Correlation 1.000 .170* .000 .117*
Sig. (2-tailed) .000 .987 .000
N 2444 2443 2443 2431
PFIRMOO Pearson Correlalion .170* 1.000 -.239* .631*
Sig. (2-tailed) .000 .000 .000
N 2443 2443 2443 2431
AGENTOO Pearson Correlation .000 -.239* 1.000 -.034 Sig. (2-tailed) .987 .000 .097
N 2443 2443 2443 2431
ELECTOO Pearson Correlation .117* .631*' -.034 1.000
Sig. (2-tailed) .000 .000 .097
N 2431 2431 2431 2431
••. Correlation is siqnificant al the 0.01 level (2-tailed).
En la Tabla 420, tenemos la infonnación del año 2005. Al igual que en la tabla
anterior, no podemos demostrar relación alguna entre la inversión realizada y la cobertura
en los servicios de agua y energía eléctrica, tampoco en la cantidad de viviendas con piso
finne.
Tabla 4: Correlación Calidad de la Vivienda / Inversión 2005
Correlations
ELECTOS AENT05 PFIRM05 MTCD05 ELECTOS Pearson Correlation 1.000 .524*' .562*' .095*
Sig. (2-tailed) .000 000 000 N 2443 2443 2443 2443
AENT05 Pearson Correlation .524*' 1.000 .573* .119*
Sig. (2-tailed) .000 000 .000
N 2443 2443 2443 2443 PFIRM05 Pearson Correlation .562*' .573*' 1.000 .152*
Sig. (2-tailed) .000 .000 000 N 2443 2443 2443 2443
MTCD05 Pearson Correlation .095*' .119* .152* 1.000 Sig. (2-tailed) .000 .000 .000
N 2443 2443 2443 2444
'* Correlation is significant at the 0.01 level (2-tailed).
20 Tabla elaborada por el autor.
43
8. Conclusiones y Propuestas.
El desarrollo debe convertirse en el elemento fundamental en el diseño de políticas
públicas. Debe ser el desarrollo humano quien guíe el diseño, implantación y evaluación de
cualquier política pública con orientación social. El impulso del desarrollo humano necesita
de una política pública integral y un modelo sistémico de implementación, donde la política
de vivienda puede jugar un papel fundamental.
Existe dos elementos fundamentales para el desarrollo humano de un individuo: salud
y educación. En ambos temas, para tener políticas públicas exitosas es necesario que éstas
sean intersectoriales, y la vivienda es un factor importante en ambas.
En México hay dos factores que nos hacen mirar hacia el estado que guarda la
vivienda, el primero es que el sector ha tenido una tasa de crecimiento anual promedio del
17% en los últimos 1 O años. Analizando el caso lnfonavit podemos ver que este
crecimiento no se ha traducido en mejoras de las condiciones de vida de sus ocupantes. El
segundo es la dinámica demográfica y el rezago habitacional; de acuerdo a las proyecciones
del CONAPO, la población mexicana en el 2030 demandará 11.3 millones de viviendas
adicionales al parque habitacional actual.
Según cifras de la Comisión Nacional de Vivienda (CONA VI), bajo las mismas
premisas con las que se detonó el sector en los últimos 1 O años, satisfacer la demanda
implica:
Desarrollar 135,628 hectáreas de suelo, asumiendo una densidad promedio de
56 viviendas por hectárea.
Satisfacer un consumo adicional respecto al de 2009 de 729 millones de metros
cúbicos de agua (150 lts x persona x día).
Desarrollar infraestructura urbana equivalente a 11 O mil mercados públicos, 42
mil aulas para primaria y jardín de niños, 2,663 centros de salud, 1,387 unidades
de medicina familiar, 1,313 hectáreas de áreas de esparcimiento.
44
Frente a esta panorama es fundamente replantear la estrategia desde el Estado, porque
una mala política de vivienda puede afectar económica, social y ambientalmente este país.
La política de vivienda social ha sido la de construir la mayor cantidad de viviendas
necesarias al menor costo posible. Los estándares de calidad y diseño son similares para
todas las viviendas sociales que entrega el Estado, la variación de su costo se relaciona
directamente con su localización.
La tendencia ha sido ubicación en terrenos baratos, generalmente periféricos, y por
tanto de menor calidad, con importantes carencias de infraestructura y, casi siempre, con
serios problemas de conexión con los servicios que presta la ciudad.
Las consecuencias de estas políticas son:
Marcada segregación social.
Grandes áreas de la ciudad desprovistas del equipamiento necesario.
Desintegración de las redes sociales.
Empeoramiento de la calidad de vida.
Analizando el estudio de caso podemos ver que los esfuerzos realizados por
instituciones como lnfonavit, no han sido capaces de mejorar los indicadores de calidad de
vida y desarrollo humano.
Para diseñar e implementar una política de vivienda exitosa, y que ayude al desarrollo
humano de la sociedad, es necesario:
Lograr una coordinación en los 3 niveles de gobierno es crucial para la óptima
implantación de una política de vivienda integrada y sustentable a largo plazo.
El diseño de una estrategia de vivienda debe integrar tres importantes aspectos:
ordenamiento territorial, desarrollo y diseño urbano, vivienda sustentable.
Buscar un equilibrio entre la dimensión financiera y la social, es decir, que el
desarrollo de la vivienda como sector, no sea contrario al interés de que las familias
de menores ingresos cuenten con una vivienda digna. Es de vital importancia dar
apoyos y subsidios en ambos sentidos.
45
Orientar los productos para la vivienda existentes hacia la solución de problemas de
calidad de vida y mejoramiento patrimonial de los más pobres y apoyar el
ordenamiento actual de las ciudades.
