Produccin de Tomate en Invernadero

Ing. Jos Jess Estrada Saucedo

Prestador de Servicios Profesionales

Zapopan, Jal., Noviembre del 2008 N D I C E

1* Resumen Ejecutivo (Tcnico, Financiero y Organizacional)2 Objetivos y Metas

3 Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto

4 . Aspectos Organizativos

a. Antecedentes

b. Tipo de constitucin de la organizacin

c. Consejo Directivo

d. Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores

e. Relacin de socios.f. Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y

ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros).g. Descripcin de estrategias que se adoptarn para facilitar la

integracin a la cadena productiva y comercial.

5. Anlisis de Mercados

a. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos

(presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y

necesidades que satisface)

b. Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos

c. Canales de distribucin y venta.

d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.

e. Plan y estrategia de comercializacin.

i - Estructura de precios de los productos y subproductos y polticas de venta.

ii - Anlisis de competitividad.

f. Cartas de intencin y/o contratos de compra y venta de materias primas y productos.6. Ingeniera del Proyectoa. Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto

b. Descripcin tcnica del proyecto

i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

ii. Procesos y tecnologas a emplear.

iii. Capacidad de procesos y programas de produccin.

iv. Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

v. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y

asistencia tcnica.

c. Cumplimiento de Normas Sanitarias, Ambientales y otras.

7. Anlisis econmico y Financiero

a. Presupuestos y programa de inversiones y fuentes de financiamiento.

b. Situacin financiera actual y proyectada

c. Proyeccin financiera (refaccionario y avo) Anual.

i. Programa de ventas (ingresos)

ii. Costos

iii. Flujo de efectivo anual y determinacin de capital de trabajo

iv. Pago de crditos y otros compromisos ( capital e inters en su caso).

v. Capacidad de pago

vi. Punto de equilibrio.

vii. Apalancamiento (en su caso)

d. Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)

i. Relacin Utilidad/Costo (avo)

ii. TIR

iii. VANiv. Anlisis de sensibilidad8. Recuperacin de los apoyos9. Descripcin y anlisis de los impactos

a. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios

b. Decremento de los costos de produccin

c. Incremento en los volmenes de produccin

e. Comparativo del valor de la produccin generada con y sin el proyecto

10. Conclusiones, Recomendaciones y limitaciones1 * Resumen Ejecutivo (Tcnico, Financiero y Organizacional)

Tcnico:

Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

Se requiere de la construccin de un Invernadero de 4000.00 m2 para la produccin de jitomate

Descripcin:

Modulo de Invernadero:Costo UnitarioGrupo 50%Peso a Peso 50%

Construccin de invernadero de 4000 m2 1848000.00924000.00924000.00

TOTAL1848000.00924000.00924000.00

Procesos y tecnologas a emplear.Se requerirn de 10 m3 de agua que se tomara del pozo para el riego cotidiano del cultivo de jitomate en el invernadero

El jitomate es una de las principales hortalizas que se utilizan en la preparacin de los alimentos, sin embargo, los cambios bruscos de temperatura, calor durante el da y mucho fro en la noche, lo afectan mucho y adems, el uso de variedades de hbito determinado y perodo corto de produccin, hacen que su precio sea muy alto en determinadas pocas del ao.

Una de las formas para producir jitomate durante todo el ao es el uso de invernaderos, donde se pueden controlar en gran medida las condiciones de temperatura y humedad, lo que permite un mejor desarrollo de la planta

Financiero

El presente proyecto se realizara en Nestipac Zapopan, Jalisco, cuyo objetivo es la produccin de jitomate en invernadero, la rentabilidad financiera es la siguiente

Se calcula la evaluacin financiera, adems el origen de los recursos, canal de Comercializacin, proyecciones de ingresos y egresos en 10 aos del proyecto

En base al anlisis financiero se obtuvieron los siguientes resultados: Para el proyecto de produccin de maz con labranza de conservacin, VAN (Valor Actual Neto) de 2033607, R B/C (Relacin Beneficio/Costo) de 2.16 y la TIR (Tasa Interna de Retorno) de 36% de evaluacin privada y, VAN (Valor Actual Neto) de 1310663, una R B/C (Relacin Beneficio/Costo) de 2.16 y la TIR (Tasa Interna de Retorno) de 21% en el anlisis de rentabilidad financiera o proyecto. Con el propsito de medir el riesgo y la incertidumbre que se pueden presentar en los proyectos se realiz el anlisis de sensibilidad, el cual no afect la rentabilidad del mismo. Los resultados anteriores y siguientes nos indican que el proyecto es viable para su implementacin en la zona.

