sistema financiero sifincaj ver 1

Dirección: García Moreno y Espejo Esquina - Tercer Piso (Junto al parqueadero público del Municipio de Rumiñahuí)

website: www.webcoopec.com Tlf: (593-2) 2082194 / 2081266 / 6038097 Cel: 0984069462

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SISTEMA FINANCIERO SIFINCAJ VER 1.0



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Indice 1. ACERCA DE WEBCOOP .......................................................................................................... 3

2. OBJETIVO .................................................................................................................................... 3

3. SISTEMA INFORMATICO SIFINCAJ Ver 1.1...................................................................... 4

4. PROPUESTA TECNICA DESCRIPCION DEL SISTEMA .................................................. 4

5. INFORMACION CARACTERÍSTICAS GENERALES DEL SISTEMA ........................... 4

5.1 REQUERIMIENTOS DE HARDWARE: ................................................................................... 4

5.2 PLATAFORMA ........................................................................................................................... 5

6. CARACTERÍSTICAS TECNOLOGICAS DEL SISTEMA................................................... 5

7. DESCRIPCIÓN ........................................................................................................................... 6

7.1 MODULO DE CLIENTES .......................................................................................................... 6

7.2 MODULO DE CAJA ................................................................................................................... 7

7.3 MODULO DE AHORROS .......................................................................................................... 8

7.4 MODULOS DE CRÉDITO Y CARTERA ................................................................................. 9

7.5 MODULO DE PRODUCTOS ................................................................................................... 11

7.6 MODULO DE CONTABILIDAD............................................................................................. 11

7.9 MODULO DE PARÁMETROS ................................................................................................ 13

7.10 MODULO DE SEGURIDADES ............................................................................................. 13

8. SOPORTE TÉCNICO ............................................................................................................... 14



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Srs. Cajas de Ahorro y Crédito.

De mis consideraciones:

Reciban un cordial saludo y nos complace poner a sus órdenes los servicios profesionales con

soluciones tecnológicas integradas y personalizadas en las áreas de informática, administración de

empresas e Internet.

1. ACERCA DE WEBCOOP

Webcoopec System Cía Ltda es una empresa ecuatoriana, con cobertura a nivel nacional,

proveedora de soluciones informáticas de calidad, cuyo staf técnico ha diseñado, desarrollado,

comercializado e implementado software de aplicación financiera para cooperativas , cajas y bancos

comunales de ahorro y crédito basado en tecnología Web..

Entre sus principales producto tenemos:

CORE financiero WEBCOOP Ver 2.2

Sistema Financiero SIFINCAJ Ver 1.0

Sistema de Riesgos Financieros RISKWEB ver 1.1

Sistema de Back Up Webcoop.

Portal Transaccional Webcoop

2. OBJETIVO

Dotar a las organizaciones cooperativas, cajas de Ahorro y Crédito del país de un sistema

informático de última tecnología, que permita administrar la información en forma eficiente e

integrada de todos los procesos de negocio de una intermediaria financiera cooperativa.



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3. SISTEMA FINANCIERO SIFINCAJ Ver 1.1

Uno de nuestros productos es el SISTEMA INFORMATICO SIFINCAJ, su comercialización y

venta está bajo la responsabilidad del equipo de profesionales con más de 20 años de experiencia en

el sistema financiero nacional, está parametrizado en base a la normativa vigente de los organismos

de control del Ecuador, posee los siguientes modulos:

1.- Subsistema de Clientes

2.- Subsistema de Cajas

3.- Subistema Ahorros

4.-Subsistema Crédito

5.- Subsistema de Productos

6.- Subsistema Contabilidad

7.- Modulo de Administración

El costo del sistema Informático se basa en los módulos que la organización necesite según el

tamaño en el que se encuentre.

4. PROPUESTA TECNICA DESCRIPCION DEL SISTEMA

El enfoque del Sistema financieroo Web se enmarca dentro del contexto de la administrac ión de una

intermediaria financiera, totalmente parametrizable que se constituye en una herramienta

indispensable para el control de los procesos de información en todas las áreas funcionales de la

institución (primarios o productivos, de apoyo y de gestión).

El sistema Sifincaj tiene un periodo de pruebas y depuración de 3 años bajo estándares nacionales.

