memoria anual -...

M E M O R I A A N UA L

2 0 1 5

2Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda

MEMORIAANUAL2015

MEMORIAANUAL2015

Índice

1

8

21

29

5 31

411

7 51

301

6 41

OrganigramaPag. 07

Resultado de GestiónPag. 16

Informe del Comité ElectoralPag. 51

Principios y Valores CooperativosPag. 09

Informe del Consejo de VigilanciaPag. 34

Informe del Consejo de AdministraciónPag. 13

Estados Financieros ESVP Triple “R”Pag. 67

Visión, MisiónPag. 08

Balance SocialPag. 29

Mensajedel PresidentePag. 12

Estados Financieros AuditadosPag. 60

Declaraciónde ResponsabilidadPag. 10

Informe del Comitéde EducaciónPag. 41

Informe de GestiónPag. 14 Estados Financieros Complejo

Deportivo “Miguel Navarro Pisco”Pag. 70


MEMORIAANUAL2015

Somos la Cooperativa de Ahorro y Créditos “TOCACHE” Ltda. Nº 35, se constituyó el 15 de mayo de 1,976 y reconocida por la Quinta Región de SINAMOS con Resolución Nº 0033-77-OAE-ORAMS-V, de fecha 06 de octubre de 1,977, inscrita la partida Nº 11000150 en libro de Cooperativas del Registro de Personas Jurídicas, Zona Registral Nº III, con sede en Moyobamba – Oficina Registral Juanjui Región San Martín.La sede central de la cooperativa se encuentra ubicada en el Jr. San Martín Nº 231, ciudad de Tocache, Provincia de Tocache, Región de San Martín.La cooperativa se rige por la Ley General de Cooperativas D.S 074-90-TR y la normatividad emitida por la Superintendencia de Banca y Seguros para organizaciones cooperativas no autorizadas a operar con recursos del público, su estatuto y los acuerdos de la Asamblea General.La cooperativa es una persona jurídica de derecho privado de capital variable, sin fines de lucro, ilimitado número de socios,

de duración Indefinida y de responsabilidad limitada; en función de su patrimonio neto y a las aportaciones suscritas y pagadas.

¿Quienes Somos?


MEMORIAANUAL2015

Nuestras Agencias

Sede Central Tingo María

Nuevo Bambamarca

Nuevo ProgresoSanta Lucía

Uchiza


MEMORIAANUAL2015

Ámbito de Intervención

Catarata Ishanga

Cacao

Catarata Velo de la Novia

Mirador de Santa Cruz

Bella DuermienteLaguna San Juan de Ollates


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Organigrama


MEMORIAANUAL2015

Ser una organización cooperativa consolidada,con potencial humano comprometido en el desarrollocooperativo, brindando servicios eficientes, eficaces,alta rentabilidad social y económica, con actitudsolidaria a nuestros socios y la comunidad.

Brindar servicios financieros de calidad con elpersonal identificado y proactivo con capacidad de gestión, satisfaciendo el bienestar de susasociados en base a los principios y valorescooperativos.

Gestión de Productividad

Gestión de Competencias y Meritocracia

Gestión de Presupuesto por Resultados

Gestión de Responsabilidad Social

Gestión Integral de Riesgos

NUESTRA VISIÓN

EJES ESTRATÉGICOS

NUESTRA MISIÓN


MEMORIAANUAL2015

Ayuda Mutua

Primer Principio: “Membresía Abierta y Voluntaria”

Solidaridad

Responsabilidad

Segundo Principio: “Control Democrático de los Miembros”

Honestidad

Democracia

Tercer Principio: “Participación Económica delos Miembros”

Quinto Principio: “Educación, Entrenamiento e Información”

Transparencia

Igualdad

Cuarto Principio: “Autonomía e Independencia”

Sexto Principio: “Cooperación entre Cooperativas”

Responsabilidad Social

Equidad

Séptimo Principio: “Compromiso con la Comunidad”

Preocupación por los demás

Nuestros Valores

Nuestros Principios


MEMORIAANUAL2015

El presente documento contiene información transparente, veraz y suficiente respecto al desarrollo de la gestión financiera, económica, y asociativa de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. Realizada durante el ejercicio 2015; Sinperjuicio de la responsabilidad que compete al emisor, los firmantes se hacen responsables por su contenido conforme a lasdisposiciones legales aplicables.

Declaracion de Responsabilidad


MEMORIAANUAL2015

Consejo de Administración

VocalSr. Juan Francisco Ibarra Huamán

PresidenteSr. Pedro Adolfo Figueroa Herrera

VocalSr. Jacob Flores Pezo

VicepresidenteSr. Alejando Lizana Peña

SecretarioSr. Cicerón Ruíz Pérez


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Mensaje del Presidente

Estimados Socios, directivos, delegados me es grato dirigirme a ustedes en mi calidad de Presidente del Concejo de administración paraexponer ante ustedes el informe memoria que corresponde a la gestión 2015.Este fue un año difícil a nivel internacional que limitó el crecimiento económico denuestro país, originando una desaceleración económica,reducción de la exportación, menores ingresos por renta minera, menor recaudación por parte de la SUNAT. Esta desaceleración de laeconomía ha influenciado que inclusive algunas caja rurales que operan ennuestro país, resultaran con pérdidas. Frente a todo ello, nuestra cooperativa saliófortalecida con resultados favorables frente a situaciones económicas difíciles, por lo que podemos decir que la solidez de nuestra entidad quedo demostrada.Estamos en posibilidades de competir en otros mercados, es por ello que nuestros esfuerzos se están orientando a nuestra consolidación en elcorredor económico del Alto Huallaga, que es en el que nos desenvolvemos en la

actualidad, teniendo previsto inaugurar una oficina de coordinación en la ciudad de Aucayacu a mástardar en el mes de abril del 2016, para posteriormente ver la posibilidad de ingresar al distrito del Padre Abad (Aguaytia) y Coronel Portillo (Pucallpa) si los estudios de mercados y otros factores así lo permiten. En el presente año de gestión se inició con la construcción de Local propio en Santa Lucia hecho que nos permitirá incrementar nuestros activos y el ahorro correspondiente del alquiler que se pagaba, obra que será inaugurada en el mes de marzo del 2016. Respecto al aspecto social se continuaron con las siguientes actividades.

• Atenciones Primarias de la Salud: medida de la presión arterial, medida de glucosa y medida de peso y talla para nuestros socios.• Campañas medicas de la salud a favor de nuestros socios con la participación en ella de profesionales especialistas en diversas materias médicas.• Vacaciones útiles.• Talleres de repostería, computación básica que se detallan en la memoria anual.• Círculo del adulto mayor, que se inició el año 2015 con gran aceptación.

Asimismo, e ste año se disminuyó la mora respecto del año anterior, y se registró un importante crecimiento de lacartera de créditos, cuyo impacto en intereses generados se reflejará en los siguientes meses, además se canceló el crédito pendiente con Rabobank, cuyo vencimiento era en diciembre 2016, esto con la finalidad de evitar gastos financieros y pago deintereses por ese dinero. De igual forma es de resaltar el crecimiento permanente de la membresía de nuestra institución.

En lo referido a nuestra empresa Triple R, debo de informar que ya se completo con toda la documentación pendiente y seencuentra apta para poder competir dentro de su ámbito de intervención en las licitaciones públicas y privadas, lo cual se veía limitada por no cumplir con ciertos requisitos, teniendo como reto fundamental el crecimiento de su cartera de clientes elaño2016. Se constituyó al Complejo Deportivo con una razón social propia, que buscará explotar al máximo las bondades y beneficios teniendo como meta fundamental ser auto sostenible el siguiente año y así evitar que nuestra Cooperativa sea la que subvencione los gastos que ocasiona los servicios en el Complejo Deportivo .

Señores delegados el Consejo de Administración seguirá con nuestra política de gestión de puertas abiertas donde todaopinión es importante, los mismos que serán escuchadas, con el único objetivo de mejorar la gestión de nuestra cooperativa y por ende el bienestar general de nuestros socios.

Quiero agradecer a cada uno de nuestros socios y delegados por haber confiado en este Consejo de Administración, que tiene como único objetivo el crecimiento de la institución y convertirnos en líderes del Alto Huallaga, de la región y del país, pero para ello hay algo muy importante bregar juntos paso a paso y con el apoyo decidido y desinteresado de cada uno de los socios.

Sr. PEDRO ADOLFO FIGUEROA HERRERAPRESIDENTE DEL CONSEJO DE ADMINISTRACION


MEMORIAANUAL2015

Informe del Consejo de Administración

COMPOSICIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓNCon fecha 28 de Marzo del 2015, la Asamblea General Ordinaria de Delegados se eligió a los miembros del Consejo deAdministración el que se instaló de conformidad al artículo 45 del estatuto, artículo 30 inciso 2 de la ley General deCooperativas en concordancia con el artículo 44 del estatuto; se tiene los siguientes cargos:

Presidente: Sr. Pedro Adolfo Figueroa Herrera. Vicepresidente: Sr. Alejandro Lizana Peña. Secretario: Sr. Cicerón Ruiz Pérez. Vocal: Sr. Juan Francisco Ibarra Huamán. Vocal: Sr. Jacob Flores Pezo.

MISIÓN DEL CONSEJO DE ADMINISTRACIÓNEs un órgano responsable del funcionamiento administrativo de la Cooperativa, así mismo es de su competencia rendir cuenta de su labor ante la Asamblea General, ordinariamente en forma anual y extraordinariamente según sus necesidades y circunstancias.

NORMATIVIDAD LEGALEl Consejo de Administración actúa de acuerdo a las atribuciones que establece las siguientes normas legales:Ley General de Cooperativas (TUO D.S N° 074-91 – TR)Ley General de Sociedades (Normas Supletorias)Reglamento de Autocontrol Cooperativo (D.S N° 004-91 – TR)Estatuto de la COOPACT.