Organizativos

Socios:NOMBRENOMBRE

1Ana Maria Snchez Zavala7Miguel Esparza Snchez

2Roci Gabriela Campos Ortega8Fernando Esparza Snchez

3Gloria Murgua Arana9Jos Lus Garca Gonzlez

4Martn Ascencio Reyes10Rosa Snchez Zavala

5Jorge Daz Jarero11Martha Y. Garca Martnez

6Blanca Roci Garca lvarez12Ismael Sotelo Len

Misin

Somos un grupo de productores constituidos legalmente como SC de RL de CV con el objetivo de progresar as como tomar decisiones en grupo y Producir jitomate en invernadero del cual se obtendrn ingresos econmicos, no se contamina el medio ambiente y mejorar nuestro nivel de vida

Visin

Somos una SC de RL de RL denominada MIOSODIK conformados como una microempresa que va a la vanguardia en la produccin de jitomate, tambin se produce pimiento morrn, se tiene la vanguardia a nivel regional y se exporta la hortaliza a los E U, se continua abasteciendo el mercado local y regional, Se cuenta con infraestructura y equipo acorde al sistema de produccin, se generan fuentes de empleo para personas del municipio y se contribuye en el desarrollo de la comunidadSomos empresarios organizados legalmente y se que tiene la intencin de formar una microempresa, quienes estamos convencidos de cambiar el sistema de produccin tradicional de cultivos bsicos a un sistema de produccin de jitomate bajo ambiente controlado, con tecnologa de punta con lo cual se asegura un alto nivel de produccin, aumentando la rentabilidad y la calidad2. Objetivos y Metas.

El objetivo de la sociedad es: Integrar y preservar los recursos naturales, humanos, tcnicos y financieros para el establecimiento de explotaciones agrcolas, pecuarias, agroindustriales y dems aprovechamientos que coadyuven al desarrollo agropecuario a travs de la comercializacin y de cualquier otra actividad econmica relacionada con el sector primario de la produccin en los diversos agro ecosistemas permitidos por la leyObjetivos del proyecto Producir todo el ao hortalizas bajo ambiente controlado al contar con infraestructura de invernadero

Produccin y comercializacin de jitomate de invernadero

Programar la produccin de jitomate para cuando existe mayor demanda

Producir jitomate de buena calidad a un menor costo

Proveer a clientes todo el ao y romper el esquema tradicional del mercado tradicional de abastos Aplicacin de conocimientos tericos y prcticos por parte de los empresariosMetas del proyecto Producir jitomate de calidad bajo ambiente controlado para exportar a corto plazo la produccin total e incrementar la superficie de invernaderos

Generar fuentes de empleo3 Anlisis y diagnostico de la situacin actual y previsiones sin el proyecto

Actualmente la empresa se encuentra en una etapa de crecimiento con una demanda alta de su producto, para lo cual no cuenta con la capacidad instalada para satisfacer los requerimientos de sus clientes. Se tiene capacidad para instalar 4000 m2 para producir jitomate hidropnico el cual es cosechado aproximadamente a los tres meses de establecida la hortaliza y de ah continuamente hasta concluir su ciclo productivo.

Las actividades estn delegadas y distribuidas de acuerdo a los horarios disponibles de los socios. Adicionalmente, se cuenta con objetivos y estrategias establecidas para el logro de estos.

Previsiones en ausencia del proyecto

De no contar con un apoyo de instituciones gubernamentales la empresa no cuenta con la capacidad de establecer el invernadero, no habra posibilidad de poder producir con tecnologa de punta Se produce el cultivo tradicional del monocultivo como es el maz o sorgo de grano que actualmente enfrentan severos cambios del clima pero con el proyecto, se quiere realizar la reconversin productiva con la cual se asegura la produccin de jitomate en invernadero y de esta forma no tendremos problemas por el factor clima el cual influye directamente en la produccin temporalera

D I A G N O S T I C O E X T E R N O

OPORTUNIDADESAMENAZAS

1Mercado (Existe demanda)1Factores climticos

2Existen apoyos de gobierno2Acaparadores oportunistas

3Competir con producto de calidad3Altos costos de inversin

4De incidir en la exportacin del producto (Jitomate) a los E U4Devaluacin

5Generacin de empleo5Incidencia de plagas

6Construccin de invernaderos6Divisin poltica de la gente

7Capacitacin tcnica7Comercializacin

8Elaboracin del proyecto8Que no se autorice el apoyo solicitado

9Contar con contador9

D I A G N O S T I C O I N T E R N O

FORTALEZASDEBILIDADES

1Experiencia en produccin agrcola1Inexperiencia en producir bajo ambiente controlado

2Disponibilidad del productor al cambio en la produccin tradicional2No se cuenta con capital suficiente

3Conocimiento de mercado3Emigracin

4No existe endeudamiento4Falta de construccin de un invernadero

5Combate de plagas agrcolas5En administracin

6Se cuenta con terreno y agua6En contabilidad

7Existen vas de comunicacin7

8Organizados en una SC de RL de CV8

9Se cuenta con luz elctrica

Anlisis estratgico es para: Desarrollar fortalezas, Reducir debilidades, Encontrar y aprovechar oportunidades, Disminuir o eludir amenazas

Estrategias: Participar de los programas de gobierno para establecer el proyecto productivo de jitomate bajo ambiente controlado, solicitar capacitaciones en el rea tcnica y dems reas funcionales requeridas del proyecto conforme a su crecimiento para producir con inocuidad y tecnologa de punta para aspirar a la exportacin a corto plazo, generar fuentes de empleo, etc.

