Plan Futuro

Decida el futuro que le gustaría tener

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1. Repasamos los cambios mas importantes de la reforma del

sistema de pensiones

2. Establecemos su perfil de inversor

3. Detectamos sus necesidades en ahorro o inversión

4. Revisamos sus planes de ahorro e inversiones actuales

5. Le ofrecemos nuestras recomendaciones

6. Obtiene nuestro Compromiso de seguimiento de las

inversiones con carácter periódico y dinámico

Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 2

Plan Futuro: Decida el Futuro que quiera tener. 33 3

2,0

1948 1949 1950 1951 1952 1953 1954 1955 1956 1957 1958 1959 1960 1961 1962

252525252524

2322

212019

181716

25

65+1mes

65+2meses

65+3meses

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65+5meses

65+6meses

65+8meses

65+10meses

66

66+2meses

66+4meses

66+6meses

66+8meses

66+10meses

67

2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 2026 2027

35+3 meses

35+ 6 meses

35+ 9meses

3636+3meses

36+6meses

36+9meses

3737+3meses

37+6meses

37+9meses

3838+3meses

38+6meses

38 + 6meses

3Año de nacimiento del trabajador Edad legal Año de jubilaciónAños cotizados para cobrar 100% Cómputo para calcular la pension

¿Comó afecta la aplicación progresiva?Periodo transitorio para los nacidos entre el 1948 y el 1961

Requisitos para cobrar el 100% de la pensión38,5 años cotizados para jubilarse a los 65 años37 años cotizados para jubilarse a los 67 años

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JOSE PEREZ-BRYAN TELLO quiere que su capital crezca y está dispuesto

a correr un riesgo medio a corto plazo. Espera rendimientos superiores a

las imposiciones tradicionales y comprende que puede experimentar

rendimientos negativos ocasionales

Con nuestras herramientas de análisis, detectamos su perfil de inversión,

así como su aversión / propensión al riesgo

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Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el

futuro y detectamos sus necesidades de ahorro.

Con una aportación inicial de 3.000,00€, un ahorro preexistente de 1.500,00€ y aportaciones

mensuales de 200,00€ se estima un capital ahorrado en el momento de su jubilación de 268.396,29 €.

Este capital junto a la pensión de la seguridad social le permitirá mantener un nivel de vida de

gastos del 48,10% de su salario estimado a la jubilación que supone una diferencia con respecto a

su objetivo del 80,00% de 31,90%

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Con nuestras herramientas de previsión, identificamos su situación en el

futuro y detectamos sus necesidades de ahorro.

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Analizamos sus planes de ahorro e inversión actuales para conseguir la

jubilación que desea.

1. Recopilación de todos los contratos de ahorro, pensiones y

similares en las diferentes entidades financieras y aseguradoras

2. Verificar si cumplen con su perfil de inversión y necesidad de

ahorrro.

3. Comprobar dentro de ese perfil , el ranking que ocupa en el

mercado y su benchmark

4. Comunicaciones y revisiones de sus contratos

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Con toda la información sobre su perfil, necesidades, y situación actual, le

ofrecemos nuestras recomendaciones.

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Nos comprometemos a mantenerle constantemente informado y aun

seguimiento continuo de su inversión.New Cell

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José Pérez-Bryan

Director Departamento

Ahorro e Inversión660 51 61 03902 014 055

asesorfinanciero@oresybryan.com

www.oresybryan.com/ahorroeinversion

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