Plan de Negocios

TarjeBus

Campas Chávez YuridianaElizalde Antonio José Mahatma

Escalante Godinez Alfredo HumbertoHernández Espinoza Jesús Bernardo

Ortiz Herrera Jorge LuisSánchez López Dulce Maribel

17 de Junio de 2013

TarjeBus

ÍndiceResumen Ejecutivo.......................................................................................................................................................3Empresa........................................................................................................................................................................5El Producto o Servicio...................................................................................................................................................7Análisis de Mercado......................................................................................................................................................8Estrategias....................................................................................................................................................................9Administración............................................................................................................................................................10Plan Financiero...........................................................................................................................................................11Marco legal.................................................................................................................................................................12Preguntas y Respuestas..............................................................................................................................................13

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TarjeBus

Resumen EjecutivoDescripción

Somos una empresa que se dedica al desarrollo de software para eficientar y difundir información de las rutas de los camiones de transporte público mediante terminales y tarjetas prepagadas y recargables.

Valor agregado

Se utilizaran tecnologías al alcance de la población. Empleo de tarjetas prepagadas y recargables en tiendas de conveniencia y autoservicio. Ahorrando dinero a las empresas concesionarias, además daremos seguridad al dinero que manejan, transparencia ante el usuario y la sociedad en general, información disponible de las rutas más cercanas al usuario y de la ubicación en tiempo real de los camiones vía web y Smartphone.

Mercado Objetivo

Todos los dueños de camiones del servicio de transporte público urbano, choferes y usuario de Culiacán, Sinaloa, México.

Mercado Potencial

Las personas que no utilizan el servicio de transporte público urbano por considerarlo poco eficiente, inseguro, carente de confiabilidad en las paradas y rutas establecidas.

Ventajas Competitivas

Somos una empresa formada por gente joven; que ha experimentado de primera mano y durante mucho tiempo el servicio de transporte público urbano en Culiacán, lo cual nos permite ofrecer soluciones especificas a los diferentes problemas que existen en dicho servicio.

Sistema de Negocios

Buscaremos un financiamiento por parte del gobierno federal y estatal.

Procesos de la empresa

Análisis de requisitos Encuesta a usuarios/ dueños/choferes Encuesta a otros interesados (stakeholders) Definición de proveedores Definición de puntos de venta Desarrollo del sistema Implementación Mantenimiento

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TarjeBus

Equipo de Trabajo

Director General:Lic. en Administración.

Consultor:Lic. en Informática con diplomado en consultoría.

Programadores de aplicaciones móviles:Lic. en Informática con diplomado en desarrollo de aplicaciones móviles (android, windows phone).

Programador web:Lic. en Informática con diplomado en desarrollo de páginas web.

Diseñadores:Lic. en Diseño gráfico.

Implementador:Técnico en electrónica.

MonitoreadorPreparatoria concluida.

Recursos Requeridos.Administrador de proyecto (1 persona)Consultor (1 persona)Programadores de aplicaciones móviles (2 personas): Programador web (1 persona)Diseñador (1 persona)Implementador (1 persona)Monitoreador (1 persona)

Total de personal: 8

Local: Se encuentra ubicado cerca de la U. de O. en el fraccionamiento villas del cedro, tiene dos plantas 3 recamaras, 2 baños, cochera para dos autos. Patio y cuenta con dos minisplits. Precio $3,000.00.Computadoras de escritorio (7): Computadora con procesador I5, 4 GB de RAM ddr3, 750 GB de disco duro. Precio unitario: $7,000.00. Total: $49,000.00.Computadoras Laptop (1): Computadora con procesador I5, 4G de RAM ddr3, 500 GB de disco duro. Precio unitario: $8,000.0. Total: $8,000.00Tarjetas de banda magnéticas (5): 100 tarjetas por $279.00. Total $1,395.00Lector de banda magnética USB (5). Precio unitario $879.00. Total $4,395.00Servidor Dedicado: 2 x Xeon E5-2630(12 procesadores), 32 GB de RAM, 2 discos duros de 1 TB. Tráfico de 10 TB. $249 dólares por mes (3025.35 pesos). $2988 dólares por año ($36,340 pesos). Incluye dominio .mx.