SESIONES EJECUTADAS EN EL PERIODO 2015Sesión de Instalación: 01Sesión Ordinaria: 12Sesiones Extraordinarias: 15TOTAL DE SESIONES: 28

ASAMBLEAS EJECUTADASAsamblea General de Delegados: 01Asamblea General Extraordinaria de Delegados: 02

Indicador

Reserva Cooperativa

Comité de Educación

Intereses a las Aportaciones

Excedente a los Remanentes

Fondo de Prevensión

Seguridad de Informacion

293,846

137,128

127,333

97,949

127,333

195,897

TOTAL

Distribución deRemanentes 2015

979,487

PROPUESTA DE DISTRIBUCIÓN DE REMAMENTES 2015

Porcentaje

30%

14%

13%

10%

13%

20%

100%


MEMORIAANUAL2015

Informe de Gestión

Entorno Económico – ProyeccionesSe proyecta una recuperación de la economía mundial para el periodo 2016-2017, destacando el crecimientoproyectado de Estados Unidos. Se percibe una recuper-ación del mercado laboral en Estados Unidos, y la revisión delpanorama macroeconómico de la FED apunta a unaconvergencia más lenta de la inflación hacia su meta de lar-go plazo. La recuperación de la Eurozona en el horizonte de proyección se daría a un ritmo más lento. Se proyecta unadesaceleración moderada de China para el periodo2016-2017 debido al ajuste que se viene observando en la inversión y las exportaciones. China tiene espacio parasostener el crecimiento, pero a tasas más bajas. Los bajos niveles de ingreso percápita dan cuenta de que China tiene espacio para seguir creciendo. El 2015 América Latina

tendría el menor crecimiento desde el 2009, principalmentepor Brasil, país que está enfrentando una recesión, alta inflación, elevada depreciación de su moneda, y un crecientedéficit fiscal. Lo cierto es que Latinoamérica dada su estructura productiva y exportadora presenta una alta vulnerabilidadante choques externos y una mayor percepción de riesgo. Todo este panorama internacional hace que los países deLatinoamérica presenten una caída de su PBI potencial. En el entorno económico nacional aceleraría su recuperación en elperiodo 2016-2017. El crecimiento del PBI en el 2015 estará impulsado principalmente por la actividad primaria. Elcrecimiento en el horizonte de proyección estaría basado principalmente en la recuperación de los sectores primarios. Para el 2016 y 2017 se espera además una recuperación gradual de los sectores no primarios.El crecimiento alcanzado por el sec-tor microfinanciero en el Perú es un reflejo de la evolución positiva que ha tenido este sector. Por sexto año consecutivo, laeconomía peruana ha logrado ofrecer a las microfinanzas el mejor entorno de negocios del mundo. Cabe mencionar que lospréstamos de las cooperativas crecieron en 20.8%, respecto al año anterior debido, entre otras razones, a la incursión de lasCOOPAC en el sector agropecuario, que es poco atendido por el resto de entidades financieras, en lo referente a losdepósitos las COOPAC crecieron 18% respecto al año anterior, debido a la captación de nuevos socios, principalmente. Alcierre del 2015, las COOPAC han alcanzado uno de los bajos índices de morosidad, en comparación con otras institucionesmicrofinancieras no bancarias, debido a la aplicación de mejores políticas de recuperaciones, así como las buenas prácticasen la gestión de riesgos.

Gráfico N°1: Morosidad en las Instituciones Microfinancieras 2015

Fuente: FENACREP

0.0%

CMAC 6.60%

CRAC 9.63%

EDPYMEs 4.32%

COOPAC 5.53%

2.0% 4.0% 8.0% 10.0%6.0%

CPC. Raúl Paredes CórdovaGerente General


MEMORIAANUAL2015

Logros Alcanzados en el 2015

Nuestra institución Cooperativa de Ahorro y Ahorro y Crédito finalizó con buenos resultados a pesar del contexto económicomoderado del ámbito de desarrollo, sustentado principalmente por los productos bandera como: el cacao, café, arroz ypalma aceitera, a pesar de que este último tuviera una baja importante en el precio con respecto al ejercicio anterior. Estosfactores que son principales y que en torno a ellas las demás actividades económicas se desenvuelven, la COOPACT haobtenido un crecimiento significativo respecto del ejercicio 2014 tanto en aspectos asociativo, económicos, financieros ysociales en las cuales se destacan los siguientes: en lo asociativo se apreció un crecimiento de la membresía asociativa enun 10.96% haciendo un total de 20,492 socios, en lo financiero se apreciaron los siguientes indicadores: crecimiento de losactivos totales en un 11.32% haciendo un total de S/ 62,542,430, crecimiento considerable de la cartera de créditos en un17.66% obteniendo un total de S/43,402,613, crecimiento del capital social en un 13.16% haciendo un total de S/ 7,230,198 crecimiento de los ahorros a plazo fijo en 17.89% asciendo un total de S/ 30,644,834, y otros indicadores que se muestran enlos cuadros de resultados de gestión, en lo que respecta a lo económico se aprecia un crecimiento de los ingresos financierosen 5.21% haciendo un total S/ 10,346,843, así como mantenimiento de los remanentes de acuerdo al ranking de Cooperativas de Ahorro y Créditos de un total de 167 Cooperativas. Cabe resaltar además que en el ejercicio 2015 se logró implementarla Gestión Integral de Riesgos con la aprobación de los siguientes documentos: Manual para la Gestión Integral de Riesgos, Manual para la Gestión del Riesgo Crediticio, el Manual para la Gestión del Riesgo de Liquidez y el Reglamento del Comitéde Riesgos, que permitirán mejorar la performance institucional respecto de los riesgos, unida a una política de créditos másabierta al mercado, el cual permitió un crecimiento significativo de la cartera de créditos. En seguridad se ha reforzado elsistema de retiro de fondos con la implementación de clave de seguridad de operación con lo que minimizará el riesgooperativo y por último y no menos importante en lo social y proyección a la comunidad se realizaron campañas médicascontando con diversas especialidades en los diferentes caseríos y centros poblados del ámbito de intervención de nuestrasagencias.

Retos y Perspectivas

- Implementación de una Política de Expansión de Mercado. - Implementación del Plan de Continuidad de Negocios. - Gestión de Recursos financieros a costos bajos de entidades financieras de segundo piso. - Continuación de las Políticas de Productos Crediticios de Campaña. - Continuación de la Política de Sorteo de Ahorros por Depósitos a Plazo Fijo. - Fortalecimiento de las Campañas de incremento de Capital Social. - Fortalecimiento de los servicios sociales referente a las atenciones de Salud Primaria y Campañas Médicas.

Para finalizar la Gerencia General quiere reiterar una vez más a través de este medio, mi agradecimiento a los socios,delegados y directivos del Consejo de Administración, Consejo de Vigilancia, Comité de Educación y Comité Electoralquienes en conjunto son la razón de ser de nuestra institución cooperativa y además un agradecimiento especial a loscolaboradores en sus diferentes responsabilidades, sin ellos es imposible que se lleve a cabo las diferentes actividades y selogren los resultados esperados año a año.


MEMORIAANUAL2015

Resultados de Gestión

13,235

Varones

Mujeres

Gráfico N°2: Evolución de Captaciones de Socios Periodo 2010-2015

Gráfico N°3: Evolución de Activos Totales Ejercicios 2010 - 2015

Gráfico N°4: Evolución del Patrimonio Ejercicios 2010 – 2015

Fuente: Jefatura de Operaciones

Fuente: Jefatura de Contabilidad


Total

14,140

17,511 18,46720,492

16,922

5,621

29,862,992

5,502,297

11%

34%

15%

31%

26%

16%

18%

24%

11%

9%

6,118

33,011,944

7,392,279

7,440

38,001,310

9,686,795

7,971

56,181,441

14,002,185

8,976

62,542,430

15,259,351

7,195

47,697,451

11,267,001

7,614

2010

2010

2010

8,022

2011

2011

2011

10,071

2012

2012

2012

10,496

2014

2014

2014

11,516

2015

2015

2015

9,727

2013

2013

2013

Se puede apreciar que al cierre del año 2015 existen 20,492 socios, lo cual significa unincremento del 10.96% con respecto al año 2014; cabe mencionar del total de sociosexisten 167 socios personas jurídicas dando un total de 20,659, el cual resulta un crecimiento significativo en la membresía asociativa.

El patrimonio al 31 de Diciembre del 2015asciende a S/ 15,259,351, el mismo quereporta un crecimiento de 8.97% conrespecto al saldo reportado en el ejercicio 2014. Este crecimiento se da gracias a laPolítica de Fortalecimiento del Patrimonioinstitucional que se ha venido adoptando en los últimos años el mismo que se viene logrando gracias a la aplicación de los Resultados en favor de la Reserva Cooperativa, así como al crecimiento del capital social que además se viene incentivando a los asociados a aportar a través de la campaña “Yo Aporto”.

La Evolución de los Activos de la COOPACT refleja el nivel de sostenibilidad del que goza la COOPACT. Los Activos Totales al 31 de diciembre del 2015 ascienden aS/ 62,542,430 el mismo que ha presentado un crecimiento de 11.32% con relación al saldo reportado al 31 de diciembre del 2014, así como un crecimiento acumulado de 109.43% con respecto al nivel de activos reportado al 31 de diciembre del 2010. El crecimiento anual de los activos, se debió principalmente por el crecimiento de las colocaciones.


MEMORIAANUAL2015

Gráfico N°6: Evolución del Capital Social 2010 – 2015

Gráfico N°5: Evolución de la Reserva Cooperativa 2010 – 2015

Gráfico N°7: Distribución del Capital Social




3,412,683

1,538,984

18%

15%

18%

82%

17%

42%

16%

37%

13%

12%

4,011,191

1,777,237

4,717,610

3,242,707

6,389,487

6,309,084

7,230,198

7,049,666

5,530,709

4,607,100

2010

2010

2011

2011

2012

2012

2014

2014

2015

2015

2013

2013

La Reserva Cooperativa al cierre del 31 de diciembre 2015 asciende a S/ 7,049,666 el mismo que ha experimentado un crecimiento de S/. 740,582 que representa el 11.74%.

El Capital Social se encuentra con la siguiente distribución porcentual:Agencia Tocache : 44.57%Agencia Uchiza : 18.61%Agencia Santa Lucía : 9.35%Agencia Tingo María : 11.18%Agencia Bambamarca : 9.50%Agencia Progreso : 6.79%

El Capital Social al 31 de diciembre del 2015 asciende a S/ 7,230,198 el mismo queha experimentado un crecimiento de 13.16% respecto de los saldos al 31 deDiciembre del 2014 y un crecimiento de111.86% respecto de los saldos al diciembre2010, importante crecimiento que contribuyea fortalecer el patrimonio institucional.

% Uchiza

Nvo. Bambamarca

Tocache

Tingo Maria

Santa Lucia

Nvo. Progreso

44.57

18.61

9.35

11.18

9.50

6.79


MEMORIAANUAL2015

Gráfico N°8: Evolución de Remanentes Ejercicios 2010 - 2015

Gráfico N°9: Márgenes de Contribución ejercicios 2010 – 2015

Fuente: Gerencia de Riesgos


23.05%

547,663

193%

8%

35%

15%25%

24.05%

1,603,805

23.89%

1,762,478

21.61%

1,303,603

19.94%

979,487

22.10%

1,129,194

2010

10%

20%

30%

20122011 2013 2014 2015

2010 2011 2012 2014 20152013

Los Remanentes al 31 de Diciembre 2015ascendieron a S/ 979,487 equivalente al 75.13% respecto a lo obtenido en el ejercicio 2014, esta situación debido principalmente a la disminución de los márgenes de contribución, gastos de operativos y asociativos.

