1. Los problemas vienen al no conocer lo que estas haciendoUn sabio consejo de Warren Buffet

2. Conoces tu tolerancia al riesgo. SocialFsicaticaFinanciera 3. Hablemos de la Tolerancia al RiesgoSi NO toleras demasiado el riesgo FisicoPodras Jugar Golf?Inviertes agresivamente? Baja tolerancia FinancieraTomas riesgos sociales Tienes baja tolerancia social 4. El punto es SocialFsicaEn general, las personas se comportan de manera consistente en cada uno de los tipos de riesgo Pero NO entre tipos ticoFinanciero 5. Pero la gente no entiende el riesgoLo entiende solo cuando estos lo golpean! 6. Recuerden esto el inversionista cuando ganael inversionista cuando pierde 7. Quin soy? Activo? Moderado? Conservador? 8. Nueva Encuesta de Perfil Inversionista Permite obtener 2 perfiles en una sola encuestaEs una Encuesta Tcnicamente SuperiorPermite una mejor relacin y conocimiento del clienteIncorpora la Medicin de: Horizonte de inversin Objetivos de inversin Capacidad para tomar riesgos Disposicin para tomar riesgosEs una prueba de que los riesgos fueron explicados al cliente 9. El nuevo Perfil Inversionista permite conocer124Objetivos de InversinEtapa de la Vida en que se encuentraNecesidades de liquidez y horizonte de inversin5El primer paso para entregar una asesora de calidadTolerancia y capacidad de tomar Riesgos 10. Conozcamos la Encuesta 11. 57%Desconocemos el perfil de inversionista 12. 90%Esta invertido incorrectamente 13. 27%Activo63% 10%ModeradoSolo tiene un 29% en Renta VariableSolo tiene un 12% en Renta VariableConservadorSolo tiene un 26% en RV 14. Por eso es muy importante conocer el perfil de inversionista de nuestros clientes 15. Y nuestras carteras recomendadas? Cuando InvirtiSI siguiNO SiguiRecomendacinRecomendacinEnero 20137,4%5,8%Marzo 2013*7,1%5,0%Junio 20136,9%3,8%Octubre 20135,9%3,5%Cartera ModeradaCuantos de tus clientes siguieron las recomendaciones que les enviamos mensualmente???Cuanto tiempo te tomo gestionar el portfolio de tu cliente? 16. Fondos Estrategia Cambio en estrategia de inversin Gestin activa ante cambios mercado Estricto control de desempeo Menor remuneraciones Mas eficientes 17. Fondos Mutuos SURA Estrategia Un fondo para cada perfil de inversionista Perfil ActivoSURA Estrategia ActivaPerfil ModeradoSURA Estrategia EquilibradaPerfil ConservadorSURA Estrategia ConservadoraAlta Tolerancia al RiesgoMedia Tolerancia al RiesgoBaja Tolerancia al RiesgoEncuesta Perfil Inversionista una excelente Gua 18. Fondos Mutuos SURA Estrategia Fondo 1 de Oct al 31 de Dic Estrategia Conservadora 3,06% Select Prudente APV 2,33% AFP Capital Fondo E 2,04%3,24% 3,19% 2,59%4,90% 4,61% 3,70%Fondo 1 de Oct al 31 de Dic Estrategia Equilibrada 3,24% AFP Capital Fondo C 3,19% Select Equilibrio APV 2,59%Fondo Estrategia Activa AFP Capital Fondo A Select Dinmico APV1 de Oct al 31 de Dic 4,90% 4,61% 3,70% 19. El espejo retrovisor siempre es mas claro que el parabrisas