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PRESENTACIÓN DE ESTRUCTURAS DE SINIESTROS

Y DEUDORES

Manual de Usuario Externo

Versión: 05 Fecha de aprobación: 12/04/2021

PRESENTACIÓN DE ESTRUCTURAS DE SINIESTROS Y DEUDORES Versión 05

2 Prohibida su reproducción parcial o total

Dirección Nacional de Planificación, Procesos y Calidad

CONTROL DE CAMBIOS

Versión

Sección y/o

página

Descripción de la modificación

Fecha de la

Modificación

02

7-10 Nueva forma de Ingreso al Sistema Recepción Validación y Carga

02/10/15

03

18-20;49-51;127-130

Cambio de campos de detalle en estructura S01. Se actualiza descripción de opción NECESITA AYUDA.

25/06/19

04

1-130 Se incorporan cambios en la descripción de los campos de la estructura S01 y se actualiza nombre de dirección que elabora el documento.

12/06/2020

05

1-109

Se realiza actualización en la sección estructura S07 “Libro de Producción” por solicitud del área dueña del procedimiento realizada mediante Memorando No. SCVS-IRQ-DRS-2020-4398-M. y formato en general.

14/04/2021




ÍNDICE

OBJETO ............................................................................................................................ 4

ALCANCE .......................................................................................................................... 4

REQUISITOS TÉCNICOS ................................................................................................. 4

CONSIDERACIONES ........................................................................................................ 4

PLAZO DE ENVÍO DE ESTRUCTURAS ............................................................................ 5

GLOSARIO ........................................................................................................................ 5

PROCEDIMIENTO PARA PRESENTACIÓN DE ESTRUCTURAS DE INFORMACIÓN .... 6

1. PRESENTACIÓN DE ESTRUCTURAS ...................................................................... 6

2. ESTRUCTURAS DE INFORMACIÓN ....................................................................... 13

2.1. ESTRUCTURA S01 DEUDORES POR PRIMAS.................................................. 13

2.2. ESTRUCTURA S02 GARANTES DE DEUDORES POR PRIMAS ....................... 16

2.3. ESTRUCTURA S03 SINIESTROS ....................................................................... 17

2.4. ESTRUCTURA S04 SINIESTROS POR REASEGUROS ACEPTADOS .............. 21

2.5. ESTRUCTURA S05 COMISIONES DE INTERMEDIARIOS DE SEGUROS ........ 22

2.6. ESTRUCTURA S06 CONTRAGARANTÍAS ......................................................... 24

2.7. ESTRUCTURA S07 LIBRO DE PRODUCCIÓN ................................................... 26

2.8. ESTRUCTURA S08 BENEFICIARIOS DE PÓLIZAS Y VIDA ............................... 31

2.9. ESTRUCTURA S09 BORDERÓ DE PRIMAS ...................................................... 33

3. CONTROL DE VALIDACIONES............................................................................... 37

3.1. ESTRUCTURA S01 DEUDORES POR PRIMAS.................................................. 37

3.2. ESTRUCTURA S02 DE GARANTES DE DEUDORES POR PRIMAS ................ 41

3.3. ESTRUCTURA S03 DE SINIESTROS ................................................................. 42

3.4. ESTRUCTURA S04 SINIESTROS POR REASEGUROS ACEPTADOS .............. 45

3.5. ESTRUCTURA S05 DE COMISIONES DE INTERMEDIARIOS DE SEGUROS .. 47

3.6. ESTRUCTURA S06 CONTRAGARANTÍAS ......................................................... 50

3.7. ESTRUCTURA S07 DE LIBRO DE PRODUCCIÓN ............................................. 51

3.8. ESTRUCTURA S08 BENEFICIARIOS DE PÓLIZAS Y VIDA ............................... 56

3.9. ESTRUCTURA S09 DE BORDERÓ DE PRIMAS ................................................. 57

4. TABLAS DE REFERENCIA ..................................................................................... 63

RESOLUCIÓN DE PROBLEMAS .................................................................................. 107




OBJETO

El objeto del presente manual de usuario es facilitar a las compañías de seguros y reaseguros, el procedimiento para el envío de las estructuras correspondientes a la Central de Siniestros y Deudores.

ALCANCE

El manual incluye el procedimiento para presentación de las estructuras de información S01, S02, S03, S04, S05, S06, S07, S08 y S09, a través del portal web institucional, la descripción del contenido de la estructura, los controles de validación y las tablas que se deben utilizar.

