prevencion del delito de lavado de activos

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De la Prevencin del Delito de Lavado de Activos y del

Financiamiento de Delitos

El lavado de activos es el proceso en virtud del cual los bienes de origen delictivo se

integran al sistema econmico legal con apariencia de haber sido obtenidos de forma lcita

Aspectos Conceptuales

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Fases del Lavado de Activos

Colocacin Estratificacin

Esquema de lavado de dinero

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Introduccin de las ganancias ilegales al sistema financiero

Serie de movimientos de

fondos para alejarlos de su

fuente ilegal

Integracin

Reintroduccin delos fondos dentro delas actividadeseconmicas legtimas

Tipologas

Tcnicas utilizadas por lasorganizaciones criminales para darapariencia de legalidad a los fondosde procedencia lcita o ilcita, ytransferirlos de un lugar a otro oentre personas para financiar susactividades criminales.

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Tipologas

El lavador intenta usar un negocio o compaa existente parael proceso de lavado, sin que la organizacin se d cuenta dela fuente criminal de los fondos.

1. MAL USO DE NEGOCIOS LEGTIMOS

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Tipologas2. ENCUBRIMIENTO TRAS ESTRUCTURAS COMERCIALES

Ocultamiento de fondos criminales dentro de la actividadnormal de negocios existentes o compaas controladas por laorganizacin criminal.

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3. EXPLOTACIN DE TEMAS JURISDICCIONALES INTERNACIONALES

Tipologas

Explotar las diferencias en las leyes de secreto bancario,requerimientos de identificacin, de informacin, leyes deimpuestos, requerimientos para formacin de empresas yrestricciones de moneda.

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Algunas formas de bienes son completamente annimas pornaturaleza, de manera que la propiedad o fuente esvirtualmente imposible de probar, a menos que el criminal seaatrapado por las autoridades.

Tipologas4. TIPOS DE USO DE BIENES ANNIMOS

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Uso de bienes ilcitos posedos y manejados por individuoscon ninguna asociacin con crmenes. Dichos testaferrospueden usarse para realizar depsitos o retiros con laesperanza de que an si las transacciones llegan a laatencin de las personas que hacen cumplir la ley, la falta deconexiones con la organizacin criminal reducir el valor de lainformacin.

5. USO DE IDENTIDADES FALSAS, DOCUMENTOS FALSOS, TESTAFERROS

Tipologas

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Son elementos que permiten detectar laposible presencia de operaciones delavado de activos relacionadas conalguna de las tipologas.

Indicadores

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TRANSFERENCIAS EN EFECTIVO A GRAN ESCALA

Ingreso al sistema financiero grandes cantidades dedinero acumuladas

Sin dejar rastros

A travs de varios depsitos en varias cuentas sin quelos valores sobrepasen los umbrales establecidos por ley

Indicadores

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Indicadores

TRANSFERENCIAS DE FONDOS ATPICAS O ANTIECONMICAS DESDE O HACIA OTRO PAS

Transferencias de dinero que no coinciden con el perfileconmico del cliente

Tampoco tiene relacin con sus actividades econmicas.

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Indicadores

ACTIVIDADES O TRANSACCIONES INUSUALES DE NEGOCIOS

Los movimientos de fondos que involucran prdidas,pocas ganancias y sin ningn beneficio aparente para elcliente.

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Indicadores MOVIMIENTO DE FONDOS GRANDES Y/O RPIDO

Agrupan los fondos al transferirlos a varias cuentas endiferentes instituciones / pases, intentando confundir laauditora.

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Indicadores FORTUNA IRREAL COMPARADA CON EL PERFIL DEL CLIENTE

Pocos o un solo depsito de monto significativo que notienen relacin con la actividad econmica de la personaque lo realiza.

