2da parte del proyecto de Harina de Lúcuma

2da parte del proyecto de Harina de Lúcuma

2011

Diego Mayor TorreDNI: 46910113

06/05/2011

TAMAÑO-TECNOLOGIA

Convertir la fruta lúcuma en harina pasa por un proceso productivo que se describirá posteriormente, este

proceso esta sujeto a la producción de los Módulos Productivos para cubrir las necesidades del

mercado planteadas e el acápite anterior. Por razones técnicas no debe pasar de 10 Módulos Productivos

el proyecto, es así que:

1 modulo productivo tiene un rendimiento anual de 48TM anuales de harina de lúcuma. Con 5 obreros

calificados y 5 obreros no calificados

Bajo estos considerandos el proyecto para el año 2012 requiere: 6 Módulos, es decir que la producción de harina será la cantidad 255.8 TM anuales. Debe tenerse en cuenta que en el horizonte de evaluación del Proyecto será constante este valor en cada año

3.2. LOCALIZACIÓN

3.2.1 Alternativas de ubicación del almacén (Micro-localización)

Para desarrollo del Proyecto se ha considerado ubicar el Almacén en Lima siendo los posibles

distritos:

A. Av. La Marina (San Miguel)

B. Av. Venezuela (Breña)

C. Av. Nicolás Ayllon (Vitarte)

D. Av. Argentina (Callao)

Factores Locacionales.-

Se ha considerado los siguientes factores locacionales:

1. Alquiler de local: Se considera el precio del alquiler dependiendo del distrito donde nos

instalemos.

2. Seguridad: Depende las inmediaciones del local, nivel de delincuencia etc.

3. Cercanía a la demanda: Se considera que tan cerca se encuentra a las empresas industriales que

se abastece, y las facilidades para la exportación.

4. Accesibilidad: Facilidad de vías de comunicación para los clientes y para el transporte del

producto.

5. Disponibilidad de Local : posibilidades de conseguir local

Tabla de Calificación

Se elegirá la que en la suma de valores ponderados es la mayor para el caso corresponde al distrito de:

Callao, con un ponderado de 3.75

3.2.2 Alternativas de ubicación del la planta procesadora de harina

Para desarrollo del Proyecto se ha considerado ubicar la planta procesadora de harina en Lima o en

interior del País, siendo las posibles ciudades:

1. Chanchamayo

2. Ayacucho

3. Piura

Factores Locacionales.-

Se ha considerado los siguientes factores locacionales (establecer diferentes a los anteriores):

A. Alquiler. Se considera el precio del alquiler dependiendo de la ciudad donde nos instalemos.

B. Accesibilidad de Materias primas e Insumos. Grado de facilitación para conseguir los insumos.

C. Mano de obra. Se considera el costo que puede incurrir la empresa por los trabajadores.

D. Vías de comunicación y medios de transporte. Facilidad de comunicación con otras ciudades y

los tipos de transporte para el traslado de los productos finales, de acuerdo a la naturaleza del

producto a ser transportado.

E. Servicios básicos. Se considera el grado de accesibilidad que se tiene de los servicios básicos.

Tabla de Calificación

Se elegirá la que en la suma de valores ponderados es la mayor para el caso corresponde a la ciudad de:

Ayacucho, con un ponderado de 3.60.

3.3. ORGANIZACIÓN Y ADMINISTRACIÓN

3.3.1. Organización de la Empresa

Se eligió una persona jurídica de derecho privado, con fines lucrativos, con una

estructura y funcionamiento de una Sociedad Anónima Cerrada “SAC”

Por las razones siguientes:

Limitación de responsabilidad de los socios frente a terceros.

División del capital social en acciones.

Negociabilidad de las participaciones.

Estructura orgánica personal.

Existencia bajo una denominación pública.

3.3.2. Administración de la Empresa

La Estructura Orgánica es:

Manual de Organización y Funciones de las áreas funcionales del

organigrama se describe a continuación:

DESCRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Gerencia general

Jefe Inmediato: Junta de Socios

Número de Personas en el Cargo:

Uno (1)

FUNCIONES

Dirigir y representar legalmente a la empresa. Organizar, planear, supervisar, coordinar y controlar los procesos productivos de la empresa; la ejecución de las funciones administrativas y técnicas; la realización de programas y el cumplimiento de las normas legales de la Empresa.

