Reporte Tercer Trimestre Período finalizado al 30 de setiembre 2021

Informe y otros aspectos relevantes

Situación Financiera a Setiembre 2021

Situación Financiera 2021 2020 2019

Activo Total ₡4 591 408,56 ₡4 359 493,62 ₡4 593 197,62

Pasivo Total ₡728 933,65 ₡826 997,15 ₡714 840,67

Patrimonio ( Aporte patronal y personal) ₡3 581 469,66 ₡3 333 255,88 ₡3 582 720,37

Situación Financiera a Setiembre . 2021

Descripción SET-2021 SET-2020 SET-2019 Presupuesto año anterior % año 2019 % presupuesto %

INGRESOS

INGRESOS FINANCIEROS 336 231,14 268 324,48 343 779,55 326 426,04 -67 906,66 -25% 7 548,41 2% -9 805,10 -3%

INTERESES EN CUENTAS BANCARIAS 1 5 321,61 4 519,72 1 708,37 3 685,40 -801,89 -18% -3 613,24 -98% -1 636,21 -44%INGRESOS FINANCIEROS POR INVERSIONES EN

INSTRUMENTOS FINANCIEROS 2 171 321,64 141 227,12 132 570,90 139 105,81 -30 094,52 -21% -38 750,74 -28% -32 215,84 -23%

INGRESOS FINANCIEROS POR CREDITOS VIGENTES 3 156 791,46 120 980,62 205 060,83 181 996,83 -35 810,84 -30% 48 269,37 27% 25 205,37 14%

OTROS INGRESOS FINANCIEROS ( Convenios) 4 90,41 212,25 854,68 135,00 121,84 0% 764,27 0% 44,59 0%

CARGO ADM SERVICIOS DE CREDITO 5 2 706,02 1 384,77 3 584,76 1 503,00 -1 321,25 -95% 878,74 58% -1 203,02 -80%

INGRESO ISR DIFERIDO 6 - - - - 0,00 0% 0,00 0% 0,00 0%

INGRESOS OPERATIVOS VARIOS 0,00 126 593,01 221 065,38 - 126 593,01 100% 221 065,38 100% 0,00 0%

Otros ( cafeteria y tienda) 7 - - - - 0,00 0% 0,00 0% 0,00 0%

ASECOBROS 8 - 126 593,01 208 830,31 - 126 593,01 100% 208 830,31 100% 0,00 0%COBROS A 9 - - 12 235,07 - 0,00 0% 12 235,07 0% 0,00 100

INGRESOS EXTRAORDINARIOS 10 23 699,88 14 115,93 24 533,35 8 378,10 -9 583,95 -68% 833,47 10% -15 321,77 -183%

GANANCIA VENTA BIENES ADJUDICADOS 19 17 665,99 - - - -17 665,99 -17 665,99 -17 665,99

Total Ingresos 377 597,01 409 033,42 589 378,28 334 804,14 49 102,40 12% 211 781,27 63% (42 792,87) -13%

GASTOS

GASTOS FINANCIEROS 11 27 164,30 25 001,45 24 075,22 25 507,66 2 162,85 9% -3 089,09 -12% -1 656,65 -6%ESTIMACION PARA INCOBRABLES CARTERA DE

CREDITO 12 - 7 819,14 26 694,37 3 550,00 -7 819,14 0% 26 694,37 0% 3 550,00 100%

DETERIORO VALOR BIENES RECUPERADOS 13 - 5 000,00 - - 0,00 0,00

GASTOS DE OPERACIÓN (ASECOBROS) 15 - 170 688,89 250 948,81 - -170 688,89 -100% 250 948,81 100% 0,00 0%

GASTOS DE OPERACIÓN (Call A) 16 - - - - 0,00 0% 0,00 0% 0,00 0%GASTO IMP GANANCIA Y PERDIDA DE CAPITAL 18 3 587,89 - - - 3 587,89 0% -3 587,89 0% -3 587,89 100%

GASTOS GENERALES DIVERSOS 17 154 590,22 122 820,70 146 660,28 141 278,45 31 769,52 26% -7 929,93 -6% -13 311,77 -9%

Total Gastos 192 244,68 336 275,88 451 225,54 175 736,11 144 031,20 43% 258 980,86 147% (16 508,57) -9%

Utilidad o Perdida 185 352,33 72 757,54 138 152,74 159 068,04 (112 594,79) -155% (47 199,59) -30% (26 284,30) -17%