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Indicadores ACTITUD DEFENSIVA ANTE CUESTIONAMIENTOS

Ocultamiento de informacin o actitud agresivaante preguntas que tengan relacin con latransaccin inusual

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LEY DE PREVENCIN, DETECCIN Y ERRADICACIN DEL DELITO DE LAVADO DE

ACTIVOS Y DEL FINANCIAMIENTO DE DELITOS

Publicada en el Primer Suplemento delRegistro Oficial No. 352 de 30 dediciembre de 2010

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Finalidad y Objetivos de la Ley

Prevenir

Detectar Oportunamente

Sancionar

Erradicar

El Lavado de Activos y el

Financiamiento de Delitos

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Frmula Legal

Erradicacin

Prevencin

Deteccin Oportunamente

Sancin

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Herramientas de la Ley

Tipificacin penal

Autonoma de los Delitos

Obligacin de Informar

Unidad de Anlisis Financiero (UAF)

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Tenga, adquiera,

transfiera Oculte,

disimule, impida

Preste su nombre o el de la sociedad

Organice, gestione, asesore,

participe..

Realice por simismo otercerosoperaciones ytransaccionesfinancieras oeconmicas

Ingreso y egresode dinero deprocedenciailcita por losdistritosaduaneros delpas

Tipificacin del Delito de Lavado de Activos

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Infracciones y Penas

Estos delitos sern sancionados con una multa equivalente al duplo del monto de los activosobjeto del delito. La condena por el delito de lavado de activos incluir la pena de comisoespecial y dar lugar a la extincin de la persona jurdica creada para el efecto.Cuando la condena sea dictada contra dignatarios, funcionarios o empleados pblicos oprivados, stos sern sancionados con la incapacidad perpetua para el desempeo de todoempleo o cargo pblico, o cumplir funciones de direccin en entidades del sistema financieroy de seguros.

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Sujetos Obligados a InformarSon sujetos obligados a informar a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) lossiguientes sectores econmicos:

Instituciones del sistema financiero y de segurosArt. 3

Las filiales extranjeras bajo control de las instituciones del sistema financieroecuatoriano; las bolsas y casas de valores; las administradoras de fondos yfideicomisos; las cooperativas, fundaciones y organismos no gubernamentales;las personas naturales y jurdicas que se dediquen en forma habitual a lacomercializacin de vehculos, embarcaciones, naves y aeronaves; las empresasdedicadas al servicio de transferencia nacional o internacional de dinero ovalores, transporte nacional e internacional de encomiendas o paquetespostales, correos y correos paralelos, incluyendo sus operadores, agentes yagencias; las agencias de turismo y operadores tursticos; las personas naturalesy jurdicas que se dediquen en forma habitual a la inversin e intermediacininmobiliaria y a la construccin; los casinos y casas de juego, bingos, mquinastragamonedas e hipdromos; los montes de piedad y las casas de empeo; losnegociadores de joyas, metales y piedras preciosas; los comerciantes deantigedades y obras de arte; los notarios; y, los registradores de la propiedad ymercantiles.

Art. Innumeradoposterior al

Art. 3

Sanciones a los Sujetos Obligados a Informar

Las instituciones del sistema financiero y de seguros queincumplan con las obligaciones previstas en el artculo 3 de estaLey, sern sancionadas con multa de USD. 5000 a 20.000. Lasancin no exime del cumplimiento de la obligacin.

La reincidencia dar lugar a la suspensin temporal del permisopara operar; y, de verificarse nuevamente la comisin de la mismafalta dentro de los doce meses subsiguientes a la anterior, sersancionada con la cancelacin del certificado de autorizacin defuncionamiento.

Art. 19

Los sujetos obligados a informar sealados en el artculo 5de esta Ley que incumplan con las obligaciones previstas ensta, sern sancionados por el respectivo organismo decontrol al cual se encuentren sujetos. ste incumplimientoser sancionado con multa de quinientos a veinte mildlares de los Estados Unidos de Amrica. La sancin noexime del cumplimiento de la obligacin. La reincidenciadar lugar a la imposicin del mximo de la multa previstaen este artculo.