REQUISITOS TÉCNICOS

Para poder acceder a la aplicación web se requiere cumplir con los siguientes requerimientos:

Una computadora con acceso a internet.

Un navegador de internet que puede ser:

Mozilla Firefox Versión 40.0.3 o superior

Google Chrome Versión 44.0.2403.157 o superior.

Internet Explorer 10 o superior

CONSIDERACIONES

Para realizar el envío de las estructuras, las compañías de seguros y/o reaseguros deben obtener su clave de acceso a través del proceso de actualización de datos de compañías.

Las estructuras deberán ser remitidas por las entidades controladas a través del Sistema de Recepción Validación y Carga (RVC).

Las estructuras no deberán tener espacios ni columnas en blanco.

Una vez recibida la información a través del sistema, el resultado de la validación será notificado a los correos electrónicos de la compañía de seguros y/o reaseguros y del usuario responsable del envío de las estructuras.

El separador de decimales a utilizar será el punto (.). NO deben existir separadores de miles.

Es obligación de las compañías controladas efectuar la corrección inmediata de las estructuras que reporten errores, y transmitirlas para que sean nuevamente validadas. Aquellas estructuras que mantengan errores en la validación serán consideradas como información no recibida. La falta de envío de la información en los tiempos y formatos establecidos, o si está incompleta o adolece de errores de forma que impidan su aceptación o validación, será sujeto de sanción de acuerdo a lo previsto en la normativa correspondiente.




PLAZO DE ENVÍO DE ESTRUCTURAS Las empresas de seguros y compañías de reaseguros deberán remitir las estructuras de información, de acuerdo a lo siguiente:

CÓDIGO ESTRUCTURA PERIODICIDAD PLAZO DE ENTREGA

SCVS ENTIDADES QUE

DEBEN REPORTAR

S01 Deudores por primas Mensual 8 días hábiles Aseguradoras,

Reaseguradoras.

S02 Garantes de deudores por primas

Mensual

8 días hábiles Aseguradoras

S03 Siniestros

Mensual


S04 Siniestros por Reaseguros Aceptados

Mensual

8 días hábiles Reaseguradoras

S05 Comisiones de Intermediarios de

Seguros

Mensual


S06 Contragarantías

Mensual

8 días hábiles

Aseguradoras

S07 Libro de Producción

Mensual

10 días hábiles

Aseguradoras

S08 Beneficios de Pólizas y Vida

Mensual

10 días hábiles

Aseguradoras

S09 Borderó de Primas

Mensual

10 días hábiles

Aseguradoras

Tabla 1 Plazos de envío de información

GLOSARIO

Sistema de Recepción, validación y carga de información (RVC).- Aplicación institucional que permite la recepción, validación y carga de estructuras de información.

Estructura de Información.- Archivo plano tipo texto por medio del cual se transmite la información del ente controlado, de acuerdo a las especificaciones establecidas en los diferentes manuales de usuario.

Borderó.- Documento en el que figuran una serie de conceptos respecto a los cuales se facilita una información concreta. En reaseguro, se da este nombre al documento que confecciona la cedente para su aceptación por el reasegurador en el que se describe el riesgo cedido y las circunstancias de cesión y aceptación.


6

Prohibida su reproducción parcial o total


PROCEDIMIENTO PARA PRESENTACIÓN DE ESTRUCTURAS DE INFORMACIÓN

1. PRESENTACIÓN DE ESTRUCTURAS

1.1. Ingrese al portal web de la Superintendencia de Compañías,

Valores y Seguros www.supercias.gob.ec.

1.2. Seleccione la opción PORTAL DE TRÁMITES EN LÍNEA. (Ver

figura 1)

Figura 1 Portal de Trámites

1.3. El sistema presentará la pantalla que se muestra en la figura 2.

Presione la opción SEGUROS.

Figura 2 Menú Portal de Trámites

http://www.supercias.gob.ec/


7 |



1.4. Ingrese el nombre de usuario (RUC) y la contraseña de la

compañía (clave de acceso) en la pantalla Ingreso al Sistema.

1.4.1. Si desea ingresar al perfil del Usuario responsable del

envío de las Estructuras, ingrese su número de cédula y su

clave.

Figura 3 Pantalla Ingreso al Sistema

1.5. Presione el botón INICIAR SESIÓN.

1.5.1. En el caso de no poseer la contraseña (clave de acceso) de

la compañía, deberá realizar el procedimiento de

Actualización de Información General.

