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Presentación: Plan de Negocio

Septiembre 2019

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El siguiente trabajo pretende dar el panorama correcto y las herramientas suficientes al inversor del nuevo negocio,

para la toma de decisiones exitosas.

Se analizaron datos estadísticos reales de fuentes fidedignas, el pronóstico de ventas con métodos realistas y los costos

obedecen al cumplimiento del 100% de lo que establece la ley en Paraguay.

Plan de Negocio

3Agenda

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La

Empresa

Categoría de negocio. Misión Visión y Valores. Equipo de trabajo.

Análisis logístico y de proceso.

Análisis de

MercadoDatos del Mercado y público objetivo. Competencias: virtudes y defectos.

Estrategia de

MKT

Objetivos de Marketing y Estrategia de captación de clientes

por distintos medios.

Proyección

FinancieraPresupuesto General, proyección de ventas, costos

estimados y repago de la inversión.

Branding Manual de la Marca

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ANÁLISIS DE MERCADO

PUBLICO OBJETIVO

PAGE

ParaguayEl País de las oportunidades

El Paraguay es un país estable económicamente con

una inflación que no supera los dos dígitos en los

últimos 13 años, actualmente la inflación acumulada es

de 1,7%.

Su población es Joven y activa el 60% no supera los 30

años de edad.

El Paraguay es:

#1 – Exportador Mundial de energía eléctrica

#2 - Productor y Exportador de Stevia

#3 – En Flota Mundial de Barcazas

Bajas tasas impositivas:

10% de IVA

10% de Impuesto a las ganancias

10% de renta personal

7,152,703Hombres: 50,4% Mujeres: 49,6

Central2,680,520 habitantes

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Caaguazú545,904 habitantes

Alto Paraná825,747 habitantes

Itapúa592,017 habitantes

Muestra

7,152,703

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Paraguay

Dto. Central

AsunciónSan LorenzoCapiatáLambaréFernando de la MoraÑembyVilla Elisa

2,680,520

1,670,724

1,072,605Edad entre 25 a 50 años

Cantidad de Habitantes

ObjetivoCiudades Objetivo

Peso en %Contribuyentes

Paraguay 7.152.703 1.930.458

Central 2.680.502 37% 723.446

Asunción 600.000 8% 161.935

San Lorenzo 257.530 4% 69.505

Capiatá 236.828 3% 63.918

Lambaré 179.800 3% 48.527

Fernando 176.943 2% 47.756

Ñemby 139.691 2% 37.702

Villa Elisa 79.932 1% 21.573

1.670.724 450.915

Q´ habitantes

278,454Este dato es aproximado

Hombres y Mujeres entre 25 – 50

años que vivan o trabajen en Las

ciudades Objetivo y deban tributar.

7

IVADatos estadísticos del Impuesto al Valor Agregado (solo personas físicas).

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72,500Nuevos contribuyentes de este

impuesto para el 2020

63,000

11%

Personas que

ingresarán como

contribuyentes este

año.

12% Crecimiento estimado al

cierre del 2019

De crecimiento anual

estimado.

IMPACTO EN EL PUBLICO

OBJETIVODe los 72.500 nuevos contribuyentes de IVA para el 2020,

22,276 viven o trabajan en las Ciudades Objetivo.

453.379

437.672

490.253

540.573

572.325

2.015 2.016 2.017 2.018 2.019

Cantidad de Contribuyentes de IVA nivel País

Jul 19

8

IRPDatos estadísticos del Impuesto a la Renta Personal.

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41,000

40%

Personas que

ingresarán como

contribuyentes este

año.


cierre del 2019


estimado.


OBJETIVODe los 51.000 nuevos contribuyentes de IRP para el 2020,

16,707 viven o trabajan en las Ciudades Objetivo.

34.704 42.147

63.070

87.490

108.480

2.015 2.016 2.017 2.018 2.019

Contribuyentes IRP nivel País

Jul 19

9

IRPCDatos estadísticos del Impuesto a la Renta del Pequeño Contribuyente.

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23,000

9%

Empresas que

ingresarán como

contribuyentes este

año.


cierre del 2019


estimado.


OBJETIVODe los 27.000 nuevos contribuyentes de IRPC para el

2020, 8,354 operan en las Ciudades Objetivo.

