realizar actividades de tratamiento de cobranza
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Realizar Actividades de Tratamiento de Cobranza
Proyecto T3.0
Empleos & Formacióntgestiona
Julio 2014
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación del tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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Introducción
• Es el proceso en el cual se aplican actividades automáticas y manuales a una cuenta financiera para cobrar la deuda morosa.
Proceso de cobranza
Evaluación de
cobranza
Proceso de cobranza
Activación de pasos de ejecución
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· La transición entre los pasos de cobranza se basa en disparadores (por ejemplo: período de espera, actividad en la cuenta financiera)
· La mayoría de las actividades de cobranza son automáticas, pero algunas requieren de intervención manual (algunas actividades automáticas pueden sobreescribirse con actividades manuales en ciertos casos).
Introducción
Actividades automáticasManejadas automáticamente por el
sistema
Ejemplos:
• Generar contacto con el cliente
• Suspender servicios
• Restaurar los servicios abonados luego del pago por parte del cliente
Actividades manualesManejadas por el equipo de cobranzas
Ejemplos:
• Detener/pausar/iniciar el proceso
• Suspender/Restaurar el servicio
• Saltear pasos
• Cambiar la fecha de vencimiento de un paso
• Aprobar un paso de cobranza (por ejemplo, suspensión)
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación del tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· El proceso de cobranzas se detiene automáticamente cuando la cuenta cumple con los requisitos para discontinuar el proceso de cobranzas.· Cuando se recibe un pago de un cliente que se encuentra en
proceso de cobranzas, T3.0 verifica el monto adeudado con relación a los requisitos correspondientes.
· Los criterios para salir del proceso de cobranzas se definen según las reglas comerciales, por ejemplo cuando se paga una deuda.
· Si el cliente cumple con los requisitos para salir de cobranzas:· Se detiene el proceso de cobranzas automáticamente· T3.0 saca al cliente del proceso
Detener el tratamiento de cobranza
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· Cuando se crea un Acuerdo de Pago, se pone en espera el proceso de cobranzas· Si no se pagan las cuotas en las fechas estipuladas, se retoma el
proceso automáticamente desde el paso en el que estaba· La cuenta financiera queda en cobranzas hasta que se paguen
todas las cuotas.· Una vez que se efectuaron todos los pagos, la cuenta financiera
pasa a un período de prueba· El proceso de cobranzas termina por completo cuando finaliza
el período de pruebas· Si, durante este período, se devengan nuevas deudas, se retoma el
proceso de cobranzas· Este proceso también puede detenerse manualmente
Detener el tratamiento de cobranza
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Detener el tratamiento de cobranza
Escenario
Un cliente que se encuentra en proceso de cobranzas te contacta y paga su deuda.
Detener el proceso de cobranzas.
Acción RequeridaEscenario
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Detener el tratamiento de cobranza
¿Cómo accedo a la página Información de cobranzas ?
1. Buscá al cliente y abrí su página de contacto.
2. Abrí la pestaña Items de Facturación y hacé doble clic en la Cuenta Financiera.
Se muestra la página Ver Cuenta Financiera.
3. Hacer clic en el link Estado de Cartera .
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Detener el tratamiento de cobranza
Esta actividad comienza en la página Informacion de Cobranzas .
1. Hacer clic en la pestaña Tratamiento actual .
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Detener el tratamiento de cobranza
La pestaña Tratamiento actual muestra el proceso de cobranzas actual.
El proceso de cobranzas se suele detener de manera automática. En este escenario, se va a detener manualmente.
2. Hacer clic en Detener.
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Detener el tratamiento de cobranza
Se abre la ventana emergente Detener cobranza .
3. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo pertinente.
4. Ingresar información adicionalen el campo Descripción .
5. Hacer clic en Enviar.
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Probá tu suerte
Se incluyó a un cliente por error en el proceso de cobranzas. Hay que detenerlo. ¿Qué opción utilizarías?
