CreditManagerMadrid • 9, 10 y 11 de Marzo de 2016

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2ª EDICIÓNP

RO

GR

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ZADO

Formación Intensiva para afrontar con éxito los desafíos del día a día en la gestión de créditos

� 3 Jornadas Intensivas – 21 horas de formación

� 8 Módulos de trabajo adaptados a la actual situación financiera

y económica

� Reconocidos Instructores expertos en Credit Management

� 1 Instructor experto en Excel

� Case Studies, ejercicios y ejemplos prácticos Excel-PC-Based Exercises

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•EXC E L - PC

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IMPRESCINDIBLE PORTÁTILpara la realización de los CASOS/EJERCICIOS PRÁCTICOS (Excel-PC – Based Exercises)

[ 3 ] Llámenos 91 700 48 70 info@iirspain.com www.iir.es @iiR_Spain

METODOLOGÍA DIDÁCTICA

ADECUACIÓN DE CONTENIDOS/OBJETIVOS

Todos los Programas parten de la adecuación

de contenidos y objetivos de aprendizaje al

perfil de los alumnos. Al inicio de cada

Programa, se analizarán y establecerán junto a

los instructores las expectativas y prioridades del

grupo y se enfocarán los contenidos hacia los

temas de mayor interés y a la resolución de las

cuestiones más complejas y controvertidas

ORIENTACIÓN TEÓRICO/PRÁCTICA

La asimilación de los contenidos teóricos

recogidos en cada Programa se realizará desde

la comprensión, análisis y resolución de

supuestos/casos teórico-prácticos así como

desde el desarrollo de dinámicas de reflexión y

resolución de problemas reales planteados por

los propios alumnos. El programa incluye análisis

y desarrollo de CASOS Y EJERCICIOS PRÁCTICOS

ESPECÍFICOS en grupos de trabajo con PC

(Excel-PC – Based Exercises)

INTERACTIVA Y CON INTERCAMBIO

DE EXPERIENCIAS

Los instructores desarrollarán una metodología

que promueva la participación y discusión de

los alumnos durante sus exposiciones. Los

contenidos serán contrastados con sus

conocimientos, nivel de experiencia y

necesidades específicas para que puedan

encontrar soluciones a sus problemas

particulares y contrastar opiniones con la visión

y experiencia del equipo docente con

el objetivo de crear un clima de debate

y aportaciones al grupo y conseguir el

máximo aprovechamiento de contenidos

y nivel de aprendizaje

AGENDA-HORARIO

JORNADA IMiércoles, 9 de Marzo de 2016 Recepción 8.45 h.

Presentación 9.00 h.

Apertura 9.30 h.

Café 11.30-12.00 h.

Almuerzo 14.00-15.30 h.

Fin 18.30 h.

JORNADA IIJueves, 10 de Marzo de 2016 Recepción 9.00 h.

Apertura 9.30 h.

Café 11.30-12.00 h.

Almuerzo 14.00-15.30 h.

Fin 18.30 h.

JORNADA IIIViernes, 11 de Marzo de 2016 Recepción 9.00 h.

Apertura 9.30 h.

Café 11.30-12.00 h.

Almuerzo 14.00-15.30 h.

Fin 18.30 h.

PROGRAMA AVANZADO especialmente diseñado para� Responsable de Cobros y Créditos

� Gerente/Director Responsable de Cobros/Recobros

� Director Financiero

� Responsable de Tesorería

� Director de Recuperaciones

� Responsable de Impagados

� Jefe de Administración y Control

Y todos aquellos profesionales que trabajan para laDirección Financiera y tienen entre su responsabilidadlas funciones de Credit Manager

FORMACIÓN Y CALIDAD ACREDITADAPrograma Avanzado acreditado por iiR España con

Certificado de Aprendizaje que se entregará al finalizar

el último módulo de formación

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PROGRAMA

El nuevo rol del Credit Manager. La importancia del Departamento de Créditos antela actual situación de crisis económica y financiera

� El Responsable de Créditos y su relación con otros departamentos de la empresa:comercial, riesgos, cobros, pagos, facturación, compras

� El reto del Credit Manager de la empresa: ¿a qué se enfrenta? ¿cómo afectala situación económica actual? Una nueva forma de gestionar créditos

� Principios básicos en la gestión de los créditos

� Funciones de un Departamento de Crédito

� Su ubicación en el organigrama

� Cuáles son los niveles de coordinación interdepartamental

� La ubicación de un Comité de Riesgos y quiénes componen este Comité

� Funciones y objetivos del Comité de Riesgos

� Técnicas de negociación para ganarse la confianza y el respeto del áreacomercial