1.6. El sistema presentará la pantalla principal de la Red Empresarial

Supercias. Presione el botón INICIO.

Figura 4 Red Empresarial Supercias


8 |



1.7. Del menú que se muestra en la sección izquierda de la pantalla,

seleccione la opción MI PÁGINA.

Figura 5 Página Inicio - Opción Mi Página

1.8. El sistema presentará el menú empresarial con la opción

Recepción, Validación y Carga. (Ver figura 6)

1.8.1. Si el menú empresarial no se muestra, presione la opción

PERSONALIZAR.

Figura 6 Menú Empresarial


9 |



Figura 7 Opción Personalizar

1.8.2. Añada la opción Menú Empresarial, presionando el signo +.

Figura 8 Añadir Menú Empresarial

1.9. Presione el botón Recepción, Validación y Carga para acceder a

los diferentes sistemas de envío de información.

1.9.1. Del menú que se presenta en la parte izquierda, seleccione la

opción “Archivos a la Fecha”. (Ver figura 9)

Figura 9 Sistema RVC


10 |



1.10. Se mostrará el menú de los sistemas de envío de estructuras.

(Ver figura 10).

1.11. Seleccione la opción “SCS Central de Siniestros”.

Figura 10 Sistema de Siniestros y Deudores

1.12. Se presentará el listado de las estructuras correspondientes al

sistema seleccionado. (Ver figura 11)

Figura 11 Estructuras del Sistema de Siniestros y Deudores

1.13. Cargue el archivo comprimido de la estructura, presionando el

botón EXAMINAR. El sistema verificará el formato del archivo

cargado.

El nombre del archivo debe conformarse de la siguiente manera:

EXXPEEEEDDMMAAAA.zip


11 |



EXX Identificación de la estructura de datos enviada

P Periodicidad

EEEE Número de entidad

DD Día

MM Mes

AAAA Año

ZIP Extensión del archivo comprimido

1.14. Si la estructura correspondiente al periodo actual ya fue enviada,

no podrá adjuntar archivos y se presentará la leyenda indicando

que “La estructura fue validada para el corte actual” (Ver figura 12).

Figura 12 Estructuras Validadas por el corte actual

1.15. Si al cargar las estructuras se muestra en la columna “Status”

una X de color rojo, presione el icono “+” ubicado en el extremo

izquierdo de la pantalla, para visualizar el error encontrado en el

formato del archivo.

Figura 13 Error en formato de envío


12 |



1.16. Si al cargar las estructuras se muestra en la columna “Status”

un Visto de color azul, el formato del archivo se encuentra

correcto. (Ver figura 14).

Figura 14 Formato correcto

1.17. Presione el botón “Enviar” para remitir las estructuras.

En ese momento las estructuras serán pre-validadas y validadas por el sistema.

1.18. El sistema enviará una notificación electrónica con el resultado de

la revisión. Revise su correo electrónico.

1.19. Si durante la pre-validación o validación del contenido de las

estructuras se encontraron errores, el sistema enviará una

notificación de error y adjuntará un ACUSE que contendrá el

detalle de los errores. (Ver figura 15)

Figura 15 Notificación con error


13 |



1.19.1. Para corregir la estructura, realice nuevamente las

actividades desde el literal 1.11.

1.20. Si durante la pre-validación o validación del contenido de las estructuras no se encontraron errores, el sistema enviará una notificación de envío exitoso. (Ver figura 16)

Figura 16 Notificación de evento exitoso

2. ESTRUCTURAS DE INFORMACIÓN

2.1. ESTRUCTURA S01 DEUDORES POR PRIMAS

Corresponde a la información de los deudores: por primas por cobrar y por primas documentadas.

Registro de cabecera

No.

CAMPO TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA

1 Código de la estructura Caracter (3) X

2 Código de entidad Numérico (4) X

3 Fecha de corte Fecha

(dd/mm/aaaa) X

4 Número total de

registros Numérico (8) X

1. Código de la estructura.- Codificación asignada a la estructura

“Deudores por Primas”: S01.

2. Código de entidad.- Codificación asignada a cada entidad

controlada.

3. Fecha de datos.- Fecha de corte de la información enviada en el

formato dd/mm/aaaa.

4. Número total de registros.- Número de líneas que contiene el

archivo incluido el registro de cabecera.


