Índice i. base legal. ii. políticas. - gob.mx

ÍNDICE

I. Base Legal.

II. Políticas.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

De las Cuentas de Captación (Producto Básico General).

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1.- Recepción de documentación para apertura de cuenta en la Red de Sucursales.

Condiciones.

Responsabilidades.

2.- Registro en el sistema de la cuenta en la Red de Sucursales.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

3.- Integración del expediente del cliente por la apertura de la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

4.- Generación de reportes de tarjetas de débito solicitadas y rechazadas.

Condiciones.

Responsabilidades.

5.- Emisión de la tarjeta de débito asociada a la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

6.- Envío de la tarjeta de débito a la Red de Sucursales para su entrega al cliente.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

7.- Recepción en la Red de Sucursales de tarjetas de débito.

Límites.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS PARA ELPRODUCTO BÁSICO GENERAL, CUENTA BÁSICA PARA

PÚBLICO EN GENERAL P.F. M.N.

M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 1 de 140

Condiciones.

Responsabilidades.

8.- Asignación de NIP´s a tarjetas para entrega y activación de plásticos en la Red deSucursales.

Condiciones.

Responsabilidades.

9.- Depósitos a la cuenta.

Condiciones.

Responsabilidades.

10.- Disposición de los recursos de la cuenta en la Red de Sucursales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

11.- Realizar el cierre diario en la Red de Sucursales.

Condiciones.

Responsabilidades.

12.- Arqueo de tarjetas de débito y NIP´s en la Red de Sucursales.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

13.- Validación de póliza contable de ventanilla.

Condiciones.

Responsabilidades.

14.- Conciliación operativa contable.

Condiciones.

Responsabilidades.

15.- Generación de reporte mensual sobre comisiones e intercambio de tarjeta de débito.

Condiciones.

Responsabilidades.

16.- Generación de reporte trimestral sobre transacciones con tarjeta de débito para visa.

Condiciones.

Responsabilidades.

17.- Reporte mensual por Depósitos en Efectivo.

Responsabilidades.

18.- Validación de la integración del expediente del cliente por la apertura de la cuenta.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 2 de 140

19.- Digitalización del expediente del cliente.

Condiciones.

Responsabilidades.

20.- Bloquear cuentas por solicitud interna.

Condiciones.

Responsabilidades.

21.- Bloquear cuentas por solicitud de autoridad.

Condiciones.

Responsabilidades.

22.- Bloquear cuentas por inactividad.

Condiciones.

Responsabilidades.

23.- Determinación de tasas para el pago de intereses de la cuenta.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

24.- Retención del ISR.

Condiciones.

Responsabilidades.

25.- Emisión del estado de cuenta.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

26.- Reimpresión del estado de cuenta.

Facultades.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

27.- Emisión de estado de cuenta parcial.

Condiciones.

Responsabilidades.

28.- Emisión de constancia de interés real.

Condiciones.

Responsabilidades.

29.- Cancelación de cuentas sin movimientos.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 3 de 140

30.- Solicitud de expedición de tarjetas de débito adicional.

Condiciones.

Responsabilidades.

31.- Solicitud de reposición de la tarjeta de débito en la Red de Sucursales.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

32.- Solicitud de reposición de la tarjeta de débito a través de Banjetel.

Condiciones.

Responsabilidades.

33.- Generación de renovaciones de tarjetas de débito.

Condiciones.

Responsabilidades.

34.- Entrega en la Red de Sucursales de tarjetas de débito solicitadas por vencimiento.

Condiciones.

Responsabilidades.

35.- Activación de tarjetas de débito vía Banjetel.

Condiciones.

Responsabilidades.

36.- Atención a solicitudes de reposición de NIP´s a través de la Red de Sucursales.

Condiciones.

Responsabilidades.

37.- Atención a solicitudes de reposición de NIP´s a través de Banjetel.

Condiciones.

Responsabilidades.

38.- Generación de NIP´s por reposición.

Condiciones.

Responsabilidades.

39.- Recepción en la Red de Sucursales de NIP´s por reposición.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

40.- Entrega a clientes en la Red de Sucursales de NIP´s por reposición.

Condiciones.

Responsabilidades.

41.- Actualizar la base de datos del cliente. (nombres, RFC, domicilios, beneficiarios,cotitulares, comisiones, etc.)

Límites.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 4 de 140

Condiciones.

Responsabilidades.

42.- Recepción de aclaraciones en la Red de Sucursales.

Condiciones.

Responsabilidades.

43.- Atención a aclaraciones de la cuenta en UNE.

Condiciones.

Responsabilidades.

44.- Análisis de aclaraciones.

Condiciones.

Responsabilidades.

45.- Responder y distribuir aclaraciones.

Condiciones.

Responsabilidades.

46.- Atención a aclaraciones de la cuenta vía Banjetel.

Condiciones.

Responsabilidades.

47.- Consulta de saldos y movimientos.

Condiciones.

Responsabilidades.

48.- Consulta de la Cuenta Interbancaria CLABE.

Responsabilidades.

49.- Retener el estado de cuenta.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

50.- Cancelación de la cuenta del cliente.

Condiciones.

Responsabilidades.

Procedimientos Particulares.

PP1: Reimpresión de solicitudes de apertura.

Condiciones.

Responsabilidades.

PP2: Destrucción de tarjetas de débito y NIP´s sin reclamar y que han cumplido sutiempo de resguardo en la Red de Sucursales.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 5 de 140

PP3.- Destrucción de estados de cuenta no recogidos por el cliente.

Límites.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. Definición del Producto.

Descripción.

Mercado Objetivo.

Límite de la Cuenta.

Características.

Económicas.

Tecnológicas.

Reglas de Negocio.

Restricciones.

Fechas, Tiempos y Horarios.

Formatos Institucionales.

IV. PROCEDIMIENTOS

A. APERTURA DE LA CUENTA

Promoción.


Alta de Cuenta.


Activación del cliente en sistema.

Apertura de la cuenta en sistema.

Firma del contrato.


Emisión de la Tarjeta de Débito.



Solicitar al proveedor la tarjeta de débito.

Recibir y controlar las tarjetas de débito en la Subdirección de Tarjeta de Crédito.

Generación de Vencimientos de Tarjeta de Débito.



8.- Asignación de NIP´s a tarjetas para entrega y activación de plásticos en la Red deSucursales.

Asignación de NIP.

Entrega y activación de tarjetas de débito.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 6 de 140

Cierre de operaciones de asignación de NIP´S.

Cierre de operaciones de entrega y activación de tarjetas de débito.

B. ADMINISTRACIÓN DE LA CUENTA EN SUCURSAL.

Operaciones del cliente.


En efectivo.

Mediante cheque en M.N. (salvo buen cobro).


Mediante tarjeta de débito.

Mediante cheque de caja (por el trámite de reposición de tarjetas de débito).

Control.



Arqueo de tarjetas de débito.

Arqueo de NIP´S.

Cierre de arqueo.

C. ADMINISTRACIÓN CORPORATIVA.

Conciliación Corporativa.



Reportería.




Expedientes.



Expediente del cliente (de apertura de cuenta).

Documentación complementaria del expediente del cliente.

Bloqueos y Desbloqueos.


Activación del bloqueo.

Efectuar el desbloqueo.







M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 7 de 140



Tasa de Intereses.


Impuestos.


Estados de Cuenta.





Cancelación interna de cuentas.


D. ADMINISTRACIÓN DE LOS SERVICIOS DE LA CUENTA.

Tarjeta de Débito.



Por vencimiento.

Por corrección de nombre.

Por maltrato.


Por destrucción de tarjeta de débito.

Por robo, extravío, maltrato y otros.






Reposición de NIP.

Desbloqueo de NIP por status "PINRUNUP".


Solicitud de reposición del NIP ante la Dirección de Informática.

Recibir y controlar los NIP´s, por reposición, en la Subdirección de Tarjeta de Crédito.

Envío del NIP, por reposición, a la Red de Sucursales.


Mantenimiento de Datos Personales.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 8 de 140

41.- Actualizar la base de datos del cliente. (nombres, RFC, domicilios, beneficiarios,cotitulares, comisiones, etc.)

En la Red de Sucursales.

En el Corporativo.

Aclaraciones.



Atender y registrar aclaraciones en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

Recibir y registrar aclaraciones en la Red de Sucursales.


Por fallecimiento.

Por cancelación de la cuenta.

Aclaración de saldos y movimientos.



De cajeros automáticos (ATM).

Por saldos bloqueados por compras.

Consultas.


Consulta en la Red de Sucursales.

Consulta en por Banjetel.


Retención del Estado de Cuenta de las Cuenta.


Cancelación de la Cuenta.


V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


PP. Alta de Cuenta

PP1: Reimpresión de solicitudes de apertura.

PP. Control.

PP2: Destrucción de tarjetas de débito y NIP´s sin reclamar y que han cumplido su tiempo deresguardo en la Red de Sucursales.

Destrucción de tarjetas de débito.

Destrucción de NIP s.


En el Corporativo.

En Sucursal.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 9 de 140

VI. Guías Contables.

VII. Metodologías.

VIII. Normatividad Relacionada.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 10 de 140

I. Base Legal. Externa (Leyes, Disposiciones, Lineamientos, Decretos, Códigos) .

Ley Federal de Responsabilidades de los Servidores Públicos (LFRSP).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito (LGTOC).

Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley de Protección y Defensa al Usuario de Servicios Financieros (LPDUSF).

Ley para la Transparencia y Ordenamiento para los Servicios Financieros (LTOSF).

Código Civil para el Distrito Federal (CCDF).

Código de Comercio (CC).

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Circulares de Banco de México.

Circular 3/2012 "Disposiciones aplicables a las operaciones de las Instituciones de Crédito y de la Financiera Rural".

Circular 22/2010 "Prohibiciones y límites para el cobro de comisiones".

Circular 36/2010 "Disposiciones en materia de registro de comisiones".

Circular 29/2008 "Reglas a las que habrá que de sujetarse la emisión y operación de tarjetas de crédito".

Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias y Entidades de la AdministraciónPública Federal (LGOCADEAPF).

El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED), elInstituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) y ha adoptado las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s).

Nota:

En las presentes políticas se muestran los casos más frecuentes de situaciones previstas por el marco legal, sin embargo, no sedeben considerar como exclusivas ni sustitutas del acervo jurídico aplicable.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 11 de 140

w:/Parametros/G7.pdf

















II. Políticas.

Objetivo.Ofrecer al personal militar (en activo y en situación de retiro) y al público en general un producto de Depósito(s) Bancario(s) de Dineroa la Vista asociado a una Tarjeta(s) de Débito; el cual le permita realizar operaciones libres de comisiones tales como: retiros,depósitos, pagos y domiciliación, siempre y cuando sea una persona física y el abono mensual a la cuenta corresponda a 165 salariosmínimos diarios vigentes en el Distrito Federal. Lo anterior a fin de facilitar el acceso al servicio banca, fomentar el ahorro y manejo desus recursos conforme lo dispuesto en el siguiente marco legal:

LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 7 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 46 - Frac I.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 47.

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 bis 2.

Políticas Generales.

Institucionales.El personal operativo y funcionario deberá dar cumplimiento al Código de Ética del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. y al Código de Conducta del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., el cual establece que elpersonal involucrado en los procesos deberá desempeñar sus responsabilidades y atribuciones con estricto apego a la NormatividadInstitucional contenida en el presente Manual de Políticas y Procedimientos con lo cual el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C., garantizará una gestión apegada a la transparencia, legalidad, objetividad, imparcialidad y eficiencia; ya queen caso contrario por dolo, negligencia ó incompetencia, el Empleado(a) será sujeto a las comparecencias y a las sanciones quecorrespondan.

Será responsabilidad de las/los Titulares de las Unidades Administrativas establecer, ejecutar, evaluar y actualizar los procedimientosque aseguren que los Objetivos y Lineamientos del Sistema de Control Interno funcionen adecuadamente.

Será responsabilidad de las y los servidores públicos de Banjercito, en sus respectivos niveles y ámbitos de competencia, mantenerfuncionando permanentemente los componentes del Sistema de Control Interno.

Facultades.

Dirección General

Las facultades generales del Director(a) General serás las establecidas en el siguiente marco legal:

> LOBNEFAA - Tit 4° - Art 46.

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General tenga a bien designar.

Condiciones.

Todo Empleado(a) o funcionario, en la celebración de operaciones con el público en general, estará a lo dispuesto en el siguientemarco legal:

> LIC - Tit 4° - Cap I - Art 90 bis.

> LIC - Tit 4° - Cap I - Art 91.

Durante la apertura y operación de los Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista se deberá dar cumplimiento a lo establecido en elmarco legal referido a continuación:

> LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115.

Toda información relacionada con los depósitos, servicios, o cualquier tipo de operación realizada por los Cliente(s) o Usuarios(as)Bancarios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., es confidencial y deberá proporcionarseexclusivamente a las personas legalmente facultadas para ello, todo caso contrario por dolo, negligencia o incompetencia elEmpleado(a) será sujeto a las comparecencias y las sanciones correspondientes. Lo anterior, conforme las condiciones establecidasen el siguiente marco legal:

> LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 12 de 140





w:/Parametros/21934.pdf








Se deberá contar con la información respecto a las comisiones de operaciones pasivas, activas y servicios dentro de la Red deSucursal(es), en la página de Internet de la Institución y en los Cajero(s) Automático(s) (en estos últimos por las posiblesoperaciones a realizar); en las formas y medios conforme a lo establecido en el siguiente marco legal:

> LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 4.

> LTOSF - Cap II - Art 7.

Nota:

El ofrecimiento por Teléfono de productos o servicios del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. se ajustaráa lo dispuesto por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los Servicios Financieros(CONDUSEF), así como a lo estipulado en el siguiente marco legal:

> LTOSF - Cap III - Art 10 Bis 2.

> LPDUSF - Tit 1° - Cap Único - Art 8.

Las prácticas discriminatorias dentro de la Institución se encuentran prohibidas; en este sentido se entenderá como prácticasdiscriminatorias las descritas en el siguiente marco legal:

> LTOSF - Cap III - Art 17.

La información o datos de los Cliente(s), así como los Expediente(s) donde se integre información de los mismos, en el desarrollo decualquier proceso institucional, tendrá el carácter establecido en el siguiente marco legal:

> LFTAIPG - Tit 1° - Cap III - Art 14.


Asimismo, respecto a la clasificación de esta información y a la responsabilidad de los titulares de las unidadesadministrativas acerca de ésta, obedecerá al siguiente marco legal:


> LGOCADEAPF - Cap II - Art / Lin. 14

> LGOCADEAPF - Cap II - Art / Lin. 15

Las funciones del personal involucrado en la operación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F. , se encuentran especificadas en el Manual de Descripción de Puestos, en el apartado de Funciones de la Direcciónde Banca Comercial, Dirección de Operaciones Bancarias, Dirección de Administración de Bienes y Servicios, Dirección deCrédito y Dirección de Tesorería.

Adicionalmente, se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

Ley General de Responsabilidades Administrativas (LGRA).

La recepción de efectivo en Unidades de Negocio de la Institución conforme a sus directrices internas, deberá ser observadacabalmente por todos los Empleado(a) involucrados en las operaciones que el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. celebre con sus Cliente(s) o Usuarios(as) Bancarios.

Todos los Empleado(a) involucrados en los procesos normados elaborará la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en laejecución de sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C. o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en lanormatividad institucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para laInformación del Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección de Administraciónde Riesgos.

Con el objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para el Producto Básico General, Cuenta Básica para Público en General P.F. M.N..

Los lineamientos generales, sobre las condiciones de promoción, oferta, contratación y cancelación de operaciones y serviciosfinancieros se detallan en la Circular CPN/DGAN/DBC/740 “Circular Única de Banca Comercial”, apartado 19. “CPN/DGAN/DBC/661Actividades que se apartan de las sanas prácticas y usos relativos al ofrecimiento y comercialización de las operaciones y serviciosfinancieros”.

De manera complementaria a los Manuales de Políticas y Procedimientos, se emiten periódicamente Circulares Internas para ladifusión de nuevos formatos, lineamientos o procedimientos; al respecto las áreas vinculadas a la circulares deberán coordinarse conel Gerente de Normatividad y Reingeniería para que, en su caso, se formalice dicha información en el presente Manual.

De las Cuentas de Captación (Producto Básico General).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 13 de 140




















El H. Comité de Política y Normatividad será el único Órgano facultado para autorizar políticas especiales y/o temporales en las quese limite(n), suspenda(n) o delegue(n) alguna(s) operación(es) objeto de la Normatividad Institucional del presente Manual.

Dirección de Banca Comercial

La Dirección de Banca Comercial se encuentra autorizada para brindar asesoría operativa respecto a la atención y realización deoperaciones pasivas en la Red de Sucursal(es).

Dirección de Operaciones Bancarias

La Dirección de Operaciones Bancarias será la única unidad administrativa autorizada para realizar la aplicación contable en lascuentas de Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista, derivadas disposiciones, domiciliación, depósitos, transferencias, etc., yasean de origen interno o externo según sea el caso.

Facultades.

Todos los supuestos no previstos en la Normatividad Institucional y toda excepción a las Normas, Políticas y Procedimientos delpresente Manual, serán resueltas en primera instancia por la Dirección responsable de los procesos del Producto Básico General,Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. , previa autorización del Comité competente.

Solo se podrán realizar las operaciones pasivas bajo las condiciones o previsiones establecidas, en el siguiente marco legal:

> Circular 3/2012 - Tit 2° - Cap I.

Límites.

De manera general, los Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista estarán a lo previsto en el marco legal referido a continuación:

> LGTOC - Tit 2° - Cap II; Secc. Primera - Art 267.




La Institución cuando reciba Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista estará obligada a lo dispuesto en el siguiente marco legal:

> LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 bis 2.

Los sujetos, términos y condiciones aplicables para contratación y realización de operaciones pasivas se sujetarán a los contenidos elsiguiente marco legal:

> Circular 3/2012 - Tit 2° - Cap I.

Las operaciones pasivas se documentaran en correspondencia al marco legal presentado a continuación:

> Circular 3/2012 - Tit 2° - Cap I - Art 12.

En la contratación, abono o incremento de operaciones pasivas, se deberán recibir Cheque(s) salvo buen cobro, órdenes detransferencia de fondos y en general documentos en firme o salvo buen cobro en función a lo establecido en marco legal reseñadoenseguida:

> Circular 3/2012 - Tit 2° - Art 42.


Los Cuentahabientes de los Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista podrán ser alguno de los especificados en el siguiente marcolegal:

>Circular 3/2012 - Tit 2° - Cap I - Art 8.

Las operaciones pasivas de la Institución se encuentran garantizadas de acuerdo a lo establecido en el siguiente marco legal:

> LOBNEFAA - Tit 2° - Cap I - Art 9.

Se deberá de contar con una política de identificación del Cliente(s) en concordancia con lo estipulado en el marco legal presentado acontinuación:

> DCG relativas al Art. 115 de la LIC - Cap II - Art / Disp. 3a.

Complementariamente con el párrafo anterior, se deberá integrar un Expediente de Identificación del Cliente conforme lo estipulado enel siguiente marco legal:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 14 de 140















Nota:

Toda documentación que se integre con calidad de copia deberá ser cotejada contra el original por el responsable de recibirla,al efecto deberá colocar sello, nombre y firma como evidencia de su revisión.

El Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) documenta la contratación y operación delProducto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F., dicha operación se encuentra referida en elsiguiente marco legal:


El formato de Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) antes de su operación, deberá deregistrarse y observar los contenidos establecidos en el siguiente marco legal:


Toda Orden de transferencia de fondos será recibida y procesada para abono en cuenta; lo anterior en correspondencia con elsiguiente marco legal:

>LTOSF - Cap III - Art 16.

En operaciones originadas en el exterior, en moneda extranjera, se estará a lo dispuesto en el marco legal referido en seguida:

>LMEUM - Cap I - Art 8.

Las operaciones y/o transferencias (como ordenante o destinatario) asociadas al Producto Básico General, Cuenta Básica para elPúblico en General en M.N., para P.F. complementarán su registro y documentación bajo las condiciones del marco legal referidoenseguida:




Nota:

El detalle de las políticas y procedimientos asociados a estos ordenamientos se encuentran consignados en el Manual para elControl de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.

En caso de que en alguna operación en Cajero(s) Automático(s), en ventilla de las Sucursal(es) o en cualquier otra, se presuma lapresentación de algún billete falso, se procederá según el siguiente marco legal:


Toda comisión, o modificación a ésta deberá registrarse ante Banco de México (BANXICO) con fundamento en el siguiente marcolegal:


> Circular 36/2010 "Disposiciones en materia de registro de comisiones".

Adicionalmente, toda nueva comisión o modificación que implique un incremento en alguna ya existente, deberá darse a conocer a losCliente(s), en las formas y términos establecidos en el marco legal referido a continuación:


Los elementos informativos generales sobre el material publicitario (de cualquier clase) sobre operaciones pasivas, obedecerá loslineamientos del siguiente marco legal:


Todo Cheque(s) empleado en la realización de operaciones pasivas, deberá observar lo establecido en el siguiente marco legal:

> LGTOC - Tit 1° - Cap IV - Art 175.






M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 15 de 140























No se podrán pagar Cheque(s) de Caja al portador iguales o superiores a $20,000.00

En correspondencia con las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC., la validación de documentos eintegración del Expediente de Identificación del Cliente estará en función de la personalidad jurídica de éste, con estricto apego a loestablecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimientodel Cliente y Usuarios.

Nota:

Todo Expediente de Identificación del Cliente, antes de su archivo y custodia por el Gerente de Archivos y Correspondencia, seintegrará de acuerdo a lo descrito en el Manual en comento.

La Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptada por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C. deberá apegarse a lo establecido en las políticas para la identificación del Cliente(s) y usuario que se describen en el Manualpara el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.

De manera enunciativa, se muestran algunas de las identificaciones validas para la identificación del Cliente(s):

Nacionalidad Mexicana:

> Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE) o porun Instituto Electoral Estatal (IEE).

> Cartilla del Servicio Militar Nacional liberada.*

> Pasaporte vigente expedido por S.R.E.

> Tarjeta Única de Identificación Militar "TUIM Defensa".

> Credencial Metálica de Identificación (Jefes) de la SEMAR (Secretaría de Marina (SEMAR)).

> Credencial de Identificación (Oficiales y Tropa) de la SEMAR ( Secretaría de Marina (SEMAR)).

> Cédula Profesional emitida por la Secretaria de Educación Pública.

> Tarjeta de Afiliación al Instituto Nacional de las Personas Adultas Mayores (INAPAM).

> Credencial y Carnet de Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS).

> Certificado de Matrícula Consular.

> Cédula de Identificación para Derechohabientes del ISSFAM.

> Tarjeta de Filiación al Instituto de Seguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM).

> Tarjeta de Identidad para Cadetes y Tropa (SEDENA).

> Licencia de Conducir.**

* Diez años como máximo de antigüedad de haberse expedido el documento y en caso de resello, un año de antigüedad.

** Solo con autorización del Gerente de Sucursal ó Supervisor(a) de Servicios.

Nacionalidad Extranjera que vive o radica en México:

> Certificado de Matrícula Consular.

> Pasaporte Vigente.

> Forma Migratoria "FM2"

> Forma Migratoria "FM3"

Nacionalidad Extranjera que vive o radica en el extranjero:

> Licencia de Conducir

> Pasaporte Vigente.

Asimismo el Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales aceptado por el Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. deberá apegarse a lo establecido en las políticas para la identificación del Cliente(s) y usuario quese describen en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación yConocimiento del Cliente y Usuarios.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 16 de 140














De manera enunciativa, se muestran algunas de los comprobantes domiciliarios válidos:

> Recibo Telefónico Residencial (excepto la de telefonía celular)

> Comprobante de suministro de agua potable.*

> Comprobante de suministro de energía eléctrica.

> Comprobante de impuesto predial.*

> Estados de cuenta expedido por una institución financiera.

> Oficio de la unidad militar certificando el domicilio particular del acreditado.

> Recibo de renta emitido por unidades habitacionales militares.

> Comprobante de suministro de Gas Natural.

> Contrato de Arrendamiento registrado ante autoridad fiscal (Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP)).*

> Credencial para Votar del Instituto Federal Electoral (IFE) o Credencial para Votar del Instituto Nacional Electoral (INE)siempre y cuando el domicilio sea el mismo al plasmado en la Solicitud de productos de captación/Entrevista para PersonaFísica que forma parte del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

Ningún comprobante deberá aceptarse cuando la fecha de expedición, emisión o impresión sea superior a 90 días deantigüedad a la fecha de presentación para el trámite.

* En el caso de comprobantes anuales, con más de 90 días de antigüedad (agua, predial, arrendamiento etc.), se recabaráadicionalmente otro comprobante de la lista que cumpla con la vigencia.

Consideraciones preliminares:

El Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. se clasifica como un Depósito(s)Bancario(s) de Dinero a la Vista en Moneda Nacional.

Todo Solicitante de una Tarjeta(s) de Débito asociada al Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F. deberá cubrir los siguientes requisitos:

> Aperturar la Cuenta del Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista y efectuar el deposito de recursos respectivo.

> Proporcionar los documentos y datos necesarios.

La apertura de la cuenta deberá ser realizada en la Red de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C.

La cuenta deberá ser registrada y aperturada en el sistema SOFT-M, así como toda transacción y modificación.

Todo Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (así como los anexos o adendums de éste),mediante el que formaliza la contratación del producto, serán elaborados y aprobados por la Dirección Jurídica Fiduciaria previo a lacelebración de cualquier operación.

En ningún caso se aceptarán firmas por ausencia o por orden.

Las transacciones de depósito y disposición de recursos, de productos de captación del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aéreay Armada, S.N.C., están habilitadas en el sistema SOFT-M, para su uso y operación en la Red de Sucursal(es), conforme a losiguiente:

El Menú Principal, Número de transacción: 1101 "Dep Cta Chq" se emplea en la recepción de recursos para abono a lacuenta a través de efectivo o Cheque(s) salvo buen cobro.

El Menú Principal, Número de transacción: 1205 "Pago de cheque de caja" se emplea para la disposición de recursos de lacuenta vía Cheque(s) de Caja.

El Menú principal, Menú servicios, transacción 4303 Disposición tarjeta de débito se emplea para la disposición de recursosde la cuenta a través de una Tarjeta(s) de Débito.

El tratamiento para algún billete presuntamente falso, recibido en la realización de cualquier operación, será el establecido en elManual de Políticas y Procedimientos de Tesorería.

Todo proceso de envío de documentación vía Empresa(s) de Mensajería o paquetería realizados desde la Red de Sucursal(es) seregistrará en el Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 17 de 140













En cualquier momento los Beneficiarios(as) de los recursos de una cuenta de captación podrán ser objeto de sustitución, y/omodificación en la proporción de participación de los recursos de la cuenta correspondientes a cada uno de ellos; siempre y cuando elCliente Titular solicite éstos cambios dentro de la Red de Sucursal(es).

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada por el Comité de Política yNormatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable del Procedimiento sujeto a modificación, y en su caso, con el acuerdodel Comité competente. Dicha modificación será notificada al Gerente de Normatividad y Reingeniería adscrito a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera, para la actualización, formalización y difusión en el acervo normativo de la Institución.

Todo Empleado(a) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. involucrado en la administración, operación,supervisión, control y seguimiento del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. deberádar cumplimiento y observancia a la Normatividad Institucional establecida en el presente Manual.

Con objeto de identificar plenamente la procedencia de los recursos en efectivo que ingresen a esta Institución en Moneda Nacional,y fortalecer el mecanismo de aprobación interna, se establece la obligatoriedad de obtener documentos comprobatorios de acuerdo almonto de la operación conforme a los Montos de Operación en Efectivo.

Se reitera que la autorización electrónica establecida en SOFT-M ventanilla para todas aquellas operaciones que involucrenefectivo en Moneda Nacional y/o Divisa a partir de $300,000 M.N. o 10,000 USD deberá ser otorgada siempre y cuando seobtenga previamente los comprobantes descritos en el párrafo anterior.

La recepción y razonabilidad de los comprobantes que amparen la procedencia lícita del dinero quedará bajo laresponsabilidad de quien haya otorgado la autorización correspondiente y estar sujeto a las revisiones de control queaseguren el cumplimiento de la presente política.

Cuando existan dudas o perspicacia de la procedencia lícita del dinero, el operador y su superior jerárquico responsable deautorizar, podrán realizar las gestiones adicionales que consideren necesarias para documentar la operación, y en caso derequerir asesoría deberán comunicarse a la Dirección de Banca Comercial y/o a la Oficina de Cumplimiento para que éstasea brindada de manera oportuna, en el entendido de que el conocimiento del Cliente(s) está a cargo del personal de Red deSucursal(es).

1 Solicitar la documentación e información que corresponda a efecto de continuar con la prestación del servicio solicitado porlas/los Cliente(s) o Usuario(a), considerando lo siguiente:

A. La/El Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios, de la Red de Sucursal(es), deberán autorizarde manera electrónica la recepción de depósitos, recepción del pago de créditos, servicios o transferencias defondos por el monto antes mencionado, siempre y cuando la/el Cliente(s) o Usuario(a)demuestre con undocumento fehaciente la procedencia lícita del origen de los recursos, de lo contrario se les deberá invitar arecabarlo y presentarlo para poder continuar con su operación.

B. Lo anterior, no se requiere en operaciones de la Secretaría de la Defensa Nacional (SEDENA),Secretaría de Marina (SEMAR), Servicio de Administración y Enajenación de Bienes e Instituto deSeguridad Social para las Fuerzas Armadas Mexicanas (ISSFAM), así como aquellas que determine elComité de Comunicación y Control.

2 Los documentos aceptables por Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. para la aprobación de lasoperaciones antes referidas, se describen de manera enunciativa más no limitativa los documentos que podrán presentarlas/los Cliente(s) o Usuario(a).

A. Si los recursos provienen de una actividad económica que la/el Cliente(s) realiza, deberá presentar,alguno de los siguientes documentos:

Constancia de su alta ante el SAT en donde se describa su actividad económicaregistrada vigente.

Facturas que acrediten que desempeña habitualmente esa actividad.

Declaración anual que acredite que desarrolla la actividad que ha manifestado.

Contratos, recibos, pedidos, notas o algún documento en el que obre la venta oprestación del bien o servicio de su actividad económica.

B. Si los recursos provienen de algún pago o préstamo de un particular, la/el Cliente(s) deberá entregaralguno de los siguientes documentos:

Contrato de mutuo que acredite el préstamo que realizó o recibió en donde conste laspersonas involucradas.

Título de crédito que acredite el préstamo que realizó o recibió (Pagaré, letra decambio, promesa de pago, etc.).

C. Si los recursos provienen de algún juicio de pago la/el Cliente(s) deberá presentar:

Copia del juicio seguido, mediante el cual se acredite que se dictó sentencia definitivade pago a su favor.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 18 de 140



D. Si los recursos provienen por concepto de pensión alimenticia, la/el Cliente(s) deberá entregar alguno delos siguientes documentos:

Copia certificada del juicio de alimentos.

Documento del juzgado que acredite que se realizó el pago de la cantidadpresentada por concepto de pensión.

E. Si los recursos provienen de algún seguro, la/el Cliente(s) deberá entregar:

Documento emitido por la aseguradora que corresponda donde acredite que sea elbeneficiario del pago de dicha cantidad en efectivo en virtud de ser beneficiario (Eldocumento debe incluir los datos de la póliza de seguro).

F. Si los recursos provienen de alguna herencia, la/el Cliente(s) deberá presentar alguno de los siguientesdocumentos:

Copia certificada del juicio sucesorio según corresponda.

Si los recursos estaban en algún Banco (Caja de seguridad), se requerirá eldocumento emitido por el Banco correspondiente en el que se acredite que se leentregó dicha cantidad en efectivo en virtud de resultar ser heredero y beneficiario dedichos recursos.

G. Si los recursos provienen por la venta de algún Bien Mueble o Inmueble, la/el Cliente(s) deberá presentaralguno de los siguientes documentos:

Contrato o promesa de compra / venta que acredite la personalidad de las personasinvolucradas en la operación (vendedor y comprador).

Copia de escritura o documento que corresponda en donde acredite la propiedad delBien Mueble o Inmueble sujeto a la operación de compra / venta.

Documento que ampare el traslado de la propiedad del bien que dio origen al dinero.

H. Si los recursos provienen de algún otro concepto no citado anteriormente, la/el Cliente(s) deberá presentarlos siguientes documentos:

Se requerirá a la/el Cliente(s) requisite la Carta de declaración del origen de losrecursos preestablecida para estos casos, con la finalidad de tener constancia de lomanifestado por la/el Cliente(s).

Entregar documentación que acredite la actividad a la que la/el Cliente(s) comentódedicarse para obtener los recursos.

3 Algunas consideraciones que se deben observar en el proceso de recolección de documentos de las/los Cliente(s).

Cuando la actividad descrita en los documentos no coincida con lo manifestado previamente por la/elCliente(s) (apertura de cuenta o conocimiento que se tenga del Cliente(s)), y en caso de no tener registradodicha actividad en el sistema del banco, se deberá solicitar la actualización de sus datos.

En caso de requerir una opinión con respecto a la viabilidad sobre la recepción de los documentos, la/elGerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios de la Sucursal(es) podrá remitir los elementos a laOficina de Cumplimiento para su opinión correspondiente.

Para el caso de que la/el Cliente(s) no sea el Propietario Real de los recursos ingresados, es necesario quese realice una actualización de la cuenta para ingresar al sistema del banco los datos del Propietario Real.

Condiciones.

Será responsabilidad de la Dirección de Banca Comercial:

Supervisar el comportamiento de los productos de captación en la Red de Sucursal(es) para proponer las estrategias depromoción.

Supervisar la asesoría en el manejo de la operación diaria de la Red de Sucursal(es).

Supervisar los canales de comunicación en el apoyo operativo a la Red de Sucursal(es).

Proponer los mecanismos de actualización en los sistemas electrónicos para la operación en la Red de Sucursal(es).

Proponer programas de mantenimiento, desarrollo y pruebas de los sistemas de la Red de Sucursal(es).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 19 de 140



Será responsabilidad de la Dirección de Operaciones Bancarias:

Realizar y validar los registros contables, derivados de transacciones con los medios de disposición asociados a las Cuenta(s)de Captación.

Administrar y controlar las Cuenta(s) de Captación sobre cualquier evento de mantenimiento, bloqueo, desbloqueo,reactivación, cancelación y aplicación fiscal.

Será responsabilidad de la Dirección de Informática

Asegurar el óptimo funcionamiento de los sistemas informáticos empleados para la operación y administración de losProductos de Captación.

Políticas Particulares.Para toda solicitud de apertura del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. se requierela siguiente documentación:

copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales del Titular de la Cuenta (con el sello de “cotejadocontra original” y firma).

Copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra el original" y firma) delTitular de la Cuenta

En caso de solicitudes de persona física con actividad empresarial será indispensable presentar Cédula de Registro Federal deContribuyente (RFC) del Cliente.


Se deberá orientar a todo Cliente(s) sobre los beneficios que proporciona la Tarjeta(s) de Débito (seguridad al no portar efectivo,disponibilidad en Cajero(s) Automático(s) RED, PLUS y VISA y tiendas de autoservicio,Sucursal(es) afiliadas al Sistema RED y VISA,control de sus gastos al recibir un Estado(s) de Cuenta).

En todo proceso de solicitud de apertura de cuentas de Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista, se deberá identificar ydocumentar al prospecto de Cliente(s), a fin de brindar la debida observancia al siguiente marco legal:



Todas solicitud de apertura de Cuenta(s) de Captación será atendida en la Red de Sucursal(es), en donde se orientará al Solicitantesobre la documentación que deberán entregar antes de aperturar la cuenta y efectuar el depósito inicial.

Las identificaciones consideradas como oficiales serán las descritas en el apartado "De las Cuentas de Captación (Producto BásicoGeneral), sección "Condiciones".

Los Comprobantes de Domicilio válidos serán los descritos en el apartado de: "De las Cuentas de Captación (Producto BásicoGeneral), sección "Condiciones".

La solicitud de apertura del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F., en ningún casodeberá ser realizada con una solicitud vía Fax o vía Teléfono.

En el caso de requerir el alta de un domicilio alterno a su domicilio original, de deberá informar al Cliente(s) que el propósito esexclusivamente para el envío de estado de cuenta y en ningún caso se considerará para sustituir el domicilio original. En este casoaplicarán las políticas de identificación del Cliente(s)(en Sucursal(es), Banca Electrónica o Banca por Teléfono).

Lineamientos para la Identificación del Propietario Real:

El alcance de la presente Política es para las Cuentas de Cheques de Personas Morales y Fideicomisos, Mandatos oComisiones en donde el o los Fideicomitentes sean personas Morales.

Cuando una Persona Moral requiera la apertura de una Cuenta de Captación o la celebración de Contratos de Fideicomiso,Mandato o Comisión, se deberá realizar lo siguiente:

1 Identificar a la Persona Física que tenga el Control sobre la/el Cliente(s), mediante la Propiedad de Valoreso la Participación en la Composición Accionaria o Capital Social, para lo que debe considerar:

A. Identificar a la Persona Física que directa o indirectamente adquiera, sea Titular oposea por cualquier Título legal el 25% o más de la Composición Accionaria o ParteSocial del Capital Social de la Persona Moral.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 20 de 140



B. Identificar a aquellos Accionistas o Socios que sean Titulares, posean o adquieranla Propiedad de Valores de forma directa o indirecta, en Copropiedad o Cotitularidadcon otros Accionistas o Socios mediante cualquier Acto o Título Jurídico ya sea deforma individual o conjunta, y que ejercen el Control de la Persona Moral de que setrate.

2 Identificar a la Persona Física que tenga el Control de la/el Cliente(s) a través del cargo que ejerce dentrode la misma empresa, para lo cual se debe:

A. Identificar a la Persona Física responsable de la toma de decisiones estratégicasque influyen en las prácticas comerciales o de negocio o en la Dirección General dela/el Cliente(s) Persona Moral (o análoga).

B. Identificar a la Persona Física que ejerce Control sobre los asuntos diarios oregulares de la/el Cliente(s) Persona Moral a través de un cargo directivo.

3 Identificar a la Persona Física que ejerza el Control de sus Cliente(s) o Usuario(a), según el caso, porcualquier otro medio que les permita dicha identificación, para lo cual podrán considerar:

A.Identificar a la Persona Física que tiene el Control de la/el Cliente(s) sin que estaostente la Propiedad de Valores, es decir, aquella Persona Física que tengaparticipación en las finanzas de la empresa, que tenga alguna relación personal ovínculo familiar con los altos mandos de la misma o que tenga algún Derecho dePropiedad, entre otros, que permita presumir que goza de los beneficios de unacuenta, contrato u operación y es, en última instancia, el verdadero dueño de losrecursos, al tener sobre estos Derechos de uso, disfrute, aprovechamiento,dispersión o disposición.

Cuando un Cliente(s) Persona Moral no tenga una Persona Física que ejerza elcontrol o posea un 25% o más del capital, dicho control lo ejerce el Administrador oAdministradores de la Persona Moral.

Si el Administrador designado es también una Persona Moral, se entenderá que elcontrol lo ejerce la Persona Física que designa la Persona Moral como Administrador.

Se recabará Declaración firmada por el Representante Legal de la/el Cliente(s)Persona Moral, donde indicarán quiénes son Propietarios Reales.

B. Cuando la/el Cliente(s) tenga un Grado de Riesgo distinto al bajo, se obtendrá suEstructura Corporativa Interna:

Organigrama de la/el Cliente(s) Persona Moral, debiendo considerarse cuandomenos, el nombre completo y cargo de aquellos individuos que ocupen los cargosentre Director General y la jerarquía inmediata inferior.

Nombre completo y posición correspondiente de los miembros de su Consejo deAdministración o equivalente.

C. En caso de una apertura de Cuentas donde se declare que se está actuando aNombre y por cuenta de un Tercero Persona(s) Moral(es), en primer instancia noserá válida a Apertura de la Cuenta solicitada, sin embargo en caso de que se habra,el Oficial de Cumplimiento deberá dar seguimiento de las operaciones realizadasen dicha cuenta y, en su caso, someterlas a consideración del Comité deComunicación y Control.

D. Notificar de la apertura de Cuenta o del Contrato(s) celebrado, al Oficial deCumplimiento, para que en su caso sea sometido a sanción del Comité deComunicación y Control.

4 Para el caso de Personas Morales del Sector Gobierno, el Propietario Real será el Director, Presidente oTitular de la Dependencia a cargo de la cual este aperturada la Cuenta, asimismo respecto a la EstructuraAccionaria no aplica por no tener Participaciones Accionarias y en el caso de Entidades Paraestatales elGobierno Federal será el accionista mayoritario según el Ramo Sectorial al que le corresponda y finalmentepara la estructura corporativa esta será la vigente hasta segundo nivel.

Condiciones.


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal:

Asegurar que dentro de la Sucursal(es) a su cargo se cuente con la información y material de difusión (actualizado) acercade los requisitos para apertura de Cuenta(s) de Captación; y que éste se encuentre disponible para todo Cliente(s).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 21 de 140

Supervisar que el personal responsable de la atención del Solicitante, así como de la integración del Expediente deIdentificación del Cliente, se esmera en la oportunidad, consistencia y observancia de los lineamientos del presente Manual.

Solo en caso que lo requiera la Oficina de Cumplimiento, entregar el Formato de Requerimiento de Información a la/elCliente(s), a efecto de tener evidencia de que esta Institución requirió a la/el Cliente(s) información adicional respecto a lanaturaleza y/o justificación razonable de las operaciones bancarias registradas a su nombre de conformidad a los procesos dedebida diligencia.

Con el objeto verificar que se cuenten con los controles suficientes que permitan la adecuada identificación del origen ydestino de los recursos de las Cuentas a nombre de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., sedeben de seguir los siguientes lineamientos:

1 Las Cuentas deben ser utilizadas exclusivamente para transacciones que contribuyan en la gestión yoperación bancaria propia de Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

2 Todo abono en la Cuenta debe ser notificado a la Dirección de Operaciones Bancarias para suidentificación, control y seguimiento.

3 Los abonos o retiros solo serán con documentos o transferencias.

4 No se debe difundir el uso de estas Cuentas a las/los Cliente(s) o Usuario(a).

5 Las Cuentas deben ser conciliadas de manera permanente por la Dirección de Operaciones Bancarias enconjunto con las Áreas Administrativas o de Negocio que por su operación tengan la necesidad de hacer usode las mismas.

6 Se privilegiará el uso operativo de las áreas de administración y de negocio sin que sean originadas poroperaciones de las/los Cliente(s) o Usuario(a).

7 En caso de contingencia donde se tenga la necesidad de realizar una operación de las/los Cliente(s), sedeberá cumplir con lo siguiente:

A. Documentar previamente a su realización, indicando el motivo, el número deCliente(s), el tipo de operación, el importe, el número de Cuenta o Contrato, justificarla causa o motivo que origina realizarla por estas cuentas y no en un flujo normal delas Cuentas de el/la Cliente(s)

B. Ser autorizada por el Titular del Área responsable de la operación, anexando elrequerimiento Técnico que corrige de fondo la falla que origina que la operación selleve a cabo en esta Cuenta.

C. El Titular del Área responsable, deberá notificar a la Dirección de OperacionesBancarias y a la Oficina de Cumplimiento las operaciones de las/los Cliente(s)para su inclusión en los reportes regulatorios.

8 Estas cuentas no se consideran concentradoras para el uso de operaciones de las/los Cliente(s) oUsuario(a).

Sera responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Requerir al Cliente(s) la documentación solicitada para la apertura de la Cuenta(s) de Captación.

Validar y cotejar la documentación de cada copia contra el original presentado, estampando como evidencia el sello “Cotejadocontra original” nombre y firma.


La Tarjeta(s) de Débito asociada a la cuenta aperturada, será envida a la Sucursal(es) para entrega al Cliente(s) en un máximo deocho días hábiles.

Límites.

En materia de identificación del Cliente(s), antes de establecer una relación comercial con éste, se brindará observancia a loestablecido en el siguiente marco legal:




Al aperturar cualquier cuenta de Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista se deberá de brindar cumplimiento a lo establecido enmarco legal presentado a continuación:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 22 de 140







El contenido del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), mediante el cual formaliza elProducto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F., incluirá en su contenido, al menos, lainformación establecida en el marco legal siguiente:



Se deberá solicitar al Cliente Titular de la cuenta, especificar a los Beneficiarios(as) de los recursos de la cuenta, lo anterior, encorrespondencia con el marco legal referido a continuación:

> LIC - Tit 3° - Cap II - Art 56.

Cualquier Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) formalizado deberá contener la firma delCliente(s) y/o su consentimiento en los términos del siguiente marco legal:

> CCDF - Art 1834.

Todo Solicitante de una Tarjeta(s) de Débito (a través del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F.) deberá cubrir los siguientes requisitos:

> Proporcionar los documentos y datos necesarios para la correcta integración del Expediente de Identificación del Cliente.

> Formalizar la apertura de cuenta a través del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) y realizar el depósito respectivo.

La expedición de la Tarjeta(s) de Débito para el Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., paraP.F. estará libre de cargos o comisiones.

En toda solicitud de productos de captación/entrevista para Persona Física generada en proceso de registro de la cuenta, elPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, deberá realizar un análisis preliminar de la documentación presentada por el Solicitante en elmismo momento en que es entregada por éste; a fin de identificar con oportunidad la posible existencia de limitaciones y/oincumplimiento que impidan la apertura de la cuenta.

El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta según corresponda deberá notificar vía Correo Interno "Outlook" al Oficial deCumplimiento cuando se tengan indicios o certeza de que los recursos con los que se pretenda aperturar o contratar el ProductoBásico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. provengan de actividades ilícitas.

En caso de que el Cliente(s) solicite una "Chequera(s) " o " Tarjeta(s) de Débito Adicional(es)", el Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta deberá informarle las comisiones a las que estará sujeto por estos rubros, de acuerdo a lo descrito en el Tarifario .


El Número de Cuenta de Captación lo asignará automáticamente el sistema SOFT-M.

Previamente a la apertura o contratación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. ,el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta según corresponda deberá establecer el perfil transaccional del Cliente(s) con base en elnúmero, tipo, naturaleza, frecuencia de las operaciones realizadas comúnmente; así como por la información del origen y destino delos recursos.

Previo a la contratación o apertura del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. , elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal según corresponda deberá verificar y aprobar el perfil transaccional delCliente(s) definido por el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

Antes de la apertura o contratación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. , elPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta según corresponda deberá identificar el origen de los recursos del Cliente(s); asimismo alverdadero dueño de los recursos que ingresarán permanentemente a la cuenta.


Obtener de la Hoja de cálculo (Excel) denominada Acceso directo a Producto Básico General (ubicada en el escritorio de su PC) elNúmero de Cuenta de Captación para poder registrarla en SOFT-M.

Invariablemente se identificará plenamente al prospecto de Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma, así como con la entrevista y requisición de la solicitud de productos de captación/entrevista para PersonaFísica a fin de documentar los datos del mismo y de la procedencia de los recursos.

Notas:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 23 de 140











w:/Tarifario.pdf



Es requisito indispensable identificar también a los Cotitulares, Terceros Autorizados mediante una Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma.

Se deberá registrar los siguientes datos de los Beneficiarios(as):

Apellido paterno, materno y nombre(s).

Domicilio particular (Calle, Número, Colonia, C. P., Delegación o Municipio, Ciudad o Población y EntidadFederativa).

Fecha de nacimiento.

Para toda apertura o contratación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. , elGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal según corresponda deberá cerciorarse de celebrar una entrevista personal con elCliente(s), Representante Legal o su Apoderado, asentando por escrito los resultados de dicha entrevista.

Conforme a la solicitud del Oficial de Cumplimiento el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal según correspondadeberá sostener una entrevista con el Cliente(s), Representante Legal o Apoderado, a efecto de conocer su perfil transaccional a finde averiguar las causas de dichas variaciones y practicar una visita a su domicilio en caso de no haberla realizado con anterioridad.

Será necesario en toda apertura, contar con el total de los documentos requeridos (en copia fotostática) debidamente verificadoscontra su original, dejando evidencia mediante el sello con leyenda “cotejado contra original”, nombre y firma del Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta.

Para la captura del nombre del cliente en SOFT-M se deberá considerar:

Los caracteres que acepta el SOFT-M para la generación de la Tarjeta(s) de Débito son veinticuatro (24), por lo que deberádeterminar la forma de capturar el nombre y apellidos del Cliente(s) a fin de no exceder el número de caracteres permitidos.Al respecto se sugiere realizar lo siguiente:

> Para nombres compuestos el primer nombre deberá estar completo y primera letra del segundo nombre.

> El apellido paterno deberá estar completo.

> Primera letra del apellido materno

> El nombre deberá ser capturado en el siguiente orden:

* Nombre (s).

* Apellido paterno.

* Apellido materno.