Asignar y supervisar al personal de la empresa los trabajos y estudios que deben realizarse de acuerdo con las prioridades que requieran las distintas actividades e impartir las instrucciones necesarias para su desarrollo.

Evaluar de manera constante los costos de los producido y ofertado al medio, apoyándose en análisis de sensibilidad. Elaborar plan de mercadeo para los vendedores. Controlar la administración de mercadeo.

Autorizar y ordenar los respectivos pagos.

Presentar informes a la Junta de Socios de planes a realizar mensualmente.

Elaborar presupuestos de ventas mensuales. Presentar políticas de incentivo para los vendedores.

Realizar el cierre de negocios que presenten los vendedores.

GerenciaGeneral

Gerencia ProducciónGerencia Marketing

Nacional

Secretaría

Servicio Generales Servicio de Logística

Área de ContabilidadÁrea de Asesoría

Legal

Área Producción Área de Mercadeo

Gerencia Marketing Internacional

Área de DistribuciónÁrea de Investigación

de MercadosÁrea de Ventas

Supervisar, controlar y medir la eficiencia del personal de ventas.

DESCRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Gerencia de Marketing Nacional (Áreas)

Jefe Inmediato: Gerente.

Número de Personas en el Cargo:

Uno (1)

FUNCIONES

Coordinación de las actividades destinadas al la promoción, venta, mercadeo de la empresa y servicio al cliente.

Determinar las políticas de ventas y controlar que se cumplan.

Sugerir sistemas para la fijación de precios y diseñar programas promocionales.

Estudiar solicitudes de crédito y pre aprobar aquellas que cumplan con las condiciones exigidas.

Atención personal y telefónica de los clientes.

Demostraciones a los clientes de los productos de la Empresa.

Preparar informes de cierre de negocios captados al finalizar cada semana para ser presentados a la gerencia.

Evaluar de manera constante junto con la gerencia los costos de los producido y ofertado al medio, apoyándose en análisis de sensibilidad.

Elaborar plan de mercadeo para los vendedores junto con la gerencia.

Presentar informes a la gerencia mensualmente.

Elaborar presupuestos de ventas mensuales junto con la gerencia.

Realizar el cierre de negocios que presenten los vendedores.

Supervisar, controlar y medir la eficiencia del personal de ventas.

Sugerir a la gerencia las políticas de incentivo para los vendedores.

Controlar la administración de mercadeo.

Las demás funciones que le sean asignadas por su jefe inmediato.

DESCRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Gerencia de Marketing Internacional (Áreas)

Jefe Inmediato: Gerente.

Número de Personas en el Cargo:

Uno (1)

FUNCIONES

Coordinación de las actividades destinadas al la investigación de mercados, promoción, y servicio al cliente.

Determinar las políticas de ventas y controlar que se cumplan.

Sugerir sistemas para la fijación de precios y diseñar programas promocionales.

Estudiar solicitudes de crédito y pre aprobar aquellas que cumplan con las condiciones exigidas.

Preparar informes de cierre de negocios captados al finalizar cada semana para ser presentados a la gerencia.

Evaluar de manera constante junto con la gerencia los costos de los producido y ofertado al medio, apoyándose en análisis de sensibilidad.

Elaborar plan de mercadeo para los vendedores junto con la gerencia.

Presentar informes a la gerencia mensualmente.

Elaborar presupuestos de ventas mensuales junto con la gerencia.

Realizar el cierre de negocios que presenten los vendedores.

Supervisar, controlar y medir la eficiencia del personal de ventas.

Sugerir a la gerencia las políticas de incentivo para los vendedores.

Controlar la administración de mercadeo.

Las demás funciones que le sean asignadas por su jefe inmediato.

DESCRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Gerencia de Producción/Área de producción

Jefe Inmediato: Gerente.

Número de Personas en el Cargo:

Cuatro (4).

FUNCIONES

Cumplir con el horario asignado.

Realizar las funciones asignadas por el jefe inmediato (Gerente).