Promover un desarrollo urbano sustentable, integrando el desarrollo económico,
ecológico y social, contemplando las necesidades de transporte, redes de
infraestructura y ejes urbanos de las ciudades y comunidades.
Impulsar la articulación de facultades gubernamentales y garantizar la integralidad
sectorial a largo plazo.
Involucrar a fondo a los diferentes participantes (SEMARNAT, SEDESOL,
CONA VI, CONAGUA, CFE, CORETT, RPP, entre otros.)
Desarrollar planes de coordinación estatales, alineados a la estrategia nacional, ya
que la problemática de cada región es diferente y no puede ser tratada de la misma
fonna.
Es importante asegurar el derecho al desarrollo en el país y un posible canal de
transmisión es la vivienda, pero hoy en día la mayoría de la población no puede acceder a
los financiamientos. La producción social de vivienda (PSV), entendida como "Aquella que
se realiza bajo el control de auto-productores y auto-constructores que operan sin fines de
lucro y que se orienta prioritariamente a atender las necesidades habitacionales de la
población de bajos ingresos, incluye aquella que se realiza por procedimientos de
autogestión y solidarios que dan prioridad al valor de uso de la vivienda por sobre la
definición mercantil, mezclando recursos, procedimientos constructivos y tecnologías con
base en sus propias necesidades y capacidad de gestión y toma de decisiones"21, puede
ser una alternativa de solución de vivienda para muchas familias; y no está siendo
promovido por las políticas actuales.
21 Torrez Baños, Rino Enza, Eibenschutz Hartman, Roberto, (2006) "Dimensión e Impactos Macro y
Microeconómicos de la Producción Social de Vivienda en México".
46
Según el Banco Mundial existen tres principales razones por las cuales la población
recurre a la PSV:
El sector informal ofrece la oportunidad de viviendas progresivas y autoconstruidas.
El sector informal se basa en un sistema en el que se avanza en la construcción
conforme se dispone de recursos.
En el sector informal la vivienda progresiva es siempre un beneficio, posee siempre
un valor preciso: puede ser habitada, vendida, rentada o donada como parte del
patrimonio familiar, aunque sea una vivienda modesta e incompleta.
Entre las ventajas de la PSV podemos encontrar:
Lograr resolver las demandas de los sectores sociales que no tienen acceso a la
oferta inmobiliaria o a los programas que promueven las instituciones oficiales.
Evita esperar durante varios años la aprobación de un crédito para obtener vivienda
terminada, así como largos, e inútiles procesos de gestión de créditos para vivienda.
La construcción de la vivienda es vista como una necesidad sin fines de lucro.
Se produce con bajos costos indirectos al reducir tareas y costos administrativos en
la fase de producción de la vivienda.
Detona economías locales e la industria de la construcción, así como en otros
sectores complementarios, además de estimular el mercado nacional.
Favorece la movilización de múltiples recursos técnicos, sociales y culturales.
Fomenta la participación comunitaria y la organización social.
Favorece el desarrollo de la capacidad creativa, técnica y administrativa de las
comunidades.
Promueve el uso y experimentación de nuevas prácticas, muchas veces a favor de la
sustentabilidad ambiental urbana.
Entre sus principales riesgos, según Rino Torrez (2006), podemos encontrar:
La falta de reconocimiento legal, político y administrativo.
47 ;.;::_ ·,rr_:·,:~~¡ ;.<.; d..__., ,~,e;,,a,,, ~ ¡;,ep'(J'1'1dw:!J 'Á~) ,,_¡;,. C'(• , ¡,.¡',y; ( , : , 1 L-----------·-· , .. . , .---·
La cercanía de instrumentos legales, financieros, administrativos y operativos para
apoyarla y la imposición de requisitos, normas y procedimientos contrarios a su
lógica productiva.
Recursos limitados y condiciones financieras incompatibles con las formas de
producción y la capacidad económica de quienes optan por la autogestión.
Falta de apoyos para desarrollar su capacidad productiva y sistematizar su
expenenc1a.
Falta de acceso a información en campos estratégicos para su desarrollo: planes,
programas y leyes vigentes.
Falta de asesoría técnica, que ocasiona utilización de tecnologías inadecuadas.
Uso de sistemas constructivos y materiales inadecuados.
Conociendo las ventajas y desventajas de este modelo de producción de vivienda, los
organismos encargados de financiar vivienda e México, podrían flexibilizar sus esquemas
actuales de financiamiento y junto con una política pública de vivienda integral, promover
la producción social de vivienda como una solución legitima.
Desde este punto de vista se hace necesaria una revisión profunda del estado actual de
la política social implementada en México. El análisis debe apuntar en la dirección señalada
por Sen. Asimismo, el enfoque presentado por Carlos Sojo, que consiste en reconocer la
importancia creciente del capital social y del entorno comunitario en la distribución de los
recursos para el logro de mayores espectros de bienestar, nos provee de los elementos
necesarios para concebir: "Una política integral de combate a la pobreza que debe buscar
las interacciones entre los distintos ámbitos distributivos, aunado con una oferta de
servicios sociales universales entregados en progresividad con los distintos niveles de
ingreso". Ver al individuo, su familia, comunidad y entorno como un solo sistema es
fundamental para sentar las bases de un desarrollo social integral.