> No capturar la letra Ñ y en su lugar capturar la letra N, adicionalmente tampoco se debe capturar ningúnsigno, como por ejemplo #, &, %, $, @, etc.

Para toda apertura de cuenta o celebración del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) quegenere riesgo para la Institución, el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal según corresponda deberá informar el casoal Director(a) de Banca Comercial para su aprobación y al mismo tiempo deberá notificar vía Correo Interno "Outlook" al Oficial deCumplimiento para que cuanto antes sea sometida a la sanción del Comité de Comunicación y Control.

Firma de contrato.

La apertura del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. deberá formalizarse mediantela firma de los documentos denominados: Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) , laCarátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710) la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación enMoneda Nacional / Extranjera y las Características Financieras del Producto Básico para el Público en General.

Notas:

En todo caso, el contrato y las carátulas, deberán ser formatos autorizados por la Dirección Jurídica Fiduciaria de laInstitución.

Además de contar con la firma del cliente(s), el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), la Carátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710), la Carátula de Contrato de Productos Bancariosde Captación en Moneda Nacional / Extranjera y las Características Financieras del Producto Básico para el Público enGeneral contendrán los nombres y firmas del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y de un Funcionario Institucional(Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios).

Adicionalmente a la firma del Contrato Marco de Captación respectivo, el proceso de apertura se entenderá como efectuado, con larecepción del depósito inicial correspondiente.

Condiciones.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 24 de 140

















Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Supervisar la correcta apertura de cuentas, así como el depósito inicial correspondiente, operados en la Sucursal(es) a sucargo.

Asegurar que el Cliente Titular designe expresamente y por escrito a sus Beneficiarios(as), consignándolos dentro delrespectivo Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

Brindar seguimiento a los depósitos iniciales, que se efectúen en fechas distintas al de la apertura de la cuenta.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta:

Operar correctamente dentro de SOFT-M el registro de la información referente a la activación / mantenimiento del cliente,respecto a los datos proporcionados por el Cliente(s).

Operar correctamente dentro de SOFT-M el registro de la información referente a la apertura de la cuenta del producto elegidopor el Cliente(s).

Validar en presencia del Cliente(s) que la información capturada en SOFT-M, así como la documentación generada en laapertura, este completa y sea legible. (especialmente los datos de nombre, domicilio y código postal, ya que se usan para ladistribución de los Estado(s) de Cuenta a los Cliente(s)).

Para toda expedición de una Tarjeta(s) de Débito asociada al Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público enGeneral en M.N., para P.F. deberá:

Validar que el Cliente(s) haya cubierto todos los requisitos establecidos y realizado un depósito inicialestablecido por la Dirección de Banca Comercial.

Asegurar la captura del nombre y firma del Cliente(s), Titular de la Cuenta y Cotitular(es) de la Cuenta en el Contrato deProductos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Contrato de Productos Bancarios deCaptación en Moneda Nacional / Extranjera, Carátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710), tarjeta(s) deregistro de firmas y en Características Financieras de los Depósitos de Dinero a Plazo.

Notificar al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal sobre cualquier apertura o contrato que genere riesgo para laInstitución.

Informar al Cliente(s) que los depósitos deben realizarse directamente en ventanilla y se le entregará el Comprobante Únicode Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), en la que deberá anotar su nombre y firma en señal de conformidad con los datosde la operación realizada.

Comunicar al Cliente(s) que el Número de Cuenta de Captación asociada lo puede consultar en la Red de Sucursal(es) ,BANJETEL o en su Estado(s) de Cuenta.

Notificar al Cliente(s) el tiempo estimado para la entrega de la Tarjeta(s) de Débito.

Responsabilidades.

El Expediente de Identificación del Cliente deberá estar integrado por la siguiente documentación:

> Lista de Verificación de Integración de Expedientes (Check list).

> Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

> Carátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710).

> Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

> Solicitud de productos de captación/Entrevista para Persona Física.

> tarjeta(s) de registro de firmas (en su caso).

>Características Financieras del Producto Básico para el Público en General.

> copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales (con el sello de “cotejado contra original” yfirma).

> Copia fotostáfica de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de “cotejado contra original" y firma.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 25 de 140





















Todo Expediente de Identificación del Cliente deberá contar con la documentación mínima estipulada en estas políticas y brindarcumplimiento a lo establecido en el siguiente marco legal:

> DCG relativas al Art. 115 de la LIC - Cap II - Art 4

> DCG relativas al Art. 115 de la LIC - Cap II - Art / Disp. 8a

Una vez que el Cliente(s) haya entregado todos los requisitos necesarios, se integrará el Expediente de Identificación del Cliente,mismo que deberá ser enviado al Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas (Dirección de Operaciones Bancarias)para su validación y custodia.

Condiciones.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal y Supervisor(a) de Servicios:

Validar, y firmar el Expediente de Identificación del Cliente integrado con la documentación sobre la identidad del cliente,procedencia de los recursos y los documentos internos que amparen la apertura de la cuenta.

Asegurar que se elabore el oficio de entrega de expedientes para su envío a la Gerencia de Cliente Único y ConciliacionesFronterizas.

Establecer los mecanismos de control sobre las cuentas aperturadas en la Sucursal a su cargo.

Sera responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Verificar la correcta integración del Expediente de Identificación del Cliente asociado a la apertura de cuentas.

Supervisar que los datos de Tipo de Residencia en México, así como el domicilio en el extranjero que obre en el expediente ysistema, correspondan a los comprobantes integrados en el expediente.


Integrar un Expediente de Identificación del Cliente por cada Cliente(s) con la documentación entregada durante el trámite;dejando evidencia de su revisión mediante su firma y sello de "cotejado contra original".

Mantener actualizado el Expediente de Identificación del Cliente integrado en el proceso.


Al final de la operación diaria en la Red de Sucursal(es), se revisaran las Tarjeta(s) de Débito dadas de alta por concepto de aperturade cuentas a través del Reporte de Altas de Tarjetas para Sucursal a fin de validar los movimientos operados en el día.

Condiciones.



Revisar el Reporte de Altas de Tarjetas para Sucursal y/o el Reporte de Altas de Tarjetas de posibles rechazos conforme lasoperaciones de apertura realizadas dentro de la Sucursal(es).


Emitir desde SOFT-M el Reporte de Altas de Tarjetas para Sucursal por apertura de cuentas nuevas, así como el Reporte deAltas de Tarjetas de posibles rechazos para validación de lo operado en día por el Supervisor(a) de Servicios.


La Subdirección de Acceso y Autenticación será el área responsable de gestionar los trámites con el proveedor (Tsys México) deTarjeta(s) de Débito, así como de su distribución para la entrega a la Red de Sucursal(es) o, en su caso, al Cliente(s).

Se tramitarán conforme este procedimiento las Tarjeta(s) de Débito por concepto de altas de Cuenta(s) de Captación, por reposicióndel plásticos objeto de maltrato, robo, extravío o corrección de nombre, del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Públicoen General en M.N., para P.F.


Para solicitar cualquier Tarjeta(s) de Débito se realizará el proceso de maquila de plásticos, generando el archivo Lay Out definido porel proveedor, para la personalización de Tarjeta(s) de Débito vírgenes.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 26 de 140




Cada registro del Reporte de Maquila de Tarjetas deberá contar con la siguiente información:

> Número de registro.

> Número de Tarjeta de Débito.

> Nombre del cliente.

> Fecha de Vencimiento.

> Estatus.

> Empresa.

Criterios para la emisión de de vencimientos de Tarjeta(s) de Débito:

> Que cuenten con Depósitos de Nómina.

> Que tengan al menos una transacción en el mes inmediato anterior del análisis.

> Que la Cuenta(s) de Cheques tengan un saldo mayor o igual a $10,000.00.


El embalaje con que son entregadas las Tarjeta(s) de Débito por el proveedor deberán:

> Estar perfectamente sellados con plomo y debidamente numerado.

Las Tarjeta(s) de Débito entregadas por el proveedor Tsys México se encuentran desactivadas y deberán mantenerse así en todomomento, hasta su efectiva entrega a los Cliente(s).

Condiciones.

Dirección de Crédito

Sera responsabilidad del Gerente Operativo Emisor:

Supervisar que el personal su cargo efectúe el registro de las Tarjeta(s) de Débito en el Sistema Cardman Gráfico respecto alas cuentas aperturadas en la Red de Sucursal(es), así como de las solicitudes de reposición de plásticos requeridas poréstas y por el Departamento de Centro de Atención Telefónica.

Asegurar que en la recepción de Tarjeta(s) de Débito se cumplan las medidas de seguridad establecidas con el proveedorTsys México.

Atender y dar seguimiento hasta su aclaración cuando le sean reportadas diferencias de Tarjeta(s) de Débito recibidas delproveedor.

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Mantenimiento y Altas:

Gestionar el "proceso de solicitud" de maquila de Tarjeta(s) de Débito por la apertura de cuentas o reposición de plásticos pormaltrato, robo, extravío o corrección de nombre.

Validar el reporte de aperturas (del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)) contra el archivo de solicitud demaquila (Sistema Cardman Gráfico).

Verificar que la solicitud de maquila de las Tarjeta(s) de Débito se genere conforme el Lay Out definido por el proveedor TsysMéxicoy Visa Internacional; asegurando, antes de su envío, se encuentren los registros de las Tarjeta(s) de Débito de maneraintegra y correcta, para la personalización de plásticos vírgenes.

Detectar, reportar y aclarar diferencias con el personal de la Dirección de Informática, en el caso de obtener problemas conla generación del archivo o maquila.

Verificar que se efectúe el correcto envío del Lay Out al proveedor (Tsys México).

Llevar los registros necesarios sobre las solicitudes, entradas y salidas de las Tarjeta(s) de Débito operadas en el área a sucargo.

Supervisar que la empresa Tsys México emita en tiempo y forma las Tarjeta(s) de Débito, considerando aquellas solicitadaspor la Red de Sucursal(es), por la Gerencia Operativa Emisor, así como todos los vencimientos del periodo.

Vigilar que la entrega de las Tarjeta(s) de Débito se realice conforme al contrato y medidas de seguridad pactadas con elproveedor (Tsys México).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 27 de 140





Supervisar que las Tarjeta(s) de Débito señalen la fecha de vencimiento.

Sera responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito:

Asegurar que cada registro del Reporte de Maquila de Tarjetas cuente con todos los campos para envío al proveedor.

Verificar la completa recepción de las Tarjeta(s) de Débito y en su caso aclarar las diferencias, notificando de inmediato alJefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito.

Mantener actualizado los registros de solicitudes, entradas y salidas de las Tarjeta(s) de Débito.

Obtener confirmación del proveedor sobre la correcta recepción del archivo Lay Out.


La Tarjeta(s) de Débito asociada a la cuenta aperturada, será envida a la Sucursal(es) para entrega al Cliente(s) en un máximo deocho días hábiles.

Límites.

Para realizar el envío de Tarjeta(s) de Débito a la Red de Sucursal(es) se deberán cubrir lo siguiente:

> Generar el Oficio-Relación de Tarjetas y NIP´s donde se detalle el lote entregado a la Sucursal(es).

> Empacar las Tarjeta(s) de Débito relacionadas en el oficio, dentro de los sobres o bolsas destinadas para tal fin, sellandodebidamente el envoltorio.

Condiciones.


Sera responsabilidad del Subdirector(a) de Acceso y Autenticación:

Garantizar que todas las Tarjeta(s) de Débito (altas, reposiciones y vencimiento) sean enviados a la Red de Sucursal(es)para su entrega a los Tarjetahabientes.

Sera responsabilidad del Gerente Operativo Emisor

Brindar seguimiento al envío de Tarjeta(s) de Débito a la Red de Sucursal(es) para su entrega a los Cliente(s).

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito:

Gestionar el envío de la Tarjeta(s) de Débito a la Sucursal(es) en que se haya realizado la solicitud o haya sido indicado porel Departamento de Centro de Atención Telefónica.

Controlar el registro, recepción y envío de los Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito de los plásticos generados en su área.

Asegurar que la entrega de las Tarjeta(s) de Débito a la Red de Sucursal(es) se efectúe en un tiempo no mayor a ocho díashábiles a partir de la fecha de solicitud del plástico.

Sera responsabilidad del Analista del Departamento Tarjeta de Crédito:

Remitir las Tarjeta(s) de Débito a los destinos establecidos en los plazos correspondientes.

Mantener un control de los envíos y entregas de los Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito remitidos a la Red deSucursal(es).


Se mantendrán las Tarjeta(s) de Débito dentro de las Sucursal(es)

Límites.

Las Tarjeta(s) de Débito serán enviadas desde la Subdirección de Acceso y Autenticación mediante oficio-relación; los datos ydetalles del envío podrán consultarse en SOFT-M.

La custodia y manejo de las Tarjeta(s) de Débito debe considerar los siguientes puntos:

> Registro de cada una de las Tarjeta(s) de Débito recibidas en el Formato Módulo de Administración de Tarjetas.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 28 de 140



> Solicitar aclaración con el personal de la Subdirección de Acceso y Autenticación por las Tarjeta(s) de Débito que no hansido recibidas.

> Resguardar las Tarjeta(s) de Débito recibidas en la lonchera de resguardo (asignada para tal efecto a un Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta).

Nota:

La lonchera de resguardo será custodiada, al final del día, en la bóveda de la Sucursal.

Las Tarjeta(s) de Débito resguardadas en la Red de Sucursal(es) se mantenderán desactivadas hasta su efectiva entrega a losCliente(s).

Condiciones.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Garantizar el adecuado registro, manejo y custodia de las Tarjeta(s) de Débito, recibidas dentro de la Sucursal(es).

Supervisar que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realice, en el momento de su recepción, el cotejo de los Número deTarjeta de Débito contra el oficio-relación de entrega de plásticos proporcionado por la Subdirección de Acceso yAutenticación.

Vigilar que se mantengan desactivadas las Tarjeta(s) de Débito recibidas en la Sucursal(es) a su cargo, hasta su efectivaentrega al Cliente(s).

Contactar al Cliente(s) el mismo día o máximo cicnco días hábiles posteriores a la recepción de la Tarjeta y/o Nip paracoordinar su entrega.

Deberá incrementar los esfuerzos de entrega en aquellas Tarjetas con más de 60 días con la finalidad de contactar a losCliente(s) y realizar la entrega de sus Tarjetas, evitando llegar a los 90 días y sean destruidas , la Subdirección de Accesoy Autenticación enviará de manera quincenal listado de las Tarjetas en esta situación.


Verificar en el momento de la recepción de las Tarjeta(s) de Débito que coincidan con las indicadas en el oficio-relaciónenviado por el personal de la Subdirección de Acceso y Autenticación.

Entregar, al cierre de operación, al Cajero(a) Principal la lonchera, con las Tarjeta(s) de Débito, debidamente cerrada para sucustodia en la bóveda.

Mantener actualizado el registro de entradas y salidas de las Tarjeta(s) de Débito en el Módulo de Control de Tarjetas delSOFT-M.

Al momento de entregar las Tarjetas a los Cliente(s) se deberá recabar los siguientes datos en el acuse: Nombre del Titular,tipo y número de Identificación, Firma y Fecha, asimismo copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía yFirma (con sello de "cotejado contra original" y firma).

Enviar de forma inmediata a la Subdirección de Acceso y Autenticación los acuse(s) de recibo firmados por el Cliente(s) ycopia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma(con sello de "cotejado contra original" y firma).

Deberá incrementar los esfuerzos de entrega en aquellas Tarjetas con más de 60 días con la finalidad de contactar a losCliente(s) y realizar la entrega de sus Tarjetas, evitando llegar a los 90 días y sean destruidas , la Subdirección de Accesoy Autenticación enviará de manera quincenal listado de las Tarjetas en esta situación.

Destruir aquellas Tarjetas y Nips que no hayan sido entregados a los Cliente(s) después de 90 días, conforme aprocedimiento vigente, incluyendo en el acta de destrucción bitácora de acciones y/o gestiones realizadas para la entrega enel Módulo.

Verificar diariamente en el Sistema SOFT-Mel estatus de las tarjetas de débito.

Sera responsabilidad del Cajero(a) Principal:

Registrar en la Libreta de control de entrega/recepción de lonchera los movimientos de entrada y salida de la lonchera dresguardo custodiada en la bóveda de la Sucursal.

8.- Asignación de NIP´s a tarjetas para entrega y activación de plásticos en la Red de Sucursales.

El Cliente(s) deberá cubrir los siguientes requisitos para la asignación de NIP´s, entrega y activación de suTarjeta(s) de Débito:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 29 de 140



Presentar original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello "cotejado contraoriginal" y firma)*.

Requisitar los datos solicitadas en el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito* y en el Acuse de recibo de tarjeta / Constancia deactivación en Sucursal *.

Registrar la entrega del plástico en el Módulo de Administración de Tarjetas.

Nota:

* Estos documentos se anexaran al Legajo Contable al cierre de operaciones.

Por ningún motivo deberán ser entregadas las Tarjeta(s) de Débito a terceros que se presenten a recogerlos con una Carta Poder, porlo que solo se entregará el plástico al Titular de la Cuenta.

Asignación de NIP.

La asignación de NIP´s solamente aplica para las Tarjeta(s) de Débito generadas por la apertura de cuenta, reposición de plásticospor maltrato, robo o extravío.

La asignación del Número(s) de Identificación Personal "NIP" invariablemente se debe realizar antes de que el Cliente(s) solicite laactivación de la Tarjeta(s) de Débito, ya que al ser activada ésta no es posible asignar Número(s) de Identificación Personal "NIP".

Una vez que se ingrese a la pantalla de asignación de NIP, dentro de SOFT-M, la captura del Número(s) de Identificación Personal"NIP" deberá realizarse exclusivamente por el Titular de la Cuenta o por los adicionales (cuando el plástico a recoger este a sunombre).

En caso de no aparecer el mensaje "Asignación de NIP exitosa", al término la captura del mismo en SOFT-M, se deberá solicitarinmediatamente asistencia por Teléfono a la Mesa de Ayuda para resolver el problema.


Se deberá de registrar la entrega de la Tarjeta(s) de Débito en el Módulo de Administración de Tarjetas.


Al final de la operación diaria en la Red de Sucursal(es) se deberá generar el Reporte de Asignación / Reposición NIP´s en Sucursalpara cotejar contra los Comprobante de Asignación o Reposición de Número de Identificación Personal (NIP) emitidos por sistema, afin de evitar cualquier anomalía en la prestación de este servicio.

Cierre de operaciones de entrega y activación de tarjetas de débito.

Al final de la operación diaria en la Red de Sucursal(es) se deberá generar el Reporte de Tarjetas Entregadas en Sucursal paracotejar contra los Acuse de recibo de tarjeta / Constancia de activación en Sucursal emitidos por sistema, a fin de evitar cualquieranomalía en la prestación de este servicio.

Una vez entregadas las Tarjeta(s) de Débito se deberá enviar el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito a la Gerencia de ClienteÚnico y Conciliaciones Fronterizas.

Nota:

Los productos aperturados en la Red de Sucursal(es) deberán remitir dicho acuse a la Gerencia de Cliente Único yConciliaciones Fronterizas; mientras que para los productos aperturados en el Corporativo (Producto Básico de Nómina),los acuses se dirigirán a la Subdirección de Acceso y Autenticación.

Condiciones.



Autorizar y controlar la asignación de Número(s) de Identificación Personal "NIP" a plásticos mediante el uso de su clave deautorización en SOFT-M.

Supervisar el proceso de asignación, entrega y activación de plásticos y NIP´s operados en la Sucursal(es) a su cargo.

Enviar vía oficio al Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas todo Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito delos plásticos entregados a los Cliente(s) para su integración el Expediente(s) respectivo.


Autorizar, en su caso, la asignación Número(s) de Identificación Personal "NIP" a plásticos sólo mediante el uso de su clavede autorización en SOFT-M.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 30 de 140











Verificar en el Legajo Contable que se hayan documentado correctamente la asignación de NIP´S, así como la entrega yactivación de plásticos operados en el día.


Identificar al Cliente(s) que se presente a recoger alguna Tarjeta(s) de Débito, mediante la presentación de una IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma prevista en presente Manual.

Verificar que la persona que se presenta a recoger su Tarjeta(s) de Débito sea el Titular de la Cuenta o el adicional dealguna tarjeta asociada a la cuenta.

Mantener actualizados los registros de entrega de plásticos en el Módulo de Administración de Tarjetas.

Recomendar al Cliente(s) que firme la Tarjeta(s) de Débito en la parte posterior antes de que éste se retire de laSucursal(es).

Informar al Cliente(s) sobre la manera de realizar las disposiciones en Cajero(s) Automático(s) BANJERCITO o RED.


El Cliente(s) puede realizar todos los depósitos (en efectivo o documentos) que desee a través de Ventanilla en Sucursal(es) .

Nota:

Los depósitos a la cuenta también pueden realizarse a través de traspasos entre cuentas por medio de Banca Electrónica.

Se deberán imprimir en el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) la cantidad recibida por los Cliente(s) y/opor los Usuario(a), debiéndose identificar a éstos, a la Institución, oficina y, en su caso, la ventanilla en que se realizó la operación;de tal forma que los Cliente(s) cuenten con la comprobación adecuada de su transacción.

El Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) cuenta con dos tantos, de los cuales el original lo conservará elBanco y la copia será entregada al Cliente(s).

Todo Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) deberá estar en resguardo de los cajeros; por lo que, bajoningún motivo deberá estar disponible a los Cliente(s) para el uso fuera del área ventanilla.

Mediante cheque en M.N. (salvo buen cobro).

Los Cheque(s) presentados en la Red de Sucursal(es) para su depósito en cuentas, no deberán contener tachaduras nienmendaduras.

Cuando se devuelvan Cheque(s) de otros Bancos por las causas que se indican en el Catálogo de Devoluciones de Cheques, elSupervisor(a) de Servicios deberá requisitar el Formato de Devolución de Cheques de Otros Bancos (SBC).

Cuando el Cliente(s) no recoja el Cheque(s) en el tiempo establecido el Supervisor(a) de Servicios deberá asegurar que se registreen el Formato de Devolución de Cheques de Otros Bancos (SBC) la leyenda "Concentrado a Matriz".

Todo Cheque(s) presentado para depósito deberá cumplir con el estándar MCH3.2. de lo contrario no se podrá admitir para algúndepósito.

Una de las medidas de seguridad es el estándar MCH3.2., que consiste (entre otros) en un símbolo del nivel de seguridadrepresentado por una chapa de combinación de caja fuerte situado en el ángulo superior derecho del frente del Cheque(s) comomarca de agua (apreciable solo con Lámpara de Luz Ultravioleta). En tanto que en los estándares anteriores (MCH3.1. y MCH4.1.)dicha marca es visible, ya que se imprimía en el anverso del Cheque(s).

Es importante señalar que sólo a petición del depositante de un Cheque(s) de Salvo Buen Cobro que le sea rechazado en ventanillapor no cumplir con la medida de seguridad, se le deberá estampar el sello de devolución especificando la causa No. 18 "NO ESCOMPENSABLE".

Condiciones.



Supervisar el correcto registro y operación de operaciones de depósito tanto en efecto como por Cheque(s).

Rechazar para compensación los Cheque(s) de otros Bancos que no cumplan con la medida de seguridad "estándarMCH3.2."

Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a):



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 31 de 140







Confirmar con el depositante el número y nombre de la cuenta para validar que la información proporcionada e ingresada alsistema sea correcta.

Solicitar al Cliente(s) o Usuarios(as) Bancarios el endoso del documento, para realizar el depósito del Cheque(s) en lacuenta.

Verificar los datos del Cheque(s) (literalidad) para su depósito.

Validar las firmas autorizadas del SOFT-M con las del Cheque(s) emitido por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aéreay Armada, S.N.C.

Imprimir la Certificación Electrónica en el reverso del Cheque(s) una vez realizado el depósito de éste.

Certificar y sellar el original y copia del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) por todo depósitooperado en su caja, entregrando la copia al Cliente(s).

Resguardar el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) debidamente certificado y sellado, paradepósito en efectivo.



Para las disposiciones a través deTarjeta(s) de Débito se deberán considerar los siguientes límites de piso:

Cajero(a) Mixto(a) sin firma ni calve de autorización, hasta $30,000.00.

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Supervisor(a) de Servicios de $30,000.01 hasta $50,000.00.

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal de $50,000.01hasta $80,000.00.


Para pago de Cheque(s) de Caja se deberán considerar los siguientes limites de piso:

Cajero(a) Mixto(a) sin firma ni clave de autorización hasta $30,000.00.

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Supervisor(a) de Servicios de $30,000.01 hasta $50,000.00.

Cajero(a) Mixto(a) con firma y clave de autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal de $50,000.00en adelante.

Facultades.

El Cliente(s) podrá efectuar disposiciones de los recursos de su cuenta mediante la Tarjeta(s) de Débitoa través de disposiciones en:

> La Red de Sucursal(es) (en ventanilla).

> Los Cajero(s) Automático(s) (Institucionales y RED).

Nota:

Para este producto la Institución no aplica comisión alguna a la disposición de recursos en la Red de Sucursal(es) oCajero(s) Automático(s) propios. No obstante se informará al Cliente(s) que en los Cajero(s) Automático(s) de terceros, elbanco dueño de éstos podría cobrarle alguna comisión.


Los retiros de efectivo, únicamente se realizan mediante la presentación de la Tarjeta(s) de Débito, ya que son por medio del lector detarjetas.


Para realizar retiros en ventanilla sin presentar la Tarjeta(s) de Débito, se procederá a la elaboración de un Cheque(s) de Caja por elimporte del retiro, con cargo a la Cuenta(s) de Captación ( Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F.) el cual será libre de comisión; al efecto, esta forma de retiro únicamente será válida en las siguientes situaciones:

> Cuando por causas imputables a la Institución, el Cliente(s) no haya recibido su Tarjeta(s) de Débito en el tiempoestablecido y requiera realizar retiro de sus recursos o cancelación de la cuenta.

> Cuando el Cliente(s) requiera retirar de su cuenta y la Tarjeta(s) de Débito tenga dañada la banda magnética, debiendohaber solicitado previamente su reposición.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 32 de 140






> Cuando el Cliente(s) haya reportado su Tarjeta(s) de Débito como robada o extraviada y su reposición se encuentre entrámite.

Fuera de estos supuestos, los retiros de efectivo deberán efectuarse mediante el lector de tarjetas o Cajero(s) Automático(s) .

El Cliente(s) (Titular de la Cuenta) pude solicitar la expedición de Cheque(s) de Caja con cargo a su cuenta, mediante solicitud porescrito o la orden de compra de Cheque(s) de Caja con comisión más IVA.

El Tarjetahabiente de una Tarjeta(s) de Débito Adicional(es) solo podrá realizar movimientos presentando su plástico para retiros enventanilla y Cajero(s) Automático(s).

Los Cheque(s) operados en la Sucursal(es) no deberán contener tachaduras ni enmendaduras.

Condiciones.



Revisar al cierre de operación las transacciones efectuadas mediante Tarjeta(s) de Débito dentro de la Sucursal(es) a sucargo.

Autorizar la expedición del Cheque(s) de Caja según las facultades establecidas.


Identificar plenamente al Cliente(s) antes de realizar la transacción mediante la presentación de una Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma según las políticas del presente Manual.

Verificar que el Cliente(s) cuente con los fondos necesarios para disponer el importe solicitado.

Verificar que los datos del Cliente(s) sean correctos de acuerdo a la información del sistema SOFT-M.

Verificar las firmas del Cliente(s) en la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y el Comprobante Único deTransacción en Ventanilla (FBCO-4808).

Plasmar en el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) la Certificación Electrónica como respaldo detransacción realizada.

Verificar que los Cheque(s) de Caja cumplan con la literalidad considerando: la mención de ser Cheque(s) inserta en el textodel documento; el lugar y la fecha de expedición; la orden incondicional de pagar una suma determinada de dinero (monto ennúmero y letra y que estos coincidan); el nombre del librado; el lugar del pago; y la firma del librador.

Verificar los datos del Cheque(s) para su pago.

Validar los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con los datos del Cheque(s).

Anotar el folio de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma al reverso del Cheque(s) de Caja, junto al endoso. víaCorreo Interno "Outlook" vía Correo Interno "Outlook" vía Correo Interno "Outlook" vía Correo Interno "Outlook"

Imprimir la Certificación Electrónica al reverso del Cheque(s) una vez realizado el pago de este.

Archivar el Cheque(s) con la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) presentada.


Se denominarán Comprobantes de operación a todos los formatos que se llenan para realizar operaciones de los Cliente(s) con laInstitución tales como:

> Cheque(s).

> Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808).

> Cheque(s) de Caja.

> Órdenes de Pago y Comprobantes de Pago de Servicios .

El Cajero(a) Mixto(a), Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal, deberán realizar el cierre de ventanilla, una vez que se ha retirado elúltimo Cliente(s) de la Sucursal(es).

El monto total de las operaciones realizadas durante el día en ventanilla deberá redondearse toda vez que la cifra:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 33 de 140












Tenga 1 ó 2 centavos. Ejemplo: 1,000,000.1 redondear a: 1,000,000.00.

Tenga 3, 4, 6 ó 7 centavos. Ejemplo: 1,000,000.4 redondear a: 1,000,000.5.

Tenga 8 ó 9 centavos. Ejemplo: 1,000,000.9 redondear a: 1,000,001.00.

Para el caso de las Sucursal(es) que tengan operaciones los días sábados, el cierre por sistema de ese día se realizará hasta elpróximo día hábil al finalizar las operaciones.

El cierre informático de Sucursal(es) deberá realizarse antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

Condiciones.


Será responsabilidad del Gerente de Supervisión de Sucursales:

Supervisar el cumplimiento de las responsabilidades diarias que se presentan en éste procedimiento, referentes al Gerentede Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en relación al cierre operativo de la Sucursal, mediante la recepción del Check Listde Cierre de Sucursal.

Entregar el Reporte de novedades de Sucursales a la Dirección General antes de las 16:00 hrs.

Supervisar diariamente el cierre contable y físico de cada una de las Sucursal(es) brindando, en caso de ser necesario, elapoyo operativo requerido para llevarlos a cabo.

Si el cierre contable y físico contempla el cierre del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y del sistema SOFT-M, entonces también será su responsabilidad que la Sucursal(es), por sistema, permanezca cerrada hasta el día hábilsiguiente.


Supervisar y monitorear constantemente los saldos de las cuentas contables que forman parte de su balanza, con el propósitode que oportunamente identifiquen y aclaren sus diferencias.

Enviar diariamente por medio del Correo Interno "Outlook" el cierre, al Gerente de Supervisión de Sucursales:

Check List de Cierre de Sucursal.

Reporte de novedades de Sucursales.

Verificar que los sistemas Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M estén apagados al cierre de laSucursal(es) y no se podrá reiniciar hasta el siguiente día hábil (salvo autorización de la Dirección de Banca Comercial).

Verificar que el cierre informático de Sucursal(es) se realice antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

realiza el cierre de la bóveda o cajas fuertes en Sucursal(es)

realizando otras labores.

:

Verificar que todas las transacciones empleadas en la operación diaria queden transmitidas al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) y SOFT-M antes del cierre de la Sucursal(es); asimismo asegurarse de que por ningún motivolos sistemas y los equipos de cómputo salvo el servidor queden encendidos (a excepción de que sea requerido por personalde la Dirección de Informática).

Verificar todos y cada uno de los Comprobantes de operación del día que le fueron entregados por los Cajero(a) Mixto(a),Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal contra los Reportes.

Llevar a cabo la emisión de los Reportes de la Operaciones Diarias (Reporte de cheques de caja, Reporte de tarjetas decrédito, Reporte de cuentas de cheques y de ahorro ,Reporte de movimientos ATM, Reporte de compra venta de divisas,Reporte de cheques truncados y no truncados M.N., Reporte de cheques truncados y no truncados dólares, Reporteliquidaciones FAT, Reporte de créditos PQ (Listados de depósitos y Créditos otorgados) y Reporte de inversiones.

Supervisar que se envíen los reportes correspondientes conforme a lo siguiente:

Reporte de cheques de caja y Documentación Soporte: guarda en sobre Manila y envía por valija al Gerentede Archivos y Correspondencia, especificando que son Cheque(s) de Caja.

Reporte de tarjetas de crédito, Reporte de inversiones y documentación Soporte: integra en legajo y archiva.

Reporte de cuentas de cheques y de ahorro y documentación soporte: guarda en sobre Manila y envía porvalija al Gerente de Archivos y Correspondencia.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 34 de 140
























Reporte de impuestos y documentación soporte: guarda en sobre Manila y envía por valija a la Dirección deOperaciones Bancarias.

Enviar y notificar al Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación vía Correo Interno "Outlook" larecepción de las imágenes de los cheques recibidos en el día por Sistema Image Check.

Será responsabilidad del Cajero(a) Principal:

Asegurarse de que todo Cajero(a) Mixto(a) entregue al cierre de la Sucursal(es) las loncheras para su resguardo en labóveda.

Reportar al Supervisor(a) de Servicios el importe por concentración de efectivo diariamente a más tardar a las 13:30 hrs.hora del centro.

Será responsabilidad del Cajero(a) Mixto(a), Cajero(a) Múltiple y Cajero(a) Principal:

Clasificar los Comprobantes de operación del día por Producto.

Revisar que las Operaciones tengan los Comprobantes de operación correspondientes.

Soportar su cierre a través del llenado de los Formatos Corte de Caja, Vale de Devolución de Moneda Metálica en MonedaNacional y Vale de Moneda Extranjera.

Efectuar el cuadre de las operaciones registradas en SOFT-M contra el efectivo y los Comprobantes de operación.


Mensualmente se deberá realizar un arqueo de las existencias de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP"en resguardo de la Sucursal(es).

Límites.

Se deberá requisitar el Formato de Arqueo Físico de Tarjetas y NIP´s (FI-BC-0084) por el Gerente de Sucursal cuando se realice elarqueo físico de la existencia real de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" en custodia de laSucursal(es).

Para el arqueo de Tarjeta(s) de Débito se comparará el Reporte de Arqueo de Tarjetas contra las existencias físicas de plásticos y losregistros del Módulo de Administración de Tarjetas.

Para el arqueo de Número(s) de Identificación Personal "NIP" se comparará el Módulo de Administración de Tarjetas contra lasexistencias físicas de Sobre(s) con NIP.

Condiciones.



Realizar mensualmente los arqueos de las existencias físicas de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal"NIP" en custodia de la Sucursal(es).

Verificar que lo registrado en el Módulo de Administración de Tarjetas del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta cuadre conlas existencias físicas de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP".

Realizar el seguimiento correspondiente ante diferencias detectadas y reportarlas a la Dirección de Banca Comercial y a laGerencia de Seguridad Física y Protección Civil.

Será responsabilidad del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o responsable del Módulo de Administración de Tarjetas:

Mantener actualizado y cuadrado el Módulo de Administración de Tarjetas respecto a las existencias físicas de Tarjeta(s) deDébito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" bajo su administración.


En la póliza contable se identificaran los movimientos de depósitos, retiros y traspasos que no pasen correctamente por ventanilla,para verificar que este correcto.

En caso de que en el listado no aparezca un movimiento, se deberá verificar con la Dirección de Operaciones Bancarias.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 35 de 140









El proceso de validación de la póliza contable (*Ventani) se deberá realizar diariamente al siguiente día hábil al cierre de la operacióna efecto de garantizar que las operaciones fueron registradas debidamente.

Condiciones.


Será responsabilidad del Gerente de Operaciones Pasivas:

Revisar las operaciones registradas en la póliza contable antes de su autorización.

Supervisar el proceso de validación de los movimientos contables para asegurar la integridad de las cifras.


El Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas, pararealizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior, deberá recibir aviso de cierre contablecorrespondiente al día hábil anterior, del Director(a) de Contabilidad.

La conciliación de productos de captación en la hoja "caratula" deberá contar con la firma del Gerente de Operaciones Pasivas ySubdirector(a) de Operaciones Pasivas.

Condiciones.



Verificar y en su caso firmar la conciliación contable de los productos de captación del día anterior.

Será responsabilidad del Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas:

Realizar la conciliación contable de los productos de captación del día hábil anterior.

Recibir aviso de cierre contable correspondiente al día hábil anterior por parte del Gerente de Normatividad y Control deCalidad de Información Financiera.

Localizar las diferencias en los productos de captación y corregirlas, reclasificación de saldo (por medio de póliza contable),Consulta a sucursal o departamento.

Dirección de Contabilidad

Será responsabilidad del Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera:

Enviar por Correo Interno "Outlook" el aviso del cierre contable del día hábil anterior al Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para que realice laactualización de los comparativos de saldos operativos y saldos contables.


De manera mensual se emitirá el resumen acumulado por día de todas las comisiones cobradas por los diferentes serviciosgenerados por el uso de la Tarjeta(s) de Débito; el cual será turnado a la Subdirección de Acceso y Autenticación con lossiguientes reportes:

> Retiros en Cajero(s) Automático(s).

> Comisiones por consultas.

> Reposición de Tarjeta(s) de Débito.

> Manejo de Cuenta.

> Emisión de Tarjeta(s) de Débito.

> Retiro en ventanilla.

De forma mensual serán emitidos el detalle diario de los cuatro tipos de ingreso por el intercambio de las transacciones como emisorde Tarjeta(s) de Débito hacia los bancos adquirientes; el cual será turnado a la Subdirección de Acceso y Autenticación con lossiguientes reportes:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 36 de 140

> Intercambio entrante con Bancomer.

> Intercambio entrante con Banamex.

> Intercambio entrante con InterRedes (ANTAD).

> Intercambio entrante con Banco consorcio Pros.

Condiciones.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Será responsabilidad del Gerente de Tarjetas Bancarias:

Elaborar mensualmente (en los primeros cinco días hábiles posteriores al fin de mes) el reporte sobre Comisiones eIntercambio de Tarjeta(s) de Débito para su envío a la Subdirección de Acceso y Autenticación.


Serán emitidos en forma trimestral sobre las siguientes transacciones con Tarjeta(s) de Débito:

> Disposiciones en Cajeros BANJERCITO.

> Disposiciones en Cajeros Nacionales.

> Disposiciones en Cajeros del Extranjero.

Condiciones.


Será responsabilidad del Gerente de Tarjetas Bancarias:

Elaborar trimestralmente el reporte sobre Transacciones de Tarjeta(s) de Débito para su entrega a la Dirección deContabilidad y posterior envío a Banco de México (BANXICO), durante los primeros 25 días naturales del mes inmediatoterminado el trimestre.




Generar a fin de mes el archivo Reporte LIDE mes anterior.

Procesar información de Cliente(s) con depósitos mayores a $15,000.

Responsabilidades.

El Expediente de Identificación del Cliente del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F.,deberá estar integrado por la siguiente documentación:

> Lista de Verificación de Integración de Expedientes (Check list).

> Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera.

> Carátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710).

> Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

> Características Financieras del Producto Básico para el Público en General.

> Solicitud de productos de captación/Entrevista para Persona Física.

> copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales (con el sello de “cotejado contra original” yfirma).

> Copia fotostáfica de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de “cotejado contra original” yfirma).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 37 de 140







Será facultad del Director(a) de Operaciones Bancarias autorizar el envío de los Expediente de Identificación del Cliente a laDirección General Adjunta de Administración, para su digitalización.

Facultades.

La integración del Expediente de Identificación del Cliente deberá considerar, al menos, lo establecido en el marco legal siguiente:



Condiciones.


Será responsabilidad del Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas:

Asegurar que los Expediente de Identificación del Clientese encuentre completamente integrado.Nota: Los documentos del Tipo de Residencia, para el caso de personas físicas y morales con residencia temporal ypermanente en México, únicamente serán validados respecto a su Integración en el expediente físico según la Tabla Tip. Res.

Entregar al Gerente de Archivos y Correspondencia los Expediente de Identificación del Cliente para su resguardo ycustodia, relacionándolos por apertura de cuentas o complementos por trámites posteriores a la apertura.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Cliente Único:

Validar que los Expediente de Identificación del Cliente se encuentre completamente integrado.

Supervisar que su personal identifique los Expediente de Identificación del Cliente y complementos que contengan datos y/odocumentos erróneos o faltantes, para su corrección en coordinación con la Red de Sucursal(es).

Será responsabilidad de la Oficina de Cumplimiento:

Revisar periodicamente la matriz de validación para la integración de expedientes de captación utilizada por la Gerencia deCliente Único y Conciliaciones Fronterizas. .



Para la digitalización de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma se deberá utilizar el perfil difuminado y una resoluciónde 300 por 300 DPI.

Los Expediente(s) digitalizados deberán ser integrados conforme a las Taxonomías de Digitalización de los Productos de CaptaciónVigentes.

Documentación complementaria del expediente del cliente.

La documentación recibida como complemento deberá ser digitalizada y adicionada al Expediente(s) ya existente.

Condiciones.

Dirección General Adjunta de Administración

Será responsabilidad del Gerente de Archivos y Correspondencia:

Supervisar la oportuna digitalización de la documentación que integra al Expediente de Identificación del Cliente.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Digitalización:

Establecer las medidas de seguridad para evitar que la información de los Cliente(s) y cuentas sea llevada, por cualquiermedio, hacia el exterior de la Institución.

Verificar que los documentos recibidos como complemento de un Expediente(s) correspondan a la misma.

Difundir al personal a su cargo las Taxonomías de Digitalización de los Productos de Captación Vigentes vigentes para ladigitalización de documentos.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 38 de 140








Bloqueo.

Para realizar el bloqueo de recursos, la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a)de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá recibir el correo interno de solicitud de bloqueo de fondosremitido por alguna de las siguientes Direcciones:

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Dirección de Crédito.


Dirección de Recursos Humanos.

Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo.

Dirección de Banca Comercial.

Dirección de Banca Electrónica.

Los motivos por los que se podrá solicitar el bloqueo de cuentas son los siguientes:

1. Dispersión de nómina mal aplicada.

2. Solicitud de las Pagadurías.

3. Préstamos abonados erróneamente.

4. Pensiones alimenticias.

5. Cobro de préstamos.

6. Depósitos pendientes de recuperar (Militares fallecidos).

7. Depósitos de fondos a homónimos.

8. Errores de operación.

9. Abono de préstamos.

10. Requerimiento de autoridad.

Para cada correo la Gerencia de Operaciones Pasivas debe de dar respuesta independientemente si se llevó a cabo elbloqueo o bien si no procedió por falta de saldo, ya que debe de notificarle al área solicitante la situación de cada una de lascuentas.

El correo interno de solicitud podrá ser enviado al grupo GERENCIACHEQUES por un Auxiliar Especializado/Encargado deOperación/Técnico Especializado/Analista pero invariablemente se le debe de marcar copia al Jefe(a) de Departamento,Gerente y/o Subdirector(a) del área solicitante.

Además del correo interno, el área solicitante debe dar aviso vía telefónica, en cuanto envíe el correo para atender conprontitud la petición.

Independientemente del correo, la solicitud de bloqueo interno debe formalizarse mediante oficio firmado por el Titular de laDirección

Desbloqueo.

Para realizar el desbloqueo de recursos, la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a)de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas deberá recibir el correo electrónico u oficio(s) de desbloqueo defondos remitido por la misma Dirección que solicitó el bloqueo.

El oficio de contestación que se envíe a la Dirección solicitante deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

El oficio de contestación que se envíe a la Dirección solicitante deberá ser acompañado del oficio-relación recibido comosolicitud del desbloqueo.

Las solicitudes de desbloqueo que se hayan recibido por correo serán contestadas por correo.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 39 de 140

Condiciones.

Bloqueo.



Informar mediante correo interno a la Dirección solicitante respecto a las cuentas que fueron bloqueadas.

Guardar cada uno de los correos internos con las solicitudes de bloqueo de la(s) cuenta(s) para consultaposterior.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia deOperaciones Pasivas / Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operaciónde la Gerencia de Operaciones Pasivas:

Realizar el bloqueo de la Cuenta(s) de Captación previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.

Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Cheques bloqueada por solicitud de una Direcciónsolicitante para posibles aclaraciones a la autoridad correspondiente.

Desbloqueo.



Informar en forma escrita a la Dirección Jurídica Fiduciaria respecto de las cuentas a desbloquear.

Supervisar el desbloqueo de Cuenta(s) de Captación siempre y cuando sea por solicitud escrita de lasautoridades competentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de OperacionesBancarias.

Será responsabilidad de la/el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerenciade Operaciones Pasivas:

Elaborar el oficio de respuesta dirigido a la Dirección Jurídica Fiduciaria indicando el status de la Cuenta(s)de Captación solicitada para su desbloqueo.

Realizar el desbloqueo de la Cuenta(s) de Captación previa autorización del Gerente de OperacionesPasivas.

Generar y guardar el Expediente(s) de la Cuenta(s) de Captación desbloqueada por solicitud de la DirecciónJurídica Fiduciaria para posibles aclaraciones a la autoridad correspondiente.

En su caso, elaborar el formato de orden de traspaso para su carga en el Sistema de Atención aCuentahabientes de Banco de México (SIAC).

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

En su caso, realizar el traspaso a la TESOFE para su carga en el Sistema de Atención a Cuentahabientes deBanco de México (SIAC).


Para realizar el bloqueo de recursos, el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de laGerencia de Operaciones Pasivas deberá consultar el oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos remitido por la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN).

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.

Para realizar el desbloqueo de recursos, el Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de laGerencia de Operaciones Pasivas deberá consultar el oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos remitido por la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN).

El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá contar con la rúbrica del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 40 de 140



El oficio de contestación que se envíe al Órgano Interno de Control deberá ser acompañado del oficio-relación recibido comosolicitud del desbloqueo.

Condiciones.



Informar al Órgano Interno de Control a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) el status(localizada, no localizada) de las Cuenta(s) de Captación a bloquear.

Supervisar el bloqueo de Cuenta(s) de Captación siempre y cuando sea a solicitud expresa de las autoridades competentes yhaya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de Operaciones Bancarias.

Informar al Órgano Interno de Control a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) el status(localizada, no localizada) de las Cuenta(s) de Captación a desbloquear.

Supervisar el desbloqueo de Cuenta(s) de Captación siempre y cuando sea a solicitud expresa de las autoridadescompetentes y haya sido previamente validado o autorizado por el Director(a) de Operaciones Bancarias.


Elaborar el oficio de respuesta dirigido al Órgano Interno de Control indicando el status de la Cuenta(s) de Captaciónsolicitada para su bloqueo.


Generar y guardar el expediente de la cuenta bloqueada por solicitud de la autoridad para posibles aclaraciones.

Elaborar el oficio de respuesta dirigido al Órgano Interno de Control indicando el status de la Cuenta(s) de Captaciónsolicitada para su bloqueo o desbloqueo.

Realizar el desbloqueo de la Cuenta(s) de Captación previa autorización del Gerente de Operaciones Pasivas.

Generar y guardar el expediente de la cuenta desbloqueada por solicitud de la autoridad para posibles aclaraciones.

En su caso, elaborar el formato de orden de traspaso para su carga en el Sistema de Atención a Cuentahabientes de Bancode México (SIAC).

Será responsabilidad del Gerente de Operaciones de Tesorería:

En su caso, realizar el traspaso a la TESOFE para su carga en el Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco deMéxico (SIAC).



Para realizar el bloqueo de recursos, el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá recibir la notificación de solicitud debloqueo de fondos remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo, a través de Correo Interno "Outlook".


Para realizar el desbloqueo de recursos, el Subdirector(a) de Operaciones Pasivas deberá recibir la notificación de solicitud dedesbloqueo de fondos remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo, a través de Correo Interno "Outlook".

Condiciones.

Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo

Será responsabilidad del Gerente de Pago a Pensionados:

Validar el reporte de cuentas de captación a la vista del personal militar retirado y pensionado que cobra mediante algúnproducto bancario y que no ha realizado movimientos en los últimos seis meses.

Determinar la procedencia de la solicitud del desbloqueo de la cuenta.

Será responsabilidad del Analista del Departamento de Administración de Pago:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 41 de 140



Generar mensualmente el reporte de cuentas de captación a la vista del personal militar retirado y pensionado, que cobramediante algún producto bancario y que no ha realizado movimientos en los últimos seis meses.




Realizar el desbloqueo por la condición 33 de la Cuenta(s) de Captación previa autorización del Gerente de OperacionesPasivas.


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios:

Solicitar el desbloqueo de la Cuenta(s) de Captación a la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo, mediante unoficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos, con las firmas del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal,Supervisor(a) de Servicios y Vo. Bo. del Cliente(s), adjuntando copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) del Cliente(s).


El Comité de Tesorería sancionará y, en su caso autorizará, las Tasa(s) de Interés de los productos de captación a la vista.

El Director(a) de Tesorería determinará en base a las condiciones del mercado, la propuesta de Tasa(s) de Interés de los productosde captación a la vista que se someterán a autorización del Comité de Tesorería.

El Analista del Departamento de Tesorería Nacional consultará en las actas del Comité de Tesorería, las Tasa(s) de Interés decaptación a la vista, a plazo en moneda nacional, dólares y euros, así como las Tasa(s) de Interés activas.