14 |



Registro de detalle

No. CAMPO TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA

1 Tipo de identificación del

deudor

carácter (1) X 4

2 Número de identificación del

deudor

carácter (13) X

3 Código seguro numérico (2) X 85

4 Tipo de póliza / contrato carácter (1) X 86

5 Código de provincia caracter (2) X 6

6 Código de cantón caracter (2) X 7

7 Número de póliza / contrato caracter (15) X

8 Número de anexo o endoso caracter (25) X

9 Sector de la póliza caracter (2) X 99

10 Tipo de deudor caracter (1) X 87

11 Valor por vencer numérico (15,2) X

12 Valor vencido de 1 a 60 días numérico (15,2) X

13 Valor vencido de 61 a 150 días numérico (15,2) X

14 Valor vencido de 151 a 180

días

numérico (15,2) X


días

numérico (15,2) X


días

numérico (15,2) X

17 Valor vencido de 361 días en

adelante

numérico (15,2) X

18 Campo vacío caracter (1) X

19 Fecha de emisión fecha

(dd/mm/aaaa)

X

20 Días de gracia numérico (3) X

1. Tipo de identificación del deudor.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del deudor. Puede ser C (cédula),

P (pasaporte), R (RUC), E (extranjero).

2. Número de identificación del deudor.- Corresponde al

número de documento de identificación del deudor. Puede ser

el número de cédula, pasaporte, RUC o código extranjero.

El contratante del seguro está obligado al pago de la prima en el momento de la suscripción del contrato. En el seguro celebrado por cuenta de terceros, el contratante debe pagar la prima, pero el asegurador podrá exigir su pago al asegurado, o al beneficiario, en caso de incumplimiento de aquél.

El inciso anterior no es aplicable a los seguros de vida.


15 |



3. Código de seguro.- Código del seguro o ramo de seguro, en

el que fue emitida la póliza.

4. Tipo de póliza / contrato.- Para las empresas de seguros,

este campo corresponde al código del tipo de póliza: individual

o en grupo.

Para las compañías reaseguradoras, este campo corresponde al tipo de contrato que la compañía mantiene con la empresa de seguros.

5. Código de provincia.- Corresponde al código de la provincia

donde fue emitida la póliza.

6. Código de cantón.- Corresponde al código del cantón donde

fue emitida la póliza.

7. Número de póliza / contrato.- Para las empresas de seguros

corresponde al código único con el que la empresa de seguros

o compañía de reaseguros identifica a cada una de las pólizas.

Para las compañías reaseguradoras, este campo corresponde al número de contrato que la compañía mantiene con la empresa de seguros.

8. Número de anexo o endoso.- Código único con el que la

empresa de seguros o compañía de reaseguros identifica a

cada uno de los anexos o endosos de una póliza. En caso de

no tenerlo, se debe registrar valor 0 (cero).

9. Sector de la póliza.- Corresponde al código del sector:

público o privado, al cual fue emitida la póliza.

10. Tipo de deudor.- Código con el que se identifica al tipo de

deudor: por primas, por documentos valores, o por cheques

protestados.

11. Valor por vencer.- Valor por vencer de la prima o del

documento.

12. Valor vencido de 1 a 60 días.- Valor de la prima o del

documento que se encuentra vencido 1 a 60 días.

13. Valor vencido de 61 días a 150 días.- Valor de la prima o del

documento que se encuentra vencido de 61 a 150 días.

14. Valor vencido de 151 días a 180 días.- Valor de la prima o

del documento que se encuentra vencido de 151 a 180 días.





17. Valor vencido de 361 en adelante.- Valor de la prima o del

documento que se encuentra vencido de 361 días en adelante.

18. Campo Vacío.- Este campo para todos los casos será NULO.


16 |



19. Fecha de emisión.- Es la fecha en la cual se emitió la póliza y

corresponde a la fecha en la cual se creó la obligación por

cobrar.

20. Días de gracia.- Es el número de días gracia que consta en la

póliza para pagar la primera cuota.

2.2. ESTRUCTURA S02 GARANTES DE DEUDORES POR PRIMAS

Esta estructura corresponde a la información de los garantes de deudores por primas (S01). Será de uso Obligatorio cuando la empresa de seguros haya emitido pólizas en el ramo de fianzas, siempre y cuando éstas sean garantizadas por una persona natural y/o jurídica.





3 Fecha de datos Fecha

(dd/mm/aaaa) X

4 Número total de


1. Código de la estructura.- Codificación asignada a la

estructura “Garantes de deudores en mora”: S02.


controlada.

3. Fecha de datos.- Fecha de corte de la información enviada en

el formato dd/mm/aaaa.

4. Número total de registros.- Número de líneas que contiene

el archivo incluido el registro de cabecera.