48
9. Bibliografia:
Aguilar Cuevas, Magdalena, "Las tres generaciones de los Derechos Humanos ",
Directora de Promoción de la cultura de los Derechos Humanos de la Procuraduría
General de la República de México.
www.codhem.org.mx/1ocaluser/codhem.org/info/gacetas/gaceta30.pdf
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Carbonell, Miguel, (1998) "Constitución y desarrollo social", Jurídica: Anuario del
Departamento de Derecho de la Universidad Iberoamericana, Número 28, Año
1998, ISSN 1405-0935
Constitución Política de los Estados U nidos Mexicanos.(2011)
Díaz Müller, Luis T, (2004) "El derecho al desarrollo y el nuevo orden mundial",
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Mujica Chirinos, Norbis Rincón González, Sorayda. (2006) "Concepciones del
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(Ve) [en línea] 2006, XII (Mayo-Agosto). Disponible en:
<http://redalyc.uaemex.mx/src/inicio/ ArtPdfRed.jsp?iCve=28011651002> ISSN
1315-9518
Oficina del Alto Comisionado de las Naciones Unidas para los derechos humanos.
El derecho a una vivienda adecuada (Art.11, párr. 1): 13/12/91, CESCR
Observación general Nº 4 (General Comments ), 6° período de sesiones ( 1991 ).
Oficina del Alto Comisionado de las Naciones Unidas para los derechos humanos.
Declaración sobre el derecho al desarrollo. Adoptada por la Asamblea General en su
resolución 41/128, de 4 de diciembre de 1986.
PNUD, (2002) Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea].
49
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<http://redalyc.uaemex.mx/redalyc/src/inicio/ ArtPdfRed.jsp?iCve= 18100408>
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Sojo, Carlos. (2006) "Desarrollo social, integración y políticas públicas". Liminar.
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ISSN 1665-8027
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Torrez Baños, Rino Enzo, Eibenschutz Hartman, Roberto, (2006) "Dimensión e
Impactos Macro y Microeconómicos de la Producción Social de Vivienda en
México", México, Conafovi, UAM Xochimilco, Conacyt. ISBN 970-31-0750-8.
Uribe Mallarino, Consuelo. (2004) "Desarrollo social y bienestar", Universitas
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Viteri Gualinga, Carlos. (2002) "Visión indígena del desarrollo en la Amazonia".
Polis, Revista de la Universidad Bolivariana [en línea]. Disponible en:
<http://redalyc.uaemex.mx/redalyc/src/inicio/ ArtPdfRed.jsp?iCve=305 l 031 O>
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W. SACHS (editor). (1996) "Diccionario del desarrollo: Una guia del
conocimiento como poder. ", PRA TEC, Perú.
Referencias:
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- Conavi: http://www.conafovi.gob.mx/programas-estrategicos/programa-acciones-
financiamiento
- INEGI: www.inegi.gob.mx
- lnfonavit: www.infonavit.org.mx
- PNUD:
- http://www.undp.org.mx/spip.php?page=area&id rubrigue=5
- http://www.undp.org.mx/desan-ollohumano/disco/index.html#
50
10. Anexos.
ANEXO 1: El Índice de Desarrollo Humano: cálculo a nivel municipaI22
El Índice de Desarrollo Humano (IDH) se compone de tres dimensiones: salud, educación e
ingreso, cada dimensión es medida a partir de variables establecidas por Naciones Unidas.
Calcular el IDH a nivel municipal requiere algunas adaptaciones a las variables que
originalmente lo confonnan, esto se debe principalmente a dificultades en la disponibilidad
de infonnación a nivel municipal.
La tabla l muestra las variables que originalmente se utilizan en la construcción del índice
y las variables que se utilizan cuando el cálculo se realiza a nivel municipal.
Dirrenson
Sah.Jd
Edu::aoon
Ingreso
Tabla 1.
ndicador establecido por Nacieres Unidas
Esperanza de vida al nacer
hdicadcr L.tifizadoa niva mmici¡:al
Probabiidad de sobrevivir el prirrer
aio de edad
!Tasa de métrbfacién escolar Tasa de asEtencia esrolil"
lías a de afabefüación
ºEl pEr cápta en dólares PPC
Tasa de alfabeliz.a:ión
hgreso promedio pa-cápla arual en dól11'eS p¡x:
Ajustes realizados a las variables en cada dimensión:
En la dimensión de salud la esperanza de vida al nacer es sustituida por la probabilidad de
sobrevivir al primer año de vida, ésta se obtiene como el complemento de la tasa de
mortalidad infantil, esto es.
22 PNUD, Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea], 2002. Nota Técnica.
51
tasa de monalidad in f anti/ Soherh·e11cia ln/á111ll = 1 - ···-- · - - ·
. 1.000
En la dimensión de educación la
tasa de asistencia escolar sustituye
a la tasa de matriculación escolar. La tasa de asistencia escolar corresponde a la obtenida a
partir de la población entre 6 y 24 años de edad que asiste a la escuela entre la población en
el mismo rango de edad. La tasa de alfabetización se obtiene a partir del número de
personas de 15 y más años que saben leer y escribir entre el número de personas de 15 y
más años de edad.
En la dimensión de ingreso el Producto Interno Bruto per cápita (PIB) es sustituido por el
ingreso promedio per cápita anual. Este ingreso es obtenido mediante un proceso de
imputación de ingresos de la Encuesta Nacional de Ingresos y Gastos de los Hogares
(ENIGH) al Censo General de Población y Vivienda siguiendo la metodología desarrollada
por Elbers, Lanjouw y Lanjouw (2002). El ingreso promedio per cápita anual obtenido
mediante esta metodología es ajustado al PIB del país mediante la aplicación de un factor
homogéneo a nivel nacional y posteriormente, se ajusta mediante factor de conversión a
términos de Paridad de Poder de Compra en dólares estadounidenses (PPC en USD).
Parámetros utilizados en el cálculo del IDH:
Para calcular el logro en cada dimensión del IDH en cualquier área geográfica determinada
es necesario establecer los parámetros ante los cuales se medirá el avance, la tabla 2
muestra los utilizados en el IDH a nivel municipal.