Facultades.

Todas las Tasa(s) de Interés pactadas para captación a la vista deberán estar expresadas en porcentaje anual.

El cálculo de los intereses para las cuentas de cheques será mensual.

Los productos de captación a la vista con Tasa(s) de Interés vigentes son las siguientes:

Cuenta básica para el público en general.

Cuenta productiva.

Finveretiro.

Cuenta efectiva.

Producto Básico de Nómina.

Cuentas de ahorro.

Cuentas de cheques en dólares americanos.

Cuentas de cheques en euros.

Cuenta Gana ahorro y Gana ahorro pensionados.

Cuenta maestra.

Cuenta efectiva P.Q.

Cuenta básica de Producto Básico de Nómina.

En todo momento dentro de la secuencia de actividades, el Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales, o en ausenciael Analista del Departamento de Inversiones Institucionales (Financiero), o el Gerente de Análisis de Mercado, así como elAnalista del Departamento de Tesorería Nacional (Posición Financiera) y el Subdirector(a) de Tesorería podrán consultar paracada actividad en especifico el Plan de Contingencia.

Condiciones.

Dirección de Tesorería



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 42 de 140

Será responsabilidad del Gerente de Análisis de Mercado:

Supervisar que las Tasa(s) de Interés de los productos de captación a la vista sean cargadas correctamente en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales:

Mantener actualizadas las Tasa(s) de Interés de los productos de captación a la vista en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0).

Será responsabilidad del Analista del Departamento de Tesorería Nacional:

Enviar diariamente por Correo Interno "Outlook" al Director(a) de Tesorería y Director(a) de Banca Comercial el Prontuariode tasas brutas pasivas (SE-R-117) (archivo Hoja de cálculo (Excel)), autorizadas por el Comité de Tesorería, de formadiaria.

Nota:

En ausencia de Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales sus funciones podrán sercubiertas por el Analista del Departamento de Inversiones Institucionales (Financiero) o el Gerente deAnálisis de Mercado.

En ausencia del Gerente de Análisis de Mercado sus funciones podrán ser cubiertas por el Subdirector(a)de Tesorería.

En ausencia de Director(a) de Tesorería sus funciones podrán ser cubiertas por el Subdirector(a) deTesorería.


El cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para las cuentas será mensual.

En ningún caso, el monto del Impuesto Sobre la Renta (ISR) podrá ser mayor a los intereses que se hayan pagado a la cuenta.

Condiciones.

Dirección de Tesorería

Será responsabilidad del Comité de Tesorería:

Aprobar o rechazar, la propuesta de la Tasa(s) de Interés que se pagará a final de mes.

Será responsabilidad del Director(a) de Tesorería:

Emitir la propuesta de Tasa(s) de Interés que se pagará a final de mes.

Será responsabilidad del Gerente de Análisis de Mercado o Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales:

Realizar la carga de las Tasa(s) de Interés para los productos de captación autorizadas por el Comité de Tesorería en elSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).


Los Estado(s) de Cuenta con instrucción de:

Envío a domicilio, deberán ser remitidos a los Cliente(s) dentro de los 5 primeros días hábiles de cada mes.

Retención, deberán ser remitidos a las Sucursal(es) dentro de los 5 primeros días hábiles de cada mes.

Límites.

La expresión de la tasa de interés del producto estará en función a lo determinado en la siguiente base legal:

> Circular 3/2011 (Banxico) - Art / Numeral BD.11.92.3.

El diseño, elaboración, contenidos y envío de los Estado(s) de Cuenta emitidos para los Cliente(s)deberán considerar lo dispuesto enel marco legal reseñado a continuación:

> LTOSF - Cap II - Art 4 Bis 2.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 43 de 140









Los Estado(s) de Cuenta serán remitidos dentro de los 5 primeros días hábiles del mes inmediato siguiente al que se reportan losmovimientos.

Condiciones.

Dirección de Informática

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios:

Generar, al cierre de cada mes, los Spools de impresión de los Estado(s) de Cuenta a fin de distribuirlos correctamente.


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Generar en su usuario del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) el Spool de Estado(s) de Cuenta.

Validar aleatoriamente los Estado(s) de Cuenta tomando muestras y verificar que la siguiente información contenida en losformatos esté completa y sea legible: Datos generales del Cliente(s), datos de la cuenta y resumen del periodo.

Generar las ordenes de proceso solicitando la impresión masiva de los Estado(s) de Cuenta con estatus retener.

Realizar la validación de los Estado(s) de Cuenta con estatus de domicilio, respecto al código postal se encuentre de formaascendente para proceder a remitir a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, misma que remite los Estado(s) deCuenta al domicilio de los Cliente(s) vía

Dirección de Administración de Bienes y Servicios

Será responsabilidad del Gerente de Archivos y Correspondencia

Ensobretar los Estado(s) de Cuenta con estatus retener y remitirlos por valija a cada Sucursal(es) en los primeros 5 díashábiles de cada mes.


El Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal será el único facultado para determinar el cobro de la reimpresión de losEstado(s) de Cuenta de acuerdo a las comisiones establecidas en el Tarifario, en caso de no efectuarse el cobro de la reimpresión delEstado(s) de Cuenta deberá plasmar la leyenda “SIN COSTO” dentro del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010)en el lugar destinado para ello (Observaciones).

Facultades.

La reimpresión de Estado(s) de Cuenta en la Red de Sucursal(es)podrá ser hasta de 6 meses previos a la fecha de solicitud.

La Dirección de Operaciones Bancarias solucionará el mismo día todas aquellas solicitudes de impresión de Estado(s) de Cuentaque sean solicitados antes de las 13:00 hrs.

Nota:

Todas aquellas solicitudes que sean realizadas después de este horario se atenderán al día siguiente.

Límites.

El Cliente(s) que solicite una re-impresión de algún Estado(s) de Cuenta deberá cubrir los siguientes aspectos:

Presentar original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contraoriginal" y firma).

Firmar el formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010).

Se deberán requisitar todos los campos del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) con los datos del clienteincluyendo:

El número de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada.

La firma autógrafa del Cliente Titular.

La firma autógrafa del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal quien verifico los datos de identidad delCliente(s).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 44 de 140



w:/Tarifario.pdf

La Re-impresión de Estado(s) de Cuenta podrá efectuarse bajo las siguientes presentaciones:

> En papel blanco del stock de Sucursal.*

> En papel membretado (con el diseño y leyendas institucionales) del stock del Corporativo.**

Notas:

* Antes de imprimir el Estado(s) de Cuenta deberá haberse llenado el formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) y confirmar al Cliente(s) que la impresión será en papel blanco.

** Se deberá solicitar la reimpresión de los Estados de Cuenta mediante mensaje de Correo Interno "Outlook" a la Direcciónde Operaciones Bancarias (Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación) anexando de maneradigitalizada el formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) , indicando de manera clara el (los) periodo (s)requeridos de impresión.

Se Indicará al Cliente(s) el costo por la impresión del (los) Estado(s) de Cuenta que este marcado en el Tarifario.

Para las/los Cliente(s) cuyo Estado(s) de Cuenta no tenga estatus de envío a domicilio, la impresión y entrega del mismo enSucursal(es) deberá realizarse sin costo alguno.

En los casos en que la/el Cliente(s) requiera la impresión de Estado(s) de Cuenta con antigüedad mayor a 6 meses que permite elSistema Odwek, o en forma original, se deberá generar el cobro de la comisión correspondiente conforme al Tarifario vigente.

Condiciones.



Identificar plenamente al Cliente(s) mediante la presentación del original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma).

Confirmar, mediante consulta en SOFT-M, que se trata Titular de la Cuenta antes de tramitar el Estado(s) de Cuenta.

Documentar toda solicitud de re-impresión de Estado(s) de Cuenta en el formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010), asegurando su coincidencia los datos de identificación del Cliente(s).


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación:

Generar la impresión y reimpresión de los Estado(s) de Cuenta solicitados por el Cliente(s).

Atender todas las solicitudes de impresión y reimpresión de Estado(s) de Cuenta el mismo día que sean solicitadas dentro delhorario de 8:00 a 13:00, después de este horario se atenderá la solicitud al día siguiente.

Validar que la información requisitada por el Cliente(s) en los formatos de solicitud de cuentas de cheques este completa ysea legible: Datos generales del Cliente(s), datos de la cuenta y resumen del periodo.


La emisión de Estado(s) de Cuenta parcial(es) en sucursal estará a cargo del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y será realizadoúnicamente por el mes previo y el mes en curso.

Condiciones.



Solo podrá realizar la emisión del Estado(s) de Cuenta parcial en Sucursal cuando el Cliente(s) sea identificado plenamentecomo el Titular de la Cuenta.


La Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) se deberá expedir en apego a lo dispuesto en elsiguiente marco legal:

> LISR - Tit 4° - Cap VI - Art 159.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 45 de 140

w:/Tarifario.pdf


w:/Tarifario.pdf




Se considerará interés real al monto que los intereses excedan el ajuste por inflación y deberá ser calculado de conformidad con loestablecido en:

> LISR - Tit 2° - Cap IV - Art 59 - Frac I.

Condiciones.

Dirección de Contabilidad

Será responsabilidad del Director(a) de Contabilidad:

Remitir mediante oficio a la Dirección de Informática los datos requeridos tanto en la Constancia(s) de Percepciones yRetenciones por Intereses (Interés Real) que se entregarán a los Cliente(s), como en la información que se entregará alServicio de Administración Tributaria (SAT).


Será responsabilidad del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas:

Asegurarse de que todas las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) estén disponibles enla Sucursal(es) correspondiente, para su entrega al Cliente(s).



Recabar el acuse de recibo por las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) que seentreguen a los Cliente(s).


La Institución deberá enterar los recursos correspondientes a la Beneficencia Pública dentro de un plazo máximo de 15 díascontados a partir del 31 de diciembre de cada año; cuando se cumplan los supuestos previstos en la LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61.

Límites.

Se traspasarán a una Cuenta Global los saldos de las cuentas que durante un periodo de tres años han permanecido sin movimiento(depósito o retiro). Lo anterior bajo los términos de la:

LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61.

Las cuentas que hayan permanecido 3 años en la " Cuenta Global", cuyo importe no exceda por cuenta, al equivalente a 300 días desalario mínimo general vigente en el D.F. serán traspasadas a la Beneficencia Pública según el siguiente marco legal:

LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61.

Se traspasarán a un producto denominado "Cuenta Global" el principal y los intereses de los instrumentos de captación que no tenganfecha de vencimiento, respetando el mismo número de cuenta.

En caso de que la/el Cliente(s) se presente a realizar un depósito o retiro en alguna cuenta traspasada a la "Cuenta Global", elGerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios deberán solicitar a la Dirección de Operaciones Bancarias el desbloqueo de lacuenta.

Una vez transferidos los fondos a la Beneficencia Pública, en ningún caso procederá la devolución de los recursos, en virtud de queesta Institución no cuenta con ellos.

Condiciones.

Dirección de Informática.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios:

Cancelar, de forma mensual, las cuentas que no tengan movimientos en los últimos 3 años y las enviará a la cuenta global.


Será responsabilidad de la/el Gerente de Operaciones Pasivas:

Enviar al domicilio de las/los Cliente(s) una carta informando que de no realizar movimientos en su cuenta de cheques oahorros, está en 90 días será traspasada a la Cuenta Global de la Beneficencia Pública.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 46 de 140









El primer día hábil de cada mes correr un proceso en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) que envía a laCuenta Global todas las cuentas de cheques y ahorros con más de 3 años sin movimiento. La cuenta de la/el Cliente(s)permanece, únicamente se cambia el producto por el producto de Cuenta Global que le corresponda dependiendo del saldode la cuenta (menor o mayor a 300 UMAS) y el sistema le asigna de forma automática la condición 34 (no permite depósitosni retiros).

Regresar las cuentas al producto original y eliminar la condición 34, en caso de que la/el Cliente(s) se presente a realizar unmovimiento en su cuenta o a cancelarla.

Realizar, cada mes, el cálculo de la tasa de interés a pagar a los productos de la Cuenta Global y cargarla en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), este interés es equivalente al aumento en el Índice Nacional de Precios alConsumidor en el periodo respectivo.

Dentro de los primeros 10 días del mes de enero de cada año, correr un proceso en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) que cancelará todas las cuentas de cheques y ahorros con 6 años o más sin movimiento y con unsaldo de hasta 300 UMAS, para su entrega al Patrimonio de la Beneficencia Pública.

Antes del días 15 de enero de cada año, realizar el traspaso o entrega mediante Cheque(s) de Caja de los saldos de lascuentas canceladas, con base en el LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61, al Patrimonio de la Beneficencia Pública ; asegurándose deque se haya contabilizado el cargo a la cuentas correspondientes y el abono por el monto global del Cheque(s) de Caja.

Recabar el recibo de la Dirección de Administración del Patrimonio de la Beneficencia Pública, como evidencia delCheque(s) de Caja entregado.

Notificar a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) sobre el cumplimiento de lo establecido en el LIC - Tit 3° -Cap II - Art 61 dentro de los dos primeros meses de cada año.

Responsabilidades.

Para la expedición deTarjeta(s) de Débito Adicional(es) se deberá solicitar al Titular de la Cuenta los siguientes documentos:

> Copia fotostáfica de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)del Titular de la Cuenta.

> Copia fotostáfica de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)de la(s) persona(s) a nombre de quien se expedirá(n) la(s) Tarjeta(s) de Débito Adicional(es).

> Solicitud por escrito debidamente firmada por el Titular de la Cuenta y el o los adicionales.


Será sujeto de expedición bajo su cargo y riesgo, de 1 hasta 5 Tarjeta(s) de Débito adicionales, el Titular de la Cuenta del ProductoBásico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. que lo solicite por escrito.

Los tarjetahabientes adicionales autorizados podrán hacer uso del total del saldo disponible en la cuenta.

La Red de Sucursal(es) podrá enviar las Tarjeta(s) de Débito a la Sucursal que solicite el Cliente(s).

Condiciones.



Recibir y validar del Cliente(s) la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada, contra las copia(s) ydocumentos presentados durante el trámite.

Registrar en el SOFT-M los datos del Titular de la Cuenta y del (los) adicional(es), cuidando que el nombre no rebase de 24caracteres, que no sean capturados símbolos y el orden de captura sea nombre y apellido a fin de que la emisión de la tarjetasea proporcionada oportunamente.

Validar el reporte de altas a fin de asegurarse que la operación fue exitosa.

Responsabilidades.

Para iniciar los trámites de reposición de Tarjeta(s) de Débito por concepto de maltrato o corrección de nombre, la Red deSucursal(es) deberá remitir al Gerente Operativo Emisor, vía oficio, la siguiente documentación:

Formato de Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) en donde el Cliente(s)manifieste el cambio de su Tarjeta(s) de Débito.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 47 de 140














Una copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" yfirma) del Cliente(s).

En su caso, documentación soporte de Tramité ante registro civil. (Solo cuando se solicite corrección de nombre en elplástico).


La nueva Tarjeta(s) de Débito será enviada en un máximo de ocho días hábiles a la Red de Sucursal(es) para su entrega alCliente(s).

La nueva Tarjeta(s) de Débito contará una vigencia de 3 años.

Límites.

Cuando el Cliente(s) solicite la reposición de Tarjeta(s) de Débito a través de la Red de Sucursal(es), el Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta deberá:

Indicar según el Tarifario si tiene costo la reposición.

Informar al Cliente(s) que su nueva Tarjeta(s) de Débito le será entregada por medio de la Sucursal(es).

Informar al Cliente(s) el tiempo máximo para la reposición de su Tarjeta(s) de Débito será de ocho días.

La reposición de Tarjeta(s) de Débito por robo, extravío o fraude, solamente se atenderán vía BANJETEL.

Antes de realizar cualquier acción, la Tarjeta(s) de Débito actual del Cliente(s) deberá ser bloqueada (excepto los trámitesrelacionados con vencimientos).

Condiciones.



Vigilar que toda petición del Cliente(s) se documente a través del formato de Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nóminay Básico de Nómina) (FSTBN-2018) para la reposición de la Tarjeta(s) de Débito por maltrato o corrección de nombre.

Asegurar que el personal que recibe la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018)verifique que este completa, correcta y cuente con su documentación soporte necesaria para su envío mediante oficio a laSubdirección de Acceso y Autenticación.


Identificar al Cliente(s) mediante la presentación del original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma).

Documentar conforme el presente procedimiento las solicitudes de reposición de Tarjeta(s) de Débito.

Registrar en SOFT-M correctamente las información proporcionada por el Cliente(s) (incluyendo la referencia de laSucursal(es) destino donde se desea recoger el plástico), verificando que el proceso concluya exitosamente.

Indicar el tiempo estimado para la entrega de su Tarjeta(s) de Débito.

Asesorar al Cliente(s) sobre las acciones a seguir en caso de robo o extravío de su Tarjeta(s) de Débito:

Comunicarse con BANJETEL para reportar el robo o extravio a fin de bloquear a fin de evitar disposiones nodeseadas.

Solicitar el número de reporte asignado por BANJETEL para que pueda consultar en el cualquier momento elestatus de su trámite.


Será responsabilidad del Gerente Operativo Emisor:

Garantizar que los trámites de reposición sean operados oportunamente, según las presentes políticas.

Validar que las nuevas Tarjeta(s) de Débito contengan la vigencia de tres años.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 48 de 140

w:/Tarifario.pdf





Este trámite podrá ser realizado a través de BANJETEL las 24 hrs.los 365 días del año.

El reporte por robo o extravío de la Tarjeta(s) de Débito, deberá contener el nombre y el Número de Tarjeta de Débito y en su caso elNúmero de Cuenta de Captación.

La entrega de la nueva Tarjeta(s) de Débito deberá ser realizada a través de la Sucursal(es) .

El Número(s) de Identificación Personal "NIP" entregado a los Cliente(s) deberá ser cambiado cuando se efectúe la reposición de laTarjeta(s) de Débito en los casos de robo o extravío de la misma.

En caso de que el Cliente(s) se presente en la Red de Sucursal(es) a solicitar la reposición de su Tarjeta(s) de Débito (por robo,extravío o fraude), se deberá informarle que éste servicio solo se efectúa por Teléfono a través de Banjetel para lo cual indica losnúmeros de contacto para la resolución del problema.

Condiciones.


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Mantener disponible la información de todo reporte de solicitud de reposición, por lo menos los siguientes seis meses a partirde la fecha del reporte.

Validar que los reportes de reposición (por robo, extravió o fraude) sean correctos.

Coordinar el envío de todo reporte de reposición al Subdirector(a) de Acceso y Autenticación.

Será responsabilidad del Encargado(a) de Operación del Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Levantar todo reporte en el formato correspondiente, garantizando que contenga información suficiente y relacionada de lapersona que reportó la reposición de la Tarjeta(s) de Débito por maltrato, robo, extravío u otros para poder atender futurasaclaraciones.

Bloquear la Tarjeta(s) de Débito en el Sistema Cardman Gráfico y Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) unavez que levantó el reporte.

Proporcionar al Cliente(s) el número de reporte y recabar información sobre la Sucursal(es) destino, donde se entregará lanueva Tarjeta(s) de Débito.

Realizar el cambio de estatus de la Tarjeta(s) de Débito en las cuentas de captación del Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0).


La solicitud de renovación de Tarjeta(s) de Débito por vencimiento podrá recibirse desde la Red de Sucursal(es) o por BANJETEL.

El reporte por vencimiento de Tarjeta(s) de Débito, proporcionado por BANJETEL deberá contener el nombre del cliente y el Númerode Tarjeta de Débito.

Condiciones.


Será responsabilidad del Subdirector(a) de Acceso y Autenticación otorgar la renovación de Tarjeta(s) de Débito próximas a suvencimiento siempre y cuando se cumplan los siguientes criterios:

a. Tarjetas que cuenten con Dépositos de Nómina.

b. Tarjetas con al menos una transacción en el mes inmediato anterior del análisis.

c. Tarjetas en las que la cuenta de cheques tenga un saldo mayor o igual a $10,000.00.

Será responsabilidad del Gerente Operativo Emisor:

Asegurar que sean atendidas en tiempo y forma todas las renovación de Tarjeta(s) de Débito solicitados por la Red deSucursal(es) o BANJETEL.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Débito:

Supervisar el proceso de registro de renovaciones de Tarjeta(s) de Débito en el Sistema Cardman Gráfico.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 49 de 140






Documentar todo proceso de renovación de Tarjeta(s) de Débito turnado a su área para su atención.


El Cliente(s) deberá cubrir los siguientes requisitos para la asignación de NIP´s, entrega y activación de su Tarjeta(s) de Débito:

Presentar original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma)*.

Requisitar los datos solicitadas en el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito* y en el Acuse de recibo de tarjeta / Constancia deactivación en Sucursal *.

Registrar la entrega de su plástico en el Módulo de Administración de Tarjetas.


Por ningún motivo deberán ser entregadas las Tarjeta(s) de Débito a terceros que se presenten a recogerlos con una Carta Poder, porlo que solo se entregará el plástico al Titular de la Cuenta.

Para el caso de entrega de Tarjeta(s) de Débito por reposición debido a vencimiento, no se deberá asignar el Número(s) deIdentificación Personal "NIP" en la Sucursal (ya que no hubo transcodificación, es decir, se mantuvo el NIP y solo se renovó elplástico).

Se deberá de registrar la entrega de la Tarjeta(s) de Débito en el inventario de Módulo de Administración de Tarjetas.

Una vez entregadas las Tarjeta(s) de Débito se deberá enviar el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito a la Gerencia de ClienteÚnico y Conciliaciones Fronterizas.

Condiciones.


Sera responsabilidad del Gerente de Sucursal:

Supervisar el proceso de entrega y activación de plásticos operados en la Sucursal(es) a su cargo.

Enviar vía oficio al Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas todo Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito delos plásticos entregados a los Cliente(s) para su integración el Expediente(s) respectivo.


Verificar al momento de la integración del Legajo Contable que se hayan documentado correctamente la entrega y activaciónde plásticos.


Identificar al Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma prevista enpresente Manual, antes de la entrega de cualquier Tarjeta(s) de Débito.

Verificar que la persona que se presenta a recoger la Tarjeta(s) de Débito sea el Titular de la Cuenta o el adicional de latarjeta.

Mantener actualizados los registros de entrega de plásticos en el Módulo de Administración de Tarjetas.

Recomendar al Cliente(s) que firme la Tarjeta(s) de Débito en la parte posterior antes de que éste se retire de laSucursal(es) .


En caso de que el campo del status de la pantalla de "Consulta General" del Sistema Cardman Gráfico presente algún registrodiferente a "INACTIVA", se suspenderá de inmediato la operación, haciendo saber al Cliente(s) el motivo de la suspensión.

En el Sistema Cardman Gráfico las Tarjeta(s) de Débito podrán presentar los siguientes estatus:

INACTIVA: Tarjeta(s) de Débito inactiva.

EXTRAVIO: Tarjeta(s) de Débito reportada como extraviada.

ROBO: Tarjeta(s) de Débito reportada como robada.

OTRO: Tarjeta(s) de Débito reportada con condición diferente a robo o extravío.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 50 de 140





CERRADA: Tarjeta(s) de Débito cerrada o cancelada.

MALTRATO: Tarjeta(s) de Débito por maltrato.

BLOQUEO TEMP: Tarjeta(s) de Débito bloqueada temporalmente.

Condiciones.


Sera responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Verificar la identidad del Cliente(s) mediante la aplicación del Cuestionario de Seguridad Vigente.

Apegarse al guión de entrada al recibir una llamada.

Apegarse al guión de salida al cerrar una llamada.

Recabar del Cliente(s) su Número de Tarjeta de Débito.

Ingresar estas operaciones en el formato de servicios de BANJETEL.


Este trámite no genera comisión o cargo a la Cuenta(s) de Captación del cliente.

Este servicio esta disponible para todos los productos que tengan asociada una Tarjeta(s) de Débito, con el propósito de atendercualquier reposición solicitada por los Cliente(s), aún cuando la Tarjeta(s) de Débito o cuenta no pertenezca a la Sucursal(es) dondese presente dicha solicitud.

Condiciones.



Autorizar y controlar la asignación de Número(s) de Identificación Personal "NIP" a plásticos mediante el uso de su clave deautorización en SOFT-M.


Identificar al Cliente(s) que se presente solicitar la reposición de su Número(s) de Identificación Personal "NIP", mediante lapresentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma prevista en presente Manual.

Verificar que la persona que se presenta por reposición de su Número(s) de Identificación Personal "NIP" sea el titular delplástico.


Este trámite no genera comisión o cargo a la Cuenta(s) de Captación del cliente.

La reposición del Número(s) de Identificación Personal "NIP" el Cliente(s) podrá realizarse en BANJETEL las 24 Hrs. Los 365 días delaño.

Condiciones.


Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Mantener disponible la información de todo reporte de solicitud de reposición, por lo menos los siguientes seis meses a partirde la fecha del reporte.

Validar que los reportes de reposición de NIP´s por olvido sean correctos.

Coordinar el envío de todo reporte de reposición al Subdirector(a) de Acceso y Autenticación.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 51 de 140


Levantar todo reporte en el formato correspondiente, garantizando que contenga información suficiente y relacionada de lapersona que reportó la reposición del Número(s) de Identificación Personal "NIP" por para poder atender futuras aclaraciones.


El proceso para impresión de Número(s) de Identificación Personal "NIP", por olvido del Cliente(s), deberá ser solicitado(preferentemente) por el Cliente(s) vía BANJETEL; o en caso de que así lo solicite, a través de la Red de Sucursal(es).

En el caso de que el Cliente(s) solicite la reposición de Número(s) de Identificación Personal "NIP" través de la Red de Sucursal(es),el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberá:

> Solicitar al Cliente(s) la documentación requerida ( Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina)(FSTBN-2018) y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contraoriginal" y firma).

> Informar al Cliente(s) que los Número(s) de Identificación Personal "NIP" serán entregados en un plazo máximo de ochodías.

Este trámite no deberá generar comisión o cargo a la cuenta del cliente.

El envío de Número(s) de Identificación Personal "NIP" a la Red de Sucursal(es) se deberá de realizar de la siguiente manera:

> Oficio-Relación de Tarjetas y NIP´s enviados a la Sucursal(es).

> Sobre o bolsa debidamente sellada con los Sobre(s) con NIP solicitados.

Condiciones.


Sera responsabilidad del Subdirector(a) de Acceso y Autenticación:

Garantizar que los Número(s) de Identificación Personal "NIP", generados por reposiciones por olvido por parte del Cliente(s),sean enviados a la Sucursal(es) para su entrega a los Tarjetahabientes.

Sera responsabilidad del Gerente Operativo Emisor:

Supervisar que el trámite de reposición de Número(s) de Identificación Personal "NIP" se efectúe correctamente en el SistemaCardman Gráfico en los tiempos y formas aquí descritos.

Supervisar el envío y adecuado control de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" manejados en su área.

Supervisar que la orden de proceso (Reporte de NIP´s) sea turnada al Departamento de Centro de Cómputo y Seguridadde Acceso a Usuarios(as) y que todos los Número(s) de Identificación Personal "NIP" solicitados sean impresos.

Coordinar con su personal y/o, en su caso con la Dirección de Informática la corrección de la información en el caso dedetectar diferencias.

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Mantenimiento y Altas:

Llevar los registros necesarios que evidencie la solicitud, recepción y entrega de los Número(s) de Identificación Personal"NIP" requeridos.

Solicitar la generación o reposición el Número(s) de Identificación Personal "NIP" a la Dirección de Informática mediante laorden de trabajo respectiva.

Gestionar el envío del Número(s) de Identificación Personal "NIP" a la Sucursal(es) en que se haya realizado la solicitud.

Controlar el registro, envío y recepción de los Acuse de recibo del NIP de los NIP´s enviados a la Red de Sucursal(es).

Sera responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento Mantenimiento y Altas:

Mantener actualizado el control de las solicitudes, entradas y salidas de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" y delos Acuse de recibo del NIP, donde se registren las fechas de envío a la Red de Sucursal(es), así como demás datosrelevantes del proceso.

Dirección de Informática

Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 52 de 140







Supervisar que el proceso de generación de Número(s) de Identificación Personal "NIP" se realice conforme la orden deproceso Reporte de NIP´s.


Se mantendrán los Número(s) de Identificación Personal "NIP" dentro de las Sucursal(es)

Límites.

Los Número(s) de Identificación Personal "NIP" serán enviados desde la Subdirección de Acceso y Autenticación.

La custodia y manejo de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" debe considerar los siguientes puntos:

> Registrar cada uno de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" recibidos en el Formato Módulo de Administración deTarjetas.

> Solicitar aclaración con el personal de la Subdirección de Acceso y Autenticación por los Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP" que no han sido recibidas.

> Resguardar las Número(s) de Identificación Personal "NIP" recibidas en la lonchera de resguardo (asignada para tal efecto aun Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta)

Nota:

La lonchera de resguardo será custodiada, al final del día, en la bóveda de la Sucursal.

Condiciones.



Garantizar el adecuado registro, manejo y custodia de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" recibidos dentro de laSucursal(es).

Supervisar que el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta realice, en el momento de su recepción, el cotejo de los Número deTarjeta de Débito contra el oficio-relación de entrega de plásticos proporcionado por la Subdirección de Acceso yAutenticación.


Verificar en el momento de la recepción de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" que coincidan con las indicadas enel oficio-relación enviado por el personal de la Subdirección de Acceso y Autenticación.

Mantener actualizado el Módulo de Administración de Tarjetas conforme el status y recepción del plásticos operados en el día.

Entregar, al cierre de operación, al Cajero(a) Principal la lonchera, que contiene las Número(s) de Identificación Personal"NIP", debidamente cerrada al para su custodia en la bóveda.

Sera responsabilidad del Cajero(a) Principal:

Registrar en la Libreta de control de entrega/recepción de lonchera los movimientos de entrada y salida de la lonchera deresguardo custodiada en la bóveda de la Sucursal.

Responsabilidades.

El Cliente(s) deberá cubrir los siguientes requisitos para la entrega de su Número(s) de Identificación Personal "NIP":

> Presentar original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma)*.

> Requisitar los datos solicitadas en el Acuse de recibo del NIP*.



Por ningún motivo deberán ser entregados los Número(s) de Identificación Personal "NIP" a terceros que se presenten a recogerloscon una Carta Poder.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 53 de 140


Condiciones.



Supervisar el proceso de entrega de NIP´s por reposición operadas en la Sucursal(es) a su cargo.

Enviar vía oficio al Subdirector(a) de Acceso y Autenticación todo Acuse de recibo del NIP de los NIP´s entregados a losCliente(s).


Verificar al momento de la integración del Legajo Contable que se hayan documentado correctamente la entrega de NIP´s.


Realizar la identificación del Cliente(s) cuando se presente por su Tarjeta(s) de Débito mediante la presentación de unaIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Verificar que la persona que se presenta a recoger el Número(s) de Identificación Personal "NIP" sea el Titular de la Cuentao el adicional de alguna tarjeta asociada a la cuenta.

Mantener actualizados los registros de entrega de los NIP´s en el Módulo de Administración de Tarjetas.

Informar al Cliente(s) que memorice el Número(s) de Identificación Personal "NIP" que capture en el sistema.

41.- Actualizar la base de datos del cliente. (nombres, RFC, domicilios, beneficiarios, cotitulares, comisiones,

etc.)

Se deberá enviar los datos y documentos completos, producto de los mantenimientos, al Departamento de Cliente Único, adscrito ala Dirección de Operaciones Bancarias, en un lapso no mayor a cinco días hábiles.

Límites.

El mantenimiento o modificacion de la/el Beneficiarios(as) en Cuenta(s) de Captación deberá solicitarlo por escrito el Titular de laCuenta a la Sucursal(es) donde realizó la apertura de su cuenta.

El mantenimiento del domicilio de la/el Cliente(s) se realizará exclusivamente en Sucursal(es), recabando copia del Comprobante dedomicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales, la cual deberá ser cotejada contra el original, a fin de mantener el registro enel sistema SOFT-M conforme al Expediente(s), atendiendo a lo dispuesto en la 3a y 4a de las Disposiciones de Carácter Generalrelativa al Arts. 115 de la LIC.

En el caso de requerir modificar un domicilio alterno a su domicilio original, se deberá informar a la/el Cliente(s) que el propósito esexclusivamente para el envío de estado de cuenta y en ningún caso se considerará para sustituir el domicilio original. En este casoaplicarán las políticas de identificación del Cliente(s) (en Sucursal(es), Banca Electrónica o Banca por Teléfono).

Será necesario, para todo mantenimiento de Cuenta(s) de Cheques, contar con el total de los documentos y solicitud demantenimiento, requeridos que soporte la modificación (en copia fotostática) debidamente verificados contra su original, dejandoevidencia mediante el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma del Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta.

En ningún caso se realizará vía Fax o vía Teléfono el mantenimiento en Cuenta(s) de Cheques.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma considerados como oficiales para el mantenimiento de una Cuenta(s)de Cheques serán las establecidas en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

El Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales valido para el mantenimiento de una Cuenta(s) deCheques serán los establecidas en las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Todo mantenimiento de cuentas de cheques debe ser a solicitud de la/el Cliente(s) entregando el Comprobante de domicilio conantigüedad no mayor a 90 días naturales validos para el mantenimiento de una Cuenta(s) de Cheques de acuerdo a las establecidasen las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC..

Todos los mantenimientos que se realicen a los productos de captación referentes a:

Toda modificación realizada a la base de datos del Sistema de Cuenta(s) de Cheques referente a Nombre, R.F.C. y tipo deCuenta(s) de Cheques deberá quedar documentada con la solicitud del cambio turnada por el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal.

Cambios en los domicilios de la/el Titular de la Cuenta.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 54 de 140








Altas, bajas y modificaciones a la/el Cotitular(es) de la Cuenta, Representante Legal, terceros autorizados y tarjetasadicionales.

Altas, bajas y modificaciones a la/el Beneficiarios(as) y sus porcentajes de participación.

Condiciones.



Firmar oficio enviado por Sucursal(es) para mantenimiento de RFC y/o nombre de la/el Cliente(s) y turnar vía correoelectrónico a la Dirección de Operaciones Bancarias para su actualización en el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0).

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta de nuevo domicilio de la/el Cliente(s) (Titular de la Cuenta) de cuentas decheques, con la documentación soporte siguiente: copia de Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 díasnaturales vigente y estampado como evidencia el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta/baja de beneficiarios de cuentas de cheques, con la documentación soportesiguiente: Escrito simple de solicitud del Cliente y Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en MonedaNacional / Extranjera (correspondiente a la cuenta que se modifico por el beneficiario) y estampado como evidencia el sellocon leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.

Actualizar el expediente de la cuenta, para el alta/baja de la/el Cotitular(es) de la Cuenta o Representante Legal decuentas de cheques, con la documentación soporte siguiente: copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma), Copia de Comprobante de domicilio con antigüedad nomayor a 90 días naturales vigente, Oficio de instrucciones del comandante (sólo para el sector militar), Oficio de instruccionesdel Representante Legal o Apoderado y Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional /Extranjera y estampado como evidencia el sello con leyenda de cotejado contra original, nombre y firma.


Generar los documentos necesarios, que se obtienen de SOFT-M, origen de los mantenimientos realizados al sistema, asolicitud de la/el Cliente(s), los cuales deberán contener los nombres y firmas autógrafas, tanto de la/el Cliente(s) como delos funcionarios de la Sucursal(es), recopilando las copias necesarias de los documentos que integran dichosmantenimientos, de conformidad a lo establecido en la Normatividad Institucional.

Solicitar el mantenimiento (modificación de la base de datos) por medio de un oficio enviado por correo electrónico dirigido ala Dirección de Operaciones Bancarias, aplica para nombre y Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente, en unlapso no mayor a 5 días hábiles.



Supervisar que se dé atención a las solicitudes de mantenimiento operativo (modificaciones en la base de datos) al sistemasobre actualización de cualquier Cuenta(s) de Captación.

Será responsabilidad del Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único:

Validar la documentación recibida por el personal de Sucursal(es) controlando la información a través de hojas electrónicas,reportando vía Correo Interno "Outlook" sobre los documentos no recibidos en un lapso mayor a los cinco días hábiles.

Validar los datos y documentos contra la información capturada en sistema, enviando los documentos físicos comocomplementos a la Gerencia de Archivos y Correspondencia, para su proceso de digitalización y custodia definitiva.

Responsabilidades.

La Red de Sucursal(es) deberá turnar al Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito, vía oficio, almenos, la siguiente documentación para alguna consulta o aclaración:

> Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) debidamente requisitadapor el Cliente(s) o en su caso Carta solicitud de aclaración elaborada por el cliente.

> copia de la Tarjeta(s) de Débito por ambos lados.

> copia del Estado(s) de Cuenta donde aparezca el cargo no reconocido.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 55 de 140









Toda aclaración, reclamación o consulta asociada a cualquier operación pasiva, deberá atenderse, considerando lo establecido en elsiguiente marco legal:

> LTOSF - Cap IV - Art 23.

> LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142.

> LPDUSF - Tit 4° - Cap I - Art 50 bis.

Para solicitar cualquier aclaración, en la Red de Sucursal(es), el Cliente(s) deberá presentar una Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma.

Todo Cliente(s) que se presente en la Red de Sucursal(es) podrá manifestar su aclaración a través de:

La requisición de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) en laque se consignará el trámite requerido.

En su caso, será suficiente que el Cliente(s) presente su aclaración por escrito para iniciar cualquier aclaración.

Se podrá realizar, semanalmente, seguimiento a los trámites solicitados, de los que no haya recibido respuesta en el tiempoestablecido, solicitando al Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) la información sobre el avance de losmismos.

Nota:

Para conocer el detalle de los documentos y tiempos de cada trámite consulte la Matriz de documentación para trámites detarjeta de débito.

Condiciones.


Será responsabilidad del Gerente de Sucursal:

Supervisar y/o atender toda consulta o aclaración presentada en su Sucursal(es) por parte de cualquier Cliente(s).

Remitir, a través de oficio dirigido al Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito, toda Solicitudde Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) o Carta solicitud de aclaración(redactada por el Cliente(s)) junto con su documentación soporte, atendida en la Sucursal(es) a su cargo.

Informar al Cliente(s) el tiempo de respuesta de la aclaración.

Brindar seguimiento a los trámites solicitados de los que no haya recibido respuesta en el tiempo establecido.


Recibir la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) o, en su caso,una carta solicitud de aclaración y anexar la documentación soporte según sea el caso (ver Matriz de documentación paratrámites de tarjeta de débito).

Informar al Cliente(s) el tiempo de respuesta de la aclaración.

Registra en su "Control de trámites", el concepto, la fecha en la que se atendió al Cliente(s) y la fecha en que se hayarecibido la respuesta por parte del Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE).


Toda aclaración o reclamación presentada por el Cliente(s) será tramitada por la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE), dicha Unidad, en todo caso, emitirá y enviará la respuesta respectiva al Cliente(s), en correspondencia con loestablecido en el siguiente marco legal:

> LPDUSF - Tit 4° - Cap I - Art 50 bis.

Nota:

La Red de Sucursal(es) apoyará en la atención y recepción de solicitudes de aclaración; remitiendo éstas ala Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) para su registro y trámite respectivo.

Toda aclaración, reclamación o consulta asociada a los productos de captación deberán atenderse, considerando lo establecido en elsiguiente marco legal:

> LTOSF - Cap IV - Art 23.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 56 de 140














> LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142.

En caso de que el Cliente(s) presente cualquier aclaración a través del módulo de la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito (UNE)), deberá identificársele con una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.

Todo Cliente(s) que presente una aclaración a través del módulo Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE)para iniciar un trámite de consulta o aclaración, podrá manifestarla a través de:

La requisición de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) en laque se consignará el tipo de crédito y el trámite requerido.

En su caso, será suficiente que el Cliente(s) presente su aclaración por escrito para iniciar cualquier aclaración.

Adicionalmente a la recepción de consultas o aclaraciones (atendidas en la Red de Sucursal(es) o en el Módulo UNE), tambiéndeberá atenderse toda consulta o aclaración que se remita a través de los siguientes medios:

> Acuerdo emitido por la Dirección General el cual adjunta algún Escrito de solicitud de aclaración (redactada por el cliente).

> Escrito de solicitud de aclaración (redactada por el cliente) remitido a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) vía correo postal.

> Mensajes de Correo electrónico "Externo" dirigidos al Titular de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito con solicitudes de aclaración.

> Comunicado y/o envío de solicitudes de aclaraciones a través del Fax de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE).

> Mensajes de Correo electrónico "Externo" dirigidos al Órgano Interno de Control con solicitudes de aclaración.

Toda Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) recibida del Cliente(s)deberá registrarse en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).

Se deberá integrar un Expediente(s) por cada Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609) y/o Escrito de solicitud de aclaración (redactada por el cliente) recibido, a fin de documentar su atención, trámite,seguimiento y respuesta.

Los Expediente(s) recibidos en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) o en Sucursal(es), deberáncontar con los siguientes documentos para iniciar su trámite, conforme los siguientes casos:

Aclaración por fallecimiento.

> original de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).


> original del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (y/o copia cotejada contraoriginal).

> original del Acta de Defunción del Titular de la Cuenta.

> Copia fotostáfica de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma)del Solicitante.

Aclaración por cancelación de cuentas.



> original del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (y/o copia con el sello de"cotejado contra original").

Aclaración por cargos no reconocidos.



> copia del Estado(s) de Cuenta en el que aparecen los cargos no reconocidos.

Aclaración por depósitos erróneos.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 57 de 140














> copia de la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) para depósitos en la Institución, o bien laReporte de Robo emitida por la Institución donde realizó la operación.

De manera general, para conocer a detalle los trámites, consulte la Matriz de Responsabilidades en la Atención a Solicitudes deAclaración.

Condiciones.

Dirección de Operaciones Bancarias (Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE))

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis:

Asegurar que el personal a su cargo registre toda aclaración remitida desde la Red de Sucursal(es), las aclaracionesrecibidas en el Módulo UNE, así como cualquier otra aclaración recibida por otro medio, dentro del Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) para su trámite.

Supervisar la generación de los registros y controles sobre la atención, peticiones o consultas de Cliente(s) atendidas en elMódulo UNE.

Verificar la correcta requisión de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609) conforme los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y la documentación soportepresentada, incluyendo las firmas del Cliente(s).

Supervisar que el personal a su cargo realice la correcta integración Expediente(s) de acuerdo al concepto de aclaración.

Será responsabilidad del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas:

Informar permanente y oportunamente a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) respecto alavance y conclusión de las aclaraciones solicitadas por dicha Unidad.

Responsabilidades.

El Expediente(s) para su envío a la Dirección de Operaciones Bancarias, el cual solicite la validación del Contrato de ProductosBancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), deberá estar integrado por copias fotostáticas de los siguientesdocumentos:

Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Titular de la Cuenta.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Solicitante.

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608).

Acta de Defunción del Titular de la Cuenta.

El Expediente(s) para su envío a la Dirección Jurídica Fiduciaria para solicitar el Dictamen Jurídico de la Aclaración, deberán estarintegrados por copias fotostáticas de los siguientes documentos:


Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Titular de la Cuenta.

Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Solicitante.

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608)(validado por la Dirección deOperaciones Bancarias).

Acta de Defunción del Titular de la Cuenta.

Oficio con la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión, remitido por la Dirección de Fondosde Ahorro y de Trabajo.

En caso de aclaraciones de cargos no reconocidos en operaciones de Tarjeta(s) de Débito la documentación se enviará a laDirección de Operaciones Bancarias vía Láser Fiche para la revisión de transacciones.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 58 de 140














Toda cantidad reembolsable, producto del análisis de la aclaración presentada por el Cliente(s), podrá ser entregada mediante unCheque(s) de Caja, a favor del Cliente(s) o mediante depósito en Cuenta(s) de Captación.

Sin importar que el análisis de la aclaración determine que la solicitud es improcedente, se deberá de brindar respuesta al Cliente(s)mediante el Oficio Dictamen/Informe debidamente firmado por el Titular de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito.

Condiciones.



Supervisar, para cualquier consulta o aclaración, que el personal a su cargo realice y documente toda gestión realizada antela Dirección de Operaciones Bancarias y/o Dirección Jurídica Fiduciaria y/o Dirección de Fondos de Ahorro y deTrabajo.

Controlar la administración y manejo de los Cheque(s) de Caja, formatos de liquidación o comprobantes de depósitoasociados a la devolución de recursos a Cliente(s) por concepto de cualquier aclaración.


Toda aclaración atendida (procedente o improcedente) y resuelta por la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(UNE), deberá notificarse al Cliente(s) mediante el Oficio Dictamen/Informe el cual estará firmado por el Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito y será enviado:

Directamente al Cliente(s) en la dirección consignada para tal efecto en la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializadade Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609).

En su caso, en la Sucursal(es) donde se maneja su cuenta.

En el caso de ocurrir la devolución del Oficio Dictamen/Informe, dirigido al Cliente(s), por el motivo que fuere, el Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito instrumentará el contacto y/o localización del Cliente(s), para el reenvío de lamisma.

En los casos en que alguna Sucursal(es) solicite copia del Oficio Dictamen/Informe, éste será escaneado y enviado al Gerente deSucursal a través del Correo Interno "Outlook" marcando copia para el Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis y al Titularde la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

Condiciones.


Será responsabilidad del Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito:

Autorizar el (los) Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración con que se da respuesta al Cliente(s).


Revisar todo análisis de procedencia o improcedencia antes de realizar el trámite de respuesta, devolución o entrega dedocumentos.

Asegurar que el Expediente(s) contenga los elementos suficientes que permitan verificar el análisis del OficioDictamen/Informe.

Mantener bajo resguardo todo Expediente(s) tramitado, a fin de contar con el soporte de la atención brindada a cualquiersolicitud de aclaración.


Toda aclaración atendida vía BANJETEL será turnada a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE).

Condiciones.


Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Supervisar que toda solicitud de aclaración sea registrada en sistema y documentada.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 59 de 140











Sera responsabilidad del Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica:

Verificar la identidad del Cliente(s) mediante la aplicación del Cuestionario de Seguridad Vigente.



Recabar del Cliente(s) su Número de Tarjeta de Débito.

Ingresar estas operaciones en el formato de servicios de BANJETEL.

Informar al Cliente(s) el tiempo de respuesta y vías para la consulta de su aclaración.


La consulta de saldos podrá ser realizado por el Cliente(s) a través de la Red de Sucursal(es), Cajero(s) Automático(s), BAJETEL oBANJENET. Al respecto, los horarios aplicables son:

> Sucursal(es): De las 8:30 a.m., a las 15:00 p.m., en días hábiles.

> Centro de Atención Telefónica y Cajero(s) Automático(s): Las 24 hrs., los 365 días del año.

> Banca(s) Electrónica(s): De las 6:00 a.m., a las 22:00 p.m., los 365 días del año.

Únicamente se atenderán en las ventanillas de Sucursal(es) las Solicitud de Saldo en Ventanilla que cuenten con la firma facultadapara disponer de la misma (Titular de la Cuenta o Cotitular(es) de la Cuenta). Lo anterior en correspondencia con el siguientemarco legal:

> LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142.

Los tipos de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma aceptadas por el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C., atenderán en todo momento a lo establecido en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas yProcedimientos Mínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios dentro de las Políticas para la Identificación deClientes y Usuarios.

En el caso de que la firma no esté registrada en el SOFT-M se deberá solicitar al Cliente(s) acuda con un Promotor(a) / Ejecutivo(a)de Cuenta, presentando una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, para que sea identificado y verifique si procede laautorización del servicio por parte del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.

Al final del día se deberá imprimir el listado que detalla las consultas de saldo realizadas, las cuales deberán de estar soportadas porel formato correspondiente.

Cuando la consulta de saldos y movimientos se realice a través de BANJETEL, será necesario antes de proporcionar cualquier tipo deinformación referente a la cuenta del Cliente(s), verificar la identidad del mismo a través de la aplicación del cuestionario de seguridadvigente.

Condiciones.


Será responsabilidad del Supervisor(a) de Servicios:

Asegurarse que cada una de las consultas que aparezcan en el listado esté soportada por el formato Solicitud de Saldo enVentanilla correspondiente.

Revisar aleatoriamente los formatos de Solicitud de Saldo en Ventanilla para confirmar que las firmas de éstos coincidan conlas registradas en el SOFT-M, rubricando los formatos revisados, como evidencia de haber efectuado la misma.


Efectuar la identificación del Cliente(s) en caso de que en el SOFT-M de ventanilla no se encuentre la firma facultada, con elpropósito de solicitar la autorización del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios.


Identificar al Cliente(s) mediante la presentación de una Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 60 de 140







Entregar al Cliente(s) el duplicado del formato de Solicitud de Saldo en Ventanilla con la certificación respectiva; debiendoconservar el original como documento probatorio de que la consulta de saldo en ventanilla o plataforma se realizó en estrictoapego a lo establecido en el LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115. Dicho documento formará parte del legajo contable diario deSucursal(es).