* Los precios de servidor fueron considerados tomando un valor del dólar respecto al peso de 12.15.

* Los precios fueron calculados el día 29 de abril de 2013.

Total: 1’435,130.00

Caja chica: 164,870.00

Gastos operativos para el primer año: $1’600,000.00 (incluye gastos de nómina y recursos)

Empresa

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TarjeBus

Antecedentes

La idea surge en 2013 a través del interés de un grupo de jóvenes universitarios dispuestos brindar un mejor servicio de transporte público urbano a sus usuarios.

Descripción General

Misión

Alcanzar el liderazgo en el mercado nacional dedicado al desarrollo de aplicaciones web y móviles con el uso de tarjetas magnéticas para eficientar el transporte público urbano.

Visión

Ser la empresa que logró eficientar el servicio de transporte urbano en Sinaloa gracias al desarrollo e implementación de soluciones al alcance de la población.

Objetivos

Corto plazo: • Establecer convenios con tiendas de conveniencia y autoservicio para la venta de las tarjetas magnéticas y

la realización de recargas electrónicas. • Desarrollar las aplicaciones vía web y móviles que permitan determinar los puntos donde se encuentran

los camiones. • Establecer un acuerdo con el gobierno estatal, alianzas camioneras y choferes para llevar a cabo la

implementación de TarjeBus, en Culiacán Sinaloa. Mediano plazo:

Establecer un acuerdo con el gobierno de los estados del Noroeste de México para la implementación de TarjeBus.

Sugerencia de trayectos basados en software propiedad de la empresa. Largo plazo:

Agregar al sistema una opción de comunicación con una base o con el concesionario en caso de que ocurran problemas con el funcionamiento del sistema.

o El usuario no puede hacer llamadas directamente, la comunicación se hará desde el sistema. Alertar en el exterior del camión que ya no puede subir más pasaje. Informar cuando la tarjeta del usuario sea declinada.

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Desarrollador web

Desarrollador de aplicación móvil

Director General

Consultor

Diseñador MonitoreadorImplementador

TarjeBus

Establecer los acuerdos necesarios para implementar TarjeBus a Nivel Nacional.

Valores

1. Calidad: En todos los ámbitos de cada uno de los proyectos que realizamos.2. Justicia: Hacia nuestro personal, tanto en el trato como en la asignación de actividades a realizar,

dependiendo éstas de la capacidad de cada uno de ellos.3. Innovación: Continua de nuestras estrategias y de nuestros métodos de trabajo.4. Puntualidad: En la entrega de los trabajos solicitados por nuestros clientes.5. Coherencia: Entre lo que nos comprometemos con nuestro cliente y lo que efectuamos como trabajo.

Ubicación

Se encuentra ubicado cerca de la U. de O. en el fraccionamiento villas del cedro.Al dedicarnos al desarrollo de software no requerimos de tratar con el cliente en nuestras oficinas lo que nos permite no tener que rentar un local con mejor ubicación (lo que representa un gasto mayor).Por último no se trata de un local sino de una casa, con espacio superior a cualquier local normal, lo que dará una mayor comodidad para nuestros trabajadores.

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TarjeBus

El Producto o Servicio

Descripción

Es un software encargado de la automatización de pago de pasaje por parte del usuario de transporte público urbano, el cual cuenta con un hardware (lector de tarjetas prepagadas y recargables) con la finalidad de tener un control de acceso. Procesará la información en tiempo real utilizando celulares tipo gama baja, adaptados como terminales tontas para afectar la base de datos y poder generar reportes reales para los concesionarios de las rutas de camiones de servicio de transporte público. El lector de tarjetas estará conectado al celular por medio de un cable discreto para transmitir los datos recabados. El celular estará resguardado en un lugar discreto para que no llame la atención y no podrá ser utilizado para realizar llamadas, enviar mensajes de texto, juegos, es decir, tendrá inhabilitadas el resto las funciones.Los productos que ofreceremos a futuro será la mejora de este servicio utilizando las nuevas tecnologías, otros productos que se ofrecerán serán utilizando este mismo sistema de pago en autobuses en camiones semiurbanos o rurales.