El importe de Ahorro libre al 31 de diciembre 2015 asciende a S/ 12,504,194, el mismo que ha experimentado un crecimiento de 6.32% con respecto a los saldos reportados al 31 dediciembre del 2014. Por naturaleza estosfondos son de carácter volátil.

El Margen de Contribución (spread Financiero) está definido como la diferencia de ingresos y egresos financieros causados por unavariación de las tasas de interés (activas y pasivas) prevalecientes en el mercado. Como se puede apreciar en gráfico los márgenes de contribucion han presentado una disminución cada ejercicio, el cual afecta directamente a los remanentes.

Gráfico N°10: Evolución de Ahorro Libre Ejercicios 2010 – 2015


8,149,978

7%

2%19%

33%

6%

7,551,357

7,424,816

11,760,78812,504,194

8,853,044

2010 2011 2012 2014 20152013


MEMORIAANUAL2015

Gráfico N°12: Evolución de Plazo Fijo Ejercicios 2010 – 2015

Gráfico N°11: Evolución de Orden de Pago Ejercicios 2010 – 2015

Gráfico N°13: Campañas de Ahorros 2014 – 2015




12,505,539

540,218

17,201,564

19,781,789

19,161,131

22,480,270

19%

117%

22%

23%

28%

39%

12%

186%

18%

26%

14,903,030

1,174,239

18,114,645

907,672

25,993,709

1,593,942

30,644,834

2,001,344

23,271,790

558,174

2010

2010

2011

2011

PremiAhorro 2014 Súper Ahorro 2015

2012

2012

2014

2014

2015

2015

2013

2013

El importe de Ahorro Orden Pago al 31 dediciembre 2015 asciende a S/ 2,001,344 habiendo experimentado un incremento deS/ 407,402 lo que representa un 25.56% conrespecto al saldo reportado a diciembre del 2014. Al igual que el ahorro libre pornaturaleza estos fondos son de carácter volátil.

Las captaciones de Depósitos a Plazo Fijo a 360 días, denominado Súper Ahorro 2015, fue un éxito superando la meta en 113.64%, captando un total de S/ 22,480,270 a una tasa TEA del 10%, considerando como monto mínimo de apertura S/. 200.00, así mismo los socios ahorristas participaron del sorteo de 2 autos Yaris y artefactos eléctricos, resultando como ganadores:

El Ahorro a Plazo Fijo asciende a S/ 30,644,834 habiendo experimentado un crecimiento de S/ 4,651,125 lo que representa un crecimiento de 17.89% respecto a los saldos reportados a diciembre 2014 y un crecimiento de 145.05% respecto de los saldos de diciembre del 2010. El crecimiento experimentado en los últimos seis años es gracias al desarrollo de campañas de ahorro, a través de las cuales se sorteanpremios atractivos sumado a la oferta de altas tasas de interés, por lo general los esfuerzos se centran en captar este tipo de ahorros debido a que son estos los que nos permiten ofertar los créditos a los asociados.

Captacion Total

Meta Programada


MEMORIAANUAL2015

Sra. Narciza Caballero Alva

%

Gráfico N°14: Distribución de Ahorros por Tipo 2015


La Distribución de los Ahorros de la COOPACT, está constituido por lo siguiente:Ahorro Libre : S/ 12,504,194Ahorro Plazo Fijo : S/ 30,644,834Ahorro Orden de Pago : S/ 2,001,344

Ahorro Libre Orden de Pgo Plazo Fijo

28

468

Socia Ganadora del Auto Yaris 0KM - Sorteo Súper Ahorro 2015


MEMORIAANUAL2015

Saldos Disponibles

Institución Financiera

Instituciones Cooperativas

Bóvedas y Cajas Ventanillas

Banco de la Nación Tocache

CAC Santo Cristo de Bagazán

Banco Continental

Caja Central

Entidades Financieras

Banco de la Nación Tingo María

CAC San Martín de Porres

CMAC Piura

CAC San Francisco

912,772

1,010,948

204,141

9,601,269

4,143

12,587,466

1,507,421

59,150

157,256

43,138

Total Saldos Disponibles



13,500,238

12,276,894

310,572

Cuadro N° 01: Saldos Totales del Disponibleal 31 de Diciembre 2015

Cuadro N° 02: Saldos de Ahorros en Instituciones Financierasal 31 de Diciembre 2015

Cuadro N° 03: Saldos de Ahorros en Cooperativasal 31 de Diciembre 2015




Dólares

Dólares

Dólares

Soles

Soles

Soles

20,287

640,085

10,191

7,724

24,314

752,207

64,828

5,065

772,494

704,913

47,294


MEMORIAANUAL2015

Rubros

Edificios e Instalaciones

Obras en Ejecución

Mobiliario y Equipo

Total

Cuadro N° 04: Inversiones Realizadas 2015


Importe

150,989

40,989

30,784

222,762

Gráfico N°15: Inversiones Netas Ejercicios 2010 - 2015


1,109,256

42%

27%81%

15%

5%

1,575,1161,996,428

4,150,3214,373,083

3,621,847

2010 2011 2012 2014 20152013

En el 2015 la COOPACT, ha continuado con su plan de inversión relacionadas con lasdiferentes partidas que componen el activo fijo. La inversión efectuada durante el 2015 con relación al ejercicio 2014 es del 5.36%, mientras que respecto al periodo 2010 – 2015 es del 294.24%.

Los Ingresos Financieros 2015 representa un crecimiento del 5.21% con respecto al 2014 y durante el ejercicio 2010 - 2015 el 89.06% esto debido al crecimiento de la cartera de crédito. Estos ingresos han permitido unarentabilidad general del 9.24% y ladinamización de la gestión económica y social.

Gráfico N°16: Ingresos Financieros por Colocaciones Ejercicios 2010 - 2015


5,472,843

24%

14%

23%

4%5%

6,769,4887,726,418

9,834,80710,346,843

9,486,830

2010 2011 2012 2014 20152013


MEMORIAANUAL2015

Gráfico N°18: Provisiones de Cartera Ejercicios 2010 – 2015

Gráfico N°17: Evolución de la Cartera Ejercicios 2010 – 2015

Gráfico N°19: Distribución Porcentual de la Cartera de Créditos por Tipo de Producto

Fuente: Jefatura de Créditos



2,291,607

21,563,521

15%

43%

42%

3%

21%

21%

24%

4%

1%

18%

1,940,823

30,820,762

2,755,121

31,726,978

4,136,359

36,887,304

4,161,811

43,402,613

3,324,213

38,271,586

2010

2010

2011

2011

2012

2012

2014

2014

2015

2015

2013

2013

La COOPACT a finales del mes de diciembredel año 2014 cerró con una Cartera deCréditos de S/ 36,887,304; en comparación con el saldo de cartera al mes de diciembredel 2015, ésta obtuvo un crecimiento de 17.20% cuyo saldo es S/ 43,402,613, yen comparacióndel ejercicio 2010 – 2015representa el 100.48%, esto debido a laimplementación de una política crediticiaacorde a las exigencias del mercado.

La Distribución de la Cartera de Créditos se concentra en: 36.60% créditos a Pequeñas Empresas, 29.98% Consumo No Revolvente, 27.70% Microempresas y en menor porcentaje 5.72% Medianas Empresas.

Las Provisiones han experimentado uncrecimiento mínimo de 0.62% respecto del saldo reportado a diciembre del 2014, Las Provisiones tienen por finalidad Proteger a la institución ante el riesgo eventual de lairrecuperabilidad de la cartera de créditos.

%

Pequeñas Empresas

Medianas Empresas

Consumo no Revolvente

Micro Empresas5.72

36,60

27.70

29.98

Categoría de Créditos

Normal

Deficiente

Pérdida

C.P. P.

Dudoso

Total Créditos

Fuente: Jefatura de Operaciones y Finanzas

Importe

331,897

3,513,553

854,675

352,375

38,350,113

43,402,613


MEMORIAANUAL2015

Gráfico N°22: Cartera de Créditos por Agencia


La Agencia de Tocache concentra el 47.21% del total de la cartera, equivalente a un importe de S/20’489,088, la Agenciade Uchiza representa el 16.00% (equivale aS/ 6’942,512) de la cartera de la COOPACTy con menor porcentaje las Agencias deNvo. Bambamarca 10.29%, Tingo María 10.12%Nvo. Progreso 8.75% y Santa lucía 7.64%.

Uchiza

Nvo. Bambamarca

Tocache

Tingo Maria

Santa Lucia

Nvo. Progreso

8.75

10.29

10.12

7.64

16.00

47.21

Gráfico N°21: Socios con Créditos por Agencia


El número de socios con créditos poragencia demuestra que la mayor concentración de socios que solicitaron créditos el año 2015 se encuentran en la agencia Tocache con un 33.78%, seguido de la agencia Uchiza con 21% y el resto comparten la distribución.

Uchiza

Tingo Maria

Tocache

Nvo. Progreso

Santa Lucia

Nvo. Bambamarca

Gráfico N°20: Cartera de Créditos por Riesgo

Fuente: Gerencia de Riesgos

El 88.36% de la Cartera de Créditos de la COOPACT está en categoría de Normal, lo que representa S/. 38’350,113 de la cartera bruta total, las demás categorías han mostrado una disminución porcentual respecto del año 2014, que ha tenido repercusión directa en el índice de morosidad.

C.P.P.

Normal

Dudoso

Perdida

Deficiente

83.36 8.10

1.97

0.76

0.81

%

%

10.54

33.78

21.0010.07

13.59

11.03

%


MEMORIAANUAL2015

Índices de Riesgo y Cobertura

Índices de Eficiencia

Índices de Liquidez

Índice de Rentabilidad

Índicces de Solvencia

Créditos Vencidos y Cobranza Judicial / Cartera de Créditos

Gastos de Personal / Total Ingresos

Disponible / Activo Total

Resultado del Ejercicio / Capital Social (ROE)

Patrimonio / Activo Total

Provisiones de Colocaciones / Cartera de Créditos

Gastos de Directivos / Ingresos Financieros

Disponible / Depósitos

Resulatdo del Ejercicio / Total Activos (ROA)

Capital Social / Activo Total

10.69

24.73

46.45

20.40

24.92

11.26

2.09

32.59

2.32

11.37

Cuadro N° 07: Ratios Financieros Ejercicio 2014 – 2015

2015 Calificación2014

8.81

25.42

38.77

13.55

24.40

Alto

Aceptable

Alto

Bajo

Bajo

9.63

1.99

28.03

1.57

11.56

Bajo

Aceptable

Alto

Bajo

Bajo


MEMORIAANUAL2015


MEMORIAANUAL2015

Gestion Integral de Riesgos

Todas las Empresas se enfrentan a la ausencia de certeza y el reto para su dirección es determinar cuanta incertidumbre sepuede aceptar mientras se esfuerzan en incrementar el valor para su grupo de interés.La Gestión Integral de Riesgos en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. Está enfocada a mitigar la ocurrencia deposibles eventos y contribuir al cumplimiento de las metas y objetivos institucionales.La gestión integral de riesgos es un proceso que abarca a toda la Cooperativa, desde el Consejo de Administración, quienesdefinen las políticas, la Gerencia General, las Gerencias de línea, hasta extenderla a todos los colaboradores, lo cual significaelevar el nivel de exigencia en todas sus unidades lo que permitirá una eficiente administración, acorde con los niveles de apetitoy tolerancia establecidos por la Cooperativa.