Dimensión
Salud
Educación
Ingreso
Tabla 2.
Parámetros
Máximo Mínimo
99.70% 88 .10%
100% Oº' lo
40,000 100 dólares ppc dólares ppc
En la dimensión de salud el valor máximo se refiere
al valor máximo histórico de sobrevivencia infantil y
corresponde al observado para Japón. El valor
mínimo se obtiene mediante la siguiente fórmula:
52
m=i SI ,n.,., - SI"'"' IEVna,· = f. P11{ ,~1~".'. .. :::.~!-~~ .. -1
, donde IEVnac es el índice de esperanza de vida a nivel
nacional, Slnac es el valor correspondiente a la sobrevivencia infantil a nivel nacional,
Slmax es el valor correspondiente al máximo histórico observado, Mn es el número de
municipios en el país y Pm corresponde al porcent~je de población del municipio en el país.
Los parámetros utilizados en las dimensiones de educación e ingreso corresponden a los
establecidos por Naciones Unidas.
Cálculo del Índice de Desarrollo Humano:
Una vez obtenidos las variables y parámetros nccesanos, se calcula el índice para cada
dimensión y posteriormente el índice de desarrollo humano, la tabla 3 resume las fórmulas
utilizadas para cada dimensión y el cálculo final.
Dimensión
Salid
Educación
Ingreso
Índice de salud
Tabla 3. Indica 1r1 cada dimensión
Sl , - SI ~,
Sl=,-SI,.,
i,J,I ic l 1 ,ie m ~ r c'.\.t) = _!~~~~f 11H_~-¡~ '1 Pr 01~~~-'(1:(_'_:\t:~_,_,iL·.~f~.'.~.'.~ .. ~.1-~lf (f ~1~.rt:s~¡-_ :1 · log(lngrestl..... )- log(ln;:res(k )
53
IDH
!S + /F. + 11
Donde IS corres pende al ndice saud. E al de
educación e 11 al indice de ingreso.
ANEXO 2: Cálculo del índice de Salud a nivel Municipal23
Para el cálculo de esta dimensión, el PNUD utiliza como indicador la esperanza de vida al
nacer. Sin embargo, el algoritmo para obtener esta variable está diseñado para grandes
grupos de población, por lo que no es posible contar con ese mismo dato a nivel municipal.
Por ello, para el cálculo de esta dimensión se hace uso del hallazgo hecho por distintos
estudios acerca de que la tasa de mortalidad infantil está altamente correlacionada con la
esperanza de vida al nacer. Así, a partir de la tasa de mortalidad infantil publicada por el
Consejo Nacional de Población (CONAPO) en Índices de Desarrollo Humano 2000, se
calcula la tasa de sobrevivencia infantil (SI) como complemento de la mortalidad infantil:
S/=1-tasa de mortalidad infantil
A partir de dicha tasa se genera el Índice de Sobrevivencia Infantil (/SI) , mediante el
procedimiento que se describe a continuación.
Como primer paso es necesario obtener los valores máximos y mínimos de comparación
para la construcción del índice. Existe consenso en que Japón presenta el valor máximo
histórico observado de sobrevivencia infantil (0.997).1 En el caso del valor mínimo, éste se
calcula mediante la siguiente fórmula:
Donde:
23
. .11,, 1
.\J -SI f l V = ' Pml ,:u,· . mm
"'" ~ 5,·¡ -Si . m- 1 \ :t::ili. 1111::1
IEVnac es el índice de esperanza de vida a nivel nacional (0.817)2.
Slnac es el valor correspondiente a la sobrevivencia infantil a nivel nacional
(0.024)3.
Slmax es el valor correspondiente al máximo histórico observado (0.997).
Mn es el número de municipios en el país.
PNUD, Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea], 2002. Nota Técnica.
54
Pm corresponde al porcentaje de población del municipio en el país.
Despejando Slmin de la ecuación anterior se obtiene el valor mínimo de referencia de la
sobrevivencia infantil (0.881 ).
El índice de sobrevivencia infantil calculado corresponde al componente de salud en el IDH
municipal. Siguiendo el procedimiento oficial, dicho componente se obtiene para cada
mumc1p10 según la siguiente ecuación:
.. 5/ max - S/min
SS
ANEXO 3: Cálculo del Índice de Educación a nivel Municipal.24
Para calcular esta dimensión el PNUD utiliza oficialmente dos indicadores:
i) Tasa de alfabetización de adultos; y
ii) Tasa de matriculación escolar (para los niveles: primaria, secundaria, profesional
técnico, bachillerato, educación técnica superior y licenciatura) en un rango de
edad entre 6 y 24 años.
El primer componente, la tasa de alfabetización de adultos, se obtiene a partir de los datos
sobre el total de la población y el número de personas que saben leer y escribir de 15 y más
años. Ambos indicadores, para cada municipio, obtenidos de los tabulados básicos del
INEGI del XII Censo General de Población y vivienda del 2000.
. . . . población a/fáhe,a tasa de al/ahelcacw11 = . ·· X (100)
· población de 15 mfos y más
debe ser destacada.
En lo que se refiere al
segundo componente, una
importante modificación
La desagregación del índice de educación a nivel municipal impone restricciones en
términos de disponibilidad y pertinencia de la información, por lo que se requiere de la
utilización de indicadores alternos. Con el fin de salvar estas restricciones, la tasa de
matriculación escolar establecida oficialmente por el PNUD ha sido reemplazada en este
caso por la asistencia escolar debido a que a nivel municipal aquella no constituye un
indicador muy certero de la población que está inscrita en el sistema escolar de cada unidad
política, pues la migración de la población para estudiar en escuelas que se encuentran
fuera de su municipio es un factor altamente significativo en muchos casos. Existen
municipios que son exportadores netos de alumnos y otros que atraen alumnos de otros
municipios. Además, no todos los municipios cuentan con una escuela, especialmente para
los tres niveles de educación.
