KERNEL KYC

Solución integral para la prevención de lavado de dinero.

1

Somos una empresa de TI con más de una década de experiencia en el desarrollo de soluciones

tecnológicas a empresas del sector Financiero y Asegurador.

• Soluciones Tecnológicas Llave en Mano

• Desarrollos a la Medida

• Consultoría en TI

• Staffing de Profesionales en TI

Nuestro principal activo es el Capital Intelectual, resultado de un proceso continuo de

selección, maduración y gestión de experiencia aplicado en cada uno de sus consultores,

todos ellos profesionales en TI.

2

Spot Kernel KYC

CULTURA ORGANIZACIONAL

Otorgar soluciones viables y reales a nuestros clientes permitiéndoles el logro

de sus proyectos y metas, maximizando sus recursos, siempre dentro de su

estrategia de negocio.

Posicionarnos como una empresa global y así ser reconocidos como una

consultora de TI líder en soluciones tecnológicas reales para el segmento del

mercado financiero y sector asegurador.

En SPOT Consultoría sabemos que la búsqueda de los objetivos de negocio

propios y la satisfacción de nuestros clientes, no sería posible sin la

capacidad del capital humano que labora día a día para cumplir las metas

propuestas.

3

Spot Kernel KYC

NUESTRA SOLUCIÓN

Software de soporte a la Prevención de Lavado de Dinero, desarrollado por Spot, con base en su experiencia en el sector financiero. Kernel KYC es una solución con una maduración de más de 10 años, logrando que se encuentre

de acuerdo a las características del mercado Mexicano y a su regulación así mismo soporta la operación de instituciones bancarias, de seguros, Sofomes, Casas de Cambio, Centros Cambiarios, entre varias más.

Conocimiento del Cliente

Conocimiento del Empleado

Evaluación Dinámica de Conocimientos

Monitoreo de Operaciones

Cumplimiento con la Autoridad

4

Spot Kernel KYC

Se encuentra diseñada de forma modular, conformando una solución integral con cada uno de sus módulos

ESTRUCTURA Es

tru

ctu

ra K

ern

el K

YC

Módulos

Prevención de Lavado de Dinero

PLD

Cumplimiento con la Autoridad

Monitoreo de Operaciones

Evaluación Dinámica de

Conocimientos KADT

Conocimiento e identificación del

Empleado KYE

Conocimiento e identificación del

Cliente KYC

Reportes

Normativa de prevención del blanqueo de capitales del País destino Normativa de prevención y bloqueo de financiación del terrorismo

Gestión de reportes

requeridos en la operación del negocio

Motor inteligente de búsqueda de personas en Listas Negras

Generación de reportes que requiere la

autoridad del país

Motor de inferencia en transacciones

Generador de evaluaciones

dinámicas

Registro y Administración

de imágenes del empleado

Registro y Administración

de imágenes del cliente

Técnicas de PLD dentro de la búsqueda de datos

de conocimiento en el sistema experto

Regulación Internacional

GAFI 40 Reglas Basilea II y III Ley 10/2010

REGLAS DEL NEGOCIO

5

CAUSAS DE INUSUALIDAD

1. Transferencias cuyo país destino es considerado un paraíso fiscal o no cooperante con GAFI.

2. El cliente no tiene declarado en perfil el producto operado.

3. Monto mensual fuera del perfil declarativo del cliente.

4. Número de transacciones mensual fuera del perfil declarativo del cliente.

5. Transferencia hacia un beneficiario que cuenta con transferencias de otros clientes.

6. La operación forma parte de transacciones frecuentes hacia una misma cuenta.

7. Operaciones fraccionadas cuyo monto sobrepasa el monto relevante.

8. El cliente liquido con billetes de baja denominación

Técnicas de PLD dentro de la búsqueda de datos de conocimiento en el

sistema experto

Datos Imágenes

Administración de interfaces

Sistema propio de la institución

Usuario

Datos de:

Cliente

Operaciones

Empleados

Imágenes de:

Documentos

Oficiales

Requeridos

6

Spot Kernel KYC

DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: CONOCIMIENTO DEL CLIENTE

• Datos generales del cliente.

• Destinos de transferencia.

• Perfil transaccional relacionado a las operaciones

concertadas con la institución.

• Actividad Económica.

• Origen de recursos.

• Nivel de riesgo.

Asegurandonos de tener la información correcta y actualizada del cliente, permitiendonos tener un archivo

digital de su documentación, pudiendo programar alertas de caducidad de documentos con el fin de tener un

archivo actualizado.

GRUPOS DE INFORMACIÓN

7

Spot Kernel KYC

DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: CONOCIMIENTO DEL EMPLEADO

• Datos Generales

• Registro socioeconómico

• Control documental

• Referencias

GRUPOS DE INFORMACIÓN:

8

Spot Kernel KYC

En la Prevención de Lavado de Dinero, no solo es importante conocer de manera profunda al cliente, sino

también a los empleados que realizan la operación con el fin de disminuir el nivel de riesgo. Este módulo permite

tener de manera organizada la información de los empleados, así como sus documentos en un archivo digital.

DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS:EVALUACIÓN DINÁMICA DEL CONOCIMIENTO

También conocido como KADT (Knowledge Assurance Dynamic Test), es una herramienta parametrizable por el Oficial de Cumplimiento de la institución, esto es, se definen patrones de evaluación relacionados al marco regulatorio

en materia de PLD, los cuales son aplicados a cada uno de los empleado dependiendo de la actividad que desarrolla dentro de la institución

Esto le permite a la Institución asegurarse del nivel de

conocimiento y preparación de cada uno de sus empleados en

materia de PLD.

