simulador-financiero

PLAN INTEGRAL ECONÓMICO - FINANCIERO

LEER ESTO

PLANES

INGRESOS

COMPRAS

BACO1

BANCO2

PRUEBA DE PAGOS

SALARIOS

GASTOS

TESORERÍA

RESULTADOS

APLICACIONES DISPONIBLES

PLAN INTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIÓN)

¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA

EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA

SON COMO ESTA: ¡ sitúe el ratón ! ……

CELDA CUADROS IMPLICADOSpulsar ratonPLANES PLAN DE INVERSIONES PLAN DE FINANCIACION pulsar ratonINGRESOS VENTAS SUBVENCIONES INGRESOS FINANCIEROS pulsar ratonCOMPRAS COMPRAS MATERIAS PRIMAS

comprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?pulsar ratonSALARIOS SALARIOS

tendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?pulsar ratonGASTOS GASTOS Y SUMINISTROS

en luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?pulsar ratonRESULTADOS CUENTA DE RESULTADOS

pulsar ratonTESORERIA PREVISION DE TESORERIA

negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?no es necesario entrarBANCO 1 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES

hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ?

REGRESAR

no es necesario entrarBANCO 2 TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANESpulsar ratonBX TABLA DE AMORTIZACIONES financieras

Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro deintereses y amortización del préstamo mes a mes.

PLAN INTEGRAL - FINANCIERO (HOJA DE INFORMACIÓN)

¡ ATENCION ! : INTRODUCIR DATOS SOLAMENTE EN LAS CELDAS DE COLOR FUCSIA

EN TODAS LAS PANTALLAS EXISTEN CELDAS CON UN PUNTO ROJO A LA DERECHA DESIGNELA CON EL RATON Y LE APARECERA INFORMACION VALIOSA

AQUÍ

¿Qué medios necesitamos ?¿Qué recursos económicos necesita-mos ?

¿Cuánto podemos vender ?¿Qué recursos públicos obtendremos ?¿ Qué intereses + podemos obtener ?

¿ Qué materias primas necesitaremoscomprar para que podamos producir lo que vamos a vender ?

¿ Cuántos trabajadores y qué salariostendremos que pagar para que funcione nuestro negocio ?

¿ Qué necesita gastar nuestro negocioen luz, teléfono, publicidad, asesorías, etc, para funcionar correctamente ?

Con los cáculos que hemos realizado

Con las previsiones y el ritmo de

negocio establecido, ¿tendremos mes a mes suficiente flujo económico?

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De préstamo 1)Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES

hasta aquí ¿nuestro negocio es rentable ?

I14

Ya podemos comprobar que Vd está preparado para trabajar con esta aplicación. Ha superado El test. ¡Siga así, enhorabuena!

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras (De préstamo 2)Funciona automáticamente a partir de datos introducidos en PLANES

TABLA DE AMORTIZACIONES financieras ¡ AQUÍ PUEDE JUGAR !Permite introducir libremente cualquier préstamo, obteniendo el cuadro deintereses y amortización del préstamo mes a mes.

L48

Introduzca cualquier dato rela- cionado con un prestamo que necesite solicitar, por ejemplo para la compra de un piso. Estos datos no impactarán en el resto del simulador empresarial. Simplemente, es para su uso privado. PINCHE CON EL RATON BX

PLAN DE INVERSIONES COSTE(Pts) TASA CUADRO DE AMORTIZACIONES% Amortiz. año 1 año 2 año 3 año 4 año 5 año 6 año 7 año 8 año 9 año 10

TERRENOS 0 0 EDIFICIOS, OBRA CIVIL.... 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0MAQUINARIA 0 10% 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0INSTALACIONES TECNICAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0ELEMENTOS DE TRANSPORTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0HERRAMIENTAS Y UTILLAJES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0MOBILIARIO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0ELEMENTOS INFORMATICOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0DERECHO DE TRASPASO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0DEPOSITOS Y FIANZAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0GASTOS DE CONSTITUCION 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0OTRAS INVERSIONES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 TOTALES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PLAN DE FINANCIACION IMPORTE (pts) A ÑRECURSOS PROPIOS INICIALES 0 O CUOTAS FECHACAPITALIZACION PAGO UNICO 0 S AÑO % INICIOPRESTAMO 1 (para inversiones) 0 15 12 6 1/31/2012LEASING 0 2 12 1/31/2012SUBVENCIONES 20