24 PNUD, Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea], 2002. Nota Técnica.
56
Así, la tasa de asistencia escolar se construye con los datos de población total entre 6 y 24
años en el municipio y la población entre 6 y 24 años que asiste a la escuela. Ambos
indicadores se toman de los tabulados básicos del INEGI del XII Censo General de
Población y vivienda del 2000.
. . pob/ació11 cmre 6 y 24 w1os que asiste a la esrnela /a.w di! as1slc11rw escolar = - ··- - ·······-·- ·--· ·--·-· -·-·· --····---···- · -·--·-- -· ···· ·· x (100)
población entre 6 y 24 a1,os
57
Anexo 4: Estimación del ingreso a nivel municipal.25
Obtener indicadores de bienestar a nivel desagregado es dificil en general pues existe un
conflicto entre cobertura, representatividad y calidad de las fuentes de datos. México no es
la excepción. Por ejemplo, en términos de infonnación para el año 2000, la Encuesta
Nacional de Ingresos y Gastos de los Hogares (ENIGH) del Instituto Nacional de
Geografia, Estadística e Informática (INEGI) provee una amplia gama de información útil
para la medición del ingreso. Sin embargo, el tamaño y la representatividad de la encuesta
sólo penniten crear medidas representativas a nivel nacional y para los estratos urbano y
ruraJ. El Censo General de Población y Vivienda (El Censo), por su parte, contiene
información socio demográfica para cada vivienda enumerada en el país; sin embargo, los
datos de ingreso que contiene no poseen el grado de detalle y confiabilidad que la medición
del desarrollo humano municipal requiere.
Así, la estimación del Índice de Desarrollo Humano (IDH) municipal utiliza ambas fuentes
de datos para imputar ingresos combinando la ENIGH y el Censo, siguiendo la
metodología desarrollada por Elbers, Lanjouw y Lanjouw (2002). La metodología consiste
en elaborar modelos que caractericen el ingreso como función de las características del
hogar, del tipo de vivienda, de la educación de los miembros del hogar, y variables de la
localidad, obtenidas en las encuestas para ser aplicadas a los datos del censo con el fin de
predecir el ingreso ( o el consumo). En este trabajo, la variable de ingreso necesaria para
medir el desarrollo humano en los municipios de México se ha añadido artificialmente a la
infonnación del censo de población 2000 usando las relaciones estructurales derivadas de la
ENIGH 2000.
El proceso requiere la selección de variables qw~ sean comunes al Censo y la ENIGH, de
manera que se obtengan los mejores modelos de predicción de ingreso en la encuesta de
hogares, para ser aplicados a la población en su conjunto (Ver López-Calva, et al. 2004a,
b ). El proceso requiere que existan:
25 PNUD, Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea], 2002. Nota Técnica.
58
Una encuesta de hogares que incluya ingreso y otras características socio
demográficas, y que esté disponible idealmente para el mismo periodo de un
censo. En el caso de México esta encuesta es la ENIGH 2000,
i) La base de datos del censo disponible a nivel de registro;
ii) Un grupo de variables comunes y con distribuciones consistentes;
La metodología consiste básicamente en que si un indicador de bienestar W depende de la
variable de interés, en este caso el ingreso del hogar, yh, a partir de la encuesta y el censo se
puede obtener la distribución conjunta de yh y una serie de variables correlacionadas, xh.
En realidad, de manera intuitiva, consiste en tomar a encuesta de hogares como una muestra
aleatoria de la población, representada en el censo, de manera que las variables
correlacionadas, xh, se encuentren disponibles en ambas fuentes. De esta manera se
producen estimaciones puntuales y errores de predicción del vector yh.
El primer punto metodológico consiste en obtener un modelo adecuado de predicción de
ingresos. Así, la variable ych, el ingreso del hogar h que reside en la localidad o el grupo c,
se estima linealmente como:
In v = E[ln J: 1 x ] + u . = x /3 + 11 ( 1 ) ·· el, clr e/; · < 11 el, el,
donde el vector de errores . Es fundamental señalar en este punto que el vector 13, en este
caso no representa los efectos marginales teóricos de una característica sobre el ingreso. El
vector B, podría estar sesgado, pero si ello contribuye a reducir el error de predicción es
aceptable dentro de este esquema. El error se considera de la siguiente manera para permitir
correlación espacial:
u = 1J +E 1· ·/J ,· rh (2)
Las especificaciones en ( 1) y (2) forman conjuntamente un "modelo lineal jerárquico". Es
necesario asumir que ambos componentes en (2), el específico de la localidad y el del
hogar, no están correlacionados entre sí. Si una mayor proporción de dicho error
corresponde al factor de localidad, las estimaciones serán de menor precisión y no se
59
ganará demasiado por agregar más hogares a la localidad, dada una matriz de varianza
covarianza de los errores.
La forma de reducir el componente inherente a la localidad consiste en agregar en el vector
de características el mayor número posible de variables que son específicas a la misma. En
realidad, gran parte de la metodología se centra en el procedimiento para tratar los dos
componentes del error total de predicción, de manera que ellos se minimicen. El modelo
además permite corregir por heteroscedasticidad en los errores inherentes al hogar
(idiosincrásicos).