EFECTO NIC 12 ISR DIFERIDO 0,00 0,00 0,00

Utilidad Neta 185 352,33 72 757,54 138 152,74 159 068,04 (112 594,79) -155% (47 199,59) -34% (26 284,30) -16,5%

ASEIMOEstado de Resultados

Comparativo 30 de Setiembre

En miles de colones

Situación Financiera a setiembre 2021

( en miles de colones)

2021 2020 2019

Aporte patronal anual neto (100 217,19) (392 635,27) (462 322,73)

Aporte personal anual neto 62 291,23 (61 948,74) (156 891,69)

Contracción o incremento (37 926) (454 584) (619 214)

Saldo del patrimonio a setiembre 3 581 469,66₡ 3 333 255,88₡ 3 582 720,37₡

Comportamiento del patrimonio

2021 2020 2019

Ingresos totales 377 597₡ 409 033₡ 589 378₡

Excedentes 185 352₡ 129 155₡ 211 626₡

Rendimiento sobre ingresos 49,09% 31,58% 35,91%

Activo Total 4 591 409₡ 4 359 494₡ 4 593 198₡

Inversiones circulantes 2 412 498₡ 2 039 689₡ 1 955 336₡

Prestamos por cobrar 1 704 651₡ 1 976 071₡ 2 242 577₡

Pasivo total 728 934₡ 826 997₡ 714 841₡

Ahorro por pagar 574 350₡ 657 572₡ 538 583₡

Patrominio 3 862 475₡ 3 532 496₡ 3 878 357₡

ASEIMOA Setiembre

Información Financiera

en miles de colones

Situación Financiera- Afiliación a Setiembre 2021

ASEIMO es un beneficio para todos los socios y esa es nuestra consigna, aquellos socios quesalieron por razones de flujo de caja durante la pandemia ya regresan a formar parte de nuestrafamilia en ASEIMO .

INFORMACION ADICIONAL A

FILI

AC

ION

• Nuestro proyecto desde inicios2021 ha sido poder llevarnuestra afiliación al 100%,mismo que continua firme ,buscamos acercarnos aaquellos que aun nos formanparte de la familia de ASEIMO ,son muchos los beneficios quenuestra asociación brinda paraque todos los colaboradoreslos puedan aprovechar.

• Seguimos cada lunes apoyandodurante las inducciones lo quenos permite acercarnos a losnuevos miembros de la familiaMonge, detallando todos losbebeficios que ser asociado lesbrinda.

• Mantenemos una afiliación de69% y confiamos continuarcreciendo.

• Muchos nuevos compañeroshan creido en el proyecto y sehan afiliado , un total de 399personas han ingresado este2021.

INV

ERSI

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ES

• Continuamos este trimestrecon estrategias de negociaciónque nos han permitidogenerar ganancias de capital yun crecimiento de la cartera deinversiones de casi 400millones en lo que va del año,apoyando esto a la generaciónde mejores réditos para laasociación , reflejadosdirectamente en nuestrosexcedentes.

• Seguiremos con la estrategiade buscar oportunidades demercado que apoyen nuestralabor pero siempre respetandoel riesgo de inversiónestablecido .

• Se continua en unaobservancia constante denuestro flujo de efectivo,evitando el utilizar los fondosinvertidos para optimizar losrecursos.

CA

RTE

RA

DE

CR

EDIT

O

• Con relación a Dic 2020, lacartera se ha contraído enaproximadamente 152millones, buena parte de lamisma es la recuperación decuentas en cobro judicial ,recuperando activos que hoyestán para la venta , losmismos representan 90millones .

• Las desvinculaciones deAseimo , ya sea por renunciasinternas o liquidaciones de laempresa ha generado lacancelación de 129 millonesen créditos.

• Aun asi , la colocación decartera en el periodo tambiénha ido incrementando poco apoco.

• Se continua con el beneficioen la tasa de interés paracréditos personales de un17%.

INFORMACION ADICIONAL IN

GR

ESO

S

• Este periodo debemosseparar el impacto quetuvo el call center en el2020. El periodo muestraun incremento en losingresos de 94 millonesrespecto al año 2020 y de 9millones respecto 2019.

• Recordemos que el año2020 tiene contracción eningreso por cartera por elbeneficio de no cobro decréditos por tres mesesante efectos de pandemia ycontracción de jornadalaboral. Sin embargo elingreso por este conceptoha venido creciendo enproporción a la carteracolocada .