TOTAL FINANC. INVERSIONES 20 PRESTAMO 2 (para circulante) 0 100000000 12 0 1/31/2000CUENTA CREDITO (1 año) 0 1 1 8 1/31/2000

¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION

TOTAL FINANC. CIRCULANTE 0 POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION

PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

REGRESAR

B2

Estos cuadros reflejan los medios de inversion que intervienen en cualquier tipo de PROYECTO o PLAN DE EMPRESA. Tapado por esta información se sitúa el PLAN DE INVERSIONES, conteniendo de modo genérico cualquier tipo de inversión que necesita en su funcio- namiento cualquier tipo de empresa. A la derecha aparecen las celdas bajo el título COSTE donde Vd debe reflejar las cuantías de cada elemento de inversión. Si alguna de las celdas contiene medios que no son necesarios para su proyecto simplemente escriba cero A la derecha aparece el cuadro TASA. Para mayor información pulse el punto rojo dispuesto a la derecha de TASA. Las TASAS que aparecen inicialmente son fiscalmente correctas. No obstante, Vd las puede modificar. Al final, hemos dispuesto dos filas de OTRAS INVERSIONES para que se puedan incorporar otros conceptos o se puedan modificar % en TASAS sin riesgo de desastabilizarel resto.

G2

Los porcentajes que aparecen en la columna TASA se corresponden con la parte del coste de las inversiones que cada año se imputan como GASTO en la CUENTA DE RESULTADOS. Son porcentajes máximos establecidos por Hacienda, que como se puede ver son diferentes para cada MEDIO DE INVERSION. Algunas inversiones como TERRENOS o DERECHOS DE TRASPASO no aportan gasto. SE TRATA DE LA TASA DE AMORTIZACION. Las cantidades monetarias que para cada año se derivan de aplicar esos criterios (%) aparecen en las sucesivas columnas más a la derecha. Se llaman DOTACION PARA AMORTIZACION. Representan para cada año el gasto que aportan las diferentes INVERSIONES.

B19

Con este cuadro se resuelven las necesidas financieras que el PLAN DE INVERSIONES decidido por Vd requiere. Sólo debe introducir datos en celdas de COLOR FUCSIA. El resto de pantallas incorpora datos automáticos o datos que provienen de otras pantallas que Vd mismo podrá ir ma- nipulando. Por ejemplo, PRESTAMO1 se actualiza automáti- camente. SUBVENCIONES incorpora datos desde otra panta- lla. PRESTAMO2 y CUENTA DE CREDITO incorpora datos auto- máticos que provienen del cuadro TESORERIA que Vd ajus- tará más adelante. Los intereses y las cuotas de devolución de los préstamos se calculan automáticamente. En la celda CAPITALIZACIONES debe introcir las cantidades que en su caso le correspondan por el PAGO UNICO (Infórmese en su oficina del INEM). ATENCION : EN TODAS LAS CELDAS DEBE INTRODUCIR DATOS O SI NO SON PRECISOS ESCRIBA CERO

¡ATENCION!: NO PUEDE SOLICITAR

UNA CAPITALIZACION SUPERIOR

AL TOTAL DE LAS INVERSIONES

NECESARIAS EN SU PROYECTO "CORRIJA LA CELDA E22"

¡ ATENCION ! VD NO DEBE SOLICITAR UN LEASING SUPERIOR A SUS INVERSIONES "CORRIJA LA CELDA E24"

¡ ATENCION ! : VD ESTA OBTENIENDO FINANCIACION POR ENCIMA DE SUS NECESIDASES DE INVERSION PUEDE CORREGIR EN CELDAS E21; E22; E24

año 11 año 12 año 13 .... Y sucesivos años...

0 0 0 .... Y sucesivos años...0 0 00 0 0 0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0 0 0 0

0 0 0 .... Y sucesivos años...

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

-12 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939 -40,939

0 0

-40,939 -40,939

VENTAS UNIDAD. PRECIO %iva TOTAL TOTALiva INGRESOS FINANC.

HABITACIONES 1 16 0 0 BBVEXCURSIONES 7 0 0 IBERCAJACERAMICAS 16 0 0 CAIALIMENTOS 1 0 4 0 0 ...........ALIMENTOS 0 0 4 0 0 ........... 0 0 0 0 0 ................. 0 0 0 0 0 ...........

