(En millones de pesos)

AL 31 DE MAYO 2020

$ % $ %

ACTIVOEfectivo y Equivalente al Efectivo 34.604 30.288 4.316 14,3% 18.659 15.945 85,5%

Inversiones 38.392 37.158 1.233 3,3% 26.796 11.595 43,3%

Cartera De Créditos 314.661 317.327 -2.666 -0,8% 322.409 -7.748 -2,4%

Cuentas Por Cobrar 433 456 -23 -5,0% 573 -140 -24,4%

Propiedades Y Equipo 10.534 10.567 -33 -0,3% 10.675 -141 -1,3%

Intangibles 144 162 -18 -11,2% 224 -80 -35,7%

Otros Activos 12 30 -17 -58,9% 100 -87 -87,7%

TOTAL ACTIVO 398.780 395.987 2.793 0,7% 379.435 19.344 5,1%

A MAY -

2020

A ABR -

2020 VARIACIÓN MES A 31 - DIC

2019

VARIACIÓN AÑO

(En millones de pesos)

AL 31 DE MAYO 2020

$ % $ %

PASIVODepósitos 265.630 263.617 2.014 0,8% 256.103 9.527 3,7%

Creditos de Bancos 11.212 11.217 -5 0,0% 105 11.107 10576,8%

Sobregiros Bancarios Contables 4.270 2.969 1.301 43,8% 3.889 381 9,8%

Cuentas por Pagar 8.061 8.255 -194 -2,3% 12.661 -4.600 -36,3%

Fondos Sociales 759 1.098 -338 -30,8% 2.311 -1.551 -67,1%

Otros Pasivos 251 8 243 3170,2% 52 198 378,5%

Deterioro 1.218 1.074 144 13,4% 0 1.218

TOTAL PASIVOS 291.402 288.237 3.165 1,1% 275.121 16.281 5,9%

A MAY -

2020

A ABR -

2020 VARIACIÓN MES A 31 - DIC

2019

VARIACIÓN AÑO

(En millones de pesos)

AL 31 DE MAYO 2020

$ % $ %

PATRIMONIOCapital Social 86.218 85.436 782 0,9% 82.389 3.829 4,6%

Reservas 14.468 14.468 0 0,0% 14.468 0 0,0%

Fondos Dest Específicos 896 896 0 0,0% 896 0 0,0%

Resultados Ejerc Anterior 5.062 5.062 0 0,0% 0 5.062

Excedentes y/o perdidas acumuladas 1.498 1.498 1.498 0 0,0%

Resultados Ejercicio -765 389 -1.154 -296,8% 5.062 -5.827 -115,1%

TOTAL PATRIMONIO 107.377 107.750 -372 -0,3% 104.314 3.064 2,9%

A MAY -

2020

A ABR -

2020 VARIACIÓN MES A 31 - DIC

2019

VARIACIÓN AÑO

(En millones de pesos)

AL 31 DE MAYO 2020

Ingresos Cartera De Créditos 19.507 15.780 3.726 19.611 -104 -0,5%

Costo de Actividad financiera -6.244 -4.970 -1.274 -5.066 -1.178 23,3%

RESULTADO BRUTO ACTIVIDAD ORDINARIA 13.262 10.810 2.452 14.545 -1.283 -8,8%

Otros Ingresos 413 316 97 308 105 34,0%

Beneficios a Empleados -4.595 -3.919 -677 -4.607 12 -0,3%

Gastos Generales -6.292 -5.236 -1.056 -5.257 -1.034 19,7%

Amortización y Depreciación -351 -289 -61 -310 -41 13,2%

Otros Gastos -207 -203 -4 -395 187 -47,4%

RESULTADO DE ACTIVIDAD ORDINARIA 2.230 1.480 751 4.285 -2.054 -47,9%

Ingresos Financieros 1.013 731 282 798 215 27,0%

Gastos Financieros -260 -234 -25 -99 -160 161,7%

RESULTADO FINANCIERO NETO 753 497 257 699 55 7,8%

Recuperaciones Deterioro 467 444 23 425 42 9,8%

Deterioro -4.216 -2.032 -2.184 -1.238 -2.977 240,4%

RESULTADO POR DETERIORO DE VALOR -3.749 -1.587 -2.161 -813 -2.936 361,1%

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO -765 389 -1.154 4.170 -4.935 -118,3%