Registros de detalle



garante Caracter (1) x Tabla 4

2 Número de identificación

del garante Caracter (13) x

3 Código de seguro Numérico (2) x

Tabla 85

4 Código de provincia Caracter (2) x Tabla 6

5 Código de cantón Caracter (2) x Tabla 7

6 Número de póliza Caracter (15) x

7 Número de anexo o

endoso Caracter (25) x


17 |



1. Tipo de identificación del garante.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del garante, del deudor de la

prima. Puede ser C (cédula), P (pasaporte), R (RUC), E

(extranjero).

2. Número de identificación del garante.- Corresponde al

número de documento de identificación del garante, del

deudor de la prima. Puede ser el número de cédula,

pasaporte, RUC o código extranjero.

3. Código de seguro.- Código del seguro o ramo de seguro, en

el que fue emitida la póliza. Solo se aceptarán los valores

correspondientes al ramo de fianzas (23, 27, 28, 29, 31, 33).



5. Código de cantón.- Corresponde al código del cantón donde


6. Número de póliza.- Código único con el que la empresa de

seguros o compañía de reaseguros identifica a cada una de

las pólizas.


empresa de seguros o compañía de reaseguros identifica a

cada uno de los anexos o endosos de una póliza. En caso de

no tenerlo, se debe registrar valor 0.

2.3. ESTRUCTURA S03 SINIESTROS

Corresponde a la información relacionada a los siniestros ocurridos.






(dd/mm/aaaa) X

4 Número total de



de “Siniestros”: S03.


controlada.


formato dd/mm/aaaa.




18 |




NO. CAMPO TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA


contratante caracter (1) X 4


del contratante caracter (13) X


asegurado caracter (1) X 4


del asegurado caracter (13) X

5 Nombre del asegurado caracter (60) X*


del siniestro caracter (10) X

7 Código de seguro numérico (2) X 85



10 Número de póliza caracter (15) X

11 Número de anexo o

endoso caracter (25) X

12 Tipo de siniestro caracter (1) X 88

13 Estado del siniestro caracter (1) X 89

14 Fecha de estado del

siniestro

fecha

(dd/mm/aaaa) X

15 Fecha de ocurrencia del

siniestro

fecha

(dd/mm/aaaa) X

16 Objeto o bien siniestrado caracter (100) X

17 Marca del vehículo caracter (30) X*

18 Modelo del vehículo caracter (30) X*

19 Motor del vehículo caracter (20) X*

20 Chasis del vehículo caracter (20) X*

21 Placa del vehículo caracter (20) X*

22 Cuenta contable (valor

pagado siniestro) caracter (4) X 129

23 Valor del siniestro numérico (15,2) X

24 Negativa de pago del

siniestro caracter (200) X*

1. Tipo de identificación del contratante.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del contratante de la póliza. Puede

ser C (cédula), P (pasaporte), R (RUC), E (extranjero).


19 |



2. Número de identificación del contratante.- Corresponde al

número de documento de identificación del contratante de la

póliza. Puede ser el número de cédula, pasaporte, RUC o código

extranjero.

3. Tipo de identificación del asegurado.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del asegurado de la póliza. Puede

ser C (cédula), P (pasaporte), R (RUC), E (extranjero) ó a su vez

el código “N” cuando el asegurado no tiene un documento de

identificación.

4. Número de identificación del asegurado.- Corresponde al

número de documento de identificación del asegurado de la

póliza. Puede ser el número de cédula, pasaporte, RUC, código

extranjero, ó a su vez el código “NN” cuando el asegurado no

tiene un documento de identificación.

5. Nombre del asegurado.- Nombre del asegurado de la póliza.

Será de uso Obligatorio * únicamente cuando no se cuente con

un documento de identificación.

6. Número de identificación del siniestro.- Corresponde al

número o código con el que la empresa de seguros o compañía

de reaseguros identifica al siniestro ocurrido.

7. Código de seguro.- Código del seguro o ramo de seguro, en el

que fue emitida la póliza.



9. Código de cantón.- Corresponde al código del cantón donde fue

emitida la póliza.


seguros o compañía de reaseguros identifica a cada una de las

pólizas.


empresa de seguros o compañía de reaseguros identifica a cada

uno de los anexos o endosos de una póliza.

12. Tipo de siniestro.- Corresponde al tipo de siniestro ocurrido, total

o parcial.