0 0 0 0 0 .....0 0 0 0 0

OTRAS VENTAS 0 0 16 0 0 TOTALES-----------0 0 00 0 00 0 16 0 0

TOTALES----------- 0 0

SUBVENCIONES CUANTIA CUOTA AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3PARA INVERSION SUBVENCION 1 20% 0 0 0 SUBVENCION 2 20% 0 0 0 SUBVENCION 3 0 0% 0 0 0

PARA EXPLOTACION TOTAL 0 0 0 SUBVENCION 1 20 SUBVENCION 2 0 SUBVENCION 3 0

TOTALES------------ 20

B2

En este cuadro se refleja el plan de ventas. Permite desagregar las unidades vendidas a su precio correspondiente. Asímismo, habrá que diferenciarlas en función del tipo de IVA. Ejemplo: La mayor parte de productos comerciales= 16% La mayor parte de alimentos...............= 7% Hostelería, turismo,etc......................= 7% Leche, pan, etc..............................= 4% En la columna "PRECIO" inserte el valor de sus ventas. Si en alguna celda no aporta datos, inserte cero Se utilizarán sólo las celdas de color fucsia. En las celdas inferiores aparecerán los totales.

I2

Se trata de los intereses procedentes de los saldos que mantenemos en las cuen- tas corrientes de los bancos. O también de cualquier producto financiero que pu- diéramos mantener inmovilizado en un banco: bonos, acciones, fondos etc. Aunque los primeros suelen alcanzar es- casa importancia en pequeñas empresas y los segundos son poco apropiados para pequeños proyectos, hemos preferi- do mantenerlos por carácter pedagógico

B20

En la parte superior del cuadro se reflejan las subvenciones a la inversión. En la parte inferior las subvenciones a la explotación. La diferencia cobra su importancia en que las primeras se deben dividir en más de un ejercicio para impu- tarlas como INGRESOS. Las segundas se imputan integramente al ejercicio del AÑO 1 Por eso las primeras van acompañadas de un cuadro de dispersión en varios años, a partir del cuadro "CUOTAS" en la parte superior derecha. Si nos vamos desplazando a la derecha observaremos que aparece la parte correspondiente a los próximos años en función del % que hayamos establecido en las celdas del cuadro "CUOTAS". Sin embargo las subvenciones a la explotación aparecen imputadas integramente en la celda F31.

TOTAL

00000000

0

AÑO 4 AÑO 5

0 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0 0 0

0 0

REGRESAR

0 0 0 0 00 0 0 0 00 0 0 0 0

0 0 0 0 0 00 0 0 0 0 00 0 0 0 0 0

COMPRAS MATERIAS PRIMAS TIPO

CONCEPTO UNIDADES PRECIO IVA

ALIMENTOS 7DIVERSOS 1 16ALIMENTOS 4....... 0 0 0.... 0 0 0.. 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 0 0 0 0

0 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 00 0 0

0 0 0

TOTALES

B2

En este cuadro se reflejan las compras de aquellos productos que normalmente se emplean en el pro- ceso productico o necesarias para la actividad fun- damental de la empresa. Asímismo habrá que diferenciarlas en función del tipo de IVA. En "VENTAS" ya se ha ofrecido algún ejemplo. En la columna "PRECIO" inserte el coste de las materias primas. Si en alguna celda no aporta datos, inserte cero. Se insertarán datos solamente en las celdas de color fucsia. En las celdas inferiores aparecerán los totales.

TOTAL

TOTAL IVA

0 0 0 0 0 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 00 0

0 0

REGRESAR

SALARIOS NOMBRE APELLIDO SALARIO SEGURIDAD

BRUTO SOCIAL

AUTONOMO GERENTE 0" " SOCIO A 0" " SOCIO B 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " COSTES EXTRAS SEGUROS SOCIALES 0" "

ASALARIADO TECNICO 1 0" " TECNICO 2 0" " ADMTVO 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0" " 0 0