Informar al Gerente o a quien corresponda, de cualquier anomalía que se presente.

Participar en las reuniones de personal cuando considere necesario su presencia.

Responder por los implementos de trabajo asignados.

Comunicar cualquier daño encontrado en alguno de los sitios de trabajo.

Velar por el orden y aseo del lugar.

Llevar al día los registros requeridos para el control de la producción.

Dentro de las funciones a realizar se encuentran: Recepción y compra de materias primas, pesajes, bodegajes, transportes (materias primas, insumos y productos terminados), manejo de los equipos, máquinas y herramientas de la empresa, limpieza de desperdicios, entrega de productos terminados, cargas y descargas, despacho de ordenes, revisión del estado de los equipos y maquinas, demás funciones delegadas por el jefe inmediato.

DECRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Servicios Diversos

Jefe Inmediato: Gerente.

Número de Personas en el Cargo:

Uno (1).

FUNCIONES

Cumplir con el horario asignado.

Realizar las funciones asignadas por el jefe inmediato (Gerente).

Mantener en condiciones óptimas de aseo las instalaciones de la empresa (Zona Administrativa, Zona de Producción, etc.).

Velar por el orden y aseo del lugar.

DECRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Secretaría.

Jefe Inmediato: Gerente.

Número de Personas en el Cargo:

Uno (1)

FUNCIONES

Digitar y redactar oficios, memorandos, informas, así como también lo tratado en reuniones y conferencias dadas por el Gerente.

Realizar y recibir llamadas telefónicas y transmitir los mensajes a las personas correspondientes.

Atender al público para dar información y concertar entrevistas, responder por los documentaos a su cargo.Participar activamente en la organización de eventos, reuniones y programas sociales relacionados con su cargo, para el mejoramiento de su actividad y ejecución del trabajo.

Mantener actualizada la cartelera de las instalaciones administrativas, mediante publicaciones de memorandos, circulares o cualquier comunicación que se desee hacer conocer por este medio.

Recopilar y procesar la información originada en Producción para la obtención de los datos estadísticos.

Verificación, grabación e impresión diaria de la plantilla de ingresos, comprobantes de egreso y notas de contabilidad.

Archivar diariamente la documentación contable.

Llevar manualmente el libro de bancos, retención den la fuente y libro de personal.

Entregar cheques pro cancelación de cuentas, previa identificación y firma de comprobantes de recibo por parte del acreedor.

Entregar al Gerente los cheques que éste debe firmar, adjuntando comprobantes, facturas y orden de compra correspondientes, previo visto bueno.

Las demás funciones relacionadas con el cargo, que por disposición legal, emergencia económica o necesidades del servicio sea necesario asignarle.

DESCRIPCIÓN DEL CARGO

Denominación del Cargo: Área de Contabilidad

Jefe Inmediato: Gerente.

Número de Personas en el Cargo:

Uno (1)

FUNCIONES

Velar por el estricto cumplimiento de las disposiciones establecidas para el manejo de la contabilidad.

Estar al día en las disposiciones tributarias emanadas por el Gobierno Nacional, departamental y municipal.

Ejercer estricta vigilancia y cumplimiento en las obligaciones de la empresa de tipo legal tales como: IVA, Retefuente, Impuestos, Parafiscales, etc.

Actuar con integridad, honestidad y absoluta reserva de la información de la empresa.

Mantener actualizada la información la cual se ejecutará a las exigencias de la normatividad en materia fiscal y tributaria.

Estar atento a las entradas y salidas de dinero de la empresa.

Mantener en aviso al gerente sobre el presupuesto que gasta o que necesita periódicamente la empresa.

Orientar la elaboración de los estados financieros periódicamente y la presentación de esta información de manera clara y precisa.

La Estructura remunerativa es :

Cargo funcional Remuneración

(mes)

Carga laboral

(mes)

Cantidad

de

cargos

Monto

Global

Gerencia general

Secretaría

Asesor

Servicios

Gerentes

Áreas

3500

2000

2000

2300

3000

2500

5357.45

3061.40

3061.40

3520.61

4592.10

3826.75

1

1

1

2

3

60

5357.45

3061.40

3061.40

7041.22

13776.3

229605

Total 261902,77

ANEXO

Control de Implementación

A continuación se muestra el Diagrama de Gantt con las actividades para implementar el proyecto: (15

actividades/temas) que coincida con el tiempo de inversión.

