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1

Nicaragua y su Sistema Nacional ALA/CFT/CFP

Mayor GeneralDENIS MEMBREÑO RIVAS

Director UAF

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MARCO LEGAL

1994Nicaragua suscribe el ReglamentoModelo de Prevención de Lavado deDinero, emitido por el CICAD - OEA

1994 Ley 177, Ley de Estupefaciente, Sicotrópicos yOtras Sustancias Controladas. Define el delito deLavado de Dinero y establece la Comisión deControl de Operaciones Bancarias, Financieras yActividades Conexas sobre Legitimación deCapitales

1999Ley 285, Ley de Reformas y Adicionesa la Ley 177. Amplía el concepto deLavado de Dinero y Activos y crea laComisión de Análisis Financiero

2007Ley 641, Código Penal de Nicaragua.Tipifica los delitos de Lavado de Activos,Financiamiento al Terrorismo y CrimenOrganizado

2010Ley 735, Ley de Prevención,Investigación y Persecución del CrimenOrganizado y de la Administración de losBienes Incautados, Decomisados yAbandonados. Instituye la ComisiónNacional Contra el Crimen Organizado

2012Ley 769, Ley de Fomento y Regulación deMicrofinanzas”, la cual crea a la ComisiónNacional de Microfinancieras

2012 Ley 793, Ley Creadora de la Unidad de Análisis Financiero. Especializada en el análisis de información jurídico financiera dentro del Sistema ALA/CFT/CFP

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4

MARCO LEGAL

En la Asamblea Nacional se estárevisando la propuesta demodificaciones al Código Penalque incluye ampliar latipificación del Lavado deActivos, el Financiamiento alTerrorismo e incluir elFinanciamiento a la Proliferaciónde Armas de Destrucción Masiva

Con el apoyo del BID se trabaja el Anteproyecto de Ley

ALA/CFT/CFP

3

SISTEMA NACIONAL ALA/CFT

Sub Sistema

Regulación y Prevención

Sub Sistema

Regulación y Prevención

SIBOIF

CONAMI

MIFIC

MIGOB

Unidad de Análisis Financiero

Sub Sistema

Detección

Sujetos Obligados

Sub Sistema

Persecución Penal

Poder Judicial

Ministerio Público

Procuraduría General de la República

Policía Nacional

Bancos

Unidad de Análisis Financiero

Financieras

Microfinancieras

Cooperativas

Casinos

Otros

Unidad de Análisis Financiero

TELCOR

DGSAAPNFD

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DGI

Evaluaciónal país

• 2008• Octubre: Durante la Tercera Ronda de Evaluación Mutua, Nica ragua presentó 129

Deficiencias en 40 + 9 Recomendaciones

GAFI

• 2009• Octubre: En la XXX Reunión Plenaria aprobó los resultados de la Evaluación a Nicaragua,

por lo que pasa a Seguimiento Intensificado; se le solicita l a elaboración de un Plan deAcción .

GAFI

• 2010• Diciembre: Se presenta el Plan solicitado con 134 acciones a cumplir, 67 de ellas están

comprometidas para superar las Deficiencias encontradas e n las 16 RecomendacionesClaves y Esenciales

GAFISUD

• 2014• Julio: El XXIX Pleno de Representantes remueve a Nicaragua d el Seguimiento Intensificado

al Seguimiento Regular

GAFI

• 2015 27 febrero • XXVII Reunión Plenaria: Nicaragua sale de la Lista Gris

NICARAGUA Y EL GAFI

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4

SIGNIFICADO DE LA SALIDA DEL SISTEMA DE LISTAS DEL GAFI

Incrementa la competitividaddel país

Disminuye el Riesgo País antelos organismos multilaterales einstituciones financierasinternacionales

Acceso a recursos financierosen términos concesionales

Motiva la inversión de activosde origen lícito

Demuestra que el SistemaALA/CFT/CFP es consistente,coherente para proteger el sistemafinanciero nacional y evitar elasentamiento del crimen organizadoen nuestro país

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Evaluación Cumplimiento

Técnico

Aborda los requisitosespecíficos de las 40Recomendaciones del GAFI,principalmente en lo querespecta al marco jurídico einstitucional y los poderes yprocedimientos de lasautoridades competentes

Estos representan los pilaresfundamentales del SistemaALA/CFT/CFP

Evaluación Efectividad

Identifica el grado en que unpaís logra un conjunto definidode alcances que sonfundamentales para un sólidoSistema ALA/CFT/CFP pormedio de 11 ResultadosInmediatos

Es la medida en que el marcolegal e institucional produce losresultados previstos .

IV RONDA DE EVALUACIÓN MUTUA

8

5

La UAF diseñó una herramienta que administra lasdeficiencias encontradas en el proceso de autoevaluaciónrealizado por su personal sobre el Cumplimiento Técnico yla Efectividad de las 40 Recomendaciones y 11 ResultadosInmediatos del GAFI.

Los trabajos en Nicaragua comenzarán en el 2016. La Visita de Evaluaciónserá en el primer trimestre del 2017; participarán evaluado res de paísesmiembros y de la Secretaría Ejecutiva de GAFILAT así como del GAFI,quienes revisarán cómo Nicaragua ha mitigado sus riesgos de LA/FT/FP.

De acuerdo a los resultados, se determinará el mantenimient o del estatus deSeguimiento Regular o regresar al estatus de Seguimiento In tensificado.

NICARAGUA Y LA IV REM 2015 - 2017

9

NICARAGUA Y LA IV REM 2015 - 2017

10

6

Núm.