Materiales

Computadoras con procesador I5, 4 GB de RAM ddr4, 750 GB de disco duro. Laptop con procesador I5, 4 GB de RAM ddr3, 500 GB de disco duro. Tarjetas magnéticas Lectores de tarjeta Servidores Página web

Alianza con la Dirección de Vialidad y Transportes del Gobierno Estatal de Sinaloa.

Tecnología

Acceso a Internet con una velocidad mínima de 20 MB. 2 computadoras con Eclipse para el desarrollo de aplicaciones móviles. 1 computadora con Licencia de Corel Draw y Photoshop en caso del diseñador. 1 computadora con Notepad en caso del diseñador Web. 2 computadoras con Licencias de Office 2007.

* Las computadoras cuenta con procesador I5, 4 GB de RAM, 750 GB de disco duro.

Comparación Competitiva

Disminuye contaminación ambientalReduce costosReduce tráfico

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TarjeBus

Análisis de Mercado

Descripción General

• El mercado a cubrir serán las asociaciones y dueños de unidades de transportes públicas. • Las necesidades a satisfacer serán que los dueños de estos camiones tengan ingresos asegurados

mediante la utilización de este sistema mientras que a los usuarios brindara una mayor confiabilidad en cuanto al tiempo de pago.

Competidores Principales y Directos

En el mercado mexicano hay poca competencia enfocada a este tipo de servicio, pero hay que tomar en cuenta a las empresas desarrolladoras de software que hay muchas.

Análisis de Mercado Nuestro mercado primero empezará en la ciudad de Culiacán para después extenderse en todo Sinaloa, hasta ser la empresa líder de este producto en MéxicoEste servicio será implementado para los dueños, alianzas y personas de todas las edades que utilicen el transporte público.

Análisis FODA

Fortalezas• Especializada ampliamente en el campo del transporte público urbano.• Empresa enfocada al 100% en proporcionar aplicaciones de tecnologías de información y comunicaciones

de vanguardia al servicio de transporte público urbano.• Conformada por grupo de jóvenes que ha vivido de primera mano las deficiencias del servicio de

transporte público urbano.

Oportunidades• Mercado desatendido• La sociedad está insatisfecha con el nivel de servicio de transporte público y la oferta de un servicio nuevo

y eficiente sería bien recibido.• Ayuda a mitigar el clima de inseguridad expandida ya que asaltar un camión se vuelve menos atractivo.• Respeto a las reglas de viabilidad y seguridad a los usuarios ya que los choferes no van manejando con una

mano y cobreando con la otra.

Debilidades• Empresa nueva y sin experiencia.• Fondos insuficientes para manejar medidas de seguridad en las tarjetas para evitar su clonación.

Amenazas• Múltiples concesionarios.• Empresas existentes o extranjeras que empiecen a comercializar servicios similares al nuestro.• Resistencia al cambio por parte de los choferes ya que están acostumbrados a cobrar y administrar a

discreción el dinero cobrado a los usuarios.

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TarjeBus

Conclusiones FODAConsideramos en nuestra empresa que la suma de las oportunidades y fortalezas son mayores que las amenazas y debilidades. Sin embargo, si en algún momento viéramos que las amenazadas y debilidades empezarán a crecer trataríamos de neutralizarlas ó contrarrestarlas, según sea el caso.

Estrategias

Descripción

Somos una empresa joven en desarrollo con fundamentos y capacidades para llevar a cabo a nivel local el servicio que ofrece TarjeBus, estableceremos acuerdos con los diferentes concesionarios de los camiones urbanos a nivel estatal, para ser reconocidos y hacer que nuestro servicio posteriormente sea nacional y mundial.

Estrategias de Crecimiento

Estrategia de mercadeo• Contactar directamente con los concesionarios de las rutas y choferes, explicarle acerca de las

ventajas de usar una tarjeta pre-pagada y recargable.• Darnos a conocer ante los usuarios mediante volantes de publicidad y espacios en periódicos acerca

de las ventajas del servicio.• Utilizar redes sociales, así mismo como la página web de la empresa para explicar el funcionamiento

del servicio.

Estrategia de posicionamientoGarantizar el perfecto funcionamiento del sistema durante los horarios de las rutas. Esto nos definirá como una empresa seria, responsable y comprometida con lo que hace.