13. Estado del siniestro.- Corresponde al estado actual del siniestro.

14. Fecha de estado del siniestro.- Corresponde a la fecha en la

que el siniestro fue: reportado, pagado, negado, de pago parcial,

de pago adicional, cerrado, anulado o ajustado. Tiene relación

con el campo estado del siniestro (Tabla 89).

15. Fecha de ocurrencia del siniestro.- Corresponde a la fecha en

la que ocurrió el siniestro.


20 |



16. Objeto o bien siniestrado.- Corresponde a una descripción del

objeto o bien siniestrado. Ejemplo: 1) Vehículo chocado en la

parte delantera y se cubre RC a Juan Pérez de placa POW0012.

2) Apendicitis y se realizó Cirugía en Hospital Metropolitano.

Hospitalización de 3 días. Fallecimiento.

17. Marca del vehículo.- Corresponde a la marca del vehículo. Será

*Obligatorio únicamente para el ramo vehículos.

18. Modelo del vehículo.- Corresponde al modelo del vehículo. Será

*Obligatorio únicamente para el ramo vehículos.

19. Motor del vehículo.- Corresponde al número o código del motor

del vehículo. Será *Obligatorio únicamente para el ramo

vehículos.

20. Chasís del vehículo.- Corresponde al número o código del

chasís del vehículo. Será *Obligatorio únicamente para el ramo

vehículos.

21. Placa del vehículo.- Número de placa, Certificado de Producción

Nacional (CPN), Registro Aduanero para Matriculación Vehicular

(RAMV) del vehículo siniestrado. Será de uso * Obligatorio

únicamente cuando el código de seguro corresponda al ramo

No. “7” (Vehículos). Para los demás códigos de seguros el valor

de este campo será nulo.

22. Cuenta contable (valor pagado siniestro).- Corresponde a la

cuenta contable del tipo de siniestro pagado.

Cuando el campo estado del siniestro tenga uno de los siguientes valores: 2 (Liquidado y pagado), 4 (Pagos parciales), 5 (Pagos adicionales) 7 (Anulados), y 8 (Ajustes), registrará la cuenta contable que corresponde.

Para los demás valores: 1 (Reportado), 3 (Negado), 6 (Cerrado), el valor del campo cuenta contable será 0 (cero).

23. Valor del siniestro.- Dependiendo del campo estado del

siniestro, el campo valor del siniestro corresponde a:

CÓDIGO ESTADO DESCRIPCIÓN

1 Reportado Monto asignado por la empresa de seguros para

el pago del siniestro ocurrido (reserva actual).

2 Liquidado y pagado Monto pagado por la empresa de seguros al

siniestro ocurrido.

3 Negado Valor total negado

4 Pagos parciales Monto pagado por la empresa de seguros al

siniestro ocurrido.

5 Pagos adicionales Monto pagado por la empresa de seguros al

siniestro ocurrido.

6 Cerrado Valor negado o valor cerrado, según corresponda

7 Anulados Reverso de siniestro total

8 Ajustes Reversos de pagos en exceso


21 |



24. Negativa de pago del siniestro.- Corresponde a una breve

descripción del motivo por el cual la empresa de seguros ha negado el

pago del siniestro ocurrido.

Será de uso Obligatorio * cuando el campo estado del siniestro tenga el valor 3 “negado”.

2.4. ESTRUCTURA S04 SINIESTROS POR REASEGUROS ACEPTADOS Esta estructura será de uso exclusivo para las compañías reaseguradoras y corresponde a la información relacionada a pagos de los siniestros realizados en favor de las empresas aseguradoras.



1 Código de la estructura Carácter (3) X



(dd/mm/aaaa) X

4 Número total de



de “Siniestros por Reaseguros aceptados”: S04.


controlada.


formato dd/mm/aaaa.




No. CAMPO TIPO DE DATO OPCIÓN TABLA

1 Código empresa de seguros caracter (4) X

2 Porcentaje pagado numérico (5,2) X

3 Fecha de pago Fecha

(dd/mm/aaaa) X


5 Tipo de contrato caracter (1) X 86

6 Valor del siniestro numérico (15,2) X

1. Código de empresa de seguros.- Codificación asignada a la

empresa de seguros a la cual se realizó el pago del porcentaje del

siniestro ocurrido.

2. Porcentaje pagado.- Corresponde al valor porcentual que la

compañía reaseguradora pagó a la empresa de seguros. Debe estar

expresado en formato:

a. Numérico. Ejemplos: 20.32, 50.00, 35.70.