Solicitar al Cliente(s) su número de cuenta.

Proporcionar a solicitud del Cliente(s) los movimientos del mes en curso y de los tres meses anteriores.

Documentar la operación en el sistema de servicios de BANJETEL.




Realizar la identificación de la/el Cliente(s) en el momento en que se presente a la Sucursal(es) a solicitar la Consulta de laCuenta Interbancaria CLABE, mediante algunas de las identificaciones oficiales aceptadas por Banco Nacional del Ejército,Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., mencionadas en el Manual para el Control de Políticas, Criterios, Medidas y ProcedimientosMínimos en la Identificación y Conocimiento del Cliente y Usuarios.

Solicitar a la/el Cliente(s) su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para realizar la Consulta de la CuentaInterbancaria CLABE.


La retención de Estado(s) de Cuenta deberá ser por un período mayor a 3 meses.

Límites.

Se realizará la retención de Estado(s) de Cuenta a todo Cliente(s) que lo solicite al momento de la apertura de cuenta o bien porescrito en fecha posterior.

Todo Cliente(s) que desea realizar el trámite de retención de Tarjeta(s) de Débito deberá cumplir con la siguiente documentación:

> Presentar original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello "cotejado contraoriginal" y firma).

> Requisitar el Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) especificando sus datosasí como la retención del documento, o en su caso, Escrito solicitando la retención del Estado de cuenta.

Este trámite no deberá generar comisión o cargo a la cuenta del cliente.

Condiciones.



Validar que los datos de la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) coincidan conlos datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada para poder activar la retención.

Responsabilidades.

Los requisitos establecidos por la Dirección de Banca Comercial, que deberá cubrirse para toda cancelación es:

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608)

Solicitud escrita del Titular de la Cuenta.

Entregar la Tarjeta(s) de Débito.

Entregar los Talonario(s) de Chequera(s) no utilizados, en caso de que la cuenta presente este servicio.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 61 de 140







Entregar la Carta responsiva por cancelación de cuentas en caso de que el Contrato de Productos Bancarios de Captación enM.N. y Extranjera (FBCO-0608) y/o los Talonario(s) de Chequera(s), sin utilizar, no hayan sido entregados.

Nota:

La solicitud por escrito firmada por el Titular de la Cuenta deberá asentar: fecha, número de cuenta y, encaso de existir, el número de cheques que entrega y declarar que no existen cheques en tránsito.


La terminación de la relación pactada en el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) entrela Institución y el Cliente(s) atenderá a lo dispuesto en el siguiente marco legal:



La terminación del Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) podrá ser solicitada por elCliente(s) en los términos y condiciones establecidos en la normatividad aplicable.

Cuando los Beneficiarios(as) se presenten a ejercer sus derechos sobre alguna cuenta, éstos deberán ser identificados conforme loestablecido en el marco legal presentado enseguida:


La solicitud de cancelación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. deberá serpresentada por el Titular de la Cuenta, únicamente se aceptarán solicitudes de cancelación originadas por Beneficiarios(as) oterceros en caso de fallecimiento del Titular de la Cuenta.

Para la cancelación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. el Cliente(s) deberásolicitarlo por escrito.

En caso de no contar con los documentos originales, deberá identificar plenamente al Cliente(s) y requerirle que presente por escritosu solicitud de cancelación de la cuenta mediante la Carta responsiva por cancelación de cuentas, asimismo manifestar por escritoque no cuenta con el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) correspondiente, eximiendo alBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. de toda responsabilidad por el mal uso que persona distinta pudieradarle a dichos documentos.

Cuando la Red de Sucursal(es) realizase operaciones de cancelación de cuentas, registrará electrónicamente el cierre de laCuenta(s) de Captación (en SOFT-M); para enseguida cancelar o inutilizar cualquier Tarjeta(s) de Débito que se encuentra ligada a lacuenta.

Nota:

En caso que las Tarjeta(s) de Débito no sean presentadas en el momento del cierre de la cuenta, se responsabilizará alCliente(s) sobre su uso posterior a la cancelación, mediante suscripción de una Carta compromiso (Para destrucción deplásticos por cancelación de la cuenta).

Toda cancelación de Cuenta(s) de Captación efectuada en la Red de Sucursal(es) se considera definitiva; cabe señalar que al díasiguiente, por sistema, se cancelarán las Tarjeta(s) de Débito relacionadas a dicha Cuenta(s) de Captación .

La cuenta deberá estar en ceros para proceder a su cancelación.

Nota:

En caso de existir algún saldo se solicita al Cliente(s) pasar a ventanilla a retirar, mediante su Tarjeta(s) de Débito, elremanente identificado.

En ningún caso se autorizará la reactivación de cuentas canceladas, a excepción de que la causa de cancelación sea imputable a laInstitución.

En ningún caso se realizará la cancelación de cuentas por solicitud vía Fax o vía Teléfono.

Este trámite no generará comisión o cargo a la cuenta del cliente.

En caso de fallecimiento del Titular de la Cuenta solo se debe entregar el saldo de la cuenta a los Beneficiarios(as) designadoscomo legítimos herederos en el Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) y en la tarjeta(s) deregistro de firmas o, en su caso a los designados jurídicamente como legítimos herederos o albacea, en ambos casos, previaautorización del Dirección Jurídica Fiduciaria.

La entrega del saldo de la cuenta a los Beneficiarios(as) debe realizarse mediante Cheque(s) de Caja.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 62 de 140














Cuando solamente se solicite la cancelación de Tarjeta(s) de Débito Adicional(es), ésta será solicitada por Teléfono y por escrito a laDirección de Informática. El Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta debe tomar en cuenta que si opera este tipo de cancelaciones,el sistema afectará automáticamente la cuenta del Titular de la Cuenta, es decir, la cancelará.

Condiciones.



Cerciorarse de que la solicitud de cancelación de cuenta sea presentada por el Titular de la Cuenta, dado que no estápermitido atender las solicitudes originadas por Beneficiarios(as) o terceros.

Cancelar las cuentas que se consideren riesgosas o incosteables para la Institución.

Generar, previo a la cancelación de cuentas sin documentación original, la Carta responsiva por cancelación de cuentas y/oCarta compromiso (Para destrucción de plásticos por cancelación de la cuenta); así como de su custodia y notificación alDirector(a) de Banca Comercial.

Enviar la documentación del proceso de cancelación a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas.


Asegurar que el cuentahabiente que solicite la cancelación de su cuenta, cubra los requisitos establecidos por la Dirección deBanca Comercial descritos en el presente procedimiento.

Validar el saldo de la cuenta a fin de informar al Cliente(s) que realice el pago correspondiente (cuenta sobregirada) o realiceel retiro del saldo de la cuenta (saldo a favor del Cliente(s)).

Dar de baja del sistema la cuenta solicitada por el Cliente(s).

Destruir la Tarjeta(s) de Débito entregada en presencia del Cliente(s) y también, en su caso, los Cheque(s) presentados.

Verificar que la solicitud de cancelación que presente el Cliente(s) en la Sucursal(es) detalle la siguiente información: fecha,Número de Cuenta de Captación, Número de Tarjeta de Débito, firma del Titular de la Cuenta.

Separar el Expediente(s) de la cuenta cancelada del archivo de cuentas vigentes y archivarlo en el de cuentas canceladas.

Solicitar en los casos que aplique al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación labaja de la base de datos del "Registro Electrónico de Firmas" de las cuentas canceladas.

PP1: Reimpresión de solicitudes de apertura.La Red deSucursal(es) cuenta con la funcionalidad para reimprimir la Solicitud de productos de captación/Entrevista para PersonaFísica en los casos donde sean detectados errores de impresión o de captura; para tal efecto el Usuario(a) deberá activar al Titularde la Cuenta e ingresar en SOFT-M a la opción de Re-impresión de solicitud de apertura.

El presente procedimiento solo aplica a casos en que sólo sea necesario actualizar los datos capturados en la pantalla de datosadicionales.

Nota:

De existir algún error en la información del Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuenta, Beneficiarios(as) , así como enlos datos de la cuenta, deberá actualizarse la información mediante la opción de Mantenimiento en SOFT-M.

Los datos y documentos del actualizados se integraran en el Expediente de Identificación del Cliente y deberá enviarse en tiempo yforma a la Gerencia de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas.

Condiciones.



Integrar la documentación actualizada al Expediente de Identificación del Cliente que derive de la ejecución del presenteprocedimiento previo cotejo con sus originales.

PP2: Destrucción de tarjetas de débito y NIP´s sin reclamar y que han cumplido su tiempo de

resguardo en la Red de Sucursales.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 63 de 140



Toda Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" que no sean entregados por la Sucursal(es) después de 90días contados a partir de la recepción de los mismos, así como las Tarjeta(s) de Débito que se reciben durante el proceso decancelación, deberán ser destruidos.

Nota:

Se deberá dar parte al Titular del Órgano Interno de Control sobre el proceso de destrucción efectuado en la Sucursal(es)a través de oficio, incluyendo los soportes respectivos.

Se resguardará el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s durante 12 meses y posteriormente se remitirá alGerente de Archivos y Correspondencia para su resguardo y custodia.

Límites.

Cuando el Cliente(s) no recoja la Tarjeta(s) de Débito y/o el Número(s) de Identificación Personal "NIP" en el tiempo establecido elPromotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta deberán registrar en el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s)todos los plásticos y NIP´s objeto de destrucción y hacer las anotaciones pertinentes en el Módulo de Administración de Tarjetassobre este evento.

Condiciones.



Garantizar que el proceso de destrucción de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" se efectúe bajoel presente procedimiento

Notificar la destrucción de tarjetas de débito y NIP´s mediante oficio (incluyendo copia del Acta Administrativa de Destrucciónde Tarjetas de Débito y NIP´s a las siguientes áreas:

> Dirección General.

> Órgano Interno de Control.

> Dirección de Banca Comercial.

> Dirección de Crédito.


Destruir únicamente las Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" que hayan cumplido el plazoresguardo estipulado y bajo los formalismos de las Actas Administrativas generadas al efecto.

Documentar toda destrucción Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" en el Acta Administrativa deDestrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s, recabando la firma del siguiente personal: Gerente de Sucursal y/o Encargado(a)de Sucursal y de dos testigos de asistencia.

Entregar al Cajero(a) Principal el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s para su resguardo ycustodia.

Actualizar el Módulo de Administración de Tarjetas con la información referente a su destrucción.


Sera responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito:

Brindar seguimiento a las Tarjeta(s) de Débito que no hayan sido entregados a los Cliente(s) (Sucursal(es) a los 90 días).

PP3.- Destrucción de estados de cuenta no recogidos por el cliente.Los Estado(s) de Cuenta retenidos en la Red de Sucursal(es) que presenten una antigüedad mayor a dos meses serán objeto dedestrucción.

Límites.

En el Corporativo.

La destrucción Estado(s) de Cuenta en la Dirección de Banca Comercial se deberá documentarse invariablemente el ActaAdministrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta en el Corporativo.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 64 de 140








En Sucursal.

La destrucción de Estado(s) de Cuenta en la Red de Sucursal(es) se deberá documentarse invariablemente el Acta Administrativa enla que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta en Sucursal.

Condiciones.

Dirección de Administración de Bienes y Servicios

Es responsabilidad del Gerente de Archivos y Correspondencia:

Remitir a la Dirección de Banca Comercial todos los Estado(s) de Cuenta (Captación) que no hayan sido entregados a losCliente(s) y que han sido devueltos por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX).


Es responsabilidad del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal:

Elaborar el Acta Administrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta en Sucursal y enviarla a laDirección de Banca Comercial para su custodia.

Es responsabilidad del Gerente de Supervisión de Sucursales:

Supervisar la destrucción de Estado(s) de Cuenta efectuada en su área.

Elaborar y custodiar el Acta Administrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta en el Corporativodonde se documento el proceso.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 65 de 140

III. Definición del Producto.Dentro de los instrumentos de captación en moneda nacional que ofrece la Institución a través de la Red de Sucursal(es) seencuentra el Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F.", que es un Depósito(s)Bancario(s) de Dinero a la Vista que permite al Cliente efectuar depósitos de dinero en efectivo o documento (cheques propios o deotros Bancos) y disponer de su saldo por medio del uso de una Tarjeta(s) de Débito (VISA ELECTRÓN) , que opera al amparo dedicho depósito. Las disposiciones pueden efectuarse en comercios, Cajero(s) Automático(s) (PLUS, VISA y RED), Terminal(es) Puntode Venta en la Red de Sucursal(es) o durante sus viajes al extranjero en los Bancos miembros de VISA; este producto, concederá laexención de varias comisiones, principalmente en Cajero(s) Automático(s) y en la Red de Sucursal(es) institucionales (Ver Tarifario ),siempre y cuando no se rebasen depósitos mensuales por el equivalente a 165 salarios mínimos diarios vigentes en el DistritoFederal.

Operatividad de la cuenta.

Las cuentas de Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista tendrán revolvencia en correspondencia con lo dispuesto en el siguientemarco legal:


El retiro de recursos de las cuentas del Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista podrá realizarse por las formas previstas enmarco legal presentado en seguida:



En cualquiera de los Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista estará disponible el servicio de Domiciliación de pagos, esto encorrespondencia con el siguiente marco legal:

> LIC - Tit 3° - Cap II - Art 57.

Asimismo, en materia de Domiciliación se deberá atender lo dispuesto en el marco legal aplicable.

En materia de comercio electrónico, que en su caso, se asocie al manejo de recursos del producto, se estará a lo establecido en elmarco legal referido a continuación:

> CC - Libro segundo - Tit 2° - Cap I - Art 89.

> CC - Libro segundo - Tit 2° - Cap I - Art 89 bis.









El Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F., deberá comprender, sin costo o comisiónpor parte de la Institución, los servicios mínimos señalados en el siguiente marco legal:

> Circular 22/2010 "Prohibiciones y límites para el cobro de comisiones".

De manera general los servicios mínimos a considerar son:

Apertura y mantenimiento de la cuenta:

> Formalización, deposito inicial y manejo de recursos de la cuenta de Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a laVista.

> Expedición para el Cliente(s) de una Tarjeta(s) de Débito (VISA ELECTRÓN).

> Asignación de un Número(s) de Identificación Personal "NIP" para seguridad de acceso a los recursos.

Abono de recursos a la cuenta de cualquier medio:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 66 de 140



w:/Tarifario.pdf






> Depósito de recursos a su cuenta en la Red de Sucursal(es) del Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C.

> Recepción de recursos para ingreso a la cuenta desde medios de pago legalmente reconocidos.

Retiros y disposiciones sobre recursos de la cuenta:

> Disposición de los recursos disponibles de su cuenta en la Red de Sucursal(es) del Banco Nacional delEjército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. sin limitación alguna respecto al número de retiros en ventanilla.

> Retiros de efectivo, en función de los recursos de la cuenta, en los Cajero(s) Automático(s) del BancoNacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.

Nota:

La exención del cobro de comisiones, en retiros y consultas de saldo, es válidacuando el abono mensual de la cuenta no rebase, en promedio, los 165 salariosmínimos diarios vigentes en el Distrito Federal y dichos retiros y/o consultas seefectúen en Cajero(s) Automático(s) de la Institución.

En Cajero(s) Automático(s) las disposiciones pueden verse limitadas según laparametrización que el Cliente(s) elija y bajo las políticas de la Subdirección deSeguridad y Protección Civil.

> Disposición de los recursos disponibles de su cuenta en comercios ( Servicio Cash Back).

> Disposición de los recursos disponibles de la cuenta mediante el uso de la Tarjeta(s) de Débito para el pagode bienes y servicios en negocios afiliados.

> Disposición de los recursos disponibles de la cuenta a través de Domiciliación para el pago de bienes yservicios a los proveedores que utilicen este mecanismo de pago.

Consulta de saldos.

> Consultas de saldo en ventanilla en la Red de Sucursal(es).

> Consultas de saldo en los Cajero(s) Automático(s) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea yArmada, S.N.C..

> Consultas por Teléfono de saldos, movimientos, trámites, comisiones, etc., a través de Banjetel las 24horas de todos los 365 días del año.

Control y seguridad de recursos:

> Bloqueo inmediato de su Tarjeta(s) de Débito al reportarla como robada o extraviada.

> Generación mensual de un Estado(s) de Cuenta del Producto Básico General, Cuenta Básica para elPúblico en General en M.N., para P.F.

Nota:

En caso de que el Cliente(s) solicite copia de su Estado(s) de Cuenta en la Red deSucursal(es) este será sin costo, siempre y cuando el abono mensual de la cuentano rebase, en promedio, los 165 salarios mínimos diarios vigentes en el DistritoFederal.

Reposición de Tarjeta(s) de Débito:

> El reemplazado de la Tarjeta(s) de Débito por robo, desgaste o renovación, para éste producto, esta libre decualquier cargo.

Nota:

Toda reposición estará libre de cargos cuando el abono mensual de la cuenta norebase, en promedio, los 165 salarios mínimos diarios vigentes en el Distrito Federal.

Tarjeta(s) de Débito Adicional(es):

> A solicitud del Cliente(s) se podrán expedir Tarjeta(s) de Débito Adicional(es) asociadas a la cuenta a fin deque terceros autorizados tengan acceso a los recursos.

Cancelación del producto:

> Cierre de la cuenta.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 67 de 140

De manera complementaria, el uso de la Tarjeta(s) de Débito permite al Cliente(s)el acceso a:

Consultas de saldos y retiros de efectivo en Cajero(s) Automático(s) de otros Bancos afiliados al Sistema RED de CajerosCompartidos (alrededor de 17,000 en toda la República); y acceso a más de 760,000 Cajero(s) Automático(s) (RED, CIRRUSy PLUS) en todo el mundo.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C., a solicitud del Cliente(s), podrá ofrecer servicios adicionalesasociados al Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. tales como:

> Servicio de Banca(s) Electrónica(s)(por Internet).*

> Inversiones a plazo fijo con cargo a la cuenta del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F.

> Acceso a Transferencia Electrónica de fondos (Transferencia SPEI, Transferencia TEFBV (Transferencia electrónica debajo valor), Orden de pago nacional y Orden de pago internacional).

> Otros productos o servicios institucionales que se presenten durante la relación contractual.

* En caso de requerir el acceso a la Banca(s) Electrónica(s) por Internet (Banjenet), se deberá requisitar la Solicitud deproductos de captación/Entrevista para Persona Física y cubrir los requisitos de firmas autorizadas.

La contratación de tales servicios será voluntaria y deberá efectuarse mediante acuerdo previo y por escrito entre elCliente(s) y la Institución, donde establezcan los términos, condiciones y demás características de los referidos servicios.

Descripción.El Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. esta orientado al Personal Militar y Públicoen General que requiera de un instrumento bancario para realizar pagos de manera electrónica en comercios, manteniendo unaopción de retiro de efectivo en Cajero(s) Automático(s) y/o Terminal(es) Punto de Venta.

Mercado Objetivo.Cuando el Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. presente, en tres mesesconsecutivos, abonos mayores a 165 salarios mínimos diarios vigentes en el Distrito Federal, la cuenta estará a lo previsto en elTarifario.

Características.Las tasas de interés (su referencia a otras tasas, su aplicación a saldos, su ajuste y periodicidad de pago) del Producto BásicoGeneral, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. estarán sujetas a lo previsto en el siguiente marco legal:

> Circular 3/2011 (Banxico) - Art / Numeral BD.11.13.



La expresión de la tasa de interés del producto estará en función a lo determinado en la siguiente base legal:


Los intereses podrán ser pagaderos en las formas previstas en el siguiente marco jurídico:


Las exenciones, prohibiciones, modificación e información en materia de comisiones para el Producto Básico General, Cuenta Básicapara el Público en General en M.N., para P.F. estarán a lo previsto en el siguiente marco legal:

>LTOSF - Cap II - Art 4 Bis.


>Circular 22/2010 "Prohibiciones y límites para el cobro de comisiones".

Montos de apertura de la cuenta.

Los montos de cualquier Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista deberán considerar lo dispuesto en el siguiente marco legal:

> Circular 3/2011 (Banxico) - Art / Numeral BD.11.12.

Los montos, intereses y, en su caso comisiones, serán conforme a lo que autorice el Comité de Tesorería para el Producto BásicoGeneral, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 68 de 140


w:/Tarifario.pdf










La descripción de montos, saldos mínimos o promedio, tasas, impuestos y, en su caso las comisiones aplicables al Producto BásicoGeneral, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. , se encuentran establecidas y detalladas en el Tarifario .

El Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. no requiete de un monto mínimo deapertura.

Económicas.El personal relacionado con operaciones pasivas, podrá contar con clave de usuario y password de seguridad (únicos eintransferibles), que le autorizan el acceso, registro, consulta y supervisión de los siguientes sistemas:

Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).- Sistema de registro interno para el alta, apertura, liberación, asientocontable (pagos, traspasos, cancelaciones, etc.) y consulta histórica de operaciones bancarias (pasivas, activas, etc.)realizadas en la Institución.

SOFT-M.- Interface del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para el registro de operaciones y transaccionesdescentralizadas, efectuadas desde la Red de Sucursal(es).

Documentum (Sistema de Digitalización de expedientes).- Sistema para la captura, digitalización, administración y consultahistórica de documentos generados en la operación bancaria.

Sistema Cardman Gráfico.- Sistema para el registro, control y administración de Tarjeta(s) de Débito y de Número(s) deIdentificación Personal "NIP" que permite la gestión de eventos como: solicitudes de maquila, generación de NIP´s, bloqueos,altas, bajas, mantenimiento de datos.

Sistema Odwek.- Sistema que permite la consulta e impresión remota de Estado(s) de Cuenta de productos de captación.

Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC).- Sistema para realizar la administración de lostraspasos de Cuenta(s) de Captación bloqueadas.

Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN).- Sistema para realizar la administración de las solicitudes debloqueo y desbloqueo de Cuenta(s) de Captación por instrucción de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

Sistema Scan Captiva.- Sistema empleado para la digitalización de Expediente(s) de Captación en el Departamento deDigitalización.

Sistema VC.- Sistema empleado en la digitalización de complementos de Expediente(s).

Láser Fiche.- Sistema de intercambio de documentos electrónicos relativos a consultas y reclamaciones.

Sistema Image Check.- Sistema para el escaneo, consulta, manejo y validación de la información de Cheque(s) sujetos acompensación.

Sistema WinSCP.- Aplicación empleada para la transferencia segura de archivos entre dos sistemas informáticos (uno local yuno remoto que ofrezca servicios SSH "Secure Shell" que permite la encriptación y transferencia de archivos).

Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN).- Base de datos interna, con opciones para la captura, registro, control ygeneración de reportería para los envíos de mensajería (documentación) y paquetería desde Sucursal(es).

Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC).- Base de datos interna, con opciones de carga, consulta histórica y generaciónde reportería para la clasificación y administración de la información archivística de las dependencias gubernamentalesconforme a los: Lineamientos Generales para la Organización y Conservación de los Archivos de las Dependencias yEntidades de la Administración Pública Federal (LGOCADEAPF).

Sistema para la Información del Riesgo Operacional (SPIRO).- Base de datos interna, con opciones de carga, consultahistórica, seguimiento y generación de reportería para el registro, administración y seguimiento de eventos de riesgooperativo, conforme a lo establecido en la CUB - Anexo 12 - A "Requisitos para la Elaboración y Actualización de la BaseHistórica que contengan el Registro Sistemático de los diferentes tipos de Pérdida asociada al Riesgo Operacional de lasInstituciones de Crédito".

Nota:

El perfil específico de acceso, consulta y registro en estos sistemas, se define por el objetivo cada unidad administrativa y elnivel de responsabilidad del personal y/o funcionarios responsables de su uso.

Fallas en los sistemas

Para realizar los Procedimientos del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. , sedeberán verificar que los sistemas estén disponibles y en caso negativo, se solicitará a la Dirección de Informática elrestablecimiento del mismo para poder realizar la operación.

Tecnológicas.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 69 de 140

w:/Tarifario.pdf














Los Depósito(s) Bancario(s) de Dinero a la Vista no pagarán por anticipado alguna obligación, bajo lo previsto en el marco legalmencionado a continuación:


Quedará prohibido otorgar en exceso, a lo pactado en la celebración de la operación pasiva, los conceptos indicados en el siguientemarco legal:


El Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. requerirá un saldo mensual mínimo deacuerdo a lo descrito en el Tarifario. En el evento de que el referido saldo promedio mensual mínimo no se mantenga durante tresmeses consecutivos, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. podrá cancelar la cuenta.

Notas:

Cuando el saldo promedio mensual mínimo del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N.,para P.F. no se haya mantenido en algún mes, el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. notificará alCliente(s) mediante comunicación por escrito dirigida a su domicilio (pudiendo ser a través del Estado(s) de Cuentarespectivo); que de presentarse tal situación nuevamente en los dos meses inmediatos siguientes, procederá a cerrar lacuenta.

En caso de que la notificación anterior se realice a través de Cajero(s) Automático(s), el Banco Nacional del Ejército, FuerzaAérea y Armada, S.N.C. deberá guardar constancia de que mostró al Cliente(s) la información respectiva. En este supuesto,el plazo referido se computará a partir de que el Cliente(s) haya usado el y la Institución haya mostrado la notificación.

Cuando la Institución cierre la cuenta, entregará al Cliente(s) los recursos que se mantengan depositados en ella, ya seamediante la entrega en efectivo en ventanilla o poniendo a su disposición un Cheque(s) de Caja a su favor (según seestablezca en el contrato).

Todo cambio, en las condiciones originales pactadas con el Cliente(s) en su Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. yExtranjera (FBCO-0608), durante la vigencia de éste, se realizará de conformidad con lo previsto en el siguiente marco legal:

>LIC - Tit 3° - Cap II - Art 58.

Todo Cliente(s) podrá emplear el recurso de cancelación contemplado en el marco legal referido a continuación:

> LTOSF - Cap III - Art 11 Bis 1.

Adicionalmente, la cancelación del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. procederápor cualquiera de las siguientes causas:

Incumplimiento normativo y de las políticas institucionales.

Solicitud por escrito del Titular de la Cuenta

Por considerarse de riesgo para la Institución. (un Cliente(s) con muy alto grado transaccional).

Cuando sea incosteables para la Institución al no mantener el saldo mínimo promedio requerido por más de 6 meses.

Por traspaso de recursos a la Beneficencia Pública por inactividad de la cuenta en 3 años según lo establecido en:

> LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61,

Fallecimiento del Titular de la Cuenta.

Cuando incurre en operaciones ilícitas.

Nota:

Para el último supuesto se prevé lo siguiente:

El Oficial de Cumplimiento someterá ante el Comité de Comunicación y Control, conforme a los lineamientos de lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC., la posible cancelación de las cuentas; y una vez autorizadaverificará su correcta ejecución.

El Secretario del Comité de Comunicación y Control deberá instruir vía oficio en su oportunidad al Director(a) de BancaComercial la cancelación inmediata de las cuentas que tengan como soporte el Acuerdo resolutorio del Comité deComunicación y Control, conforme a los lineamientos del Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC. ylos métodos descritos en la normatividad para Políticas, Criterios, Medidas y Procedimientos Mínimos en la Identificación yConocimiento del cliente y Usuario.

Reglas de Negocio.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 70 de 140



w:/Tarifario.pdf









El servicio de Banca(s) Electrónica(s) no podrá ser contratado a través de Cajero(s) Automático(s) o Terminal(es) Punto de Venta, encorrespondencia con el siguiente marco legal:

> CUB - Tit 5° - Cap X; Secc. Primera - Art 307.

El Cliente(s) no podrá realizar las siguientes operaciones mediante la Tarjeta(s) de Débito:

> Compras por montos superiores a su saldo disponible.

> Compras por teléfono o vía Internet, ventas por correo, cargos recurrentes, pre-autorizaciones y reservaciones garantizada.

Restricciones.El cierre de puertas u operaciones estará en función a lo dispuesto en el siguiente marco legal:

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 95.

El cierre informático de Sucursal(es) deberá realizarse antes de las 18:00 hrs. (hora del centro).

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. emitirá anualmente, antes de finalizar el primer bimestre del año, laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real), correspondientes al año inmediato anterior.

El Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. enviará mensualmente a la Comisión Nacional Bancaria y deValores (CNBV) los siguientes reportes de captación:

Serie R08 Captación, emitido por la Dirección de Contabilidad, a más tardar el día 20 del mes inmediato siguiente al de sufecha, debiendo contener los siguientes informes:

> A-0811 Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos.

> A-0813 Saldos, Intereses y Comisiones por Captación Tradicional y Préstamos Interbancarios y de OtrosOrganismos Estratificados por Costo.

> A-0815 Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos, Estratificados por Plazos al Vencimiento.

> A-0816 Depósitos de Exigibilidad Inmediata y Préstamos Interbancarios y de Otros Organismos,Estratificados por Montos.

> A-0818 Captación Relacionada Estratificada por Costo.

> A-0819 Captación Integral Estratificada por Montos.

Reporte Regulatorio R-24 Información Operativa, emitido por la Dirección de Contabilidad dentro del mes inmediatosiguiente al de su fecha, debiendo contener los siguientes informes:

> 2411 Captación por Localidad.

> 2412 Información Operativa por Localidad.

Captación de Recursos para la Asistencia de Comunidades, dentro de los primeros 5 días hábiles del mes inmediatosiguientes a la apertura de cuentas, así como de manera mensual mientras sigan vigentes dichas cuentas.

Fechas, Tiempos y Horarios.En este apartado, se consideran como formatos institucionales:

Los que han sido registrados internamente en la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera conforme la CircularCPN/CG/DPEF/500 "Emisión y Control de Formatos Institucionales".

Los que han sido registrados ante alguna autoridad o instancia fiscalizadora externa.

No se consideran:

Los documentos internos obtenidos en los sistemas de procesamiento (ver "Características", renglón"Tecnológicas") que no presenten alguna nomenclatura única de identificación conforme la clase dedocumento generado.

Los documentos internos obtenidos a partir de herramientas (Excel, Access, Word, etc.), o bien documentosde origen Manual que no se formalicen ante la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera.

En concordancia con la anterior consideración, los formatos institucionales empleados en la actividad crediticia son:



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 71 de 140





Para el inicio del trámite de apertura del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., paraP.F. la solicitud de éste, quedará formalizada en:

Solicitud de productos de captación/Entrevista para Persona Física.

La apertura del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. se formalizará con lafirma del siguiente documento:

Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) *.

Carátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710).

Características Financieras del Producto Básico para el Público en General.

* Con registro ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de los ServiciosFinancieros (CONDUSEF) (versión al calce del contrato).

Los depósitos en la Red de Sucursal(es) serán efectuados y documentados en el área de cajas a través del:

Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808).

La consulta y disposición de recursos por parte del Cliente(s) deberá registrarse en el:

Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808).

Para la administración y control en la Red de Sucursal(es) sobre las Tarjeta(s) de Débito y los Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP" entregados y recibidos se empleara el:

Módulo de Administración de Tarjetas.

Los resultado del arqueo de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP", en resguardo de la Red deSucursal(es) deberán registrarse en:

Formato de Arqueo Físico de Tarjetas y NIP´s (FI-BC-0084).

El registro de las operaciones y movimientos efectuadas por el Cliente(s) estarán disponibles, de manera mensual, en elformato de:

Estado(s) de Cuenta (productos de captación).

Nota: En caso de tramitar una re-impresión de un Estado(s) de Cuenta se deberá de emplear el formato dereimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010).

Los Cliente(s) que se presenten en la Red de Sucursal(es) a realizar tramites de retención de Estado(s) de Cuenta,reposiciones o actualizaciones de plásticos, reposición de Número(s) de Identificación Personal "NIP"; podrán registrar sutrámite en la:

Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018).

Los Cliente(s) que se presenten en la Institución solicitando información, documentación o detalle/aclaración demovimientos de sus cuentas de captación, podrán registrar su trámite a través de la:




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 72 de 140









IV. PROCEDIMIENTOS

A. APERTURA DE LA CUENTA

Promoción.

1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Proporciona información verbal al Cliente(s) a cerca del Producto Básico General,Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. indicando las condiciones de uso y comisiones del producto (conapoyo de la Normateca Interna Institucional, Página de Internet "www.gob.mx/banjercito", el Tarifario y Folletería de productosy servicios de Banjercito, S.N.C. Continúa en 2

2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Confirma con el Cliente(s) si desea aperturar una cuenta. Continúa en D1

D1 ¿ El cliente desea aperturar la cuenta ?SI NO

Continúa en la actividad 2.1 Continúa en la actividad 3

2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Termina la entrevista con el Solicitante agradeciéndole su visita.Continúa en 0.0.0

3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Confirma la personalidad jurídica del Cliente(s). Continúa en 4

4 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) documentación requerida conforme a lo establecido en lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC., en original y copia para la apertura de la cuenta. FIN

5 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que la documentación requerida conforme a lo establecido en lasDisposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.., recibida se encuentre correcta y completa. Continúa en D2

D2 ¿ Documentación correcta y completa ?SI NO

Continúa en la actividad 6 Continúa en la actividad 5.1

5.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Notifica al Cliente(s) los documentos faltantes para formalizar laapertura de la cuenta y le devuelve la documentación. Continúa en 4

6 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Realiza entrevista al Cliente(s) acerca de la procedencia de los recursos. Continúa en 7

7 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que cada copia coincida con su original coloca sello de "Cotejado contraOriginal" y su firma, devolviendo los originales al Cliente(s). Continúa en 8

Alta de Cuenta.


8 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M capturando su usuario y contraseña, para realizar la activación delCliente(s) y en su caso, Cotitular(es) de la Cuenta en la ruta: Barra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente.Continúa en 9

9 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza la pantalla "Alta y Mantenimiento de Cliente" (ver Barra de Menús, Opciónde Sistema, Activación del cliente) y en el mensaje "Seleccione cliente o usuario" elige la opción "Activar o dar mantenimientoun cliente". Continúa en 10

10 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Selecciona la opción "Activación del cliente" (ver Barra de Menús, Opción de Sistema,Activación del cliente) captura el Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente para verificar su existencia en elsistema. Continúa en D3

D3 ¿ El sistema envía el mensaje "Cliente no existe"?SI NO


10.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica en la pantalla "Alta y Mantenimiento de Cliente" ver (Barra deMenús, Opción de Sistema, Activación del cliente) que las opciones disponibles contengan la informaciónactualizada del cliente. Continúa en 16

11 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Dentro de la opción "Activación del cliente" (ver Barra de Menús, Opción de Sistema,Activación del cliente) captura los datos de identificación requeridos (nombre, fecha de nacimiento, lugar de nacimiento,régimen fiscal, etc.). Continúa en 12



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 73 de 140


w:/Tarifario.pdf













12 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a la opción de "Datos Generales" (ver Barra de Menús, Opción de Sistema,Activación del cliente y captura los campos solicitados conforme al tipo de cliente. Continúa en 13

13 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Pasa a la pantalla de "Datos Adicionales" (ver Barra de Menús, Opción de Sistema,Activación del cliente) y captura los campos desplegados para especificar la fuente de ingresos, cantidad y monto de retiros ydepósitos, ingreso mensual, etc. Continúa en 14

14 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a la opción "Selección de producto" (ver Barra de Menús, Opción de Sistema,Activación del cliente) selecciona Tarjeta(s) de Débito y pulsa "siguiente"; pasa a la opción "Cobertura Geográfica" y elige lacobertura (nacional o internacional) e indica el país o estado donde opera el producto. Continúa en 15

15 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Oprime el botón "Direcciones" y en el mensaje "Tipo de Mantenimiento"(ver Barra deMenús, Opción de Sistema, Activación del cliente) elige "captación" y en el mensaje de direcciones pulsa el botón "si", pararequisitar los "Datos del domicilio" y "Teléfonos" al terminar pulsa el botón "aceptar" y "finalizar" para activar al cliente. Continúaen 16


16 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Procede a realizar la apertura de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Opción 3Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta. Continúa en 17

17 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Selecciona, en la pantalla "Apertura de Cuentas", (ver Opción 3 Cuentas a la Vista \Apertura de Cuenta) en el campo "Producto" la opción "Producto Básico General" y pulsa continuar. Continúa en 18

18 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Dentro de la pantalla "Apertura de Cuentas", (ver Opción 3 Cuentas a la Vista \Apertura de Cuenta) captura, en su caso, los datos requeridos en la sección Cotitulares y registro de firmas; pulsa continuar.Continúa en 19

19 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta En la pantalla "Apertura de Cuentas" (ver Opción 3 Cuentas a la Vista \ Apertura deCuenta) captura, en su caso, en la sección de "Beneficiarios" los datos requeridos (nombre y direcciones); al terminar pulsacontinuar. Continúa en 20

20 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entra al archivo Acceso directo a Producto Básico General ( Hoja de cálculo (Excel)ubicado en su PC), y registra la fecha, nombre del cliente, número consecutivo y nombre; y asigna el Número de Cuenta enfunción al consecutivo. Continúa en 21

21 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Regresa a la pantalla "Apertura de Cuentas" (ver Opción 3 Cuentas a la Vista \Apertura de Cuenta, ingresa el Número de Cuenta , el ejecutivo quien captura, el monto y uso de la cuenta; automáticamenteel sistema genera el digito verificador y pulsa continuar. Continúa en 22

22 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura, dentro de la pantalla "Apertura de Cuentas" (ver Opción 3 Cuentas a la Vista\ Apertura de Cuenta) en la sección "Dirección" los datos del domicilio y teléfono del cuentahabiente. Continúa en 23

23 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Asienta, en la pantalla "Apertura de Cuentas" (ver Opción 3 Cuentas a la Vista \Apertura de Cuenta) en la sección "Referencias", las referencias personales del cliente (al menos 2 donde se consigne sunombre completo, dirección y teléfono). Continúa en 24

24 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Registra en SOFT-M el alta de la Tarjeta(s) de Débito, ingresando el nombre, "nombrecorto (máximo 24 caracteres)" y número de sucursal destino del plástico. Continúa en 25

25 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Genera, en la pantalla "Apertura de Cuentas" (ver Opción 3 Cuentas a la Vista \Apertura de Cuenta), el "Check List" a través de la opción "Control de documentos" para la integración del Expediente(s).Continúa en 26

26 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Confirma la apertura de cuenta, en la pantalla "Apertura de Cuentas" (ver Opción 3Cuentas a la Vista \ Apertura de Cuenta), oprimiendo el botón "Apertura"; ésta acción envía la impresión del contrato ydocumentación soporte. Continúa en 27


27 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene la siguiente documentación mediante SOFT-M en la ruta Menú 3, Impresiónde Clausulado: Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, Carátula deDepósito del Producto Básico General (FBCO-14710), Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera(FBCO-0608) (c/clausulado), Solicitud de productos de captación/Entrevista para Persona Física, tarjeta(s) de registro defirmas (en su caso); Características Financieras del Producto Básico para el Público en Generaly firma cada uno de ellos.Continúa en 28

28 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recaba la firma del Titular de la Cuenta y, en su caso, la del Cotitular(es) de laCuenta en la siguiente documentación: Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional /Extranjera, Contrato de Productos Bancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608), Carátula de Depósito delProducto Básico General (FBCO-14710), en la tarjeta(s) de registro de firmas (en su caso) y en Características Financierasdel Producto Básico para el Público en General. Continúa en 29



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 74 de 140














































29 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene requisitada y firmada la Solicitud de productos de captación/Entrevista paraPersona Física. Continúa en 30

30 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recaba la firma del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en ladocumentación obtenida. Continúa en 31

31 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) realice el depósito a la cuenta en el área de cajas. Continúa en 32

32 Cajero(a) Mixto(a) Realiza el depósito inicial a la cuenta de acuerdo al procedimiento. Continúa en 33

33 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene del Cliente(s) el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808) sellado, certificado y rubricado por el Cajero(a) Mixto(a). Continúa en 34

Firma del contrato.

34 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra el Expediente de Identificación del Cliente con la siguiente documentación:Lista de Verificación de Integración de Expedientes (Check list), Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captaciónen Moneda Nacional / Extranjera, Carátula de Depósito del Producto Básico General (FBCO-14710), Contrato de ProductosBancarios de Captación en M.N. y Extranjera (FBCO-0608) (c/clausulado), tarjeta(s) de registro de firmas, CaracterísticasFinancieras del Producto Básico para el Público en General y Solicitud de productos de captación/Entrevista para PersonaFísica. Continúa en 35

35 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Anexa al Expediente de Identificación del Cliente la siguiente documentación: copiade Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales del Cliente(s) (c/sello de "Cotejado contraoriginal" y rúbrica) y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma) y comprobante de depósito inicial. Continúa en 36

36 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Coloca la Etiqueta de carátula de clasificación (LFTAIPG) al Expediente deIdentificación del Cliente. Continúa en 37

37 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Registra en la Libreta de Control de Cuentas la cuenta aperturada y entrega elExpediente de Identificación del Cliente al Supervisor(a) de Servicios para verificar el contenido del mismo. Continúa en 38

38 Supervisor(a) de Servicios Verifica el contenido del Expediente de Identificación del Cliente. Continúa en D4

D4 ¿ El Expediente de Identificación del Cliente se encuentra correcto y completo ?SI NO


38.1 Supervisor(a) de Servicios Regresa el Expediente de Identificación del Cliente al Promotor(a) /Ejecutivo(a) de Cuenta para su corrección y complementación. Continúa en 34

39 Supervisor(a) de Servicios Firma el Expediente de Identificación del Cliente con su Vo.Bo., y entrega al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 40

40 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Verifica el contenido del Expediente de Identificación del Cliente. Continúaen D5

D5 ¿ El Expediente de Identificación del Cliente se encuentra correcto y completo ?SI NO


40.1 Gerente de Sucursal Regresa el Expediente de Identificación del Cliente al Promotor(a) / Ejecutivo(a) deCuenta para su corrección y complementación. Continúa en 34

41 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Firma el Expediente de Identificación del Cliente con su Vo.Bo. Continúaen 42

42 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Ingresa al Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN) dentro de laopción reporte de envío de mensajería - Sucursal a Corporativo e imprime la Relación envío de mensajería para el envío delexpediente por Empresa(s) de Mensajería. Continúa en 43

43 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Envía todo Expediente de Identificación del Cliente a la Subdirecciónde Operaciones Activas mediante el oficio de solicitud de verificación de expedientes de apertura de cuentas de captación(junto con la Relación envío de mensajería ), indicando la cantidad y detalle de Expediente(s) que se entregan a validación porel Departamento de Cliente Único. Continúa en 301

Emisión de la Tarjeta de Débito.

44 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Al cierre de operación accede a SOFT-M capturando su usuario y contraseña. Continúaen 45



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 75 de 140
















45 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M al Menú Principal Opción 3 Cuentas a la vista \ Reporte AltasTarjeta Debito y elije el botón "Aceptar" para generar el Reporte de Altas de Tarjetas para Sucursal y/o el Reporte de Altas deTarjetas de posibles rechazos. Continúa en 46

46 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza el mensaje de "Reporte Generado" (ver Menú Principal Opción 3 Cuentas ala vista \ Reporte Altas Tarjeta Debito) y pulsa F9 para consultar el Spool. Continúa en 47

47 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Elije en el Spool el reporte que desea consultar (altas y/o rechazos) y da clic en elbotón "Desplegar" (ver Menú Principal Opción 3 Cuentas a la vista \ Reporte Altas Tarjeta Debito). Continúa en 48

48 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Imprime el Reporte de Altas de Tarjetas para Sucursal y/o el Reporte de Altas deTarjetas de posibles rechazos y entrega al Supervisor(a) de Servicios o Gerente de Sucursal. Continúa en 49

49 Supervisor(a) de Servicios o Gerente de Sucursal Recibe el Reporte de Altas de Tarjetas para Sucursal y/o el Reporte deAltas de Tarjetas de posibles rechazos y revisa contra las operaciones realizadas en el día. FIN


50 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 51,3,999,81.- Gen. de Archivo de Altas, pulsa Intro, ingresa fecha en formato "aaaammdd" y pulsaIntro. Continúa en 51

51 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Ubica el Ícono Altassuc, localizado en la pantalla de suescritorio, y da doble clic. Continúa en 52

52 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Ingresa al Sistema Cardman Gráfico en el MenúReportes, reportes de altas, día anterior para generar los archivos de maquila para Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 53

53 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Guarda el archivo de maquila generado enc:\Mariana\al.txt cerrándolo. Continúa en 54

54 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Compara los reportes emitidos del Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) contra el del Sistema Cardman Gráfico en una Hoja de cálculo (Excel) Continúa en 55

55 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Separa la información del Sistema Cardman Gráfico entipo de cuenta, Nombre y fecha. Continúa en 56

56 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Separa la información del Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en fecha, producto, tipo de movimiento, Sucursal(es), origen / destino, número de Tarjeta,Nombre, tipo de Cliente(s) (adicional o titular), Empresa(s) y RFC. Continúa en 57

57 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Ordena ambos archivos por número de tarjeta y losguarda en Escritorio\lalo\altas\maquila\ddmmaa y en Escritorio\respaldo\Sandra\altas\ddmmaaaa. Continúa en 58

58 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Envía los archivos generados al Encargado(a) deOperación del Departamento Tarjeta de Crédito y al Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débitocon copia al Jefe(a) de Departamento de Mantenimiento y Altas. Continúa en 59

59 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Identifica aquellas tarjetas que se van a procesar en elSistema Cardman Gráfico mediante el Menú Reportes, Generación de Maquila, Altas y Reemplazos. Continúa en 60

60 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Selecciona, en la pantalla desplegada, la fecha del díahábil anterior, y en la pantalla de selección de empresas, selecciona todas las Empresa(s). Continúa en 61

61 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Visualiza la pantalla Consulta de Maquila, selecciona elícono Reporte para desplegar el Reporte de Maquila de Tarjetas. Continúa en 62

62 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Guarda el archivo, como "Alddmmaa" de Excel. Continúaen 63

63 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Elije el botón "Close", para cerrar el reporte; regresa a lapantalla Consulta de Maquila , selecciona el botón "Generar Maquila", pulsa el ícono "OK" y sale del Sistema CardmanGráfico con el botón "Salir". Continúa en 64

64 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Localiza el ícono Acceso directo separa-PRD.exe en lapantalla de su escritorio y da doble clic en él. Continúa en 65

65 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Selecciona el botón "Directorio", se ubica en la ruta:C:\CMSWIN\REPORTES, elije el primer archivo "maqddmmaa_823.txt", pulsa "Cambiar Nombre"; en la pantalla "Rename"pulsa el botón "Alta Maquila" o "Reemplazo Maquila" o "Vencimientos maquila" según la actividad realizar y en la pantalla"Confirm" selecciona "Yes". Continúa en 66



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 76 de 140





















66 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Regresa a la pantalla "Directorio y Maquila" y pulsa"Cerrar Ventana"; en la pantalla "Envío de Maquila" elige la opción deseada (Alta, Reemplazo, Vencimiento); se despliega elmensaje "CONFIRMAR" y pulsa "SI". Continúa en 67

67 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Visualiza la pantalla "Password ZIP Alta" captura laclave de acceso y pulsa "Aceptar" y luego "Cerrar Ventana" y por último oprime ícono X. Continúa en 68

68 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Ingresa al Sistema WinSCP, selecciona "Editar", ingresasu usuario y contraseña, y pulsa el botón "Conectar". Continúa en 69

69 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Ingresa a la carpeta C:\cmswin, localiza los archivosMAQUI_V, MAQUI_R Y MAQUI_A, los copia y los pega en el Sistema WinSCP mediante los pasos siguientes: abre el cuadrode diálogo "Copiar aquí", aparece la pantalla de "Copiar" donde pulsa el botón "Copiar", y en mensaje de "Confirmar" pulsa"Aceptar". Continúa en 70

70 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Envía carta confirmación por Correo electrónico"Externo" al proveedor (Tsys México) donde incluye los archivos para la maquila de plásticos; esperando el mensaje de"Confirmación de recepción de archivos" por parte del proveedor el cual se deberá imprimir. Continúa en 71

71 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Elabora oficio de Solicitud de Maquila de Tarjetasdirigido a Tsys México México, notificando el envío de los archivos para la Maquila de Tarjetas. Continúa en 72

72 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Integra la información de todo el proceso de solicitud demaquila ( pantallas para solicitar las Tarjetas de Débito Banje-Nómina así como del mensaje de "Confirmación de recepciónde archivos") para documentar la operación. Continúa en 73


73 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Recibe de la empresa Tsys México una Bolsasellada con plomo numerado que contiene plásticos nuevos que contiene las Tarjeta(s) de Débito nuevas (desactivadas), connúmero de control y relación del contenido. Continúa en 74

74 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Valida el contenido de la Lista de Plásticos anexa ala Bolsa sellada con plomo numerado que contiene plásticos nuevos contra el contenido de ésta. Continúa en D6

D6 ¿ El contenido es correcto ?SI NO


74.1 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Notifica a la empresa Tsys Méxicoa fin de que de solución. FIN

75 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Registra, en Hoja de cálculo (Excel) "Control deEntradas y Salidas.xls", el número de plomo y la cantidad de Tarjeta(s) de Débito recibidas. Continúa en 76

76 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Clasifica las Tarjeta(s) de Débito en nuevas,reposiciones y renovaciones para preparar el envío a la Red de Sucursal(es). FIN


77 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito genera reporte en el Sistema Cardman Gráfico de las Tarjeta(s) de Débitopróximas a vencer de los productosCuenta Efectiva, Básico General y Cuenta de Cheques. Continúa en 78

78 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito filtra el reporte en base a los criterios mencionados en Políticas Particulares. Continúa en 79

79 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito selecciona las Tarjeta(s) de Débito subseptibles de vencer y genera un nuevo reporte. Continúa en 80

80 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito turna el reporte al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito para su validación y turnarlo alSubdirector(a) de Acceso y Autenticación para su autorización. Continúa en 81

81 Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito turna el reporte al Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta deCrédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjeta de Crédito para la que genere la emisión de las Tarjeta(s)de Débito en el Sistema Cardman Gráfico. Continúa en 82

82 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito genera los vencimientos en el Sistema Cardman Gráfico mediante las opciones Procesos \ RenovaciónAutomática de Tarjetas \ Periodo, y selecciona las Empresas 45, 55 y 99. Continúa en 83



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 77 de 140








83 Auxiliar Especializado(a) del Departamento Tarjeta de Crédito o Encargado(a) de Operación del Departamento Tarjetade Crédito genera reporte del Sistema Cardman Gráfico de las Tarjeta(s) de Débito próximas a vencer para su validación yrespaldo. FIN

Generación de Vencimientos de Tarjeta de Débito.