Implementación de la Oficinas Administrativas (en función del organigrama)

Área Funcional EQUIPAMIENTO MOBILIARIO Útiles de Oficina ( 1

mes)

Gerencia General 2 computadoras

1 laptop

1 televisor

1 radio

2 teléfonos

1 microondas

2 escritorios

1 armario

2 estantes

2 sillones

1 millar de papel bond1 ciento de lapiceros, lápices y correctores.

Área de

Contabilidad2 computadoras

2 teléfonos

2 escritorios

1 armario

2 estantes

2 sillones

1 millar de papel bond1 ciento de lapiceros, lápices y correctores.

Área de Asesoría

Legal

2 computadoras

2 teléfonos

2 escritorios

1 armario

2 estantes

2 sillones

1 millar de papel bond1 ciento de lapiceros, lápices y correctores.

Gerencia de

Producción1 computadora

1 teléfono

1 escritorio

1 armario

1 estante

1 sillón

1 millar de papel bond1 ciento de lapiceros, lápices y correctores.

Gerencia de

Marketing

Nacional e

Internacional

6 computadoras

6 teléfonos

6 escritorios

3 armario

3 estantes

6 sillones

2 millares de papel bond2 cientos de lapiceros, lápices y correctores.

3. 4. PROCESO PRODUCTIVO

3.4.1 PLAN DE PRODUCCION.

Teniendo en cuenta los rendimientos de materia prima para convertirse en Harina y en

concordancia al volumen del tamaño que requerirá el mercado nacional e internacional

estableceremos una producción balanceada en función de la estacionalidad del

abastecimiento del mercado nacional.

PLAN DE PRODUCCIÓN 1ER AÑO: MERCADO LOCAL

Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

Producción de

harina 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8 20.8250TM

Materia(fruta)

Lúcuma 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4 53.4641 TM

PLAN DE PRODUCCIÓN 1ER AÑO: MERCADO INTERNACIONAL

Ya que la producción para el mercado internacional es muy pequeña consideramos que es posible

producirlo en simultáneo con la producción nacional.

Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

Producción de

harina 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.5 0.55.8 TM

Materia(fruta)

Lúcuma 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.24 1.2414.9TM

PLAN DE PRODUCCIÓN 1ER AÑO: AMBOS MERCADO

El presente cuadro corresponde a la suma de los anteriores cuadros

Mes 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

Producción de

harina 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 21.3 255.6 TM

Materia(fruta)

Lúcuma 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 54.64 655.68 TM

3.4.2 DISEÑO DE PLANTA.

Local de 300m.2 ubicado en el distrito del callao, siendo un local de construcción

noble, de un nivel. El área construida es de 200m.2 Conformado por las AREAS DE

TRABAJO siguientes:

1. Recepción 5. Pelado 9. Moliendo

2. Pesado 6.Cortado en Trozos 10. Empacado

3. Selección 7.Blanqueo

4. Lavado 8.Deshidratación 11.Almacenaje (Materia Prima y

Producto Terminado)

Utilizando el plano adjunto resalte con líneas gruesas el recorrido de la materia prima

3.4.3 DESCRIPCIÓN DEL PROCESO.-

Los frutos deben ser cosechados cuando estos se encuentran maduros o cerca de

la maduración, pero nunca sobre maduros, ya que su calidad es muy pobre. La

deshidratación o el secado de las frutas y hortalizas consisten en eliminar la mayor

cantidad de agua contenida en ellas.

Eliminando una parte del agua, el desarrollo de los microorganismos se

bloquea. La cantidad de agua que se debe eliminar depende del producto que se va ha

procesar. Para impedir la acción de las enzimas en el producto deshidratado, este debe

ser tratado con bióxido de azufre antes de la deshidratación. Durante el secado ocurren

pérdidas en vitaminas. El grado de destrucción de las vitaminas depende del proceso de

deshidratación y del procesamiento anterior.