22 |



3. Fecha de pago.- Fecha en la cual se realizó el pago del porcentaje

del siniestro ocurrido a la empresa de seguros.

4. Código de seguro.- Código del seguro o ramo de seguro, en el que

fue emitida la póliza siniestrada.

5. Tipo de contrato.- Corresponde al tipo de contrato que la compañía

mantiene con la empresa de seguros.

6. Valor del siniestro.- Corresponde al valor monetario del siniestro

ocurrido.

2.5. ESTRUCTURA S05 COMISIONES DE INTERMEDIARIOS DE SEGUROS

Esta estructura será remitida por las empresas de seguros sobre las comisiones de los agentes de seguros con relación de dependencia, agentes asesores sin relación de dependencia y las agencias asesoras productoras de seguros.


N

o. CAMPO TIPO DE DATO OBLIGATORIEDAD TABLA

1 Código de la estructura caracter (3) X

2 Código de entidad caracter (4) X

3 Fecha de datos Fecha (dd/mm/aaaa) X

4 Número total de registros numérico(8) X


de “Comisiones de intermediarios de Seguros”: S05.


controlada.


formato dd/mm/aaaa.





1 Código de intermediario caracter (4) X

2 Contrato de agenciamiento caracter (4) X


4 Tipo de operación caracter (1) X 149

5 Fecha de operación Fecha

(dd/mm/aaaa) X

6 Número de referencia de

operación caracter (15) X

7 Valor de operación numérico (15,2) X

1. Código de intermediario.- Codificación asignada a cada uno de

los intermediarios de seguros.


23 |



2. Contrato de agenciamiento.- Corresponde a los cuatro últimos

dígitos del número de registro del contrato de agenciamiento.

Para el caso de los contratos con las empresas de medicina prepagada el valor de este campo será 9999.

Para el caso de agentes de seguros con relación de dependencia en los que no se necesita número de contrato de agenciamiento, en este campo se colocará el código: ASCR.

3. Código de seguro.- Es el código del seguro o ramo de seguro

sobre el cual se registra la comisión pagada, la deuda con el

intermediario o el anticipo, según sea el caso.

En el caso de no conocer el código de seguro y tratarse de un anticipo o deuda con intermediario, se debe reportar el valor de 0 (cero) en este campo.

4. Tipo de operación.- Corresponde al código que indica si se trata

de: una comisión pagada (1), de una deuda con intermediario (2),

de un anticipo (3), de una deducción de comisión pagada (4), de

una compensación de anticipos (5), o de un pago de deuda a

intermediario (6).

5. Fecha de operación.- Corresponde a la fecha en la cual se

realizó la operación.

a. Si se trata de una comisión pagada (tipo de operación =

“1”) entonces el valor de este campo es la fecha de datos

de la cabecera.

b. Si se trata de una deuda con intermediario (tipo de

operación = “2”) entonces el valor de este campo es la

fecha de datos de la cabecera.

c. Si se trata de un anticipo (tipo de operación = “3”, “4”,

“5” y “6”) entonces el valor de este campo es la fecha en

la cual se realizó la operación.

6. Número de referencia de operación.- Corresponde al código o

número de referencia de la operación.

a. Si se trata de una comisión pagada (tipo de operación =

“1”) entonces el valor de este será “1”.

b. Si se trata de una deuda con intermediario (tipo de

operación = “2”) entonces el valor de este será “2”.

c. Si se trata de un anticipo, deducción de comisión pagada,

compensación anticipos, pago de deuda a intermediario

(tipo de operación = “3, 4, 5 y 6”) entonces el valor de

este campo será el número de operación con el cual se

realizó el pago de la comisión o el anticipo al intermediario

de seguros por concepto de comisiones de primas.

7. Valor de operación.- Corresponde al valor de la comisión

pagada, de la deuda con intermediario o del anticipo, según sea

el caso.


24 |



2.6. ESTRUCTURA S06 CONTRAGARANTÍAS

Esta estructura será remitida por las empresas de seguros y contiene la información respecto de las contragarantías de las pólizas emitidas en los ramos de fianzas.






(dd/mm/aaaa) X



“Contragarantías”: S06.


controlada.


formato dd/mm/aaaa.






afianzado caracter (1) X 4

2 Número de identificación del

afianzado caracter (13) X


4 Tipo de póliza / contrato caracter (1) X 86



7 Número de póliza / contrato caracter (15) X


9 Fecha de inicio de vigencia Fecha

(dd/mm/aaaa) X

10 Fecha de fin de vigencia Fecha

(dd/mm/aaaa) X


12 Suma asegurada numérico (15,2) X

13 Identificación de la

contragarantía caracter (20) X

14 Tipo de la contragarantía caracter (2) X 128

15 Valor de la contragarantía numérico (15,2) X

16 Estatus de la contragarantía caracter (2) X 158


25 |



1. Tipo de identificación del afianzado.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del afianzado. Puede ser C (cédula),

P (pasaporte), R (RUC) o E (extranjero).

