presentación de la defensa del teg: plan estratÉgico para la gestiÓn de crÉditos
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PLAN ESTRATÉGICO PARA LA GESTIÓN DE CRÉDITOS.
CASO: INSTITUTO NACIONAL DE DESARROLLO DE LA
PEQUEÑA Y MEDIANA INDUSTRIA (INAPYMI).
PERIODO 2015-2016
TUTOR: PROF. ANGGY RODRÍGUEZAUTORAS:
SERRANO MARILÚ
VELÁZQUEZ MARÍA
CARACAS, DICIEMBRE 2017
REPÚBLICA BOLIVARIANA DE VENEZUELA
UNIVERSIDAD NACIONAL EXPERIMENTAL
“SIMÓN RODRÍGUEZ”
NÚCLEO - CARICUAO
Capitulo I
Capitulo II
Capitulo III
Capitulo IV
Capitulo V
Capitulo VI
Planteamiento del Problema
Marco Teórico
Marco metodológico
Análisis e Interpretación
Resultados
Propuesta.
Conclusiones y
Recomendaciones
ESTRUCTURA DE LA INVESTIGACIÓN
CAPITULO I
EL PROPBLEMA
Promover la
producción
Organizaciones
Financieras Consolidación en
1973
Aumento del
empleo
Continente Asiático
Enfocando la PYMEAmérica Latina
Impacto Positivo
para las pymis
Venezuela
CONTRIBUCIONES
PARA LAS PYMIS
CAPITULO I: PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
INAPYMI
Gerencia de
Financiamiento
Disminución de
créditos
Ceses de
PYMIS
Causas
Tardanza en el
proceso
Pocas reuniones
con el Comité de
Crédito
Falta de
capacitación
Procesos
informáticos
Excesiva
Documentación
CAPITULO I: PLANTEAMIENTO DEL PROBLEMA
Interrogantes
¿Cuál es la situación actual que presenta el Instituto
Nacional de Desarrollo de la Pequeña y Mediana
Industria (INAPYMI), con respecto a la gestión de créditos
durante el periodo 2015-2016?
¿Cuáles pueden ser las estrategias de Gestión de Créditos
que puede aplicar el Instituto Nacional de Desarrollo de la
Pequeña y Mediana Industria, a partir de sus características
y necesidades?
¿Cómo logrará el INAPYMI optimizar la gestión actual de
créditos en el Instituto Nacional de Desarrollo de la Pequeña y
Mediana Industria?
Objetivo General:
Diseñar un plan estratégico de gestión de créditos al INAPYMI para
su fortalecimiento institucional en dicha materia
Objetivos Específicos:
Diagnosticar la situación actual que presenta el INAPYMI a través de
la Gerencia de Financiamiento, con respecto a la gestión de créditos en
el periodo 2015-2016.
Determinar las estrategias de Gestión de Créditos para el INAPYMI, a
partir de sus características y necesidades.
Proponer un plan estratégico para la gestión de créditos en el
INAPYMI, para su fortalecimiento institucional.
OBJETIVOS
TEORICO PRACTICO
JUSTIFICACIÓN
Plan
Estratégico de
Gestión de
Créditos
Fortalecimiento
Institucional
Fuente de
Información
para la UNESR
Las autoras del presente estudio
enriquece sus conocimientos
Futuros
Investigadores
ALCANCE
LIMITACIÓN
DELIMITACION
TIEMPO DE ATENCIÓN
A LAS
INVESTIGADORAS
INAPYMI
CAPITULO II
MARCO TEORICO
ANTECEDENTES
González y Rivero
(2014)
Polo, A
(2014)
Castellano, M
(2016)
“Propuesta de estrategias financieras para el
departamento de crédito y cobranzas para el
mejoramiento de la gestión de cobranzas. Caso:
Empresa Venezolana del Vidrio (VENVIDRIO)”
“Diseño del Plan Estratégico 2013- 2016, para la
Constructora Rodríguez, ubicada en la Ciudad de
Sangolique. Ecuador
“Propuesta de un plan estratégico para la gestión de
los recursos financieros en Seguros la Previsora a
fin de mejorar los procesos para la indemnización de
los reembolsos”
El INAPYMI Es Una Institución Gubernamental localizada en todo el
territorio nacional con sus 24 dependencias.