4. Aspectos Organizativos

a) Antecedentes:

La situacin del campo que se vive hoy en da es muy desalentador, el campo esta descapitalizado, aumento de precio en los insumos agrcolas, hace que el productor tengan la idea de abandonar sus tierras, motivados por esta situacin un grupo de productores, se organizaron, cabe mencionar que es un grupo formal, siendo estos productores de antao en la produccin de maz, anteriormente han estado trabajando de manera individual, para esto se agruparon con la intencin de generar una microempresa, para tal situacin cuentan con aproximadamente 1 ha para establecer un invernaderoObjeto social o razn social de ser. Propuesta de valor

Misin

Somos un grupo de productores constituidos legalmente como SC de RL de CV con el objetivo de progresar as como tomar decisiones en grupo y Producir jitomate en invernadero del cual se obtendrn ingresos econmicos, no se contamina el medio ambiente y mejorar nuestro nivel de vida

Visin

Somos una SC de RL de RL denominada MIOSODIK conformados como una microempresa que va a la vanguardia en la produccin de jitomate, tambin se produce pimiento morrn, se tiene la vanguardia a nivel regional y se exporta la hortaliza a los E U, se continua abasteciendo el mercado local y regional, Se cuenta con infraestructura y equipo acorde al sistema de produccin, se generan fuentes de empleo para personas del municipio y se contribuye en el desarrollo de la comunidadSomos empresarios organizados legalmente y se que tiene la intencin de formar una microempresa, quienes estamos convencidos de cambiar el sistema de produccin tradicional de cultivos bsicos a un sistema de produccin de jitomate bajo ambiente controlado, con tecnologa de punta con lo cual se asegura un alto nivel de produccin, aumentando la rentabilidad y la calidadb) Tipo de constitucin de la organizacin

Principios bsicos de operacin de la organizacin

Definicin

Una Sociedad es una asociacin autnoma de personas que se han unido de forma voluntaria para satisfacer sus necesidades y aspiraciones econmicas, sociales y culturales en comn mediante una empresa de propiedad conjunta y de gestin democrtica.

c) Consejo Directivo

Organigrama de la S C de R L de C V

La organizacin contara con su reglamento interno en el cual establece los puntos ms trascendentes de la organizacin como son:

Definicin del consejo de administracin

Derechos y obligaciones de los socios

Horarios de trabajo

Sesiones de la asamblea general

Reparticin de excedentes

Aportaciones de los socios

Aspectos de produccin

Comercializacin

Admisin y exclusin de socios

Sanciones a los socios, entre otros.

Adicionalmente, consideran todas aquellas disposiciones establecidas en las bases constitutivas, las cuales tienen como marco jurdico, la ley de sociedades vigenteLos empresarios realizaran la toma de decisiones de su microempresa en todas las reas funcionales (Tcnicas, Administrativas, Comerciales, Contables, entre otras) y se crearan 12 empleos directos y 10 eventuales para la cosecha y diferentes actividadesd) Perfil requerido y capacidades de los directivos y operadores

Se requiere de un tcnico para que desarrolle el sistema de produccin junto con los jornaleros los cuales recibirn la capacitacin necesaria; la comercializacin y administracin la realizaran los empresarios y la contabilidad la realizara un contador

e) Relacin de socios y actividad que realizaran

1. C. Ana Maria Snchez Zavala

Se encargara de solicitar apoyos y financiamientos econmicos de programas de gobierno

2. Roci Gabriela Campos OrtegaLe corresponde levantar actas de las reuniones que se realicen y llevar registro de las actividades de movimientos econmicos y la comercializacin as como realizar los trmites correspondientes para obtener seguro social

3. C. Jorge Daz Jarero

Elaborara registro de ingresos y egresos, tambin concertara cartas de intencin de compra y cotizaciones para obtener una cartera de clientes y proveedores

4. C. Martn Ascencio ReyesRealizara contrataciones de personal para realizar actividades eventuales as como el rea tcnica de produccin adems solicitar capacitaciones y concertar capacitadores

Nota:

Las dems integrantes de la sociedad apoyaran segn se requiera a sus compaeros ya que existe un compromiso mutuoLos CC. Gloria Murgua Arana, Miguel Esparza Snchez, Miguel Esparza Snchez, Fernando Esparza Snchez, Jos Lus Garca Gonzlez, Rosa Snchez Zavalaf) Inventario de Activos Fijos (construcciones, terrenos agrcolas y ganaderos, inventarios de equipos, semovientes y otros).

- 1 Hectrea, Pozo profundo, Cerca perimetralg) Descripcin de estrategias que se adoptarn para facilitar la integracin a la cadena productiva y comercial.