208.241

228.074

249.940

272.876

284.424

2.015 2.016 2.017 2.018 2.019

Contribuyentes IRPC nivel País

Jul 19

Nuevos Contribuyentes

IRP 16,707

325,791

278,454Este dato es aproximado

Contribuyentes actuales

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PUBLICO OBJETIVO

Se define que el público objetivo de este negocio son personas que viven o trabajan en las ciudades de Asunción, San Lorenzo, Capiatá, Lambaré, Fernando de la Mora, Ñemby y Villa Elisa; de sexo masculino y femenino, con rango de edad entre 25 y 50 años, que tengan una obligación tributaria en IVA, IRP y/o IRPC. Estadísticamente se calcula la cantidad de

325,791 clientes potenciales para el 2,020.


ANÁLISIS DE MERCADO

ANÁLISIS DE LA COMPETENCIA

Datos de la empresa• Personería Jurídica “Billio Sociedad Anónima” RUC 80101510-3• Fundación : Febrero 2018• Matriz: Herrera e/ Yegros• Socios Visibles: Victor Rotela y Miguel Marecos

PropuestaEs una aplicación de smartphone, desarrollada para facilitar la relación entre el contribuyente y el contador. El Contribuyente se registra y debe fotografiar sus documentos con la app, se le asigna un contador que se comunica por chat para consultas. La app tiene histórico de resultados y reportes varios.

IVA 110.000

IRP 176.000

IVA+IRP 257.000

IVA+IRPC 257.000

PRECIOS

1,267

180 publicaciones, con buenas imágenes, sin publicidad paga

No desarrollado

No desarrollado

No desarrollado

PRESENCIA EN REDES

85%Sitio

WEBBillio.com.py

Bueno: Sitio moderno, responsivo, agradable a la vista. Malo: Sin información de precios, y sectores por desarrollar

BILLIO e s p o r t a b l e , e s c o nt a b l e ?

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Datos de la empresa• Unipersonal: Eduardo José Guex Ontano (20 años) RUC 4,322,396-3• Fundación : Julio 2018• Matriz: WTC Asunción Avda Aviadores del Chaco 2050

PropuestaOpera facilitando al cliente la gestión de sus documentos, ofreciendo un servicio de búsqueda, procesamiento para pago impositivo y devolución del mismo.

2,736

20 publicaciones, con buenas imágenes, con publicidad paga. Videos publicitarios e influencers

1,138 seguidores y 18 publicaciones (abandonado)

No desarrollado

No desarrollado

PRESENCIA EN REDES

25%Sitio

WEBelbuhopy.com

Bueno: Datos de precio a la vista. Malo: Mal desarrollo, baja calidad, poca información.

EL BUHO t u C o n t a d o r r e s p o n s a b l e +1,000

IVA 130.000

IRP 190.000

IVA+IRP 210.000

IVA+IRPC 210.000

PRECIOS

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Datos de la empresa• Personería Jurídica: Taxare Sociedad Anónima• Fundación : Abril 2013• Matriz: Mayor Bullo c/ Herrera• Alianza con Uber

Propuesta

27,714

1300 publicaciones, con buenas imágenes, con publicidad paga

No desarrollado

7 videos 54 suscriptores 2000 visualizaciones (abandonado)

PRESENCIA EN REDES

TAXIT +6,000

90%Sitio

WEBtaxit.com.py

Bueno: Sitio moderno, responsivo, agradable a la vista. Malo: Sin información de precios.

Es una aplicación de smartphone, desarrollada para facilitar la relación entre el contribuyente y el contador. El Contribuyente se registra y debe fotografiar sus documentos con la app, se le asigna un contador que se comunica por chat para consultas. La app tiene histórico de resultados y reportes varios.

IVA 121.000

IRP 176.000

IVA+IRP 257.000

IVA+IRPC 257.000

PRECIOS

No desarrollado

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Análisis de Mercado Resumen

Se define un público Objetivo:

• LUGAR: • Ciudad de Asunción

• San Lorenzo

• Capiatá

• Lambaré

• Fernando de La Mora

• Ñemby

• Villa Elisa

• SEXO: Femenino y Masculino

• EDAD: de 25 a 50 años

• ENFOQUE: Profesionales independientes y tributantes actuales.

• CANTIDAD: Aproximadamente 325,791 personas. 278,454 contribuyentes actuales más 47,337 nuevos.

El IVA es el principal enfoque, ya que representa mayor cantidad de contribuyentes y con un crecimiento de 22,276 para el 2020. El

segundo enfoque es el IRP con un crecimiento de 16,707 nuevos contribuyentes y por último IRPC con 8,354.

Se analizan 3 empresas que realizan el mismo negocio: billio, El Buho y TAXit; siendo el más desarrollado TAXit con 5 años en el

mercado y 6,000 clientes. Tanto billio y El Buho carecen de una estrategia definida de Marketing y Publicidad y llevan muy poco

tiempo en el mercado.

