servicio de verificación experta -...
TRANSCRIPT
Alfonso Muriel
Servicio de Verificación Experta de Pasaportes, permisos de conducción
y documentos de identidad.
Ejes
Principales
#HéroeDigital
Ejes Principales
La máxima seguridad, al entorno comercial▪ INCREMENTAR LA SEGURIDAD DE NUESTROS
CLIENTES LUCHANDO CONTRA LA
FALSIFICACIÓN DOCUMENTAL EN
ENTORNOS COMERCIALES.
▪ DISMINUIR EL FRAUDE, MEJORANDO SU
CUENTA DE RESULTADOS.
▪ HACER CUMPLIR CON LA LEY DE
BLANQUEO DE CAPITALES EN LA
IDENTIFICACIÓN FEHACIENTE DE CLIENTES.
Documentos
que
verificamos...
#HéroeDigital
Qué documentos verificamos…
• Documentos de identidad, pasaportes y permisos de residencia con o sin zona de lectura mécanica (MRZ) e indicamos su caducidad.
• Permisos de conducción, nacionales e internacionales, indicando su validez para conducir en España según la normativa de tráfico.
• Realizamos las verificaciones sobre las características de seguridad inherentes al documento.
Esquema de
Funcionamiento
#HéroeDigital
NuevoCliente
Checks automáticosInteligencia de negocio
TIEMPO DEL PROCESO: 15 SEGUNDOS
AGILIZA EL PROCESO DE CONTRATACIÓN
MEJORA LA EXPERIENCIA DEL CLIENTE
Esquema de Funcionamiento
AML. Cumplirá
con la ley
#HéroeDigital
Comprobación de la Identidad.
Los sujetos obligados identificarán y comprobarán, mediante documentos fehacientes, la
identidad de cuantas personas físicas o jurídicas pretendan establecer relaciones de negocio o
intervenir en cualesquiera operaciones ocasionales cuyo importe sea igual o superior a 1.000
euros.
En las operaciones de envío de dinero y gestión de transferencias deberá procederse a la
identificación y comprobación de la identidad en todo caso.
La comprobación al establecimiento de la relación de negocios o de la ejecución de operaciones
ocasiónales de la identidad, se verificará con carácter previo.
Se consideran documentos fehacientes a efectos de identificación formal:
a) DNI, para las personas físicas de nacionalidad española.
b) Para las personas físicas de nacionalidad extranjera:
▪ La Tarjeta de Residencia, la Tarjeta de Identidad de Extranjero, el Pasaporte o, en el caso
de ciudadanos de la Unión Europea o del Espacio Económico Europeo, el documento,
carta o tarjeta oficial de identidad personal expedido por las autoridades de origen.
Real Decreto 304/2014, de 5 de mayo de 2014
Normativa sobre blanqueo de capitales. Cumplirá con la ley
Casos de fraude
que evitamos
#HéroeDigital
Normativa sobre blanqueo de capitales. Cumplirá con la ley Casos de fraude... que evitamos.
▪ ENTIDADES FINANCIERAS. Son la primera línea para combatir el fraude. La apertura de
una cuenta bancaria con un documento falso es el inicio de una serie de actos
defraudatorios, blanqueo de capitales, etc...
▪ ASEGURADORAS: Múltiples casos de fraude (siniestros inexistentes) se construyen bajo
identidades, documentos, certificados y facturas falsas.
▪ RENT A CAR: El robo de vehículos en empresas de alquiler de vehículos mediante
documentos de identidad en los últimos años aumento exponencialmente.
▪ ALQUILER DE VIVIENDAS/CONTRATACIÓN DE SERVICIOS: Documentos falsos son
utilizados para la compra o financiación de tecnología, telefonía, alquiler de viviendas.
▪ FUERZAS Y CUERPOS DE SEGURIDAD: Los documentos falsos son utilizado por grupos
criminales, terroristas y personas buscadas por la justicia.
▪ NOTARIAS. La verificación de la identidad para cualquier acto jurídico es fundamental.
Mediante un documento falso.
▪ CASINO/JUEGO ONLINE. La verificación de la edad del usuario/jugador.
Prestación del
Servicio
#HéroeDigital
FOXid se integra con cualquier dispositivo de captura
Captura y
envío del
documento
VERIFICACIONES
AUTOMÁTICAS
Exclusivas por documento,
diseñadas por expertos en
fraude.
VERIFICACIONES
ASISTIDAS
Mejora la tasa de falso
rechazo.
Pensada para reducir
fraude, no clientes.
VERIFICACIONES
EXPERTAS
99,99% de fiabilidad en
el dictamen en 3
tiempos de respuesta.
Certificamos.
Cómo funciona. Prestación del Servicio
VERIFICACIONES AUTOMÁTICAS DISEÑADAS EN EXCLUSIVA PARA CADA
DOCUMENTO POR EXPERTOS EN DOCUMENTOSCOPIA, REALIZANDO LAS
MÁS SOFISTICADAS COMPROBACIONES.
DISEÑADA PARA CUALQUIER PERSONA QUE HABITUALMENTE VERIFICA
DOCUMENTOS DE IDENTIDAD, COMO POLICÍAS, COMERCIALES, ALQUILER DE
VIVIENDAS, NOTARIOS, RECURSOS HUMANOS...
