PLAN DE NEGOCIOS

MODELO

PLAN DE NEGOCIO1. Informacin General Beneficiario

Nombre del negocio: Proyecto REACTIVAR: Reactivacin de la cadena lechera en Sistemas Silvo-Pastoriles SSP- en 6 municipios del Sur del Atlntico para beneficio de 1.000 familias.Asociacin:Direccin: Vereda: Representante del Negocio:

Telfono:1.1. Sector al que pertenece el negocio.

Comercio__Servicio__Transformacin Agrcola____Pecuario _X__ Artesanas__Industria__Turismo__

2. Descripcin del negocio:El proyecto comprende la reactivacin de la cadena ganadera para 1.000 productores de los municipios de Repeln, Manat, Candelaria, Campo de la Cruz, Santa Luca y Sun, localizados en el sur del Departamento del Atlntico, mediante el repoblamiento bovino con 5.000 Vacas de primer parto, entre 4 y 7 meses de preez o Novillas de vientre preadas, entre 4 y 7 meses de preez, con la implementacin de Sistemas Silvo-Pastoriles y otras alternativas para la alimentacin del ganado, para producir leche y carne en pie para ser comercializados con los aliados comerciales del proyecto. Para cada productor se ha establecido que manejar un Hato con una de las siguientes caractersticas: Hato 1 (16 Vientres y 1 Toro) Hato 2 (12 Vientres y 1 Toro).

3. Objetivo Del ProyectoEl objetivo del proyecto es mejorar la calidad de vida de las 1.000 familias de los productores beneficiarios, a travs del desarrollo adecuado de la actividad ganadera, con la generacin de ingresos y empleos por uso de mano de obra, reactivando la comercializacin de leche y ganado bovino en pie con empresas del sector, otrora aliados comerciales antes de la ola invernal.

4. Anlisis del mercado actual.La estructura del mercado actual de leche en la zona del proyecto, la conforman, por una parte los oferentes que son pequeos, medianos y grandes productores, por la otra los demandantes, industrias procesadoras de alimentos lcteos como son Colanta, Coolechera, Ciledco y otras, as como personas naturales y microempresas dedicadas a la produccin de quesos.

En la costa Caribe, generalmente los pequeos y medianos ganaderos manejan sus ganadera bajo el sistema doble propsito, pastoreadas en praderas de gramneas naturales y mejoradas, Los promedios de produccin de leche son bajos comparados con el nacional se encuentra, este es 4.39 litro de leche diaria, muy por encima de los departamento de la costa Atlntica con promedio de 3,03 litros da.

4.1 Demanda

La compra que se hace de las asociaciones a las grandes empresas se tiene ya predestinados ya que se tienen firmados contratos de exclusividad con Coolechera y Colanta, aliados estratgicos para la comercializacin.

4.2 OfertaSegn fuentes de Asoganorte, los ganaderos del Caribe colombiano, han visto disminuida su produccin lechera en un 50 por ciento como consecuencia del verano que atraves la regin desde mediados de diciembre. ltimamente la produccin ha comenzado a mejorar con las lluvias pero sigue siendo baja comparada con otros aos.

En el sur del Atlntico (Zona del proyecto), municipios como Manat, que antes de la inundacin provocada por la ruptura del Canal del Dique produca 70 mil litros de leche diaria, hoy apenas alcanza los 15 mil.Las asociaciones, a las cuales estn afiliados la mayora de los beneficiarios del proyecto Revivir, actualmente estn produciendo 1.802 litros de leche da, tal como se observa en la siguiente tabla.

ITEMNOMBRE ASOCIACINNo. SOCIOSPROD. ACTUAL

LTRS/DIACAPACIDAD DE ACOPIO-LITROS

(FRIO) ALIADO

COMERCIALMPIO.

1ASOGAMA2032.00010.000COLANTA MANAT

2ASOPAGAMA2032.50020.000COLANTAMANAT

3COOMULTICAN1303.0005.000COLECHERACANDELARIA

4ASOPRAGAN1453.80017.400COLANTACANDELARIA

5APRODELCA1251.3000COLANTACANDELARIA

6APROLESUR972875000*COLECHERACAMPO DE LA CRUZ

7COOLECSHA972207.500*COLANTACAMPO DE LA CRUZ

8COOPROCAL1252300CILEDCOCAMPO DE LA CRUZ

9COPEGAR534005.000COLANTAREPELN

10COPRADEMOL424755.000COLANTASABANALARGA

11ASOSUAN185900COLECHERASUAN

TOTAL1.2381.80262.40036

Fuente: Archivos estadsticos de Asoganorte y consulta a Representantes Legales de las Asociaciones.20135. Aspectos del mercado y ventas.

5.1. Descripcin del producto

Los productos del proyecto son: Leche fresca de Bovinos Carne de bovinos en pie. Calidad de la Leche: A partir de la expedicin de la Resolucin 0012 del 12 de enero de 2007 del MADR, los criterios de compra de leche cruda en el pas se basan en el clculo de un precio competitivo asociado a una calidad estndar regional a partir de la cual se bonifica o descuenta la calidad higinica, composicional y sanitaria del producto.

Calidad higinica: prcticas de ordeo y manipuleo. Se valora por recuento de bacterias.

Calidad composicional: Propiedades fsico-qumicas del producto. Se valora por el anlisis de slidos totales o protena y grasa.

Calidad sanitaria. Vacunacin del hato. Se certifica con registro ante el ICA y declaracin de hato libre de Brucella y tuberculosis.

Calidad del Producto Carne de bovinos en pie: Se entregaran a los aliados comerciales novillos con peso promedio de 400 kilos con las exigencias del aliado comercial Frigocar.