• Ingreso por inversionescreció en 30 millones y losotros ingresos crecieron en10 millones.

GA

STO

S

• Los gastos por gestión decobro es el apartado quemas impacto tuvo , hemostenido que aplicarmedidas de cobro a fin derecuperar deudas de ex-socios que no cumplieroncon su compromiso ,producto de ella tenemosnuevos bienes muebles einmuebles para la venta.

• Los gastos financierosmuestran el impacto delas negociaciones detraiding y nuevasadquisiciones en bolsa devalores.

• Asi por su parte , el gastopor iva no deducibletambién se ve reflejado enel apartado de gastos.

IMP

UES

TOS

•Un apartado importante es elgasto por Impuesto al valoragregado no deducible , al salirel call center de la ecuación laproporcionalidad de aplicaciónse ve reducida, generando queel gasto no deducible se veaincrementado. Así por su parteante las ganancias de capitalgeneradas hemos tenido queincurrir en un gasto de 3millones El impacto de esteperiodo es de 7 millones.

•Ante la incertidumbre que segeneró ante la revisión fiscal deinicio de año de si el ingreso porcréditos a socios es una gananciade capital mobiliario o no , la JDha creado una provisión ante laeventual contingencia de uncobro, rubro que representa ungasto acumulado de 14,4millones . De descartarse lacontingencia en el periodo sereversara lo registrado y sesuspenderá el registro .

Situación Financiera- Inversiones a setiembre 2021

2021% de

cobertura 2020% de

cobertura 2019 % de cobertura

Certificados depósito a Plazo -

Credilat 868 600,00₡ 33% 601 550,00₡ 27% 360 000,02₡ 18%

Titulos Gobierno 795 000,00₡ 30% 985 100,00₡ 44% 968 895,00₡ 48%

Fondos de Inversión 298 682,18₡ 11% 226 975,50₡ 10% 232 813,98₡ 12%

Certificados depósito a Plazo 385 000,00₡ 15% 308 479,95₡ 14% 274 300,00₡ 14%

BPDC 140 000,00₡ 5% -₡ 0% 50 000,00₡ 2%

Otros instrumentos financieros 125 000,00₡ 5% 125 000,00₡ 6% 125 000,00₡ 6%

Total Inversiones 2 612 282,18₡ 100% 2 247 105,45₡ 100% 2 011 009,00₡ 100%

Portafolio de Inversión a Setiembre 2019-2021 (en miles de colones)

Situación Financiera- Colocación Cartera a setiembre

Continua repuntando la posibilidad de nuestros socios de adquirir créditos , muchos han buscado aprovechar las excelentes tasas que se ofrecen en ASEIMO para reorganizar sus finanzas y liberar flujos de

compromisos con tasas mayores .

Situación Financiera- Cartera al mes de Setiembre

2021 2020 2019

Al día 1 508 199₡ 88% 1 489 548,25 75% 1 879 147,65 84%

En mora 103 645₡ 6% 311 517,25 16% 170 525,20 8%

Cobro Judicial 92 807₡ 5% 175 005,30 9% 192 894,55 9%

Total Cartera 1 704 650,83 1 976 070,79 2 242 567,40

Comportamiento de la cartera según su condicion de mora

Plazo Monto % Monto % Monto % al Día ₡1 497 750 450 88% ₡1 467 684 552 74% 1 813 041 556,58 81%