Para evaluar el progreso del secado se utiliza el índice de reducción. Este es el

factor entre el cual se divide el peso inicial de la materia prima, para obtener el peso del

producto deshidratado. Aplicando el aire caliente al producto, el agua en los tejidos

vegetales se evapora. El vapor es absorbido por el aire y alejado del producto. La

deshidratación por aire forzado se efectúa en instalaciones de construcción similar a las

de congelación por aire forzado. Sin embargo, en los armarios y túneles de

deshidratación es necesario eliminara una parte del aire saturado. La humedad relativa

del aire debe ser mantenida alrededor del 60%.

La temperatura máxima que se puede utilizar es de 70ºC. Iniciando el secado con

una temperatura elevada, el agua de los tejidos superficiales se evapora demasiado

rápido. Esto dificulta la salida de agua de los tejidos internos, dando como resultados

productos de baja calidad. Temperaturas elevadas y una humedad baja, causan la

caramelización de los azúcares presentes en las frutas.

A) Diagrama del Flujo del Proceso

*UTILICE EL PLANO PARA PRECISAR LOS DESPLAZAMIENTOS DE LA MATERIA

PRIMA EN EL PROCESO.-

1. RECEPCIÓN

2. PESADO.- La fruta al llegar a la planta debe ser pesada.

3. SELECCIÓN.- Para la selección se coloca toda la fruta en una faja

transportadora, donde se separan las inmaduras, sobremaduras y dañadas.

Los frutos maduros siguen en la banda para continuar el proceso.

Los frutos verdes se sacan para hacerlos madurar y luego vuelvan a

ingresar al proceso.

Los frutos dañados son retirados para ser limpiados y luego la parte

buena ingrese ala proceso.

Los frutos sobre maduros son eliminados radicalmente.

4. LAVADO.- Los frutos seleccionados llegan con la faja transportadora a la

sección de lavados que se realiza con agua fría con el fin de eliminar la

suciedad y los microorganismos adheridos a la superficie.

5. PELADO.- En esta operación se procede a eliminar la cáscara de la Lúcuma.

6. CORTADO EN TROZOS.- Los frutos se cortan en trozos de 1cm. a 2cm. De

lado con el objeto se separar las semillas y obtener material seccionado para

facilitar las operaciones siguientes.

7. BLANQUEO.- Es la operación destinada a inactivar las enzimas y eliminar los

huevos y larvas de insectos que pudieran encontrarse en la pulpa.

8. DESHIDRATACIÓN.- Los trozos de pulpa son colocados en bandejas e

introducidos al deshidratador durante el tiempo necesario para la eliminación del

agua hasta el limite requerido.

9. MOLIENDA.- Se realiza con el objeto de pulverizar los trozos de fruta

deshidratados, y poder obtener la harina de Lúcuma. La molienda debe ser lo

mas fina posible.

10. EMPACADO.- La harina debe empacarse en envases de materiales que la aíslen

completamente del medio ambiente para mejorar su conservación durante el

almacenamiento, evita contaminaciones y facilitar su transporte.

11. ALMACEN.- Cuando la harina ya esta empacada pasa al almacén para luego

ser distribuida.

DIAGRAMA DE FLUJO DE UN MODULO PRODUCTIVO(INCLUYA FILAS PARA LOS TRANSPORTES NO CONSIDERADOS)

DESCRIPCION TIEMPO

         RESUMEN DEL

PROCESO

Recepción de la fruta 30minSon traídos en camiones a la planta procesadora

Transporte de recepción al pesado 15min Transporte interno

Pesado de la fruta 10min

El camión con la fruta es pesado al ingreso de la planta

Faja transportadora Se utiliza cajas rodantes

Selección de la fruta 80min

Se selecciona las frutas: verdes, maduros y dañados

Faja transportadora 5min Se utiliza cajas rodantes

Lavado de la fruta 40min

Eliminar suciedad y microorganismos que puedan tener las frutas seleccionadas

Pelado de la lúcuma 120minSe procede a sacar la cáscara de la lúcuma

Transporte de la fruta al área de cortado 5min Transporte interno

Cortado en trozos de la lúcuma 40min

Separar las semillas y obtener material seleccionado

Transporte del área de cortado al área de blanqueo Transporte interno

Blanqueo de la fruta 50min

Inactivar las enzimas y eliminar los huevos y larvas de insectos que pudieran encontrarse en la pulpa.