Misión
Visión
Apoyar , fomentar y promocionar y recuperar a las
Pequeñas y Medianas Industrias y Unidades de
Propiedad Social.
Ser una institución que apoyo de forma efectiva
y oportuna a las pequeñas y medianas
industrias contribuyendo a elevar la
productividad del país.
Valores Participación, Solidaridad, Corresponsabilidad
Justicia e Igualdad Social, Colocando como centro
del proceso al Ser Humano.
RESEÑA HISTORICA
Teoría de los Sistemas
Alemán Ludwig von Bertalanffy
1950 Y 1968
Aplicada a la administración
y la empresa
Modelo de las 3C’s.
Kenichi Ohmae
Corporación, Cliente y
Competencia
Teorías que fundamentan la
investigación
Administración
Gestión
Planeación Estratégica
Recursos Financieros
PYMIS
Finanzas y Perfil Prof.
BASES CONCEPTUALES
Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, (1999), Artículo: 299
Ley Orgánica de la Administración Financiera del Sector Público. (2000), Artículos: 1, 2,3 y 4
Ley para la Promoción y Desarrollo de la Pequeña y Mediana Industria (2008), Artículo: 1
Ley Orgánica del Sistema Nacional del Control Fiscal. (2010), Artículo:9
Plan de la Patria. 2013-2019, Objetivo Histórico número III
BASES LEGALES
VARIABLE INDICADORES INSTRUMENTOS
Gestión de
Créditos
-Organización,
planificación,
dirección y control
-Evaluación
- Morosidad
- cobranza
-Sistema tecnológico
-Cartera de clientes
- situación país
Lista de Cotejo
Cuestionario
Diagnosticar la
situación actual que
presenta el INAPYMI
a través de la
Gerencia de
Financiamiento, con
respecto a la gestión
de créditos en el
periodo 2015-2016
OBJETIVO
OPERACIONALIZACIÓN DE LAS VARIABLES
CAPITULO III
MARCO METODOLOGICO
CAPITULO III: MARCO METODOLÓGICO
Diseño de la Investigación
Nivel de Investigación
Muestra
Técnicas
Población Instrumentos
CAPITULO IV
PRESENTACIÓN Y ANÁLISIS
¿Considera usted que la Gerencia de Financiamiento tiene
definidas políticas de org, planf y dirección, para los créditos y
cuentas por cobrar en la gestión financiera a las PYMIS?
Opción Valor Absoluto Valor Porcentual
SI 2 14%
NO 12 86%
TOTAL 14 100%
ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS RESULTADOS
¿Se registran las operaciones de los créditos y cobranzas
en un sistema tecnológico actualizado?
Opción Valor Absoluto Valor Porcentual (%)
SI 5 36%
NO 9 64%
Total 14 100%
ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS RESULTADOS
¿Cree usted que la ejecución de un plan estratégico en la
Gerencia de Financiamiento contribuiría para una eficaz gestión
de créditos en el instituto?
Opción Valor Absoluto Valor Porcentual
SI 14 100%
NO 0 0%
TOTAL 14 100%
ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOS RESULTADOS
CAPITULO V
PROPUESTA
PLAN ESTRATÉGICO PARA LA GESTION DE CRÉDITOS.
CASO: INSTITUTO NACIONAL DE DESARROLLO DE LA
PEQUEÑA Y MEDIANA INDUSTRIA,
PERIODO 2015-2016
PLAN ESTRATÉGICO PARA LA GESTION DE CRÉDITOS. CASO: INSTITUTO
NACIONAL DE DESARROLLO DE LA PEQUEÑA Y MEDIANA INDUSTRIA,
PERIODO 2015-2016
OBJETIVO GENERAL
Optimizar los procesos para la gestión de los recursos financieros a través de la
aplicación de estrategias eficaces que garanticen la liquidación de créditos y
recuperación de las cuentas por cobrar de forma oportuna para el INAPYMI
METAS ESPECIFICAS
Proporcionar guía para el buen desempeño de los
recursos financieros.
