reglamentación asfi

7/24/2019 Reglamentacin ASFI

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RECOPILACI

SERV

AU

DE NOR

ICIOS FIN

ORIDAD

S

AS PARA

NCIEROS

E SUPER

ISTEMA FI

ISIN DEL

NANCIERO


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AUTORIDAD DE SUPERVISIN DEL SISTEMA FINANCIERO

RECOPILACIN DENORMAS PARA SERVICIOS FINANCIEROS

Presentacin * i

PRESENTACIN

La Autoridad de Supervisin del Sistema Financiero (ASFI),comprometida con el inters pblicoy en cumplimiento de su mandato legal, trabaja permanentemente para establecer un marcoregulatorio adecuado, para ello debe formular, actualizar y elaborar normas prudenciales a objetode mantener un sistema financiero sano y eficiente. En general, se definen como normasprudenciales los actos oficiales (leyes, reglamentos y polticas o procedimientos sancionados porel Estado) que: i) promueven la solidez de las Entidades Financieras a travs de una adecuadagestin de los riesgos y un sistema eficaz de gestin interna y ii) protegen a los ahorristas frente alfraude y prcticas dolosas, velando porque los agentes financieros cumplan sus obligacionesfiduciarias.

Las sanas prcticas financieras se constituyen en el elemento principal de las normas prudencialesemitidas hasta la fecha, las que han contribuido al crecimiento ordenado y sostenido de la

actividad financiera en Bolivia.

Adicionalmente, las recomendaciones del Comit de Basileapara la Supervisin Bancaria, hancontribuido en la modernizacin de la normativa vigente. En los ltimos aos, el Comit deBasilea emiti los Principios Bsicos para una Supervisin Bancaria Efectiva, muchos de loscuales estn, en mayor o menor medida, contenidos en la normativa vigente. Algunos otros,contenidos en normas con rango de ley, deben ser analizados al tratar los cambios establecidospor la implementacin de laLey de Servicios Financieros.

En este contexto, el ordenamiento de la normativa aplicable a las entidades financieras fuedefinido como uno de los objetivos bsicos e iniciales para su posterior actualizacin. LaRecopilacin de Normas para Servicios Financieros (RNSF), documento que se pone adisposicin de la colectividad financiera, responde al cumplimiento satisfactorio de dicho

objetivo y contiene la compilacin temtica de toda la normativa vigente emitida desde 1987, aode la restitucin de laex Superintendencia de Bancos y Entidades Financieras actual ASFI,comoorganismo autnomo de regulacin y control del sector financiero.

La presente recopilacin, contempla adems las actualizaciones que han sido incorporadas enalgunos textos, para su correcta aplicacin, dentro del marco de lo dispuesto por la Ley deServicios Financieros y del mbito moderno y globalizador delComit de Basilea.

As, el objetivo de este trabajo, es que tanto el rgano de Control como las propias entidadesfinancieras y terceros interesados, cuenten con un documento nico de consulta, que rena toda lanormativa prudencial y de control relativa a la constitucin, funcionamiento y operacin de lasentidades financieras. El documento es de fcil uso por su estructura temtica y permitir apersonas no especializadas en temas financieros, leer con facilidad toda la normativa aplicable a

las entidades financieras.Adicionalmente, el documento debe constituirse en la lectura bsica de todo funcionario de lasentidades financieras, independientemente de su rango, cargo o jerarqua y su observancia ycumplimiento obligatorio es de responsabilidad de los rganos de direccin de cada una de estasentidades.
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Presentacin * ii

La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros, ser actualizada permanentemente porASFI, mediante el sistema de hojas intercambiables, las mismas que sern remitidas a losusuarios del presente documento a travs de circular expresa y publicadas en pgina Web.

Toda nueva norma emitida porASFI,incluyendo modificaciones a las contenidas en la presenteRecopilacin, ser aprobada nicamente como incorporacin o modificacin a sta.
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ndice - i

