proactive fraud team overview. ebay inc. confidential 2007 detectar proactivamente actividades...

Proactive Fraud Team Overview

eBay Inc. confidential 2007

• Detectar proactivamente actividades fraudolentas en el sitio de eBay

• Prevenir el fraude mediante la remoción de anuncios/ restringiendo o suspendiendo el usuario, pidiendo pruebas y documentos

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El objetivo de la investigación de fraude


¿Qué hace el equipo de fraude?

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Issue123 Issue173

Issue172Suspender

RestringirLimites de venta URC

Reactivar

Apelaciones

RemoverCross Platform


Investigación proactiva

REVISAR

•Informaciones de contacto

•Historial de la cuenta

•Cuentas vinculadas

•Contactar el vendedor por

teléfono

TOMAR ACCIÓN

Articulos

• Remover Anuncios• Pedir pruebas

Cuentas

•Restringir•Limitar la actividad de venta•Suspender•Pedir pruebas


Documentos aceptados

• POI: prueba de identidad (proof of identity)

- Carnet de conducir - DNI - Pasaporte

• POA: Prueba de dirección (proof of address)

- Extracto bancario

- Facturas (agua, gas, teléfono, electricidad...)

- Certificado de seguro

• POW: Prueba de propriedad (Proof of Ownership): recibos, facturas

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High Risk Selling y Seller Risk Management


Definición y Criterios de HRS

High Risk Selling es un flujo de trabajo proactivo.

HRS investiga la actividad de cuentas recien registradas que muestran una actividad de venta de alto riesgo, preveniendo:

• La venta fraudolenta de artículos en eBay• La Actividad de vendedores no fiables

Si el vendedor o el anuncio cumple con ciertos criterios, será detectado por nuestros filtros para que el equipo de fraude revise manualmente el caso

Los criterios para un caso de HRS:

• La cuenta se ha registrado hace meno de 30 días (TOS - Time On Site)• El usuario tiene meno de 10 FB como vendedor• Otros criterios


Ejemplos de articulos de riesgo

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HRS MAC Notes – issue 123

• El usuario tiene 72 horas de tiempo para enviarnos la documentación pedida;

• Si el usuario no proporciona ningún documento o los documentos enviados no son aceptables, la cuenta no será reactivada y después de 7 días se suspenderá automaticamente (issue 188)


HRS MAC Notes – Crossplatform Suspension


HRS MAC Notes - Suspensión


HRS - Apelaciones

Issue 123 abierta Acción de TP

Issue 123 - apelación dentro de 7 dias

Comprobar POI POA POW/ si los documentos son aceptables cerrar el issue

Issue 188 - apelación entre 7 y 10 días / documentos adjuntados

Reasignar al equipo de Fraude

Issue 188 - apelación después de 10 días

Contestar / sin apelo - SOL5318

En este tipo de método se investigan proactivamente cuentas que se han registrado hace poco y tienen actividad de compras sospechosa:

Pocos votos / ningún voto, elevada actividad de compra, pujas por artículos muy caros o por un gran número de unidades del mismo artículo, informaciones de contacto falsas, utilizo de fondos fraudulentos.

Compras de alto riesgo (High Risk Buying)

Registro Masivo (Mass Registration)En este tipo de método se emprenden acciones en cuentas que se registran de forma masiva (más de 100 cuentas a la vez). El único objetivo de estas cuentas es cometer fraude.


Las apelaciones en caso de suspensión por registro masivo y Compras de alto riesgo son gestionada por el equipo de SH.El usuario es suspendido automaticamente y para ser reactivado tendrá que verificar las informaciones de contacto proporcionadas al registrarse.

PEDIR POI/POA

Compras de Alto riesgo/ Registro masivo


HRB/ Registro Masivo

Acción de TP

HRB - Suspensión POI POA Comprobar POI POA / si los documentos son aceptables cerrar el issue

HRB Suspensión Indefinida Contestar / sin apelo

Registro masivo - POI POA Comprobar POI POA / si los documentos son aceptables cerrar el issue


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Criterios para distinguir un caso de SRM

Seller Risk Management

•El usuario tiene más de 10 FB como vendedor•El usuario se ha registrado hace más de 30 días

Caracteristicas:•Subida pronunciada de las GMV•Vendedor que no completa la transacción: artículo no entregado o muy distinto de su descripción; disputas abiertas

Metricas:•GMV•Tasa de conversión : cantidad de artículos vendidos / cantidad de artículos puestos en venta•Tasa de cumplimento: artículos vendidos/las GMV de los votos recibidos.

•Índice de reclamaciones : cuantos casos abiertos tiene el vendedor•Promedio del precio de venta


Los criterios de un caso de SRM

• Limites de venta URC

• Issue 173

• Issue 172

• Suspensión SRM

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Limites de venta


Limites de venta

Total Item Quantity: Número máximo de artículos activos más vendidos al mes

Total Item GMS: Valor máximo de artículos activos más vendidos al mes


Como identificar los limites – eLVIS

Identifying Limits – Selling limits tab


Identificar los limites – MAC Note

Numero maximo de articulos por mes

Valor maximo de las ventas realizadas en un mes

Una Mac Note dejada para documentar que la cuenta ha sido limitata manualmente tendrá esta taxonomía:


Como identificar los limites – MAC Note

El issue 339 se abre automaticamente en la cuenta cuando el usuario supera los limites asignados y su venta se encuentra blocqueada


Limites – Como clasificar una Solicitud de Servicio SR

(Routing Guidelines)


SRM Mac Notes - 173


SUSPENSION CROSS-PLATEFORM (Paypal-ebay):Exemple de Mac Notes

Suspensión Crossplatform

Informar el usuario que la acción no es apelable

SRM Mac Notes


SRM Mac Notes – issue 172


SRM – Apelaciones y directivas para reasignar

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SRM1/ SRM2/ C2C/ B2CACCIONES

APELACIONES TP

Issue 172 Equipo de fraude Reasignar

Issue 173 Centro de resolución de PayPal SOL3912

Suspensión Crossplatform Centro de resolución de PayPal Si hay apelo: SOL3912Si no hay apelo: contestar

Suspensión Equipo de fraude Reasignar

CSKB TOPIC1153


eBay PayPal Apelaciones

Issue 172 No action UK Breakout Suspension Appeals

Issue 173 restricción baja a la cuenta PayPal

Centro de resolución de PayPal

Suspensión de Seller Risk Management

No PP acc exists UK Breakout Suspension Appeals

Suspensión CP restricción alta a la cuenta PayPal

Centro de resolución de PayPal

Consecuencias de SRM

Cross Platform Action (acción tomada en dos plataformas: eBay and PayPal)

CWCommunity Watch


Mac Notes – Reconocer acciones tomadas por CW


Ejemplos de Mac Notes


Reasignar una SR a CWInfringement List Practices Prohibited item BTAC/CIT

VeRO

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