Estrategia de fijación de precios • El precio de nuestro producto se fijará en un costo inicial que será evaluado dependiendo de la

cantidad de camiones que serán involucrados.• Por último se tendrá un pago de mantenimiento mensual que estará sujeto a cambios.

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Administración

Estructura OrganizacionalDirector GeneralAlfredo Humberto Escalante GodinezSupervisará los resultados de los programadores, consultor, diseñador, e implementador de la empresa.ConsultorDulce Maribel Sánchez LópezSerá el intermediario entre la empresa y el cliente final, además será el que detectarás las necesidades específicas de cada concesionario en cuanto al diseño del sistema.Programadores de aplicaciones móvilesYuridiana Campas Chávez y José Mahatma Elizalde AntonioRecibirán la información solicitada por el consultor, puesto que aunque se desarrollará un sistema base, se podrán añadir funcionalidades, así como personalizar con respecto al logo, colores y lemas. Serán encargados de diseñar el sistema para diferentes plataformas móviles. Programador webJorge Luis Ortiz HerreraRecibirán la información solicitada por el consultor, puesto que aunque se desarrollará un sistema base, se podrán añadir funcionalidades, así como personalizar con respecto al logo, colores y lemas.DiseñadorJesús Bernardo Hernández EspinozaDiseñara las interfaces de las ventanas, así como el logotipo, botones, para la empresa, además adaptara los colores a los de la empresa correspondiente. ImplementadorMiguel Ángel Heriberto Bolado BurgaraSerán los encargados de montar todas las herramientas necesarias para que el sistema funcione correctamente.MonitoreadorLuis Carlos Martínez RubioSerá el encargado de vigilar constantemente que las aplicaciones (móviles y web) se encuentren funcionando correctamente y en línea. Reportara también en caso de que llegará existir una falla al administrador del proyecto.

Plan de Crecimiento del PersonalEstableceremos un plan capacitación a nuestros empleados más destacados a través de una serie de evaluaciones internas y externas con la finalidad de que puedan crecer o escalar dentro de la empresa. El plan consiste en los siguientes pasos.

Análisis de necesidades de personal. Evaluación de los candidatos. Determinación de los empleados destacados. Blindar capacitación Determinar el mejor o los mejores candidatos para el puesto.

Futuras Necesidades de Reclutamiento de PersonalConforme el crecimiento que tenga la empresa en las demás ciudades se mantendrá la misma estructura de personal, y sólo variara los implementadores y monitoreadores, dependiendo del número de camiones con los que trabajemos en dicha ciudad.

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Plan Financiero

Obtendremos financiamiento del Gobierno Federal a través de su programa Fondo PYME

Balance General

Activo Circulante Pasivo corrienteCapital $1.600.000,00 Equipo operativo $12.870,00

Total $1.600.000,00 Equipo de computo $57.000,00Maquinaria y Equipo $62.790,00Renta del Local $36.000,00Nomina $1.200.000,00Servidor Web $36.340,00Impuestos por pagar $30.000,00

Total $1.435.000,00

Total Activo $1.600.000,00 Total Pasivo $1.435.000,00

Balance General: 165.000,00

Flujo de Caja Proyectado

2012 2013

Ingresos Julio Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre EneroLicencia anual por software

$ 40.000 $ 40.000 $ 40.000 $ 50.000 $ 80.000 $ 100.000 $ 100.000

Mantenimiento mensual $ 16.000 $ 16.000 $ 16.000 $ 20.000 $ 32.000 $ 40.000 $ 40.000

Tarjetas TarjeBus $ 60.000 $ 90.000 $ 69.000 $ 80.000 $ 80.000 $ 45.000 $ 40.000

Total Ingresos $ 116.000 $ 146.000 $ 125.000 $ 150.000 $ 192.000 $ 185.000 $ 180.200

Gastos

Salario-neto $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000 $ 100.000

Seguros $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.250 $ 3.000 $ 3.250 $ 3.250