Gestión de Riesgos Específicos

a) Riesgo de Crédito

El Riesgo de Crédito se define como la posibilidad de incurrir en pérdidas y disminución del valor de sus activos, debido a que sussocios fallen en el cumplimiento oportuno o cumplan de manera imperfecta las condiciones acordadas en los contratos decrédito. El Manual de Gestión del Riesgo de Crédito se guía por lo establecido en la Resolución SBS 3780-2011.La gestión ymedición del riesgo de crédito se la realiza mediante dos medidas principales: la pérdida esperada la cual está asociada alnivel deprovisiones que constituye la Cooperativa, y las pérdidas inesperadas, asociada a la cantidad de capital social necesario para cubrir dichas pérdidas; esto por la posibilidad de que las pérdidas reales sean superiores a las esperadas.

b) Riesgo de Liquidez

Este tipo de riesgo se define como la probabilidad de incurrir en pérdidas por no disponer de los recursos suficientes para cumplircon las obligaciones asumidas. Con fecha 20 de diciembre del 2015 en Sesión Ordinaria del Consejo de Administración seaprobó el Manual para la Gestión del Riesgo de Liquidez, el cual toma como referencia la Resolución N°9075-2012 y susmodificatorias.

c) Riesgo Operacional

La Cooperativa define el riesgo operacional como el riesgo de pérdida resultante de deficiencias o fallos de los procesosinternos, recursos humanos o sistemas, o bien derivado de circunstancias externas. Se trata, en general, y a diferencia de otrostipos de riesgos, de un riesgo no asociado a productos o negocios, que se encuentra en los procesos y/o activos y es generadointernamente (personas, sistemas, procesos) o como consecuencia de riesgos externos, tales como catástrofes naturales. Elobjetivo de la Cooperativa en materia de control y gestión del riesgo operacional se fundamenta en entender los factores que impulsan los riesgos operativos de la Cooperativa; ser capaces de identificar puntos críticos con la máxima anticipación y reducir pérdidas causadas por los riesgos operativos.

d) Riesgo de Mercado

La Cooperativa define el Riesgo de Mercado como la probable pérdida en sus posiciones dentro y fuera de balance comoconsecuencia de las fluctuaciones en los precios de mercado. Este riesgo proviene de la variación de los factores deriesgo – tipo de interés y tipo de cambio.

a) Riesgo Tipo de Cambio

Es la posibilidad de perder o ganar ante el incremento o disminución del tipo de cambio, encontrándose asociado a ladiferencia existente el total activo y total pasivo en moneda extranjera o posición de cambio del balance, cuyo resultado sedenomina posición global de sobrecompra o posición global de sobreventa.La posición global en moneda extranjera durante el 2015 se ha mantenido en Sobrecompra (Activos en ME › Pasivos en ME)posición que ha favorecido a la institución debido a la apreciación del Dólar N.A frente a la moneda nacional.


MEMORIAANUAL2015

a) Riesgo Tasa de Interés

El Riesgo de Tasa de Interés se define como la posibilidad de pérdidas financieras relacionadas a movimientos adversos en lastasas de interés, que afectan a los remanentes y al valor patrimonial.

b) Riesgo Reputacional

La Cooperativa define este riesgo como la posibilidad de pérdidas por la disminución en la confianza en la integridad de lainstitución que surge cuando el buen nombre de la institución es afectado. Para mitigar la incidencia de este riesgo laCooperativa viene reforzando el control de todos los aspectos relacionados con el proceso de intermediación financiera,tratamiento adecuado de su relación con los socios, conocimiento profundo de los socios/usuarios y cumplimiento de toda lanormativa aplicable (incluyendo, entre otras, la referente a la prevención de Lavado de activos y financiamiento del terrorismo)así mismo considera como objetivo la implementación del Área de Marketing en la Cooperativa.

Implementación de la Gestión Integral de Riesgos

En el ejercicio 2015 se ha puesto de manifiesto la relevancia de la política de riesgos orientada a mantener un perfil de riesgomedio orientado a bajo y predecible en la medida de lo posible, se ha contado con el compromiso y el apoyo por parte delConsejo de Administración y la Gerencia General para la implementación de la Unidad de Riesgos y el cumplimiento de lasfunciones, lográndose la implementación de importantes documentos de Gestión de Riesgos como son: El Manual para la GestiónIntegral de Riesgos, Manual para la Gestión del Riesgo Crediticio, el Manual para la Gestión del Riesgo de Liquidez y elReglamento del Comité de Riesgos.Así mismo en Junio 2015 se instaló el Comité de Riesgos de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda. integrado por unmiembro del Consejo de Administración, la alta Gerencia y las Gerencias de línea, quienes han venido sesionando de maneramensual en cumplimiento a sus funciones.


MEMORIAANUAL2015

Balance Social

El 2015 fue un periodo de mejoramiento del servicio que incluyó las visitasdomiciliarias a los socios básicamente adultos (mayores de 60 años) con la finalidadde realizar el control de la salud y asesoría en temas de salud preventiva, esteservicio se proyecta ir reforzándolo para el ejercicio 2016, como parte de unapolítica del mejoramiento del servicio de atenciones primarias de salud.

Gráfico N°23: Previsión Social Ejercicios 2010 – 2015


293,323

14%

44%

12%

12%

5%

273,242

392,950

494,866

470,260440,080

2010 2011 2012 2014 20152013

El saldo de la Previsión Social al 31 dediciembre del 2015 asciende a S/ 470,260, el mismo que ha experimentado unadisminución del 4.97% respecto del 2014.Esta disminución se debe principalmente alincremento considerable a los pagos pormaternidad y fondo mortuorio como parte de los servicios previsionales de salud a favor del asociado, así como de las campañas médicas en los diferentes lugares que componen nuestro ámbito de cobertura.


MEMORIAANUAL2015

Fechas Lugares

Total Atenciones por Especialidades y Exámenes

17/04/2015 Ramal de Aspuzana

05/05/2015 Santa Lucía

19/06/2015 San Juan de Porongo

15/04/2015 Paraíso

16/05/2015 Nueva Esperanza

21/08/2015 Nuevo Bambamarca

180 35 53 36107 55 51 127 644

87 102 189

137 24 160 6152 42 26 179 681

83 97 160 340

178 100 65101 56 50 550

196

774

41

200

95

373 36

50

50 61 3092

98

542

41

278 127

83

651

688

Cuadro N° 08: Campañas Médicas y Solidarias 2015

Med

icin

a G

ener

al

Ped

iatri

a

Ob

stét

rica

/ En

ferm

ería

Od

ont

olo

gía

Lab

ora

toria

Clín

ico

Psic

olo

gia

Fluo

riza

ció

n

Co

ntro

l de

Cre

cim

ient

o y

D

esa

rollo

Af li

aci

ón

al S

egur

o

Vacu

naci

on

HIV

Inte

gra

l de

Salu

d S

IS

Tota

l

Gráfico N°24: Servicios Médicos por Especialidad

En el año 2015, se priorizaron realizar campañas médicas y servicios de salud en los caseríos y centrospoblados que componen el ámbito de desarrollo de nuestras agencias como parte de la proyección social dirigida a nuestros asociados y a la comunidad, es por ello que se realizaron 6 campañas, contando con la presencia de médicos especialistas entre las cuales destacan las especialidades de pediatría, obstetricia,odontología y psicología sumado a ello los servicios técnicos de laboratorio clínico, fluorización y vacunación(actividad compartida con la Red de Salud y DEVIDA), las actividades que tuvieron mayor acogida seencuentran medicina general con 774 atenciones, fluorización con 651 atenciones y pediatría con 542atenciones, además de laboratorio clínico con 373 atenciones, odontología con 278 atenciones y obstetriciacon 200 atenciones.Es importante resaltar que el 2015 fue un año de mayor importancia al servicio social que significó de pasar de 1726 atenciones a 3092 atenciones, el cual representa un crecimiento del 79.14%, cumpliendo por encima de los objetivos propuestos.

Pediatria

Control de Crecimiento y Desarollo

Laboratorio Clínico

Vacunación HIV

Medicina General

2

14

2

Psicología

Odontología

Afiliación al SIS

Obstétrica / Enfermeria

Fluorización

12

9 6

18

2521

%

Fuente: Jefatura Desarrollo Cooperativo



MEMORIAANUAL2015

Gráfico N°25: Atenciones de Salud Primaria por Tipo de Servicio

Descarte de DiabetesDescarte HTA Medida de IMC

8

59

33

%

Agencias



Total

Tocache

Uchiza

Tingo María

Nvo. Bambamarca

4434

3425

573

3265

554

369

266

257

3665

1546

443

895

8653

5367

1282

4417

44

27

7

22

Descarte deDiabetes

TotalAtenciones

Descarte HTA

11697

Medida de IMC

65491473 19719

%

100

La presente distribución muestra que nuestra agencia Tocache en los diferentes servicios de saludprimaria represente el 44% con 8653 atenciones, la agencia Uchiza representa el 27% con 5367atenciones, la agencia Tingo María representa el 7% con 1282 atenciones y la agencia NuevoBambamarca representa el 22% con 4417 atenciones.

En el presente gráfico muestra que la mayor concentración del servicio de salud primaria seencuentra en el servicio de descarte de hipertensión arterial con una participación del 59% (11697 atenciones), en segunda ubicación se encuentra la medida de índice masa corporal con 33% (6549 atenciones) y por último se encuentra el descarte de diabetes con 8% (1473 atenciones).

Cuadro N° 09: Atenciones de Salud Primaria por Tipo de Servicio por Agencia


MEMORIAANUAL2015

Mes


Total de VisitasPor Agencias

Mayo

Agosto

Junio

Setiembre

Julio

Octubre

Noviembre

13

25

25

22

25

24

22

15

26

25

5

26

25

25

10

25

20

23

19

22

23

13

14

15

24

16

24

23

51

90

85

74

86

95

93

Tocache Uchiza Tingo María Tingo María

156 142147 129

Total de Visitaspor Mes

574

En el presente cuadro se describe el número de visitas domiciliarias realizas por el personal de atenciones primarias, con la finalidad de realizar le control y seguimiento de la salud y labores de salud preventiva principalmente para los socios adultos mayores como parte del servicio de salud primaria, al cierre del ejercicio 2015 se realizaron 574 visitas domiciliarias.