La cadena agroalimentaria es el itinerario que sigue un producto agrcola, pecuario o forestal a travs de las actividades de produccin, transformacin e intercambio hasta llegar al consumidor final. Incluye, adems, el abasto de insumos (financiamiento, seguros, maquinaria, etc.) y equipos relevantes, as como todos los servicios que afectan de manera significativa a dichas actividades: investigacin, capacitacin, asistencia tcnica, entre otros.

La informacin es un aspecto fundamental en cada una de las etapas de la cadena.

Para este proyecto productivo no se contempla el valor agregado por la capacidad econmica de la microempresa, nicamente se vender jitomate de calidad y se esta concentrando en mejorar su sistema de produccin para adquirir experiencia y avanzar al momento de obtener mayores conocimientos por medio de capacitaciones y asesora tcnica

5. Anlisis de Mercados

a. Descripcin y anlisis de materias primas, productos y subproductos

(Presentacin, empaque, embalaje; naturaleza, calidad, atributos y necesidades que satisface)

Jitomate (hortaliza)

Es un producto no diferenciado, tradicional, Su utilizacin es por su calidad intrnseca: La produccin bajo ambiente controlado presenta varias ventajas para su comercializacin como: Mayor calidad, Color, Sabor, Consistencia, Vida de anaquel, limpieza, producto sano y uniforme, adems de que esta mejor cotizado en el mercado

Existen varias empresas que proveen o proveedoras de los materiales necesarios para la presentacin y embalaje la cual ser segn los requerimientos de mercado

b. Caractersticas de los mercados de los principales insumos y productos.

Cuentan con todos los insumos que se requieren para la produccin como son: Las casas de agroqumicos de las cuales existen varias en Zapopan, Guadalajara, Jal. por nombrar algunos lugares y otras mas

c. Canales de distribucin y venta.

El jitomate es un producto tomador de precio con demanda cautiva por que el producto es consumido por todos o la mayora en los sagrados alimentos

Por medio de los canales tradicionales: Se Vende por Kg., en caja de madera o plstico de 10 a 30 Kg. o mas y a granel.d. Condiciones y mecanismos de abasto de insumos y materias primas.

Esta abierto todo el ao, se realizaran alianzas comerciales para entrar al mercado local, regional, nacional y al exterior, tambin se producir bajo contrato para asegurar la comercializacine. Plan y estrategia de comercializacin.

iEstructura de precios de los productos y subproductos y polticas de venta.Precios relevantes del medio rural y a la exportacin. El precio promedio del jitomate es de $6.00 pesos el Kg. El precio de jitomate se incremento en este ao y a variado su precio de $11.00 a $16.00 pesos establecindose en promedio de $14.00 pesos por kilogramo al mayoreo.

Precio Variable, se buscara el precio mayor aprovechando las caractersticas de produccin de jitomate bajo ambiente controlado.

Demanda para el proyecto:

Este producto es tomador de preciosiiAnlisis de competitividad.

La competencia que existe es de productores de jitomate en invernadero el cual lo venden fuera y dentro del Municipio de Zapopan, Jal., se pretenden realizar alianzas comerciales con productores establecidos, e ingresar a mercados selectos y al exterior a la exportacin. El precio se rige por la oferta y la demanda ya que se puede programar la produccin y la poca de cosecha fuera de temporada que es cuando existe demanda

Existe en el municipio poca superficie sembrada con el sistema de produccin extensiva de jitomate de temporal a cielo abierto el cual no seria competencia

f. Cartas de intencin y /o contratos de compra y venta de materias primas y productos.

La produccin de jitomate se comercializara localmente en el municipio de Zapopan y Guadalajara6. Ingeniera del ProyectoDescripcin geogrfica de la zona

Situacin

El municipio se localiza en la regin centro del estado de Jalisco, en las coordenadas extremas de 202530 a 205700 de latitud norte y 1031930 a 1033920 de longitud oeste, a una altura de 1,548 metros sobre el nivel del mar.

Delimitacin

Limita al norte con los municipios de Tequila y San Cristbal de la Barranca; al sur con los de Tlajomulco y Tlaquepaque; al oriente con los de Guadalajara e Ixtlahuacn del Ro y al poniente con Tala, Arenal, Amatitn y Tequila. Fuente: Los Municipios de Jalisco. Coleccin: Enciclopedia de los Municipios de Mxico. Secretara de Gobernacin y Gobierno del Estado de Jalisco. 1988.

Extensin

La extensin territorial es de 893.15 kilmetros cuadrados.

a. Localizacin y descripcin especfica del sitio del proyecto

La aptitud es alta por contar con las condiciones que satisfacen plenamente los requerimientos del proyecto y existencia de mano de obra en la localidad

La disponibilidad de luz elctrica, agua y superficie para la produccin de jitomate en invernadero, ha originado que se establezca este sistema productivo bajo ambiente controlado. Los factores climticos han impulsado a buscar nuevas alternativas de produccin con tecnologa de punta para mejorar la calidad de la produccin y rentabilidad de esta actividad. El jitomate destaca por su alto valor nutritivo y consumo cotidiano en la cocina mexicana y americana.