Para este caso específico, la lista de variables comunes en la Encuesta Nacional de Ingresos
y Gastos de los Hogares (ENIGH) 2000 y el Censo 2000 es la siguiente:
i) Vivienda: disponibilidad de agua, disponibilidad de electricidad, combustible para
cocinar, material en pisos, material en muros, material en techos, cuarto para
cocinar, disponibilidad de drenaje, tenencia;
ii) Bienes en la vivienda: teléfono, radio, televisión, videocasetera, licuadora,
refrigerador, lavadora, calentador de agua, automóvil o camioneta propios,
computadora;
iii) Demográficas: sexo, estado civil, parentesco;
iv) Educación: asistencia escolar, alfabetismo, escolaridad;
v) Laborales: condición de actividad, ocupación, horas trabajadas, posición en el
trabajo;
A partir de las variables mencionadas se construye el conjunto de variables ( originales y
compuestas) del que se escogerán las que son adecuadas como variables explicativas para
el modelo en cada estrato y en cada región.
Para no forzar los parámetros a un solo modelo de imputación, con el consiguiente costo en
precisión, el país se dividió en cinco agrupaciones de entidades de acuerdo a sus índices de
marginación, y cada agrupación a su vez de separó en áreas rural y urbana. Así, se
estimaron 10 variantes del modelo ( 1) en total.
60
La agrupación utilizada, con base en niveles de marginación, es la siguiente:
Agrupación 1 (marginación muy baja): Aguascalientes, Baja California, Baja
California Sur, Coahuila, Chihuahua, Distrito Federal y Nuevo León.
Agrupación 2 (marginación baja): Colima, Jalisco, Estado de México, Sonora y
Tamaulipas.
Agrupación 3 (marginación media): Durango, Guanajuato, Morelos, Nayarit,
Querétaro, Quintana Roo, Sinaloa, Tlaxcala. y Zacatecas.
Agrupación 4 (marginación alta): Campeche, Hidalgo, Michoacán, Puebla, San Luis
Potosí, Tabasco y Yucatán.
Agrupación 5 (marginación muy alta): Chiapas, Guerrero, Oaxaca y Veracruz.
Posteriormente, combinamos los parámetros estimados en la pnmera etapa con las
características observables para cada hogar en el censo para generar un gasto logarítmico
estimado, así como la simulación de los errores. Cabe señalar que los ingresos promedio
estimados se obtienen con coeficientes de variación promedio menores al 10%.
Una vez obtenido el ingreso promedio per cápita por municipio, se procede a ajustarlo a
cuentas nacionales mediante la aplicación de un factor homogéneo a nivel nacional y,
posterionnente, se ajusta mediante factor de conversión a ténninos de Paridad de Poder de
Compra en dólares estadounidenses (PPC en USO) (ver Infonne sobre Desarrollo Humano
México 2002). Así, para cada municipio, el índice se construye como:
log(lng. Pr om.Mun.) -log( lng. min) llld.Ingreso = · .
·· log(/11g.max)- log(/11g.m111)
61
Anexo 5: Índice de desarrollo relativo al género a nivel municipal (1DG)26
Al igual que el IDH, el IDG se basa en la medición de tres dimensiones (salud, educación e
ingreso) construido a partir de los siguientes elementos particulares para cada dimensión.
La dimensión de salud se mide por:
- Esperanza de vida al nacer para mujeres y esperanza de vida al nacer para hombres.
La dimensión de educación ocupa las siguientes variables:
- Tasa de alfabetización de adultos mujeres y tasa de alfabetización de adultos hombres;
y
- Tasa bruta de matriculación escolar para mujeres y tasa bruta de matriculación escolar
para hombres.
En cuanto a la dimensión de ingreso se utilizan:
- Salarios no agrícolas provenientes de las mujeres y salarios no agrícolas provenientes
de los hombres;
- Porcentaje de participación de las mujeres y porcentaje de participación de los hombres
en la población económicamente activa (PEA);
- Población femenina total y población masculina total;
- Producto Interno Bruto total expresado en términos de Paridad de Poder de Compra en
dólares estadounidenses (PPC en USO).
Debido a que no se cuenta con el indicador de esperanza de vida a nivel municipal y mucho
menos de manera desagregada por género, se utiliza en su lugar la sobrevivencia infantil
calculada como el complemento de la tasa de mortalidad infantil publicada por el
Consejo Nacional de Población (CONAPO) 1. Asimismo, se toman los indicadores de
mortalidad en la niñez publicados por la Organización Mundial de la Salud (OMS)2 y la
26 PNUD, Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea], 2002. Nota Técnica.
62
tasa de mortalidad infantil nacional, también publicada por CONAPO. A partir de estos
datos se obtiene el porcentaje de la mortalidad en la niñez para hombres, y el porcentaje de
la mortalidad en la niñez para mujeres. Una vez que se obtienen estos dos porcentajes se
multiplican por la tasa de mortalidad infantil de cada municipio para obtener la tasa de
mortalidad infantil en niños y la tasa de mortalidad infantil en niñas. Para mayor detalle ver
la Nota técnica sobre el cálculo del índice de salud a nivel municipal.
En cuanto al componente de educación, que se compone de la tasa de alfabetización y la
tasa de matriculación, ésta última no es posible obtenerla a nivel municipal por lo que se
sustituye por la tasa de asistencia escolar, siguiendo el mismo procedimiento que en el IDH
para obtener esté índice. Ver detalles en Nota técnica sobre Cálculo del índice de educación
a nivel municipal.
La dimensión de ingreso es calculada a partir de las siguientes variables y fórmulas:
Ingreso estimado proveniente del trabajo por género, se obtiene mediante:
- La razón del salario no agrícola por hora trabajada de las mujeres entre el salario no
agrícola por hora trabajada de los hombres.