Cuadro N° 10: Visitas Domiciliarias del Servicio de Salud Primaria


MEMORIAANUAL2015

Consejo de Vigilancia

PresidenteSr. Moisés Campos Diaz

VicepresidenteSr. Manuel Angel Sánchez Pérez

SecretarioSr. Antonio Barazorda Falcón


MEMORIAANUAL2015

Informe del Consejo de Vigilancia

MEMORIA ANUAL - PERIODO 2015 DEL CONSEJO DE VIGILANCIA

Señores Delegados y Directivos.

El Consejo de Vigilancia de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., los saluda cordialmente y en cumplimiento de las disposiciones estatutarias, pone a disposición para su aprobación, ante la magna Asamblea General Ordinaria de Delegados,la Memoria Anual del Periodo 2015, documento que nos permite presentar en forma resumida el análisis de nuestra laborrealizada y que está relacionada con la fiscalización y control, pues así lo establece la Ley General de Cooperativas, el estatuto y la Resolución SBS N° 742-2001 “Reglamento de Auditoría Interna para las Cooperativas de Ahorro y Crédito noautorizadas a operar con recursos del público, que en su artículo 4° expresa: “El Consejo de Vigilancia es responsable derealizar las labores de auditoría interna señaladas en el artículo 6° del presente Reglamento, mediante una Unidad de Auditoría Interna o un Auditor Interno….”

La labor de fiscalización y control se hace en mérito a un plan anual de trabajo y es de alcance a todos los órganos de la cooperativa, y tiene por finalidad verificar la confiabilidad o grado de razonabilidad de la información y de las operaciones generadas en los diferentes niveles, así como también vigilar el buen funcionamiento del sistema de control interno. Sin interferir ni suspender el ejercicio de las funciones y/o actividades de los órganos fiscalizados, respetando, cumpliendo y haciendo cumplir lo estipulado en la Ley General de Cooperativas, en el Estatuto y en nuestro propio reglamento interno, teniendo como premisas básicas en su desempeño, el respeto a las normas y procedimientos vigentes en la Institución, pero sobre todo el respeto a la persona humana ya sea en su condición de Delegado, Directivo, de socio y de los mismos colaboradores.

El seguimiento a las observaciones y recomendaciones hechas, por FENACREP, Auditores Externos, Auditoría Interna y lasnuestras plasmadas en el libro de actas, es una de las tareas en donde ponemos mayor énfasis, pues somos conscientes que la implementación de una recomendación, contribuye en el fortalecimiento del sistema de control interno y por ende en nuestra Institución.

Nuestro objetivo es salvaguardar los intereses de los socios, contribuyendo en el fortalecimiento del sistema de control interno de nuestra cooperativa, pensando siempre, en que su crecimiento sea sólido y sostenido en el tiempo, tanto en el aspectoeconómico como social, pues actualmente el compromiso socio económico debe marcar un norte competitivo y dedesarrollo socio económico, para lo cual todos estamos comprometidos. En nuestra actual coyuntura, en donde se dictannormas técnicas y legales por los organismos de control como son la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS), laexigencia de conocerlas y aplicarlas conlleva a un estudio constante, orientando nuestra actuación a trabajar en formaplanificada y coordinada, acción que tiene su soporte técnico, en la Unidad de Auditoría Interna, donde hacer lasevaluaciones y emitir las recomendaciones si el caso amerita, requiere un análisis minucioso y sustentado con pruebasfehacientes y competentes a fin de ser sostenida y demostrada técnica y legalmente.

Atentamente,


MEMORIAANUAL2015

I. CONSTITUCION DEL CONSEJO DIRECTIVO

En la XXXVIX Asamblea General Ordinaria de Delegados realizada el 28 de marzo de 2,015 en la ciudad de Tocache, se eligieron a los 03 miembros Titulares y 01 miembro suplente del Consejo de Vigilancia, completando el número de miembros que señala el estatuto. Luego, en estricto cumplimiento del Reglamento Interno del Consejo de Vigilancia, fueron elegidos los cargos, se procedió a su instalación y juramentación, quedando conformado de la siguiente manera:

CARGO NOMBRES Y APELLIDOS AGENCIA

Presidente : Prof. Moisés Campos Díaz Tocache Vicepresidente : Sr. Manuel Angel Sánchez Pérez Tocache Secretaria : Sr. Antonio Barazorda Falcón Tocache Suplente : Sra. Montoya Pérez De Affa, Esther Uchiza

II. ACTIVIDADES REALIZADAS EN EL EJERCICIO 2015Como órgano fiscalizador de la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache LTDA, se ha realizado las siguientes actividades:

2.1 SesionesDe conformidad con el Art. 61 del Estatuto vigente, concordante con el reglamento interno, el Consejo de Vigilancia realizó lassiguientes sesiones: - SESION DE INSTALACION : 01 - SESIONES ORDINARIAS : 12 - SESIONES EXTRAORDINARIAS : 02 TOTAL SESIONES REALIZADAS : 15

Las sesiones ordinarias y extraordinarias, tienen por finalidad tomar conocimiento de lo que acontece en la institución, evaluarel sistema de control interno, evaluar la implementación de los acuerdos de la Asamblea General de Delegados, evaluar losacuerdos de las actas del Consejo de Administración, Comité de Educación, Comité Electoral, aprobar informes de la Unidad deAuditoría Interna y elevarlos al Consejo de Administración, Gerencia General, para que se proceda a la implementación de lasrecomendaciones.

2.2 Plan Anual de Trabajo.Constituye una guía en las labores de Fiscalización, elaborada en cumplimiento de la Resolución de SBS. Nº 742-2001 y contiene acciones programadas a desarrollarse en el periodo y acciones no programadas sobre las cuales se deja un margen de horashombre, ello significa la atención de exámenes especiales cuando el caso así lo amerita. También incluye el presupuesto anualdel Consejo de Vigilancia para el periodo 2015 el mismo que fue elevado luego de su aprobación, al Consejo de Administracióny a Gerencia General para ser incorporado en el presupuesto institucional con cargo a dar cuenta a la Asamblea General deDelegados, a fin garantizar la asignación de los recursos necesarios y suficientes, que permitan y aseguren su ejecución. Este Plan,también se dio a conocer a la FENACREP para conocimiento y aprobación definitiva, acción rutinaria de cada año, por ser unórgano de Supervisión Superior.

Importante recalcar que el Consejo de Vigilancia, como órgano fiscalizador ejerce su función a través de la Unidad de AuditoríaInterna, por tanto la ejecución del Plan Anual de Trabajo - Periodo 2015 corresponde a la Unidad de Auditoría Interna y elmonitoreo de su cumplimiento corresponde en primera instancia al Consejo de Vigilancia y luego a la FENACREP, a quien se le dácuenta trimestralmente a través de un informe denominado “Avance del Plan Anual de Trabajo – Periodo 2015”.

El principal objetivo del Plan de Trabajo es contribuir al fortalecimiento del sistema de control interno de la institución, haciendolas recomendaciones del caso en merito a pruebas de cumplimiento de normas legales, reglamentarias, estatutarias, acuerdos deasamblea y otras disposiciones aplicables según las circunstancias. El alcance es amplio y comprende también evaluar loreferente a prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, el de seguimiento a las observaciones yrecomendaciones y la evaluación de la implementación de un sistema integral de riesgos tal como lo establece la Resolución de SBS N° 13278-2009.


MEMORIAANUAL2015

El resultado de la ejecución del Plan de Trabajo se muestra en Informes presentados por la Unidad de Auditoría interna, que son sometidos a su aprobación en sesiones del Consejo de Vigilancia, para luego ser alcanzados a la parte administrativa a fin de que implemente de ser el caso, las recomendaciones realizadas.

2.3 Acciones programadas.

Que han concluido en 52 informes, que se detallan a continuación:

Informes mensuales: 33Que muestran la evaluación de las acciones de control periódico programadas, y que se realizan durante el mes. Cada informeevalúa rubros y/o puntos diferentes de acuerdo al cronograma aprobado en el Plan Anual de Trabajo de cada periodo.Estos informes son elevados al Consejo de Administración y a Gerencia General para conocimiento e implementación de lasrecomendaciones a que dieron lugar.

Informes trimestrales: 16 a. Informe sobre seguimiento de observaciones y recomendaciones hechas por la FENACREP, Auditoría Externa, Auditoría Interna, Asamblea General y Consejo de Vigilancia. b. Informe sobre evaluación de cartera de créditos - Colocaciones. c. Informe sobre evaluación a las Cuentas por Cobrar. d. Informe sobre Evaluación del Avance del Plan Anual de la Unidad de Auditoría Interna.

Estos informes, en cumplimiento a lo que dispone la Resolución de SBS N° 742-2001, se remiten previa aprobación del Consejo de Vigilancia, a la FENACREP, al Consejo de Administración y a Gerencia General.

Informes Semestrales: 03 a. Referidos a la evaluación del sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. b. Referidos a la Evaluación del Sistema de Riesgos Este informe, al igual que los trimestrales, se remite a la FENACREP en cumplimiento de la normatividad vigente.

2.4 Acciones no programadas en el Plan Anual de Trabajo.

Informes Especiales: 12Que se tratan de hechos que son investigados a solicitud del Consejo de Vigilancia.

- Evaluación Económica del Complejo Miguel Navarro Pisco.- Caso de Verificación del Libro de Actas del Comité Electoral.- Caso de Verificación de la Elección del Socio Alejandro Lizana Peña como Delegado y Directivo de la COOPACT.- Evaluación a la Ejecución presupuestal y al Plan de Trabajo del Comité de Educación: Periodo Abril 2014-Marzo 2015.

2.5 Otras acciones

a. De conformidad con el art. 62° inciso s) de nuestro Estatuto, el Consejo de Vigilancia propuso la terna de auditores externos se leccionados, teniendo en consideración los criterios de costos y la experiencia en auditorías a Cooperativas de Ahorro y Crédito, la misma que se dio a conocer al Consejo de Administración para que cumpla con contratar a una de ellas, de acuerdo a lo dispuesto en el art. 4 de la Resolución de SBS Nº 741-2001, Reglamento de Auditoría Externa para las Cooperativas de Ahorro y Crédito no autorizadas a operar con recursos públicos.

b. Vigilamos el estricto cumplimiento de toda la normatividad interna y externa, relacionadas con el Rol que cumplen los directivos y trabajadores de la cooperativa.

c. Aprobamos el Plan Anual de Trabajo del periodo 2016 de la Unidad de Auditoría Interna, el mismo que contempla una evaluación permanente del sistema de control interno e incluye visitas a todas las Agencias, así como el seguimiento a la implementación de las recomendaciones.d. Aprobamos el Presupuesto del Consejo de Vigilancia 2016, con cargo a poner en conocimiento de la Asamblea General de Delegados, en cumplimiento de lo señalado en el D.S. 04-91-TR, y remitimos oportunamente a la Administración para que sea incorporado en el Presupuesto Institucional.