La potencialidad de ser un sistema desarrollado bajo estándares nativos WEB, le permite funcionar

sobre redes de Área Local - LAN, Intranet e Internet, requiriendo mínimos anchos de banda.

Por ello contempla contabilidad en línea de todos los módulos operativos, generando información

automática centralizada de matriz y agencias para generar balances diarios, y muchos otros procesos

descritos a continuación.

5. INFORMACION DEL SISTEMA CARACTERÍSTICAS

GENERALES DEL SISTEMA

5.1 REQUERIMIENTOS DE HARDWARE:

Un computador para instalar un servidor Web y de base de datos, la configuración de hardware

recomendada para el servidor mencionado es la siguiente:

• DVD-ROM drive

• 8 GB de memoria

• 30 GB de espacio libre en disco para instalación de Linux

• Tarjeta de red Ethernet y soporte TCP/IP instalado

• Procesador 2.8 Ghz o superior



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5.2 PLATAFORMA

El sistema puede escalar hacia una cooperativa está basado totalmente en el WEB, bajo ambiente

Windows.

• Servidor Web Apache 2.0

• Herramienta de desarrollo: PHP 5.33 HTML y Java script.

• Base de Datos: MySql Ver 5.16

6. CARACTERÍSTICAS TECNOLOGICAS DEL SISTEMA

Sistema totalmente WEB desarrollado bajo tecnología LAMP(Linux -Apache-Mysql-Php),

herramientas más utilizadas en el mundo en desarrollo de aplicaciones Web.

Sistema multi-capas totalmente escalable.

Desarrollado integramente bajo Php -Html-Java Script lenguajes muy versátiles y usados

por el 75% de desarrolladores web.

Arquitectura Orientada a Servicios SOA.

Multi-Plataforma totalmente independiente del S.O, Front - Back .

Herramientas totalmente GLP de uso libre sin costo.

Integración con otras tecnología mediante webservices de php.

Servidores Linux - con autentificación segura OpenSSL - OpenLDAP



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7. DESCRIPCIÓN CORE FINANCIERO WEBCOOP VER 2.2

7.1 MODULO DE CLIENTES

El sistema permite realizar la validación del ingreso de nuevos clientes contra la base de datos de

sindicados por la UAFE.

Administra la información de los clientes a través del ingreso de datos como cliente, representante,

cónyuge, bienes, ingresos y/o egresos, referencias bancarias, comerciales y personales, y despliega

el listado de los clientes pertenecientes a la agencia seleccionada en el momento de ingresar al

sistema.

Búsqueda de un cliente a través del ingreso de varios criterios de la ofici na local o de las agencias.

Registro del estado de desafiliación, exclusión y expulsión de clientes, así como reportes de socios

retirados por fechas y por instituciones.



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Finalmente, el sistema posee un generador de Reportes a Excel, en donde el usuario puede

seleccionar los criterios de generación de búsqueda y los campos que desea imprimir en el reporte.

7.2 MODULO DE CAJA

Este modulo permite a través de perfiles el ingreso de un usuario registrado, no se puede abrir cajas

en otras máquinas que no estén registradas en el servidor como equipos de cajeros, por estándares

de seguridad el modulo tiene tiempo de accesos, así como una serie de filtros y validaciones que

hacen que las transaccionalidad sea segura.

El cajero registrará las transacciones tanto para ahorros y créditos, así como también el pago de

ciertos servicios como Pago ágil, Comisión Servipagos y comisión coope rativa, pago de Fondo

Mortuorio y Pago de Servicios Básicos, luz, agua, teléfono, etc.

Dentro de este módulo se manejan los perfiles de Supervisor y de cajero.



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Pantalla de búsqueda por cédula del estado de Cuenta consolidado del cliente que despliega cuentas

de ahorro, créditos e inversiones

El supervisor es el encargado de registrar la apertura de una caja, con los valores iniciales

respectivos, además, puede realizar incrementos de efectivo en el transcurso del día. Con este perfil

el usuario tiene acceso a varios reportes y la posibilidad de realizar bloqueo de caja o reversiones de

ciertas transacciones.

Tiene varios reportes: de efectivo, arqueo de caja, el movimiento del día, entre otros.