Verificaciones Automáticas
Cómo funciona. Prestación del Servicio
REDUCIMOS LA TASAS DE FALSO POSITIVO Y FALSO RECHAZO. LA
HERRAMIENTA ESTA PENSADA PARA REDUCIR EL FRAUDE Y NO CLIENTES.
ÚNICAMENTE EN EL CASO DE QUE SEA NECESARIO Y SIEMPRE POR ALGÚN
MOTIVO DE SEGURIDAD (SUCIEDAD, CADUCIDAD, INTELIGENCIA DE
NEGOCIO, DOCUMENTO ALTAMENTE FALSIFICADO…) EL USUARIO DEBERÁ
VERIFICAR ALGUNA DE LAS MEDIDAS DE SEGURIDAD PROPUESTAS POR
LA APLICACIÓN. V. Asistidas
Mejora la tasa de falso
rechazo
Pensado para reducir
fraude, no clientes
Incremento de la seguridad del
servicio.
La verificación aportada por el
usuario reduce la tasa de falso
rechazo, es decir, documentos
deteriorados, sucios o en mal
estado.
Implicamos a sus empleados
y/o franquiciados en la lucha
contra el fraude
Las verificaciones efectuadas
por el usuario influyen en el
resultado de la verificación.
Dichas comprobaciones solo
las realiza fácilmente la
inteligencia humana... de
momento...
Cómo funciona. Prestación del Servicio
Verificaciones Automáticas
EN TODOS LOS MODELOS DE PRESTACIÓN DEL SERVICIO, PODRÁ ENVIAR EL
DOCUMENTO CUESTIONADO A NUESTROS EXPERTOS.
DISPONEMOS DE TRES TIEMPOS MÁXIMOS DE RESPUESTA, SIENDO:
15 MINUTOS
24 HORAS
3 DÍAS
LA FIABILIDAD DEL SERVICIO EXPERTO DE VERIFICACIÓN ES DE UN 99,99% DE
CONFIANZA EN LA VERIFICACIÓN. ANALIZAMOS Y DETECTAMOS
TENDENCIAS FALSARIAS. PÓNGAMOS A PRUEBA.
Cómo funciona. Prestación del Servicio
V. Asistidas
Mejora la tasa de falso
rechazo
Pensado para reducir
fraude, no clientes
Verificaciones Automáticas
V. Expertas
99,99% de fiabilidad en el
dictamen
INTELIGENCIA DE NEGOCIO Y DE CRM
NUESTROS CLIENTES POSEERÁN VALIOSA INFORMACIÓN DE LAS
VERIFICACIONES QUE EFECTUEN
Información Táctica / Cuadro de mando
Podrá saber lo que sucede en sus puntos de venta: últimas falsificaciones,
empleados/usuarios del servicio activos, monitorización, nº de
verificaciones…
Información Estratégica
Le proporcionamos de forma periódica información relevante para su negocio,
realizando el análisis de datos por puntos o zonas de ventas, tipo de cliente,
picos de máxima productividad, etc…
Cómo funciona. Prestación del Servicio
Confianza
#HéroeDigital
Confianza
Máxima fiabilidad en el resultado de la Verificación. Podemos crear el servicio
en su Organización o Gobierno, entregando la plataforma tecnológica y
formando a sus propios Expertos.
Somos compatibles con cualquier fabricante de escáneres de verificación de
documentos.
Formamos a su personal contra el fraude.
Cumplimos estrictamente con la LOPD y la Ley de Blanqueo de capitales.
Todos los datos de carácter personal son borrados tras la verificación de
nuestras bases de datos. Pregúntenos.
V. Asistidas
Mejora la tasa de falso
rechazo
Pensado para reducir
fraude, no clientes
Verificaciones Automáticas
V. Expertas
99,99% de fiabilidad en el
dictamen
Cultura
antifraude
#HéroeDigital
Acuerdos de colaboración con
asociaciones policiales y profesionales
de documentoscopia con el mismo
objetivo: La Lucha contra el Fraude
Nivel de Amenaza por documento
1 Sin riesgo
2 Riesgo bajo
3 Riesgo medio
4 Riesgo elevado
V. Automáticas V. Asistidas
Inteligencia de
Negocio
Observatorio contra el Fraude
Innovación y Desarrollo Tecnológico
Charlas, Conferencias, Formación, artículos
Informes, estadísticas y estudios
Acuerdo estratégicos - Cultura antifraude
V. Expertas
Certificaciones
#HéroeDigital
Certificaciones
Socio tecnológico
Microsoft Azure es el sistema operativo en la nube elegido para la puesta en
marcha del servicio. Proporciona un entorno gestionado para la ejecución y
despliegue de sus servicios en la nube asociados. Proporcionamos a nuestros
clientes un servicio desde los Datacenters de Microsoft para aplicaciones web.
Poseemos una infraestructura de alta redundancia y la información está
replicada en, como mínimo, tres ubicaciones físicas. Todo ello permite asegurar
la continuidad del Servicio de Verificación Experta de Documentos de Identidad
que hemos desarrollado para ustéd.
Nos hemos asegurado que las normativas de
seguridad que cumplen los Datacenters de
Microsoft nos proporcionan la confianza de
que sus datos estén totalmente protegidos.
Socios Tecnológicos
De la máxima seguridad al entorno comercial
Hacemos de algo difícil, algo sencillo
Tiempo del proceso: 15 segundos
Agiliza el proceso de contratación
Mejora la experiencia del cliente
Máxima fiabilidad en la verificación
¡Gracias!
#HéroeDigital