La adquisicin de insumos ser local ya que existen casas comerciales de agroqumicos con excelentes referencias

Existe buenas vas de comunicacin para la comercializacin de la produccin y se considera como principal mercado a Zapopan y Guadalajarab. Descripcin tcnica del proyecto

i. Componentes del proyecto (infraestructura, equipos y otros).

Se requiere de la construccin de un Invernadero de 4000.00 m2 para la produccin de jitomate

Descripcin:

Construccin de invernadero de 4000 m2

Procesos y tecnologas a emplear.Se requerirn de 10 m3 de agua que se tomara del pozo para el riego cotidiano del cultivo de jitomate en el invernadero

El jitomate es una de las principales hortalizas que se utilizan en la preparacin de los alimentos, sin embargo, los cambios bruscos de temperatura, calor durante el da y mucho fro en la noche, lo afectan mucho y adems, el uso de variedades de hbito determinado y perodo corto de produccin, hacen que su precio sea muy alto en determinadas pocas del ao.

Una de las formas para producir jitomate durante todo el ao es el uso de invernaderos, donde se pueden controlar en gran medida las condiciones de temperatura y humedad, lo que permite un mejor desarrollo de la planta

Insumos Agrcolas:Insumos agrcolas.- una definicin general que se plantea es la siguiente: Es todo aquel elemento qumico o modificado que se utiliza en la produccin agrcola, buscando mejores rendimientos y reduciendo mano de obra como en el caso de los herbicidasLos fertilizantes son compuestos qumicos biodegradables que estn formados por grnulos y cristales prismticos (dependiendo los elementos que lo forman) los cuales al descomponerse proporcionan elementos esenciales en la nutricin vegetal y desarrollo de los cultivos.

Los fertilizante foliares se manejan como sustitutos de los fertilizantes granulados o cuando se detecta alguna deficiencia de un micro elemento como boro, magnesio etc, etc, se utiliza por lo general un litro por ha. O ms dependiendo de la correccin que se tenga que hacer.

Los herbicidas son sustancias qumicas que se utilizan en el control de malezas de forma pre-emergente o pos-emergente dependiendo del ingrediente activo que contengan, tambin se clasifican en selectivos y no selectivos, los selectivos no daan al cultivo en cuestin y los no selectivos si daan, estos ltimos son utilizados como desecantes o como medio de control de malezas en callejones o canales.

Su presentacin es variable, se encuentran en polvo soluble o en suspensiones liquidas los cuales se disuelven en agua y se aplican de forma manual o mecanizada.

Los insecticidas son sustancias qumicas nocivas para los insectos y otros seres vivos como el mismo hombre. Se encuentran en el mercado con variedad de marcas, nombres, ingredientes activos, concentraciones, presentaciones etc, etc.

Los que se aplican al suelo por lo general son polvos o grnulos utilizados por lo general 20 kgs/ha. Dependiendo del ingrediente que contenga y son aplicados al momento de la siembra junto con la primera fertilizacin.

Los insecticidas que se aplican al follaje son por lo general lquidos y su aplicacin es variable en cuanto a cantidades dependiendo del ingrediente activo y del grado de ingestacin que presente el cultivo

iii. Capacidad de procesos y programas de produccin.

El ciclo productivo del jitomate ser de doce meses de los cuales nueve sern de cosecha continua obteniendo un promedio de 30 kilogramos por m2 y la capacidad instalada de produccin es de 4000 m2Costos de produccin por ciclo productivo del jitomate en invernadero para 4000 m2Mano de obra y cosecha219,000.00

Energia electrica4,500.00

Telefono6,000.00

Fertilizantes triple 17 y foliares18,250.00

Insecticidas10,950.00

Fungicidas10,950.00

Combustibles16,425.00

Papeleria y mantmiento de Inver10,950.00

Comercializacion6,750.00

Gastos imprevistos4,200.00

Plantula26,000.00

TOTAL333,975.00

Costo de inversion del proyecto (capital de trabajo)333,975.00

Ingreso total del proyecto (Kg de jitomate a $6.00) a razon de 30 kg por m2720,000.00

Utilidad total del proyecto386,025.00

C/B2.16

Kg120,000.00

iv. Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

Escenarios con diferentes volmenes de proceso.

Se contempla un incremento del 10% anual para cada ao

CONCEPTOAos

12345678910

kg de jitomate120000132000145200159720175692193261212587233846257231282954

v. Programas de ejecucin, administrativos, de capacitacin y asistencia tcnica.