Art. Innumeradoposterior al

Art. 19

Consejo Nacional Contra el Lavado de Activos

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Unidad de Anlisis Financiero (UAF)

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Direccin de Prevencin

Instituir un enfoque sistmico en laformulacin, ejecucin y evaluacin deestrategias de corto, mediano y largo plazospara prevenir el lavado de activos,contribuyendo a la consecucin de laeficiencia y eficacia organizacional

Misin

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Anlisis Estratgico

Prevencin

Sujetos Obligados

Sistema Financiero

SBS

Empresas de transferencias

de fondos

Administradoras de Fondos y Fideicomisos

Casas de

Valores

Seguro Privado

Direccin de PrevencinSujetos Obligados a Informar

COACSMIES

Casinos y Salas

de Juego

Notaras

Instituciones del Sistema Financiero


Instructivo

Emisin: 25 de septiembre de 2008

Casinos y Salas de JuegoDireccin de Prevencin

Instructivo

Emisin: 7 de noviembre de 2008

Todos los sectores econmicosDireccin de Prevencin

Instructivo

Emisin: 28 de enero de 2010

CAMPAAS

Instituciones Financieras

No al lavado de activos en

casinos y salas de juego

No al Lavado de Activos

DpticosNo al

Mercado Negro de Dinero

-CONELEC-TAME

- Vallas Publicitarias- Hojas volantes Dile No al Lavado

de Activos

Campaas Publicitarias

Fueron entregados a losbancos con mayor nmerode cuenta correntistasdurante tres meses:

Banco PichinchaBanco InternacionalCitibankProdubancoBanco de GuayaquilBanco Bolivariano

Se distribuyeron a travs delos sobres de las cuentascorrientes.

Noviembre, Diciembre 2008 y Enero 2009

Campaa No al mercado negro de dinero


Fueron distribuidos a:

Cooperativas: Para que entreguen a sus clientes en todas sus agenciasTame cargo: Para que entreguen a sus clientes en Tame cargoCONELEC: Fueron entregados al 70% de las zonas residenciales del pasconjuntamente con la planilla de luz

Enero, febrero y marzo 2009

Arribo NacionalBanda de Equipaje

Arribo InternacionalBanda de Equipaje

Arribo InternacionalMigracin

Fueron colocadas en Abril 2009

Vallas PublicitariasDireccin de Prevencin

Campaa Dile NO al lavado de activos


Fueron distribuidos a:

Bancos a nivel nacional

Fueron entregados a susclientes en cada agencia quetiene el banco.

Campaa NO al lavado de activos en casinos y salas de juego


Fueron distribuidosa todos los casinosy salas de juego anivel nacional.

Se imprimieron500.000 para serentregados a losclientes de loscasinos y salas dejuego.

Asistencia Tcnica


Capacitacin continua a Instituciones del Sector

Pblico y Privado

Apoyo tcnico a oficiales de cumplimiento de los

Sujetos Obligados a Informar

Apoyo tcnico a la Red Nacional de Prevencin

de Lavado de Activos

Asistencia tcnica a operadores de justicia y organismos relacionados

Asistencia Tcnica

Direccin de Anlisis de Operaciones

Analizar reportes de operaciones y transaccionesinusuales e injustificadas que remitan todos lossujetos obligados a informar.

Determinar casos potencialmente relacionados conel delito de lavado de activos que deben remitirse ala Fiscala General del Estado, en forma reservada.

Misin

Identifica patrones ytendencias decomportamiento generales.

Establece estrategias dedeteccin y prevencin delavado de activos

Anlisis Estratgico

Responsable del conjunto de actividadesde anlisis que consisten en lautilizacin correcta de la informacinrecibida por la Unidad de InteligenciaFinanciera con la finalidad de elaborar,en cada caso, un perfil del sujetoanalizado, que justifique el envo o no deun reporte a la Fiscala General delEstado

Anlisis Operativo

Enfoque Operativo

Detectar Casos

Monitoreo de Medios de

Comunicacin

Monitoreo de Bases de Datos

Avisos ciudadanos

Estudios especficos

Generar Reportes Internos

Anlisis Estratgico



Analiza reportes de operaciones y transaccionesinusuales e injustificadas que remitan sujetos obligadosa informar.Determinar casos potencialmente relacionados conlavado de activos que deben remitirse a la FiscalaGeneral del Estado, en forma reservada.