MEMORIAANUAL2015

III. LOGROS, DIFICULTADES Y SUGERENCIAS.

3.1 Logros- Cumplimiento del 92.85% de la ejecución del Plan Anual de trabajo del periodo 2015 presentado por la Unidad de Auditoría Interna. - Contribución al fortalecimiento del sistema de control interno y gobernabilidad. - Contribución al fortalecimiento de capacidades humanas de los integrantes del Consejo de Vigilancia y de la Unidad deAuditoría Interna.- Seguimiento continuo y permanente de las observaciones y recomendaciones formulado por la FENACREP, Auditoria Externa y Consejo de Vigilancia.

3.2 Dificultades- Demora en la implementación de algunas recomendaciones.- Software SICAC PLUS deficiente.- Falta de implementación de una política de fortalecimiento de capacidades al Recurso Humano de la Cooperativa.

3.3 Sugerencias.- Que el Consejo de Administración tome en cuenta e implemente oportunamente las recomendaciones aprobadas por el Consejo de Vigilancia y que provienen de los órganos fiscalizadores. - Que todo directivo y funcionario que recibe capacitación haga el efecto multiplicador.- Que el Consejo de Administración haga un seguimiento a sus propios acuerdos y a los tomados en la Asamblea de Delegados.

IV. RESULTADOS DEL SEGUIMIENTO DE LA IMPLEMENTACIÓN DE LAS OBSERVACIONES YRECOMENDACIONES.

De acuerdo al informe N° 002-2016-UAI-COOPACT, correspondiente al IV trimestre del 2014, sobre Seguimiento de la implement-ación de las observaciones y recomendaciones formuladas por FENACREP, Auditores Externos y del Consejo de Vigilancia, elevado a la FENACREP, Consejo de Administración y Gerencia General; al cierre del periodo quedan pendientes y/o en proceso de imple-mentar las siguientes recomendaciones:

A.- FENACREP- Implementadas = 00- En Proceso de Implementación = 04- Pendientes = 03

B.- AUDITORIA EXTERNA- Implementadas = 02- En Proceso de Implementación = 14- Pendientes = 18

C.- CONSEJO DE VIGILANCIA AUDITORIA INTERNA- Implementadas = 02- En Proceso de Implementación = 25- Pendientes = 45

RESUMEN- Implementadas = 04- En Proceso de Implementación = 43- Pendientes = 66

El seguimiento para la implementación de estas recomendaciones es permanente, informándose trimestralmente a la FENACREP, Consejo de Administración y Gerencia General y la implementación corresponde a la parte administrativa. Es importante señalar que muchas de las recomendaciones que están en proceso de implementación, son porque tienen un proceso largo caso concreto de los juicios, y de toma de decisiones como el caso del Sowfare y las pendientes responden algunas a últimos informes. Asimismo ya se encuentra implementada la Gerencia de Riesgos.


MEMORIAANUAL2015

V.- PRESUPUESTO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA.

Que lo ponemos en consideración ante ésta magna Asamblea General de Delegados en cumplimiento de lo señalado en el D.S. 04-91-TR. para su aprobación, haciendo presente que éste mismo presupuesto del Consejo de Vigilancia junto con el presupuesto de la Unidad de Auditoría Interna, fue presentado en el mes de Diciembre del 2015 al Consejo de Administración para ser incor-porado en el Presupuesto Institucional 2016.

PRESUPUESTO DEL CONSEJO DE VIGILANCIA Y DE AUDITORIA INTERNA


MEMORIAANUAL2015

Actividades de Control

Total Horas Hombre 2,424

Cod

Fondos disponibles

Aspecto asociativo

Colocaciones

Aspecto administrativo

Bienes adjudicados

Otros aspectos

Otros activos

Evaluación del sistema de riesgos

Cuentas del patrimonio

Evaluación del sistema de seguridad y salud en el trabajo

Exámenes especiales

Inversiones: temporales y permanentes

Aspecto de gestión

Cuentas por cobrar

Riesgo informático

Activo fijo

Seguimiento de la implementación de las recomendaciones

Depósitos

Evaluación del sistema de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Evaluación de resultados

Transparencia de información

Elaboración del plan anual – unidad de auditoria interna 2017

Plan Anual de Auditoria Interna Ejercicio 2016

Meses Horas / Hombre

3I

2XI

4III

2XIII

2V

2XV

3VII

4XVII

3IX

2XIX

XXI

60

80

48

48

48

80

60

120

80

60

720

4II

3XII

4IV

2XIV

3VI

4XVI

2VIII

2XVIII

3X

2XX

XXII

120

120

80

60

120

156

40

60

160

60

24

Agradecimiento

El Consejo de Vigilancia en pleno reitera una vez más, su profundo agradecimiento a quienes nos brindaron la confianza y oportunidad de integrar este Consejo; agradecemos también las muestras de apoyo recibido fuera y dentro de esta gran Cooperativa por la labor realizada, que nos alienta a seguir adelante y cumplir con nuestra labor en forma eficiente, a fin de asegurar a los socios y a la comunidad en su conjunto, que nuestra misión fiscalizadora se realizó teniendo en cuenta losvalores y principios cooperativos.Hago efusivo mi sincero agradecimiento a los señores miembros del Consejo de Vigilancia señor Manuel Ángel SánchezPérez, señor Antonio Barazorda Falcón, por la labor cumplida, labor que lo han desarrollado en forma tesonera, eficiente y

responsable.

Muchas Gracias.CONSEJO DE VIGILANCIA


MEMORIAANUAL2015

Comité de Educación

PresidenteSr. Alejandro Lizana Peña

SecretarioSr. José Nain López Ruíz

VicepresidenteSr. Ledgard Rodval Arévalo Díaz


MEMORIAANUAL2015

Informe del Comité de Educación

El Informe Anual presentado por el Comité de Educación, evidencia el desarrollo de las actividades ejecutadas durante elperiodo abril del 2015 a marzo del 2016, en coordinación con directivos, asistente administrativo, administradores y sub comitésde cada agencia, con el objetivo de expresar los resultados en beneficio de los socios integrantes de la COOPACT, teniendocomo objetivo principal fomentar la educación cooperativa entre sus socios y la comunidad en su conjunto, así como promoveruna cultura de ahorro y crédito basado en la doctrina cooperativista, desarrollando ejercicios de educación, formación einformación para sus socios.

El Comité de Educación está conformado de la siguiente manera: - Presidente : Alejandro Lizana Peña. - Vicepresidente : Ledgard Arévalo Díaz. - Secretario : José Nain López Ruiz. - Asistente Administrativo : Yesenia G. Baltazar Alarcón.

SUB COMITÉS DE EDUCACION

El Comité de Educación organiza a los Subcomités de Educación en cada agencia, los mismos que se encuentran en NuevoBambamarca, Uchiza, Santa Lucía, Nuevo Progreso y Tingo María; su rol es aportar ideas para la elaboración del Plan OperativoAnual de Educación así como el desarrollo de las actividades programadas. Lo integran 3 socios hábiles (presidente, secretarioy vocal),

SESIONES - Sesiones ordinarias : 12 - Sesiones extraordinarias : 11

El Comité de Educación es el órgano de apoyo al Consejo de Administración y tiene la responsabilidad de planificar, organizar, desarrollar y evaluar los Planes de Educación Cooperativa, en tal sentido cabe destacar el PROYECTO DE EDUCACIÓNCOOPERATIVA “PECOOP”: el mismo que se viene desarrollando desde el año 2013, en la I. E. P. N° 0417 de Nuevo Bambamarca,teniendo como objetivos la enseñanza y la práctica de principios y valores cooperativos, así como fomentar y sembrar la culturadel Ahorro en los niños que cursan el 1ro, 2do, 3ro y 4to grado de educación primaria. El proyecto PECOOP de la I.E. N°0417 deNuevo Bambamarca, es el único proyecto Piloto en el ámbito Provincial y Regional. CAPACITACIONES: el Comité de Educaciónorganiza y ejecuta capacitaciones a socios, delegados y directivos, orientado a promover el desarrollo económico, social ycultural mediante valores cooperativos. TALLERES DE DESARROLLO PERSONAL, PROFESIONAL Y SOCIAL: Están orientados abrindar formación básica a nuestros socios en el aspecto personal, profesional, comercial y social, con el propósito de mejorarsus condiciones de vida. CENTRO DE PREPARACION ACADEMICO COOPERATIVO “CEPACOOP”: Se realiza con el propósitode brindar formación pre universitario a nuestros jóvenes socios que cursan el 5to año de educación secundaria y egresados delas instituciones educativas, en aras de contribuir con las aspiraciones profesionales de nuestros jóvenes socios de la Provinciade Tocache. VACACIONES UTILES “2016”: actividades orientadas a fomentar y promocionar la cultura, el deporte, la formaciónacadémica y socioeconómica; dirigido a nuestros socios niños, jóvenes y adultos. El presente informe permite resaltar la labordesempeñada por los miembros del Comité de Educación.

ACTIVIDADES DESARROLLA DAS POR EL COMITÉ DE EDUCACION

I. PROYECTO DE EDUCACION COOPERATIVA “PECOOP”

El “PECOOP”, tiene como objetivo promover e interiorizar en los alumnos, docentes y padres de familia de la InstituciónEducativa piloto, conocimientos doctrinarios de principios cooperativos, el incentivo de ideas y valores que permitan el logro deuna autentica igualdad y libertad en una sociedad sanmartinense justa y solidaria. Es importante promover, desarrollar, fortalecery establecer la cultura educativa del ahorro en niños y niñas de edad escolar, como un eje primordial con el propósito demantener nuevos líderes cooperativos. El PECOOP, es el inicio de una nueva conceptualización de los procesos educativoscon fines COOPERATIVISTAS, se percibe con esperanza la posibilidad de dar respuesta a situaciones escolares que comienzana generar un estado de ánimo entre los distintos sectores protagonistas: alumnos, profesores, padres, y comunidad en general. Actividades significativas desarrolladas durante el 2015 son:


MEMORIAANUAL2015

ActividadesN°

Presentación del proyecto cooperativo a los padres de familia yDocentes involucrados en el proyecto.

Computación Básico

Inscripción de nuevos socios cooperativitos

Organización del Consejo Directivo de Aula y los grupos de trabajo cooperativo

Alcancías (CHANCHOCOOP)

Indagamos sobre la importancia del ahorro

Capacitación a padres de familia en Sembrío de árboles frutales en vivero y crianza de cuyes

Lanzamiento del proyecto cooperativo

Reconociendo los valores cooperativos y principios

Entrega de Polos

Elaboración de folleto con temas de Cooperativismo y El Ahorro

Depósitos de ahorro de los cooperativitos

Investigación sobre el Cooperativismo

Participantes

1

11

3

5

7

9

88 padres

250 niños (as)

35 niños(as)

153 niños(as)

63 niños(as)

153 niños(as)

153 niños(as)

2

12

13

4

6

8

10

200 personas

153 niños(as)

56 niños(as)

165 folletos

153 niños(as)

40 padres

El PECOOP, ha desarrollado actividades importantes dentro del esquema educativo cooperativo, seimparte enseñanzas en temas de Bloc de Notas, Paint y Microsoft Word, asimismo se les inculca laimportancia del ahorro, evidenciando a través de los años un incremento muy importante en los depósitosde ahorros, el ahorro infantil recaudado con el proyecto desde el 2013 hasta mediados del 2015, es lasuma de S/ 18,388.20.