· La opción Ignorar Cobranza en la página Ver Cuenta Financiera
· Detener en la pestaña Tratamiento Actual de la página Información de Cobranzas
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación del tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· La actividad Pausar el Proceso de Cobranzas inicia un período de espera con una fecha de finalización específica en la cual el cliente debe pagar la deuda
· El proceso de cobranzas se pausa hasta:· Una fecha determinada · Se hace clic en el botón Continuar para retomar la actividad de
cobranzas pausada
Pausa/Reanudación el tratamiento de cobranza
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· Podés pausar el proceso de cobranzas:· Por tiempo ilimitado· Hasta una fecha específica· Por una cantidad de días hábiles
· Si hay que definir un acuerdo de pagos, T3.0 pausa automáticamente el proceso de cobranzas
Pausa/Reanudación el tratamiento de cobranza
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· La actividad Reanudar Proceso de Cobranzas te permite finalizar manualmente el período de espera iniciado al pausar la actividad· Independientemente de la fecha de finalización especificada
durante la Pausa· El proceso de cobranzas se retoma al hacer clic en el botón
Continuar
Pausa/Reanudación el tratamiento de cobranza
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Pausa el tratamiento de cobranza
Escenario
Te llama un cliente que está en cobranzas y te pide detener el proceso unos días para tener tiempo para pagar la deuda.
Pausar el proceso de cobranzas.
Acción RequeridaEscenario
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Pausa el tratamiento de cobranza
¿Cómo accedo a la página Información de cobranzas?
1. Buscar al cliente y abrir la página Inicio de interacción.
2. Abrir la pestaña Resumen de facturación y hacer doble clic en Ver Cuenta Financiera.
Se abre la página Ver Cuenta Financiera.
3. Hacer clic en el link Estado de Cartera .
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Pausa el tratamiento de cobranza
Esta actividad comienza en la pestaña Tratamiento actual de la página Informacion de Cobranzas .
Esta pestaña muestra el proceso de cobranzas actual.
1. Hacer clic en Pausar.
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Pausa el tratamiento de cobranza
Se abre la pantalla emergente Pausar Cobranza. Acá es donde se pone en pausa el proceso de cobranzas.
2. Seleccionar Por dia por ejemplo
Hay tres tipos de pausas distintas :
• Ilimitada: te permite pausar el proceso por una cantidad ilimitada de días
• Por dia: te permite pausar el proceso hasta una fecha específica
• Por días hábiles: te permite pausar el proceso por una cantidad de días a partir de la fecha actual
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Pausa el tratamiento de cobranza
3. Ingresar la fecha en que finalizará la pausa en el campo Fecha de pausa .
4. Hacer clic en Calcular (aparecerá la cantidad de días hábiles en el campo Días hábiles).
5. Abrir la lista desplegable Motivo de la actividad y seleccionar un motivo.
6. Ingresar información adicional en el campo Descripción.
7. Hacer clic en Enviar.
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Pausa el tratamiento de cobranza
Luego de ingresar la información de pausa se cierra la ventana emergente y se habilita el botón Continuar .
La actividad realizada se agrega en la sección Lista de Actividades .
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Reanudación el tratamiento de cobranza
Escenario
Pasa el tiempo y el cliente no paga su deuda.
Reanudar el proceso de cobranzas.
Acción RequeridaEscenario
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Reanudación el tratamiento de cobranza
Esta actividad comienza en la pestaña Tratamiento Actual de la página Información de cobranzas.
1. Hacer clic en Continuar.
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Reanudación el tratamiento de cobranza
2. Abrir la lista desplegable Motivo de la Actividad y seleccionar el motivo.
3. Ingresar información adicional en el campo descripción.
4. Hacer clic en Enviar.
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Probá tu suerte
Podés pausar el proceso de cobranzas:
· Solo hasta una fecha específica
· Por una cantidad de días hábiles determinada
· Ambas opciones son correctas
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· Se puede exceptuar a una cuenta financiera de atravesar el proceso de cobranzas haciendo clic en la casilla Renunciar a Cobranza de la página Ver Cuenta Financiera
· Solamente puede eximirse a una cuenta financiera del proceso de cobranzas antes de su inicio· Si el cliente ya está en proceso de cobranzas, la exención no lo
detendrá.