LA MISIÓN DEL CREDIT MANAGER EN LA EMPRESA

MÓDULO

11 Hora

CRÉDITO COMERCIAL, RIESGO DE CLIENTESY CREDIT MANAGEMENT

MÓDULO

23 Horas

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� Significados del término crédito y riesgo de clientes. Ventajas y utilidad de la ventaa crédito

� Estrategias de riesgo y políticas de crédito y cobro: concesión de créditos a clientes> Cómo compatibilizar la concesión de créditos con las estrategias globales de

la empresa, comerciales y financieras: puntos clave a analizar en la concesión de un crédito comercial

> Cómo lograr el compromiso de toda la organización con la política de riesgoestablecida

> Definición de política de créditos; las políticas duras y blandas> Cómo fijar los objetivos de la política de créditos> Principios de la gestión de crédito> Plazos de pago concedidos a clientes> Investigación de nuevos clientes: apertura de un nuevo cliente y de la línea

de crédito– Estudio completo de los clientes para analizar su solvencia y capacidad

de pagos– Fuentes de información sobre clientes

> Clasificación de clientes y rating> Criterios para la concesión de créditos> Cuotas y límites de crédito concedidos> Garantías adicionales y el control permanente de riesgos> Medidas para proteger el riesgo> Disminuciones y cancelaciones de crédito comercial> Efectos de las políticas de crédito> La efectividad y revisión de las políticas de crédito

� Seguimiento y control de los riesgos

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ANÁLISIS E INTERPRETACIÓN DE LOSESTADOS FINANCIEROS DE LOS CLIENTES

MÓDULO

32 Horas

� Aspectos relevantes de los estados financieros, modelos de negocioy su repercusión en la solvencia y resultados de las empresas

� Análisis de la Cuenta de Resultados

� Análisis del Balance y Estado de Flujos de Efectivo

� Gestión del circulante como fuente de financiación y resultados

� Financiación de las operaciones, límites al apalancamiento, capacidad parael pago de la deuda

� Predicción de la insolvencia

Impartido por:

Jesús Maeso Director FinancieroIMTO

MÉTODOS PARA GARANTIZAR EL COBRO DE LAS OPERACIONES COMERCIALES

MÓDULO

41 Hora

� El contrato de compra-venta> Documentos básicos

– El pedido, el albarán, la factura y el contrato– El recibo, el cheque, la letra y el pagaré– El reconocimiento de deuda

� La utilización de documentos mercantiles de cobertura

� La cláusula de reserva de dominio

� Las garantías adicionales para la cobertura de los riesgos de insolvencia y mora

� El seguro de crédito> Modalidades en función de tipo y necesidad de la empresa: cliente y tipo

de negocio> Criterios para elegir a la compañía que mejor se adapta a las necesidades

de la empresa

PROCEDIMIENTOS PARA AGILIZAR EL COBRO DE LOS SALDOS VENCIDOS

MÓDULO

52 Horas

� La implantación de políticas activas

� La gestión de cobro de tráfico normal: selección de los sistemas de cobroy el circuito de cobro

� La eliminación de fallos de tipo administrativo

� Señales que anuncian los impagados y las causas que los originan

� Cómo depurar la facturación

� Gestión efectiva de prevencimientos para adelantarse a la fecha de vencimiento

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GESTIÓN DE COBRO E IMPAGADOS

MÓDULO

62 Horas

� Proceso interno de gestión de las incidencias de cobro. Estudio y clasificacióndel deudor

� Procedimientos para el cobro: confirming, factoring sin recurso, avales bancarios� Uso del telemarketing, correspondencia para la recuperación de impagados� PNL en el recobro de impagados y la comunicación persuasiva con el deudor

> Las nuevas tecnologías de la comunicación aplicadas a la reclamaciónde impagados

> Cómo mejorar la efectividad de las cartas de reclamación de impagos� Aplicaciones tecnológicas para garantizar la eficiencia en recobros� Cómo cobrar en el extranjero

EXCEL AVANZADO PARA CREDIT MANAGER

MÓDULO

87 Horas

Cómo utilizar Excel para evaluar proyectos de inversión y analizar el coste del capitala través del descuento de los Flujos de Caja� Payback. Cálculo del plazo de recuperación� Valor Actual Neto (VAN)� Tasa Interna de Retorno (TIR)

Aspectos más avanzados del VAN y la TIR� VAN no periódico. Trabajar con fechas� TIR no periódica� TIR múltiple� TIR modificada� Intersección de Fisher para comparar dos inversiones

Impartido por:

Adolfo AparicioProfesor Titular del Áreade Economía Financiera y ContabilidadUNIVERSIDAD REY JUANCARLOS DE MADRID

TRATAMIENTO JURÍDICODE LOS IMPAGADOS

MÓDULO

73 Horas

� Gestión pre-judicial, factores que favorecen el éxito en la fase judicial llegadoel caso