Implementar políticas y procedimientos.
Establecer indicadores.
Promover estrategias permitan evaluar el grado de
satisfacción del cliente.
PANORAMA GENERAL DEL PLAN
ANALISIS FODA
INDICADORES
ESTADISTICAS
MODELO DEL
TRIANGULO DE LAS 3
C´S
EJES CRÍTICOS
SISTEMATIZACION
DEL PLAN
CONCLUSIONES
Formulación de
proyectos que
potencien el
incremento del
financiamiento
del Gobierno y
la empresa
privada.
FORTALEZASDEBILIDADES
FO
DO
AN
ALIS
IS F
OD
AFuerte y decisivo poyo
del Ejecutivo Nacional al
INAPYMI para la
Pequeña y la Mediana
Industria y demás
unidades productivas.
Diseño y
establecimiento
de un sistema de
seguimiento y
control de la
gestión de los
recursos
financieros de
créditos.
Débil
aprovechamiento del
apoyo Estatal para
fortalecer la gestión
de créditos.
Aplicar plan de
atracción de
PYMIS y
emprendedores
para crear
fuentes de
empleo con la
nueva
producción.
OPORTUNIDADES AMENAZAS
FA DA
Mayor participación
de las unidades de
producción en todos
los estados, generando
beneficios económicos
al país.
PYMIS sin motivación
para solicitud de
crédito por falta de
promoción en medios
masivos
Implementar
procedimientos
para superar
las
debilidades en
la gestión de
créditos.
INDICADORES
Nivel 1
CORPORATIVO
Unificación de criterios
Nivel 2
CLIENTE
Tiempo de respuesta
Nivel 3
COMPETENCIA
Potenciar el servicio de
atención al cliente
INDICADORES
ESTADISTICAS
NIVEL (1) CORPORATIVO
• NÙMERO DE CLIENTES (PYMIS) SATISFECHOS
• RESPUESTAS FAVORABLES, EN ENCUESTAS Y ENTREVISTAS VÌA TELEFONICA
NIVEL (2) CLIENTE
• NÙMERO DE SOLICITUDES DE CREDITOS TRAMITADOS EN TIEMPO OPORTUNO
• CALCULO DE REGISTROS OPERATIVOS
NIVEL (3) COMPETENCIA
• LOGRO DE RESULTADOS
• •MISIÒN Y VISIÒN
ESTRATEGIA MODELO DE LAS 3 C S
Estrategia Modelo de las 3 C S
Corporación INAPYMI
Cliente PYMIS
CompetenciaOtras
entidades financieras
EJES CRITICOS
Debilidad en la gestión de los procesos
administrativos y financieros para los créditos
Incumplimiento de las obligaciones contraídas con los
clientes PYMIS y emprendedores.
Tiempo de respuestas tardías en la atención al
cliente
ACCIONES CONVENIENTES
Involucrar al Comité de Crédito y la Gerencia de
Financiamiento.
Consolidar los procesos institucionales de planificación
y monitoreo.
Responder con calidad a los requerimientos de los
clientes PYMIS.
SISTEMATIZACIÓN DE LA GESTIÓN DEL PLAN
CODIGO
OPERATIVO
ESTRATEGIAS VINCULACION 3C´S ACCIONES ESPECIFICAS
COP
001
Unificación
de Criterios.
GERENCIA -
PERSONAL
CORPORACION
Mesas de trabajo con
el personal. Lluvia de
ideas
COP 002
Estructura
administrativas y
Control Interno
CORPORACION
Proponer nueva estructura de
Financiamiento y actualizar los
Manuales de Norma y
Procedimientos.