de 31 a 60 Días ₡10 448 148 1% ₡21 863 696 1% 66 106 093,69 3%

de 61 a 90 Días ₡28 501 707 2% ₡141 061 107 7% 107 563 073,60 5%

de 91 a 120 Días ₡29 947 557 2% ₡19 540 263 1% 63 227 886,70 3%

de 121 a 180 Días ₡6 596 511 0% ₡83 036 591 4% 15 403 421,63 1%

de 181 a 360 Días ₡38 819 615 2% ₡81 103 764 4% 12 096 330,92 1%

mas de 360 Días ₡92 586 920 5% ₡161 780 821 8% 165 139 040,68 7%

Totales 1 704 650 907,59 1 976 070 794,69 2 242 577 403,80

COMPARATIVO DE CARTERA POR BUCKETS DE MORA

sep-21 sep-20 sep-19

INFORME DE SALIDAS DE LA EMPRESA Y RENUNCIAS INTERNAS Comparativo 2019 a 2021

Meses 2021 2020 2019 Desembolso Total

ENERO ₡52 158 797 ₡66 701 191 ₡162 621 253 ₡281 481 240

FEBRERO ₡27 898 400 ₡39 874 086 ₡125 014 267 ₡192 786 752

MARZO ₡45 913 852 ₡72 992 773 ₡132 352 456 ₡251 259 081

ABRIL ₡47 760 239 ₡77 218 158 ₡126 358 310 ₡251 336 707

MAYO ₡61 569 256 ₡85 234 972 ₡60 592 107 ₡207 396 335

JUNIO ₡73 747 667 ₡65 883 677 ₡150 711 038 ₡290 342 382

JULIO ₡83 726 963 ₡109 955 252 ₡85 807 411 ₡279 489 625

AGOSTO ₡23 489 122 ₡35 221 037 ₡91 631 411 ₡150 341 570

SEPTIEMBRE ₡68 980 232 ₡33 159 347 ₡72 012 161 ₡174 151 740

Total del período ₡485 244 528 ₡586 240 492 ₡1 007 100 414 ₡2 078 585 433

Flujo de Caja utilizado para el pago de Liquidaciones y Renuncias Internas

comparativo 2019- 2021

2021 2020 2019 total

ENERO ₡6 538 552 ₡22 171 722 ₡56 918 292 ₡85 628 567

FEBRERO ₡8 216 842 ₡23 200 565 ₡38 698 165 ₡70 115 573

MARZO ₡26 013 218 ₡28 246 303 ₡36 624 778 ₡90 884 300

ABRIL ₡2 908 324 ₡20 887 030 ₡24 917 846 ₡48 713 200

MAYO ₡22 071 323 ₡14 729 271 ₡26 325 188 ₡63 125 783

JUNIO ₡27 370 503 ₡6 189 489 ₡56 006 002 ₡89 565 994

JULIO ₡12 509 920 ₡7 685 582 ₡10 517 811 ₡30 713 313

AGOSTO ₡5 760 433 ₡13 511 611 ₡39 977 764 ₡59 249 807

SEPTIEMBRE ₡17 856 938 ₡39 137 117 ₡12 479 156 ₡69 473 211

Totales del periodo ₡129 246 055 ₡175 758 689 ₡302 465 003 ₡607 469 747

Cancelación de créditos por liquidaciones y renunciascomparativo 2019-2021

En este 2021 el 92% de lo desembolsado corresponde a los aportes que se brindan a través del fondo de ayuda mutual , para el 2020 una buena parte fue el apoyo en casos especiales de ayuda

solidaria para hacer frente a efectos de la pandemia en familias de asociados.

Cambios para un mejor servicio APP: Personalizamos nuestra APP, ahora te es mas fácil, ingresar a nuestras plataformas de manera más personalizada, desde cualquier dispositivo, descárgala y vive la experiencia de un proceso ágil 24/7.

WEB: Nuestra página web, se actualizo, ahora te será mas fácil encontrar nuestros diferentes convenios ,testimoniales de socios están disponibles y además cuentas con un chat que remite un mensaje directo alos compañeros de servicio al cliente.

SEGUROS: Ahora tambien puedes adquirir seguros auto expedibles, en alianza con nuestros corredores de seguros esto es una realidad . Sin salir de tu casa o lugar de trabajo a un clip . Aprovecha la oportunidad

COMUNICACION: Nuevas opciones de comunicación con nuestros asociados están disponible ,notificaciones al app y correos directos nos permitirán estar mas cerca de cada uno de nuestros asociados.

Nuevas opciones de retiro de tus ahorros y créditos rapidos estarán pronto a tu disposición , desde gestión o tu app, podrás realizar retiros de ahorros personales 24/7 y que se depositen en tu cuenta bancaria . Creditos pre aprobado spara compras en tiendas Monge estarán a solo un click . Te estaremos informando .

Presidencia: José Angel López Salazar

Vicepresidencia: William Salazar Jiménez

Secretaría: Plaza vacante

Tesorería: Silvia Vargas González

Vocalía 1: Desiree Alcázar Scott

Vocalía 2: Andrea Arias Chinchilla

Vocalía 3: Alexander Picado Cespedes

Vocalía 4: Plaza vacante

Vocalía 5: Marco Castro Cardenas

Fiscalía: Juan Pablo Cedeño Rojas

Fiscalía Suplente: Valeria Gaviola Oviedo

La Junta directiva esta conformada por las siguientes personas:

Contactos Relevantes

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