El cálculo de la participación de los hombres y las muJeres en la población
económicamente activa.
- La utilización de la población femenina total y la población masculina total;
- La utilización del PIB total;
Mediante la razón salarial entre hombn:s y muJeres se calcula la proporción
correspondiente a las mujeres del total de salarios4; cuando no es posible contar con los
datos necesarios para obtener esta razón salarial el PNUD asigna un valor de 0.75 para este
coeficiente, de manera que, la proporción correspondiente a las mujeres del total de salarios
se obtiene como:
S(m) =Wm /Wh(EAm) / [Wm /Wh(EAm)]+ EAh
63
Una vez que se tiene la proporción que corresponde a las mujeres del total de salarios, se
estima el ingreso proveniente del trabajo de mujeres (m) y hombres (h), mediante la
fórmula:
IPTm = Sm(Y) / Nm
IPTh= Y - Sm(Y) / Nh
Donde:
Wm/Wh = razón salarial entre mujeres y hombres
EAm = proporción de mujeres en la población económicamente activa
EAh = proporción de hombres en la población económicamente activa
Sm = proporción femenina en el total de salarios
Y = PIB total (PPC en USO)
Nm = población femenina total
Nh = población masculina total
IPTm = Estimación del ingreso de la mujeres proveniente del trabajo (PPC en USO)
IPTh = Estimación del ingreso de los hombres proveniente del trabajo (PPC en
USO)
Finalmente, con el fin de normalizar las variables, se establecen mínimos y máximos fijos
en cada dimensión, los cuales corresponden a los utilizados en el cálculo del IDH.
El IDG está compuesto en cada dimensión (salud, educación e ingreso) por un índice
calculado para hombres (H) y otro calculado para mujeres (M) empleando la siguiente
fórmula:
64
1 d. H . M valor real-valor mínimo
n ice para o = .. valor máximo -valor m1n1mo
Una vez obtenidos los índices tanto para hombres como para mujeres en cada dimensión, se
calcula la media armónica, que en este caso recibe el nombre de Índice Igualmente
Distribuido:
1/D = { (indicL' femenino(º+ (l -á X/ndicc masculinof1 T
Donde representa el porcentaje de muJeres en la población y e mide la aversión a la
desigualdad. Como se puede observar en la fórmula, el índice es castigado en la medida en
que la inequidad de género se incrementa.
Finalmente, el cálculo del IDG es el promedio no ponderado de los tres índices
componentes:
IDG = 1/3 (Índice de Salud)+l/3(Índice de Educación)+ 1/3(Índice de Ingreso)
Calculo del IDG
En este ejemplo de cálculo del IPG se utilizan datos del municipio de Perote en Veracruz.
1. Cálculo del Índice Igualmente Distribuido (110) en la dimensión de salud:
Sobrevivencia infantil para niños: 0.969
Sobrevivencia infantil para niñas: 0.975
Ín<licc de sulmL. = O.%')- º·881 = o. 76 7 0977-ll.881
Índice de sahtdm = ~-975 -ü.llHl_= 0.819 0.977-0.SSI
2. Cálculo del Índice Igualmente Distribuido (lID) en la dimensión de educación:
65
Tasa de alfabetización de adultos hombres: 88.9
Tasa de alfabetización de adultos mujeres: 82.6
Tasa de asistencia escolar, hombres: 57.4
Tasa de asistencia escolar, mujeres: 56.0
Índil:e úc ducación., = 2' 3(0.8~9) + li 3( . .574) =C.784
Índke ée educación .. = 2 ¡ 3:(H26) + ¡_; .1(.560J = 0.737
!ID educación= {o.5:>4().737)"1 +(OA95X0.784 t }' = O. 160
3. Cálculo del Índice Igualmente Distribuido (IID) en la dimensión de ingreso:
Razón del salarios no agrícola por hora trabajada de las mujeres en relación al de los
hombres: 0.75
Porcentaje de la Población Económicamente Activa hombres: 73.27
Porcentaje de la Población Económicamente Activa mujeres: 26. 72
Población total hombres: 26,923
Población total mujeres: 27,442
Producto Interno Bruto en dólares PPC: 428,446,304
S(m) =0.75(26.721 / [U.75(2b.72)J + 7.\,21 = U.215
IPT .. = 0.215(428,446,3(14) l 274,J2 = J,353
IPT. = (428,446,304 - (0.21S (428,446,304))} / 26,923 = 12,496
. . _ . ~)g(l 2 . .::% - lo!!C 001 . . )nd1:e C'.J lfl!!f'H,Os = . . . - = J .806
- 1L1g(40.0001 - logf OOi
'
, 1. . log(3.353\-log(l00) . • .
íl( 1:·e e\' rngn:so .. = ... = n ,xri . og(40,1H)O) - k1g1: i 00)
66
4. Finalmente se calcula el IDG:
IDG = 1/3 (0.793)+1/3(0.760)+ 1/3(0.678) = 0.743
57
Anexo 6: El índice de potenciación de género a nivel Municipal (IPG)27
El índice de potenciación de género refleja las desigualdades entre hombres y mujeres en
tres ámbitos fundamentales:
• Participación política y poder de decisión, medidos en función de la proporción
porcentual de mujeres y hombres que ocupan escaños parlamentarios.
• Participación económica y poder de decisión, que tratan de reflejar puestos con cierto
liderazgo, medidos en función de dos indicadores: participación porcentual de hombres y
mujeres en cargos de altos funcionarios y directivos; y participación de mujeres y hombres
en puestos profesionales y técnicos.
• Poder sobre los recursos económicos, medidos según la estimación de los ingresos
percibidos por mujeres y hombres, expresado en términos de Paridad de Poder de Compra
en dólares estadounidenses (PPC en USD).