84 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Elabora Oficio Relación de envió de Tarjetas yNIP´s, dirigido a las Sucursal(es) destino donde se solicitaron los plásticos, para la entrega de Tarjeta(s) de Débito nuevas,por reposición y renovaciones solicitadas. Continúa en 85

85 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Empaca en sobre o bolsa las Tarjeta(s) de Débito y/ o los Número(s) de Identificación Personal "NIP", según el Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIP´s, sellando el empaqueal terminar. Continúa en 86

86 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Integra al Oficio Relación de envió de Tarjetas yNIP s, el sobre o bolsa del lote respectivo, una copia del mismo oficio como acuse y registra en el Sistema de Archivo yCorrespondencia (SAC) en la Menú Reportes, opción del reporte para registrar el envío y generar el reporte de transferencia.Continúa en 87

87 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Turna a la Gerencia de Archivos yCorrespondencia el Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIP s, junto con su sobre o bolsa respectivo, para su envío a lasSucursales destino. Continúa en 88

88 Encargado(a) de Operación del Departamento de Correspondencia Recibe los Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIPs junto con su sobre con lasTarjeta(s) de Débito y los Número(s) de Identificación Personal "NIP" respectivas. Continúa en 89

89 Encargado(a) de Operación del Departamento de Correspondencia Imprime del Sistema de Archivo y Correspondencia(SAC) / pestaña correspondencia, opción control de correspondencia la Relación envío de mensajería, anexa los sobres y losentrega a la Empresa(s) de Mensajería que tiene contratada la Institución para su envío de los plástico a las Sucursal(es).Continúa en 90


90 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cajero(a) Principal (al inicio de operación) la entrega de la lonchera deresguardo localizada en la bóveda de Sucursal. Continúa en 91

91 Cajero(a) Principal Solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta registrar su nombre, fecha y firma en la Libreta decontrol de entrega/recepción de lonchera y posteriormente le entrega la lonchera de resguardo para la administración derecepción y entrega de Tarjeta(s) de Débito y Número(s) de Identificación Personal "NIP" durante el día. Continúa en 92

92 Gerente de Sucursal Recibe, de la Subdirección de Acceso y Autenticación, el oficio-relación de tarjetas enviadas, conlas Tarjeta(s) de Débito solicitadas. Continúa en 93

93 Gerente de Sucursal Turna al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta el oficio-relación de tarjetas enviadas junto con lasTarjeta(s) de Débito para su validación. Continúa en 94

94 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Valida las Tarjeta(s) de Débito recibidas contra el oficio-relación de tarjetas. Continúa en95

95 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M en la ruta Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \Control de Tarjetas en Sucursal \ Débito \ Recepción de remesas e ingresa el número 1 en el número de oficio del cual sedesea validar el envío. Continúa en 96

96 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza los registros (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \Control de Tarjetas en Sucursal \ Débito \ Recepción de remesas) y valida contra las Tarjeta(s) de Débito recibidasfísicamente. Continúa en D7

D7 ¿ La remesa enviada contiene todas las tarjetas?SI NO


96.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Identifica las Tarjeta(s) de Débito faltantes (ver Opción 3.- Cuentas ala Vista \ Modulo de Tarjetas \ Control de Tarjetas en Sucursal \ Débito \ Recepción de remesas ,registrándolas como "3 no recibida" y pulsa aceptar. Continúa en 96.2

96.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene, automáticamente de SOFT-M el oficio de tarjetas faltantes yentrega al Gerente de Sucursal para autorización y envío al Subdirector(a) de Acceso y Autenticación.Continúa en 97

97 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Registra las Tarjeta(s) de Débito en su poder como "2 Recibida" (ver Opción 3.-Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \ Control de Tarjetas en Sucursal \ Débito \ Recepción de remesas) y en el mensajede confirmación elige "si" para dar de alta en el inventario de Sucursal. Continúa en 98



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 78 de 140

















98 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene de manera automática de SOFT-M (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Modulo de Tarjetas \ Control de Tarjetas en Sucursal \ Débito \ Recepción de remesas) el mensaje de "Reporte Generado".Continúa en 99

99 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Registra en el Módulo de Administración de Tarjetas, las Tarjeta(s) de Débito dadasde alta en SOFT-M, y coloca las Tarjeta(s) de Débito en la lonchera de resguardo. Continúa en 100

100 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Genera, al cierre de operación, dentro de SOFT-M en el Opción 3.- Cuentas a la Vista\ Modulo de Tarjetas \ Tarjetas Recibidas, el Reporte de Tarjetas Recibidas en Sucursal para su control. Continúa en 101

101 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega al Cajero(a) Principal, la lonchera de resguardo para su custodia en labóveda y registra dicha entrega en la Libreta de control de entrega/recepción de lonchera. Continúa en 104

102 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ingresa al Sistema SOFT-M para consultar el estatus de las tarjetas de débito.Continúa en D8

D8 Existe solicitud de reasignación.SI NO

Continúa en la actividad 103 FIN

103 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ver: Guía de Reasignación de Tarjetas de Débito (Banjetel). Continúa en D9

D9 Tiene estatus de: entregada al cliente, nombre incorrecto, tarjeta no recibida o envío en aclaración.SI NO

FIN Continúa en la actividad 103.1

103.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta ver: Guía de Reingreso de Tarjetas de Débito al módulo (SOFT-M).FIN

8.- Asignación de NIP´s a tarjetas para entrega y activación de plásticos en la Red de Sucursales.

104 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende petición del Cliente(s) para la entrega de su Tarjeta(s) de Débito y le solicitaoriginal y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" yfirma) e indicar el tipo de entrega (tarjeta nueva o reposición). Continúa en D10

D10 ¿ El trámite es por tarjeta nueva ?SI NO


104.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Continúa en 571

105 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Conforme la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma verifica en el Módulode Administración de Tarjetas y/o en SOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \ Control deTarjetas en Sucursal \ Débito \ Estatus General si el plástico se encuentra en la Sucursal. Continúa en D11

D11 ¿ Se localizo la tarjeta solicitada ?SI NO


105.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s), en caso de que la Tarjeta(s) de Débito aún nose haya recibido, el tiempo estimado para entrega; en caso de destrucción, comunica al Cliente(s) que expiróel tiempo de resguardo y debe solicitar nuevamente su plástico; o bien, en caso de que el plástico este en otraSucursal, indica la Sucursal donde puede recogerla. FIN

106 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Localiza en la lonchera de resguardo la Tarjeta(s) de Débito y verifica que los datosdel Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito correspondan con los de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma.Continúa en D12

D12 ¿ El nombre del cliente en el acuse y la identificación son el mismo ?SI NO


106.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica en SOFT-M que el Cliente(s) sea el Titular de la Cuentapara efectuar la entrega de alguna Tarjeta(s) de Débito de Cotitular o Adicional. Continúa en D13

D13 ¿ Se identificó que el Cliente es el Titular de la Cuenta?SI NO

Continúa en la actividad 106.2 Continúa en la actividad 106.1.1



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 79 de 140













106.1.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Comunica al Cliente(s) que no es posibleefectuar la entrega de la Tarjeta(s) de Débito dado que el plástico solo lo puederecoger el Titular de la Cuenta o el tarjetahabiente declarado en el plástico. FIN

106.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Procede a asignar el Número(s) de Identificación Personal "NIP" enSOFT-M. Continúa en 107

107 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M al Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Asignación NIP, visualiza lapantalla de "autorizaciones" y solicita al Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios ingresar clave de autorización.Continúa en 108

108 Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Captura su clave de autorización en SOFT-M (ver Opción 3.- Cuentas ala Vista \ Asignación NIP) y da clic en el botón "Aceptar" y comunica al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta que puedecontinuar con la asignación. Continúa en 109

109 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura en la pantalla "Asignación de NIP para Tarjetas" el Número de Tarjeta deDébito, según el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito, elige el tipo de operación "Asignación", el tipo de identificación y daclic en "Continuar" ver (Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Asignación NIP). Continúa en 110

110 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza en la pantalla "Asignación de NIP para Tarjetas", (ver Opción 3.- Cuentas ala Vista \ Asignación NIP ), el nombre del cliente y el número de cuenta, y solicita al Cliente(s) digite en la PINPAD cuatronúmeros que serán su "NIP". Continúa en 111

111 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Selecciona el botón "Aceptar", después de la captura del Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP", en la pantalla "Asignación de NIP para Tarjetas", (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Asignación NIP) yaparece el mensaje "Asignación de NIP exitosa". Continúa en 112

112 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene de forma automática el Comprobante de Asignación o Reposición de Númerode Identificación Personal (NIP) coloca su nombre y firma, solicitando al Cliente(s) plasmar estos mismos datos en elcomprobante y devolverlo al terminar. Continúa en 113

113 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que el Comprobante de Asignación o Reposición de Número de IdentificaciónPersonal (NIP) se encuentre plenamente requisitado y entrega la parte correspondiente al Cliente(s), mientras que lasegunda la resguarda para su posterior integración al Legajo Contable. Continúa en 114

114 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Comunica al Cliente(s) que su Tarjeta(s) de Débito cuenta con su Número(s) deIdentificación Personal "NIP" y que se procederá a la activación del plástico. Continúa en 115

Asignación de NIP.

115 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M al Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Activar Tarjetas para visualizar lapantalla de "Activación de Tarjetas". Continúa en 116

116 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura en la pantalla de "Activación de Tarjetas" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Activar Tarjetas) el Número de Tarjeta de Débito, el tipo de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada yel número o folio de ésta y presiona el botón "continuar". Continúa en 117

117 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza el mensaje de "Impresión realizada" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Activar Tarjetas) y obtiene impresión del Acuse de recibo de tarjeta / Constancia de activación en Sucursal con lo que seactiva el plástico. Continúa en 118

118 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Coloca su nombre y firma en el Acuse de recibo de tarjeta / Constancia de activaciónen Sucursal y solicita al Cliente(s) asentar su nombre y firma en el acuse y devolver éste al terminar de capturar sus datos.Continúa en 119

119 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Desprende el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito y solicita al Cliente(s) capturar,nombre, fecha, firma y un número telefónico; y al terminar de registrar estos datos solicita la devolución de dicho acuse ycoloca sello de cotejado contra original, nombre y rúbrica. Continúa en 120

120 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega al Cliente(s) su Tarjeta(s) de Débito y el original de su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma indicando que el plástico ésta activado, por lo que ya puede ser utilizado, recomendándolefirmarlo lo antes posible. Continúa en 121

121 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra al Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito, la copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y resguarda junto con elAcuse de recibo de tarjeta / Constancia de activación en Sucursal para documentar la operación. Continúa en 122


122 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega, al cierre de operación, al Supervisor(a) de Servicios todos losComprobante de Asignación o Reposición de Número de Identificación Personal (NIP) operados en el día con su respectivadocumentación soporte (copia fotostática de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma) ). Continúa en 123



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 80 de 140


























123 Supervisor(a) de Servicios Genera el Reporte de Asignación / Reposición NIP´s en Sucursal para lo cual ingresa a SOFT-Men la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Reporte de Altas Nip´s en Sucursal y elige el rango de fechas y usuarios de loscuales generará el reporte. Continúa en 124

124 Supervisor(a) de Servicios Oprime F9 para pasar al Spool de impresiones (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Reporte deAltas Nip´s en Sucursal) y visualiza el Reporte de Asignación / Reposición NIP´s en Sucursal, configurando la impresora parala obtención del reporte. Continúa en 125

125 Supervisor(a) de Servicios Coteja cada registro del Reporte de Asignación / Reposición NIP´s en Sucursal contra losComprobante de Asignación o Reposición de Número de Identificación Personal (NIP) a fin de identificar cualquier diferencia.Continúa en D14

D14 ¿ El reporte coincide con los comprobantes ?SI NO


125.1 Supervisor(a) de Servicios Solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta localizar los comprobantesfaltantes o integrar la documentación omitida. Continúa en 122

126 Supervisor(a) de Servicios Integra el Reporte de Asignación / Reposición NIP´s en Sucursal junto con los Comprobante deAsignación o Reposición de Número de Identificación Personal (NIP) y su documentación soporte en el Legajo Contable comorespaldo de las asignaciones realizadas. Continúa en 127


127 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Al cierre de operación, genera el Reporte de Tarjetas Entregadas en Sucursal para locual ingresa a SOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \ Reportes de Tarjetas en Sucursal \Tarjetas Entregadas y en la pantalla de "Rangos" captura la fecha del reporte. Continúa en 128

128 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Oprime F9 para pasar al Spool de impresiones (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Modulo de Tarjetas \ Reportes de Tarjetas en Sucursal \ Tarjetas Entregadas) y visualiza el Reporte de Tarjetas Entregadasen Sucursal, configurando la impresora para la obtención del reporte. Continúa en 129

129 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Coteja cada registro del Reporte de Tarjetas Entregadas en Sucursal contra losAcuse de Recibo de Tarjeta de Débito y su copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (consello de "cotejado contra original" y firma) presentada como soporte. Continúa en 130

130 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene copia del Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito y de la Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma presentada e integra al Reporte de Tarjetas Entregadas en Sucursal. Continúa en 131

131 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega al Contador(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios el Acuse derecibo de tarjeta / Constancia de activación en Sucursal y el Reporte de Tarjetas Entregadas en Sucursal, (junto con la copiafotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma) y delAcuse de Recibo de Tarjeta de Débito) para su validación e integración al Legajo Contable. Continúa en 132

132 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Genera oficio de entrega de acuses al cual anexa el original del Acuse de Recibo deTarjeta de Débito y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contraoriginal" y firma) presentada y turna al Gerente de Sucursal para su envío al Gerente de Cliente Único y ConciliacionesFronterizas. Continúa en 133

133 Gerente de Sucursal Ingresa al Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN) dentro de la opción reporte de envío demensajería - Sucursal a Corporativo e imprime la Relación envío de mensajería para el envío de los acuses por Empresa(s)de Mensajería. Continúa en 134

134 Gerente de Sucursal Envía el oficio, junto con los acuses al Gerente de Cliente Único y Conciliaciones Fronterizas parasu integración al Expediente(s). FIN

B. ADMINISTRACIÓN DE LA CUENTA EN SUCURSAL.

Operaciones del cliente.


135 Cajero(a) Mixto(a) Atiende al Cliente(s) o Usuario(a) quien solicita el depósito de recursos en efectivo a la cuenta delProducto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F.. Continúa en 136

136 Cajero(a) Mixto(a) Solicita al Cliente(s) o Usuario(a) indicar el número y nombre de la cuenta. Continúa en 137

137 Cajero(a) Mixto(a) Opera el depósito en efectivo a la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Menú Principal, Número detransacción: 1101 "Dep Cta Chq". Continúa en 138



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 81 de 140































138 Cajero(a) Mixto(a) Selecciona tipo de moneda, captura el número de cuenta y el importe a depositar, confirmandoverbalmente con el Cliente(s) o Usuario(a) los datos de la operación. Continúa en D15

D15 ¿ Se confirmó que los datos capturados coinciden con especificados por el Cliente o Usuario ?SI NO


138.1 Cajero(a) Mixto(a) Notifica al Cliente(s) o Usuario(a) la(s) causa(s) por la(s) que no podrá realizar eldepósito. FIN

139 Cajero(a) Mixto(a) Solicita al Cliente(s) o Usuario(a) el efectivo, a depositar. Continúa en 140

140 Cajero(a) Mixto(a) Recibe el efectivo, verifica la autenticidad del mismo y procede a capturar por denominación el efectivoen el desglose de efectivo en el sistema. Continúa en 141

141 Cajero(a) Mixto(a) Imprime la Certificación Electrónica en la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)y sella el original y copia de éstas para certificar la operación, colocando al final su rúbrica. Continúa en 142

142 Cajero(a) Mixto(a) Entrega al Cliente(s) la copia impresa y sellada del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808) como comprobante de la operación. Continúa en 143

143 Cajero(a) Mixto(a) Archiva el original del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808), certificado ysellado. FIN

En efectivo.

144 Cajero(a) Mixto(a) Atiende al Cliente(s) o Usuario(a) quien solicita el depósito de recursos vía Cheque(s) a la cuenta delProducto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F.. Continúa en 145

145 Cajero(a) Mixto(a) Solicita al Cliente(s) o Usuario(a) indicar el número y nombre de la cuenta. Continúa en 146

146 Cajero(a) Mixto(a) Opera el depósito del Cheque(s) a la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Menú Principal, Número detransacción: 1101 "Dep Cta Chq". Continúa en 147

147 Analista del Departamento de Análisis y Prevención de Fraudes Selecciona tipo de moneda, captura el número decuenta y el importe a depositar, confirmando verbalmente con el Cliente(s) o Usuario(a) los datos de la operación. Continúa enD16

D16 ¿ Se confirmó que los datos capturados coinciden con especificados por el Cliente o Usuario ?SI NO



148 Cajero(a) Mixto(a) Verifica visualmente los datos (literalidad) del Cheque(s). Continúa en D17

D17 ¿ Los datos son correctos ?SI NO



149 Cajero(a) Mixto(a) Solicita verbalmente al Cliente(s) oUsuario(a) realizar el endoso (anotando su número de cuenta yplasmar su firma) al reverso del Cheque(s). Continúa en 150

150 Cajero(a) Mixto(a) Selecciona el tipo de moneda, captura el Número de Cuenta de Captación, el importe en documentos ydesliza el Cheque(s) por la Lectora de Cheques para obtener datos del documento. Continúa en 151

151 Cajero(a) Mixto(a) Verifica visualmente los datos de la cuenta con los datos al reverso del Cheque(s). Continúa en D18

D18 ¿ Los datos son correctos ?SI NO





M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 82 de 140








152 Cajero(a) Mixto(a) Valida visualmente el emisor del Cheque(s) que se recibe. Continúa en D19

D19 ¿ Es un Cheque(s) del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. ?SI NO


152.1 Cajero(a) Mixto(a) Plasma sello de recibido de acuerdo a LGTOC - Tit 1° - Cap I - Art 39. Continúa en 156

153 Cajero(a) Mixto(a) Valida visualmente la firma del Cheque(s) con la registrada en SOFT-M. Continúa en D20

D20 ¿ La firma autorizada es correcta ?SI NO



154 Cajero(a) Mixto(a) Captura datos en el desglose de documentos. Continúa en 155

155 Cajero(a) Mixto(a) Imprime y sella el Cheque(s) en su reverso, como certificación de la operación. Continúa en 156

156 Cajero(a) Mixto(a) Imprime la Certificación Electrónica en el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)y sella el original y copia de éste para certificar la operación, colocando al final su rúbrica. Continúa en 157

157 Cajero(a) Mixto(a) Entrega al Cliente(s) la copia impresa y sellada de la Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808). Continúa en 158

158 Cajero(a) Mixto(a) Archiva el Cheque(s) impreso y sellado, así como el original del Comprobante Único de Transacción enVentanilla (FBCO-4808) impreso y sellado. FIN


159 Cajero(a) Mixto(a) Recibe del Cliente(s) la Tarjeta(s) de Débito e Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma con laque se asegura satisfactoriamente de la identidad del Titular de la Cuenta y el "Comprobante Único de Transacción enVentanilla (FBCO-4808)" con firma y el monto de retiro solicitado debidamente requisitado. Continúa en 160

160 Cajero(a) Mixto(a) Valida que la Tarjeta(s) de Débito corresponda al Cliente(s). Continúa en D21

D21 ¿ La Tarjeta de Débito corresponde a la identificación del Cliente?SI NO


160.1 Cajero(a) Mixto(a) Indica que no puede atender el requerimiento. FIN

161 Cajero(a) Mixto(a) Valida que la Tarjeta(s) de Débito se encuentre vigente. Continúa en D22

D22 ¿ La Tarjeta(s) de Débito es vigente ?SI NO


161.1 Cajero(a) Mixto(a) Indica que no puede atender el requerimiento. FIN

162 Cajero(a) Mixto(a) Desliza la Tarjeta(s) de Débito en el lector de tarjetas y verifica en la pantalla desplegada por SOFT-Mque los datos coincidan con los del Titular de la Cuenta. Continúa en 163

163 Cajero(a) Mixto(a) Registra el monto del retiro y pregunta al Cliente(s) el desglose de billetes para su registro en el sistemaSOFT-M, en la ruta: Menú principal, Menú servicios, transacción 4303 Disposición tarjeta de débito. Continúa en 164

164 Cajero(a) Mixto(a) Imprime la Certificación Electrónica en el Comprobante Único de Transacción en Ventanilla (FBCO-4808)con los datos del retiro, sellándolo y rubricándolo. Continúa en 165

165 Cajero(a) Mixto(a) Entrega al Cliente(s) el dinero del retiro, la copia del Comprobante Único de Transacción en Ventanilla(FBCO-4808), Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s) y Tarjeta(s) de Débito. FIN




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 83 de 140
















166 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Recibe petición de compra de Cheque(s)de Caja del Titular de la Cuenta, del Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F..Continúa en 167

167 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Solicita al Cliente(s) su IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma para poder tramitar el Cheque(s) de Caja ,y en su caso el Número de Cuenta deCaptación. Continúa en 168

168 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Consulta por nombre la cuenta medianteSOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja, para verificar que tenga elsaldo suficiente para poder disponer del importe solicitado. Continúa en D23

D23 ¿ Saldo suficiente en la cuenta ?SI NO


168.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Indica al Cliente(s) quesu saldo es insuficiente para cubrir el monto solicitado para pagar el Cheque(s) de Caja. FIN

169 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Elabora el Cheque(s) de Caja por elmonto indicado por el Cliente(s), anotando el Número de Cuenta de Captación. Continúa en 170

170 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Indica al Cliente(s) la comisión, que ensu caso, se cargará automáticamente a su cuenta; obtiene copia del Cheque(s) de Caja, le solicita al Cliente(s) su firma enésta (como acuse de recibo) y hace entrega del original del Cheque(s) de Caja. Continúa en D24

D24 ¿ El cheque se cobrará en ventanilla ?SI NO


170.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Devuelve al Cliente(s) suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y le comunica que puede disponer de los recursosmediante el Cheque(s) de Caja. FIN

171 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Solicita al Cajero(a) Mixto(a) que realiceel pago del Cheque(s) de Caja. Continúa en 172

172 Cajero(a) Mixto(a) Recibe el Cheque(s) de Caja y solicita la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delCliente(s) para verificar los datos del Cliente(s) y de la Cuenta(s) de Captación en SOFT-M. Continúa en 173

173 Cajero(a) Mixto(a) Ingresa a SOFT-M en la ruta: Menú Principal, Menú de Cheques, 1204 Pago Chq Vent para realizar latransacción en ventanilla en donde verifica el nombre del Titular de la Cuenta. Continúa en D25

D25 ¿ Validación aceptada ?SI NO


173.1 Cajero(a) Mixto(a) Indica al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios que verifique los datos y cuenta del Cliente(s), ya que se detectaron diferencias al realizar laconsulta. Continúa en 168

174 Cajero(a) Mixto(a) Introduce el Cheque(s) de Caja en la copia para obtener la Certificación Electrónica estampa sello yrúbrica, para certificar la operación, procediendo al desglose y entrega de efectivo. FIN

Control.

175 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Integra los Comprobantes de operación separándolos por producto y servicio, alfinalizar el día. Continúa en 176

176 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Verifica si se encuentran correctamente separados los Comprobantes de operaciónrecibidos. Continúa en D26

D26 ¿ Los Comprobantes de operación están separados correctamente ?SI NO


176.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Identifica los comprobantes desfasados para su correcta integraciónContinúa en 175

177 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Realiza la suma manual de los montos por documentos de las operaciones porproducto y servicios. Continúa en 178



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 84 de 140
















178 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Obtiene por concepto los montos y cantidades de los documentos de productos yservicios al cierre del día de las operaciones en ventanilla, mediante SOFT-M en la ruta:Ctrl + T "Totales". Continúa en 179

179 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Verifica que los montos sean iguales cotejando el monto y cantidad de losdocumentos contra SOFT-M. Continúa en D27

D27 ¿ Coinciden los montos ?SI NO


179.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Rastrea el documento de acuerdo al monto faltante. Continúa en 180

180 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Obtiene el total de efectivo resultante al cierre del día de las operaciones enventanilla, mediante SOFT-M en la ruta:Ctrl + E "Existencia de efectivo". Continúa en 181

181 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Verifica que el monto total de movimientos del día esté redondeado a ceros. Continúaen D28

D28 ¿ Existen montos con 3 o 7 centavos ?SI NO


181.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Realiza redondeo, requisitando el formato Recibo para Redondeode Centavos por Devolución a Ceros, para el caso de 1 a 2 centavos egreso de uno o dos centavos y para elcaso de 8 a 9 centavos ingreso de uno o dos centavos. Continúa en 182

182 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Requisita el formato Corte de Caja, el Vale de Devolución de Moneda Metálica enMoneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera en su caso estampando su nombre, firma y sello en cada uno. Continúa en 183

183 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Verifica documentación y en su caso entrega al personal correspondiente. Continúa enD29

D29 ¿ Entrega la documentación al Cajero(a) Principal ?SI NO


183.1 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Entrega al Supervisor(a) de Servicios los documentos de lasoperaciones del día de los productos y servicios. Continúa en 198

184 Cajero(a) Mixto(a) o Cajero(a) Múltiple Entrega al Cajero(a) Principal el formato de Corte de Caja, el Vale de Devoluciónde Moneda Metálica en Moneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera y en su caso, el efectivo quedándose con copia delvale para su control. Continúa en 185

185 Cajero(a) Principal Recibe Corte de Caja, el Vale de Devolución de Moneda Metálica en Moneda Nacional y el Vale deMoneda Extranjera en su caso. Continúa en 186

186 Cajero(a) Principal Realiza el arqueo de efectivo, para verificar que su total de efectivo es igual al importe reportado en elsistema. Continúa en 187

187 Cajero(a) Principal Realiza el ingreso de efectivo a la bóveda, cerrando bóveda y anotando en su registro Control y Aperturade Bóveda. Continúa en 188

188 Cajero(a) Principal Entrega al Supervisor(a) de Servicios el formato Corte de Caja, el Vale de Devolución de MonedaMetálica en Moneda Nacional y el Vale de Moneda Extranjera en su caso, informando que la documentación y el efectivoquedó perfectamente cuadrado. Continúa en 189

189 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza la impresión de Reporte de cheques de caja, mediante SOFT-M en laruta: Opción 8.- Cheques de Caja \ Listados cheques de caja \ 3 Listado y fecha de pago \ F9, selecciona el trabajo deimpresión en el spool, SCTR641 y SCTR124P. Continúa en 190

190 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza la impresión de Reporte de tarjetas de crédito, mediante SOFT-M en laruta: Opción 5.- Créditos \ Listados tarjeta de crédito \ 09 Cuadre Tarjetas Carnet \ F9, selecciona el trabajo de impresión en elspool, SCAR200, SCER128 y SCER266B. Continúa en 191

191 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza la impresión de Reporte de inversiones, mediante SOFT-M en la ruta:Opción 4.- Inversiones \ Listados PRLV 1 \ 01 Generación de asientos \ F9, selecciona el trabajo de impresión en el spool,SCTR124 y en la ruta: Opción 4.- Inversiones\ Listados PRLV 2\ 5 Vigente por vencimiento\ 8 Vigente por Promotor,selecciona el trabajo de impresión en el spool, SCER115 y SCER117. Continúa en 192

192 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza la impresión de Reporte de cuentas de cheques y de ahorro, medianteSOFT-M en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Listado de movimientos \ 02 Cuentas operadas hoy en la sucursal \ F9,selecciona el trabajo de impresión en el spool, SCTR124. Continúa en 193



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 85 de 140







































193 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza la impresión de Reporte de impuestos, mediante SOFT-M en la ruta:Dep. Referenciado, selecciona el usuario a realizar el reporte. Continúa en 194

194 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza la impresión de los siguientes documentos mediante SOFT-M: Reportede movimientos ATM , Reporte de compra venta de divisas , Reporte de cheques truncados y no truncados mn , Reporte decheques trucados y no truncados dólares , Reporte liquidaciones FAT , Reporte de créditos PQ (Listados de depósitos yCréditos otorgados) y Reporte de pago a pensionados . Continúa en 195

195 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Revisa los documentos físicos contra los reportes impresos, con el fin de cuadraresta información. Continúa en D30

D30 ¿ La información de los comprobantes de operación coincide con los reportes impresos del Sistema Integral BancarioAutomatizado y SOFT-M ?

SI NOContinúa en la actividad 196 Continúa en la actividad 195.1

195.1 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Verifica la diferencia con el sistema con el Cajero(a) Mixto(a)que realizó la operación, si hay corrección se hace el reverso y emite nuevamente el reporte. Continúa en 196

196 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Rubrica el reporte integrando el legajo de documentos soportes y entrega alGerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 197

197 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Recibe los documentos de los productos y servicios de las operaciones del día.Continúa en 198

198 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Realiza el cuadre operativo, verificando el total de documentos con lo que estaregistrado en el sistema. Continúa en 199

199 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Ejecuta el comando "Store and Foreward" para liberar las operaciones que sequedaron en proceso durante el día, mediante SOFT-M en la ruta: Procesos, Envío del Store and Foreward, captura folioinicial y folio final, captura transacciones procesadas y transacciones pendientes de ser enviadas. Continúa en 200

200 Supervisor(a) de Servicios o Contador(a) Reporta al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal que secompletaron las operaciones del día. Continúa en 201

201 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Requisita el Check List de Cierre de Sucursal. Continúa en 202

202 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Requisita el Reporte diario de novedades. Continúa en 203

203 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Realiza el arqueo contable mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,23,1.- Ingreso arqueo de efectivo, 01 = Dólares Americanos, Captura SaldoAnterior, Entradas, Salidas, 00 = Moneda Nacional, Captura Saldo Anterior, Entradas, Salidas. Continúa en 204

204 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Entrega al Gerente de Supervisión de Sucursales vía Correo Interno"Outlook", el Check List de Cierre de Sucursal así como el reporte diario de novedades . Continúa en 205

205 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Instruye a su personal se envíe la información del cierre de operación alGerente de Archivos y Correspondencia o Gerente de Operaciones Pasivas. Continúa en 206

206 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Verifica que el cierre informático de Sucursal(es) se realice antes de las18:00 hrs. (hora del centro), cerciorándose de que ninguna aplicación y plataforma de SOFT-M se encuentren abiertas.Continúa en 207

207 Gerente de Supervisión de Sucursales Monitorea que las Sucursal(es) realicen los cierres reportados, mediante SOFT-Men la ruta: Cierre de Sucursales, Elige Sucursal, Selecciona imprimir. Continúa en 208

208 Gerente de Supervisión de Sucursales Entrega a la Dirección General el Reporte de novedades de Sucursales. FIN


209 Gerente de Sucursal Accede al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), con su usuario y contraseña, a laruta Menú 51,3,9,9.- Arqueo de Sucursal , para generar electrónicamente el Reporte de Arqueo de Tarjetas y pulsa intro paraenviarlo al spool donde solo puede visualizarlo. Continúa en 210

210 Gerente de Sucursal Entra dentro del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 551 Transferencia dereportes en PC, se posiciona en el registro del Reporte de Arqueo de Tarjetas y captura "5" visualizar el arqueo o "1" paratransferir éste. Continúa en 211

211 Gerente de Sucursal Al capturar el valor "1" en el registro del arqueo (ver 551 Transferencia de reportes en PC) se enviará aun archivo de texto que se abrirá en automático y guarda dicho archivo en su PC. Continúa en 212



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 86 de 140






















212 Gerente de Sucursal Ingresa a la Hoja de cálculo (Excel), elige abrir y selecciona la ubicación donde guardo el archivo detexto, para ver el archivo elije en tipo de archivo "todos los Archivos". Continúa en 213

213 Gerente de Sucursal Localiza el archivo de texto, lo abre y en el "Asistente para importar texto", eligiendo en cada pantallael botón "siguiente" hasta visualizar el botón finalizar el cual desplegará el Reporte de Arqueo de Tarjetas . Continúa en 214

214 Gerente de Sucursal Configura en la Hoja de cálculo (Excel) el archivo de Arqueo de Tarjetas de acuerdo a las necesidadesde la Sucursal, e imprime Reporte de Arqueo de Tarjetas para efectuar el arqueo. Continúa en 215

215 Gerente de Sucursal Verifica, junto con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta (responsable del control de tarjetas y NIPs), que cada registro del Reporte de Arqueo de Tarjetas cuente físicamente con la Tarjeta(s) de Débito respectiva. Continúa en216

216 Gerente de Sucursal Registra en el Formato de Arqueo Físico de Tarjetas y NIP´s (FI-BC-0084) los totales del inventario deTarjeta(s) de Débito, los plásticos localizadas y no localizadas físicamente, las existencias no incluidas o en exceso según elReporte de Arqueo de Tarjetas , así como los resultados del arqueo e integración de diferencias. Continúa en 217

Arqueo de tarjetas de débito.

217 Gerente de Sucursal Solicita al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta (responsable del control de tarjetas y NIP s) elMódulo de Administración de Tarjetas y selecciona los registros de NIP s que serán objeto del arqueo. Continúa en 218

218 Gerente de Sucursal Verifica, junto con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta, que cada registro del Módulo deAdministración de Tarjetas cuente físicamente con su Sobre(s) con NIP respectivo. Continúa en 219

219 Gerente de Sucursal Registra en el Formato de Arqueo Físico de Tarjetas y NIP´s (FI-BC-0084) los totales del inventario deNúmero(s) de Identificación Personal "NIP" los NIP s localizadas y no localizadas físicamente, las existencias no incluidas oen exceso según el Módulo de Administración de Tarjetas, así como los resultados del arqueo e integración de diferencias.Continúa en 220

Arqueo de NIP´S.

220 Gerente de Sucursal y Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Registran su nombre y firma el Formato de Arqueo Físico deTarjetas y NIP´s (FI-BC-0084) como evidencia de la ejecución del arqueo. Continúa en D31

D31 ¿ Los formatos de arqueo están libres de diferencias ?SI NO


220.1 Gerente de Sucursal y Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Aclara las diferencias detectadas, a través dela revisión de los soportes de las entregas de NIP s y Tarjeta(s) de Débito del día, la información integrada alLegajo Contable (Operaciones de Sucursales), así como, en su caso, las destrucciones efectuadas, a fin desolventar las diferencia. Continúa en 221

221 Gerente de Sucursal Archiva el Formato de Arqueo Físico de Tarjetas y NIP´s (FI-BC-0084) para cualquier duda oaclaración. FIN

C. ADMINISTRACIÓN CORPORATIVA.

Conciliación Corporativa.

222 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasVerifica que la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) se procesó correctamente, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,14.- Consulta de pólizas de usuarios. Continúa en D32

D32 ¿ La póliza contable de ventanilla tiene diferencia ?SI NO


222.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Informa al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de OperacionesPasivas que ha concluido la validación de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) sin ningún problema.FIN

223 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el reporte de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta: Menú 4,5,34.- Validación de interface y captura el nombre de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI), asícomo la fecha del día hábil anterior para enviar información al spool y lo imprime. Continúa en 224



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 87 de 140
















224 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasVisualiza en el spool el monto por la diferencia localizada en la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5.- Ingreso de Pólizas, F9,F11.- Vista. Continúa en 225

225 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasLocaliza los movimientos para corregir la diferencia en la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) por parte de la Direcciónde Contabilidad. Continúa en 226

226 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora la póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para su entrega a la Dirección deContabilidad. Continúa en 227

227 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasSolicita las firmas de autorización de la pre póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para suentrega a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 228

228 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasEntrega a la Dirección de Contabilidad la póliza con las correcciones a la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) y para sucorrección. Continúa en 229

229 Director(a) de Contabilidad Realiza la validación de la póliza contable de ventanilla (*VENTANI) para dejar sin diferencia lainterface. Continúa en 230


230 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRecibe del Gerente de Normatividad y Control de Calidad de Información Financiera, aviso de cierre contable del día porCorreo Interno "Outlook" correspondiente al día hábil anterior. Continúa en 231

231 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábilanterior, mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 1 (pesos), F7. Continúa en 232

232 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza la actualización de comparativos de saldos operativos y contable de cuentas de captación, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,44.- Actualizacion de comparativos, captura fecha del día hábilanterior, mes colocar opción 1 (mes abierto), moneda colocar opción 2 (dólares), F7. Continúa en 233

233 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasAbre el Base Conciliación.xls, se ubica en la pestaña "Caratula" y captura la fecha del día hábil anterior, en el campo "fechade aplicación". Continúa en 234

234 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas de cheques en moneda nacional, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,20.- Comparativo Contable vs Cheque, selecciona y copia el saldototal del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 235

235 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de las cuentas finveretiro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,22.- Comparativo Finver vs Contable, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 236

236 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de la Tarjeta Garantiza, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,33.- Comparativo de Tarjeta Garanti, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 237

237 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas de Ahorros, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,21.- Comparativo Ahorro vs Contable, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 238

238 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de Inversiones en moneda nacional, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,25.- Comparativo Inver vs Contable, selecciona y copia el saldo total delCliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 239



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 88 de 140






























239 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,34.- Comparativo de GANA-AHORRO, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 240

240 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Gana Ahorro Pensionados, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,36.- Comparativo GANA-AHORRO-PENSIO, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 241

241 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de las Cuentas Cobranza Electrónica, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,35.- Comparativo COBRANZA ELECTRONI, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 242

242 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: Menú 20,23.- Comparativo Cheque de Caja vs Contabilidad, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s)y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 243

243 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable de Cheques de Caja Vencidos, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,26.- Comparativo Cheque de Caja Vencidos vs Contabilidad, selecciona ycopia el saldo total del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldocontable respectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 244

244 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Básica, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,37.- Comparativo CTA. BASICA 10125, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 245

245 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva PQ, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,38.- Comparativo CUENTA EFECTIVA PQ, selecciona y copia el saldo totaldel Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 246

246 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuenta Efectiva, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,39.- Comparativo de Cuenta efectiva, selecciona y copia el saldo total del Cliente(s) y elsaldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contable respectivamente en lapestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 247

247 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo y el saldo contable del producto Cuentas de Cheques en Dólares, mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,28.- Comparativo Cheques Moneda Ext, selecciona y copia el saldototal del Cliente(s) y el saldo total contable y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo y saldo contablerespectivamente en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 248

248 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo de las Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,30.- Comparativo prd 1-01-07 y 08, selecciona y copia el saldo total delCliente(s) y lo pega en el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls.Continúa en 249

249 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo contable de la Cuentas del producto Cuentas de Cheques en Euros, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la del saldo contable en lapestaña "Caratula" en el Cuenta Contable 2101010100110007.- CUENTA MAESTRA EN EUROS captura la fecha del díahábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglón correspondiente Base Conciliación.xls. Continúaen 250

250 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el reporte Listado de Cheque Certificado a la fecha, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,5,999,10.- Listado cheques certificados, obtiene aviso archivo generado, localiza en el Spool el archivoQPQUPRFIL. Continúa en 251



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 89 de 140
















































251 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), localiza enel Spool el archivo QPQUPRFIL, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 252

252 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo contable de cheque certificado, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2302000000000001.- MONEDANACIONAL captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 253

253 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el reporte de órdenes de pago compradas al día consolidado y reporte de órdenes de pago compradas al día aldetalle, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 28,2,6.- Historico OPNI Pend X Liq..Continúa en 254

254 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo de ordenes de pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), localiza en elSpool el archivo OPPCONDI01, captura 5 para visualizar el archivo, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en elrenglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 255

255 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo contable de ordenes de pago, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 4,3,999,2.- Analítica de movimientos cuenta \DD\MM, captura la Cuenta Contable 2304020000000001.- MONEDANACIONAL captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 256

256 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante recepción por Correo Interno "Outlook"delAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operacionesde Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña "captura DLLS" localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pegaen el renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 257

257 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (dólares), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113030000310000.-EMPRESAS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 258

258 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo operativo de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante recepción por Correo Interno "Outlook" delAnalista del Departamento de Operaciones de Tesorería o Técnico Especializado(a) del Departamento de Operacionesde Tesorería del Envío Inv fecha actual.xls en la pestaña "captura EUR" localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega enel renglón correspondiente del saldo operativo en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 259

259 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene el saldo contable de inversiones en moneda extranjera (euros), mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,3,999,82.- Analítica de Cuentas Día Esp, captura la Cuenta Contable 2113020000310002.-EN EUROS captura la fecha del día hábil anterior, localiza, selecciona y copia el saldo total y lo pega en el renglóncorrespondiente del saldo contable en la pestaña "Caratula" en el Base Conciliación.xls. Continúa en 260

260 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda nacional, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,2,999,84.- Catalogo de Saldos Moneda Nal., capturala fecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 261

261 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedanacional, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 262

262 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasAplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elije ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primer a lacuarta columna aplica formato de texto, y en la quinta columna formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 263

263 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasIntegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación m.n., copia lainformación obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentas contables de losproductos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña "Balanza MN". Continúa en 264

264 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en moneda extranjera, medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,2,999,83.- Catalogo de Saldos Moneda Ext., capturala fecha del día hábil anterior, obtiene mensaje completado normalmente. Continúa en 265



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 90 de 140


































265 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene archivo plano de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, ejecuta el Ícono balanza op 83 84 localizado en el escritorio de la PC y genera el archivo en la rutaC:\Basura\balanza.txt. Continúa en 266

266 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasAplica formato al archivo plano balanza, ejecuta Excel y abre el archivo localizado en la ruta: C:\Basura\balanza.txt, con elasistente para importar texto, elige ancho fijo, de coordenadas para el ancho de columna 15, 60, 76, 95, de la primera a lacuarta columna aplica formato de texto y en la quinta formato de fecha (año/mes/día). Continúa en 267

267 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasIntegra la información de la balanza con los saldos de las cuentas contables de los productos de captación en monedaextranjera, copia la información obtenida en el archivo de Hoja de cálculo (Excel) de la balanza con los saldos de las cuentascontables de los productos de captación en moneda nacional y la pega el en Base Conciliación.xls en la pestaña "BalanzaME". Continúa en 268

268 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasCorrige diferencias entre saldos de productos de captación, en el Base Conciliación.xls en la pestaña "Caratula", localiza lasdiferencias de los productos de captación y los corrige de acuerdo a lo siguiente: Reclasificación de saldo, consulta a sucursalo departamento, por sistema. Continúa en 269

269 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasImprime las hojas con la conciliación de productos de captación en el Base Conciliación.xls en la pestaña "caratula" e"integración". Continúa en 270

270 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasEntrega al Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas la impresión de las hojas"caratula" e "integración" del Base Conciliación.xls. Continúa en 271

271 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasObtiene del Gerente de Operaciones Pasivas y al Subdirector(a) de Operaciones Pasivas las firmas en la conciliación deproductos de captación en la hoja "caratula" y posteriormente las archiva. FIN

Reportería.

272 Gerente de Tarjetas Bancarias Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), en la ruta: Menú51,3,999,80.- Reporte de Cuentas, Clave delicada, en la siguiente pantalla teclea "2" en la línea de Opción; en la pantalla deconsulta escribe DBM*; una vez en la Pantalla de trabajo con Querys para Tarjeta de Débito se posiciona en las líneas deComisiones X Producto Tarjeta de Débito y en la de Reporte Detallado Cuentas con TDD, donde captura el valor "2". Continúaen 273

273 Gerente de Tarjetas Bancarias Ingresa, desde su escritorio, a la ruta \\banjercito\operaciones\Operaciones TC\ReportesMensuales, donde selecciona el Ícono SibaCom. Continúa en 274

274 Gerente de Tarjetas Bancarias Da doble clic al Ícono SibaCom y el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)deposita la información en el archivo wResComsDeb.txt. Continúa en 275

275 Gerente de Tarjetas Bancarias Ingresa a una Hoja de cálculo (Excel) y en la dirección \\banjercito\operaciones\OperacionesTC\Reportes Mensuales ingresa a la carpeta del año vigente para ubicar el aaaa-mm Conciliación Coms. Débito.xls. Continúaen 276

276 Gerente de Tarjetas Bancarias Copia la información del archivo wResComsDeb.txt y la pega en la hoja Resumen Coms.Débito del aaaa-mm Conciliación Coms. Débito.xls. Continúa en 277

277 Gerente de Tarjetas Bancarias Valida en la hoja Resumen Coms. X Producto y fecha del aaaa-mm Conciliación Coms.Débito.xls, así como la hoja Resumen x Tipo de Comisión y lo copia al aaaa-mm Comisiones Débito.xls. Continúa en 278

278 Gerente de Tarjetas Bancarias Envía el aaaa-mm Comisiones Débito.xls a la Subdirección de Acceso y Autenticaciónmediante un Correo Interno "Outlook". FIN


279 Gerente de Tarjetas Bancarias Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), en la ruta: Menú51,3,999,80.- Reporte de Cuentas, Clave delicada, en la siguiente pantalla teclea "2" en la línea de Opción; en la pantalla deconsulta escribe DBM*; una vez en la Pantalla de trabajo con Querys para Tarjeta de Débito se posiciona en las líneas deReporte de Disps. Electrónicas con Tarjetas y en la de Reporte Compras/Pagos (325) con Tarjetas, donde captura el valor "2".Continúa en 280

280 Gerente de Tarjetas Bancarias Ingresa, desde su escritorio, a la ruta \\banjercito\operaciones\OperacionesTC\SISPAGOS\aaaa\aaaa Q y número de trimestre (1,2,3 o 4), para visualizar el aaaa_No. de Trim. Trans. con Tarjetas.xls(Hoja de cálculo (Excel) dando doble clic para abrirlo. Continúa en 281

281 Gerente de Tarjetas Bancarias Copia la información generada por el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)al aaaa_No. de Trim. Trans. con Tarjetas.xls, en la hoja llamada "datos tabla". Continúa en 282



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 91 de 140
































282 Gerente de Tarjetas Bancarias Elabora cuadro resumen del aaaa_No. de Trim. Trans. con Tarjetas.xls para enviarlomediante Correo Interno "Outlook" a la Dirección de Contabilidad / Gerencia de Consolidación de Estados Financierospara que a su vez lo envíe a Banco de México (BANXICO). FIN


283 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera los Reportes LIDE mes anterior , mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,2,999,77.- Reportes LIDE mes anterior y pulsa F7 para procesar la información. Continúa en 284

284 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el Archivo "Idedet.tto", haciendo doble clic en el Ícono Idedet ubicado en el escritorio de la PC, mostrando el cuadro dedialogo de transferencia de datos. Continúa en 285

285 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el Archivo "Idemovi.tto", haciendo doble clic en el Ícono Idemovi ubicado en el escritorio de la PC, mostrando el cuadrode dialogo de transferencia de datos. Continúa en 286

286 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Depósitos en Efectivo.xls , ubicado en la ruta D:Archivos IDE/IDE. Continúa en 287

287 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Archivo "Idedet.tto", ubicado en la ruta: D:Archivos IDE/IDE. Continúa en 288

288 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasabre el archivo de Idedet.xls, selecciona y copia la información de la columna C (icodcli) y columna F (Imontot). Continúa en 289

289 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivaspega los datos copiados del Idedet.xls en el archivo de Excel Depósitos en Efectivo.xls en las columnas O(CODCLI) y P(MONTO). Continúa en 290

290 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascopia la información de la columna O (codcli) y y pegar en la columna B (CODCLI). Continúa en 291

291 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasselecciona del archivo Idemovi.xls y elimina la información de la columna B y de la D a la T. Continúa en 292

292 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la información sobre el número de cuenta y nombre de la/el Cliente(s), escribiendo la formula: BUSCARV (B4,IDEMOVI!$A$1:$C$61570, 2,0) en la columna C (cuenta) en la primera fila o donde comiencen los datos en el archivo deExcel Depositos en Efectivo.xls , esta formula obtendra los datos del archivo Idemovi.xls. Continúa en 293

293 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasobtiene la información sobre el número de cuenta y nombre de la/el Cliente(s), escribiendo la formula: BUSCARV (B4,IDEMOVI!$A$1:$C$61570, 3,0) en la columna D (nombre) en la primera fila o donde comiencen los datos en el archivo deExcel Depositos en Efectivo.xls , esta formula obtendra los datos del archivo Idemovi.xls. Continúa en 294

294 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivascopia las dos formulas y pega en todas las filas para localizar las cuentas y nombre de los Cliente(s) para cada numero decodcli. Continúa en 295

295 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasrealiza el cuadre de totales entre el archivo Depósitos en Efectivo.xls entre el total del archivo y la columna F del archivoIdedet.xls. Continúa en 296

296 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera los Reportes de información de clientes con depósitos superiores a $15000, mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,29,44,1.- Proceso Mensual de Cobro de LIDE y pulsa F7 para procesar lainformación. Continúa en 297

297 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasgenera el listado con la información de Cliente(s) que realizarón depósitos en efectivo superiores a $15,000 medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,2,999,75.- Listado IDE cob/pen cierre men. . Continúaen 298

298 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasingresa al spool e imprimir el archivo”LIPLIDE070”. Continúa en 299

299 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasverifica que sean iguales el total de depósitos en efectivo del archivo “LIPLIDE070” con el archivo “DEPOSITOS enefectivo”. Continúa en 300

300 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivasresguarda el archivo “LIPLIDE070”. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 92 de 140






Expedientes.