Con un mercado creciente en el rubro impositivo y con competidores en su mayoría de poca

trayectoria y con bajo desarrollo en redes sociales, El Proyecto tiene una amplia posibilidad

de éxito en la adquisición de nuevos clientes, aplicando una correcta estrategia de Marketing

16Agenda









example.

La

Empresa



Análisis de


Estrategia de

MKT

Objetivos de Marketing y Estrategia de captación de

clientes por distintos medios.

Proyección



BrandingBranding Manual de la Marca


Estrategia

MARKETINGD E

Lograr un alcance publicitario de 326,000 personas correctamente segmentadas por mes, a un costo optimizado.

OBJ

ETIV

OS

2 Posicionar la marca en Asunción como uno de los referentes en el rubro en un año.

3 Obtener 724 clientes en un año.

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Qué nos diferencia de la competencia

Presencia en Todos los medios digitales1FACEBOOK INSTAGRAM TWITTER YOUTUBE WEB

NOSOTROS X X X X X

TAXit X X X

Buho X X X

Billio X X

Buen servicio de Atención al cliente2

Practicidad y Confiabilidad3

Precios Bajos4

• Varios medios de contacto

• Excelente atención a los interesados

• Buen soporte posventa

• Servicio PRACTICO para el Cliente:

• Servicio CONFIABLE para el Interesado:

BUHO TAXIT BILLIO NOSOTROS

IVA 130.000 121.000 110.000 ?

IRP 190.000 176.000 176.000 ?

IVA+IRP 210.000 257.000 257.000 ?

IVA+IRPC 210.000 257.000 257.000 ?

COMPARATIVO - TARIFAS ACTUALES

Necesitamos ingresar al

mercado con un precio

diferencial.

Inspiramos confianza, responsabilidad y seriedad

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Estrategia

PRÁCTICO

ACCESIBLE

CONCEPTOS A PROMOCIONAR

RECURSOS A UTILIZAR MEDIOS

Flyers

Utilizaremos imágenes atractivas y

explicaciones interesantes. También

utilizaremos este método para contenidos

virales.

Animaciones

Son útiles para explicar las bondades del

servicio y del proceso de trabajo.

Influencer

Son útiles para generar conocimiento de

marca, seguidores y conversiones. Las

publicaciones son el las redes de la

persona contratada.

Videos

Son de alto impacto y de alta conversión.

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Estrategia

MEDIOS

Representante

Comercial

<

• Establece Contacto

• Explica el Servicio

• Ofrece la Oferta

• Hace Seguimiento

• Venta

<

MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6

CLIENTE ESPECIAL

SIN CONTRATO CONTRATO POR 12 MESES

FASE DE PRUEBA

CLIENTE CAUTIVO

0%

50%

100%

60% del Precio

100% del Precio

FASE DE CONFIRMACIÓN

En la Fase de Prueba buscamos 2

Objetivos:

1. Conquistar al cliente con el bajo

precio.

2. Ganar su confianza para pasar a la

siguiente fase. “Un Cliente satisfecho

se convierte en el mejor

vendedor”

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22Agenda









example.

La

Empresa

Categoría de negocio. Misión Visión y Valores. Equipo

de trabajo, Logística y Proceso.

Análisis de


Estrategia de

MKT



Proyección



BrandingBranding Manual de la Marca

23

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La Empresa.

La Empresa brinda servicios contables para pequeños y medianos

contribuyentes que habiten en Asunción y gran Asunción.

MISIÓN:

Ofrecer un servicio accesible, práctico y confiable, con enfoque en la

satisfacción del cliente.

VISIÓN:

Ser la empresa de servicios contables más conocida y confiable de

Asunción.

CulturaOrganizativa

NUESTROS VALORES

Orientación al Cliente

Compromiso Calidad Eficiencia

Todas nuestras acciones buscan la

satisfacción del cliente.

Estamos comprometidos en

cumplir con los compromisos asumidos en

tiempo y forma.

Perseguimos la excelencia en

nuestro trabajo.

Realizamos nuestras labores optimizando los recursos de la

empresa y fomentando la

austeridad.

CulturaOrganizativa

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El Equipo Humano

AsistenteRepresentante

Comercial Supervisor Delivery

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Perfi lAsistenteAdministrativo

• Persona joven 18 a 24 años• Buen manejo de herramientas informáticas (Office)• Inteligencia matemática• Conocimientos básicos de contabilidad• Buena capacidad de análisis• Constancia• Buena capacidad para comunicarse.