Anlisis Estratgico

Anlisis Operativo

Enfoque Operativo

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Instructivo de Gestin de Reportes

para la Prevencin y Deteccin de Lavado de

Activos de Nuevos Sujetos Obligados a Informar

La obligacin de reportar

Ley de Prevencin, Detecciny Erradicacin del Delito deLavado de Activos y delFinanciamiento de Delitos Instructivos Procedimientos de debidadiligencia Polticas conoce a tu cliente,empleado, corresponsal.

Acceso a la informacinpara el anlisis deoperaciones ytransaccioneseconmicas inusuales einjustificadas

Designacin, deberes y obligaciones

1 Reportar a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF) toda operacin y transaccin

cuya cuanta sea igual o superior al umbral legal

2 Reportar a la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)) las operaciones y transacciones

econmicas inusuales e injustificadas.

3 Presentar sus reportes mediante el formulario y la estructura que la Unidad de

Anlisis Financiero (UAF) expedir y pondr en conocimiento.

4 Coordinar con la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)las actividades de reporte, a

fin de cumplir adecuadamente las obligaciones de la institucin en esta materia.

5 Cooperar activamente con la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)en la entrega

oportuna de la informacin que sta solicite

6 Participar en los cursos en materia prevencin de lavado de activos que sean

organizados por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF).

8 Informar hasta el primer trimestre de cada ao a la Unidad de Anlisis

Financiero (UAF)sobre la capacitacin de los directivos, funcionarios y empleados

9 Monitorear el cumplimiento de este Instructivo, disposiciones y ms

requerimientos establecidos por la Unidad de Anlisis Financiero (UAF)

9 Sugerir a Unidad de Anlisis Financiero (UAF) nuevas formas de prevencin y

deteccin de lavado de activos, como resultado de su experiencia

Cdigo de Registro

Reportes a ser remitidos a la UAF

ROII Reporte de operaciones y transacciones econmicas

inusuales e injustificadas

ROII Reporte de tentativas de operaciones y transacciones

econmicas inusuales e injustificadas

ROII Reporte de no existencia de operaciones o

transacciones econmicas inusuales e injustificadas

Umbral

Reporte de operaciones y transacciones que igualen o superen losUSD. 10.000, as como las operaciones y transacciones mltiples que,en conjunto, sean iguales o superiores a este umbral, cuando seanrealizadas en beneficio de una misma persona y dentro de un perodode treinta das

Reportes a ser remitidos a la UAF

Los reportes debern serenviados en lnea, utilizandoel usuario y la claveinstitucional asignada por laUnidad de Anlisis Financiero(UAF) a cada compaas querealice actividades deremesas, giros postales ycouriers, misma que ser deresponsabilidad del oficial decumplimiento.

Umbral Reporte de no existencia de operaciones y transacciones

econmicas que igualen o superen el umbral.

Otros Otros que establezca la Unidad de Anlisis Financiero

(UAF) mediante circular.

La gestin de reportes de operaciones y transacciones

econmicas inusualeseinjustificadas

Breve descripcin del cliente

Especificacin de la operacin o transaccin econmica inusual e injustificada

Adjuntar de ser el caso, cierta documentacin de los clientes y relacionados

Tipo de cliente

Actividad Econmica

Fecha de inicio de la relacin comercial

Breve descripcin del cliente

Especificacin de la operacin o transaccin econmica inusual e

injustificadaDescripcin cronolgica de los hechos, de manera organizada,clara y completa.

Explicacin sobre la forma en que se relacionan las personasque intervienen en la operacin o transaccin.

Mencin de las caractersticas de la operacin o transaccin,o de los criterios por los cuales se la calific como inusual einjustificada.

Indicar si la institucin ha recibido de las personasinvolucradas alguna explicacin o justificacin, sea verbal oescrita, respecto de la operacin o transaccin econmicainusual e injustificada.

Indicar si la operacin o transaccin econmica inusual einjustificada es un evento aislado o se relaciona con otrasoperaciones o transacciones reportadas previamente y/o conotros clientes de la institucin que reporta.

Sealar las tipologas e indicadores aplicables al caso, deconformidad con los criterios tcnicos del Grupo Egmont y delGrupo de Accin Financiera de Sudamrica (GAFISUD).

Indicar las seales de alerta aplicables al caso.