Excluir a la cuenta de la gestión de cobranzas
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Excluir a la cuenta de la gestión de cobranzas
2. Hacer clic en Guardar.
Aparece en indicador Renunciar a Cobranza en la página Ver Cuenta Financiera .
1. Marcar la casilla Renunciar a Cobranza .
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· Cuando una cuenta financiera satisface los criterios de cobranza, T3.0_ la coloca en gestión automáticamente
· La actividad Obligar la cobranza te permite poner una cuenta en cobranzas, incluso aunque no satisfaga los criterios de cobranzas · Cuando se obliga la cobranza, el tratamiento comienza con el
primer paso de la política de cobranzas.
Obligar la cobranza
Nota: Asimismo, se puede obligar a atravesar el proceso de cobranzas a las cuentas financieras canceladas o aquellas cuyos procesos de cobranzas se detuvieron.
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Obligar la cobranza
Escenario
Te pidieron que ingreses manualmente a un cliente al proceso de cobranzas.
Obligar el inicio del proceso de cobranzas.
Acción RequeridaEscenario
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Obligar la cobranza
¿Cómo accedo a la página Ver Cuenta Financiera?
1. Buscá al cliente y abrí su página de contacto.
2. Abrí la pestaña Items de Facturación y hacé doble clic en la Cuenta Financiera.
Se muestra la página Ver Cuenta Financiera.
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Obligar la cobranza
1. Hacer clic en Forzar Cobranza.
Esta actividad comienza en la página Ver Cuenta Financiera .
Podes ver que este cliente nunca estuvo en proceso de cobranza.
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Obligar la cobranza
2. Hacer clic en el ícono de búsqueda y seleccionar la Categoría.
Aparece la ventana emergente Forzar ingreso a cobranza . Acá es donde se definen los detalles.
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Obligar la cobranza
3. Abrir la lista desplegable Razon de la Actividad y seleccionar el motivo.
4. Ingresar información adicional en el campo Descripción. 5. Hacer clic en
Enviar.
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Probá tu suerte
Las cuentas financieras siempre ingresan en gestión de cobranzas manualmente.
· Verdadero· Falso
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· T3.0 suspende y restaura las cuentas financieras de manera automática, como parte del proceso de cobranzas.· Los usuarios autorizados pueden hacer esta actividad
manualmente solo cuando el cliente está en cobranzas.· La cuenta financiera se puede suspender total o parcialmente
dependiendo del nivel de la suspensión
Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
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· Al restaurar una cuenta financiera suspendida todos los servicios se restaurarán
· El estado del proceso de cobranzas de la cuenta financiera cambia de SUS a NINGUNA
Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Escenario
Un cliente que se encuentra en proceso de cobranzas alcanza el paso de suspensión.
Suspender de manera parcial la cuenta financiera del cliente.
Acción RequeridaEscenario
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Detener el tratamiento de cobranza
¿Cómo accedo a la página de Información de cobranzas?
1. Buscá al cliente y abrí su página de contacto.
2. Abrí la pestaña Items de Facturación y hacé doble clic en la Cuenta Financiera.
Se muestra la página Ver Cuenta Financiera.
3. Hacer clic en el link Estado de Cartera .
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Esta actividad se inicia en la pestaña Tratamiento Actual en la página Información de Cobranza que muestra el proceso de cobranzas actual.
1. Hacer clic en Suspender factura.
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Se abre una ventana emergente Suspender servicios para una cuenta . Aquí se define el nivel de suspensión y la información correspondiente.
Se puede elegir entre suspensión total o parcial.
2. Seleccionar Suspension parcial. 3. Hacer clic y
seleccionar el nivel de suspención.4. Abrir la lista
desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.
5. Ingresar información adicional en el campo Descripción.
6. Hacer clic en Enviar.
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Se suspende parcialmente la cuenta financiera y se habilita el botón Restaurar la cuenta financiera
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Escenario
El cliente aceptó un acuerdo de pago y pidió que se restauren los servicios.
Restaurar la cuenta financiera.
