Prevención y detección del lavado de activos: Mejores prácticas de

cumplimiento.

Tomás Koch S.Jefe División Fiscalización y Cumplimiento

Chile NO ES INMUNE al lavado de activos.

155 personas han sido

condenadas en Chile por lavar dinero.

81 sentencias definitivas

condenatorias.

Realidad regional:Índice de Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (Basel, 2016).

Ley N° 19.913, Art. 27, establece que:

Ley 20.000 de Drogas

Art.59 y 64 de Ley 18.840

Orgánica del Banco Central

Código Penal: fraude al fisco,

tráfico influencias

Código Penal: pornografía y prostitución infantil, trata

personas

Será castigado con presidio mayor en sus grados mínimo a medio y multa de 200 a 1.000UTM:

1.- El que oculte o disimule el origen ilícito de determinados bienes, a sabiendas de que provienen, directa o indirectamente, de la perpetración de hechos constitutivos de alguno de los delitos contemplados en la letra a) del artículo 27 de la Ley N° 19.913.

2.- El que, a sabiendas de dicho origen ilícito, oculte o disimule esos bienes.

3.- El que adquiera, posea, tenga o use los referidos bienes, con ánimo de lucro, cuandoal momento de recibirlos ha conocido su origen ilícito.

ENTIDADESPÚBLICAS Y PRIVADAS

(artículo 3° , Ley N° 19.913)

¿Cómo funciona el Sistema Nacional ALA/CFT?

PREVENCIÓN y DETECCIÓN

ENTIDADES PÚBLICAS Y PRIVADAS

(artículo 3° ,Ley N° 19.913)

ACTIVIDADES PREVENTIVAS

Reporte de Operaciones Sospechosas

(ROS)(confidencial)

DETECCIÓN

INTELIGENCIAFINANCIERA

Informe con indicios de

LA y FT(confidencial)

INVESTIGACIÓN PENAL

PERSECUCIÓN

Formalización investigación

LA/FT

SENTENCIAS

SANCIÓN

¿Qué se reporta a la UAF?Servicio Nacional de Aduanas(entrada/salida del país)

38 sectores económicos (envío obligatorio mensual/trimestral o semestralmente)

38 sectores + sector público (cuando se detecten)

Declaraciones de Porte y Transporte de Efectivo (DPTE) sobre US$10.000

Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) sobre US$10.000

Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS)

UAF no puede iniciar investigaciones de oficio.SOLO puede iniciar sus procesos de inteligencia cuando recibe un ROS.

DPTE y ROE son un insumo para los análisis de los ROS.

29% Bancos

27% Empresas de Transferencia de Dinero

11% AFP

Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS):

11.588 ROS recibidos entre 2009 y 2015.

33% Otros

Información que debe contener un ROS:

Antecedentes de la (s) operación (es) sospechosa (s) reportada.

Identificación de los reportados.

¿Quién?

¿Qué? ¿Cuándo? ¿Cómo? ¿Dónde?

¿Por qué?

Descripción de los hechos.

Descripción de lo que se considera

sospechoso.

Identificar a la persona o entidad

reportada o Vinculada.

Nuevo Formulario ROS

Nuevo formulario ROS (junio 2016)Algunas buenas prácticas a considerar al enviar un ROS a laUAF:

Definir claramente si se reporta una operación o un conjunto de operaciones sospechosas

Especificar claramente lo que se consideró sospechoso para

enviar el ROS

Descripción de los hechos generales en orden cronológico,

señalando los antecedentes asociados.

Enviar ROS dónde se identifiquen operaciones sospechosas (Oficio Ord. UAF Nº428)

Sistemas de prevención y detección:Diferencias en los modelos de prevención.

Aplicabilidad

Personas naturales y jurídicas establecidas en el articulo 3 de la Ley, es decir, las entidades reportantes a la

UAFToda personas jurídica

Implementación Obligatoria Voluntaria

Ámbito de acción Sospechas DenunciaCertificación No aplica Establecida

Regulación UAF Registro ante la SVS de las certificadoras

Foco Clientes Interno

Ley Nº19.913 Ley Nº20.393

Desafíos del Sistema Nacional Antilavado de dinero ycontra el financiamiento del terrorismo

- Ejecución del tercer año del Plan de Acción de la Estrategia NacionalALA/CFT.

- En materia de fiscalización, se evalúa la metodología hacía un enfoquede riesgos;

- Emitir e Implementar la normativa sobre Beneficiario Final en materiade DDC con personas jurídicas;

- Durante el 2016, la UAF dará a conocer los resultados de este EnfoqueBasado en Riesgo, para comenzar el trabajo de determinación debrechas del Sistema Nacional, y definir los mecanismos de mitigación,acorde con las 40 Recomendaciones del GAFI.

ROS con indicios de LA/FT:

71

48% Bancos

24%Empresas de Transferencia de Dinero

12% Emisoras de Tarjetasde Crédito

16% Otros

1.428 ROS con indicios de LA/FT entre 2009 y 2015.

Reportes de Operaciones en Efectivo (ROE):

90% Bancos

4%Empresas de Transporte de Valores

3% Notarios

3%

15.046.071 ROE recibidos entre 2009 y 2015.

Otros

143 Casas de Cambio

81 Corredores de Propiedades

63 Corredores de Bolsasde Valores

52 Usuarios de ZonasFrancas

140 Otros

Fiscalizaciones en terreno que realiza la UAF:

479 Fiscalizaciones en terreno entre 2009 y 2015.

342 Corredores de Propiedades

187 Casas de Cambio

110Casas de Remate yMartillo

420 Otros

810 Usuarios de Zonas Francas

Sanciones administrativas que aplica la UAF:

1.869 Procesos sancionatorios iniciados entre 2009 y 2015.

MUCHAS GRACIAS

Tomás Koch S.Jefe División Fiscalización y Cumplimiento