NDICE

LIBRO1 CONSTITUCIN, FUNCIONAMIENTO, AUTORIZACIN,REGULARIZACIN, LIQUIDACIN E INTERVENCIN DEENTIDADES FINANCIERAS

TTULO I ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA

TTULO II EMPRESAS DE SERVICIOS FINANCIEROS COMPLEMENTARIOS

TTULO III AUTORIZACIONES

TTULO IV FUSIN,TRANSFORMACIN,DISOLUCIN,LIQUIDACIN FORZOSA YREGULARIZACIN DE ENTIDADES DE INTERMEDIACIN FINANCIERA Y EN

PROCESO DE ADECUACIN

TTULO V SOCIEDADES CONTROLADORAS DE GRUPOS FINANCIEROS

LIBRO2: OPERACIONES

TTULO I COLOCACIONES

TTULO II CAPTACIONES

TTULO III INVERSIONES

TTULO IV AVALES Y FIANZAS

TTULO V REGISTROS

TTULO VI SERVICIOS DE PAGO

TTULO VII OTROS SERVICIOS AUTORIZADOS

LIBRO3: REGULACIN DE RIESGOS

TTULO I GESTIN DE RIESGOS

TTULO II RIESGO CREDITICIO

TTULO III RIESGO DE LIQUIDEZ

TTULO IV RIESGO DE MERCADO

TTULO V GESTIN DE RIESGO OPERATIVO

TTULO VI GESTIN PATRIMONIAL
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ndice - ii

TTULO VII REQUISITOS MNIMOS DE SEGURIDAD

TTULO VIII CONGLOMERADOS FINANCIEROS

TTULO IX CONTROL INTERNO

TTULO X RIESGO DE PREVENCIN,DETECCIN Y CONTROL DE LEGITIMACIN DEGANANCIAS ILCITAS

TTULO XI GESTIN DE RESPONSABILIDAD SOCIAL EMPRESARIAL

LIBRO4: CONSUMIDOR FINANCIERO

TTULO I ATENCIN A CLIENTES Y USUARIOS

LIBRO5: INFORMACIN DE ENTIDADES SUPERVISADASTTULO I TRANSPARENCIA DE LA INFORMACIN

TTULO II ENVO Y RECEPCIN DE INFORMACIN

LIBRO6: FIRMAS Y EMPRESAS QUE PRESTAN SERVICIOS AL SISTEMAFINANCIERO

TTULO I AUDITORA EXTERNA

TTULO II PERITOS TASADORES

TTULO III CALIFICADORAS DE RIESGO

LIBRO7: SUPERVISIN Y VIGILANCIA

TTULO I ACUOTACIONES

TTULO II INSPECCIN

LIBRO8: NORMAS GENERALES

TTULO I OTRAS DISPOSICIONES

LIBRO9: DISOLUCIN, SUSPENSIN Y CLAUSURA

TTULO I SUSPENSIN Y CLAUSURA

ANEXOS

MANUALES

CUADRO COMPARATIVO DE LA ESTRUCTURA ACTUAL Y ANTERIOR DE LA RNSF

ESTRUCTURAANTERIORDELARNSF
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Anexos i

INSTRUCCIONES E INDICACIONES

La Recopilacin de Normas para Servicios Financieros (RNSF) est estructurada en Libros,Ttulos, Captulos, Secciones y Artculos. Los Anexos relacionados se encuentran al final de laRecopilacin ordenados segn la misma estructura.

Las actualizaciones se efectan mediante el Sistema de Difusin de Normativa y Consultas. A lavez, la RNSF est diseada bajo el sistema de hojas intercambiables, para lo cual se entrega lasiguiente informacin en cada pgina:

Circular InicialCorresponde a laCarta

Circular emitida porASFIpara incluir un determinado

Reglamento en laRecopilacin de Normas

Circular (Modificacin)Corresponde a la Circular

Normativa emitida porASFIpara introducir cambios a los

Reglamentos contenidos enesta Recopilacin.

LibroSe refiere al Libro al que

pertenece la hoja.

TtuloSe refiere al Ttulo al que

pertenece la hoja.

CaptuloCorresponde al Captulo al

que pertenece la hoja.Seccin

Corresponde a la Seccin a laque corresponde la hoja (Si el

captulo no tiene secciones, noaparece en la hoja).

PginaLos nmeros de pgina soncorrelativos dentro de cadacaptulo o seccin. En cada

pgina se muestra el total depginas de la Seccin o

Captulo.

Las Circulares que modifican la RNSF o introducen nuevos Reglamentos contienen las hojasintercambiables y sern enviadas a travs del Sistema de Difusin de Normativa y Consultas.

La versin actualizada de la Recopilacin de Normas para Servicios Financieros para navegar seencuentra publicada en la red Supernet(www.supernet.bo)y en la Pgina web de la Autoridad deSupervisin del Sistema Financiero:www.asfi.gob.bopara uso del pblico en general.
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