Acción RequeridaEscenario
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Esta actividad se inicia en la pestaña Tratamiento Actual en la página Información de Cobranza .
1. Hacer clic en Restaurar la cuenta Financiera.
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Suspensión/Restauración de la cuenta financiera
Se abre la ventana emergente Restaurar Cuenta Financiera donde se define la información de restauración.
2. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.
3. Ingresar información adicional en el campo Descripción.
4. Hacer clic en Enviar.
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Probá tu suerte
¿Qué afecta el nivel de suspensión?
· El monto del pago
· La cantidad de días de suspensión
· Los servicios específicos suspendidos
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· Cuando una cuenta financiera ingresa a cobranzas, avanza por una ruta de cobranza específica (política) que rige el proceso de cobranzas
· Cambiar la ruta de cobranzas permite aplicar una política diferente al flujo de cobranzas
Cambiar la política de cobranza
Nota: Solamente los usuarios autorizados pueden cambiar manualmente la política de cobranzas del cliente.
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Cambiar la política de cobranza
Esta actividad se inicia en la pestaña Información General en la página Información de Cobranza .
1. Hacer clic en Cambiar.
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Cambiar la política de cobranza
Se abre la ventana emergente Cambiar Política donde se selecciona la nueva política.
2. Hacer clic en el icono para buscar la nueva Política.
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Cambiar la política de cobranza
Se abre la ventana emergente Buscar Política donde se selecciona la nueva política.
3. Selecciona la nueva política.
4. Hacer clic en Seleccionar.
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Cambiar la política de cobranza
La sección de política es actualizada con la nueva seleccionada.
5. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.
6. Ingresar información adicional en el campo Descripción.
7. Hacer clic en Enviar.
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Probá tu suerte
¿Qué pasa cuando se cambia una política de cobranzas?
· Se asigna un flujo diferente del proceso de cobranzas a la cuenta financiera
· Ya no se puede intervenir en el proceso de cobranzas manualmente
· Se restaura la cuenta financiera
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo
de pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· Un acuerdo de pago es un acuerdo negociado con un cliente moroso para cancelar la deuda· La cuenta financiera puede tener solamente un acuerdo de pago
por vez· El acuerdo de pago puede efectuarse en cuotas
· Cuando se crea un acuerdo de pago, se pone en pausa el proceso de cobranzas· Si se le asignó una agencia (estudio) de cobranza al cliente, se
cancela la asignación· Si se rompe el acuerdo de pago, se reanuda el proceso de
cobranzas
Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
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· Se puede cancelar un acuerdo de pago y crear uno nuevo
· Solamente los usuarios autorizados pueden cancelar un acuerdo de pago existente
Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
Escenario
El cliente aceptó pagar su deuda.
Crear un acuerdo de pago.
Acción RequeridaEscenario
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
¿Cómo accedo a la página Ver Cuenta Financiera?
1. Buscar al cliente y abrir la página de Inicio de Interacción.
2. Abrir la pestaña Resumen de facturación y hacer doble clic en Ver Cuenta Financiera.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
Esta actividad se inicia en la página Ver Cuenta Financiera, en la pestaña Acuerdos de Pago.
El cliente no tiene acuerdos de pago pendientes.
1. Hacer clic en Crear.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
La pagina de Acuerdo de Pago es presentada. Aquí ingresas la información del acuerdo llegado con el cliente.
2. Hacer clic en icono de búsqueda de Política.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
La pagina de Buscar: Resultados de Política es presentada, aquí seccionas la política del acuerdo.
3. Selecciona la política.
4. Hacer clic en Seleccionar.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
5. Selecciona el monto y numero de cuotas del acuerdo en la sección de Monto de la cuota.
6. Hacer clic en Continuar.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
La pagina de Negociar agenda de pago es presentada, en la cual visualizas la información de las cuotas de pago.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
7. Abrir la lista desplegable Razón y seleccionar el motivo.
8. Hacer clic en Guardar.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
El nuevo acuerdo de pago es agregado.
Ahora cancelaremos este acuerdo.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
10. Hacer clic en Cancelar Acuerdo de Pago.
La pagina de Ver Acuerdo de Pago es presentada.
