PREDISPOSICION DELICTIVA Y PREVENCIN DE LAVADO DE DINERO RELACIONADO CON LA ESTRATIFICACIN SOCIAL. MARCO JURDICO DEL LAVADO DE DINERO El marco jur!co lo co"#$!$u%&" lo# #!'u!&"$ or&"am!&"$o#(Co"#$!$uc!)" Pol$!ca & lo# E#$ao# U"!o# M&*!ca"o#+ %L&% F&&ral ,ara la Pr&-&"c!)" & I&"$!.cac!)" & O,&rac!o" co" R&cur#o# & Proc&&"c!a Ilc!$a. A #u -&/+ & la ,ro,!a L&% #& ,r&"& 0u& #&r1" ,ar$& &l marco jur!co &l la-ao & !"&ro+ la# #!'u!&"$ !#,o#!c!o"( R,&c$o al &l!$o(Ar$culo 233 4!# &l Ca,$ulo II &l T$ulo V!'5#!mo T&rc&ro &l C)!'o P&"al F&&ralAr$culo2334!#.6S&!m,o"r1&c!"coa0u!"c&a7o#& ,r!#!)"%&m!lac!"com!la#mul$aal0u&,or#o,or !"$&r,)#!$a,&r#o"ar&al!c&cual0u!&ra&la##!'u!&"$ co"uc$a#( a0u!&ra+ &"aj&"&+ am!"!#$r&+ cu#$o!&+ cam8!&+ &,o#!$&+5&"'ara"$a+!"-!&r$a+$ra"#,or$&o$ra"#.&ra+ &"$ro &l $&rr!$or!o "ac!o"al+ & 5#$& 9ac!a &l &*$ra"j&ro o a la!"-&r#a+r&cur#o#+&r&c9o#o8!&"&cual0u!&r "a$ural&/a+co"co"oc!m!&"$o&0u&,roc&&"o r&,r&"$a" &l ,rouc$o & u"a ac$!-!a !lc!$a+ co" al'u"o &lo##!'u!&"$,ro,)#!$o#(ocul$aro,r&$&"&rocul$ar+ &"cu8r!r o !m,&!r co"oc&r &l or!'&"+ local!/ac!)"+ $!"o o ,ro,!&a & !c9o#r&cur#o#+&r&c9o# o8!&"+ o al&"$ar al'u"a ac$!-!a !lc!$a. TITULO VI:ESIMO TERCERO E"cu8r!m!&"$o % O,&rac!o" co" R&cur#o# & Proc&&"c!a Ilc!$a CAPITULO II O,&rac!o" co" r&cur#o# & ,roc&&"c!a !lc!$aEselprocesodeconvertir,custodiar,ocultarotransferir dinero,bienes,efectosoganancias,conelfindeevitarla identificacin de su origen ilcito y hacerlos aparentar como legtimos. ParaquehayaLavadodedinero,estedebevenirdeuna fuente ilcita.En resumen, el lavado de activos es el proceso mediante el cual el dinero sucio se convierte en limpio.El Lavado de Dinero Co"#&cu&"c!a# &l la-ao & !"&ro Afecta la Economa.uienes practican el Lavado de !ctivos emplean compa"as de fachada que me#clan las ganancias de actividades ilcitas con fondos legtimos, para ocultar ingresos mal habidos. En algunos pases, por e$emplo, la delincuencia organi#ada ha utili#ado restaurantes de comida r%pida para encubrir ganancias procedentes del tr%fico de drogas. Esto les permite subvencionar sus productos y servicios a niveles por deba$o de los precios del mercado.Es casi imposible para los negocios legtimos competir con estas empresas. &omo resultado de esta situacin las organi#aciones delictivas podran despla#ar a negocios legtimos .&onsecuencias del Lavado de dineroCosto SocialE'isten costos y riesgos sociales considerables relacionados con el lavado de dinero. Permite a los delincuentes ampliar sus operaciones criminales. Eleva el costo al gobierno debido a la necesidad de una mayor actividad para la aplicacin de la ley.