5.2. Clientes

El plan de negocio apunta principalmente a comercializar los productos con los aliados comerciales Colanta, Coolechera, Ciledco, para el caso de la Leche y Frigocar para los Bovinos en pie (Carne de Bovino). Estas empresas estn debidamente posicionadas en el mercado nacional e internacional y cuenta con infraestructura necesaria para el acopio y procesamiento de los productos.

5.3. Precios.Los precios se cotizan de acuerdo a parmetros Res. 0012 de 2007 y Resolucin 000017 de 2012. El precio promedio por litro acordado con los aliados comerciales es de $850 en promedio por litro, puesto en la planta de los aliados, estos la transportan en carrotanques.El precio depende de:

Calidad higinica: prcticas de ordeo y manipuleo. Se valora por recuento de bacterias.

Calidad composicional: Propiedades fsico-qumicas del producto. Se valora por el anlisis de slidos totales o protena y grasa.

Calidad sanitaria. Vacunacin del hato. Se certifica con registro ante el ICA y declaracin de hato libre de Brucella y tuberculosis.

5.4. Competencia

La competencia para los productores de leche viene del mercado internacional. Con la entrada en vigencia del TLC con EE UU se espera que lleguen al pas, en el primer ao, 5 mil toneladas de leche en polvo, lo cual equivale a menos del 1 por ciento del total de la produccin colombiana; de igual manera 2 mil toneladas de queso, en particular madurado. Teniendo en cuenta los plazos de desgravacin pactados, entre 7 y 15 aos, la pronta ejecucin del Conpes Lcteo aprobado en 2010 es fundamental, con el objetivo de establecer medidas que ayuden a atenuar los efectos de los TLC y mejorar la competitividad de la cadena de valor.Respecto al TLC con la Unin Europea, los ganaderos tendrn casi 20 aos para ser ms competitivos, y a lo largo de ese perodo se establecern cuotas para la entrada de leche europea. Al final, la leche europea slo representar el 1 por ciento de la produccin colombiana, es decir, estas cantidades no son significativas para alterar el mercado interno.

Los TLC son una oportunidad para que el sector haga los ajustes pertinentes en los aspectos de eficiencia, calidad e innovacin; los ganaderos ya tienen la oportunidad de importar materia prima y maquinaria sin aranceles, lo cual les permite reducir los costos de produccin y ser ms eficientes en el manejo de buenas prcticas, esto les permitir aumentar la produccin de leche de calidad; todo esto debe ir de la mano con las acciones y polticas del estado colombiano para fomentar la asociatividad de los pequeos ganaderos.5.5. Comercializacin

Se comercializa directamente con empresas lcteas como Colanta, Coolechera, Ciledco. La organizacin recibe leche cruda la cual es refrigerada en tanques de enfriamiento la cual entrega a los aliados. La leche se vende puesto en la sede la organizacin, el pago se realiza cada catorcena. El comprador o intermediario asume el valor del flete.6. Estructura Organizacional. Informacin relacionada con las personas involucradas en la unidad productiva.

Nombre y Apellido: Edad: Nivel de Escolaridad:Aos de Experiencia: Habilidades y Capacitaciones: Cargo Desempeado: 7. Aspectos tcnicos

7.1. Localizacin

El presente plan de negocio se plantea para los pequeos productores beneficiarios del proyecto en los municipios de Repeln, Manat, Candelaria, Campo de la Cruz, Santa Luca y Sun, localizados en el sur del Departamento del Atlntico. 7.2. Requerimientos (infraestructura Materia prima Recurso humano)

Para el desarrollo del plan de negocios es necesario contar con inversiones, tal como se detallan en las hojas de costos de la Unidad Productiva Tcnica (UPT) tanto para el Sistema Silvo Pastoril como para la UPT con pastos y yuca, en el estudio financiero del proyecto (anexo Excel), y el consolidado total del proyecto en el cuadro del punto 1.5 de este estudio. Igualmente en estas secciones se detallan los requerimientos de materia prima y jornales requeridos para la ejecucin del proyecto.7.3. Nivel de ProduccinEn las hojas Inventario ganadero de los dos sistemas, Silvo pastoril y con pasto y yuca del estudio de preinversin se observa los niveles de produccin tanto de leche como los animales en pie.

7.4. Aspectos Financieros

7.4.1 Flujo Del Productor

Como se observa en la tabla flujo del productor del estudio financiero (Anexo Excel) la TIR del productor es del 19.3% y el VPN de $20.705.296, esto demuestra que el proyecto es viable econmicamente para el productor, ya que la TIR supera el 15% establecido como Tasa Mnima Aceptable de Rendimiento-TMAR.7.4.2 Flujo Total Del ProyectoSe explica en el punto 1.2.3 del estudio financiero, la Tasa Interna de Retorno TIR- es de 17,8%, cumplindose con el criterio establecido que sta fuera al menos del 15%, lo que demuestra que el Proyecto es rentable.8. Sensibilidad del ProyectoPara el anlisis de sensibilidad, en el flujo de caja puro del Proyecto se afectan las variables precio de venta de la leche y del ganado en pie (disminucin), productividad (disminucin) y costos de produccin (aumento), hasta que la TIR del flujo de caja puro del proyecto si site en 15%. Ver punto 1.9 del estudio financiero.

9. Viabilidad Econmica y Financiera.

El proyecto para el productor y en su conjunto, analizadas todas las variables tcnicas, ambientales, sociales, de mercado, operativas y de riesgos, se concluye que el Proyecto Reactivar es viable desde el punto de vista financiero, ya que demuestra ser rentable para los productores, cuenta con cierre financiero y posee un buen margen de sensibilidad ante posibles cambios desfavorables en variables claves como son, el precio de venta de los productos, productividad y costos de produccin.