La tarea principal del asistente es la carga de datos en el sistema de registro

contable. Se requiere rapidez y precisión, crítica y constancia. También puede

servir de apoyo al resto del equipo por lo que es necesario que tenga buena

capacidad de comunicación.

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Perfi lRepresentante Comercial

• Edad 20 a 35 años• Excelente capacidad para comunicarse.• Elocuente y persuasivo.• Inteligencia emocional• Buena presencia• Optimista y constante• Manejo de herramientas informáticas (Office y

Redes Sociales)

El representante Comercial es el contacto directo con el cliente e interesado.

Hace seguimiento y busca concretar la venta. Maneja una cartera de clientes a

quienes aclara dudas y busca su satisfacción con el servicio.

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Perfi lSupervisor

• Edad 25 a 35 años• Excelente capacidad para comunicarse.• Conocimiento y Experiencia en la profesión

contable.• Liderazgo• Optimista y constante• Manejo de herramientas informáticas (Officce y

Redes Sociales)

El supervisor es el encargado de toda la operación interna de la empresa, debe

tener gran capacidad organizativa y de trabajo en equipo. Debe evacuar dudas

técnicas que surjan y buscar soluciones a problemas. Es responsable de

mantener al equipo motivado y eficiente.

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Perfi lDel ivery

• Edad 20 a 45 años• Seriedad• Responsabilidad• Buena presencia• Buena comunicación.

El Delivery es la cara visible y constante de la empresa, por lo tanto debe estar

capacitado para responder consultas y buscar cumplir con las tareas y plazos

eficazmente.

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Logística

CentralCiudades:

• Asunción• Lambaré

Cobertura: 146km2Clientes (primer año): 338

SucursalCiudades:

• San Lorenzo• Capiatá• Fernando de la Mora• Ñemby• Villa Elisa

Cobertura: 144km2Clientes (primer año): 386

Con el Fin de Optimizar tiempos, se recomienda una

sucursal de ACTIVA en la ciudad de San Lorenzo.

Ampliaría el radio de acción a más ciudades y

optimizaría los tiempos de recorrido del Delivery.

La sucursal solo contará en principio con un “Asistente” y

un “Delivery”. El local podría ser una casa particular

(incluso el hogar del asistente contratado), con el fin de

optimizar costos en los primeros meses.

PAGEESQUEMA DEL PROCESO OPERATIVO

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1- PUBLICIDADGeneración de

Publicidad Inteligente por Redes

2- LEADSCaptación de Clientes

Potenciales

3- RCAtención a interesados

y soporte de ventas (opción de visita al

interesado)

4- DELIVERY 1Delivery – Envío de folleto explicativo y

toma de documentos del cliente.

5- CONTRATOFirma de Contrato por 12 meses (aplicado recién

al 4° mes según estrategia de

mkt)

6- DELIVERY 2Regreso para entrega

de documentos.

12- CIERRESe informa al cliente la

presentación del documento y se envía

una copia.

11- PRESENTACIÓNPresentación de los

documentos al Fisco.

10- CheckEl cliente responde

aprobando el resultado.

9- DRAFTEnvío del documento resultante al cliente para su aprobación.

8- CONTABILIDADProcesos de registro y

cálculos Contables.

7- RECEPCIÓNEntrega de los documentos.

13- COORDINACIÓNConfirma con el cliente fecha/hora/lugar de la

siguiente visita.

14- VISITAEntrega documentos Procesados y cobro.

15- Delivery 2Regreso para entrega de documentos del

nuevo periodo..

32Agenda









example.

La

EmpresaCategoría de negocio. Misión Visión y Valores. Equipo de trabajo

Análisis de


Estrategia de

MKT



Proyección



Branding Manual de la Marca ACTIVA

33

Pronóstico de Ventas y Facturación del Primer año

Se estiman las ventas en relación al

mercado y al alcance de las

campañas publicitarias. Con un

criterio realista y ante un escenario

económico estable .

Ventas

724Clientes en la cartera al

finalizar el 12° mes

Gs.477mill.