Establecimiento del cultivo de maz

EneroFebreroMarzoAbrilMayoJunioJulioAgostoSeptOctNovDic

Mano de obra y cosecha18,25018,25018,25018,25018,25018,25018,25018,25018,25018,25018,25018,250

Energia electrica750750750750750750

Telefono500500500500500500500500500500500500

Fertilizantes triple 17 y foliares1,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,5211,521

Insecticidas913913913913913913913913913913913913

Fungicidas913913913913913913913913913913913913

Combustibles1,3691,3691,3691,3691,3691,3691,3691,3691,3691,3691,3691,369

Papeleria y mantmiento de Inver913913913913913913913913913913913913

Comercializacion000750750750750750750750750750

Gastos imprevistos350350350350350350350350350350350350

Plantula26,000

Actividades1er mes2do mes3er mes4to mes

Trazo y nivelacin del terreno. .

Construccin e instalacin del invernadero. .. .

Instalacin de sistema de riego. .. .

Establecimiento del cultivo. .

Capacitacin y asesora tcnica durante el ciclo productivo que es de 12 meses. . . .

La Cadena Agroalimentaria incluye, adems, el abasto de insumos (financiamiento, seguros, maquinaria, etc.) y equipos relevantes, as como todos los servicios que afectan de manera significativa a dichas actividades: investigacin, capacitacin, asistencia tcnica, entre otros.

c. Cumplimiento de Normas Sanitarias, Ambientales y otras.

El Proyecto denominado Produccin de jitomate bajo ambiente controlado que se establecer en Zapopan, Jalisco, se encuentra en la categora 3 de la clasificacin de proyectos que dice proyectos que afectan moderadamente al ambiente o cuyos impactos ambientales negativos tienen soluciones bien conocidas y fcilmente aplicables (intensificacin de la agricultura o ganadera, etc.)

Impactos sobre...PositivoNuloNegativo moderadoNegativo Significativo

SueloX

Corrientes o cuerpos de aguaX

AireX

PaisajeX

Vegetacin o faunaX

RuidoX

EVALUACION DEL IMPACTO AMBIENTAL

RIESGOS:ALTOMEDIOBAJO

ClimticosX

Organizativos X

Operativos X

Tecnolgicos X

FinancierosX

MercadoX

7. Anlisis Financiero

a. Presupuestos y programa de inversiones y fuentes de financiamiento.

CONCEPTOS COSTOCOSTO ($) FINANCIAMIENTO

UNITARIOTOTALRec propioPeso a Peso

Conceptos que faltan de I F

Construccion de invernadero de 4000 m2 462.001848000.00924000.00924000.00

Subtotal1848000.00924000.00924000.00

Inversion Diferida

Elaboracin de diseo del proyecto 50000.0050000.000.00

Subtotal50000.0050000.000.00

Capital de trabajo anual333975.00333975.00333975.000.00

Subtotal333975.00333975.000.00

TOTAL2231975.001307975.00924000.00

b. Situacin financiera actual y proyectada

CONCEPTO Aos

12345678910

1. INGRESOS 720000792000871200958320105415211595671275524140307615433841697722

2. COSTO DE OPERACIN (2.1+2.2)333975367373404110444521488973537870591657650823715905787496

2.1. Variables 104475114923126415139056152962168258185084203592223951246347

2.2. Fijos 229500252450277695305465336011369612406573447231491954541149

3. UTILIDAD DE OPERACIN386025424628467090513799565179621697683867752254827479910227

4. DEPRECIACION92400924009240092400924009240092400924009240092400

5. COSTO FINANCIERO

6. UTILIDAD GRAVABLE (6=3-4-5)293625332228374690421399472779529297591467659854735079817827

7. ISR (7=6*.32)93960106313119901134848151289169375189269211153235225261705

8. UTILIDAD DESPUES DE IMTO. (8=6-7)199665225915254789286552321490359922402197448700499854556122

9. UTILIDAD DEL PROYECTO (9=3-7)292065318315347189378952413890452322494597541100592254648522

10. AMORTIZACION0

11. CAPACIDAD DE PAGO

12. UTILIDAD DE SOCIOS (12=9-10)292065318315347189378952413890452322494597541100592254648522

13. PUNTO DE EQUILIBRIO (%)37373737373737373737

13=(2.2+10) / (1-2.1)

utilidad por socio24339265262893231579344913769441216450924935454044

c. Proyeccin financiera (refaccionario y avo) Anual.

i. Programa de ventas (ingresos)