Esperar que la fruta se enfrié 360min

Una vez blanqueado, se necesita un tiempo prudente para el siguiente proceso.

Inspección 30minVerificar el estado de la pulpa.

Colocar la fruta en bandejas 40minPoner las frutas para su posterior deshidratación

Transportar las bandejas al horno 10min Transporte internoDeshidratación en el horno 1440min Introducidos al

deshidratador durante el tiempo necesario para la

eliminación del agua hasta el límite requerido

Esperar que la fruta se enfrié 360min

Una vez deshidratado, se necesita un tiempo prudente para el siguiente proceso.

Transportar las bandejas al molino 10min Transporte interno

Moler la fruta deshidratada 240min

de pulverizar los trozos de fruta deshidratados, y poder obtener la harina de Lúcuma

Transportar de molienda al área de empacado Transporte interno

Envasado de la harina 180minProtección del producto del medio ambiente

Sellado de las bolsa 120min Facilitar su transporte

Inspección 40minVerificar el estado del producto final

Transporte de las bolsas al almacén 20min Transporte interno

Puesto en almacén

Almacenamiento del producto final, para luego distribuirlas

Total 3230

B) UN MODULO PRODUCTIVO

EQUIPAMIENTO MOBILIARIO HERRAMIENTAS

1Faja transportadora 1Envasadora1 Selladora1 Balanza1 Horno de blaqueo1 Horno para deshidratador1 Molino1 Embasadora1Selladora3 cajas transportadoras

5 Armario con paredes de tela mosquitera para materia prima5 Estantes10 estantes para el almacén de productos finales (Almacén)

20 Bandejas de Acero10 Cuchillos

c) CONSOLIDACION DE REQUERIMIENTOS DE BIENES MATERIALES

ADMINISTRATIVOS Y PRODUCTIVOS

CLASIFICACIÓN DENOMINACION UNIDAD DE

MEDIDA

CANTIDAD

EQUIPO Computadoras U 13

Laptop U 1

Teléfono U 13

Microondas U 1

Radio U 1

Molino U 6

Faja transportadora U 6

Envasadora U 6

Selladora U 6

Balanza U 6

Horno de blaqueo U 6

Horno para deshidratador

U 6

MOBILIARIOS

Escritorio U 3

Armario con paredes de tela mosquitera para materia prima

U 6

Estantes U 10

Estantes para el almacén de productos finales (Almacén)

U 6

Sillones U 13

HERRAMIENTAS

Papel bond Millar (mes) 6

Lapiceros Ciento (mes) 6

Lápices Ciento (mes) 6

correctores Ciento (mes) 6

ANEXO DE LISTADO DE RECURSOS QUE REQUIERE EL PROYECTO

CONSIDERACIONES BASICAS:

Tipo de cambio ($1=S/. 2.13) (13 = últimos dígitos DNI)

VALORACION DE RECURSOS :

A) UN MODULO PRODUCTIVO

EQUIPO US/. MOBILIARIO US/. HERRAMIENTAS US/.1Faja transportadora 2,500 5 Armario con

paredes de tela mosquitera para materia prima(300c/u)

1,500 20 Bandejas de Acero(50c/u)

1,000

1Envasadora 1,500 5Estantes(300c/u) 1,500 10 Cuchillos(5c/u) 50

1 Selladora 200 10 estantes para el almacén de productos finales (Almacén) a 300c/u

3,000

1 Balanza(0-500kg) 500

1 Horno de blanqueo 1,000

1 Horno para deshidratador

3,000

1 Molino 1,500

3 cajas transportadoras200 c/u

600

1 Balanza Analítica(0-10kg)

100

SUBTOTAL 10,900 6,000 1,050

TOTAL 1 Modulo $ 17,950s/. 38233.5

TOTAL 6 MODULOS S/ 229401

B) OTROS RECURSOS

Cant. Equipo US$ Cant.