En facturación total en los

primeros 12 meses

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17

35

52

59

70 70 70 70 70 70 70 70

0

100

200

300

400

500

600

700

800

0

10

20

30

40

50

60

70

80

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Q´Clientes Clientes

2 5

9 15

22

31

40

50

60

71

81

92

PAGE

Detalle de Gastos mensuales

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Publicidad en redes 6.961.350

Agencia 1.100.000

Papelería 900.000

Luz 350.000

Agua 150.000

Internet 250.000

9.711.350

Otros Costos fijos mensuales

Puesto Salario Comisión IPS 16,5% Aguinaldo Movilidad Plan Cel Costo Empresa

Asistente 2.192.839 - 361.818 182.737 150.000 2.887.394

RC 2.192.839 800.000 493.818 249.403 700.000 150.000 4.586.061

Supervisor 3.000.000 200.000 528.000 266.667 150.000 4.144.667

Jefe 4.500.000 - 742.500 375.000 150.000 5.767.500

Costo Mensual de Mano de Obra

PAGE

Detalle de Gastos mensuales

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Día Mes

Asistente 15 270

R. Comercial 10 200

Delivery 15 270 10.000 por cliente

Capacidad

MES mes 1 mes 2 mes 3 mes 4 mes 5 mes 6 mes 7 mes 8 mes 9 mes 10 mes 11 mes 12

ACTIVA ASU 8 24 49 77 109 142 175 207 240 273 305 338

ACTIVA SL 9 28 56 88 125 162 200 237 274 311 349 386

Q´Clientes 17 52 105 164 234 304 374 444 514 584 654 724 Facturación 1.573.870 4.721.611 9.443.223 14.794.382 22.139.111 30.533.086 39.976.309 49.839.230 60.331.700 70.824.170 81.316.639 91.809.109

TOTAL MO 16.818.860 18.891.193 23.477.254 23.477.254 23.477.254 23.718.316 24.705.047 34.926.416 38.863.057 42.799.698 43.848.945 44.898.191

Gastos Mensuales 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350

Alquiler de Oficina 5.000.000 2.500.000 2.500.000 2.500.000

Muebles 15.000.000

Notebook 2.500.000 2.500.000

TOTAL OTROS 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 9.711.350 32.211.350 14.711.350 12.211.350 12.211.350

Impuestos - - - - - - 1.111.982 1.040.293 - 2.662.624 5.051.269 6.939.913

TOTAL DE GASTOS 26.530.210 28.602.543 33.188.604 33.188.604 33.188.604 33.429.666 35.528.380 45.678.059 71.074.407 60.173.672 61.111.563 64.049.455

Diferencia -24.956.340 -23.880.932 -23.745.381 -18.394.222 -11.049.493 -2.896.580 4.447.929 4.161.172 -10.742.707 10.650.498 20.205.076 27.759.654

Suma de resultado -24.956.340 -48.837.272 -72.582.653 -90.976.875 -102.026.368 -104.922.948 -100.475.019 -96.313.847 -107.056.553 -96.406.056 -76.200.980 -48.441.326

Punto de Equilibrio - - - - - - Equilibrio

1° AÑO

PAGE

EVALUACIÓN FINANCIERA

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Agencia 40.000.000

Notebook (3) 7.500.000

Celular (3) 2.000.000

Publicidad 5.000.000

Total INICIAL 54.500.000

GASTO INICIAL

Tasa de Inflación anual 6%

AÑO 0 1 2 3 4 5

Q´Clientes - 724 1.563 2.403 3.242 4.082

Facturación - 477.302.441 1.920.121.930 3.431.037.548 4.941.953.165 6.452.868.783

Inversión Inicial 54.500.000 - - - - -

TOTAL MO - 359.901.485 824.442.595 864.039.983 1.807.561.126 2.293.600.573

TOTAL OTROS - 149.036.200 205.036.200 190.036.200 190.036.200 192.536.200

IMPUESTOS 16.806.082 178.128.627 384.711.158 588.871.168 793.346.402

TOTAL DE GASTOS 54.500.000 525.743.767 1.207.607.422 1.438.787.341 2.586.468.494 3.279.483.175

Resultado Neto Anual -54.500.000 -48.441.326 712.514.509 1.992.250.207 2.355.484.671 3.173.385.607

Resultado Neto acumulado -54.500.000 -102.941.326 609.573.182 2.601.823.389 4.957.308.060 8.130.693.668

BUSSINESS CASE

INVERSION TOTAL Inversión inicial más Cobertura operativa inicial 154.975.019₲

VAN Valor Actual Neto ₲ 6.079.028.787

TIR Tasa Interna de Retorno 347,9%

PUNTO DE EQUILIBRIO La Facturación cubre los costos operativos 7 mes

REPAGO Tiempo de Recuperación de la inversión 1,5 años

Evaluación de la Inversión

Agenda









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La

Empresa



Análisis de


Estrategia de

MKT



Proyección



Branding Manual de la Marca

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