Programa mensual de ventas e ingresos por ciclo productivo

CONCEPTOMESES

Productos123456789101112TotalPrecios

kg de jitomate000133331333313333133331333313333133331333313333120000 $ 6.00 kg

Ingreso ($)

kg de jitomate000800008000080000800008000080000800008000080000720000

Ingreso total000800008000080000800008000080000800008000080000720000

Programa anual de ventas e ingresos por ciclo productivo

CONCEPTOAosPrecio

12345678910 de venta

kg de jitomate1200001320001452001597201756921932612125872338462572312829546.00kg

$ INGRESO

kg de jitomate720000792000871200958320105415211595671275524140307615433841697722

Ingreso total720000792000871200958320105415211595671275524140307615433841697722

ii. Costos de produccin

Costos de produccin por ciclo productivo mensual

CONCEPTOMESES

123456789101112TOTAL

C Variable

Jitomate3197759775977672767276727672767276727672767276727104475

Subtotal3197759775977672767276727672767276727672767276727104475

C Fijos

Jitomate195001875019500187501950018750195001875019500187501950018750229500

Subtotal195001875019500187501950018750195001875019500187501950018750229500

Total514772472725477254772622725477262272547726227254772622725477333975

Costos de produccin por ciclo productivo anual

CONCEPTO Aos

12345678910

C Variable

Jitomate104475114923126415139056152962168258185084203592223951246347

Subtotal104475114923126415139056152962168258185084203592223951246347

C Fijos

Jitomate229500252450277695305465336011369612406573447231491954541149

Subtotal229500252450277695305465336011369612406573447231491954541149

Total333975367373404110444521488973537870591657650823715905787496

iii. Flujo de efectivo anual y determinacin de capital de trabajo

Flujo de Efectivo mensual y determinacin del Capital de Trabajo

CONCEPTOMESES

123456789101112Total

Ingreso000800008000080000800008000080000800008000080000720000

Costo514772472725477254772622725477262272547726227254772622725477333975

Utilidad-51477-24727-25477545235377354523537735452353773545235377354523386025

Utilidad acumulada-51477-76204-101681-47158661561138114910169433223206277729331502386025

Flujo de Efectivo anual y determinacin del Capital de Trabajo

CONCEPTOAos

12345678910Total

Ingreso72000079200087120095832010541521159567127552414030761543384169772211474946

Costo3339753673734041104445214889735378705916576508237159057874965322701

Utilidad3860254246284670905137995651796216976838677522548274799102276152244

Utilidad acumulada38602581065312777431791542235672129784183662285441453952420186152244

iv. Pago de crditos y otros compromisos (capital e inters en su caso)

Para este proyecto no aplica

Si se requiere de crdito el proyecto cuenta con un amplio ingreso neto el cual cubrira el financiamiento si se solicitara

v. Capacidad de pago

La capacidad de pago para este proyecto es alto por el giro y el costo beneficio que genera que es del 2.16vi. Punto de equilibrio.

37%

Punto de Equilibrio 268453.76El punto de equilibrio presenta una variabilidad en los periodos analizados, para el cierre del ejercicio 2009; el punto de equilibrio se presenta en un 37, mantenindose constante para los siguientes aos.

vii. Apalancamiento (en su caso)

No Aplica

d. Anlisis de rentabilidad (a precios y valores constantes)

i. Relacin Utilidad / Costo (avo)

Costo/Beneficio 2.16El flujo de efectivo nos permite determinar el Valor Presente Neto, determinndose de esta forma la conveniencia de realizar la inversin en la empresaTomando como base el flujo de efectivo generado en el periodo nos permite obtener una Tasa Interna de Retorno. Considerando los flujos de efectivos proyectados a los siguientes 10 aos

Evaluacin privada

VAN (Valor Actual Neto)2033607

Evaluacin privada

TIR (Tasa Interna de Retorno)36%

Ciclo de Produccin por ciclo productivo por ao

Aos

CONCEPTO012345678910

Beneficio neto CON PROYECTO0386025424628467090513799565179621697683867752254827479910227

Beneficio neto SIN PROYECTO0

Otros beneficios CON PROYECTO0

Cap de t con rec propio333975

Rec de cap de trabajo0

Inv con rec propio9740000

Rec de valor residual0092400

Flujo de efectivo-13079753860254246284670905137995651796216976838677522548274791002627

Anlisis de rentabilidad financiera o del proyecto.

VAN (Valor Actual Neto)1310663

Anlisis de rentabilidad financiera o del proyecto.

TIR (Tasa Interna de Retorno)21%

Ciclo de Produccin del cultivo de jitomate en invernaderoCONCEPTOAos

12345678910

Beneficio neto CON PROYECTO0386025424628467090513799565179621697683867752254827479910227

Beneficio neto SIN PROYECTO0

Otros beneficios CON PROYECTO0

Incremento en capital de trab. total333975

Recuperacion del capital de trabajo0333975

Inversin total1898000

Recuperacion del valor residual092400

Flujo de efectivo-22319753860254246284670905137995651796216976838677522548274791336602

iv. Anlisis de sensibilidad

Evaluacin del riesgo

El riesgo est en funcin de la variabilidad de muchos factores, entre otros:

* Precio

* Nivel de ventas

* Costo de materiales

* Mrgenes de los canales

* Circunstancias legales, impuestos, etc.