Seguridades de cartolas, registro de firmas y fotos.

La impresión de las cartolas se las realiza en impresoras matriciales, y se parametriza de acuerdo a

los diseños de las libretas de cada Cooperativa.

7.3 MODULO DE AHORROS

Este módulo permite realizar la administración de las cuentas de ahorro s de los clientes, permite la

gestión de los diferentes productos de ahorros, Certificados, Ahorros Especiales, Fondo Mortuorio,

y Ahorros a la Vista así como su mantenimiento y cancelación.

Permite el registro de transacciones masivas tanto para notas de débito como de crédito y el bloqueo

y desbloqueo de valores por cuenta.

Entre los procesos generales del modulo tenemos: capitalización de intereses por producto,

recalcular los intereses de un periodo, desbloqueos individuales y masivos, así como el pro ceso de

fin de día, en donde se generan los comprobantes contables respectivos.

Todos los procesos están relacionados directamente con la contabilidad, el módulo de ahorros

procesa todos los registros y realiza los asientos de contabilización automática.



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Existen varios reportes que se pueden obtener como:

• Listado de saldos,

• Reporte de transacciones,

• Detalle transacciones de caja

• Consolidado de transacciones,

• Diarios de cierres,

• Estados de cuenta

• Capitalización de intereses.

7.4 MODULOS DE CRÉDITO Y CARTERA

Los módulos de Crédito y Cartera constituyen una herramienta fundamental para una adecuada

administración del bien más importante de la entidad cooperativa la cartera de créditos, para ello el

sistema maneja bajo niveles de aprobación todo el análisis crediticio bajo perfiles de usuario sin que

pueda avanzar el proceso si los usuarios involucrados no hayan emitido sus registros en el proceso

de concesión.

El modulo de cartera permite gestionar los cobros y los pagos de los créditos otorgados,

permitiendo de esta manera, disponer en línea de la información de análisis de previsiones y

situación actual e histórica de la cartera.



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El modulo presenta como características principales las siguientes:

• Permite realizar el seguimiento y la gestión completa del los créditos otorgados desde su

liquidación hasta su cancelación.

• Se encuentra totalmente integrado con los Módulos de Contabilidad y Ahorros.

• Permite administrar información sobre solicitudes de crédito, Análisis Crediticio, garantes,

garantías, calificación de clientes y demás información requerida durante el proceso de

negociación.

• Permite el manejo de tablas de amortización: Fijas y Variables

• Genera los reportes de Tablas de Amortización, Pagaré y Comprobante de Liquidación.

• Permite realizar el cambio Manual del estado de Operaciones Vencidas a Demanda Judicial

o Castigado.

• Genera los reportes de Calificación Mensual de Cartera.

• Permite generar planillas de descuento por institución de convenio.

• Proceso de condonación de créditos.

• Simulación de créditos

Varios reportes generales como:

• Liquidaciones por Fecha

• Garantes

• Calificación de Clientes

• Tipos de Créditos y requisitos

• Historial Crediticio

• Reporte de créditos concedidos por Instituciones.

• Colocación por matriz y agencias.

• Historial de pagos.



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• Permite ejecutar diariamente el cierre de día de cartera, que incluye los siguientes procesos:

• Cálculo de interés Normal y en Mora

• Cálculo de auto seguro para dividendos vencidos

• Verificación de estados de Cartera

• Manejo de periodos para la contabilización del pago de dividendos.

• Genera automáticamente los comprobantes contables resultantes del proceso de fin

de día.

7.5 MODULO DE PRODUCTOS

Desde este módulo se crean los diferentes productos que la institu ción mantiene, así como los

subproductos y los parámetros que cada uno de ellos necesita para su operación y contabilización.

Esta parametrización será para los módulos de Ahorros, Créditos, Cartera y DPF.

Dichos parámetros por tipo de crédito son: tasa de interés, porcentajes comisión, frecuencia de

pago, valor de encaje, etc.

Permite definir las transacciones propias de los módulos de Ahorros y Cartera y su correspondiente

afectación contable.

Permite el ingreso de porcentajes de provisión para calificación de cartera de acuerdo a la última

resolución de la Superintendencia de Bancos.