(ncrementa los ndices de &rimen.)ebilita y corrompe a la sociedad.)a"a la imagen del pas y sus instituciones.&onsecuencias del Lavado de dineroFa# o &$a,a# &l la-ao & !"&ro *ases&olocacin El lavador o criminal introduce los fondos ilegales al sector formal. E$emplos de ello puede incluir+ )ividirgrandessumasdeefectivoensumasm%speque"as menosvisibles,lasquesondepositadasdirectamenteenuna cuenta bancaria, Eldepsitodeunchequedereembolsodeunpaquetede vacaciones cancelado o de una pli#a de seguros !dquiriendounaseriedeinstrumentosmonetarios,como+ chequesdevia$erourdenesdedineroquesoncobradoso depositados en otra ciudad o institucin financiera. *ases,cultacin-nave#introducidoeldineroenelsistemaformal,ellavador efect.aunaseriedeoperacionesconlosfondosparaale$arlosde su fuente y procedencia, en algunos casos convirti/ndolos en bienes distintos0pore$emplo,atrav/sdelacompradebienesmuebleso inmuebles1.E$emplos de ocultamiento incluyen+El cambio de instrumentos monetarios por sumas m%s peque"as, Latransferenciacablegr%ficaotransferenciadefondosa trav/s de varias cuentas en una o m%s instituciones financieras.*ases)(2PE32(45 !llograrreciclarsusgananciasdeorigencriminalatrav/sdelas dos primeras fases, el lavador las hace pasar por una tercera fase, dispers%ndolasen actividades econmicas legtimas.Estas transacciones protegen a.n m%s al delincuente de la cone'in registradahacialosfondos,brindandounae'plicacinplausible acerca de la fuente del dinero. &omo e$emplos de estos casos puede mencionarse+Lacomprayreventadeinmueblesottulosvaloresde inversin,u otros activos.La compra de 6ehculos, embarcaciones.(nversiones en negocios legtimos.Vul"&ra8!l!a & la# ;o"a# Mar'!"aa# %Pr&!#,o#!c!)" & &l!"0u!r & u"a ,&r#o"a & ca#o# r&cur#o#. Elcr&c!m!&"$our8a"oor'a"!/ao+-a '&"&ra"oa#&"$am!&"$o#&"la,&r!ERLAND?@2@Pro'rama& P#!colo'a. U"!m!"u$o. A#$r! P&7aSONLOSDELITOSAUECOMETENLOSAUE PERTENECENALOSSECTORESMBS ACOMODADOS DELA SOCIEDADDELITOS DE CUELLO 4LANCOSo" co"#!&rao# &l!"cu&"$ la$&"$+ #& ,u&& &c!r & $o# 0u& la ma%ora #& &"cu&"$ra" &" u" "!-&l #oc!o&co")m!co al$o. E"$r& #u# carac$&r#$!ca# ,o&mo# $acar la# #!'u!&"$( am8!c!o#o#+ #u m)-!l( la co!c!a+ ,oco# -alor moral % lo D"!co 0u& l !m,or$a #u 8!&"$ar+ #o" &ma#!ao !"$&l!'&"$+ ma"!,ulaor+ a"$!#oc!al+ !#cr&$o#. PERSONALIDAD DELINCUENTES DE CUELLO 4LANCOPr!"c!,al ac$!-!a -ul"&ra8l.Laa'r!cul$ura la la8ra"/a o cul$!-o & la$!&rra& !"clu%& $oo# lo#$ra8ajo#r&lac!o"ao# al $ra$am!&"$o &l #u&lo % a la ,la"$ac!)" & -&'&$al. La# ac$!-!a a'rcola# #u&l&" $ar $!"aa# a la,roucc!)" & al!m&"$o#% a la o8$&"c!)" & -&rura#+