1 Unidad de Análisis Financiero

2 Comisión Nacional de Microfinanzas

3 Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras

4 Ministerio de Hacienda y Crédito Público

5 Ministerio de Gobernación

6 Ministerio de Fomento, Industria y Comercio

7 Dirección General de Servicios Aduaneros

8 Corte Suprema de Justicia

9 Procuraduría General de la República

10 Ministerio Público

11 Policía Nacional

12 Dirección General de Ingresos 11

ACTORES EN EL SICTEACTORES EN EL SICTE

Cumplimiento Técnic o

168 Notas Interpretativas

269 Criterios

135 Brechas

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MÓDULO DE CUMPLIMIENTO TÉCNICO

7

MÓDULO DE CUMPLIMIENTO TÉCNICO

Sistema Nacional ALA/CFT.

BRECHAS

PARCIALES 77

AUSENTES 58

TOTAL 135

13

241 intervenciones para cubrir las 135 brechas

07 Actores Sistema de

Persecución Penal

05 Actores Sistema de

Regulación y Prevención

INSTANCIAINTERVENCIÓN

DE ACTORES POR BRECHAS

%

TOTAL DE INTERVENCIONES 241 100%

Unidad de Análisis Financiero 101 41.90%

Comisión Nacional de Microfinanzas 32 13.27%

Superintendencia de Bancos y de Otras

Instituciones Financieras24 9.95%

Policía Nacional 21 8.71%

Procuraduría General de la República 15 6.22%

Corte Suprema de Justicia 13 5.39%

Ministerio Público 12 4.97%

INTERVENCIONES POR ACTORESINTERVENCIONES POR ACTORES

14

MÓDULO DE CUMPLIMIENTO TÉCNICO

8

INSTANCIAINTERVENCIÓN

DE ACTORES POR BRECHAS

PORCENTAJE

Dirección General de Servicios

Aduaneros 6 2.48%

Dirección General de Ingresos 6 2.48%

Ministerio de Gobernación 5 2.07%

Ministerio de Fomento, Industria y

Comercio 4 1.65%

Ministerio de Hacienda y Crédito

Público 2 0.82%

15

MÓDULO DE CUMPLIMIENTO TÉCNICO

Efectividad

55 Cuestiones Fundamentales

132 Factores Claves

132 Metas

16

MÓDULO DE EFECTIVIDAD

9

17

MÓDULO DE EFECTIVIDAD

18

MÓDULO DE EFECTIVIDAD

ACTORESINTERVENCIÓN DE

ACTORES POR METAS

PORCENTAJE

TOTAL DE INTERVENCIONES 313 100.00% Unidad de Análisis Financiero 94 30.03%Comisión Nacional de

Microfinanzas48 15.33%

Superintendencia de Bancos y de Otras Instituciones Financieras

47 15.01%

Policía Nacional 35 11.18%Ministerio Publico 31 9.90%Corte Suprema de Justicia 26 8.30%Procuraduría General de la

República9 2.87%

Dirección General de Servicios Aduaneros

8 2.55%

Ministerio de Gobernación 8 2.55%Dirección General de Ingresos 6 1.91%Ministerio de Fomento, Industria y Comercio

1 0.31%

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Consultoría Internacional

Se basó en la Guía GAFI

Se tuvo acceso a

datos cuantitativos y cualitativos

• Estadisticas UAF, PN, BCN.• Percepciones de los diferentes

actores del Sistema ALA/CFT/CFP

Se coincidió en el

Propósito y Alcance

• Base de la EstrategiaNacional Y Plan NacionalALA/CFT/CFP

EVALUACIÓN NACIONAL DE RIESGOS

• Para la Evaluación Nacional de Riesgo deLavado de Activos y Financiación delTerrorismo

• Financiamiento otorgado por el BancoInteramericano de Desarrollo

LECCIONES APRENDIDAS

Se generó conocimiento e insumos para fortalecer el SistemaNacional ALA/CFT/CFP

Es la herramienta esencial para diseñar políticas nacional es aincorporar en la Estrategia Nacional y desarrollar en el Pla nNacional ALA/CFT/CFP

Es un proceso evolutivo, su actualización obedecerá a una se riede factores y causas que pasan por nuevas tipologías delicti vasy cambios significativos en productos o servicios financie ros

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Actualmente, con el apoyo de la Agencia Suiza para el Desarrollo y la Cooperación (COSUDE) se está trabajando la Estrategia Nacional y el Plan

Nacional Anti Lavado de Activos, Contra el Financiamiento al Terrorismo y a la Proliferación d e

Armas de Destrucción Masiva

ESTRATEGIA NACIONAL ALA/CFT/CFP

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SUJETOS OBLIGADOS

1. Integración gradual de

nuevos Sujetos Obligados al

registro y regulación en ALA/CFT/CFP

2.

Mayor comprensión en análisis, gestión,

mitigación de riesgos e

implementación gradual de matrices

de riesgo

4.

Monitoreo efectivo, identificación,

escrutinio y escalamiento de

operaciones inusuales, previo a la

emisión de ROS

3.

Supervisión efectiva In Situ y Extra Situ al cumplimiento técnico

del programa ALA/CFT/CFP con

resultados satisfactorios

FORTALEZAS DEL COMPONENTE DE REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN

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FACTORES INDISPENSABLES PARA SUPERAR LA IV REM

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• Materialización y cumplimiento de la voluntad política de las MáximasAutoridades del País.

• Sinergia entre las diferentes Instituciones Estatales

• Sensibilización a los Actores Claves sobre la problemática.

• Compromiso de los Actores para aportar a los soluciones propuestas.

• Apoyo de parte de nuestro organismo regional tipo GAFI(GAFILAT).

• Complementariedad de otras Unidades de Inteligencia Financiera de laRegión.