A MAY -

2020

A ABR -

2020 RESULTADO

ULTIMO MES

A MAY -

2019 COMPARATIVO CON EL AÑO

ANTERIOR

(Cifras en millones de pesos)

ENE FEB MAR ABR MAY ACUMULADO

Ingresos por actividades ordinarias 3.972 4.088 3.912 3.809 3.726 19.507

Costo Prestación Servicios (1.273) (1.202) (1.258) (1.238) (1.274) (6.244)

RESULTADO BRUTO ACTIV ORDINARIA 2.699 2.886 2.654 2.571 2.452 13.262

Otros Ingresos 91 74 69 81 97 413

Beneficios a Empleados (984) (1.054) (1.050) (830) (677) (4.595)

Gastos Generales (1.328) (1.360) (1.394) (1.153) (1.056) (6.292)

Amortización y Depreciación (77) (77) (73) (62) (61) (351)

Otros Gastos (73) (266) (23) 159 (4) (207)

RESULTADO NETO ACTIV ORDINARIA 328 202 183 766 751 2.230

Ingresos Financieros 198 176 157 200 282 1.013

Gastos Financieros (32) (45) (126) (31) (25) (260)

RESULTADO FINANCIERO NETO 166 131 31 169 257 753

Recuperaciones Deterioro 194 159 65 26 23 467

Deterioro (226) (173) (280) (1.352) (2.184) (4.216)

RESULTADO POR DETERIORO DE VALOR (33) (14) (215) (1.326) (2.161) (3.749)

RESULTADO NETO DEL EJERCICIO 462 320 (1) (392) (1.154) (765)

ÓPTIMO 31-DIC-2019 ENE FEB MAR ABR MAY

Cartera en Mora 7.064 6.938 6.809 8.053 15.662 24.016

Provisión Cartera 7.717 7.764 7.791 8.004 9.290 11.310

COBERTURA DE CARTERA > 100% 109,2% 111,9% 114,4% 99,4% 59,3% 47,1%

Ingresos por actividades ordinarias 47.877 3.972 8.059 11.971 15.780 19.507

Resultado Neto 5.062 462 782 781 389 -765MARGEN NETO > 10% 10,6% 11,6% 9,7% 6,5% 2,5% -3,9%

Aporte Social Mínimo Irreducible 16.562 17.556 17.556 17.556 17.556 17.556

Reservas 14.468 14.468 14.468 14.468 14.468 14.468

Fondos de Destinación Específica 896 896 896 896 896 896

Resultados de Ejercicios Anteriores 20% 0 1.012 1.012 1.012 1.012 1.012

Resultados del Ejercicio 20% 1.012 92 156 156 78 -153

TOTAL CAPITAL INSTITUCIONAL 32.939 34.025 34.089 34.089 34.010 33.780

TOTAL ACTIVO 379.435 381.109 387.010 398.471 395.987 398.780INDICADOR DE CAPITAL INSTITUCIONAL/ACTIVOS > 10% 8,7% 8,9% 8,8% 8,6% 8,6% 8,5%

Endeudamiento con entidades Financieras 105 100 95 11.540 11.217 11.540NIVEL DE ENDEUDAMIENTO FINANCIERO <= 7% 0,0% 0,0% 0,0% 2,9% 2,8% 2,9%

MÁRGEN DE SOLVENCIA >= 9% 10,28% 10,52% 10,37% 10,48% 10,74% 10,85%

(En millones de pesos)

-500

-400

-300

-200

-100

0

100

200

300

400

500

ene feb mar abr may

01-Cali Centro

02-Buga

03-Zarzal

04-Santander

05-Tuluá

06-Cartago

07-Piendamó

08-Popayán

09-Dagua

10-Palmira

11-Chapinero

12-Sevilla

13-Rosas

(En millones de pesos)

ene feb mar abr may jun jul ago sep oct nov dic

99-Consolidado - Presup Modif 462 782 781 389 -202 -649 -1.268 -1.537 -2.012 -2.236 -2.459 -2.125

99-Consolidado - Presup Inicial 656 1.026 1.342 1.705 2.209 2.635 2.922 3.439 4.021 4.706 5.288 5.632

99-Consolidado - Ejecución 462 782 781 389 -765 -765 -765 -765 -765 -765 -765 -765