No omitir ninguna informacin que conozca respecto de laoperacin o transaccin. En el caso de que algn dato seaexcluido del reporte dar razn del mismo.

Describir, de ser el caso, las correcciones o cambios que serealicen a un reporte remitido previamente.

Especificacin de la operacin o transaccin econmica inusual e injustificada

Los sujetos obligados a informar debern registrar en forma obligatoria, la siguiente informacin mnima respecto de:

Sus clientes:Nombres y apellidos completos del clienteGneroNacionalidad Cdula de identidad o ciudadana, o pasaporte para el caso de extranjeros

Los beneficiarios finales de la operacin o transaccin, de ser el caso:Nombres y apellidos completos o razn social del clienteGneroNacionalidadCdula de identidad o ciudadana, o pasaporte para el caso de extranjerosValor de la operacin o transaccin econmica realizadaFecha en que se realiz la operacin o transaccin econmicaMoneda en la que se realiz la operacin o transaccin econmicaCiudad y fecha de pago, de ser el caso.

La gestin de reportes de operaciones y

transacciones econmicas

Reporte de operaciones y transacciones econmicas inusuales e injustificadas, y;

Reporte de tentativas de operaciones y transacciones econmicas inusuales e injustificadas.

Reporte de no existencia de operaciones o transaccioneseconmicas inusuales e injustificadas;

Reporte de operaciones y transacciones econmicas queigualen o superen los 10.000,00 usd., as como lasoperaciones y transacciones mltiples, y;

Reporte de no existencia de operaciones y transaccioneseconmicas que igualen o superen los umbralesestablecidos en este Instructivo.

Plazos para la entrega de reportes

Desarrollar un sistema de prevencin de riesgos que permita detectarcasos potencialmente relacionados con el lavado de activos para evitarque la institucin o entidad reportante sea involucrada en este delito.

Aplicar los procedimientos de Debida diligencia y cumplir con laspolticas Conozca a su cliente, Conozca a su empleado y Conozca asu mercado incluyendo a sus intermediarios y corresponsales en el casode ser aplicable.

Aprobar e implementar un Manual de Prevencin de Lavado de Activos,en el que debern hacerse constar las obligaciones establecidas en la Leyde prevencin, deteccin y erradicacin del delito de lavado de activos yfinanciamiento de delitos, su Reglamento y este Instructivo y losprocedimientos para su eficiente y eficaz cumplimiento.

El mencionado manual deber ser de conocimiento de todo el personal ydeber ser actualizado peridicamente.

La Prevencin

Aprobar e implementar un cdigo de tica y conducta destinado aasegurar el adecuado funcionamiento del sistema de prevencin deriesgos que contenga, los principios rectores, valores y polticas quedeben aplicarse para administrar el riesgo de exposicin al lavado deactivos.

Todos los registros, reportes y dems informacin que sean enviados osolicitados por la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), sern decarcter estrictamente reservado, as como la identidad de susremitentes.

La Prevencin

Estructura para el Reporte de Operaciones y Transacciones que Igualen o Superen el Umbral Legal