MEMORIAANUAL2015

I. CAPACITACIONES:

El Comité de Educación como órgano de apoyo del consejo de administración se encarga de desarrollar actividadeseducativas y capacitación cooperativa en general, para la difusión de los principios cooperativos a los socios, delegados ydirectivos en cumplimiento del estatuto, en ese sentido el Comité de Educación ha desarrollado capacitaciones orientados apromover el desarrollo económico, social y cultural mediante valores cooperativos; a continuación se detalla:

Evento TemasN°

Creación y formulación deMicroempresas MIPYMES

Modificaciones con laley N° 30056 RégimenTributario, Nuevo RUS


Rentas en el Perú,Régimen especial y general

de rentas

Liderazgo en lasCooperativas

Principios y ValoresCooperativos, Órganos de

Gobierno


Rentas en el Perú,Régimen especial ygeneral de rentas




Principios y ValoresCooperativos, Órganos

de Gobierno









de Gobierno



de Gobierno

Derecho y Obligaciones de los Socios Delegados y

Gobernabilidad

Principios Cooperativos, Derechos y Obligaciones de

los Socios, Socios Hábiles.

Agencia Fecha

Total

Asistentes

651

1

11

3

7

9

Tocache 14/05/15 142

Tingo María 19 /12/15 31

Nvo. Progreso 09/10/15 28

Nvo. Progreso 19/10/15 22

Nvo. Bambamarca 13 /11/15 31

Santa Lucía 02 /12/15 40

2

12

44

5

6

8

10

Uchiza 12/06/15 94

Tocache 06 /02/16 39

Tingo María 10/10/15 28

Uchiza 06/11/15 70

Tocache 18 /11/15 75

Tocache 18 /12/15 51


MEMORIAANUAL2015

I.TALLERES DE DESARROLLO PERSONAL, PROFESIONAL Y SOCIAL

CURSO TALLER DE REPOSTERÍA AVANZADO

La COOPACT a través del Comité de Educación, promueve el desarrollo del Curso Taller de Repostería Avanzado, con lafinalidad de que nuestras socias (os) desarrollen conocimientos y habilidades basado en la preparación y decoración detortas, pasteles, galletas, bufet para cumpleaños, etc., de tal modo contribuimos en el desarrollo profesional sumado a losingresos económicos que ellas mismas puedan obtener, generando un modo de trabajo que pueden desarrollar en sushogares. A continuación el trabajo promovido por el Comité de Educación, Sub Comité de Educación, Administrador ycolaboradores de las Agencias:

COMPUTACIÓN BÁSICO Y AVANZADO

Computación Básico, tiene por finalidad brindar procesos de enseñanza – aprendizaje en la ofimática, de acuerdo a la necesidad de los socios adultos de la COOPACT, a través de sesiones full práctica, Bloc de Notas y Microsoft Office, con la finalidad de lograr la superación personal y profesional.

Computación Avanzado, tiene por finalidad brindar la oportunidad para lograr la superación personal y profesional,actividad que está dirigida exclusivamente a Socios de la COOPACT, brindando un mejor servicio educativo con materiales yequipos de última generación.

Agencia

Agencia

Agencia

Actividad

Actividad

Actividad

N°

N°

N°

Tocache

Nvo. Progreso

Nvo. Progreso

Curso Taller de Repostería Avanzado


Computación Avanzado

Nvo. Progreso

Nvo. Bambamarca

Nvo. Bambamarca

Curso Taller de Repostería Avanzado


Computación Avanzado

UchizaCurso Taller de Repostería

Avanzado

Santa LucíaCurso Taller de Repostería

Avanzado

Fecha Inicio

Fecha Inicio

Fecha Inicio

Total

Total

Total

Fec. Culmino

Fec. Culmino

Fec. Culmino

Part.

Part.

Part.

98

36

30

1

1

1

3

13 de Agosto

18 de Setiembre

14 de Setiembre

12 de Setiembre

16 de Noviembre

11 de Noviembre

27

18

18

16 de Octubre 07 de Octubre 21

2

2

2

44

19 de Setiembre

12 de Octubre

02 de Noviembre

16 de Octubre

05 de Diciembre

23 de Diciembre

25

18

22

9 de Noviembre 04 de Diciembre 25


MEMORIAANUAL2015

Centro de Preparación Académico Cooperativo “CEPACOOP”

Brinda una formación Pre Universitario gratuita, a jóvenes que cursan el 5to año de Educación Secundaria y egresados de lasInstituciones Educativas, en aras de contribuir con las aspiraciones profesionales de nuestros jóvenes socios de la provinciade Tocache. Con lo cual la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., asume su responsabilidad social. Durante el año2015 el CEPACOOP se ejecutó en las Agencias de Tocache y Uchiza, como se detalla en el siguiente cuadro:

III. VACACIONES ÚTILES 2016

La Cooperativa de Ahorro y Crédito Tocache Ltda., a través del Comité de Educación organizó y ejecutó “Vacaciones Útiles - 2016”, con la finalidad de promover los valores y principios del Cooperativismo como base fundamental y lograr eldesarrollo integral de sus socios niños, jóvenes y adultos, el objetivo es responder a las necesidades e intereses de nuestrossocios conforme a lo establecido. El Comité de Educación programó sus actividades de acuerdo a las encuestas realizadas ya la necesidad de impulsar el desarrollo socioeconómico. A continuación, se detalla las actividades vacacionales realizadaspor agencia y el número de participantes:

Agencia ActividadN°

Tocache CEPACOOP

Nvo. Bambamarca

Uchiza

CEPACOOP

CEPACOOP

Fecha Inicio

Total

Part.Inscritos

Part.Terminaron

39153

1 10/08/15 41 24

2

2

10/08/15

07/09/15

45

67

25

Se Suspendió

Actividad

Total


Manualidades

Repostería Básica

Escuela de Fútbol Sub 10

Repostería Avanzada


Dibujo y Pintura

Manicure y Pedicure

251

284

232

165

253

186

337

188

ParticipantesN°

186

1. Agencia Tocache


MEMORIAANUAL2015

Escuela de Fútbol Sub 10 y Sub 12

Reposteria Básica

Reposteria AvanzadoDibujo y Pintura

Computacion Basico

Pedicure y Manicure


MEMORIAANUAL2015

Actividad

Total


Clases de Computación Básico

Alumnas del Curso de Reposteria Básica y Avanzada

Curso Taller de Manualidades

Manualidades

Repostería Básica


321

364

312

313

ParticipantesN°

130

2. Agencia Nvo. Bambamarca


MEMORIAANUAL2015

Actividad

Actividad

Total

Total

Repostería Básica

Nivelación y Reforzamiento 3° al 4°




Nivelación y Reforzamiento 5° al 6°

Manualidades

21

22

1

1

22

23

4

5

23

24

2

2

233

Participantes

Participante

N°

N°

112

46

3. Agencia Tingo Maria

4. Agencia Santa Lucía

Taller de Manualidades Escuela de Fútbol Sub 10 y Sub 12

Alumnos de Nivelacion y Reforzamiento 3° al 4° y 5° al 6°


MEMORIAANUAL2015

Actividad

Total

Computación Básica 251

ParticipantesN°

25

5. Agencia Uchiza

6. Agencia Nvo. Progreso

Actividad

Total

Repostería Básica




241

25

25

3

4

242

ParticipantesN°

98

Alumnos de Computación Básica


MEMORIAANUAL2015

Comité Electoral

SecretariaSra. Jannet Ojeda Alberco

PresidentaSra. Kelly Ríos Aguilar


MEMORIAANUAL2015

Informe del Comité Electoral

MEMORIA ANUAL - PERIODO 2015 DEL COMITE ELECTORAL

Señores dirigentes y delegados de la cooperativa Tocache.En mi condición de presidente del comité electoral 2015 me dirijo; a esta magna asamblea para expresarles mi cordial y fraternalsaludo.Acto seguido voy a exponer el informe 2015, que contiene una serie de aspectos, propio de todo lo relacionado con elPROCESO ELECTORAL.Así mismo quiero hacerles llegar mis felicitaciones más sinceras a todos los señores delegados por su gesto tan altruista, basadosen la filosofía que inspira los lineamientos de nuestra Cooperativa Tocache, la que se hizo para servir a nuestros hermanos sociosy así lleguen a plasmar sus anhelos.No debemos olvidar del rol protagónico que cumple la cooperativa Tocache en el desarrollo socio económico de nuestraregión.

CARGOS DE LOS INTEGRANTES DEL COMITÉ ELECTORAL

Presidente, Secretario y Vocal. (Acuerdos se toman por unanimidad o por mayoría). Base Legal El Art. 32 inciso “1” del D.S.N° 074-90-TR TUO de la Ley General de Cooperativas señala que toda cooperativatendrá, obligatoriamente un Comité Electoral.

INSTALACIÓN DEL COMITÉ ELECTORAL

El comité Electoral fue elegido en la Asamblea General Extraordinaria de Delegados el día 04 de Octubre del 2015 el mismo que seinstaló el mismo día, al término de la asamblea quedando conformada de la siguiente manera :

PRESIDENTE : Lic. Kelly Ríos Aguilar. SECRETARIO : Sra. Jannet Ojeda Alberco.

SESIONES EFECTURADAS DURANTE EL PERIODO - 2015

Durante el periodo 2015, hemos efectuado permanente sesiones ordinarias y extraordinarias que a continuación detalla :

Acta de Instalacion Sesión Ordinaria Sesión Extraordinaria Total

1 7 19 27


MEMORIAANUAL2015

Con fecha 5 de enero del 2016 se elaboró el cronograma de nuestro comité remitiendo al Consejo de Administración y laGerencia General para su conocimiento y su aprobación por el Consejo de Administración.

Asimismo el 10 de octubre del 2015 se solicita al Consejo de Administración el Padrón de Socios hábiles a diciembre del 2015,correspondiente a las agencias de Tingo María, Nuevo Progreso, Santa Lucia, Uchiza, Nuevo Bambamarca y la Agencia principal de Tocache para la verificación respectiva de inscripción como postulantes a Delegados.