7.6 MODULO DE CONTABILIDAD



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Desde este módulo se gestiona la información contable de las agencias y consolidado, en línea con

cada uno de los módulos operativos, emitiendo estados financieros rápidos y seguros en cualquier

momento del día.

El modulo permite el procesamiento de información en línea de todas las agencias y consolidados

permitiendo almacenar información histórica de los balances diarios y mensuales.

El módulo permite la creación de asientos manuales y automáticos los mismos que tienen atributos

de pendientes, aprobados, mayorizados, contiene un validador de comprobantes que permite

verificar posibles comprobantes erróneos entre un rango de fechas se leccionado por agencias o

consolidado.

Los procesos que se manejan son:

• Jornalización: Permite la creación de comprobantes contables, en esta opción se puede

también encontrar los comprobante bajo ciertos criterios de búsqueda, para posteriormente

modificarlos, y también aprobarlos, anularlos o reversarlos.

• Mayorización: Permite mayorizar los comprobantes que se han creado en el rango de fechas

seleccionados. Presentando como un resumen todos los comprobantes que no han podido

ser mayorizados por su estado.

• Cierre de Periodos: Permite cerrar un periodo seleccionado.

Los reportes disponibles en el módulo son:

• Libro Diario: presenta todos los comprobantes generados entre las fechas seleccionadas por

el usuario, por agencias o consolidado.

• Libro Mayor: en este reporte podemos escoger entre dos opciones: el mayor general y el

mayor auxiliar. El mayor general presenta todos los saldos por periodos de la cuenta

contable seleccionada, estos saldos son presentados en cuatro columnas: saldo inicial, debe,

haber y saldo final. El mayor Auxiliar presenta todos los movimientos que se han generado

para la cuenta seleccionada. Este reporte se puede obtener tanto por agencias como

consolidado.

• Balances de Comprobación: permite visualizar tanto los movimientos como los saldos de

todas las cuentas contables por periodo contable y por agencias a cierto nivel de código de

cuentas.

• Balances General: permite visualizar el valor y el porcentaje de variación de los saldos

obtenidos entre dos periodos contables por agencia y consolidado.

• Estado de Resultados: en este reporte se puede ver los saldos de las cuentas de Ingresos,

Gastos y Resultados del ejercicio, para cierto periodo contable, tanto por agencias como

consolidado a cierto nivel de código de cuenta.

• Estado de Situación: Presenta los saldos las cuantas de activos, pasivos y patrimonio, así

como también el porcentaje de participación que han tenido cada uno de ellos en cierto

periodo contable por agencias y consolidado.

• Permite la emisión de los estados financieros por niveles seleccionados por el usuario.



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7.9 MODULO DE PARÁMETROS

El Sistema permite la administración de parámetros generales que son utilizados por los difer entes

módulos del sistema, los mismos que pueden ser modificados de acuerdo a la política de cada

cooperativa, existen algunas tablas que son generales como por ejemplo países, provincias,

cantones, ciudades, parámetros por valor, parámetros por rango, tas as, impuestos, agencias, entre

otros.



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7.10 MODULO DE SEGURIDADES

Este modulo permite la parametrización de los requerimientos establecidos por la

Superintendencia de Bancos, como es la implementación de horarios de atención al público,

temporización de uso de claves, encriptación de las claves de usuarios, administración del

sistema a través de la definición y registro de perfiles, usuarios, módulos, procesos y acciones.

A cada módulo se le definen las acciones que son permitidas, y de acuerdo a los perfiles, se

definen los accesos que tienen cada uno de los perfiles.

Finalmente, se deben definir a los usuarios los perfiles de acuerdo a cada una de las agencias.

• Creación de usuarios

• Cambios de clave

• Bitácora del sistema.

8. SOPORTE TÉCNICO

El caso de presentarse novedades en el sistema, tendrá el soporte permanente de nuestros técnicos.

Vía telefónica permanente,

Asistencia remota a través de nuestro técnico virtual, y Asignación de un técnico

especializado para control de fallas del sistema.

Atentamente,

Ing. Juan Carlos Guayasamín

Gerente Sistemas Informáticos Web

Tlf: (593-2) 2082194 2081266 0984069462

mail: [email protected]

Estaremos atentos a proporcionarle mayor información.

mailto:[email protected]

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