Para cada uno de estos tres componentes, se calcula un "Porcentaje Equivalente Igualmente
Distribuido" (EDEP), como promedio ponderado en función de la población, según la
siguiente fórmula general:
EDEP = {[proporción de la población femenina (índice femeninol-)) + [proporción de
población masculina (índice masculinol-)) } 1/1-
Donde o mide la aversión a la desigualdad.
En el IPG ( como en el IDG) se utiliza D=2, de modo que se impone una penalización
moderada a la desigualdad. Por lo tanto, la fórmula es la siguiente:
27
EDEP = {[proporción de población femenina (índice femenino)-1) + [proporción de
población masculina (índice masculino )-1 J }-1
PNUD, Índice de desarrollo humano municipal en México, [en línea], 2002. Nota Técnica.
68
Para este caso, se hicieron ajustes con respecto a la metodología oficial de PNUD: los
índices que componen el EDEP de Representación Política quedaron definidos por los
porcentajes de participación femenina y masculina de los miembros del Cabildo de cada
Ayuntamiento (Presidente Municipal, Síndicos y Regidores).
Para la participación en cuestiones políticas y económicas y en el poder de decisión, el
EDEP se indexa dividiéndolo entre 50. La justificación de esta indexación es que, en una
sociedad ideal en la que ambos sexos tengan iguales facultades, las variables del IPG serían
iguales al
50%, es decir, la participación de las mujeres sería igual a la de los hombres para cada
variable.
Cuando el valor de un índice femenino o masculino es igual a cero, el EDEP no estaría
definido de acuerdo a la fórmula recién indicada. Sin embargo, el límite del EDEP es cero
cuando el índice tiende a acercarse a cero. En consecuencia, en estos casos el valor del
EDEP se fija en cero.
Finalmente, el IPG se calcula como simple promedio de los tres EDEP indexados.
Cálculo del IPG
En este ejemplo de cálculo del IPG se utilizan datos del municipio de Veracruz.
l. Cálculo del EDEP de representación parlamentaria
El EDEP de representación política mide la potenciación relativa de las mujeres en lo
concerniente a su participación política. Este índice se calcula utilizando las proporciones
de hombres y mujeres en la población total y la proporción porcentual de mujeres y
hombres que forman parte del Cabildo de cada Ayuntamiento según la fórmula general.
69
MUJERES Proporción de la población: 0.528 Participación política: 20%
HOMBRES Pro¡xm:ión en la población: ll.4 72 P:u-tídpaciiSn política: 8.0%
EDEP de Representación Política= { [0.528(2(t')] + [0.4 7218<i'ln-' = 30.95
A n1111inuaci(rn. se indexa ~s;ie EDEP inicial en función de un valor ideal del 50%
EDEP indexado de rcprcscntadón política = 30.95 ! 50 = 0.619
2. Cálculo del EDEP de participación económica
Utilizando la fórmula general, se calcula un EDEP para la participación porcentual de
mujeres y hombres en cargos de altos funcionarios, directivos, jefes y supervisores y otro
para la participación de mujeres y hombres en puestos profesionales y técnicos. Al final
promediamos ambos indicadores y eso arroja el EDEP de participación económica.
MUJERES Proporción de la ¡x,blaL"ión: 0.528 Participación porcentual como
funcionanos. direl'tivos, jcfos y supervisores admínístrativos: 32.07%, P:11tícípación porcentual 011 puestos profesionales y técnicns: ..J0.82%
HOMBRES Proporción de la población: 0.-1-72 Partícipadón porcentual como funcionaríüs. directivos. jefes y supervisores admínístratiwis: 67.9Ylr Participación ¡x)rc0ntual en puestos profosi onales y técnicos: 59. l s,:;
EDEP para funcionarios. dirccti\'Os, jefes y supervísnn.'s = {10.528(32.07·')1 + [0.472(67.93-')] .l·' = 42.71
EDEP indexado para puestos de funcionarios. din.'ctivo~. jdcs y supc1visores = 42.71 /so= 0.854
EDEP para profesiooaks y térnicos = {10.528(40.82·')] + [0.472(59.18·')]1-' = 47.X2
EDEP indexado para puestos de profesionales y té,:nicos = 47.82 / 50 = 0.9.56
Se cakula el promedio de los EDEP indexados para obtener el EDEP para parlkipación económica:
EDEP participación económica = (0.854 + 0.956l / 2 = 0.905
3. Cálculo del EDEP de ingresos
Los ingresos percibidos (PPC en USO) se calculan por separado para mujeres y hombres y
seguidamente se procede a su indexación con respecto a los valores de referencia. No
70
obstante para el IPG, el índice de ingresos se basa en valores no ajustados y no en el
logaritmo de la estimación de los ingresos percibidos.
MUJERES
Proporción de la población: 0.528
Estimado de los ingresos percibidos (PPA en USD): 6,385
Índice de Ingresos =
(6,385 - l 00) / (40,000- 100) = 0.157
HOMBRES
Proporción de la población: 0.472
Estimado de los ingresos percibidos (PP A en USD): 16,118
Índice de Ingresos =
(16,118 - 100) / (40,000 - 100) = 0.401
A continuación, se combinan los índices femenino y masculino para obtener el índice
igualmente distribuido:
EDEP de Ingresos= {(0.528(0.157-l)] + (0.472(0.401-1)]}-l = 0.220
4. Cálculo del IPG
Una vez obtenidos los EDEP de cada uno de los tres componentes del IPG, la
determinación se hace a través de un simple promedio de los tres EDEP.
IPG = (0.619 + O. 905 + 0.220) / 3 = 0.582
71