301 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Recibe mediante valija por parte de la Red de Sucursal(es)los Expediente(s) de identificación de la / el Cliente(s) (Apertura de cuentas de captación) , en folder color amarillo con laEtiqueta de carátula de clasificación (LFTAIPG), para ingresarlo al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0).Continúa en 302

302 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Ordena la documentación del Expediente(s), verificando queesté completa en documentos (conforme a lo descrito en las políticas particulares). Continúa en D33

D33 ¿ El Expediente(s) esta completo ?SI NO


302.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Identifica la documentación faltante ysepara el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 303

303 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Revisa los datos del Cliente(s) en los documentos: Nombredel Cliente(s) en la Carátula contrato de depósito bancario de dinero a plazo y Solicitud de productos de captación / entrevistapara persona física FOBA-0808 contra la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, ortografía y palabras sinabreviaturas, domicilio del Cliente(s)en la documentación contra el Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90días naturales. Continúa en D34

D34 ¿ Los datos del Cliente(s) son correctos ?SI NO


303.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Identifica la documentación faltante ysepara el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 308

304 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Verifica en el Expediente(s): Que se encuentren todos losespacios requeridos debidamente firmados y en caso de que no sea un dato obligatorio, cancelar el espacio, que losdocumentos contengan sello de cotejado, así como la fecha, nombre, y firma de quien revisó y que la Solicitud cuente con losdatos obligatorios conforme a las Disposiciones de Carácter General relativa al Arts. 115 de la LIC.. Continúa en D35

D35 ¿ La documentación y datos del Expediente(s) son correctos ?SI NO


304.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Identifica la documentación y datosfaltantes y separa el Expediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 305

305 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Ingresa a su Control de expedientes.mdb en Base de Datos(Access) en la ruta:\\banjercito\operaciones\Cliente Único\Mesa de Control Cuentas Nuevas y registra los datos conforme alLay Out. Continúa en 306

306 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) en la ruta:Menú 1,1,1,39.- Mantenimiento BDA. Continúa en 307

307 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Valida la información del Cliente(s) que aparece en pantallacontra la Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física FOBA-0808 o Solicitud de productos decaptación / entrevista para persona moral FOBA-1108. Continúa en D36

D36 ¿ Los datos del Cliente(s) contenidos en la Solicitud de productos de captación / entrevista para persona física coinciden conlos datos registrados en el SIBA ?


307.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Identifica los datos incorrectos y separa elExpediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 308

308 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Realiza los cambios conforme a los documentos delCliente(s), complementa la información en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y guarda la informaciónpulsando F7. Continúa en 309

309 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Estando en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) pulsa F8 para verificar la o las direcciones del Cliente(s) y selecciona la opción deseada, con la opción 1 verifica quecoincidan los datos, quita las abreviaturas y guarda la información pulsando F7. Continúa en 310



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 93 de 140
















310 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Estando en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) pulsa F12 para volver a visualizar en pantalla los datos generales del Cliente(s). Continúa en D37

D37 ¿ Los datos del Cliente(s) son correctos ?SI NO


310.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Identifica los datos incorrectos y separa elExpediente(s) para su posterior devolución a la Sucursal(es). Continúa en 311

311 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Realiza los cambios conforme a los documentos delCliente(s) y complementa la información en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y guarda la informaciónpulsando F7. Continúa en 312

312 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Estando en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) pulsa F9 y F6 para visualizar la parametrización de los documentos que debe contener el Expediente(s) conforme a laspolíticas particulares. Continúa en 313

313 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Ingresa a su Control de expedientes.mdb en Base de Datos(Access) en la ruta:\\banjercito\operaciones\Cliente Único\Mesa de Control Cuentas Nuevas y registra el estatus delExpediente(s) los cuales pueden ser: Completo, Cancelado o Devuelto a Sucursal(es). Continúa en D38

D38 ¿ Expediente(s) completo o cancelado ?SI NO


313.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Genera reporte con el Control deexpedientes.mdb en Base de Datos (Access) de los Expediente(s) con estatus DEVUELTO A Sucursal(es)para su envío a la Sucursal(es) correspondiente para su complementación mediante un oficio dirigido alGerente de Sucursal exponiendo la observación a la información faltante al Expediente(s) y lo turna parafirma del Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 314

314 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Imprime del Control de expedientes.mdb en Base de Datos(Access) el Reporte de los expedientes con estatus Completo para su envío al Departamento de Digitalización elaborandooficio dirigido al Director(a) General Adjunto(a) de Administración y lo turna para firma del Director(a) de OperacionesBancarias . Continúa en 315

315 Director(a) de Operaciones Bancarias Firma los oficios respectivos para la Digitalización de Expediente(s) o devolución a laSucursal(es) y lo turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único para su envío. Continúa en 316

316 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Envía los Expediente(s) al Departamento deDigitalización junto con el listado de Expediente(s) y las Sucursal(es) mediante valija para su complemento. Continúa en 317


317 Técnico Especializado(a) del Departamento de Cliente Único Elabora oficio dirigido al Director(a) General Adjunto(a) deAdministración para envió de los Expediente(s) y/o complementos al Departamento de Digitalización y adjunta el listadoseparado por Sucursal(es), físico y por Correo Interno "Outlook" al Departamento de Digitalización . Continúa en 318

318 Auxiliar Especializado(a) de la Gerencia de Servicios de Banca Electrónica Elabora oficio dirigido al Director(a) GeneralAdjunto(a) de Administración para envió de los Expediente(s) y/o complementos al Departamento de Digitalización yadjunta listado de expedientes, físico y por Correo Interno "Outlook" al Departamento de Digitalización. Continúa en 319

319 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos Recibe los Expediente(s) y/o complementos debidamenteorganizados en cajas etiquetadas con los datos: número de caja consecutivo, cantidad de Expediente(s), área generadora ylistado de expedientes correspondiente. Continúa en 320

320 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos Coteja el contenido físico de la caja (s) vs. el listado deexpedientes en presencia del representante del personal del área que entrega los Expediente(s) a digitalizar. Continúa en D39

D39 ¿ Cumple con los requisitos ?SI NO


320.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos Rechaza el Lote de trabajo y lo devuelve al áreaque solicitó la digitalización. Continúa en 317

321 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos Estampa su firma en el acuse, e ingresa las cajas paraentregarlas al Departamento de Digitalización y genera un archivo físico y electrónico con el listado para llevar control deExpediente(s) recibidos. Continúa en 322



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 94 de 140










322 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos Turna las cajas con los Expediente(s) al Jefe(a) deDepartamento de Digitalización adjuntado listado y oficio del área que solicita la digitalización. Continúa en 323

323 Jefe(a) de Departamento de Digitalización Recibe del Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos losExpediente(s) junto con el listado y acusa de recibo. Continúa en D40

D40 ¿ Las cajas corresponden al listado ?SI NO


323.1 Jefe(a) de Departamento de Digitalización Devuelve al Departamento de Archivos para que la requisitadebidamente. Continúa en 322

324 Jefe(a) de Departamento de Digitalización Identifica el producto bancario, distribuye los Expediente(s) y/o complementospor Lote de trabajo a los Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización e instruye indicaciones. Continúa en325

325 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Recibe su Lote de trabajo, verifica que corresponda al listadoadjunto. Continúa en D41

D41 ¿ La documentación corresponde al listado de expedientes ?SI NO


325.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Devuelve al área que solicitó ladigitalización. Continúa en 317

326 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Identifica el tipo de documentación que integra su Lote detrabajo para proceder a su escaneo. Continúa en D42

D42 ¿ Es un Expediente(s) nuevo ?SI NO


326.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Procede conforme el tramo de control"Documentación complementaria del expediente de la /el Cliente(s)". Continúa en 346

327 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Accede al Sistema Scan Captiva captura número deservidor, pulsa OK e ingresa usuario, password, pulsa OK. Pulsa New Batch. Continúa en 328

328 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Identifica el tipo de documentación que integra elExpediente(s) de acuerdo a la taxonomía del producto y personalidad jurídica del Cliente(s) para proceder a escanear.Continúa en 329

329 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Selecciona tipo de plantilla por tipo de Expediente(s)previamente cargada para procesar el Batch, como número de Batch captura los 4 últimos dígitos de la cuenta, seleccionapersonalidad jurídica, pulsa OK. Continúa en 330

330 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Selecciona en el sistema escala de tonos, escanea Etiquetade carátula de clasificación (LFTAIPG) por cama plana, pulsa Preview Pages, coloca la Etiqueta de carátula de clasificación(LFTAIPG) en el copia, pulsa Acept Page. Continúa en 331

331 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Coloca los documentos (complementos) en la charola dealimentación y pulsa "Scan Pagés" para digitalizarlas, al terminar pulsa Finish Scan. Continúa en 332

332 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Para el documento de identificación aplica el perfil difumadoy con 300 por 300 DPI de resolución mejorar la calidad de imagen pulsa Scan Pages coloca la (s) Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma en cama plana se digitalizan y pulsa Continue Scanning. Continúa en 333

333 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Con el botón izquierdo del mouse crea apartados (carpetas)de acuerdo a las taxonomías para separar los documentos escaneados. Continúa en 334

334 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Verifica en pantalla la calidad de imagen y que todos losapartados contengan documentación. Continúa en D43

D43 ¿ Los apartados tienen documentación ?SI NO


334.1 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Pulsa Import, en el cuadro de dialogo indicala ruta para localizar el documento con la leyenda -"No Hay Documentos"-, pulsa OK, la utiliza en unapartado(s) vacío(s). Continúa en 336



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 95 de 140


335 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Pulsa Close Batch y pulsa SI en el cuadro de diálogo paraterminar escaneo. Continúa en 336

336 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Sale del Sistema Scan Captiva e ingresa nuevamente almódulo de captura (Index) para primera captura con número de servidor, pulsa OK; usuario, password pulsa OK. Continúa en337

337 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Pulsa Run Single Batch, selecciona el botón correspondienteal Lote de trabajo y selecciona el tipo de plantilla por tipo de Expediente(s) con base al número de dígitos establecidospreviamente, captura la personalidad jurídica a trabajar, selecciona el número de Batch a cargar, pulsa OK. Continúa en 338

338 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Indexa el Expediente(s) con número de cuenta,Sucursal(es), nombre del Cliente(s), nombre de apartado de acuerdo a la taxonomía por cada apartado (5 apartados o más)y Selecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 339

339 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Sale del Sistema Scan Captiva e ingresa nuevamente almódulo de captura (Index) para segunda_captura con número de servidor, pulsa OK; usuario, password pulsa OK. Continúaen 340

340 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Pulsa Run Single Batch, módulo segunda_captura,personalidad jurídica a trabajar, selecciona el número de Batch a cargar, pulsa OK. Continúa en 341

341 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Indexa el Expediente(s) con número de cuenta,Sucursal(es), nombre del Cliente(s), nombre de apartado de acuerdo a la taxonomía por cada apartado (5 apartados o más)y Selecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 342

342 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Realiza una comparación, dentro del Sistema Scan Captiva,entre las 2 capturas si existen diferencias el Sistema Scan Captiva envía una pantalla mostrándolas para su correccióningresando al módulo de correcciones (Index) para eliminar diferencias de la primera_ captura con segunda_captura ySelecciona Accept Task pulsa OK. Continúa en 343

343 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Separa los Expediente(s) por Sucursal(es), los relaciona endía a día.xls con un número consecutivo, Sucursal(es), nombre de Cliente(s), número de cuenta. Continúa en 344

344 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Guarda los Expediente(s) en cajas, para enviarlas al archivode concentración y turna al Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos las cajas de Expediente(s)acompañadas de su respectiva relación. Continúa en 345

345 Técnico Especializado(a) del Departamento de Archivos Recibe las cajas de Expediente(s) verificando vs. la relación deExpediente(s) que estén completas, las etiqueta y hace un documento soporte de las cajas de Expediente(s) que setrasladaran al archivo de concentración. FIN


346 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Accede al Sistema VC, pulsa File, Scan Batch to File, indicael número de cuenta para identificar la documentación (complementos) y la carpeta donde se desea guardar pulsa OK.Continúa en 347

347 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Selecciona el origen del papel alimentador automático ocama plana, Pulsa Iniciar digitalización. Continúa en 348

348 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Coloca la documentación (complementos) en el copia, losdigitaliza, pulsa "Detener digitalización" y sale del Sistema VC. Continúa en 349

349 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Accede al Documentum (Sistema de Digitalización deexpedientes), ingresa nombre y usuario, elige el botón "Login", selecciona tipo de Expediente(s), Índice y pulsa buscar.Continúa en 350

350 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización En el apartado de Documentos Varios y Complementosselecciona Checkout; en la pantalla ubica el documento por el número de cuenta da doble clic. Continúa en 351

351 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Selecciona, una vez abierto el documento, "Archivo", Insertararchivo, indica la ruta para localizar el complemento ya digitalizado, lo selecciona y pulsa Insertar. Continúa en 352

352 Auxiliar Especializado(a) de Departamento de Digitalización Selecciona el cuadro de diálogo que aparece Delante de lapágina, Aceptar; cierra la pantalla y aparece cuadro de dialogo, selecciona SI para guardar los cambios y Selecciona Checkin;en la pantalla revisa los datos y selecciona OK. FIN

Bloqueos y Desbloqueos.




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 96 de 140






353 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas recibe y consulta el correo interno de solicitud de bloqueo de fondos remitido por la Dirección solicitante, verificandoque contenga: número de sucursal, número de cuenta corta, número de cuenta vieja, nombre del titular, importe del bloqueo otipo de condición y el motivo del bloqueo, así como que se marque copia del mismo al Jefe(a) de Departamento, Gerente y/oSubdirector(a) del Área solicitante. Continúa en 354

354 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas recibe notificación de la Dirección de la solicitud enviada a través de correo interno y confirma la recepción delmismo. Continúa en 355

355 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas el mismo día de la fecha del bloqueo recibe oficio firmado por el Titular de la Dirección solicitante, con la mismainformación proporcionada por el correo interno. Continúa en 356

356 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas realiza el bloqueo de la Cuenta(s) Banje-Nómina del Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código debloqueo y concepto de bloqueo.Nota. Contará con 15 minutos para atender la solicitud a partir de la recepción del correo y la llamada telefónica. Continúa en357

357 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas realiza el bloqueo de fondos por la cantidad requerida por la Dirección solicitante mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo de Fondos número de cuenta nueva,referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (correo electrónico u oficio de la Dirección solicitante y, en sucaso, oficio de la institución quien solicita bloqueo).Nota. Contará con 15 minutos para atender la solicitud a partir de la recepción del correo y la llamada telefónica. Continúa en358

358 Gerente de Operaciones Pasivas / Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente valida que el bloqueo sehaya realizado correctamente en tiempo y forma. Continúa en 359

359 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas elabora correo interno para dar respuesta independientemente si se llevó a cabo el bloqueo o bien si no procedió porfalta de saldo, ya que debe notificarle a la Dirección solicitante la situación de cada una de las cuentas Continúa en 360

360 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente / Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas / TécnicoEspecializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas / Encargado(a) de Operación de la Gerencia de OperacionesPasivas guarda cada uno de los correos internos con las solicitudes de bloqueo de la(s) Cuenta(s) Banje-Nómina paraconsulta posterior. FIN


361 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRecibe los oficio(s) de solicitud interna de desbloqueo de fondos emitido(s) por la Dirección Jurídica Fiduciaria en los quese solicita el desbloqueo del número de cuenta y/ entrega de los recursos. Continúa en 362

362 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza la búsqueda del Cliente(s) y cuenta a desbloquear mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 Cotitular Actual, 2-2 Cotitular Histórico. Continúa en D44

D44 ¿ Cliente(s) localizado ?SI NO


362.1 Gerente de Operaciones Pasivas Contesta mediante oficio de respuesta que el Cliente(s) no fuelocalizado. Continúa en 376

363 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasLocaliza en el archivo físico, el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques del Cliente(s) para revisar si eldesbloqueo solicitado corresponde al oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos (No. de oficio, fecha e Institución solicitante).Continúa en D45

D45 ¿ El antecedente es el mismo ?SI NO




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 97 de 140







363.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Elabora oficio(s) de respuesta de solicitud interna de desbloqueo de fondos dirigido ala Dirección Jurídica Fiduciaria, indicando que la cuenta se encuentra bloqueada y no se desbloquea por nocoincidir los antecedentes (No. de oficio, fecha e Institución solicitante) recaba la firma del Director(a) deOperaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificar que el desbloqueo no fue realizado. Continúaen 375

364 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasInforma verbalmente al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de Operaciones Pasivas sobre la localización yel desbloqueo que instruye la Institución, obteniendo su rúbrica en la documentación soporte como prueba de conformidad.Continúa en 365

365 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el desbloqueo de la cuenta mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto de desbloqueo. Continúa en366

366 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el desbloqueo de fondos mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No.de Sucursal,11, número de cuenta, referencia: (misma fecha y concepto). Continúa en D46

D46 ¿ Existe solicitud de envío de recursos a la autoridad ?SI NO


366.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Elabora oficio(s) de respuesta de solicitud interna de desbloqueo de fondos, dirigido ala Dirección Jurídica Fiduciaria, recaba la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega adicha área para notificar que el desbloqueo ya fue realizado. Continúa en 376

367 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora formato de orden de traspasos de fondos. Continúa en 368

368 Gerente de Operaciones de Tesorería Recibe el formato de orden de traspasos de fondos a través del Sistema de Atencióna Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) y realiza al día hábil siguiente el traspaso a TESOFE a través del Sistema deAtención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) en la opción "Captura". Continúa en 369

369 Gerente de Operaciones de Tesorería Captura los datos del traspaso a Tesorería de la Federación (TESOFE) en lapantalla de captura del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) tipo de operación (103231),cuenta cargo, (Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), cuenta abono (Tesorería de la Federación(TESOFE)), clave de operación (2735), importe y texto (concepto), oprime acepta y firma, valida la información del traspaso yoprime "autorización y envío", entrega al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una impresión de la operaciónrealizada. Continúa en 370

370 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora ficha de cargo caja SIAF a la cuenta del Cliente(s) y la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas, fecha, concepto y nombres deelaborado, revisado y aprobado, envía la Póliza(s) Contable(s) al spool de impresión mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: 16 Impresión de póliza, # de póliza. Continúa en 371

371 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasImprime la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spooltecleando F9 y seleccionando el SCOR344, recaba la firma del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y entrega un tanto de la Póliza(s) Contable(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 372

372 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el cargo a la cuenta eje del Cliente(s) a través de Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos)con la transacción680, # de cuenta, referencia, motivo y monto. Continúa en D47

D47 ¿ Oficio con instrucción para bloquear el remanente de la cuenta ?SI NO


372.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Procede a archivar la información generada. Continúa en 376

373 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el bloqueo de la cuenta del Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código de cuenta (10). Continúa en 374



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 98 de 140

















374 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Institución que solicita el desbloqueo medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo de Fondos,número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio de la Dirección JurídicaFiduciaria y oficio de la institución quien solicita bloqueo). Continúa en 375

375 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos con rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas,Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y firma del Director(a) de Operaciones Bancarias, para informar a la DirecciónJurídica Fiduciaria del traspaso realizado. Continúa en 376

376 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasArchiva la documentación en el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques del Cliente(s) comoantecedente para cualquier consulta o aclaración posterior del desbloqueo de la cuenta, por instrucciones de la Instituciónsolicitante. FIN


377 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasConsulta los oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos remitidos por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) através del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta "Asignación", "electrónico". Continúa en 378

378 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza la búsqueda del Cliente(s) por Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente y por nombre mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 CotitularActual, 2-2 Cotitular Histórico, para cumplir la instrucción de bloqueo de la cuenta. Continúa en D48

D48 ¿ El Cliente(s) es localizado ?SI NO


378.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Informa a la Gerencia de Operaciones Pasivas para que se de respuesta a travésdel Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta "Informar áreas" como nolocalizado. Continúa en 378.2

378.2 Gerencia de Operaciones Pasivas Da respuesta en el Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" como no localizado. Continúa en D49

D49 ¿ El oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos está dirigido a Banjercito ?SI NO


378.2.1 Gerencia de Operaciones Pasivas Da por concluido el proceso. FIN

378.3 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Elabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos dirigido al ÓrganoInterno de Control, en el cual se indica la información de la no localización de cuentas, recabando la rúbricadel Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas, así como la firma deautorización del Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 378.4

378.4 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Integra un Expediente(s) de las cuentas no localizadas. FIN

379 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasInforma al Gerente de Operaciones Pasivas para que de respuesta a través del Sistema Integral de Seguimiento aRequerimientos (SISEREN) en la ruta "Informar áreas" de la localización de la cuenta. Continúa en 380

380 Gerente de Operaciones Pasivas Registra y da respuesta a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos(SISEREN) en la ruta "Respuesta área" la localización de la cuenta y autoriza el bloqueo de la cuenta al Analista de laGerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas. Continúa en 381

381 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el bloqueo de la cuenta de la /el Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto debloqueo. Continúa en 382

382 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo deFondos, número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio de la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y oficio de la institución quien solicita el bloqueo). Continúa en 383



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 99 de 140























383 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno de Control, en el cual se indicala información de la cuenta bloqueada, recabando la rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas, así como la firma de autorización del Director(a) de Operaciones Bancarias. Continúa en 384

384 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasEntrega el oficio(s) de respuesta de la solicitud de bloqueo de fondos al Órgano Interno de Control para que a su vez lonotifique a la autoridad correspondiente, recabando el acuse de recibo, el cual conserva para cualquier aclaración posterior.Continúa en 385

385 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasIntegra el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques del Cliente(s) al que fue bloqueada la cuenta paraconsulta posterior. FIN


386 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasConsulta los oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos emitido(s) por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores(CNBV) o el traspaso de los recursos a través del Sistema Integral de Seguimiento a Requerimientos (SISEREN) en la ruta"Asignación", "electrónico". Continúa en 387

387 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza la búsqueda del Cliente(s) y cuenta a desbloquear mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 1,3,18,1-1 Titular Actual, 1-2 Titular Histórica, 2-1 Cotitular Actual, 2-2 Cotitular Histórico. Continúa en D50

D50 ¿ El Cliente(s) fue localizado ?SI NO


387.1 Gerente de Operaciones Pasivas Responde a través del Sistema Integral de Seguimiento aRequerimientos (SISEREN) en la ruta "Respuesta área" registrando que el Cliente(s) no fue localizado.Continúa en 401

388 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasLocaliza en el archivo físico el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques del Cliente(s) para revisar si eldesbloqueo solicitado corresponde al oficio(s) de solicitud de bloqueo de fondos (No. de oficio, fecha y misma autoridad).Continúa en D51

D51 ¿ El antecedente es el mismo ?SI NO


388.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Elabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos dirigido alÓrgano Interno de Control, indicando que la cuenta se encuentra bloqueada y no se desbloquea por nocoincidir los antecedentes (No. de oficio, fecha y misma autoridad) recaba la firma del Director(a) deOperaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificar que el desbloqueo no fue realizado. Continúaen 401

389 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasInforma verbalmente al Gerente de Operaciones Pasivas o Subdirector(a) de Operaciones Pasivas sobre la localización yel desbloqueo solicitado por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), obteniendo su rúbrica en ladocumentación soporte como prueba de conformidad. Continúa en 390

390 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el desbloqueo de la cuenta, mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, número de cuenta nueva, código de bloqueo y concepto de desbloqueo. Continúa en391

391 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el desbloqueo de fondos mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No.de Sucursal,11, número de cuenta, referencia: (misma fecha), concepto. Continúa en D52

D52 ¿ Existe solicitud de envío de recursos a la autoridad ?SI NO


391.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Elabora oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos dirigido al Órgano Interno deControl, recaba la firma del Director(a) de Operaciones Bancarias y lo entrega a dicha área para notificarque el desbloqueo ya fue realizado. Continúa en 401



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 100 de 140











392 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora formato de orden de traspasos de fondos. Continúa en 393

393 Gerente de Operaciones de Tesorería Recibe el formato de orden de traspasos de fondos y realiza el traspaso a TESOFEa través del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) en la opción "Captura". Continúa en 394

394 Gerente de Operaciones de Tesorería Captura los datos del traspaso a Tesorería de la Federación (TESOFE) en lapantalla de captura del Sistema de Atención a Cuentahabientes de Banco de México (SIAC) tipo de operación (103231),cuenta cargo, (Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.), cuenta abono (Tesorería de la Federación(TESOFE)), clave de operación (2735), importe y texto (concepto), oprime acepta y firma, valida la información del traspaso yoprime "autorización y envío", entrega al Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas una impresión de la operaciónrealizada. Continúa en 395

395 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora ficha de cargo caja SIAF a la cuenta del Cliente(s) y la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 4,5,1.- Introducción de pólizas, fecha, concepto y nombres deelaborado, revisado y aprobado, envía la póliza al spool de impresión mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en la ruta: 16 Impresión de póliza, # de póliza. Continúa en 396

396 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasImprime la Póliza(s) Contable(s) respectiva mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el spooltecleando F9 y seleccionando el SCOR344, recaba la firma del Gerente de Operaciones Pasivas y del Subdirector(a) deOperaciones Pasivas y entrega un tanto de la Póliza(s) Contable(s) a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 397

397 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el cargo a la cuenta eje del Cliente(s) a través de Caja SIAF (Sistema de Aplicación de Fondos) con la transacción680, núm. de cuenta, referencia, motivo y monto. Continúa en D53

D53 ¿ La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) decide bloquear el remanente de la cuenta ?SI NO


397.1 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia deOperaciones Pasivas Procede a archivar la información generada. Continúa en 401

398 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el bloqueo de la cuenta del Cliente(s) mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta:Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, número de cuenta nueva y código de cuenta (10). Continúa en 399

399 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRealiza el bloqueo de fondos de acuerdo a la cantidad solicitada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV)mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,10.- Bloqueo deFondos, número de cuenta nueva, referencia (fecha), código de bloqueo (2005), monto, y concepto (oficio de la ComisiónNacional Bancaria y de Valores (CNBV) y oficio de la Institución quien solicita bloqueo). Continúa en 400

400 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasElabora oficio(s) de respuesta de la solicitud de desbloqueo de fondos con rúbrica del Gerente de Operaciones Pasivas,Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y firma del Director(a) de Operaciones Bancarias, para informar al ÓrganoInterno de Control del traspaso realizado. Continúa en 401

401 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasArchiva la documentación en el Expediente(s) de Bloqueo/Desbloqueo de Cuentas de Cheques del Cliente(s) comoantecedente para cualquier consulta o aclaración posterior del desbloqueo de la cuenta, por instrucciones de la autoridad. FIN


402 Analista del Departamento de Administración de Pago Genera mensualmente el reporte de cuentas de captación a lavista sin retiros en los últimos seis meses del personal militar retirado y pensionado entregándolo al Gerente de Pago aPensionados. Continúa en 403

403 Gerente de Pago a Pensionados Revisa el archivo y lo remite a la Dirección de Operaciones Bancarias solicitando elbloqueo de las cuentas determinadas. Continúa en 404

404 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Recibe solicitud de bloqueo por condición 33 de la Dirección de Fondos deAhorro y de Trabajo por Correo Interno "Outlook" anexando listado que contiene nombre del Cliente(s) y cuenta. Continúa en405

405 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Turna Correo Interno "Outlook" al Analista de la Gerencia de OperacionesPasivas para realizar el bloqueo por condición 33. Continúa en 406

406 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Realiza el bloqueo por condición 33 mediante Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,8.- Colocación de Condición, No. de la cuenta, código 33y concepto del bloqueo. Continúa en 407



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 101 de 140



















407 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Verifica que se haya realizado el bloqueo por la condición 33 medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,43.- Captura No. cuenta, opción 1, No. de cuenta,52 y F4. Continúa en 408

408 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Notifica vía Correo Interno "Outlook" al Subdirector(a) de OperacionesPasivas y Gerente de Pago a Pensionados la realización de los bloqueos de las cuentas solicitadas. FIN


409 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Recibe del Cliente(s) solicitud verbal deldesbloqueo de la cuenta. Continúa en 410

410 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Verifica los datos de la cuenta bloqueadamediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en 411

411 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Elabora y envía mediante Correo Interno"Outlook" el oficio(s) de solicitud de desbloqueo de fondos a la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo con losiguiente: nombre del Cliente(s), número de condición, número de la cuenta, tipo de operación, Sucursal(es), número deIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, con las firmas del Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal ySupervisor(a) de Servicios y de Vo.Bo. del Cliente(s). Continúa en 412

412 Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo Recibe vía Correo Interno "Outlook" el oficio de oficio(s) de solicitud dedesbloqueo de fondos con la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) del Cliente(s) anexa. Continúa en 413

413 Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo Determina el desbloqueo de la cuenta. Continúa en D54

D54 ¿ Se autoriza el desbloqueo de cuenta ?SI NO


413.1 Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo Notifica a la Sucursal(es) que no procede el desbloqueo. FIN

414 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasRecibe solicitud de desbloqueo por condición 33 de la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo por Correo Interno"Outlook" anexando oficio enviado por la Sucursal(es). Continúa en 415

415 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Realiza el desbloqueo por condición 33 mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,4,1,1,No. de Sucursal,9, clave delicada, No. de la cuenta, código 33 yconcepto del desbloqueo. Continúa en 416

416 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Verifica que se haya realizado el desbloqueo por la condición 33mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 20,43.- Captura No. cuenta, opción 1, No. decuenta, 52 y F4. Continúa en 417

417 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones PasivasAvisa por Correo Interno "Outlook" al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios y ala Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo del desbloqueo de cuenta. Continúa en 418

418 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Avisa verbalmente al Cliente(s) que la cuenta se encuentradesbloqueada. FIN

Tasa de Intereses.

419 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales Recibe vía Correo Interno "Outlook" del Analista del Departamento deTesorería Nacional (de Posición Financiera) la Tasa(s) de Interés Bruta del "Programa Cete para Empleados” vigente, yguarda en la Intranet ruta: Buzón: Ernesto Enríquez Ladinos/Carpetas Archivadas/Cetes Empleado. Continúa en 420

420 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales Consulta las Tasa(s) de Interés vigentes de los productos de captación, comose indica en las políticas particulares. Continúa en 421

421 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado o Analista delDepartamento de Inversiones Institucionales Abre el archivo de Hoja de cálculo (Excel) COMITÉ TASAS ACTIVAS YPASIVAS.XLS en la ruta F:\Tesorería\SESION COMITÉ\TASAS y en la hoja “PRONTUARIO” actualiza los campos "tasas deinterés PRLV" y "Programa Cete Empleados". Continúa en 422

422 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Mantiene las Tasa(s) deInterés vigentes de los demás productos de captación a la vista para la nueva propuesta, guarda los cambios y cierra elCOMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS. Continúa en 423



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 102 de 140







423 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Abre el archivo de Hoja decálculo (Excel) TASAS VISTA.xls el cual está vinculado al archivo de Hoja de cálculo (Excel) COMITÉ TASAS ACTIVAS YPASIVAS.XLS e imprime el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107), al archivo de Hoja decálculo (Excel) TASAS VISTA.xls que se encuentra en la ruta F:\TESORERIA\ERNESTO\VISTA. Continúa en 424

424 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Turna al Director(a) deTesorería y al Subdirector(a) de Tesorería el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) para suvalidación. Continúa en D55

D55 ¿ Las tasas son correctas ?SI NO


424.1 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Realiza unanueva propuesta de Tasa(s) de Interés para los Productos de Vista. Continúa en 422

425 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Imprime para la Sesión delComité de Tesorería en hojas membretadas los registros: "Tasas Pasivas de Productos a la Vista Moneda Nacional yMoneda Extranjera" (SE-R-110 ), "Propuesta de Tasas del Producto de Cuenta Maestra" (SE-R-111), "Tasa Pasivas de Plazoy Sobretasas" (SE-R-112 ) del COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS hojas “VISTA memb”, “MAESTRA memb” y“Tasas Pasivas memb” e imprime en cada hoja por el anverso las firmas de enterado de la hoja “FIRMAS 1” validando que elnúmero de Sesión corresponda a la semana en curso. Continúa en 426

426 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado consulta despues de laSesión del Comité de Tesorería de fin de mes en las actas firmadas del las cuales están en poder del Director(a) deTesorería las Tasa(s) de Interés autorizadas de los productos de captación a la vista y las captura en los camposcorrespondientes de la hoja “TASAS VISTA” del archivo de Hoja de cálculo (Excel) TASAS VISTA.xls, las Tasa(s) de Interésvigentes aparecen vinculadas del archivo de Hoja de cálculo (Excel) COMITÉ TASAS ACTIVAS Y PASIVAS.XLS si no sepresentaron cambios. Continúa en 427

427 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Genera el archivo plano(actvista.prn) para subir las Tasa(s) de Interésal Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), oprimiendo el botón"ACTUALIZA TASAS VISTA del archivo de Hoja de cálculo (Excel) TASAS VISTA.xls y contestando “Aceptar” en los cuadrosde diálogo que aparecen e ingresa al Ícono activista ubicado en el escritorio, y contesta aceptar al mensaje de diálogo queaparece. Continúa en D56

D56 ¿ Información correcta de archivo plano (actvista.prn) ?SI NO

Continúa en la actividad 428 Continúa en la actividad 427

428 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Realiza la carga de lasTasa(s) de Interés de los productos de vista mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú16,21.- Carga de Tasas Vista oprime “s” en el cuadro de advertencia y oprime intro, toda la información queda consignada enel Reporte "Carga de Tasas Vista", el cual se imprime automáticamente y lo turna al Gerente de Análisis de Mercado.Continúa en 429

429 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales Imprime el Reporte "Tasas Vista", con las Tasa(s) de Interésvigentes de todos los productos de vista que fueron cargadas mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 16,18.- Reporte Tasas Vista, fecha del reporte y en el campo “Capture agrupación de producto" ingresa 99para generar todas las tasas y da intro, regresa al menú anterior con F3 y con F9, para “liberar” la impresión, en el campo“Opc” digita 6 y da doble intro y turna el registro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) al Gerente deAnálisis de Mercado Continúa en 430

430 Gerente de Análisis de Mercado o Subdirector(a) de Tesorería concilia las tasas de Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) del Reporte "Carga de Tasas Vista" y Reporte "Tasas Vista" contra las del registro "Tasas BrutasProductos de Captación a la Vista" (SE-R-107). Continúa en D57

D57 ¿ Las tasas son correctas ?SI NO

Continúa en la actividad 431 Continúa en la actividad 427

431 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado guarda como valores elregistro "Tasas Brutas Productos de Captación a la Vista" (SE-R-107) mediante el BASE LIGADO VISTA.xls en la rutaF:\TESORERIA\ERNESTO\VISTA\Tasas Vista Histórico, mediante “guardar como” en la misma ruta con el formatoTVISTA_aaaamm y lo envía por Correo Interno "Outlook" al Analista del Departamento de Tesorería Nacional guarda elmensaje en la ruta: Buzón: Ernesto Enríquez Ladinos/Carpetas archivadas/Ernesto/Tasas Vista. Continúa en 432



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 103 de 140






432 Analista del Departamento de Tesorería Nacional recibe vía Correo Interno "Outlook" las Tasa(s) de Interés de vista aoperar y abre el Tasas pasivas-activas.xls en la hoja “PRONTUARIO2”, captura las Tasa(s) de Interés en los camposcorrespondientes y en la hoja "tasas pasivas" oprime el botón “actualiza archivos”, oprime “aceptar” en los cuadros de diálogoque aparecen, guarda y cierra el archivo, generando automáticamente el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117) en laruta C:\ISRAEL\Tasas pasivas activas el mismo día del último Comité de Tesorería o más tardar el último día hábil de fin demes. Continúa en 433

433 Analista del Departamento de Tesorería Nacional envía el Prontuario de tasas brutas pasivas (SE-R-117) como archivoadjunto vía Correo Interno "Outlook" al grupo “Prontuario”, el cual ya tiene predeterminado las personas a las que se lesenvía. Continúa en 2373

Impuestos.

434 Director(a) de Tesorería Somete, cada tercer semana del mes, a la aprobación del Comité de Tesorería, las Tasa(s) deInterés que serán pagadas a fin de mes. Continúa en D58

D58 ¿ Las Tasa(s) de Interés son aprobadas por el Comité de Tesorería ?SI NO


434.1 Director(a) de Tesorería Genera nuevamente la propuesta de las Tasa(s) de Interés que serán pagadas afin de cada mes para la aprobación del Comité de Tesorería. Continúa en 434

435 Director(a) de Tesorería Turna las Tasa(s) de Interés aprobadas por el Comité de Tesorería al Jefe(a) de Departamentode Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado. Continúa en 436

436 Jefe(a) de Departamento de Inversiones Institucionales o Gerente de Análisis de Mercado Realiza la carga de lasTasa(s) de Interés mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 16,21.- Carga de TasasVista y/o en la ruta: Menú 16,22.- Actualización de Tasas PRLV. Continúa en 437

437 Director(a) de Informática Instruye la ejecución del proceso nocturno diario el último día del mes para la generación delpago de intereses y retención de Impuesto Sobre la Renta (ISR). Continúa en 438

438 Gerente de Operaciones Pasivas Verifica mediante un comparativo en Hoja de cálculo (Excel) los intereses pagados eImpuesto Sobre la Renta (ISR) retenido por productos en el mes actual y contra el mes anterior y contra el Prontuario de tasasbrutas pasivas (SE-R-117) emitido por la Dirección de Tesorería. Continúa en D59

D59 ¿ Los montos son correctos ?SI NO


438.1 Gerente de Operaciones Pasivas Notifica al Director(a) de Operaciones Bancarias y al Director(a) deTesorería las diferencias detectadas. FIN

439 Gerente de Operaciones Pasivas Guarda en su PC el comparativo de la Hoja de cálculo (Excel) utilizado. FIN

Estados de Cuenta.

440 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Envía papelería al Jefe(a) deDepartamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios para la generación de los Estado(s) de Cuenta.Continúa en 441

441 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios Recibe papelería enviada por elJefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación para la impresión masiva de los Estado(s)de Cuenta. Continúa en 442

442 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Inicia la generación de Estado(s) deCuenta de las pagadurías militares el primer día de cada mes mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0)en la ruta: Menú 2,4,1,44,Clave delicada y genera el archivo SCTR559T. Continúa en 443

443 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Valida que la información contenida enlos Estado(s) de Cuenta del archivo SCTR559T cumplan con la normatividad aplicabl y verifica que las fechas de corte yperiodo sean correctas. Continúa en D60

D60 ¿ Información correcta ?SI NO


443.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Identifica el error,actualiza la información y genera el archivo correspondiente. Continúa en 442



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 104 de 140






444 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Solicita la impresión aleatoria de pruebade los Estado(s) de Cuenta de Pagadurías, Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N.,para P.F., Cheques e Inversión Estratégica al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso aUsuarios. Continúa en 445

445 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios Realiza impresión aleatoria deprueba de los Estado(s) de Cuenta de Pagadurías, Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F., Cheques e Inversión Estratégica y entrega impresión prueba de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) deDepartamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación. Continúa en 446

446 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Verifica que la caída de datos en lasimpresiones aleatorias de Estado(s) de Cuenta sea correcta además de que los Estado(s) de Cuenta cumplan con lanormatividad aplicable. Continúa en D61

D61 ¿ Impresión correcta ?SI NO


446.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Solicita corrección decampos incorrectos de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo ySeguridad de Acceso a Usuarios. Continúa en 444

447 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Entrega la orden de proceso para laimpresión masiva mensual de los Estado(s) de Cuenta al Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad deAcceso a Usuarios. Continúa en 448

448 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios Inicia proceso de impresión deEstado(s) de Cuenta para Pagadurías, Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., paraP.F., Cheques e Inversión Estratégica. Continúa en 449

449 Jefe(a) de Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios Entrega impresiones de Estado(s)de Cuenta para Pagadurías en los dos primeros días hábiles de cada mes y para Cheques e Inversión Estratégica entrega enel tercer, cuarto y quinto día hábil de cada mes al Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara deCompensación. Continúa en 450

450 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Recibe impresiones de Estado(s) deCuenta de pagadurías el primer y segundo día hábil de cada mes para su entrega en pagadurías. Continúa en 451

451 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Remite los Estado(s) de Cuenta aSucursal(es) previa separación el primer y segundo día hábil de cada mes. Continúa en 452

452 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Recibe del Departamento de Centro deCómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as) el 3er. y 4to. día hábil de cada mes los Estado(s) de Cuenta de chequese inversiones "domicilio y retenidos". Continúa en 453

453 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Verifica el status de los Estado(s) deCuenta y separa Estado(s) de Cuenta por status domicilio (código postal) y status retenidos para realizar su envió. Continúa enD62

D62 ¿El Estado(s) de Cuenta se dirige a domicilio?SI NO


453.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Turna los Estado(s) deCuenta con status de retener a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su entrega enSucursal(es). FIN

454 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Turna Estado(s) de Cuenta con status dedomicilio a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su envió por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX). Continúaen 455

455 Gerencia de Archivos y Correspondencia Entrega a Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) los Estado(s) de Cuenta paraque se entreguen en sus diferentes destinos. FIN


456 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe petición verbal del Cliente(s) para realizar la reimpresión de Estado(s) deCuenta parcial y solicita la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s) para identificarlo. Continúa en 457

457 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que el Cliente(s) sea el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuentasegún sea el caso, en el sistema SOFT-M mediante la siguiente ruta: Sistema de firmas (SOFT-M Firmas). Continúa en D63

D63 ¿ El Cliente(s) es plenamente identificado ?



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 105 de 140



457.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) las causa por la cual no pude continuar eltrámite. FIN

458 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Realiza el llenado del formato de reimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) deacuerdo a los campos de llenado, obtiene la firma autógrafa del Cliente(s) y firma autógrafa del Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal. Continúa en D64

D64 ¿El Estado(s) de Cuenta es mayor a 6 meses ?SI NO


458.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa al Sistema Odwek y genera el Estado(s) de Cuenta solicitadorealizando la siguiente secuencia:Odwek, Carpeta selección de producto, formato para fechas. Continúa en 464

459 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita a través de Correo Interno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento deServicios, Impuestos y Cámara de Compensación la reimpresión de Estado(s) de Cuenta anexando formato dereimpresión de estados de cuenta (FOBA-2010) digitalizado indicando claramente los periodos requeridos de reimpresión yespecificar si es en papel blanco o membretado. Continúa en 460

460 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Recibe el formato de reimpresión deestados de cuenta (FOBA-2010) digitalizado, a través del Correo Interno "Outlook", con los periodos y fechas claras para sureimpresión. Continúa en 461

461 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Ingresa al Sistema Odwek y genera elEstado(s) de Cuenta solicitado. Continúa en D65

D65 ¿ La impresión es en papel blanco ?SI NO


461.1 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Imprime el Estado(s) deCuenta en papel membretado en oficinas del corporativo, guarda en sobre colocando información del porte dela Sucursal(es) destino y turna a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su envío mediantevalija. Continúa en 461.2

461.2 Gerencia de Archivos y Correspondencia Recibe sobre de Estado(s) de Cuenta reimpreso porteado yenvía mediante valija a la Sucursal(es) destino. Continúa en 464

462 Jefe(a) de Departamento de Servicios, Impuestos y Cámara de Compensación Envía mensaje a través de CorreoInterno "Outlook" al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta anexando el Estado(s) de Cuenta en formato PDF. Continúa en 463

463 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe a través de Correo Interno "Outlook" confirmación de liberación de lareimpresión de los Estado(s) de Cuenta. Continúa en 464

464 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega Estado(s) de Cuenta solicitados por el Cliente(s) de acuerdo a las fechas desolicitud. FIN


465 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe petición verbal del Cliente(s) de impresión de Estado(s) de Cuenta parcial ysolicita la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s) para identificarlo. Continúa en 466

466 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que el Cliente(s) sea el Titular de la Cuenta, Cotitular(es) de la Cuentasegún sea el caso, en el sistema SOFT-M mediante la siguiente ruta: Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D66

D66 ¿ El Cliente es el Titular de la cuenta ?SI NO


466.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que no se puede el requerimiento. FIN

467 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene nombre y número de Cuenta para iniciar la impresión del Estado(s) deCuenta parcial. Continúa en 468

468 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a Odwek, Carpeta selección de producto, formato para fechas captura lafecha, nombre Cliente(s) o número de cuanta y pulsa el botón "Buscar". Continúa en 469



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 106 de 140






469 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza en el Odwek, Carpeta selección de producto, formato para fechas el registrode la / el Cliente(s)y lo selecciona para desplegar el Estado(s) de Cuenta oprime el icono de impresión y confirma impresorade salida para obtener el Estado(s) de Cuenta parcial entrega al Cliente(s). FIN


470 Director(a) de Contabilidad Elabora oficio con las características y condiciones para la emisión de la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y lo envía a la Dirección de Operaciones Bancarias con copia a laDirección de Informática. Continúa en 471

471 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas Genera en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) la versiónde prueba de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) para la validación de la Direcciónde Operaciones Bancarias y de la Dirección de Contabilidad. Continúa en 472

472 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Verifica los cálculos del interés real, tomando una muestra de Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) por cada producto. Continúa en 473

473 Gerente Fiscal Verifica la información y características de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses(Interés Real). Continúa en D67

D67 ¿ La información de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real)?SI NO


473.1 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y Gerente Fiscal Notifica al Subdirector(a) de Desarrollo deSistemas las adecuaciones requeridas en la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses(Interés Real). Continúa en 473.2

473.2 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas Realiza las adecuaciones requeridas en la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y lo presenta para la validación de la Dirección deOperaciones Bancarias y de la Dirección de Contabilidad. Continúa en 472

474 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y Gerente Fiscal Notifica al Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas suconformidad con la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real). Continúa en 475

475 Subdirector(a) de Desarrollo de Sistemas Realiza la impresión de todas las Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) y las remite vía oficio a la Dirección de Operaciones Bancarias para su envío a lasSucursal(es) correspondientes. Continúa en 476

476 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Separa las Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (InterésReal) por Sucursal(es) y las remite vía valija a las Sucursal(es) correspondientes, anexando una relación con los Cliente(s)a los cuales se les emitió la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) para recabar acuse derecibo. Continúa en 477

477 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Recibe solicitud verbal del Cliente(s) para obtener la Constancia(s) dePercepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) y le solicita su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firmapara verificar que es el Titular de la Cuenta. Continúa en D68

D68 ¿ La persona identificada es el Titular de la Cuenta ?SI NO


477.1 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Informa al Cliente(s) que no le puede entregar laConstancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real) por no ser el Titular de la Cuenta.FIN

478 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Entrega al Cliente(s) la Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) recabando acuse de recibo y conservando copia fotostática de su Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma). Continúa en 479

479 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal Envía a la Subdirección de Operaciones Pasivas mediante valija elacuse de recibo de la Constancia(s) de Percepciones y Retenciones por Intereses (Interés Real). Continúa en 480

480 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Resguarda el acuse de recibo de la Constancia(s) de Percepciones y Retencionespor Intereses (Interés Real) en el copia. Continúa en 481

481 Director(a) de Informática Remite mediante oficio a la Dirección de Contabilidad el (los) Disco CD conteniendo lainformación del interés real de los Cliente(s) de productos de captación. Continúa en 482

482 Director(a) de Contabilidad Entrega al Servicio de Administración Tributaria (SAT) el Disco CD conteniendo lainformación del interés real pagado a los Cliente(s) de productos de captación. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 107 de 140



























Cancelación interna de cuentas.