Transacciones a reportarINSTRUMENTO MONETARIO

COD

IGO

TR

AN

SACC

IN

TIPO DE TRANSACCIN

V A

L O

R

D E

B IT

O

VALO

R

CRED

ITO

VALO

R

EFEC

TIVO

VALO

R

CHEQ

UES

VALO

R

TOTA

L

01 COMPRA DE DIVISAS X X X X02 VENTA DE DIVISAS X X X X03 DEPSITO EN CUENTA (CORRIENTE, AHORROS X X X04 TRANSFERENCIA ENVIADA (DENTRO O FUERA DEL PAS) X X05 TRANSFERENCIA RECIBIDA (DENTRO O FUERA DEL PAS) X X06 INVERSIONES O CAPTACIONES DENTRO DEL PAS X X X X08 PAGO TARJETA DE CRDITO (USO EXCLUSIVO TARJETAS DE CRDITO) X X X X10 CANJE (USO EXCLUSIVO PARA BANCO CENTRAL) X X11 CONCESIN DE PRSTAMO X X X12 CANCELACIN DE INVERSION X X X X13 CANCELACIN / ABONO AL PRSTAMO X X X X16 COMPRA DE TRAVEL CHECKS X X X X17 VENTA DE TRAVEL CHECKS X X X X21 TRANSFERENCIAS CUENTA A CUENTA ENVIADA (MISMA INSTITUCIN) X X22 TRANSFERENCIAS CUENTA A CUENTA RECIBIDA (MISMA INSTITUCIN) X X23 PRECANCELACIN DEL PRSTAMO X X X X24 EMISIN CHEQUE DEL EXTERIOR X X X25 EMISIN CHEQUE DE GERENCIA X X X26 GIROS ENVIADOS X X X X27 GIROS RECIBIDOS X X X X

Reporte de operaciones y transacciones inusuales e

injustificadas

FORMULARIO DE REPORTE DE OPERACIONES Y TRANSACCIONES INUSUALES E INJUSTIFICADAS (ROII)

SECCIN A - Informacin del reporte

dd/mm/aaaa1. Nombre de usuario 2. Fecha 1/22/2010

3. Reporte corregido o ampliado

SECCIN B - Informacin de la institucin que reporta

4. Institucin que reporta COOPERATIVA LA MERCED5. Cdigo de la institucin 8255

6. Tipo de institucin FINANCIERA

7. Matriz o sucursal que comunic la operacin y/o transaccin inusual e injustificada MATRIZ

8. Direccin de la matriz o sucursal que comunic la operacin y/o transaccin inusual e injustificada

BOLIVAR 645 Y ROCAFUERTE

Reporte de operaciones y transacciones inusuales e

injustificadas

SECCIN C - Informacin de la persona relacionada con la operacin y/o transaccin inusual e injustificada

PERSONA NATURAL

9. Apellidos y nombres PERICO DE LOS PALOTES 10.Nacionalidad ECUATORIANA

11. Tipo de documento de identidad CEDULA 12.No. documento de identidad 1799996699

13. Pas de emisin del documento ECUADOR 14.Fecha de emisin del documento 29-01-1980

15. Fecha de nacimiento 2/15/1960 16.Profesin EMPLEADO PRIVADO

17. Estado Civil CASADO

18. Cnyuge PACA PECA

19. Tipo de documento de identidad cnyuge CEDULA 20.No. documento de identidad cnyuge 1999999999

21. Actividad econmica actual EMPLEADO COOPERATIVA Y COMERCIANTE

22. Total Ingresos por mes declarados 1000

23. Fecha inicio relacin comercial 7/4/2008

24. Productos bancarios

Crditos Monto otorgado Por vencer Vencido Saldo TotalNombre Garante Identificacin Garante

No. OperacinP-2546 30000 30000 0 30000FAUSTO PALO 170888888

Inversiones MontoFecha de

concesin Fecha de vencimiento Nombre Beneficiario Identificacin BeneficiarioNo CertificadoI-1223 50000 12/29/2009 6/18/2010 PACA PICA 1677777777

No Cuenta Fecha de Apertura Saldo Actual

25. Persona pblicamente expuesta (PEP) Si

No

26. Relacin laboral

27. Nombre de la institucin

Domicilio

28. Pas 29.Provincia

30.Ciudad

31.Direccin 32. Telf. fijoTelf. celular

En caso de existir terceros implicados detallar:

33. Apellidos y nombres 34.Nacionalidad

35. Tipo de documento de identidad 35.No. documento de identidad

37. Domicilio 38. Telf. fijo

Telf. celular

En caso de existir reportes anteriores sobre la misma persona natural, indicar:

39. Cdigo del reporte anterior

40. Fecha del reporte anterior

PERSONA JURDICA

41. Razn social 42.Nmero de RUC

43. Actividad econmica

44. Pas45. Provincia

46. Ciudad 47. Telf. fijoFax

48. Domicilio

49. Fecha inicio relacin comercial



No. Operacin

Inversiones MontoFecha de

concesin Fecha de vencimiento Nombre Beneficiario Identificacin BeneficiarioNo Certificado