Su evaluacin es compleja, pero podemos darnos una idea general del riesgo calculando un escenario negativo

Parmetro del ProyectoCambioEfecto

Utilidad de operacinUtilidad de la empresaRentabilidad del proyectoRentabilidad de la empresaPunto de equilibrio

Precio de ventaBaja

Costos variablesSube

Costos fijosSube

RendimientosBaja

Tasa de IntersSubeSin cambioSin cambioSin cambioSin cambioSin cambio

ImpuestosSube

8. recuperacin de los apoyos.

Monto de apoyos solicitados, mecanismos de recuperacin de los mismos e integracin al patrimonio de la organizacin o grupo de productores.

CONCEPTOCosto unitarioCosto TOTALApoyo solicitado al Programa Uno a UnoAportacin del grupo

Construccin de invernadero de 4000 m2462.001848000.00924000.00924000.00

Total462.001848000.00924000.00924000.00

9. Descripcin y anlisis de los impactos

a. Incremento de las utilidades anuales de la organizacin y los socios

La capacidad de produccin se va incrementando en un 10% anual que debe de ser su crecimiento mnimo, existiendo mayor inversin y a la vez mayor utilidad

CONCEPTO Aos

12345678910

1. INGRESOS 720000792000871200958320105415211595671275524140307615433841697722

2. COSTO DE OPERACIN333975367373404110444521488973537870591657650823715905787496

3. UTILIDAD DE OPERACIN386025424628467090513799565179621697683867752254827479910227

4. PUNTO DE EQUILIBRIO (%)37373737373737373737

b. Decremento de los costos de produccin

Parmetro del ProyectoCambioEfecto

Utilidad de operacinUtilidad de la empresaRentabilidad del proyectoRentabilidad de la empresaPunto de equilibrio

Precio de ventaSube

Costos variablesBaja

Costos fijosBaja

c. Incremento en los volmenes de produccin

Si se incrementa la capacidad de produccin en maz y a la vez se incrementa la produccin

CONCEPTOAos

12345678910

kg de jitomate120000132000145200159720175692193261212587233846257231282954

d. Empleos generados (directos e indirectos)

12 empleo directo y 10 empleos indirectos

10. Conclusiones y Recomendaciones.

Este proyecto es viable por su rentabilidad y disponibilidad de inversin en materia prima y adems existe mano de obra disponible y mercado potencial insatisfecho

El proyecto analizado es para la comercializacin de jitomate en el municipio de Zapopan y Guadalajara siendo esta la regin ptima para la ubicacin de dicho proyecto.

El estudio financiero efectuado refleja una viabilidad positiva para la ejecucin del proyecto, en ste se percibe un comportamiento a la alza ya que la comercializacin de su producto representa un buen ingreso para la microempresa, lo que permite notar un buen comportamiento en la situacin financiera de la empresa.

Es importante comenzar a administrar la empresa de una manera formal para que su funcionamiento se realice de una mejor manera y se encuentra estructurada para poder controlar su crecimiento en un futuro. Es indispensable que se empiece a generar informacin la cual se pueda tomar en cuenta como base para la toma de decisiones.

Se tiene que trabajar mucho en el rea de financiamiento (peso apeso) para participar en programas de gobierno y poder consolidar el proyecto ya que se cuenta con disponibilidad por parte de los empresariosAdems de contar con cartas de intencin y elaborar una posible lista de clientes y proveedores seguros, solicitar apoyo en el rea de comercializacin de la SEDER y SAGARPA, participar con solicitudes en los diferentes programas de gobierno para equipar la famiempresa y capacitarse en las reas de produccin, comercializacin, administracin y las dems que se requieran y todo con la finalidad de que esta microempresa sea digna de duplicidad en la regin como ejemplo a seguir ya que por parte de los empresarios si existe entusiasmo de seguir trabajando y a futuro generar fuentes de empleo para contribuir en evitar la emigracin de los jvenes a E U ya que se generaran empleos directos, adems buscar la cadena productiva a la cual pueda eslabonarse que en este proyecto es produccin de jitomate en invernadero

Zapopan, Jal., Noviembre de 2008

SECRETARIOC. Jorge Diaz Jarero

VOCAL

C. Blanca Rocio Garcia Alvares

PRESIDENTEC. Martin Ascencio Reyes

PRESIDENTE

C. Miguel Esparza Sanchez

SECRETARIO

C. Fernando Esparza Sanchez

COMISIN TECNICA

CONSEJO DE VIGILANCIA

PRESIDENTE C. Ana Maria Sanchez Zavala

VOCAL

C. Gloria Merguia Arana

SECRETARIO C. Rocio Gabriela Campos Ortega

CONSEJO DE ADMINISTRACION

ASAMBLEA GENERAL

PAGE 15

_1288498906.doc

Unidades producidas y vendidas 120,000.00 Kg.

de jitomate

Costos fijos $229,500.00

Costo total $333,975.00

Ingreso total $720,000.00

Punto de equilibrio 37% $268,453.76

Costos variables $104,475.00

Ganancias $386,025.00

Prdidas $0.00

Ingresos

y Costos B/C 2.16

P

Eq498