483 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente cada mes emiten cartas alas/los Cliente(s) informando que si sus cuentas de cheque o ahorros no tienen movimiento de depósito o retiro, en 90 díasserán traspasadas a la cuenta global, obteniendo la base de datos para generar las cartas de las/los Cliente(s) medianteSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,29,24,9. Continúa en 484

484 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente el primer día hábil de cadames corre un proceso en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0), para traspasar las cuentas de cheques yahorros con 3 o más años sin movimientos, a los productos de la cuenta global que les corresponda y les coloca de formaautomática la condición 34, en la ruta 2,4,1,29,24 con las opciones: 1 .- Identifica ctas a enviar BEN61 2 .- Reporte de ctas a enviar BEN61 3 .- Cambia producto a CTAS-BEN61 4 .- Reporte de ctas trasferidas 61 Continúa en 485

485 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal en caso de que un Cliente(s) se presente a realizar un depósito, retiro ocancelación de alguna cuenta traspasada a la “Cuenta Global”, solicita a la Gerencia de Operaciones Pasivas el desbloqueode la cuenta por correo interno mediante el formato establecido. Continúa en 486

486 Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente o Técnico Especializado(a) de la Gerencia de OperacionesPasivas ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,29,24,5, con el fin de regresar lacuenta a su producto original y realizar también la eliminación de la condición 34 mediante la ruta Menú 2,4,1,1,9, clavedelicada. Continúa en 487

487 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente el día 10 de cada mesrealiza el cálculo de la tasa de interés a pagar en los productos de la cuenta global y la ingresa al Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta 2,4,1,5. Continúa en 488

488 Gerente de Operaciones Pasivas o Jefe(a) de Departamento de Inversión y Cuenta Corriente dentro de los 10 primerosdías del mes de enero de cada año, corre un proceso en Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta2,4,1,29,24, 14 y 15, con el fin de cancelar las cuentas que ya han cumplido 3 años en la cuenta global (6 o más años sinmovimiento) y cuyo saldo no exceda a las 300 UMA, las cuales prescriben a favor del Patrimonio de la Beneficencia Pública.Nota. El proceso anterior de forma automática deja las cuentas sin saldo, las cancela y el importe se registra en la cuentacontable 2311900000000182. Continúa en 489

489 Gerente de Operaciones Pasivas instruye al Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas para laelaboración del Cheque de caja por el monto de las cuentas y cheques de caja que se cancelaron por haber cumplido el plazode 3 años en la cuenta global. Continúa en 490

490 Gerente de Operaciones Pasivas recaba las firmas de autorización del Subdirector(a) de Operaciones Pasivas y delDirector(a) de Operaciones Bancarias para la emisión del Cheque(s) de Caja. Continúa en 491

491 Gerente de Operaciones Pasivas entrega mediante oficio a la Dirección de Administración del Patrimonio de laBeneficencia Pública el Cheque(s) de Caja obteniendo recibo por el monto del mismo. Continúa en 492

492 Gerente de Operaciones Pasivas envía mediante oficio al Departamento de Guarda Valores el recibo por el monto delCheque(s) de Caja entregado al Patrimonio de la Beneficencia Pública, recabando acuse de recibo como comprobante deresguardo. Continúa en 493

493 Gerente de Operaciones Pasivas archiva el acuse de recibo por la entrega al Departamento de Guarda Valores del recibopor el monto del Cheque(s) de Caja. Continúa en 494

494 Gerente de Operaciones Pasivas envía oficio a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores notificando sobre elcumplimiento del LIC - Tit 3° - Cap II - Art 61 dentro de los dos primeros meses de cada año. FIN

D. ADMINISTRACIÓN DE LOS SERVICIOS DE LA CUENTA.

Tarjeta de Débito.

495 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende solicitud del Cliente(s) para la generación de Tarjeta(s) de DébitoAdicional(es) y le informa la documentación necesaria (ver políticas particulares del procedimiento). Continúa en 496

496 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe del Cliente(s) la documentación requerida para la expedición de la(s)Tarjeta(s) de Débito Adicional(es). Continúa en D69

D69 ¿ La documentación adjunta esta completa ?SI NO




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 108 de 140












496.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) los documentos faltantes para formalizar susolicitud y le devuelve su documentación; informándole que cuando cuente con todos los documentos podráreiniciar el proceso. Continúa en 495

497 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Comprueba que cada copia coincidan con su original, plasmando en cada copia elsello de "Cotejado contra el Original", y firma como evidencia de haber efectuado la revisión; posteriormente devuelve todooriginal al Cliente(s). Continúa en 498

498 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M capturando usuario y contraseña y genera la solicitud de la tarjetaadicional registrando los datos solicitados en la ruta: Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Solicitud de Tarjeta Adicional. Continúa en499

499 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que fue registra la solicitud de su tarjeta y el tiempo en quepodrá pasar a recogerla a la Sucursal(es). Continúa en 500

500 Supervisor(a) de Servicios Al final del día, emite reporte de la con el detalle de las Tarjeta(s) de Débito solicitadas medianteSOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Reporte Altas Tarjeta Debito y verifica se encuentren incluidas las operadasen las aperturas o nuevas solicitudes. FIN


501 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe llamada por Teléfono o atiende directamente al Cliente(s) en la Sucursal conla petición de renovación de Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 502

502 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M (con su usuario y contraseña) y en el Opción 3.- Cuentas a la Vista\ Mannto. de Cuentas y captura el Número de Tarjeta de Débito y selecciona con una "X" para desplegar la consulta a detalledel plástico solicitad y pulsa enter. Continúa en D70

D70 ¿ En la pantalla desplegada están en blanco los datos de envío del plástico (Sucursal destino, número de oficio y fecha deenvío) ?


502.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que la Tarjeta(s) de Débito ya fue recibida einvita al Cliente(s) a recogerla con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta asignado a la entrega detarjetas. Nota: Si el plástico esta en otra Sucursal indica al Cliente(s) donde lo puede recoger. FIN

503 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que la Tarjeta(s) de Débito esta en resguardo de laSubdirección de Acceso y Autenticación y procede solicitar la renovación. Continúa en 504

504 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Regresa en SOFT-M al Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Renovación de Tarjetasvencidas \ 7 Sol. de Renovación de tarjetas vencidas selecciona con "x" el registro deseado de la lista y presiona enter.Continúa en 505

505 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura la fecha de solicitud de envío (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Renovaciónde Tarjetas vencidas \ 7 Sol. de Renovación de tarjetas vencidas) y comunica al Cliente(s) el número de reporte (mostradoautomáticamente por el sistema) como comprobante de la solicitud. Continúa en 506

506 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) indicar la Sucursal donde prefiere recoger su Tarjeta(s) deDébito, y selecciona en el campo "Suc. Destino" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Renovación de Tarjetas vencidas \ 7 Sol.de Renovación de tarjetas vencidas) la Sucursal deseada. Nota: Para activar éste campo presiona F4. Continúa en 507

507 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Al terminar la captura, pulsa F6 (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Renovación deTarjetas vencidas \ 7 Sol. de Renovación de tarjetas vencidas) para procesar y enviar la solicitud a la Subdirección deAcceso y Autenticación. FIN

Por vencimiento.

508 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende al Cliente Titular, quien solicita la corrección en de su nombre, y le solicitarequisitar la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) y presentar copia fotostáticade la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y/o Tramité anteregistro civil en su caso. Continúa en 509

509 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Valida la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina)(FSTBN-2018) contra la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y/o en su caso el Tramité ante registro civil.Continúa en D71

D71 ¿ La documentación presentada es correcta y se encuentra plenamente requisitada ?SI NO




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 109 de 140

















509.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Notifica al Cliente Titular requisitar la información faltante. Continúa en508

510 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Firma como evidencia de revisión, coloca el sello con leyenda de cotejado contraoriginal en el formato Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) y proporciona elduplicado de ésta al Cliente(s), indicándole la fecha aproximada de respuesta y los Número(s) telefónico(s) de Centro deAtención Telefónica. Continúa en 511

511 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra la documentación, registra el envío en el Sistema Administrativo deMensajería (SISMEN) en opción reporte de envío de mensajería - Sucursal a Corporativo y obtiene el Relación envío demensajería y la remite junto con el oficio a la Subdirección de Acceso y Autenticación. Continúa en 512

512 Subdirector(a) de Acceso y Autenticación Turna la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina)(FSTBN-2018), la copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y/o en su caso el Tramité ante registro civilal Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito. Continúa en 513

513 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Recibe y sella de recibido, devuelve el acuse(s) derecibo a la Sucursal(es), validando que la documentación este correcta. Continúa en D72

D72 ¿ La información y documentación se encuentran correctas ?SI NO


513.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Notifica al Gerente de Sucursal lascausas por las que no se puede realizar el trámite. Continúa en 513.2

513.2 Gerente de Sucursal Instruye al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta comunicar al Cliente(s) las causaspor las que no se puede realizar el tramite. FIN

514 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Opera el cambio en el Sistema Cardman Gráfico paracada una de las Tarjeta(s) de Débito a las que se haya solicitado la corrección en el nombre. Continúa en 515

515 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Al realizar el cambio el Sistema Cardman Gráfico, senotifica de manera automática a la empresa Tsys México e inicia el proceso de elaboración del nuevo plástico y registra ensu archivo de Hoja de cálculo (Excel) en el archivo Control de Operación Diaria.xls. Continúa en 516

516 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Envía cada fin de mes mediante oficio Formato deSolicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) y la copia fotostática de la Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y/o en su caso el Tramité ante registro civil ala Gerencia de Archivos y Correspondencia para su integración al Expediente(s) del Cliente(s). FIN

Por corrección de nombre.

517 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende al Cliente(s), quien solicita la reposición de plástico por maltrato,requiriéndole requisitar la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) y presentaruna copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" yfirma). Continúa en 518

518 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Valida la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina)(FSTBN-2018) contra la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma). Continúa en D73

D73 ¿ La documentación presentada es correcta y se encuentra plenamente requisitada ?SI NO


518.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Notifica al Cliente(s) requisitar la información faltante o incorrecta.Continúa en 517

519 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Firma como evidencia de revisión, coloca el sello con leyenda de cotejado contraoriginal en el formato Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) y proporciona elduplicado de ésta al Cliente(s), indicándole la fecha aproximada de respuesta, los Número(s) telefónico(s) de Centro deAtención Telefónica. Continúa en 520

520 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra la documentación, registra el envío en el Sistema Administrativo deMensajería (SISMEN) en opción reporte de envío de mensajería - Sucursal a Corporativo y obtiene el Relación envío demensajería y la remite junto con el oficio a la Subdirección de Acceso y Autenticación. Continúa en 521

521 Subdirector(a) de Acceso y Autenticación Turna la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina)(FSTBN-2018) y la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contraoriginal" y firma) al Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) delDepartamento de Tarjeta de Débito. Continúa en 522



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 110 de 140




















522 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Recibe y sella de recibido, devuelve el acuse(s) de recibo a la Sucursal(es) y registra en la Hoja de cálculo(Excel) en el archivo llamado Control de Operación Diaria.xls. Continúa en 523

523 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) contra lacopia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello "cotejado contra original" y firma).Continúa en D74

D74 ¿ La información y documentación se encuentran correctas ?SI NO


523.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) delDepartamento de Tarjeta de Débito Notifica al Gerente de Sucursal de los datos faltantes o incorrectos.Continúa en 523.2

523.2 Gerente de Sucursal Instruye al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta para que se comunique con elCliente(s) y le notifique las causas por las no que se puede realizar el tramite. FIN

524 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Opera en Sistema Cardman Gráfico el cambio de fecha de vencimiento, registra en la Hoja de cálculo(Excel) llamada Control de Operación Diaria.xls y en automático la empresa Tsys México inicia el proceso de elaboración delnuevo plástico. Continúa en 525

525 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida que la fecha de generación del plástico y tiempo de recepción con la Subdirección de Acceso yAutenticación para su envío a la Sucursal(es) indicada. Continúa en 526

526 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Envía cada fin de mes mediante oficio Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico deNómina) (FSTBN-2018) y la copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su integración al Expediente(s) delCliente(s). FIN


527 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Atiende llamada por Teléfono del Cliente(s) quien solicita la reposición dela Tarjeta(s) de Débito al Centro de Atención Telefónica. Continúa en 528

528 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico para verificar el status del Tarjeta(s)de Débito en la Pantalla de Consulta General, captura el Número de Tarjeta de Débito, oprime enter, y selecciona el íconoMás datos para validación de los datos generales del Cliente(s). Continúa en D75

D75 ¿ Es identificado plenamente el cliente ?SI NO


528.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Le indica al Cliente(s) que no puederealizar la solicitud. FIN

529 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en laruta Menú 51,3,999,96.- Módulo Control: Tarjetas Déb. para validar el estatus de la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 530

530 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Selecciona STATUS_GENERAL, INTRO, tecle F4, selecciona la opción 1Número Consecutivo de Tarjeta con 1, teclea el Número de Tarjeta de Débito, oprime enter, se posiciona en la línea donde seencuentra el Número de Tarjeta de Débito,seleccionándola con 1, teclea F9, en esta pantalla visualiza el status de laTarjeta(s) de Débito. Continúa en D76

D76 ¿ Tiene status por destrucción ?SI NO


530.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Comunica al Cliente(s) la Sucursal(es)donde le fue enviada la Tarjeta(s) de Débito. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 111 de 140









531 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Accede a la Base de Datos (Access) en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Tarjeta de Débito \ Cuenta de Cheques y elige la Opción Reposición de Tarjeta por Destrucción. Continúaen 532

532 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Captura en la Base de Datos (Access) (ver Opción Reposición de Tarjetapor Destrucción) los campos de tipo de servicio, No. De tarjeta, Nombre, Tipo de Cliente(s), Grado Militar, Sucursal(es) a laque le será enviada la Tarjeta(s) de Débito y le proporciona el Número de Folio que da la pantalla de la Base de Datos(Access) por destrucción de tarjeta. Continúa en 533

533 Analista del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Jefe(a) de Departamento de Centro de AtenciónTelefónica Envía la solicitud mediante oficio, dirigido a la Subdirección de Acceso y Autenticación y en archivo electrónicopor medio de Correo Interno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito para su trámite correspondiente.FIN

Por destrucción de tarjeta de débito.

534 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Atiende llamada por Teléfono del Cliente(s) quien reporta el extravío orobo o maltrato u otro problema con su Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 535

535 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Solicita al Cliente(s) su Número de Tarjeta de Débito. Continúa en D77

D77 ¿ El cliente cuenta con el Número de Tarjeta de Débito ?SI NO


535.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Solicita al Cliente(s) sus datos generalesy los verifica con la información del Sistema Cardman Gráfico en la Pantalla de Consulta General y en elSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 101,3,3.- Ingresa número de tarjeta dedébito, opc. 50 (nombre, domicilio, Grado Militar, Matrícula y el Registro Federal de Contribuyente (RFC) delCliente). Continúa en 536

536 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico para bloquear la Tarjeta(s) de Débitoen la Pantalla de Consulta General, captura el nombre, Número de Tarjeta de Débito, selecciona el botón de bloqueo y encampo de motivo del bloqueo selecciona el motivo y obtiene Número de reporte. Continúa en 537

537 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en elMenú 2,4,1,2,12.- Cuenta, Opción 1, F4, Selecciona con 1 para desligar la Tarjeta(s) de Débito de la cuenta y confirmatecleando dos veces F6. Continúa en 538

538 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa a la Base de Datos (Access) en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Bloqueo de Tarjetas por Robo \ Extravió \ Maltrato u Otro Motivo donde llena los campos requeridos paragenerar su reporte de actividades. Continúa en 539

539 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Proporciona el Número de reporte al Cliente(s) dado por el SistemaCardman Gráfico, fecha y Sucursal(es) destino en que podrá recoger el nuevo plástico. Continúa en 540

540 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica Envía por Oficio dirigido a la Subdirección de TDC y CorreoInterno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Débito y al Técnico Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito el reporte de solicitudes para solicitar reposición de la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 541

541 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Recibe reporte electrónico y el oficio, sella de recibido y captura en la Hoja de cálculo (Excel) llamadoControl de Operación Diaria.xls. Continúa en 542

542 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida la información del reporte de solicitudes del Centro de Atención Telefónica contra la informacióndel Sistema Cardman Gráfico en la Pantalla de Consulta General. FIN

Por robo, extravío, maltrato y otros.

543 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Recibe el reporte de BANJETEL o bien consulta las renovaciones de plásticos de la Red de Sucursal(es) através del Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). Continúa en 544



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 112 de 140




















544 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Ingresa al Sistema CARDMAN c , captura su usuario y contraseña, y accede al Menú Procesos, opciónRenovación manual de tarjetas. Continúa en 545

545 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Visualiza la pantalla "Renovación Manual" (ver Menú Procesos, opción Renovación manual de tarjetas),define el periodo de las Tarjeta(s) de Débito a renovar, capturando la fecha inicial y la fecha final; así como el número deempresa, en este caso 45 y 99. Continúa en 546

546 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Visualiza la pantalla "Renovación Manual de Tarjetas" (ver Menú Procesos, opción Renovación manual detarjetas) y en el campo "Buscar" ingresa el número de tarjeta a renovar y selecciona el botón "Buscar". Continúa en 547

547 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Pulsa el botón "Reporte" (ver Menú Procesos, opción Renovación manual de tarjetas), para desplegar eimprimir el Reporte de renovación manual de Tarjetas. Continúa en 548

548 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Regresa a la pantalla "Renovación Manual de Tarjetas" (ver Menú Procesos, opción Renovación manualde tarjetas) pulsa el botón "Generar Renovación", confirma el proceso y pulsa el botón "OK" en el mensaje de "Renovación de# Tarjetas". Continúa en 549

549 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Registra la renovación de la Tarjeta(s) de Débito en la Hoja de cálculo (Excel) "Control de OperaciónDiaria.xls". Continúa en 550

550 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Entrega al final del día el Control de Operación Diaria.xls al Gerente Operativo Emisor para informar deldestino de los plásticos. Continúa en 551

551 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Registra la operación en el consolidado y archiva el Reporte de renovación manual de Tarjetas y, en sucaso, el reporte de Banjetel en el Expediente(s) respectivo. FIN


552 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende petición del Cliente(s) para la entrega de su Tarjeta(s) de Débito y le solicitaoriginal y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" yfirma) e indicar el tipo de entrega (por apertura o reposición). Continúa en 553

553 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Conforme la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma verifica en el Módulode Administración de Tarjetas y/o en SOFT-M (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \ Control de Tarjetas enSucursal \ Débito \ Estatus General) si el plástico se encuentra en la Sucursal. Continúa en D78

D78 ¿ Se localizo la tarjeta solicitada ?SI NO


553.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s), en caso de que la Tarjeta(s) de Débito aún nose haya recibido, el tiempo estimado para entrega; en caso de destrucción, comunica al Cliente(s) que expiróel tiempo de resguardo y debe solicitar nuevamente su plástico; o bien, en caso de que el plástico este en otraSucursal, indica la Sucursal donde puede recogerla. FIN

554 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Localiza en la lonchera de resguardo la Tarjeta(s) de Débito y verifica que los datosdel Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito correspondan al de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúaen D79

D79 ¿ Se identificó que el cliente es el titular de la tarjeta ?SI NO


554.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica en SOFT-M que el Cliente(s) sea el Titular de la Cuentapara efectuar la entrega de alguna Tarjeta(s) de Débito de Cotitular o Adicional. Continúa en D80

D80 ¿ Se identificó que el Cliente(s) es el Titular de la Cuenta ?SI NO


554.1.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Comunica al Cliente(s) que no es posibleefectuar la entrega de la Tarjeta(s) de Débito dado que el plástico solo lo puederecoger el Titular de la Cuenta o el tarjetahabiente declarado en el plástico. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 113 de 140













554.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Procede a asignar el Número(s) de Identificación Personal "NIP" enSOFT-M. Continúa en 555

555 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M al Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Activar Tarjetas para visualizar lapantalla de "Activación de Tarjetas". Continúa en 556

556 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura en la pantalla de "Activación de Tarjetas" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Activar Tarjetas) el Número de Tarjeta de Débito, el tipo de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada yel número o folio de ésta y presiona el botón "continuar". Continúa en 557

557 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza el mensaje de "Impresión realizada" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Activar Tarjetas) y obtiene impresión del Acuse de recibo de tarjeta / Constancia de activación en Sucursal con lo que seactiva el plástico. Continúa en 558

558 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Coloca su nombre y firma en el Acuse de recibo de tarjeta / Constancia de activaciónen Sucursal y solicita al Cliente(s) asentar su nombre y firma en el acuse y devolver éste al terminar de capturar sus datos.Continúa en 559

559 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Desprende el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito y solicita al Cliente(s) capturar,nombre, fecha, firma y un número telefónico; y al terminar de registrar estos datos solicita la devolución de dicho acuse ycoloca sello de cotejado contra original, nombre y rúbrica. Continúa en 560

560 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega al Cliente(s) su Tarjeta(s) de Débito y el original de su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma indicando que el plástico ésta activado y que ya puede ser utilizado. Continúa en 561

561 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra al Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito la copia fotostática de laIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y resguarda junto con elAcuse de recibo de tarjeta / Constancia de activación en Sucursal para documentar la operación. Continúa en 562

562 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Al terminar la operación diaria realiza el Reporte de Tarjetas Entregadas en Sucursal).FIN


563 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Recibe llamada vía telefónica del Cliente(s) solicitando la activación desu Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 564

564 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Solicita al Cliente(s) Número de Tarjeta de Débito (16 dígitos). Continúa en565

565 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico, en la Pantalla de Consulta Generalpara verificar los datos del Cliente(s). Continúa en 566

566 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Pide al Cliente(s) sus datos generales y los verifica con la informaciónque tiene en la Pantalla de Consulta General y en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú101,3,3.- Ingresa número de tarjeta de débito, opc. 50 (nombre, domicilio, Grado Militar, Matrícula y el Registro Federal deContribuyente (RFC) del Cliente). Continúa en D81

D81 ¿ Se identificó algún tipo de impedimento ?SI NO


566.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Indica al Cliente(s) que su Tarjeta(s) deDébito no puede ser activada y que se presente a realizar la aclaración correspondiente. FIN

567 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Continuar con la identificación del Cliente(s) en el Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el mismo Menú 101,3,3.- Ingresa número de tarjeta de débito, opc. 50, valida elDomicilio presionando F4. Continúa en 568

568 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Corroborados los datos generales del Cliente(s) regresa a la Pantalla deConsulta General del Sistema Cardman Gráfico para realizar la activación de la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 569

569 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Selecciona el ícono activar , (en caso de ser reposición por robo, extravío,maltrato, otros o aperturas, se despliega la pantalla del Cuestionario de seguridad para validar deporte, color y animal, capturala selección del Cliente(s) para futuro Cliente(s) VIP; cabe hacer mención que el cuestionario no aplica para vencimientos), yen este momento queda activada la Tarjeta(s) de Débito. Continúa en 570



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 114 de 140























570 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica De manera interna registra en la Base de Datos (Access) en pantalla dereportes Banjetel para conservar un control y así mismo generar los reportes de activación de Tarjeta(s) de Débito. FIN


571 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende al Cliente(s) quien solicita la reposición de su Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP" y le solicita original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma). Continúa en 572

572 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura en SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja el nombre de la / el Cliente(s) según la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma yverifica que sea el titular del plástico. Continúa en D82

D82 ¿ Es el titular del plástico ?SI NO


572.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) sólo el Titular del plástico puede solicitar elservicio y le devuelve su documentación. FIN

573 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M al Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Asignación NIP, visualiza lapantalla de "autorizaciones" y solicita al Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios ingresar clave de autorización.Continúa en 574

574 Gerente de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Captura su clave de autorización en SOFT-M (ver Opción 3.- Cuentas ala Vista \ Asignación NIP) y da clic en el botón "Aceptar" y comunica al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta que puedecontinuar con la reposición. Continúa en 575

575 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) su Número de Tarjeta de Débito, lo captura en la pantalla"Asignación de NIP para Tarjetas", elige el tipo de operación "Reposición", el tipo de identificación y da clic en "Continuar" ver(Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Asignación NIP). Continúa en 576

576 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza en la pantalla "Asignación de NIP para Tarjetas", (ver Opción 3.- Cuentas ala Vista \ Asignación NIP ), el nombre de la / el Cliente(s) y el número de cuenta, y solicita al Cliente(s) digite en la PINPADcuatro números que serán su "NIP". Continúa en 577

577 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Selecciona el botón "Aceptar", después de la captura del Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP", en la pantalla "Asignación de NIP para Tarjetas", (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Asignación NIP) yaparece el mensaje "Asignación de NIP exitosa". Continúa en 578

578 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene de forma automática el Comprobante de Asignación o Reposición de Númerode Identificación Personal (NIP) coloca su nombre y firma, solicitando al Cliente(s) plasmar estos mismos datos en elcomprobante y devolverlo al terminar. Continúa en 579

579 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que el Comprobante de Asignación o Reposición de Número de IdentificaciónPersonal (NIP) se encuentre plenamente requisitado y entrega la parte correspondiente al Cliente(s), mientras que lasegunda la resguarda para su posterior integración al Legajo Contable. Continúa en 580

580 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Comunica al Cliente(s) que su Número(s) de Identificación Personal "NIP" ha sidoactualizado y que puede operar su Tarjeta(s) de Débitonormalmente. Continúa en 581

581 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta del procedimiento número 8 del presente Manual. Continúa en 122


582 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Atiende llamada por Teléfono del Solicitante, quien requiere, lareposición de su Número(s) de Identificación Personal "NIP". Continúa en 583

583 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico para verificar el historial delNúmero(s) de Identificación Personal "NIP" en la Pantalla de Consulta General seleccionado el ícono Historial NIP´s. Continúaen 584

584 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa a la Base de Datos (Access) en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Tarjeta de Débito \ Cuenta de Cheques, posteriormente la opción reposición de NIP donde llena loscampos requeridos, para su reporte de actividades. Continúa en 585



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 115 de 140
























585 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Proporciona el Número de reporte al Cliente(s) dado por la pantalla dereportes Banjetel, fecha y Sucursal(es) destino en que podrá recoger el nuevo número. Continúa en 586

586 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica Envía por Oficio a la Subdirección de Acceso yAutenticación y por Correo Interno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Débito y al TécnicoEspecializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito el reporte de solicitudes para solicitar reposición del Número(s)de Identificación Personal "NIP". Continúa en 587


588 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida el reporte de solicitudes por reposición de Número(s) de Identificación Personal "NIP" enviado por elCentro de Atención Telefónica contra la pantalla del Sistema Cardman Gráfico ingresando a la Pantalla de ConsultaGeneral captura el Número de Tarjeta de Débito y selecciona el ícono buscar a fin de validar el status de la Tarjeta(s) deDébito. Continúa en D83

D83 ¿ Dentro del sistema la tarjeta presenta status normal ?SI NO


588.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) delDepartamento de Tarjeta de Débito Informa al Centro de Atención Telefónica las causas por las que nopuede realizar la solicitud. FIN

589 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Selecciona la opción reposición de NIP, y por último selecciona el ícono Ok. FIN

Reposición de NIP.

590 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Atiende llamada por Teléfono del Solicitante, quien requiere eldesbloqueo de su Tarjeta(s) de Débito, por intentos fallidos en ingresar su Número(s) de Identificación Personal "NIP" enCajero(s) Automático(s). Continúa en 591

591 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico para verificar el status del Número(s)de Identificación Personal "NIP" en la Pantalla de Consulta General donde ingresa el Número de Tarjeta de Débito, enter,selecciona el ícono Más datos para la aplicación del Cuestionario de seguridad para identificación del Cliente(s). Continúa enD84

D84 ¿ Es identificado plenamente el cliente ?SI NO


591.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Indica al Solicitante que no puedeatender su requerimiento. FIN

592 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Visualiza en el Sistema Cardman Gráfico si aparece el status"PINRUNUP". Continúa en D85

D85 ¿ La Tarjeta(s) de Débito presenta en el cuadro de Status "PINRUNUP" ?SI NO


592.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Notifica al Cliente(s) que su Tarjeta(s) deDébito se encuentra con status normal. FIN

593 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Técnico Especializado(a) delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Selecciona el ícono Desbloquea NIP. Continúa en 594

594 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa a la Base de Datos (Access) en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Tarjeta de Débito \ Cuenta de Cheques posteriormente la opción Desbloqueo de NIP Status"PINRUNUP", llena los campos requeridos para su reporte de actividades. Continúa en 595



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 116 de 140















595 Jefe(a) de Departamento de Centro de Atención Telefónica Envía por Oficio a la Subdirección de Acceso yAutenticación y Correo Interno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito y al Técnico Especializado(a)del Departamento de Tarjeta de Débito el reporte de solicitudes de desbloqueos de Número(s) de Identificación Personal"NIP". Continúa en 596


597 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida la información del reporte de solicitudes del Centro de Atención Telefónica contra la informacióndel Sistema Cardman Gráfico en la Pantalla de Consulta General. FIN


598 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Recibe del Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Débito instrucciones para generar los Número(s) deIdentificación Personal "NIP" reportados por BANJETEL. Continúa en 599

599 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Accede al archivo Hoja de cálculo (Excel) "control Diario de NIP´s.xls y registra la solicitud. Continúa en 600

600 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Ingresa al Sistema Cardman Gráfico opción "Conectar" e ingresa su usuario y password y selecciona elMenú Reporte \ Reporte de NIP´s elige la fecha para generar el Reporte de NIP´s, escoge la actividad a realizar (Nuevos,Reposición o Impresos), y selecciona el botón "Aceptar"; en la pantalla desplegada selecciona el botón "imprimir" y obtienedos tantos del reporte. Continúa en 601

601 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Guarda el archivo de Reporte de NIP´s en la carpeta CARDMAN con el nombre de ddmmaa.txt Continúa en602

602 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida el Reporte de NIP´s generado por el Sistema Cardman Gráfico contra su archivo de control Diario deNIP´s.xls. Continúa en D86

D86 ¿ Se identificaron diferencias ?SI NO


602.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) delDepartamento de Tarjeta de Débito Delimita el motivo del origen de la diferencia y notifica al Jefe(a) deDepartamento de Tarjeta de Crédito. Continúa en 598

603 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Imprime una copia del Reporte de NIP´s generado por el Sistema Cardman Gráfico. Continúa en 604

604 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Turna la orden del proceso (Reporte de NIP´s), al Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad deAcceso a Usuarios(as) para la que se realice la impresión de los Número(s) de Identificación Personal "NIP". Continúa en 605

605 Encargado(a) de Operación del Departamento de Centro de Cómputo y Seguridad de Acceso a Usuarios(as) Realizala impresión de los Número(s) de Identificación Personal "NIP", verificando que sean el mismo número de NIP´s que el de laorden de proceso. Continúa en D87

D87 ¿ Se imprimieron todos los NIP´s ?SI NO


605.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Entrega los Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP" impresos y notifica al Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito.Continúa en 605.2

605.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Informa a la Dirección de Informática,Gerencia Operativa Emisor y a la Subdirección de Seguridad y Protección Civil sobre la diferencia.Continúa en 605.3

605.3 Director(a) de Informática y Gerente Operativo Emisor y Subdirector(a) de Seguridad y ProtecciónCivil Realizan Acta administrativa de hechos y plantean la acción a seguir para su corrección e imprimir losNúmero(s) de Identificación Personal "NIP" faltantes. Continúa en 606

606 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Entrega los Número(s) de Identificación Personal "NIP"al Analista del Departamento Mantenimiento y Altas. Continúa en 607



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 117 de 140










607 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito Registra en su Hoja de cálculo (Excel) "control Diario deNIP´s.xls" los folios de los Número(s) de Identificación Personal "NIP" vírgenes, disminuyéndolos conforme a la produccióndiaria y mermas. Continúa en 608

Solicitud de reposición del NIP ante la Dirección de Informática.

608 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Recibe de la Dirección de Informática las impresiones de los Número(s) de Identificación Personal "NIP".Continúa en 609

609 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Valida la orden de proceso (Reporte de NIP´s) contra los Número(s) de Identificación Personal "NIP"recibidos. Continúa en D88

D88 ¿ El contenido es correcto ?SI NO


609.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) delDepartamento de Tarjeta de Débito Notifica a la Dirección de Informáticalas inconsistencias detectadas.Continúa en 599

610 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Registra en Hoja de cálculo (Excel) en el Control de Entradas y Salidas.xls la cantidad de Número(s) deIdentificación Personal "NIP" recibidos. Continúa en 611

611 Técnico Especializado(a) del Departamento de Tarjeta de Débito o Auxiliar Especializado(a) del Departamento deTarjeta de Débito Turna los Número(s) de Identificación Personal "NIP" al Analista del Departamento Mantenimiento yAltas para su administración y envío a la Red de Sucursal(es). Continúa en 612

Recibir y controlar los NIP´s, por reposición, en la Subdirección de Tarjeta de Crédito.

612 Analista del Departamento Mantenimiento y Altas Turna los Número(s) de Identificación Personal "NIP" al Encargado(a)de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas para su administración y distribución a Sucursal(es). Continúa en 613

613 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Recibe la documentación e identifica los Número(s)de Identificación Personal "NIP" nuevos y por reposición- Continúa en 614

614 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Elabora Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIPs, dirigido a las Sucursal(es) destino donde se solicitaron los NIP s. Continúa en 615

615 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Empaca en sobre o bolsa los Número(s) deIdentificación Personal "NIP", según el Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIP s, sellando el empaque al terminar. Continúaen 616

616 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Integra al Oficio Relación de envió de Tarjetas yNIP s, el sobre o bolsa del lote respectivo, una copia del mismo oficio como acuse y registra en el Sistema de Archivo yCorrespondencia (SAC) en la Menú Reportes, opción del reporte para registrar el envío y generar el reporte de transferencia.Continúa en 617

617 Encargado(a) de Operación del Departamento Mantenimiento y Altas Turna a la Gerencia de Archivos yCorrespondencia el Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIP s, junto con su sobre o bolsa respectivo, para su envío a lasSucursales destino. Continúa en 618

618 Encargado(a) de Operación del Departamento de Correspondencia Recibe los Oficio Relación de envió de Tarjetas y NIPs junto con su sobre con lasTarjeta(s) de Débito y los Número(s) de Identificación Personal "NIP" respectivas. Continúa en 619

619 Encargado(a) de Operación del Departamento de Correspondencia Imprime del Sistema de Archivo y Correspondencia(SAC) / pestaña correspondencia, opción control de correspondencia la Relación envío de mensajería , anexa los sobres y losentrega a la Empresa(s) de Mensajería que tiene contratada la Institución para su envío de los plástico a las Sucursal(es).Continúa en 620

Envío del NIP, por reposición, a la Red de Sucursales.

620 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cajero(a) Principal (al inicio de operación) la entrega de la lonchera deresguardo localizada en la bóveda y registra en la Libreta de control de entrega/recepción de lonchera su nombre fecha yfirma. Continúa en 621

621 Cajero(a) Principal Entrega al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta la lonchera de resguardo para la administración deentrega y recepción de tarjetas y NIP s. Continúa en 622



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 118 de 140








622 Gerente de Sucursal o Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe, de la Subdirección de Acceso y Autenticación, elOficio-relación de NIP s junto con los Sobre(s) con NIP solicitados. Continúa en 623

623 Gerente de Sucursal Turna, en su caso, al Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta el oficio relación de NIP s junto con losSobre(s) con NIP para su validación. Continúa en 624

624 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Valida que los Sobre(s) con NIP coincidan con el oficio relación de NIP s. Continúa enD89

D89 ¿ El oficio relación contiene todos los NIP s recibidos ?SI NO


624.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Identifica los Sobre(s) con NIP faltantes y envía mensaje por CorreoInterno "Outlook" al Jefe(a) de Departamento de Tarjeta de Crédito y al Subdirector(a) de Acceso yAutenticación señalando el número de oficio, fecha y nombre de los Sobre(s) con NIP omitidos. Continúa en625

625 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Registra en el Módulo de Administración de Tarjetas los Sobre(s) con NIPefectivamente recibidos y coloca las dichos sobres en la lonchera de resguardo. Continúa en 626

626 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Al cierre de operación, entrega al Cajero(a) Principal la lonchera de resguardo parasu custodia en la bóveda, registrando dicha entrega en la Libreta de control de entrega/recepción de lonchera. FIN

Mantenimiento de Datos Personales.

627 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Atiende al Cliente(s) quien solicita la entrega de su Número(s) de IdentificaciónPersonal "NIP" y le solicita presentar el original y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma(con el sello de "cotejado contra original" y firma). Continúa en 628

628 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica en el Módulo de Administración de Tarjetas, el estatus del Número(s) deIdentificación Personal "NIP" solicitado. Continúa en D90

D90 ¿ Se localizó el NIP requerido ?SI NO


628.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Identifica en el Módulo de Administración de Tarjetas el status delNúmero(s) de Identificación Personal "NIP" verificando si ya fue recibido en la Sucursal, o bien, si ya fuedestruido. Continúa en 628.2

628.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa, en caso de que el Número(s) de Identificación Personal"NIP" aún no se haya recibido, el tiempo estimado para entrega; o en caso de destrucción, comunica alCliente(s) que debe solicitar nuevamente su Número(s) de Identificación Personal "NIP". FIN

629 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Localiza en la lonchera de resguardo el Sobre(s) con NIP y valida los datos del sobrecontra el original de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma presentada. Continúa en D91

D91 ¿ Los datos del sobre del NIP coinciden con la identificación ?SI NO


629.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Comunica al Cliente(s) que no puede entregarle el Sobre(s) con NIP,dado que éste sólo puede ser recogido por el Titular de la Tarjeta(s) de Débito. FIN

630 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Presenta al Cliente(s) el Módulo de Administración de Tarjetas, solicitándole plasmarsu fecha y firma; al recabar estos datos coloca su firma y sello con la fecha de entrega. Continúa en 631

631 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Desprende del Sobre(s) con NIP el Acuse de recibo del NIP y entrega éste último alCliente(s), solicitándole su llenado y devolverlo al terminar. Continúa en 632

632 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene el Acuse de recibo del NIP debidamente requisitado y firmado, verifica que lafirma plasmada coincida con la registrada en la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma, y coloca en dicho acuseel sello de cotejado contra original. Continúa en 633

633 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Entrega al Cliente(s) el Sobre(s) con NIP y la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma, e integra el Acuse de recibo del NIP con la copia de la identificación presentada. Continúa en 634

634 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Al cierre de operación, obtiene copia de todo Acuse de recibo del NIP junto con surespectiva Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 635



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 119 de 140





635 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Genera oficio de envío de acuses, dirigido a la Subdirección de Acceso yAutenticación, anexando el original de los Acuse de recibo del NIP y la copia fotostática de cada Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma), para su integración en expediente respectivo yentrega al Gerente de Sucursal. Continúa en 636

636 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra la copia del Acuse de recibo del NIP y la copia fotostática de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma); y entrega al Supervisor(a) deServicios o Gerente de Sucursal para su inclusión en el Legajo Contable del día. Continúa en 637

637 Gerente de Sucursal Valida que el oficio de entrega de acuses este completo y registra en Sistema Administrativo deMensajería (SISMEN) dentro de la opción reporte de envío de mensajería - Sucursal a Corporativo e imprime la Relaciónenvío de mensajería e integra junto con el oficio y la documentación por Empresa(s) de Mensajería a la Subdirección deAcceso y Autenticación. FIN

41.- Actualizar la base de datos del cliente. (nombres, RFC, domicilios, beneficiarios, cotitulares, comisiones,

etc.)

638 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene del Cliente(s) la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques,copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma), yen su caso el nuevo Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 90 días naturales; verifica que sea el Titular de laCuenta mediante SOFT-M en la ruta Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúaen D92

D92 ¿ Es el Titular de la Cuenta quien solicita la actualización ?SI NO


638.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Notifica al Cliente(s) que la modificación solo puede ser solicitadapor el Titular de la Cuenta. FIN

639 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica en la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques el tipo de cambioque solicita el Cliente(s). Continúa en D93

D93 Modificación distinta a RFC, nombre del Cliente(s), tipo de persona y esquema de comisiones.SI NO


639.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta turna al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal la CartaSolicitud de Modificación de Cuenta de Cheques y copia fotostática de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) de la/el Cliente(s) y le informa el tipo demodificación solicitada. Continúa en 639.2

639.2 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal elabora oficio de solicitud de mantenimiento de cuentade cheques dirigido a la Dirección de Operaciones Bancarias, anexando la Carta Solicitud de Modificaciónde Cuenta de Cheques. Continúa en 639.3

639.3 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía a la Dirección de Operaciones Bancarias porcorreo electrónico el oficio de solicitud de mantenimiento de cuenta de cheques, anexando la Carta Solicitudde Modificación de Cuenta de Cheques, para actualizar la base de datos en el corporativo. Continúa en 643

640 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Activa al Cliente(s) en SOFT-M para poder registrar la actualización deseada (verBarra de Menús, Opción de Sistema, Activación del cliente). Continúa en 641

641 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Modifica la información solicitada de la cuenta (domicilio, beneficiarios, cotitulares,etc.) mediante SOFT-M en la ruta Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Mannto. De Cuentas \ Retención Estado de Cuenta. Continúaen 642

642 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que la modificación ha sido realizada y obtiene la firma de ésteen los documentos generados por SOFT-M derivado del proceso de actualización. FIN

En la Red de Sucursales.

643 Gerente de Operaciones Pasivas Obtiene de Sucursal(es) la Carta Solicitud de Modificación de Cuenta de Cheques pararealizar el mantenimiento a las bases de datos de las cuentas respectivas y gira instrucciones al Encargado(a) de Operaciónde la Gerencia de Operaciones Pasivas para realizar la modificación en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0). Continúa en 644

644 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas Recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de Registro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente solicitadas e ingresa alSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,No. Sucursal,14.-Modificación de Cuentas. Continúa en 645



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 120 de 140
















645 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas Escribe el número de la cuenta sujeto amantenimiento y ubica el campo a modificar, realiza el cambio; pulsa INTRO para reconocer el cambio. Continúa en 646

646 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas Recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de exención de comisión e ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,22,999,507.- Condición cobro de comisión manejo de cuenta ycheques expedidos. Continúa en 647


648 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas Recibe instrucción del Gerente de OperacionesPasivas de realizar las modificaciones de exención de comisión por envío de TEF y/o SPEI e ingresa al Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) para realizar el mantenimiento en la ruta: Menú 2,4,1,22,No. de Sucursal,14.- Motivos.Continúa en 649


650 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas Escribe en la solicitud operada su nombre, firma y lafecha como evidencia de haber realizado la modificación y turna al Gerente de Operaciones Pasivas para su verificación.Continúa en 651

651 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Coteja los cambios efectuados en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) con los datos solicitados enviados en el oficio para asegurar su correcta realización. Continúa en 652

652 Analista de la Gerencia de Operaciones Pasivas Archiva el oficio en el expediente de modificaciones y turna alEncargado(a) de Operación de la Gerencia de Operaciones Pasivas para su seguimiento. Continúa en 653

653 Gerente de Operaciones Pasivas Al final del día, verifica en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) que lamodificación de la cuenta de cheques haya sido realizada correctamente. Continúa en D94

D94 ¿ Modificación realizada correctamente ?SI NO


653.1 Gerente de Operaciones Pasivas Aclara con el Encargado(a) de Operación de la Gerencia deOperaciones Pasivas cualquier diferencia detectada. Continúa en 644

654 Gerente de Operaciones Pasivas Continua con la verificación de las demás cuentas que han sido objeto de actualizaciónen el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0). FIN

Aclaraciones.

655 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Atiende al Solicitante y le entrega la Solicitud de Aclaraciónde la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) para su llenado. Continúa en 656

656 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Requiere al Solicitante la presentación de su IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma y de su Tarjeta(s) de Débito, así como los documentos requeridos de acuerdo alconcepto de la aclaración. Continúa en 657

657 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Obtiene copia fotostática de la Identificación Oficial vigentecon Fotografía y Firma (con sello de "cotejado contra original" y firma) y Tarjeta(s) de Débito, devuelve al éstas al Solicitante;entrega el duplicado de la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609)y valida el original de ésta. Continúa en D95

D95 ¿ La Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) está completamentellenada y con la documentación soporte necesaria ?


657.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Indica al Solicitante llenar el campo omitidoo presentar la documentación omitida. Continúa en 655

658 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Informa al Solicitante que su aclaración será turnada a laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE), así como los medios para consulta de su aclaración y lostiempos de respuesta. Continúa en 659

659 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Ingresa al Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN)dentro de la opción reporte de envío de mensajería - Sucursal a Corporativo e imprime la Relación envío de mensajería parael envío de la solicitud aclaración vía Empresa(s) de Mensajería. Continúa en 660



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 121 de 140















660 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Genera el Oficio(s) de Envío de reclamación y adjunta laSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) requisitada junto concopia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) ylos documentos requeridos de acuerdo al concepto de la aclaración y envía por Empresa(s) de Mensajería a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). FIN


661 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Atiende al Solicitante quien manifiesta querer levantar su aclaración. Continúa en 662

662 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Requiere al Solicitante la presentación de su Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y desu Tarjeta(s) de Débito y lo anota en el Registro de clientes atendidos en módulo UCR.xls para el control del consulta yaclaraciones atendidas. Continúa en 663

663 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Entrega al Solicitante la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) y solicita su llenado. Continúa en 664

664 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Recibe del Solicitante la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) requisitada y verifica que este completa y con la documentación requerida. Continúa en D96

D96 ¿ La Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) está completamentellenada y con la documentación soporte necesaria ?


664.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis Indica al Solicitante llenar el campo omitido y/o entregar ladocumentación faltante. Continúa en 663

665 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Obtiene copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de"cotejado contra original" y firma) y de la Tarjeta(s) de Débito y entrega al Solicitante el duplicado de la Solicitud deAclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) junto con la Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma y la Tarjeta(s) de Débito presentada. Continúa en 666

666 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Verifica en la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito(FOBA-1609) el concepto de la aclaración requerida por el Solicitante e integra el Expediente(s) con la documentacióncompleta de acuerdo al concepto de la aclaración. Continúa en 667

667 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Indica al Solicitante los medios para consulta de su aclaración. Continúa en 668

668 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas yreclamaciones, No. de Sucursal donde ingresa número de cuenta o nombre del Cliente(s). Continúa en 669

669 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Confirma en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta deconsultas y reclamaciones, No. de Sucursal selecciona año actual, llena los campos de datos generales ingresa el conceptode la aclaración. Continúa en 670

670 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis responsable del Módulo de Atención a la / el Cliente(s), obtiene el folio de aclaración o reclamaciónasignado por el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) y procede a anotarlo en la pestaña del Expediente(s) yentrega al Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de Mesa de Entrada para suregistro en su Control de captación.xls y distribución. Continúa en 671

671 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de Mesa de Entrada registra en suControl de captación.xls el tipo de aclaración recibida y el responsable de su atención y le turna Expediente(s). Continúa en 672

Atender y registrar aclaraciones en la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito.

672 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Recibe del Encargado(a) de Operación delDepartamento de Correspondencia el Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) y entrega acuse derecibo por los folios de los Expediente(s) recibidos. Continúa en 673



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 122 de 140


















673 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Verifica que el Oficio(s) de Envío de reclamaciónrecibido desde Sucursal(es) contenga la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609), copia fotostática de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejadocontra original" y firma) y de la Tarjeta(s) de Débito y, en su caso, los documentos requeridos de acuerdo al concepto de laaclaración. Continúa en D97

D97 ¿ Los Oficio(s) de Envío de reclamación recibidos desde Sucursal(es) contiene la documentación completa ?SI NO


673.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita a la Sucursal(es) solicitanteel envío de la documentación faltante. FIN

674 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Verifica que el Oficio(s) de Envío de reclamaciónrecibidos desde Sucursal(es) solicite una aclaración que pueda ser atendida por la Institución. Continúa en D98

D98 ¿ El Oficio(s) de Envío de reclamación recibido desde Sucursal(es) solicita una aclaración que pueda ser atendida por elBanco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C.?