-3.000

-2.000

-1.000

0

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

Índice de Liquidez1

2,2

5%

11

,62

%1

1,7

9%

11

,94

%1

2,0

9%

12

,04

%1

2,5

1%

12

,85

%1

2,7

0%

12

,65

%1

2,3

7%

12

,29

%1

2,1

8%

11

,98

%1

1,7

8%

11

,89

%1

1,6

2%

11

,54

%1

1,9

1%

11

,80

%1

1,8

2%

11

,94

% 14

,32

%1

5,6

1%

15

,71

%1

5,6

4%

14

,66

%1

4,7

4%

15

,12

%1

5,1

4%

15

,15

%1

5,2

0%

15

,20

%1

5,4

2%

15

,41

%1

5,3

9%

15

,37

%1

5,3

8%

15

,57

%1

5,6

3%

16

,10

%1

6,3

0%

16

,07

%1

6,4

3%

17

,11

%1

6,5

1%

16

,98

%1

7,0

4%

17

,09

%1

7,1

3%

17

,13

%1

7,0

9%

17

,09

%1

7,0

3%

17

,09

%1

7,1

8%

17

,23

%1

7,1

1%

17

,17

%1

7,4

8%

17

,44

%1

7,2

8%

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

12,00%

14,00%

16,00%

18,00%

20,00%

29

-feb

2-m

ar

3-m

ar

4-m

ar

5-m

ar

6-m

ar

9-m

ar

10

-mar

11

-mar

12

-mar

13

-mar

16

-mar

17

-mar

18

-mar

19

-mar

20

-mar

23

-mar

24

-mar

25

-mar

26

-mar

27

-mar

30

-mar

31

-mar

1-ab

r

2-ab

r

3-ab

r

6-ab

r

7-ab

r

8-ab

r

13-a

br

14-a

br

15-a

br

16-a

br

17-a

br

20-a

br

21-a

br

22-a

br

23-a

br

24-a

br

27-a

br

28-a

br

29-a

br

30-a

br

4-m

ay

5-m

ay

6-m

ay

7-m

ay

8-m

ay

11-m

ay

12-m

ay

13-m

ay

14-m

ay

15-m

ay

18-m

ay

19-m

ay

20-m

ay

21-m

ay

22-m

ay

26-m

ay

27-m

ay

28-m

ay

29-m

ay

Liquidez por fuentes internas Liquidez por endeudamiento Índice de liquidez total Liquidez Máxima Recomendada Liquidez Mínima

Las barras representan las Fuentes o ingresos y las áreas azules los Usos o salidas.

Fuentes y Usos de Liquidez

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

35.000

40.000

may-19 jun-19 jul-19 ago-19 sep-19 oct-19 nov-19 dic-19 ene-20 feb-20 mar-20 abr-20 may-20

Colocación Créditos pago Obligación Financiera Disminución Depósitos Disminución Cuentas por Pagar

Prepagos de Cartera Recuperación Cartera Depósitos Incremento Aportes

Nueva Obligación Financiera Incremento Cuentas por pagar

(En millones de pesos)

-960VARIACIÓN ÚLTIMO MES -4.877VARIACIÓN AÑO CORRIDO

(En millones de pesos)

(En millones de pesos)

0

2.000

4.000

6.000

8.000

10.000

12.000

14.000

16.000

18.000

20.000

01-Cali Centro 02-Buga 03-Zarzal 04-Santander 05-Tuluá 06-Cartago 07-Piendamó 08-Popayán 09-Dagua 10-Palmira 11-Chapinero 12-Sevilla 13-Rosas

Año Anterior - may Acumulada Año Actual - may Presupuesto Inicial - may Presupuesto Modificado - may

(En millones de pesos)

31-ene 29-feb 31-mar 30-abr 31-may 30-jun 31-jul 31-ago 30-sep 31-oct 30-nov 31-dic

Año Anterior 19.396 21.694 18.240 20.971 22.529 18.887 26.673 30.641 30.367 29.141 22.969 21.379

Presente Año 20.712 25.049 17.957 3.718 0 0 0 0 0 0 0 0

Presupuesto Inicial 21.097 25.187 28.172 24.650 26.029 26.766 27.591 30.442 30.406 30.251 26.370 21.081

Presupuesto Modificado 20.712 25.049 17.957 3.718 12.352 16.826 18.228 19.630 21.032 23.836 22.434 18.228

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

35.000

(En millones de pesos)

31-ene 29-feb 31-mar 30-abr 31-may 30-jun 31-jul 31-ago 30-sep 31-oct 30-nov 31-dic