TOTALES 0 0

B2

En este cuadro se insertan los SALARIOS. En la parte superior se insertan las personas y sus salarios de carácter autónomo. En la parte inferior se insertan las personas y sus salarios por cuenta ajena. Tienen diferente régimen de Seguridad Social, aunque ésta se actualiza automáticamente en el cuadro presente. En la columna encabezada por "BRUTO" se insertan los salarios brutos y anuales. En la columna "TIPO IRPF" se insertan los tipos de IRPF de acuerdo con las tablas que ofrece Hacien- da a partir de criterios de masa salarial y circuns- tancias personales. En ambos casos, si en alguna celda no tiene necesidad de aportar datos, escriba cero

IRPF TIPO

IRPF

0 100 80 80 00 00 00 00 0

0 100 100 100 00 00 00 00 00 00 0

0

REGRESAR

GASTOS y SUMINISTROS TIPO

ANOTACIONES PRECIO IVA

SUMINISTRO LUZ factura luz 16SUMINISTRO AGUA recibo agua SIN IVASUMINISTRO TELEFONO factura telefono 16ALQUILER LOCAL factura mensual 16ALQUILER OTRO 0 16ALQUILER OTRO 0 16ALQUILER OTRO 0 16LEASING 0 16SEGUROS recibo anual SIN IVAMANTENIMIENTO 16SERVICIOS EXTERIORES 16GESTORIA ASESORIA 16TRANSPORTES 16PUBLICIDAD 16TRIBUTOS SIN IVAGASTOS DIVERSOS 16OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0OTRO........ 0 0

TOTALES 0

B2

En este cuadro se reflejan todos los gastos que junto a las materias primas permiten el funciona- miento de cualquier empresa. En la columna "PRECIO" se insertan los gastos con carácter anual. Si alguno no es necesario en el funciona- miento de su empresa ponga cero. En las celdas inferiores se reflejan automática- mente los totales. Insertar datos solamente en celdas de color fucsia.

TOTAL TOTAL IVA

0 000 00 00 00 00 00 000 00 00 00 00 000 00 00 00 00 00 00 0

0 0

REGRESAR

ATENCION : sólo se pueden introducir datos en celdas de color FUCSIA

RITMO EXPLOTACION------- 100 8 8 8 8 8 9 9 9 9 8 8

& LAS CIFRAS DE LA FILA SUPERIOR REPRESENTAN EL RITMO DE NEGOCIO ANUAL. LA SUMA SIEMPRE DEBE SER =100. ESTE SUMATORIO APARECE REPRESENTADO EN LA CELDA C2

P R E V I S I O N de T E S O R E R I A ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM

C O B R O S

A N U A L

VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IVA repercutido 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

LIQUIDACION trim. IVA soportado 0 0 0 0

SUBVENCIONES 20 0 0 20 0 0 0 0 0 0 0 0

INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PROVISION CIRCULANTE 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CUENTA CREDITO (un año) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

T O T A L C O B R O S 20 0 0 20 0 0 0 0 0 0 0 0

P A G O S

A N U A L

PROVEEDORES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SALARIOS NETOS (deducc IRPF) 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SEGUR.SOCIAL 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

I.R.P.F. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IMPUESTOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SUMINISTROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

LEASING 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SEGUROS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

MANTENIMIENTO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

SERVICIOS EXTER. 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

GESTORIA ASESORIA 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

TRANSPORTES 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

PUBLICIDAD 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

GASTOS DIVERSOS 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IVA soportado 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

LIQUIDACION trim. IVA repercutido 0 0 0 0

C2

ESTA CELDA REFLEJA LA SUMA DE LOS RITMOS DE EXPLOTACION CON LOS QUE CREEMOS VA A EVOLUCIONAR NUESTRO NEGOCIO MES A MES. ES MUY IMOPORTANTE ANALIZAR ESE ESCENARIO, PORQUE EL VA A DETERMINAR NUESTRASPOSIBILIDADES DE TESORERIA EN CADA MOMENTO. ESE SUMATORIO SIEMPRE DEBE SER = 100. DE NO SER ASI LOS CALCULOS SERAN INCORRECTOS. NO OBSTANTE EL PROGRAMA NOS AVISARA CON UNA NOTA DE CORRECCION EN LAS FILAS 6 y 7. CUANDO INSERTE DATOS EN LA FILA 2 IRA COMPROBANDO QUE ELLO SUCEDE ASI. SIMPLEMENTE SIGA LAS INSTRUCCIONES.