Informacin del representante legal

51. Apellidos y nombres 52.Nacionalidad

53. Tipo de documento de Identidad 54.No. documento de identidad

55. Pas de emisin del documento 56.Fecha de emisin del documento

57. Fecha de nacimiento 58.Profesin

59. Telf. fijoTelf. celular

50. Fecha de nombramiento del representante legal

61. Fecha de inscripcin del nombramiento en el Registro Mercantil

62. Actividad econmica actual



No. Operacin

Inversiones Monto Fecha de concesin Fecha de vencimiento Nombre Beneficiario Identificacin BeneficiarioNo Certificado


En caso de existir reportes anteriores sobre la misma persona jurdica, indicar:

64. Cdigo del reporte anterior

65. Fecha del reporte anterior

SECCION D - IV Informacin de la operacin y/o transaccin inusual e injustificada

66.Monto total 67.Nmero de cuenta

68. Moneda 69. Movimientopromedio

70. Fecha de operacin y/o transaccin

Descripcin de la operacin y/o transaccin inusual e injustificada

71. Tipologa

72. Indicadores

73. Seales de alerta

74. Causas de la calificacin como operacin y/o transaccin inusual e injustificada

75. Documentos adjuntos:

1.Cdula de identidad del reportado, conyuge y/o relacionados.

2.Histrico de firmas autorizadas de las principales cuentas a las que hace relacin el reporte.

3.Documentos de soporte de apertura de cuentas.

4. Copias de las escrituras de constitucin de personas jurdicas y aumentos de capital; y, copia de nombramientos actualizados de representantes legales, e informacin de accionistas y cnyuges.

5.Estado de cuentas del reportado del ltimo ao de la relacin comercial.

6. Actos y contratos, de los que tenga conocimiento la institucin, que hayan sido entregados por el cliente como respaldo de sus operaciones o transacciones econmicas.

7. Declaraciones patrimoniales, y documentacin de soporte de bienes registrados en la institucin, de las personas naturales o jurdicas reportadas y relacionadas.

8.Otra informacin que el Oficial de Cumplimiento considere de inters para la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)

MUCHAS GRACIAS

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Nmero de diapositiva 1Nmero de diapositiva 2Fases del Lavado de ActivosTipologasNmero de diapositiva 5Nmero de diapositiva 6Nmero de diapositiva 7Nmero de diapositiva 8Nmero de diapositiva 9Nmero de diapositiva 10Nmero de diapositiva 11Nmero de diapositiva 12Nmero de diapositiva 13Nmero de diapositiva 14Nmero de diapositiva 15Nmero de diapositiva 16Nmero de diapositiva 17Nmero de diapositiva 18Frmula Legal Herramientas de la LeyNmero de diapositiva 21Nmero de diapositiva 22Nmero de diapositiva 23Nmero de diapositiva 24Nmero de diapositiva 25Nmero de diapositiva 26Direccin de PrevencinNmero de diapositiva 28Nmero de diapositiva 29Nmero de diapositiva 30Nmero de diapositiva 31Nmero de diapositiva 32Nmero de diapositiva 33Nmero de diapositiva 34Nmero de diapositiva 35Nmero de diapositiva 36Nmero de diapositiva 37Nmero de diapositiva 38Nmero de diapositiva 39Direccin de Anlisis de OperacionesNmero de diapositiva 41Nmero de diapositiva 42Nmero de diapositiva 43Nmero de diapositiva 44Nmero de diapositiva 45Nmero de diapositiva 46Nmero de diapositiva 47Nmero de diapositiva 48Nmero de diapositiva 49Nmero de diapositiva 50Nmero de diapositiva 51Nmero de diapositiva 52Nmero de diapositiva 53Nmero de diapositiva 54Nmero de diapositiva 55Nmero de diapositiva 56Nmero de diapositiva 57Nmero de diapositiva 58Nmero de diapositiva 59 Transacciones a reportarNmero de diapositiva 61Nmero de diapositiva 62Nmero de diapositiva 63Nmero de diapositiva 64Nmero de diapositiva 65Nmero de diapositiva 66Nmero de diapositiva 67Nmero de diapositiva 68

prevencion del delito de lavado de activos

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