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Creación/Cancelación de un Acuerdo de pago
11. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.
12. Ingresar información adicional en el campo Descripción.
13. Hacer clic en Enviar.
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Probá tu suerte
Si el cliente no efectúa los pagos según el programa de acuerdo de pagos:
· El sistema esperará hasta el próximo pago
· La gestión de cobranzas se reanuda desde donde había quedado
· Se cancela la cuenta financiera
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago · Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· La actividad Asignar cliente a agencia de cobranzas permite asignar a un estudio de cobranzas o reemplazarlo
· Esta actividad está restringida a usuarios autorizados
Cambio de asignación de la Agencia
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Cambio de asignación de la agencia
Escenario
Un cliente que se encuentra en proceso de cobranzas llegó al paso en el que hay que asignarle un estudio de cobranzas.
Asignar un estudio manualmente.
Acción RequeridaEscenario
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¿Cómo accedo a la página Información de Cobranzas?
1. Buscá al cliente y abrí su página de contacto.
2. Abrí la pestaña Items de Facturación y hacé doble clic en la Cuenta Financiera.
Se muestra la página Ver Cuenta Financiera.
3. Hacer clic en el link Estado de Cartera .
Cambio de asignación de la Agencia
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Esta actividad comienza en la pestaña Información General de la página de Información de Cobranzas del cliente.
Se puede ver que al cliente no se le ha asignado un estudio de cobranzas
1. Hacer clic en Asignar.
Cambio de asignación de la Agencia
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Cambio de asignación de la Agencia
Se abre la ventana emergente Cambiar Agencia donde se selecciona la nueva agencia.
2. Hacer clic en el icono para buscar la nueva Agencia.
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Cambio de asignación de la Agencia
Se abre la ventana emergente Buscar Agencia donde se selecciona la nueva política.
3. Selecciona la nueva agencia.
4. Hacer clic en Seleccionar.
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Cambio de asignación de la Agencia
La sección de Nueva Agencia es actualizada con la nueva seleccionada.
5. Abrir la lista desplegable Razón de la actividad y seleccionar el motivo.
6. Ingresar información adicional en el campo Descripción. 7. Hacer clic en
Enviar.
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Probá tu suerte
Se puede asignar un estudio de cobranzas de manera automática y manual a una cuenta financiera.
· Verdadero
· Falso
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Índice
· Introducción· Detener el tratamiento de cobranza· Pausa/Reanudación el tratamiento de
cobranza· Excluir a la cuenta de la gestión de
cobranzas· Obligar la cobranza· Suspensión/Restauración de la cuenta
financiera· Cambiar la política de cobranza· Creación/Cancelación de un Acuerdo de
pago· Cambio de asignación de la Agencia· Cambiando Grupo de cobranza
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· Se asigna un seguimiento al grupo de cobranzas· Se asigna un grupo predeterminado para cada tipo/subtipo de
cliente · La actividad Cambiar grupo de cobranza permite asignar o
cambiar el grupo de cobranzas de la cuenta financiera
Cambiando Grupo de cobranza
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Cambiando Grupo de cobranza
¿Cómo accedo a la página Información de cobranzas?
1. Buscá al cliente y abrí su página de contacto.
2. Abrí la pestaña Items de Facturación y hacé doble clic en la Cuenta Financiera.
Se muestra la página Ver Cuenta Financiera.
3. Hacer clic en el link Estado de Cartera .
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Cambiando Grupo de cobranza
Esta actividad se inicia en la pestaña Información General de la página Informacion de Cobranzas del cliente.
1. Hacer clic en Cambiar.
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Cambiando Grupo de cobranza
Se abre la ventana emergente Cambio de Cobrador. Aquí es donde se reemplaza o se asigna un grupo de cobranza.
2. Abrir la lista desplegable Nuevo Grupo de Cobranzas y seleccionar el grupo correspondiente.
3. Abrir la lista desplegable Motivo de la actividad y seleccionar el motivo pertinente.
4. Ingresar información adicional en el campo Descripción.
5. Hacer clic en Enviar.