C4

Este cuadro es de suma importancia: nos facilita observar el equilibrio de los flujos financieros. Dicho de un modo más simple, representa comprobar si la diferencia entre entradas y salidas de dinero nos permite mantener permanentemente saldos positivos. De lo contrario quedamos en situación precaria. En términos anuales ese saldo se comprueba en la CELDA C42. El equilibrio se establece situando una cantidad superior en la CELDA C13 . Sin embargo, aunque quede restablecido ese saldo y sea positivo, es necesario observar la evolución mes a mes. Podríamos encontrarnos con un saldo anual posi tivo, pero con saldos negativos en algunos períodos provocado por un ritmo del negocio desigual en el tiempo. Esos períodos y sus posibles déficits se pueden observar a lo largo de la fila 43. Los saldos negativos se equilibran desde la celda C14 Esa última modificación no cambia sin embargo el equilibrio anual, porque se trata de un prestamo que se realiza y se devuelve en el mismo año. El ritmo de actividad lo determina Vd mismo, según el análisis de la actividad elegida. Ese ritmo viene representado en la FILA 2 (color fucsia). En cada celda hay que anotar el porcentaje de actividad planificada para cada mes a lo largo del año. La suma de todos los ritmos mensuales debe ser siempre = 100 (CELDA C2). El resto de los datos se ejecutan automáticamente a partir de los datos aportados a lo largo de todo este trabajo. SOLO SE PUEDEN INSERTAR DATOS EN CELDAS COLOR FUSIA

D6

EN ESTAS CASILLAS APARECERA UNA PETICION DE CORRECCION EN EL CASO DE QUE EN LA CELDA C2 APAREZCA UN SUMATORIO SUPERIOR A 100. SI SUCEDE ASI, TENDRA QUE MODIFICAR ALGUNA DE LAS CELDAS SIGUIENTES EN LA FILA FUCSIA HASTA CONSEGUIR UN SUMATORIO 100 EN C2. C2.

D7

EN ESTAS CASILLAS APARECERA UNA PETICION DE CORRECCION EN EL CASO DE QUE EN LA CELDA C2 APAREZCA UN SUMATORIO SUPERIOR A 100. SI SUCEDE ASI, TENDRA QUE MODIFICAR ALGUNA DE LAS CELDAS SIGUIENTES EN LA FILA FUCSIA HASTA CONSEGUIR UN SUMATORIO 100 EN C2. C2.

CUOTAS PRESTAMO 1 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

CUOTAS PRESTAMO 2 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

VENCIMIENTO CUENTA CREDITO 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

T O T A L P A G O S 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0

ENERO FEBRER MARZO ABRIL MAYO JUNIO JULIO AGOSTO SETIEM OCTUBR NOVIEM

DIFERENCIA COBROS-PAGOS....... 0 0 20 0 0 0 0 0 0 0 0

Diferencia anual---------- 20

SALDO TESORERIA ACUMULADO....... 0 0 20 20 20 20 20 20 20 20 20

OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVASIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTAOBTENER POSITIVO TODOS LOS MESES

REGRESAR

OBSERVE LA CELDA C42: LA ESTIMACION DE SU TESORERIA ES POSITIVASIN EMBARGO DEBE COMPROBAR SI ESO SUCEDE TODOS LOS MESES SIGUIENDO LA FILA 43(saldo acumulado)SI ALGUN MES OBTIENE DEFICIT DE TESORERIA, INCREMENTE LA CELDA C14 (cuenta credito a 1 año) HASTAOBTENER POSITIVO TODOS LOS MESESOBSERVE LA CELDA C42: ESTA OBTENIENDO DEFICIT DE TESORERIA DE DEBE INCREMENTAR LA CELDA C13 ( provisión para circulante), HASTA OBTENER DIFERENCIA POSITIVAPTS

