On Boarding – CRM

Tabla de Contenido

Tabla de Contenido................................................................................................................................. 1

introducción ........................................................................................................................................... 2

Introducción ........................................................................................................................................... 2

Proceso Onboarding - CRM .................................................................................................................... 3

Bitácora de documentos - Expediente OnBoarding .......................................................................... 3

Vincular Personas Físicas con el Expediente OnBoarding ................................................................. 5

Solicitud de crédito. ........................................................................................................................... 8

INTRODUCCIÓN

Introducción

El proceso OnBoarding consiste en la validación de diferentes tipos documentales (Identificación

Oficial, Comprobante de Domicilio, Comprobante de Ingresos), la cual se realiza con la finalidad de

garantizar la identidad de los clientes que se presentan a solicitar un crédito y evitar intentos de

fraudes. Estos documentos son digitalizados desde una aplicación móvil y enviados a validación al

proveedor de este servicio. Al finalizar el proceso del proveedor se envían al CRM los documentos

validados, los resultados de la validación y los metadatos, para ser utilizados en el proceso de

originación de crédito.

Proceso Onboarding - CRM

A continuación, se describe el proceso a seguir en CRM una vez que los documentos digitalizados desde el

dispositivo móvil fueron validados y enviados al CRM.

Bitácora de documentos - Expediente OnBoarding Una vez validados los documentos por el proveedor del servicio de validación, los archivos pdf validados, el

resultado de las validaciones y la información extraídos de los documentos son almacenados en CRM.

En la sección de ventas, se presenta la opción de “Bitacora Documentos” en donde se podrá consultar la

información relacionada con los documentos digitalizados.

Ruta en CRM - Ventas/Bitacora documentos

En esta sección podrá consular el Folio del Expediente con el que se generó desde la aplicación móvil,

Nombre del documento, Tipo de Documento, Tipo de Persona a la que pertenece el documento,

Consecutivo que indica si la información pertenece al Aval 1, Aval2, etc (o a algún otro de los posibles

actores ), el Estatus del documento y las Observaciones que se presentaron al validar en caso de que

hubiera.

Así mismo al seleccionar y abrir alguno de los registros podrá consultar la información extraída para

cada unos de los documentos, como por ejemplo, en la siguiente imagen se observa el contenido de un

pasaporte de un aval: ClavePais, NumeroPasaporte, ApellidoPaterno, ApellidoMaterno, Nombre,

Nacionalidad, Curp, FechaNacimiento, Sexo, Etc.

En esta sección también podrá consulta el archivo pdf validado, para esto seleccionar el Folio del Expediente

y seleccionar la opción de documentos:

Se visualizarán los documentos validados.

Al abrir algún documento, podrá visualizar un folio interno de control, la fecha en qué se validó el

documento, el usuario que envió el documento y el estatus del documento.

Vincular Personas Físicas con el Expediente OnBoarding

En el alta de una nueva persona física o en una existente, deberá vincular el Expediente OnBoarding

que contiene la información de dicha persona física.

Para vincular el cliente con expediente onboarding ya validado, en el formulario de Personas Físicas

indicar en el campo “Expediente Onboarding” el folio previamente digitalizado y seleccionar en el

campo “Persona Expediente” el registro de la persona física que desea dar de alta.

En la opción de “Expediente OnBoarding” únicamente se despliegan los expedientes no procesados, es

decir, aquellos expedientes que no han sido asignados a otra persona física.

En el alta de una nueva persona física al seleccionar a la persona deseada, se realiza un pre-llenado de

los campos del formulario con la información contenida dentro del expediente relacionado: Nombres,

Apellido Paterno, Apellido Materno, RFC, Domicilio (calle, colonia, CP, Ciudad, Municipio, Estado), Curp,

Fecha de nacimiento, Sexo, datos de identificación oficial, fecha de emisión del documento oficial y

fecha de caducidad del documento oficial.

Cabe mencionar que al vincular el Expediente OnBoarding a una persona física existente, únicamente se

actualizan los documentos, no se realiza el pre-llenado de campos.

En la vinculación del Expediente OnBoarding a la Persona Física se verifica el estatus de la

documentación, validando que los documentos de tipo identificación oficial tengan estatus Aceptado.

En caso de tener estatus rechazado no permitirá continuar con el alta del registro, notificando:

“Onboarding: No es posible crear a la Persona Física, contiene documentación en su expediente con

estatus RECHAZADO.”

En caso de que el documento rechazado haya sido diferente a la Identificación Oficial se permite

continuar con el alta del registro notificando:” Onboarding: El expediente seleccionado para la Persona

Física que desea dar de alta, Contiene documentación con estatus RECHAZADO.”

Las notificaciones se visualizan como se ejemplificada en la siguiente imagen.

Desde la Persona Física, podrá consultar su bitácora de documentos, donde se podrá visualizar el estatus

del documento, tipo de documento, observaciones, etc.

De la misma forma también podrá visualizar los documentos relacionados ya validados.

Actualización de documentos

En caso de digitalizar un nuevo documento para una persona física previamente vinculada a un

Expediente OnBoarding, podrá actualizar dichos documentos desde la opción “Actualiza Expedientes”

Solicitud de crédito. Al registrar una nueva solicitud para una Persona Física vinculada a un Expediente OnBoarding, se verifica

que toda la documentación este con estatus aceptado, de lo contario no permitirá avanzar con la captura

de la solicitud, notificando: “Onboarding: No es posible crear la solicitud de crédito, Contiene documentación

dentro de su expediente con estatus RECHAZADO.” En este caso deberá digitalizar un documento válido para poder

continuar.

En caso de que todos los documentos hayan sido “Aprobados” se permitirá continuar con el registro de

la solicitud. Al finalizar y guardar la solicitud se actualizan los documentos con la información del

Expediente Onboarding vinculado a la persona física.

En la solicitud de crédito, podrá consultar la bitácora de documentos desde la sección “Documentos

OnBoarding”, en donde se podrá visualizar el estatus del documento, tipo de documento, observaciones,

etc.

Actualización de documentos

Cuando la solicitud de crédito ya se registró en el sistema y requiere agregar o actualizar un documento

de la Persona Física relacionada se procede a realizar la digitalización del documento y una vez validado

se carga a la solicitud desde la opción: “Actualiza Expedientes”

Consulta de Solicitudes con Expediente OnBoarding

En la sección de Solicitudes de Crédito podrá consultar aquellas solicitudes que se crearon con

información de un Expediente OnBoarding, esto por medio del folio generado por la aplicación móvil.