� Ley 15/2010 de Medidas de Lucha contra la Morosidad� La reclamación judicial de la deuda

> Procedimientos judiciales> Fases de la reclamación

� Responsabilidad patrimonial personal de los administradores societariosde la mercantil deudora> Responsabilidad de los administradores: acción social de responsabilidad

y acción individual> Responsabilidad de los administradores como autores de un delito:

responsabilidad civil derivada del delito� Novedades en la tramitación del Concurso de Acreedores

>>>

IMPRESCINDIBLE PORTÁTIL para los Ejercicios Prácticos

Utilizaremos Excel 2010/2013

Módulo eminentementepráctico

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>>> Cómo crear fórmulas personalizadas para resolver peculiaridades propias de nuestraempresa o necesidades de cálculo no previstas inicialmente por Excel� Creación de fórmulas financieras adaptadas a sus necesidades� Valoración de rentas variables en progresión geométrica

Funciones financieras de Excel � Valor actual VA� Valor final VF� Número de periodos NPER� Tipo de interés TASA

Funciones orientadas a préstamos� Pagos periódicos PAGO� Tipo de interés nominal TASA.NOMINAL� Tipo de interés efectivo anual INT.EFECTIVO

Cómo estructurar los datos en forma de tabla para facilitar su análisis� Tablas financieras de uno o más parámetros� Cuadros de amortización de capital� Cuentas corrientes, líneas de créditos y tarjetas de crédito

Cómo llegar a objetivos� La herramienta Buscar objetivo� El complemento Solver para optimizar con o sin restricciones

Cuadros de amortización� Préstamo a tipo de interés fijo� Préstamo a tipo de interés variable� Préstamos variables en progresión geométrica� Operaciones de Leasing

Modificaciones de los cuadros de amortización� Amortizaciones anticipadas� Periodos de carencia� Cambio en las condiciones contractuales� Cálculo de la TAE (Tasa Anual Equivalente)

Tablas Dinámicas: la gran revolución en la generación automática de informes� Atacar varias bases de datos de forma simultánea: rangos de consolidación

múltiples� Aplicación de macros a las TD para automatizar tareas� Gráficos dinámicos

Cómo sacar el mejor partido a Excel para organizar y presentar los estadosfinancieros y para calcular ratios� Vinculación entre Excel, Word y PowerPoint� Actualización automática de tablas y gráficos

Consolidación periódica de la información contable de las empresas del grupo� Cómo diseñar tablas dinámicas para disfrutar de una mayor agilidad y fiabilidad

en el tratamiento de la información de los procesos de consolidación� Utilización de las capacidades 3D de la hoja de cálculo para efectuar una rápida

consolidación

Cómo podemos filtrar la información relevante� Bases de datos. Filtros automáticos y avanzados� Evaluar información de los registros que cumplen los filtros

Cómo sacar el mayor partido a Excel con las macros y automatizar tareas repetitivas� Automatización de procesos repetitivos� Cómo programar una macro� Cómo personalizar una macro para lanzarla desde un nuevo menú o icono personal

Recursos en Internet para profundizar en Excel� Páginas web recomendadas� Foros recomendados� Blog especializados

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Agenda 2016

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Gestor Operaciones Mundial E&P. REPSOL“Formación A MEDIDA en su empresa

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líneas de negocio distintas.

� Controller Logístico

Madrid, 24 y 25 de Febrero de 2016

� Técnicas Avanzadas para el Control Financiero de Negocio

Madrid, 10, 11 de Marzo y 21, 22 de Marzo de 2016

�

� Rolling Budget

Madrid, 12 de Abril de 2016

� Controller Internacional

Madrid, 19 y 20 de Abril de 2016

� Controller World 2016

Madrid, 19 de Mayo de 2016Centro de Servicios Compartidos

Madrid, 15 de Marzo de 2016

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Cancelación

Si Vd. no puede asistir, tiene la opción de que una persona le sustituya en su lugar. Para cancelar su asistencia, comuníquenoslo con, al menos, 2 días laborables antesdel inicio del evento. Se le enviará la documentación una vez celebrado el evento (**) y le será retenido un 30% del precio de la inscripción en concepto de gastosadministrativos. Pasado este periodo no se reembolsará el importe de la inscripción. iRR le recuerda que la entrada a este acto únicamente estará garantizada si el pagodel evento es realizado antes de la fecha de su celebración. Hasta 5 días antes de la celebración del evento, iRR se reserva el derecho de modificar la fecha del curso oanularlo. En estos casos se emitirá un vale por valor del importe abonado aplicable a futuros cursos. En ningún caso iRR se hará responsable de los gastos incurridos endesplazamiento y alojamiento contratados por el asistente.(** En caso de cancelación del evento por parte de iRR el asistente podrá elegir la documentación de otro evento)

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