Oficina $ - $ 200 $ - $ - $ 800 $ - $ -

Teléfono e Internet $ 1.000 $ 1.000 $ 1.000 $ 1.250 $ 2.000 $ 2.250 $ 2.250

Capacitaciones $ 5.000 $ - $ 6.000 $ - $ - $ - $ -

Hosting $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000

Marketing $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 2.000 $ 5.000

Impuestos $ - $ - $ - $ - $ - $ 30.000 $ -

Total Gastos $ 112.000 $ 107.200 $ 113.000 $ 107.500 $ 109.800 $ 139.500 $ 112.500

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Ingresos netos $ 4.000 $ 38.800 $ 12.000 $ 42.500 $ 82.200 $ 45.500 $ 67.500

Saldo inicial $ 10.000 $ 14.000 $ 52.800 $ 64.800 $ 107.300 $ 189.500 $ 235.000

saldo Final $ 14.000 $ 52.800 $ 64.800 $ 107.300 $ 189.500 $ 235.000 $ 302.500

* Se ha calculado estimando cifras de ventas.

Proyección de Pérdidas y Ganancias

Pérdidas GananciasSalariosSegurosOficinaTelefono e InternetCapacitacionesHostingMarketingImpuestos

1’200,00029,0002,00020,50022,00036,34034,00030,000

Licencia AnualMantenimiento MensualTarjetas TarjeBus

900,000360,000464,000

Total de Gastos 1’373,400 Total de Ganancias 1’724,000

Ingresos Netos: 350,600

* Se ha calculado estimando cifras de ventas.

Análisis del Punto de Equilibrio

Nuestro punto de equilibrio está determinado en base a cuando recuperemos 1’600,000 a través de las ventas de tarjetas, licencias de software y el mantenimiento en menos de un año.

Marco legal

Descripción

Determinamos ser una Sociedad Anónima debido a que tendremos más de dos accionistas dentro de la empresa ya que contaremos con Administrador y nuestro capital será representado por acciones.

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Preguntas y Respuestas

Preguntas y Respuestas

¿Por qué los choferes aceptarían su producto y que solución tenemos para no perder tanto tiempo?Los choferes de estos camiones estarán satisfechos de utilizar este producto porque tendrán una ganancia mayor, de tal forma que al usar el servicio se tendrá un reporte mayor de ventas, por lo cual sugeriremos a los concesionarios que ofrezcan una mayor comisión a sus choferes.

¿Cómo van a reducir la contaminación ambiental y el congestionamiento vial?Si las personas utilizan los camiones habrá menos vehículo por lo cual habrá menos contaminación ya que habrá menos carros que contaminen con humo, esto se debe a que un camión puede trasladar más personas que un vehículo particular.

Hablas de un control de recursos de dinero entre el concesionario y el chofer ¿cómo lograras controlarlo?, ¿habrá un reporte de las personas de las que se suben?, ¿Cómo controlaras que sea real? Y si el usuario no tiene tarjeta ¿no lo dejaras subir?Al iniciar con el negocio el usuario de este servicio tendrá la oportunidad de tener el pago con efectivo y con tarjeta, después de un lazo sólo se permitirá el pago con tarjeta.Primero que nada tenemos una sociedad insatisfecha con el trasporte público urbano, se pretende que la propia ciudadanía obliguen al chofer estar pagando con tarjeta, cuantos no suben a un camión y no devuelven la feria competa, ó simplemente el chofer no te tratar bien. Con la tarjeta no pasara nada de eso.

Aquí lo que es en Culiacán hay camiones que cobran dos precios de pasaje diferente dependiendo del lugar destino en concreto: Aguaruto y Peni ¿Cómo cobraras dependiendo del destino final?Cada dispositivo que se encuentre en cada camión podrá almacenar de manera interna los diferentes precios dependiendo del destino final, esto se guardará y se descontará allí.

¿Qué pasa si menciona que va a un tal lugar y luego menciona que quiere ir a otro?El chofer deberá de encargarse de que los usuarios paguen el transporte correcto.

¿Habrá un tarjeta de estudiante y normal?Si, aunque esto lo define el gobierno del estado.

¿Si un estudiante adquiere la tarjeta de estudia será válido los fines de semana?El gobierno del estado definirá que días son válidos y que no.

Sugerencia: Hay una tarjeta errefit es para guardar información.

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