8

DICIEM

¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100

0 DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

DICIEM

0

20

¡ ATENCION ! LA CELDA "C2" INDICA UN SUMATORIO DIFERENTE A 100

DEBE CORREGIR EN ALGUNA DE LAS CELDAS DE ESA FILA HASTA OBTENER =100

CUENTA DE RESULTADOS AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4

INGRESOS

VENTAS 0 0 0 0 0 0 0 0

SUBVENCIONES 20 0 20 0 20 0 20 0

INGRESOS FINANCIEROS 0 0 0 0 0 0 0 0

EXISTENCIAS FINALES 0 0 0 0

TOTAL INGRESOS 20 20 20 20

GASTOS

COMPRA MATERIAS PRIMAS 0 0 0 0 0 0 0 0

SALARIOS AUTONOMOS 0 0 0 0 0 0 0 0

SALARIOS CUENTA AJENA 0 0 0 0 0 0 0 0

SEGUROS SOCIALES 0 0 0 0

SUMINISTROS: agua, luz, telefono... 0 0 0 0 0 0 0 0

ALQUILERES 0 0 0 0 0 0 0 0

LEASING 0 0 0 0

OTROS : manten.,asesor.,publ.,transp... 0 0 0 0 0 0 0 0

TRIBUTOS, TASAS... 0 0 0 0 0 0 0 0

GASTOS FINANCIEROS (inversiones) Err:508 Err:508 Err:508

GASTOS FINANCIEROS (circulante) Err:508 Err:508 Err:508 Err:508

GASTOS FINANCIEROS Cuenta/credito 0 0 0 0

DOTACION AMORTIZACION (inmoviliz.) 0 0 0 0

EXISTENCIAS INICIALES 0 0 0 0

TOTAL GASTOS Err:508 Err:508 Err:508 Err:508

RESULTADO ANTES DE IMPUESTO SOCIEDADES Err:508 Err:508 Err:508 Err:508

REGRESAR

B2

Este cuadro es el más importante de la estructura económica de una empresa. Refleja si es viable o no. Así lo aclara el RESULTADO FINAL en las celdas de la FILA 26. Si ese resultado es positivo la empresa puede ser rentable. No lo será si el resultado es negativo. Básicamente, relaciona la diferencia entre INGRESOS y GASTOS. O lo que es mismo, entre lo que producimos si lo vendemos, y los gastos que esa actividad representa. En el primer año todos los datos vienen automatizados desde la infor- mación introducida en otras pantallas.Todos, excepto la celda F8 y la celda F24, EXISTENCIAS FINALES y EXISTENCIAS INICIALES. En ellas tenemos que insertar la valoración monetaria que a final de ejercicio realicemos de las materias primas y productos fabricados sin vender, y compararlos con los que teníamos al principio del ejercicio. En los años siguientes podemos establecer previsiones en relación a los planes de VENTAS y la evolución de los costes que representa la actividad de nuestra empresa. Se establecen columnas a la izquierda de cada ejercicio que permiten introducir esas previsiones. De ese modo, podemos determinar su VIABILIDAD a un plazo más allá de un un solo año.

AÑO 5

0

20

0

0

20

0

0

0

0

0

0

0

0

0

Err:508

Err:508

0

0

0

Err:508

Err:508

Datos inicialesPRÉSTAMO

Monto: $0.00 Tasa de interés anual: 6.00%

Plazo, en años: 15Pagos por año: 12

encimiento primer pago: 1/31/2012PAGO POR PERÍODO

Pago introducido:Pago calculado: $0.00

C5

En estas tablas no debe introducir datos. Se actúan a partir de los datos introducidos en el PLAN DE FINANCIACION. Si lo desea puede observar el despliegue de datos que representan los intereses y las amortizaciones del préstamo mes a mes. NO SE DECEPCIONE: SI DESEA JUGAR PUEDE HACERLO PULSANDO bancoX


Monto: $0.00 Tasa de interés anual: 0.00%

Plazo, en años: 100000000Pagos por año: 12

encimiento primer pago: 1/31/2000PAGO POR PERÍODO

Pago introducido:Pago calculado: $0.00

C5

En estas tablas no debe introducir datos. Se actúan a partir de los datos introducidos en el PLAN FINANCIERO. Si lo desea puede observar el despliegue de datos que representan los intereses y las amortizaciones del préstamo mes ames. NO SE DECEPCIONE SI DESEA JUGAR PUEDE HACERLO PULSANDO bancoX


Monto: $12,000,000.00

Tasa de interés anual: 4.67%

Plazo, en años: 30

Pagos por año: 12

ncimiento primer pago: 1/28/2000PAGO POR PERÍODO

Pago introducido:Pago calculado: $62,020.34

simulador-financiero

Documents

funcione nuestro

podamos producir

vencimiento

hoja de informacin

datos inicialesprstamo

pagos por

saldo acumulado

cuenta credito