674.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Notifica al Titular de la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito para informar a la Sucursal(es) solicitante el motivo porel que la aclaración no puede ser atendida por la Institución, para que quede sin efecto. FIN

675 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas y reclamaciones, No. de Sucursal donde ingresa número de cuenta onombre del Cliente(s). Continúa en 676

676 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Confirma en el Sistema Integral BancarioAutomatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,1.- Alta de consultas y reclamaciones, No. de Sucursal selecciona año actual,llena los campos de datos generales e ingresa el concepto de la aclaración. Continúa en 677

677 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis o Encargado(a) de Operación del Departamento deAtención y Análisis Obtiene el folio de aclaración o reclamación asignado por el Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0), procede a anotarlo en la pestaña del Expediente(s) y entrega al Auxiliar Especializado(a) del Departamentode Atención y Análisis (Asignado a Mesa de Entrada) para su registro en su Control de captación.xls y distribución. Continúaen 678

678 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis (Asignado a Mesa de Entrada) Registra en su Controlde captación.xls el tipo de aclaración recibida y el responsable de su atención y le turna Expediente(s). Continúa en 679


679 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Recibe Expediente(s) y los registra en su Control deAclaraciones de Productos de Captación.xls anotando los siguientes datos: Status, Sucursal(es), Producto, Nombre, Motivo,Monto Solicitado, Folio, Fecha de recepción. Continúa en 680

680 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Verifica que el Expediente(s) contenga: Solicitud deAclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609), copia fotostática de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) del Titular de la Cuenta, Carátula deContrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera, Acta de Defunción del Titular de la Cuenta,Copia de Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Solicitante. Continúa en D99



680.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de Correo Interno "Outlook" y en caso de quela aclaración se haya recibido en el modulo de UNE la requiere vía Teléfono al Solicitante. Continúa en D100

D100 ¿ Se ha recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles ?SI NO


680.1.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Devuelve ladocumentación contenida en el Expediente(s) a la Sucursal(es) o Solicitanteindicando la causa por la que no puede ser procesada su aclaración. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 123 de 140















680.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Recibe la documentación faltante yreinicia la verificación documental. Continúa en 680

681 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre. Continúa en 682

682 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias la validación de la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional/ Extranjera más reciente (último generado en Sucursal(es)) y la validación de los beneficiarios de la cuenta, enviando copia ala Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo para validar si se realizaron depósitos a la cuenta por concepto de pensióndespués del fallecimiento del Titular de la Cuenta. Continúa en 683

683 Director(a) de Fondos de Ahorro y de Trabajo Remite mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) la validación de los depósitos realizados a la cuenta por concepto de pensión. Continúa en 684

684 Subdirector(a) de Operaciones Activas Remite mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera actual y lavalidación de los beneficiarios de la cuenta. Continúa en 685

685 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Integra la Carátula contrato de depósito bancario dedinero a plazo (recibida de la Dirección de Operaciones Bancarias) y el oficio con la validación de los depósitos realizados ala cuenta por concepto de pensión (remitido por la Dirección de Fondos de Ahorro y de Trabajo) al Expediente(s) y solicitamediante oficio a la Dirección Jurídica Fiduciaria el Dictamen Jurídico de la Aclaración, anexando copia del Expediente(s),enviando copia a la Dirección de Operaciones Bancarias y registra el oficio en su Control de Aclaraciones de Productos deCaptación.xls. Continúa en 686

686 Subdirector(a) Jurídico Corporativo Analiza la información recibida de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) y emite el Dictamen Jurídico de la Aclaración. Continúa en D101

D101 ¿ El Dictamen Jurídico de la Aclaración procedente ?SI NO


686.1 Subdirector(a) Jurídico Corporativo Envía mediante oficio el Dictamen Jurídico de la Aclaración a laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) especificando el motivo de laimprocedencia del requerimiento del Solicitante, enviando copia a la Dirección de Operaciones Bancarias,para su conocimiento. Continúa en 686.2

686.2 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Notifica mediante oficio a la Unidad Especializada de Atención aUsuarios Banjercito (UNE) el motivo por el cual no se pueden entregar los recursos al Solicitante. Continúaen 686.3

686.3 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica al Solicitante que su aclaración esimprocedente. FIN

687 Subdirector(a) Jurídico Corporativo Envía mediante oficio el Dictamen Jurídico de la Aclaración procedente a la Direcciónde Operaciones Bancarias, para que se lleve a cabo la cancelación de la cuenta y la emisión de Cheque(s) de Caja,comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidación, con copia a la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE). Continúa en 688

688 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Verifica si el Dictamen Jurídico de la Aclaracióndetermina condicionantes para la entrega de los recursos o es un trámite normal. Continúa en D102

D102 ¿ Trámite normal (sin condicionantes) ?SI NO


688.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica al Solicitante la documentaciónrequerida para la entrega de los recursos (reconocimiento de personalidad y/o aceptación y protesta de cargode albacea), informando que se da por concluida la aclaración. Continúa en D103

D103 ¿ Se ha recibido la documentación complementaria ?SI NO


688.1.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Da porconcluida la solicitud. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 124 de 140
















688.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta o Gerente de Sucursal Recibe del Solicitante la documentaciónrequerida y la remite a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) con una nuevaSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609)debidamente requisitada. Continúa en 688.3

688.3 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Complementa la documentación delSolicitante para continuar el trámite de la entrega de recursos, con una nueva Solicitud de Aclaración de laUnidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609) de la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 686

689 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Remite mediante oficio el Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuentao formato de liquidación por el saldo de la cuenta a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) parasu entrega al beneficiario o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 690

690 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis (Asignado a Mesa de Entrada) Recibe elCheque(s) de Caja o formato de liquidación por el saldo de la cuenta, lo resguarda en la copia, lo registra mediante SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones y turna el oficio con copia delCheque(s) de Caja al Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis para que de respuesta a laaclaración. Continúa en 691

691 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración, en cuatro tantos, donde notifica al Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en quepodrá disponer de sus recursos. Continúa en 692

Por fallecimiento.

692 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Recibe los Expediente(s) y los registra en su Controlde Aclaraciones de Productos de Captación.xls, anotando los siguientes datos: status, producto, nombre, folio, fecha derecepción, Sucursal(es), motivo, oficio de contestación y monto solicitado. Continúa en 693

693 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Verifica que el Expediente(s) contenga: Solicitud deAclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609), copia fotostática de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) del Titular de la Cuenta, Carátula deContrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera. Continúa en D104



693.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de Correo Interno "Outlook" y en caso de quela aclaración se haya recibido en el modulo de UNE la solicita al Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis. Continúa en D105

D105 ¿ Se ha recibido la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles ?SI NO


693.1.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Devuelve ladocumentación contenida en el Expediente(s) a al Gerente de Sucursal oSolicitante indicando la causa por la que no puede ser procesada la aclaración. FIN


694 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre. Continúa en 695

695 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias información sobre las cuentas canceladas, devolución de saldos de cuentas sin movimientos oenviadas a la Beneficencia Pública y realiza el análisis de la aclaración de productos de captación. Continúa en 696

696 Técnico Especializado(a) de la Gerencia de Operaciones Pasivas Envía por escrito a la Unidad Especializada deAtención a Usuarios Banjercito (UNE) el resultado del análisis de la aclaración. Continúa en D106

D106 ¿ La cuenta tiene saldo ?SI NO




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 125 de 140

















696.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Realiza Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración de respuesta al Solicitante informándole el resultado de su aclaración.FIN

697 Subdirector(a) de Operaciones Pasivas Recibe análisis de la aclaración de saldo a favor y remite mediante oficio elCheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidación por el saldo de la cuenta con el nombre delSolicitante por reembolso a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) para su entrega alBeneficiarios(as) o a la Sucursal(es) correspondiente. Continúa en 698

698 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Recibe oficio con Cheque(s) de Caja, comprobantede depósito en cuenta o formato de liquidación por el saldo de la cuenta con nombre del Solicitante por reembolso y registrasu entrada mediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 35,3,3.- Modificación dereclamaciones. Continúa en 699

699 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración en cuatro tantos (1 Cliente(s), 1 Conocimiento Sucursal(es), 1 Dirección General, 1 Acuse), dondenotifica al Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrá disponer de sus recursos. Continúa en 700

Por cancelación de la cuenta.

700 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Recibe los Expediente(s) y los registra en su Controlde Aclaraciones de Productos de Captación.xls, anotando los siguientes datos: status, producto, nombre, folio, fecha derecepción, Sucursal(es), motivo, oficio de contestación y monto solicitado. Continúa en 701

701 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Verifica que el Expediente(s) contenga: Solicitud deAclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609), copia fotostática de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma (con el sello de "cotejado contra original" y firma) y de la Tarjeta(s) de Débito del Titularde la Cuenta y Estado(s) de Cuenta. Continúa en D107

D107 ¿ El Expediente(s) está completo ?SI NO


701.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita el Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal la documentación faltante a través de Correo Interno "Outlook" y en caso de quela aclaración se haya recibido en el modulo de UNE la requiere vía Teléfono al Solicitante. Continúa en D108

D108 ¿ Recibe la documentación faltante en un plazo no mayor a 5 días hábiles ?SI NO


701.1.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Devuelve ladocumentación contenida en el Expediente(s) al Gerente de Sucursal o Solicitanteindicando la causa por la que no puede ser procesada su aclaración. FIN


702 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Consulta los datos, status y saldo de la cuentamediante Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 2,3,1,1,16.- alfabética por cuenta vieja parabúsqueda por número de cuenta, o en la ruta: Menú 2,3,999,1,1.- Alfabético para búsqueda por nombre, o en la ruta:SistemaOdwek, mes y año "para consultar el estado de cuenta". Continúa en 703

703 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Solicita mediante oficio a la Dirección deOperaciones Bancarias información sobre los movimientos de la(s) cuenta(s). Continúa en 704

704 Subdirección de Operaciones Pasivas Analiza los movimientos hechos por el Solicitante y remite mediante oficio larespuesta a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) . Continúa en D109

D109 ¿ La aclaración es procedente ?SI NO


704.1 Subdirección de Operaciones Pasivas Remite mediante oficio la respuesta de improcedencia a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). Continúa en 704.2

704.2 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Elabora Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración en cuatro tantos y notifica al Solicitante que su aclaración no esprocedente y el motivo del dictamen. Continúa en 708



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 126 de 140













705 Subdirección de Operaciones Pasivas Recibe el análisis de la aclaración de los movimientos de la cuenta y remitemediante oficio el documento requerido por el Solicitante (incluyendo según sea el caso el Cheque(s) de Caja o comprobantede depósito en cuenta o formato de liquidación por el monto del reclamado con el nombre del Solicitante) a la UnidadEspecializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) para su entrega al Solicitante o a la Sucursal(es)correspondiente. Continúa en 706

706 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis (Asignado a la mesa de entrada) Recibe oficio condocumento requerido por el Solicitante o Cheque(s) de Caja, comprobante de depósito en cuenta o formato de liquidaciónpor el monto de lo reclamado con nombre del Solicitante por reembolso y registra su entrada mediante Sistema IntegralBancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones. Continúa en 707

707 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Elabora Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración en cuatro tantos donde notifica al Solicitante que su aclaración es procedente y la forma en que podrádisponer de sus recursos. Continúa en 708

Aclaración de saldos y movimientos.

708 Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención y Análisis Presenta al Jefe(a) de Departamento de Atención yAnálisis el Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración junto con los Expediente(s) respectivos para suvalidación. Continúa en 709

709 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis Recibe los Expediente(s) y analiza cada uno conforme su respectivoOficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración. Continúa en 710

710 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis Valida el Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración quecontenga los datos correctos conforme a la Solicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (FOBA-1609) validando especialmente: Nombre, Matrícula, la dirección de la zona militar a la que pertenece, lafecha de recepción y respuesta, y la Sucursal(es) destino. Continúa en D110

D110 ¿ El Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración es correcto ?SI NO


710.1 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis Identifica las inconsistencias del Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración y notifica al Técnico Especializado(a) del Departamento de Atención yAnálisis las correcciones pertinentes y espera su entrega. Continúa en 709

711 Jefe(a) de Departamento de Atención y Análisis Entrega los Expediente(s) e Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración al Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito. Continúa en 712

712 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito Verifica en los Oficio(s) de Dictamen e informe dela solicitud de aclaración que la información consignada en éstos, atienda las peticiones del Solicitante según los datos de laSolicitud de Aclaración de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (FOBA-1609). Continúa en D111

D111 ¿ El Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración es correcto ?SI NO


712.1 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito Devuelve los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración y los Expediente(s) al Jefe(a) de Departamento de Atención yAnálisis indicando los cambios necesarios y espera su corrección. Continúa en 710.1

713 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito Aprueba, mediante firma, los Oficio(s) de Dictamene informe de la solicitud de aclaración y turna al Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis,asignado a la mesa de salida, junto con su Expediente(s) respectivo. Continúa en 714

714 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Recibe los Expediente(s) y el Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración correspondientes, los clasifica según el tipo de envío, domicilio oSucursal(es), y verifica su contenido. Continúa en D112

D112 ¿ Los Expediente(s) están completos ?SI NO


714.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Notifica al TécnicoEspecializado(a) del Departamento de Atención y Análisis responsable de realizar el Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración la entrega del faltante, o bien la corrección del faltanteidentificado, esperando su solventación. Continúa en 714

715 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Identifica en el Oficio(s) de Dictamen e informe dela solicitud de aclaración los destinatarios del mismo. Continúa en D113



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 127 de 140









D113 ¿ El Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración solo especifica enviar copia a la Dirección General y alCliente(s) ?


715.1 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Separa los Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración que establecen enviar Copia de éste a las Sucursal(es) origen de laaclaración. Continúa en 715.2

715.2 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Obtiene Copia escaneada de losOficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración en el programa Paper Port. Continúa en 715.3

715.3 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Envía por Correo Interno "Outlook"copia escaneada del Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal e integra el comprobante de envío del mensaje en el Expediente(s). Continúa en716

716 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Realiza el Oficio Listado de envío a domiciliodetallando el Nombre del Cliente(s) y el número Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración y lo entrega alTitular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito para su firma. Continúa en 717

717 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito Recibe el Oficio Listado de envío a domicilio yverifica su contenido y estructura. Continúa en D114

D114 ¿ El Oficio Listado de envío a domicilio por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) está correcto y completo ?SI NO


717.1 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito Notifica al Encargado(a) deOperación del Departamento de Atención y Análisis los cambios necesarios al Oficio Listado de envío adomicilio por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) y espera su corrección. Continúa en 717

718 Titular de la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito Firma el Oficio Listado de envío a domicilio y turnaal Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis asignado a la mesa de salida para el envío dedocumentos. Continúa en 719

719 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Recibe el Oficio Listado de envío a domicilio yregistra en el Sistema de Archivo y Correspondencia (SAC) dentro de la pantalla pestaña correspondencia, opción control decorrespondencia los datos del remitente y destinatario; e imprime dos juegos del Reporte de Transferencia de expedientes(LFTAIPG). Continúa en 720

720 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Envía, en su caso y solo por excepción, elCheque(s) de Caja o documento mediante valija a la Gerencia de Archivos y Correspondencia para su entrega en laSucursal(es) solicitante. Continúa en 721

721 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Clasifica los Oficio(s) de Dictamen e informe de lasolicitud de aclaración como sigue: un juego para envío al Cliente(s) vía Empresa(s) de Mensajería y los demás para usointerno. Continúa en 722

722 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Integra en el sobre respuesta el juego Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración para envío al Cliente(s), colocando el Sello. Continúa en 723

723 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Adjunta al Oficio Listado de envío a domicilio porServicio Postal Mexicano (SEPOMEX) los siguientes documentos: Reporte de Transferencia de expedientes (LFTAIPG), lossobre respuesta, y en su caso, un juego del Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración para la Sucursal(es)que lo haya solicitado; para su entrega al Gerente de Archivos y Correspondencia. Continúa en 724

724 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Integra un juego de los Oficio(s) de Dictamen einforme de la solicitud de aclaración dentro del segundo tanto del Oficio Listado de envío a domicilio por Servicio PostalMexicano (SEPOMEX) respectivo y entrega al Director(a) General. Continúa en 725

725 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Recibe de la Dirección General y de la Gerenciade Archivos y Correspondencia los acuses del Oficio(s) de Dictamen e informe de la solicitud de aclaración y del OficioListado de envío a domicilio por Servicio Postal Mexicano (SEPOMEX) para su control e integración. Continúa en 726

726 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Accede al Sistema Integral Bancario Automatizado(SIBA ID 4.0) en el Menú 35,3,3.- Modificación de reclamaciones, captura el folio de aclaración o reclamación asignado por elSistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) consignado en la pestaña del Expediente(s) para desplegar losregistros de aclaraciones del Cliente(s) y captura una breve descripción de la resolución de la aclaración y actualiza el statusde la aclaración a concluida, e ingresa en su caso, el importe bonificado y actualiza los registros pulsando F6. Continúa en 727



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 128 de 140







727 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Obtiene copias de los acuse del Oficio(s) deDictamen e informe de la solicitud de aclaración dentro del segundo tanto del Oficio Listado de envío a domicilio por ServicioPostal Mexicano (SEPOMEX), integra una copia del acuse en el Expediente(s) correspondiente y archiva en ordenprogresivo para su control. Continúa en 728

728 Encargado(a) de Operación del Departamento de Atención y Análisis Entrega al Encargado(a) de Operación delDepartamento de Atención y Análisis asignado al control de archivo de la Unidad Especializada de Atención a UsuariosBanjercito (UNE) los Expediente(s) para su control, custodia y clasificado conforme a la Ley Federal de Transparencia yAcceso a la Información Pública (LFTAIP). FIN


729 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Teléfono del Cliente(s), quien solicita aclaración de una transacción deCajero(s) Automático(s) Continúa en 730

730 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico para verificar el status de latransacción en la Pantalla de Consulta General, ingresa el Número de Tarjeta de Débito, pulsa INTRO, selecciona el íconoTransacciones para visualizar la operación indicada por el Cliente(s). Continúa en 731

731 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en elMenú 101,3,1.- Consulta de Cuenta de Cheques, Nombre o Número de Cuenta, Opción 01,F4 o en el Menú 101,3,3.-Consulta de Tarjeta, Nombre o Número de Cuenta, Opción 01,F4, teclea el nombre o el Número de Cuenta de Cheques /Número de Tarjeta de Débito, opción 10 para verificar en el saldo y movimiento si afecto la operación de Cajero(s)Automático(s). Continúa en 732

732 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa a la Base de Datos (Access) en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Otros Servicios \ Aclaraciones de Cajeros y Comercios, donde llena los campos requeridos con lainformación del Sistema Cardman Gráfico y así levantar el reporte de aclaración y enviarlo vía Láser Fiche a la Dirección deOperaciones Bancarias para su trámite correspondiente. Continúa en 733

733 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Proporciona el Número de reporte al Cliente(s) dado por la pantalla dereportes Banjetel, fecha y hora. Continúa en D115

D115 ¿ El cliente queda conforme con la respuesta ?SI NO


733.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica En la pantalla de captura de aclaraciones,selecciona el ícono Agregar Dirección para Copia a UNE , llena los campos requeridos y visualiza la solicitudde aclaración que será enviada a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE) deforma impresa. FIN

734 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Termina la llamada, informado al Cliente(s) que su solicitud ha sidoatendida, informándole el tiempo de respuesta y vías de consulta de su aclaración, reiterándole que sigue a su disposición.FIN

De cajeros automáticos (ATM).

735 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Atiende llamada por Teléfono del Cliente(s) quien solicita aclaración deun saldo bloqueado por compra en algún comercio. Continúa en 736

736 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Cardman Gráfico para verificar el status de latransacción en la Pantalla de Consulta General, ingresa el Número de Tarjeta de Débito, pulsa INTRO, selecciona el íconoTransacciones para visualizar la operación indicada por el Cliente(s). Continúa en 737

737 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa al Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en elMenú 101,3,1.- Consulta de Cuenta de Cheques, Nombre o Número de Cuenta, Opción 01,F4 o en el Menú 101,3,3.-Consulta de Tarjeta, Nombre o Número de Cuenta, Opción 01,F4, teclea el nombre o el Número de Cuenta de Cheques /Número de Tarjeta de Débito, opción 10 para verificar si tiene saldo bloqueado. Continúa en 738



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 129 de 140




















738 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa a la Base de Datos (Access) en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Otros Servicios \ Aclaraciones de Cajeros y Comercios, donde llena los campos requeridos con lainformación del Sistema Cardman Gráfico y así levantar el reporte de aclaración y enviarlo vía Láser Fiche a la Dirección deOperaciones Bancarias para su trámite correspondiente. Continúa en 739

739 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Proporciona el Número de reporte al Cliente(s) dado por la pantalla dereportes Banjetel, fecha y hora. Continúa en D116

D116 ¿ El cliente queda conforme con la respuesta ?SI NO


739.1 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Si se confirma con el Comercio el cargo,se le indica al Cliente(s) levantar una reclamación por cargo no reconocido en la Sucursal(es) odirectamente a la Unidad Especializada de Atención a Usuarios Banjercito (UNE). FIN

740 Auxiliar Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Termina la llamada, informado al Cliente(s) que su solicitud ha sidoatendida, comentándole que sigue a su disposición. FIN

Consultas.


741 Cajero(a) Mixto(a) Recibe del Cliente(s) el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla requisitado y firmado. Continúa en 742

742 Cajero(a) Mixto(a) Realiza la consulta del saldo de la cuenta mediante SOFT-M en la ruta: Menú cheques, 1401 consultasaldo. Continúa en 743

743 Cajero(a) Mixto(a) Verifica que la firma plasmada en el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla coincida con la firmafacultada, mediante SOFT-M en la ruta: Menú cheques, 1401 consulta saldo, firma de la cuenta. Continúa en D117

D117 ¿ La firma registrada en SOFT-M coincide con la del formato Solicitud de Saldo en Ventanilla ?SI NO


743.1 Cajero(a) Mixto(a) Solicita al Cliente(s) que acuda con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta y presentesu Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma para que se identificado y sea autorizada su consultade saldo. Continúa en 743.2

743.2 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica que los datos de la Identificación Oficial vigente conFotografía y Firma del Cliente(s) coincidan con los registrados en SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a lavista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D118

D118 ¿ Los datos registrados en SOFT-M coinciden con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delCliente(s) ?

SI NOContinúa en la actividad 743.3 Continúa en la actividad 743.2.1

743.2.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que no está facultadopara realizar la consulta de saldo de la cuenta. FIN

743.3 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal oSupervisor(a) de Servicios la autorización para realizar la consulta del saldo y solicita al Cliente(s) que pasenuevamente a ventanilla. Continúa en 743.4

743.4 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios Registra su IDcontraseña de autorización en el sistema SOFT-M. Continúa en 744

744 Cajero(a) Mixto(a) Certifica en el formato Solicitud de Saldo en Ventanilla el saldo disponible de la cuenta. Continúa en 745

745 Cajero(a) Mixto(a) Desprende la parte superior del formato Solicitud de Saldo en Ventanilla para proporcionarla al Cliente(s)y retiene la parte inferior para integrarla al legajo. Continúa en 746

Consulta en la Red de Sucursales.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 130 de 140














746 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Recibe por Teléfono solicitud del Cliente(s) para consulta del saldo de sucuenta y le solicita su número de cuenta. Continúa en 747

747 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Solicita el Número de Tarjeta de Débito, verifica los datos en el SistemaIntegral Bancario Automatizado (SIBA ID 4.0) en la ruta: Menú 101,3,1.- Consulta de Cuenta de Cheques, Nombre o Númerode Cuenta, Opción 01,F4 o en el Menú 101,3,3.- Consulta de Tarjeta, Nombre o Número de Cuenta, Opción 01,F4, teclea elnombre de la / el Cliente(s) o el Número de Cuenta de Cheques / Número de Tarjeta de Débito, opción 01 para realizar laconsulta del saldo solicitado. Continúa en 748

748 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Solicita al Cliente(s) sus datos generales y los verifica con la informacióncon la del Sistema Cardman Gráfico en la Pantalla de Consulta General y en el Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBAID 4.0) en el Menú 101,3,3.- Ingresa número de tarjeta de débito, opc. 50 (nombre, domicilio, Grado Militar, Matrícula y elRegistro Federal de Contribuyente (RFC) del Cliente). Continúa en 749

749 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Ingresa en Sistema Cardman Gráfico en la Pantalla de Consulta Generalcaptura el Número de Tarjeta de Débito, pulsa enter, selecciona el ícono Más datos para la aplicación del Cuestionario deseguridad para identificación del Cliente(s). Continúa en D119

D119 ¿ Se ha identificado que es el Titular de la Cuenta ?SI NO


749.1 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) deOperación del Departamento de Centro de Atención Telefónica Informa al Cliente(s) que no puedeatender su requerimiento. FIN

750 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Proporciona al Cliente(s) vía Teléfono el saldo disponible y movimientosde la cuenta de cheques. Continúa en 751

751 Técnico Especializado(a) del Departamento de Centro de Atención Telefónica o Encargado(a) de Operación delDepartamento de Centro de Atención Telefónica Accede a la Base de Datos (Access), en la pantalla de reportes Banjetelselecciona la opción Tarjeta de Débito \ Cuenta de Cheques, en la siguiente pantalla elige la opción Saldo de Tarjeta \Cheques o Ahorro donde captura los datos de la consulta realizada (tipo de servicio, no. cuenta, nombre del cliente, tipo decliente, no. telefónico) para su control. FIN

Consulta en por Banjetel.

752 Cajero(a) Mixto(a) recibe del Cliente(s) solicitud verbal para consultar la Cuenta Interbancaria CLABE, así como suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 753

753 Cajero(a) Mixto(a) indica al Cliente(s) que acuda con el Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta con su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma para que sea identificado y autorizada su consulta de saldo. Continúa en 754

754 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta verifica que los datos de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma delCliente(s) coincidan con los registrados en SOFT-M en el menú Opción 3 Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D120

D120 Datos registrados en SOFT-M coincide con la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma del Cliente(s).SI NO

Continúa en la actividad 754.1 Continúa en la actividad 755

754.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta informa al Cliente(s) que no está facultado para realizar la consultade la cuenta. FIN

755 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) deServicios la autorización para realizar la consulta del saldo y solicita al Cliente(s) que pase nuevamente a ventanilla. Continúaen 756

756 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Supervisor(a) de Servicios registra su ID contraseña de autorizaciónen el sistema SOFT-M. Continúa en 757

757 Cajero(a) Mixto(a) realiza la consulta de la cuenta interbancaria CLABE en el sistema de SOFT-M en el Menú Principal, 3.Cuentas a la Vista, Consulta CLABE Interbancaria, 2801 Consulta y Asignación Código Cuenta Cliente . Continúa en 758

758 Cajero(a) Mixto(a) imprime la información de la cuenta CLABE interbancaria en dos juegos. Continúa en 759



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 131 de 140


























759 Cajero(a) Mixto(a) entregra al Cliente(s) la impresión de la cuenta CLABE Interbancaria firmando de acuse de recibo. FIN

Retención del Estado de Cuenta de las Cuenta.

760 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe al Cliente(s) y le solicita presentar original y copia de su Identificación Oficialvigente con Fotografía y Firma. Continúa en 761

761 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica en SOFT-M en la ruta: Menú Principal, Opción 3 Cuentas a la vista \ ConsultaCuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja si el Cliente(s) es el Titular de la Cuenta. Continúa en D121

D121 ¿ El cliente es el titular de la cuenta ?SI NO


761.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Informa al Cliente(s) que no puede atender su requerimientodevolviéndole sus documentos. FIN

762 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Devuelve el original de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y Firma y lesolicita requisitar la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico de Nómina) (FSTBN-2018) o presentar Solicitudpor escrito para la Retención de Estado de Cuenta . Continúa en 763

763 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Valida los datos de la Formato de Solicitud de Trámite (Banje-Nómina y Básico deNómina) (FSTBN-2018) o Solicitud por escrito para la Retención de Estado de Cuenta con los de la copia de la IdentificaciónOficial vigente con Fotografía y Firma presentados por el Cliente(s). Continúa en 764

764 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M capturando usuario y contraseña; e ingresa a en la Barra deMenús, Opción de Sistema, Activación del cliente y realiza la activación del Cliente(s) capturando el Registro Federal deContribuyente (RFC) del Cliente y dando clic sobre el botón "Continuar". Continúa en 765

765 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Accede dentro de SOFT-M al Opción 3 Cuentas a la Vista \ Mannto. de Cuentas yselecciona con doble clic el Número de Cuenta de Captación que corresponda al registro deseado. Continúa en 766

766 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza dentro de SOFT-M el Opción 3 Cuentas a la Vista \ Mannto. de Cuentas yselecciona la pestaña "Direcciones" y en el campo "envío de correspondencia" elige la opción "4 Retener" y da clic en botóningresar. Continúa en 767

767 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Actualiza en SOFT-M la retención, seleccionando en el Opción 3 Cuentas a la Vista \Mannto. de Cuentas y da clic en el botón "Actualizar". FIN

Cancelación de la Cuenta.

768 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe solicitud verbal del Cliente(s) para realizar la cancelación del Producto BásicoGeneral, Cuenta Básica para el Público en General en M.N., para P.F. y le solicita presentar original y copia de suIdentificación Oficial vigente con Fotografía y Firma. Continúa en 769

769 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) su Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captaciónen Moneda Nacional / Extranjera para realizar la cancelación de la cuenta. Continúa en D122

D122 ¿ El cliente ha presentado la Carátula de Contrato de Productos Bancarios de Captación en Moneda Nacional / Extranjera ?SI NO


769.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) que requisite el formato Carta responsiva porcancelación de cuentas con sus datos, nombre y firma. Continúa en 770

770 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) que requisite el formato Carta por cancelación de cuentas consus datos, nombre y firma. Continúa en 771

771 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Recibe el formato de Carta por cancelación de cuentas o la Carta responsiva porcancelación de cuentas. Continúa en 772

772 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica visualmente que el formato de Carta por cancelación de cuentas o la Cartaresponsiva por cancelación de cuentas esté debidamente requisitada. Continúa en D123

D123 ¿ El formato de Carta por cancelación de cuentas o Carta responsiva por cancelación de cuentas correcta ?SI NO




M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 132 de 140
























772.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Notifica al Cliente(s) las inconsistencias en los formatos para volver aentregar la Carta por cancelación de cuentas o la Carta responsiva por cancelación de cuentas para lacancelación de la cuenta. Continúa en 772

773 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Verifica el saldo de la cuenta mediante el SOFT-M a través de la ruta: Opción 3Cuentas a la vista \ Consulta Cuentas \ 16 Alfabética por cuenta vieja. Continúa en D124

D124 ¿ La cuenta esta saldada ?SI NO


773.1 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Solicita al Cliente(s) que pase al área de cajas a efectuar el retiro porel importe del saldo que presenta su cuenta. Continúa en 774

774 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene del Cliente(s) la Tarjeta(s) de Débito, y en su caso la Chequera(s) , inutilizaambas, ya sea estampando sello de Cancelado o destruyéndolas en presencia del Cliente(s). Nota: Cuando no se presentenlos medios de disposición de la cuenta, se entrega carta compromiso al Cliente(s) indicando que se hace responsable por elmal de los medios de disposición asociados a la cuenta, a fin de evitar que se intenten utilizar. Continúa en 775

775 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Realiza el Cierre de Cuentas y procede a registrar la cancelación de la cuentamediante SOFT-M en la ruta: Opción 3 Cuentas a la Vista \ Cierre de Cuentas. Continúa en 776

776 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura el número de cuenta y los datos del Cliente(s) solicitados en la pantalla, (verOpción 3 Cuentas a la Vista \ Cierre de Cuentas), elige la opción "2001 Cuenta Cancelada" para que quede registrada lacancelación en el Sistema y obtiene impresión de la pantalla donde se registra la cancelación. Continúa en 777

777 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra el Expediente(s)de cancelación, estampa sello de cancelado. Continúa en 778

778 Supervisor(a) de Servicios elabora el oficio de entrega de expediente cuentas canceladas y lo turna al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal para su firma. Continúa en 779

779 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal firma el oficio de entrega de expediente cuentas canceladas. Continúa en780

780 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía mediante valija el oficio de entrega de expediente cuentascanceladas al Jefe(a) de Departamento de Cliente Único. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 133 de 140








V. PROCEDIMIENTOS PARTICULARES.


PP. Alta de Cuenta

781 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Realiza en SOFT-M la activación del Cliente(s)). Nota: Sólo se podrá modificar lainformación capturada en la pantalla de "Datos Adicionales". Continúa en 782

782 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M en el Menú Principal, 3 Cuentas a la Vista, Re-impresión deSolicitud de Apertura. Continúa en 783

783 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Selecciona, en la pantalla "Solicitud de Apertura" (ver Menú Principal, 3 Cuentas a laVista, Re-impresión de Solicitud de Apertura), si es cuenta de cheques, Producto Básico de Nómina, efectiva o inversion,ingresa el Número de Cuenta de Captación y presiona el botón de "Flecha". Continúa en 784

784 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza la información del Cliente(s) y/o Cotitular(es) de la Cuenta, así como dela cuenta y los datos capturados en la apertura. (ver Menú Principal, 3 Cuentas a la Vista, Re-impresión de Solicitud deApertura). Continúa en 785

785 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Visualiza la información actualizada (ver Menú Principal, 3 Cuentas a la Vista, Re-impresión de Solicitud de Apertura) y da clic en el botón "Continuar" para verificar la información y llegar a la última pantalla.Continúa en 786

786 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura los datos a actualizar en la pantalla de "Datos adicionales para solicitud decuenta" (ver Menú Principal, 3 Cuentas a la Vista, Re-impresión de Solicitud de Apertura) y al terminar da clic en botón"Imprimir Solicitud" para obtener la reimpresión deseada. FIN

PP. Control.

PP2: Destrucción de tarjetas de débito y NIP´s sin reclamar y que han cumplido su tiempo de resguardo en la

Red de Sucursales.

787 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa a SOFT-M al Opción 3.- Cuentas a la Vista \ Modulo de Tarjetas \ Registropara Destrucción \ Débito \ Destrucción Sucursal, y en la pantalla "Depuración de tarjetas" captura "2" en los registros deplásticos a destruir. Continúa en 788

788 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura en la pantalla "Genera Acta de Hechos" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Modulo de Tarjetas \ Registro para Destrucción \ Débito \ Destrucción Sucursal) el lugar, hora, fecha y participantes de ladestrucción deTarjeta(s) de Débito. Continúa en 789

789 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Captura en la pantalla "Domicilio de la Sucursal" (ver Opción 3.- Cuentas a la Vista \Modulo de Tarjetas \ Registro para Destrucción \ Débito \ Destrucción Sucursal) la ubicación específica de la Sucursal. Continúaen 790

790 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa en SOFT-M al Spool de impresión (oprimiendo F9) y selecciona el registrodeseado para imprimir el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s. Continúa en 791

791 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Conforme el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s (Actade hechos), solicita la presencia de los testigos y extrae de la lonchera las Tarjeta(s) de Débito asentadas en dicha acta.Continúa en 792

792 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Desprende el Acuse de Recibo de Tarjeta de Débito estampa sello de cancelado yprocede a la destrucción de las Tarjeta(s) de Débito en presencia de los testigos. Continúa en 793

793 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Obtiene la firma de los testigos en el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetasde Débito y NIP´s; asimismo recaba la firma del Gerente de Sucursal. Continúa en 794

794 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Realiza oficio dirigido al Titular del Órgano Interno de Control para la entrega deloriginal del Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s (junto sus soportes) y turna al Gerente deSucursal para su envío. Nota: El oficio será enviado con copia para la Dirección de Banca Comercial, Dirección deCrédito y Dirección General. Continúa en 795

795 Gerente de Sucursal Revisa el oficio, así como el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s eingresa al Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN) en la opción reporte de envío de mensajería - Sucursal aCorporativo, registra el envío e imprime la Relación envío de mensajería para el envío por Empresa(s) de Mensajería.Continúa en 796

796 Gerente de Sucursal Integra el oficio, el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s y el Relaciónenvío de mensajería y envía al Corporativo. Continúa en 797



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 134 de 140





















Destrucción de tarjetas de débito.

797 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Ingresa al Módulo de Administración de Tarjetas en su opción destrucción, y realiza ladepuración de los NIP s que tienen más de 90 días en resguardo de la Sucursal(es). Continúa en 798

798 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Genera el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´singresando los datos al sistema. Continúa en 799

799 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Conforme el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s, solicitala presencia de los testigos y extrae de la lonchera los Sobre(s) con NIP. Continúa en 800

800 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Desprende el Acuse de recibo del NIP estampa sello de cancelado y procede a ladestrucción de los Sobre(s) con NIP en presencia de los testigos. Continúa en 801

801 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Integra al Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s los Acusede recibo del NIP cancelados y la Relación de Tarjetas y NIP´s destruidos destruidos; firma el acta como responsable, obtienela firma de los testigos y del Gerente de Sucursal. Continúa en 802

802 Promotor(a) / Ejecutivo(a) de Cuenta Realiza oficio dirigido al Titular del Órgano Interno de Control para la entrega deloriginal del Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s (junto sus soportes) y turna al Gerente deSucursal para su envío. Nota: El oficio será enviado con copia para la Dirección de Banca Comercial, Dirección deCrédito y Dirección General. Continúa en 803

803 Gerente de Sucursal Revisa el oficio, así como el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s eingresa al Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN) en la opción reporte de envío de mensajería - Sucursal aCorporativo, registra el envío e imprime la Relación envío de mensajería para el envío por Empresa(s) de Mensajería.Continúa en 804

804 Gerente de Sucursal Integra al oficio, el Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s y el Relaciónenvío de mensajería y envía al Corporativo. Continúa en 805

805 Gerente de Sucursal Archiva la copia del Acta Administrativa de Destrucción de Tarjetas de Débito y NIP´s para cualquierconsulta o aclaración. FIN


806 Encargado(a) de Operación del Departamento de Correspondencia Turna los Estado(s) de Cuenta devueltos porServicio Postal Mexicano (SEPOMEX) a la Dirección de Banca Comercial para su destrucción. Continúa en 807

807 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Desempaca los Estado(s) de Cuenta devueltospara su captura en la Hoja de cálculo (Excel) "Estados de Cuenta devueltos por SEPOMEX.xls". Continúa en 808

808 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Captura en el archivo el nombre de la / elCliente(s), el número de cuenta / Contrato. Continúa en 809

809 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Imprime la relación de Estados de Cuentadevueltos por SEPOMEX para su envío a la Dirección de Operaciones Bancarias para que se le cambie el status deimpresión. Continúa en 810

810 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Elabora oficio dirigido a la Dirección deOperaciones Bancarias, anexa la relación de Estados de Cuenta devueltos por SEPOMEX y lo turna al Director(a) deBanca Comercial para su firma. Continúa en 811

811 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Turna el oficio y relación de Estados deCuenta devueltos por SEPOMEX a la Dirección de Operaciones Bancarias. Continúa en 812

812 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Elabora Acta Administrativa en la que se haceconstar la Destrucción de Estados de Cuenta en el Corporativo, firmándola, y recaba la Firma de un testigo y la turna alGerente de Supervisión de Sucursales para su firma. Continúa en 813

813 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Destruye manualmente los Estado(s) deCuenta procurando destruir los datos del Cliente(s). Continúa en 814

814 Encargado(a) de Operación de la Gerencia de Supervisión de Sucursales Archiva el Acta Administrativa en la que sehace constar la Destrucción de Estados de Cuenta en el Corporativo en la carpeta de Banca Comercial. FIN

En el Corporativo.

815 Gerente de Sucursal Verifica cada fin de mes si existen Estado(s) de Cuenta con más de dos meses de antigüedad que nohayan sido recogidos por los Cliente(s). Continúa en D125

D125 ¿ Existen Estados de Cuenta con más de dos meses de antigüedad ?



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 135 de 140




















815.1 Gerente de Sucursal Brinda seguimiento el próximo mes a antigüedad de los Estado(s) de Cuenta que sonretenidos en la Sucursal(es) a su cargo. FIN

816 Gerente de Sucursal Elabora Relación de Estados de Cuenta no recogidos por Cliente(s) (con antigüedad mayor a 2meses), indicando lo siguiente: los meses de referencia, el nombre de la Sucursal, el nombre del Gerente de Sucursal, elproducto de que se trata (consultado la clave del producto) y el nombre de los Titulares de los Estado(s) de Cuenta. Continúa en817

817 Gerente de Sucursal Elabora el Acta Administrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta enSucursal donde describe el lugar y fecha de destrucción, los testigos y responsables de la destrucción, los hechos(documentos objeto) y cierre de acta (fechas y horas de conclusión del proceso). Continúa en 818

818 Gerente de Sucursal Conforme el Acta Administrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta enSucursal, solicita la presencia de los testigos, recaba los Estado(s) de Cuenta contenidos en la relación y procede a sudestrucción. Continúa en 819

819 Gerente de Sucursal Integra al Acta Administrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados de Cuenta enSucursal la Relación de Estados de Cuenta no recogidos por Cliente(s) (con antigüedad mayor a 2 meses); firma el acta,recaba la firma de los testigos, responsables y obtiene una copia de éstos. Continúa en 820

820 Gerente de Sucursal Elabora oficio de entrega de Actas Administrativa por destrucción de Estados de Cuenta, dirigido alDirector(a) de Banca Comercial e integra el original del Acta y Relación respectiva. Continúa en 821

821 Gerente de Sucursal Registra en el Sistema Administrativo de Mensajería (SISMEN) dentro de la opción reporte de envío demensajería - Sucursal a Corporativo el oficio para su envía vía Empresa(s) de Mensajería. Continúa en 822

822 Gerente de Sucursal Envía el oficio de entrega de Actas Administrativa por destrucción de Estados de Cuenta alCorporativo. Continúa en 823

823 Gerente de Sucursal Archiva la copia del Acta Administrativa en la que se hace constar la Destrucción de Estados deCuenta en Sucursal, para efectos de cualquier duda o aclaración. FIN

En Sucursal.

824 Guía Contable para el Producto Básico General. FIN



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 136 de 140





VI. Guías Contables.Metodología para el cálculo de los intereses de la Cuenta de Cheques.

El cálculo de los intereses para las cuentas de cheques será mensual.

La fórmula para el cálculo de los intereses será: [(Saldo promedio * tasa de interés/100)/360]*días transcurridos.

Metodología para el cálculo de interés real.

El cálculo de interés real deberá ser anual.

La fórmula para el cálculo de interés real será:

Interés real acumulable: Interés nominal > ajuste por inflación.

Perdida: Interés nominal < ajuste por inflación.

Ajuste por inflación: Saldo promedio del ejercicio x factor.

El factor se determinará en base a la estimación diaria del INPC.

Metodología para el cálculo del Impuesto sobre la Renta de la Cuenta de Cheques.

El cálculo del Impuesto Sobre la Renta (ISR) para el Producto Básico General, Cuenta Básica para el Público en General enM.N., para P.F. será mensual.

La fórmula para el cálculo del ISR será: [(Saldo promedio * .60/100)/360]*días transcurridos.

Metodología para el cálculo de la comisión por concepto de manejo de cuenta (en caso de exceder los 165 salarios mínimos diariosvigentes en el Distrito Federal).

En caso que la diferencia entre el Saldo Promedio Mínimo Mensual Requerido (SR) y el Saldo Promedio Mensual Obtenido(SO) sea mayor que la comisión por manejo de cuenta establecida en el Tarifario cobrada al Cliente(s) se cobrará al 100% dedicha comisión más IVA del Tarifario.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Tradicional M.N. P.F.

Variables:

Saldo Promedio Mensual Mínimo Requerido (SR) de $500.00

Comisión por manejo de cuenta de $100.00

Saldo Promedio Mensual Mínimo Obtenido (SO) de $300.00

$500.00 (SR) - $300.00 (SO) igual a $200.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre SR-SO ($200.00) es mayor que la Comisión por manejo de cuenta ($100) secobrará el 100% de la comisión más IVA ($100.00+IVA).

En caso que la diferencia entre el Saldo Promedio Mensual Requerido (SR) y el Saldo Promedio Mensual Obtenido (SO) seamenor que la comisión por manejo de cuenta establecida en el Tarifario, sólo se le cobrará al Cliente(s) el importe de dichadiferencia más IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Tradicional M.N. P.F.

Variables:

Saldo Promedio Mensual Mínimo Requerido (SR) de $500.00

Comisión por manejo de cuenta de $100.00

Saldo Promedio Mensual Mínimo Obtenido (SO) de $412.00

$500.00 (SR) - $412.00 (SO) igual a $88.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre SR-SO ($88.00) es Menor que la Comisión por manejo de cuenta ($100.00) secobrará un importe equivalente a la diferencia más IVA ($88.00+IVA).

Metodología para el cálculo de la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes (En caso de que el cliente haya contratadoeste servicio y se encuentra fuera del supuesto de exención de comisiones).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 137 de 140

w:/Tarifario.pdf

w:/Tarifario.pdf

w:/Tarifario.pdf

En caso que la diferencia entre el Importe del Cheque(s) Devuelto (ICD) y el Saldo de la Cuenta al momento de la Devolución(SCD) sea mayor que la comisión por Cheque(s) devuelto por fondos insuficientes establecido en el Tarifario se le cobrara alCliente(s) el 100% de la comisión del tarifario más IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Maestra M.N. P.F.

Variables:

Importe del Cheque Devuelto (ICD) $6,500

Comisión por Cheque Devuelto $600.00

Saldo de la Cuenta al momento de la devolución (SCD) $5,020

$6,500.00 (ICD) - $5,020.00 (SCD) igual a $1,480.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre ICD-SCD ($1,480.00) es mayor que la Comisión por Cheque Devuelto porfondos insuficientes a ($600.00) se le cobrará el 100% de la comisión ($600.00+IVA).

En caso que la diferencia entre el Importe de Cheque Devuelto (ICD) y el Saldo de la Cuenta al momento de la devolución(SCD) sea menor que la comisión por cheque devuelto por fondos insuficientes, sólo se le cobrará al Cliente(s) de importe dedicha diferencia más IVA.

Ejemplo de una Cuenta de Cheques Maestra M.N. P.F.

Variables:

Importe del Cheque Devuelto (ICD) $6,500

Comisión por Cheque Devuelto $600.00

Saldo de la Cuenta al momento de la devolución (SCD) $6,120.00

$6,500.00 (ICD) - $6,120.00 (SCD) igual a $380.00 de diferencia

Entonces si la diferencia entre ICD-SCD ($380.00) es menor que la Comisión por Cheque Devuelto porfondos insuficientes a ($600.00) se cobrará un importe a dicha diferencia más IVA ($380.00+IVA).



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 138 de 140

w:/Tarifario.pdf

VII. Metodologías.Manuales de Políticas y Procedimientos.

Manual de Descripción de Puestos.

Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.

Guías de Consulta Operativa.

Cuenta Efectiva, Cuenta Efectiva PQ, Producto Básico.

Actualización de Matrícula.

Actualización de Oficina y Sub Oficina Pagadora.

Actualización de RFC.

Agrupación de Clientes de Captación.

Agrupación de Militares.

Agrupación de Pensionados.

Agrupación de Tarjetahabientes.

Alta de Domicilio.

Atención a los Requerimientos de la Unidad de Atención Especializada.

Atención de Solicitudes de Presuntos Beneficiarios de Individuos Fallecidos (CECOBAN).

Control y Reporte de Expedientes Entregados al Archivo.

Corrección de Grado.

Corrección de Nombre.

Corrección de Tipo de Persona.

Entrega de Expedientes Físicos al Archivo General.

Envío de Archivo Muerto para su Digitalización y Custodia.

Generación del Reporte de Cuentas Nuevas.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Banca Comercial.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Crédito.

Homologación de Llave de Cliente Solicitada por Sucursales.

Homologación y/o Actualización del Dato Docume.

Recepción y Registro de Expedientes recibidos por la Red de Sucursales.

Relacionar inconsistencias para Devolución de Expedientes Físicos a Sucursales.

Reporte de Novedades.

Revisión y Control de Cuentas de Captación.

Revisión y Validación de Expedientes.

Validación de Beneficiarios, solicitados por la Gerencia de Cheques perteneciente a la Dirección de Operaciones Bancarias.

Elaboración de Constancia de Interés Real.

Monitoreo y Seguimiento a Sobregiros en Tarjetas de Débito.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 139 de 140

Reporte de LIDE.

Consulta de Expedientes a través del Portal Webtop.

Digitalización de Expedientes.

Circulares Normativas e Institucionales.

CPN/DBC/UNE/1067Procedimiento para Solicitar la Devolución de Saldo de una Cuenta de Captación por Fallecimiento del Titular.

CPN/DBC/OC/1299Formato Único de Acta de Nacimiento.

CPN/DPEF/DBC/DC/1164Difusión de las "Listas de Verificación" para la integración de expedientes de productos de Colocación y Captación.

CPN/DBC/DC/774Formato para actualización de datos, celulares y correos electrónicos de clientes de Tarjetas de Débito.

CPN/DGAA/SRM/1307Emisión de los formatos para la integración de expedientes en los procesos de contratación.



M-CA-PBG-01/19

Entrada envigor:

Mar 29, 2019

Pág 140 de 140

Índice i. base legal. ii. políticas. - gob.mx

Documents