COP 003
Imagen
corporativa e
instalaciones
CORPORACION
- Resulta prioritario transmitir y
reforzar una imagen precisa y
definida de la institución, junto con
sus metas. El mensaje debe
permear también hacia el interior,
con el fin de crear una identidad
propia y que todos sus integrantes
se sientan comprometidos con los
valores y objetivos institucionales.
- Acondicionar los especio acorde
a las necesidades de los
trabajadores.
CODIGO
OPERATIVO
ESTRATEGIAS VINCULACION 3C´S ACCIONES ESPECIFICAS
COP
004
Reforzar las
gerencias de
operaciones
financieras,
con personal
capacitado
en finanzas
CORPORACION - Cursos de Capacitación
al personal en el área.
- Ingresar al personal con
las competencias que
requiera la gerencia.
CODIGO
OPERATIVO
ESTRATEGIAS VINCULACION 3C´S ACCIONES ESPECIFICAS
CODIGO
OPERATIVO
ESTRATEGIAS VINCULACION
3C´S
ACCIONES ESPECIFICAS
CLT 001Tiempo de Respuesta al
cliente. SATISFACCION CLIENTE
Minimizar los tiempos
establecidos en la ruta del
crédito a través de la
actualización del manual.
CLT 002El interés de la institución
por el clienteCLIENTE
Prestas Asistencia Técnica a los
beneficiarios en las áreas que
presenten debilidades a fin de
mejoras las mismas.
CLT 003Mayores beneficios al
cliente PYMI. SoporteCLIENTE
Aumentar los límites de
financiamientos para los
beneficiarios que tengan un
record positivos en cartera
crediticia.
CLT 004Gestión integrada de
información del clienteCLIENTE
Diseñar trípticos que contenga
la información referente a los
créditos, de forma clara y
precisa así como también,
todos lo requerimiento….
CODIG
O
OPERA
TIVO
ESTRATEGIAS VINCULACION
3C´S
ACCIONES ESPECIFICAS
COM
001
Potenciar servicios de
Atención al Cliente.
ATRACCION
COMPETENCIA
Control en los procesos de
créditos
COM
002
Estrategias competitivas
de Marketing y
publicidad para lograr el
posicionamiento en el
mercado financiero
COMPETENCIA
Dar a conocer a la institución a
través de medios publicitarios
y redes sociales.
COM
003
Plataforma tecnológica
automatizada a la par de
la competencia,
contribuyendo al
mejoramiento de los
tiempos de respuesta de
los servicios a los clientes
PYMIS
COMPETENCIA
Implementar un Sistema
Tecnológico en todas las
Oficinas Estadales de acuerdo
con las funciones que realiza
con el fin de mejorar los
tiempos de repuestas a los
Beneficiarios.
CONCLUSIÓN DEL PLAN
Identificación de opciones para aprovechar
oportunidades / reducir riesgos.
Lograr que la gestión actual abandone la rigidez
de los planes corporativos con una mayor flexibilidad.
La adaptación al cambio considerando como
elemento clave los entornos cada vez más difíciles,
turbulentos y cambiantes.
Elevando el nivel a una planificación que unifique
a los directivos y empleados, en la aplicación del
Plan.
CAPITULO VI
CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES
CONSLUSIONES
De igual manera se pudo detectar debilidad en la gestión de créditos y cobranza por falta
de políticas y estrategias que optimicen los procesos
Se requiere de estrategias necesarias y acciones para dar respuesta a la problemática objeto de estudio en el proceso de gestión de los créditos en la Gerencia de Financiamiento
del INAPYMI
Se debe Diagnosticar la situación actual que presenta el Instituto en cuanto al retardo de la liquidación
de los créditos
RECOMENDACIONES
Adoptar modelo de planificación financiera para manejar de
forma eficiente la gestión de control de créditos
Mesas de trabajo con lluvia de ideas de trabajadores y
ejecutivos
Tomar en consideración el Plan Estratégico expuesto para la
Gerencia de Financiamiento
“Una empresa difícilmente podrá alcanzar sus objetivos, si
sus productos no se conectan con las necesidades y
expectativas del consumidor”.
Regis McKenna
Muchas Gracias