9

Spot Kernel KYC

DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: MONITOREO DE OPERACIONES

Cuenta con un Motor de Inferencia de las transacciones realizadas, el cual permite dar un

seguimiento optimo a cada operación.

• Transferencias cuyo país destino es considerado un paraíso fiscal o no cooperante con GAFI.

• El cliente no tiene declarado en su perfil el manejo del producto operado.

• Monto mensual fuera del perfil declarativo del cliente.

• Número de transacciones mensual fuera del perfil declarativo del cliente.

• Transferencia hacia un beneficiario que cuenta con transferencias de otros clientes.

• La operación forma parte de transacciones frecuentes hacia una misma cuenta.

• Operaciones fraccionadas cuyo monto sobrepasa el monto relevante.

• El cliente liquido con billetes de baja denominación.

REGLAS

10

Spot Kernel KYC

DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: CUMPLIMIENTO DE LA AUTORIDAD

Kernel KYC se alinea a los pedimentos actuales de la autoridad, realizando reporte de operaciones, llevando acabo un procedimiento en el cual interviene el área de Cumplimiento y el

Consejo Administrativo de la institución.

Los reportes periódicos y aquellos que la autoridad

requiere obligatoriamente, Kernel KYC, los genera en el

formato requerido y lleva internamente un registro de las

operaciones reportadas en cada ocasión.

11

Spot Kernel KYC

DESCRIPCIÓN DE MÓDULOS: PREVENCIÓN DE LAVADO DE DINERO

A manera de herramienta especializada Kernel KYC, cuenta con un investigador de operaciones el cual permite rastrear operaciones de origen sospechoso ó relacionarlas con el universo de información de la base de datos

operativa. Asi mismo cuenta con un motor de búsqueda de personas en listas negras.

• Registro en Listas Negras.

• Clientes no deseables.

• Países no cooperantes con el

GAFI.

• Interface con listas OFAC.

• Normativa del País destino.

La aplicación PLD cuenta con un motor inteligente de búsqueda, utilizando:

12

Spot Kernel KYC

ALIANZAS

Listas Negras Kernel KYC cuenta con un administrador de listas negras y un motor de búsqueda inteligente. Ambos lo habilitan para que pueda realizar búsqueda por aproximación, inclusive comparaciones fonéticas. Como parte del soporte que Kernel KYC proporciona, se encuentra la interface con Quien Es Quien (Importante considerar que el costo del servicio no se encuentra incluido en el licenciamiento de la solución.)

13

Junto con PWC, entregamos una solución integral, tecnológicamente y de experiencia en la materia.

• Contar con una herramienta automatizada que soporta las actividades del área de cumplimiento.

• Llevar un control de los reportes obligatorios a la CNBV en materia de PLD, es decir, cuántos reportes, en qué

fechas, qué contenido.

• Generar de manera automática los reportes de PLD, en el formato requerido por la CNBV: Operaciones

Relevantes, Operaciones de Transferencia Internacional de Fondos, Operaciones Inusuales, Operaciones

Preocupantes.

• Conseguir un control estricto de la identificación del cliente.

• Trabajar con una solución con tecnología de vanguardia y que además se encuentra constantemente en

crecimiento y actualización (importante considerar una póliza de soporte y mantenimiento).

• La licencia sin limite de usuarios y capacitación al personal seleccionado.

BENEFICIOS

14

Spot Kernel KYC

BENEFICIO Kernel KYC Competencia

Conocimiento integral del cliente, empleado y operación.

Soporte y mantenimiento inmediato.

Integración de las listas negras más importantes.

Permite detectar relaciones entre los clientes.

Generación de reportes al gobierno.

Generación de matrices de riesgo.

Mantiene seguimiento para auditorías.

Buzón de reporte de empleados.

Aplicación Test a Empleados.

Administración de documentos oficiales digitalizados.

Actualización rápida de las nuevas disposiciones.

Visibilidad basada en permisos.

Configuración de alertas por parte del administrador.

Actualización del sistema según la reforma del 03 de Agosto de 2011.

Precio accesible.

Tiempo corto de implementación.

15

ASPECTOS TÉCNICOS

• La solución se encuentra construida con las herramientas de desarrollo de Microsoft. • Kernel KYC puede comunicarse fácilmente con otros sistemas con los que actualmente se

esté realizando la operación. • Fácil implementación, se realiza de 4-6 semanas. • Los requerimientos en infraestructura tecnológica son mínimos, ya que la aplicación puede

ser instalada utilizando un manejador de base de datos que no necesita licenciamiento ni administración diaria.

• La solución tiene la capacidad para operar en una red local con acceso concurrente por más de un usuario, esto para instituciones financieras con requerimientos de acceso mayor.

• Spot cuenta con un centro de atención para soporte al usuario y soporte técnico.

16

Nos mantenemos a sus órdenes deseando que esta

información sea de su interés.

Contacto:

E-mail: contacto@spot-itpro.com

Internet: www.spot-itpro.com

Oficinas: Pacífico 243 Desp. 9

Col. Los Reyes Coyoacán

Deleg. Coyoacán

C.P. 04330, México D.F

Tel.: +52 55 - 5336 4391

Fax : +52 55 - 5336 4382 17