Mobiliario US$ Cant. Herramientas US$

13 Computadora 10400 13 Escritorio 240 6 Lapicero (millar) 50

13 Teléfono fax 390 13 Estantes 1050 6 Hoja Bond (millar) 8013 Sillones 1300 6 Lápices 40

6 Correctores(millar) 45

SUBTOTAL

10790 2590 215

TOTAL 1 Modulo US$ 13595

S/. 28957.35

TOTAL 3 Módulos S/. 86872.05

C) • Envase nacional y comercialización ($0.020 por kg)

Costo * Kg Producción1 Costo TotalEnvase nacional y 0.02 8,750.00 US$ 175.00

1 Producción del 1er mes para el mercado nacional.

comercialización S/. 469.00

D) • Empaque Internacional y trámites de exportación ($0.45 por Kg)

Costo * Kg Producción2 Costo Total

Empaque internacional y trámites de exportación

0.45 63US$ 28.35S/. 75.98

E) • Alquiler de local y servicios públicos para 1 mes

Local y servicios públicosAlquiler del local 800.00Agua 65.00Luz 100.00Total US$ 965

S/. 2055.45

CAPÍTULO 4

ESTUDIOS ECONÓMICOS FINANCIEROS

4.1. INVERSIÓN

En el siguiente presupuesto veremos la inversión en la que debemos incurrir para poner operativa

la empresa. En dólares y en soles.

4.1.1. Inversión Fija TangibleCantidad Inversión Fija Tangible Precio ($) Monto ($) Monto (S/.)

13 Computadoras 800 10400 22152

1 Laptop 1300 1300 2769

13 Teléfono 30 390 830,7

1 Microondas 200 200 426

1 Radio 50 50 106,5

3 Escritorio 80 240 511,2

10 Estantes 105 1050 2236,5

13 Sillones 100 1300 2769

6 Armario para materia prima 50 300 6396 Molino 1200 7200 153366 Faja transportadora 500 3000 63906 Envasadora 800 4800 10224

2 Producción del 1er mes para el mercado internacional.

6 Selladora 600 3600 76686 Balanza 500 3000 63906 Horno de blaqueo 700 4200 89466 Horno para deshidratador 900 5400 11502

  TOTAL 46430 98895,9

4.1.2. Inversión Fija IntangibleCantidad Inversión Fija Intangible Precio ($) Monto ($) Monto (S/.)

1 Software de Seguridad (AVAST) 500 500 10651 Software de alamcenamiento 400 400 8521 Software de cobros y pagos 300 300 6391 Licencia de Funcionamiento 100 100 2131 Capacitación del personal 1000 1000 21301 Certificado de los procesos (BPM) 1000 1000 2130

TOTAL 3300 7029

4.1.3. Capital TrabajoMeses Capital de Trabajo Valor ($) Monto ($) Monto (S/.)

1 Papel bond (6 millares) 13,3 80 170,41 Lapiceros (6 millares) 8,3 50 106,51 Lápices (6 millares) 6,7 40 85,21 correctores (6 millares) 7,5 45 95,851 Servicios públicos 165 165 351,451 Alquiler 800 800 17041 Remuneraciones 122 959,047 261 902,77 261 902,77  TOTAL 123 959,88 263 082,77 264 416,17

4.1.4 Resumen de la Inversión.

Inversión Fija Tangible: S/. 98 895,9

Inversión Fija Intangible S/. 7 029

Inversión en capital de trabajo: S/.264 416,17

Inversión Total S/. 370 341,07

4.2. FINANCIAMIENTO

4. 2.1 Alternativas de Financiamiento:

A) Préstamo del Banco de la Nación

B) Préstamo de Scotiabank

4.2.2 Programa del servicio de la deuda.

La inversión inicial para este proyecto es de S/. 370 341,07 El Capital propio será de S/. 271 445.17 y el

Capital a financiar corresponde a las Inversiones fijas tangibles que es de S/. S/. 98 895,9

Para el financiamiento se evaluará dos opciones de pago de cuota, en concordancia a la institución

financiera escogida (interés anual nominal): En el Banco de la Nación. Préstamo para Pymes. Tasa de

Interés Anual: 14.00%.

La forma de pago es con un primer año de gracia: con pago de intereses sin pago de amortización.