Año Anterior 19.396 41.090 59.330 80.301 102.830 121.717 148.391 179.031 209.398 238.539 261.507 282.887

Presente Año 20.712 45.761 63.718 67.435 67.435 67.435 67.435 67.435 67.435 67.435 67.435 67.435

Presupuesto Modificado 20.712 45.761 63.718 67.435 79.787 96.613 114.840 134.470 155.502 179.338 201.772 220.000

Presupuesto Inicial 21.097 46.284 74.457 99.107 125.136 151.903 179.494 209.936 240.342 270.593 296.963 318.043

0

50.000

100.000

150.000

200.000

250.000

300.000

350.000

01-CaliCentro

02-Buga 03-Zarzal04-

Santander05-Tuluá

06-Cartago

07-Piendamó

08-Popayán

09-Dagua10-

Palmira11-

Chapinero12-Sevilla 13-Rosas

Vr Mora Atraso - may 2.175 2.445 2.594 6.170 3.759 2.601 4.898 3.297 882 2.540 2.362 1.708 2.909

Vr Mora Calificación - may 1.534 1.643 1.891 3.298 2.964 1.874 2.439 1.832 541 2.139 1.625 1.213 1.023

Ind Mora Atraso - may 9,51% 8,17% 11,79% 12,09% 9,53% 10,00% 15,70% 10,88% 11,67% 10,55% 11,80% 17,54% 33,85%

Ind Mora Calificación - may 6,71% 5,49% 8,60% 6,46% 7,51% 7,20% 7,82% 6,04% 7,16% 8,88% 8,12% 12,45% 11,90%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

35,00%

40,00%

0

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

(En millones de pesos)

ene feb mar abr may

Vr Mora Atraso Real 5.336 5.237 6.717 16.607 38.340

Vr Mora Calificación 6.938 6.809 8.053 15.663 24.016

Ind Mora Atraso 1,63% 1,58% 2,03% 5,13% 11,88%

Ind Mora Calificación 2,12% 2,05% 2,44% 4,84% 7,44%

0,00%

2,00%

4,00%

6,00%

8,00%

10,00%

12,00%

14,00%

0

5.000

10.000

15.000

20.000

25.000

30.000

35.000

40.000

45.000

(En millones de pesos)

2.014VARIACIÓN ÚLTIMO MES 9.527VARIACIÓN AÑO CORRIDO

(En millones de pesos)

782VARIACIÓN ÚLTIMO MES 3.130VARIACIÓN AÑO CORRIDO

Número de Asociados por Agencia

01-CaliCentro

02-Buga 03-Zarzal04-

Santander

05-Tuluá06-

Cartago07-

Piendamó08-

Popayán09-Dagua

10-Palmira

11-Chapiner

o12-Sevilla 13-Rosas

feb 5.056 5.208 4.408 9.337 8.210 3.702 4.914 5.263 1.454 3.603 2.534 2.192 1.538

mar 5.068 5.203 4.439 9.323 8.200 3.692 4.904 5.265 1.452 3.613 2.541 2.191 1.545

abr 5.054 5.171 4.424 9.290 8.179 3.670 4.883 5.252 1.435 3.596 2.526 2.179 1.540

may 5.037 5.158 4.413 9.229 8.148 3.659 4.857 5.245 1.426 3.583 2.525 2.177 1.536

0

1.000

2.000

3.000

4.000

5.000

6.000

7.000

8.000

9.000

10.000

99-Consolidado

feb 57.419

mar 57.436

abr 57.199

may 56.993

55.000

55.500

56.000

56.500

57.000

57.500

58.000

41.948 42.971 43.81039.620 37.273

15.823 14.448 13.62617.579 19.720

57.771 57.419 57.436 57.199 56.993

0

10.000

20.000

30.000

40.000

50.000

60.000

70.000

ene feb mar abr may

99-Consolidado - HÁBILES 99-Consolidado - INHÁBILES 99-Consolidado - TOTAL ASOCIADOS

Habilidad de asociados por agencia

66,61% 70,51% 68,62%61,70%

71,33% 70,81%57,96% 60,88% 61,71% 66,23% 61,27%

67,89%56,64%

33,39% 29,49% 31,38%38,30%

28,67% 29,19%42,04% 39,12% 38,29% 33,77% 38,73%

32,11%43,36%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

may - Hábiles may - Inhábiles