Actividades FechaN°

Exhibición de Gigantografía, Spot Publicitarios, Radial, Televisivo y boletines

12/01/2016

12/01/2016

12/01/2016

07/01/2016

Publicación de Requisitos a Delegados

Publicación de SociosHábiles a Delegados

Sorteo de Miembrode Mesa

Juramentación de losSub Comités Electoral

Con apoyo de:-Sub Comité electoral-Comité de Desarrollo

Cooperativo

Con apoyo de:- Sub Comité electoral- Consejo de Vigilancia- Jefatura de Sistemas y

personal de las diferentes Agencias

- Comité Desarrollo- Cooperativos y Miembros

de Mesa- Marino Mendoza Ramírez

Con apoyo del:-Sub Comité y los

Administradores de las Agencias

A Cargo delTec. Computación Hipólito

Ubillus Guevara

Recepción de expedientes de Candidatos a Delegados

18 de eneroal 13 de febrero 2016

Capacitación a los miembros de Mesa para el manejo del

Sistema del Proceso Electoral

Publicación de Ganadores

03 y 04 de febrero

22/02/2016

21/02/2016Fecha de elecciones a

Delegados 2016

Lugar Hora Observacion

7

9

Tocache

Tocache 4:00 PM

Uchiza

Uchiza 10:00 PM

Santa Lucia

Santa Lucia 12:00 PM

1

8

2

3

4

5

6

Tingo Maria

Tingo Maria 7:00 PM

Progreso

Progreso 1:00 PM

Bambamarca

Bambamarca 8:00 PM

Todas las Agencias

Todas las Agencias

Tocache

Todas las Agencias

Todas las Agencias

Todas las Agencias

Todas las Agencias

Tocache 29/01/16

Uchiza 30/01/16

Santa Lucia 30/01/16

Tingo Maria 30/01/16

Progreso 30/01/16

Bambamarca 30/01/16


MEMORIAANUAL2015

CUADRO DE DIRECTIVOS 2015

Los directivos electos, en Asamblea Ordinaria de Delegados 2015 de fecha de 28 de marzo, se eligieron por tercios, segúnconsta en el acta.

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Pedro A. Figueroa Herrera

Moisés Campos Díaz

Alejandro Lizana Peña

Kelly Ríos Aguilar

Juan Ibarra Huamán

Alejandro Lizana Peña

Manuel Sánchez Pérez

Ledgar Arévalo Díaz

Jannet Ojeda Alberco

Jacob Flores Pezo

Cicerón Ruiz Pérez

Antonio Barazorda Falcón

José Naín López Ruiz

PRESIDENTE

PRESIDENTE

PRESIDENTE

PRESIDENTE

VOCAL

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

SECRETARIO

VOCAL

SECRETARIO

SECRETARIO

SECRETARIO

Cargo

Cargo

Cargo

Cargo

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

CONSEJO DE VIGILANCIA

COMITÉ DE EDUCACIÓN

COMITÉ ELECTORAL


MEMORIAANUAL2015

CUADRO DE SUB COMITÉ ELECTORAL

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Nombres y Apellidos

Alarcón Baltazar, Karen Doris

Condezos Cisneros, Bernardo

Grández Panduro, Clenit

Jara Ramos, Ginsberg Elder

Hidalgo Ruiz de Loayza, Luvia

Pimentel Ramírez, Lucia

Tantalean Machuca, José Luis

Cárdenas Grández, Abel

Amancio Enríquez, Yannet

Sanancino Guerra, Susana

Inocente López, Idolith

Borrovich Rivera, Lucas Emilio

Castillo Ruiz, Rosy Mary

Pisco Amasifuen, Jovita

Segundo Huanca, Evelyn Olivia

Herrera Martínez, Balbina

Torres Arévalo, Elizabeth

Falcón Shupingahua, Mónica

PRESIDENTE

PRESIDENTE

PRESIDENTE

PRESIDENTE

PRESIDENTE

PRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

VICEPRESIDENTE

SECRETARIO

SECRETARIO

SECRETARIO

SECRETARIO

SECRETARIO

SECRETARIO

Cargo

Cargo

Cargo

Cargo

Cargo

Cargo

Agencia Tocache

Agencia Tingo Maria

Agencia Uchiza

Agencia Nvo. Bambamarca

Agencia Santa Lucía

Agencia Nvo. Progreso


MEMORIAANUAL2015

RELACIONES DE VACANTES A DELEGADOS

03

01

04

18

06

02

01

01

01

01

Vacantes por 03 años









Vacante por 01 año

Agencia Tingo Maria

Agencia Nvo. Progreso

Agencia Santa Lucía

Agencia Tocache

Agencia Uchiza

Agencia Nvo. Bambamarca


MEMORIAANUAL2015

LISTA DE GANADORES A DELEGADOS

Delegados Electos Agencia Tocache

Delegados Electos Agencia Nvo. Bambamarca

Apellidos y Nombres

Apellidos y Nombres

PANDURO SEIJAS, Carlos

ATACHAHUA MATIAS, Consuelo

GALOC TELLO, Piter

AREVALO SOLSOL, Ángel

MIRANDA SALAZAR, Humberto

BOTTGER ROWE, Mitchell Dann

GUTIERREZ SILVA, Elizabeth

BACA MEGO, Esau

AREVALO SOLSOL, Pedro William

SILVA VELA, Natividad

URRUCHI REYNOSO, Luis Enrique

SINARAHUA PASHANASE, Fidel

TRUJILLO SANDOVAL, Elizabeth

MORI CORDOVA, Manaces

GONZALES RENGIFO, Isolina Oderay

SALDAÑA RUIZ, Berith

LUDEÑA CARTAGENA, Lira

MENDOZA RUIZ, Marino

RUIZ CARDENAS, Clara Del Pilar

PEÑA MATOS, Edwin

ORTIZ PAREDES, José Armando

BACA MEGO, Edith

CERRON FALCONI, William

REATEGUI PELAEZ, Daysi

MORENO PIMENTEL, Lizandro

RENGIFO RUIZ, Josué

QUISPE MONTESINOS, Crucia Melinda

Puntajes

Puntajes

Periodos

Periodos

238

181

57

193

74

40

156

68

34

112

18

69

4

2

3 años

3 años

3 años

2 años

3 años

1 año

3 años

ACCESITARIO

3 años

ACCESITARIO

3 años

ACCESITARIO

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

2 años

2 años

ACCESITARIO

237

121

53

181

71

37

115

26

33

97

8

59

3


MEMORIAANUAL2015

Delegados Electos Agencia Uchiza

Delegados Electos Agencia Santa Lucía

Delegados Electos Agencia Nvo. Progreso

Delegados Electos Agencia Tingo Maria

Apellidos y Nombres

Apellidos y Nombres

Apellidos y Nombres

Apellidos y Nombres

REATEGUI VILLANUEVA, Jorge David

DAZA FUSTER, Yesenia Ana

RUIZ SAAVEDRA, Leydi

RIOS RENGIFO, Ana Paula

VEGA JIMENEZ, Placida Wendy

RIOS ESTRELLA, Mercedes

GOMEZ PRINCIPE, Mario Yuri

BECERRA SALAZAR, Wilson

APOLINARIO AQUINO, Patricio

TARAZONA VILLANUEVA, Moisés

CHUJUTALLI HIDALGO, Euler

ALVA DURAN, Gener Luis

PANTOJA AROSTEGUI, Olimpia

SATALAYA PANDURO, Julia

GARCIA LOPEZ, Ronald

MEDINA HERRERA, Jesús

HUERTO VELARDE, Venus

TORIBIO DUEÑAS, Eduardo

CAMACHO CARRILLO, José Antonio

ALVAREZ GUITIERREZ, Jesús Salvador

CRUZ BRICEÑO, Edith Miriam

GUEVARA CARDENAS, Aurelia

HERRERA ESPINOZA, Janeth

URIARTE MONTEZA, Idalina

ESPINOZA ACUÑA, Marisol

LOPEZ GUTIRREZ, Olga

Puntajes

Puntajes

Puntajes

Puntajes

Periodos

Periodos

Periodos

Periodos

176

76

102

57

44

68

43

22

19

7

61

14

53

10

48

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

3 años

ACCESITARIO

3 años

3 años

3 años

ACCESITARIO

3 años

ACCESITARIO

3 años

3 años

3 años

ACCESITARIO

3 años

ACCESITARIO

2 años

ACCESITARIO

ACCESITARIO

ACCESITARIO

ACCESITARIO

ACCESITARIO

ACCESITARIO

76

60

57

23

35

64

22

60

13

52

48


MEMORIAANUAL2015

VACANTES DIRECTIVOS 2016Las plazas se determinó de acuerdo a los tercios que se viene manejando en nuestra cooperativa.

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN - 02 Vacantes para 03 años - 01 Vacante para 02 años

CONSEJO DE VIGILANCIA - 01 Vacante para 03 años

COMITÉ DE EDUCACIÓN - 01 Vacante para 01 año

COMITÉ ELECTORAL - 01 Vacante para 03 años - 01 Vacante para 02 años

CONCLUSIONES

El Comité Electoral como órgano competente de regular, promover, dirigir, presidir a resuelto todo lo que aconteció en elproceso eleccionario con un trabajo de funcionamiento permanente, continuo; plasmando idealidad conceptual y doctrinaria.

LOGROS1. Se aplicó por primera vez la modalidad del voto electrónico presencial, donde se requirió la concurrencia del lector en la mesa de sufragio; dando rapidez en la obtención y publicación de los resultados de la jornada electoral.2. Verificación y actualización de credenciales de delegados y directivos.3. Se aplicó en todas las Agencias la elección de renovación por tercios.

PEDIDOS1. Incorporar a todos los directivos y funcionarios involucrados en el desarrollo de los procesos electorales para la formulación, implantación, evaluación y retroalimentación del plan y presupuesto electoral.2. Que el comité de educación ejecute programas de educación cooperativa electoral de manera permanente para crear conciencia en los socios y se involucren en el desarrollo de los procesos electorales con un sentido de pertenencia.

PROPUESTAS1. Que el comité electoral administre los recursos que correspondan al proceso electoral en mérito a que el comité electoral es el órgano competente del proceso.

AGRADECIMIENTO

Agradecemos a todos los directivos Comités y Delegados, miembros del sub comité, miembros de mesa y a todos los trabajadoresde las agencias por su gran apoyo en las elecciones 2016. Asimismo señores delegados, es nuestro deseo que estas eleccionesde Directivos sean de responsabilidad y cumplimiento en los cargos y/o comisiones que se les encomiende donde reine losprincipios y valores de nuestra cooperativa.

Muchas Gracias.COMITÉ ELECTORAL


MEMORIAANUAL2015

Estados FinancierosAuditados

al 31 de Diciembre 2015


MEMORIAANUAL2015


MEMORIAANUAL2015

Estados FinancierosEmpresa de Vigilancia

Triple “R” S.A.C



MEMORIAANUAL2015


MEMORIAANUAL2015

Estados FinancierosComplejo Deportivo

“Miguel Navarro Pisco”



MEMORIAANUAL2015

memoria anual -...

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