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Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos | Octubre 2019

Rubem HofligerTitular de Soluciones del Sector

Público para America Latina

Soluciones Innovadoras de Transferencia de Riesgos para el Sector Público

Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos por Desastres Causados por Fenómenos NaturalesTuxtla Gutiérrez, Chiapas 22 de octubre 2019


Grupo Swiss Re de un vistazoUn historial de desempeño excepcional: un aliado sólido para el futuro

150+Años de experiencia

Reaseguradora líder y altamentediversificada, fundada en Zurich (Suiza) en 1863

A.M. BEST MOODY’S S&P

Aa3 AA-Con un historial de Fortaleza comprobaday una calificación constante de A+, hacende Swiss Re un socio confiable

Fuerza financiera

Oferta de Swiss Re

Con una alta diversificación Swiss Re ofrece productos tradicionales e innovadores en todas las líneas de negocio alrededor del mundo

USD35bn

Posición de liderazgo en el mercado

Las primas brutas de Swiss Re’s sumaroncasi USD 35bn en el 2018, lo que reafirma la posición líder en la industria

32%* 21%*47%*

*% de primas netas ganadas en 2018

A+

América EMEA Asia

2


-

50

100

150

200

250

300

350

400

450

500

1970 1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018

Insured losses

Uninsured losses

10-year moving average insured losses

10-year moving average total economic losses 70%

de las pérdidas económicas por catástrofes naturales durante la

década pasada no estaban aseguradas

Brecha de Protección de Daños

Pérdidas aseguradas vs no aseguradas1970-2018, in USD billion at 2018 prices

Source: Swiss Re Institute

“Una pequeña porción de los riesgos está asegurado”

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El Sector Público absorbe una gran porción del riesgo Los presupuestos públicos son doblemente presionados

Cerrar la brecha financiera entre pérdidas aseguradas y no aseguradas es de vital interés para el sector público

Costos de respuesta a la EmergenciaCostos de la recuperaciónReconstrucción de activos públicos e infraestructuraApoyos sector social (viviendas, Pymes, campo)

Altos costos

Bajos ingresos

Baja recaudación de impuestosBajos ingresos por turismo

Bajos ingresos por exportacionesPérdida de confianza de inversionistas

IMPACTO EN PRESUPUESTOS PÚBLICOS:

Sector Público

4


Swiss Re: Un socio para los gobiernosEquipo de expertos exclusivo para atender a gobiernos Pioneros en soluciones de mercados emergentes y

desarrollados

Presencia global con multilaterales Productos diseñados a la medida

VietnamCobertura para rendimiento de agricultura

Islas PacificasRiesgo de ciclones

tropicales y terremoto

UruguayDéficit de

producción de energía por sequias

IndiaSeguro climático para

agricultores

CaribeRiesgo de lluvia en

exceso, terremotos y huracanes

BeijingRiesgo de Agricultura

TurquíaTerremotos

BangladeshSeguro de Inundación

Capacidad de Riesgo Africano

Seguro de sequiadel gobierno

FloridaRiesgo de huracán

Reino UnidoRiesgo de Inundación

Provincia ChinchenTifón y lluviaTailandia

Seguro de cultivo

MéxicoFONDEN – Paramétricos - Agro

LuisianaRiesgo de huracán

Heilongjiang Riesgo de desastres

múltiples

KeniaSeguro de ganado

Estados UnidosNational Flood Insurance

Program

Alianza del Pacífico(CHL, COL, MEX, PERU)

Terremoto

5

BCS - Huracán


Seguros indemnizatorios contra desastres naturales

6

• Después de cada Declaratoria de Desastre Natural, el FONDEN paga:• 100% de la infraestructura federal afectada y• Hasta el 50% de la infraestructura local afectada.

100% cubiertopor FONDEN

50% cubiertopor FONDEN

50% a cargo de los estados y/o

municipios

Infraestructura Federal

Infraestructura Local

50% a cargo de los estados y/o

municipios

Protegido por el presupuesto del Programa y Fideicomiso FONDEN, por el Seguro del FONDEN Federal y por el bono catastrófico

OBJETIVO: Proteger a los estados con un esquema de aseguramiento que cubra desviaciones financieras a los presupuestos locales


El seguro paramétrico es una herramienta innovadora de transferencia de riesgos para el sector público

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El seguro se basa en la medida de un fenómeno natural o índice, como:

Terremoto magnitud/ intensidad

Inundación/ sequía

Exceso/falta de lluvia

OlasCalor /

Frío

El pago se efectúa cuando el parámetro/índice contractualmente acordado es excedido (ej. intensidad de terremoto o cantidad de lluvia acumulada)

• Pago rápido (2-6 semanas)

• Se aseguran riesgos no asegurables (ej. costos de emergencia, pérdida de ingresos)

• No requiere evaluación de pérdida (ajuste)

• Flexibilidad en el uso de fondos

• Transparencia para las partes en los límites contratados y pagos a recibir en caso de un evento elegible

• Riesgo base (el pago del seguro puede diferir de la pérdida real)

• Se require medición objetiva y precisa de información histórica

Ventajas Desventajas


✓Forma eficiente de hace frente a las consecuencias financieras de los desastres naturales

✓Prima predeterminada que brinda certeza presupuestaria en la

planeación anual evitando afectar las finanzas estatales.

✓Pagos rápidos, principalmente con esquemas paramétricos

✓No hay obligación de devolver las indemnizaciones ya que los seguros no

funcionan como los créditos

✓Pueden utilizarse para apalancar los fondos de desastres locales que tienen fuente

anual determinada de ingresos

✓Incrementa la resiliencia de la calificación crediticia disminuyendo el riesgo

de una baja de la calificación ante una situación de desastre

✓Limita la presión de reorientar recursos de otros programas para atender los costos

del desastre

Ventajas de los seguros

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“Cuanto mejor es la calidad de la información disponible, mejores serán las soluciones de seguros y sus costos. La EGIR es una excelente herramienta para lograrlo.”

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