2. Número de identificación del afianzado.- Corresponde al

número de documento de identificación del afianzado. Puede ser

el número de cédula, pasaporte, RUC o código extranjero.

3. Código de seguro.- Código del seguro en el que fue emitida la

póliza. Solo se aceptarán los valores correspondientes a fianzas

(23, 27, 28, 29, 31, 33).

En el caso de ser contragarantías abiertas y no conocer el código de seguro, se debe reportar el valor de 0 (cero) en este campo.

4. Tipo de póliza /contrato.- Para las empresas de seguros, este

campo corresponde al código del tipo de póliza: individual o en

grupo.

Para las compañías reaseguradoras, este campo corresponde al tipo de contrato que la compañía mantiene con la empresa de seguros.




emitida la póliza.

7. Número de póliza / contrato.- Para las empresas de seguros

corresponde al código único con el que la empresa de seguros o

compañía de reaseguros identifica a cada una de las pólizas.

Para las compañías reaseguradoras, este campo corresponde al número de contrato que la compañía mantiene con la empresa de seguros.

En el caso de ser contragarantías abiertas y no tener una póliza específica, se debe reportar el valor de 0 (cero) en este campo.


empresa de seguros o compañía de reaseguros identifica a cada

uno de los anexos o endosos de una póliza.

En el caso de contragarantías y no tener una póliza específica, se debe reportar el valor de 0 (cero) en este campo.

9. Fecha de inicio de vigencia.- Corresponde a la fecha desde la

cual entra en vigencia la póliza.

10. Fecha de fin de vigencia.- Corresponde la fecha hasta la cual

está vigente la póliza.

11. Sector de la póliza.- Corresponde al código del sector: público o

privado, al cual fue emitida la póliza.

12. Suma asegurada.- Corresponde al valor monetario de la suma

asegurada.


26 |



13. Identificación de la contragarantía.- Código o número único con

el que se identifica a cada uno de los documentos que sirven de

contragarantía.

En este campo se registrará lo siguiente: i Para Vehículos, el número de placa o Certificado de

Producción Nacional (CPN), Registro Aduanero para

Matriculación Vehicular (RAMV).

ii Para Bienes raíces, el número de registro catastral.

iii Para Maquinaria, el número de matrícula registrado en el

Ministerio de Transporte y Obras Públicas (para pólizas del

Sector Público), y el número de serie de la maquinaria para

(pólizas del Sector Privado).

iv Para los demás tipos de contragarantías se registrará el

número del documento correspondiente.

14. Tipo de la contragarantía.- Código único con el que se identifica

al tipo de documento que sirve de contragarantía.

Mediante circulares con números INS-2002-063, INS-2002-070, INSP-2008- 097 e INSP-2011-026, de 11 de noviembre y 9 de diciembre de 2002, y 18 de noviembre de 2008, 24 de marzo de 2011, respectivamente, se recuerda que la prohibición de aceptar dinero en efectivo, cheques, letras de cambio y/o pagarés a la orden, sin que estos dos últimos documentos contengan el endoso de “Valor en Garantía” o “Valor en Prenda”, se mantiene.”

15. Valor de la contragarantía.- Valor monetario al que equivale el

documento de la contragarantía.

16. Estatus de la contragarantía.- Código asignado para identificar

el estado de la contragarantía.

2.7. ESTRUCTURA S07 LIBRO DE PRODUCCIÓN

Esta estructura será remitida por las empresas de seguros y contiene la información respecto de las pólizas emitidas para todos los ramos.



1 Código de la estructura carácter (3) X

2 Código de entidad carácter (4) X


(dd/mm/aaaa) X

4 Número total de

registros numérico(8) X


“Libro de Producción”: S07…


controlada.


27 |




formato dd/mm/aaaa.




No. CAMPO TIPO DE DATO OBLIGATORIEDA

D TABLA


2 Código de oficina numérico (4) X 3

3 Código del canal de emisión caracter (2) X 226



6 Estado de póliza numérico (2) X 154

7 Tipo de póliza caracter (1) X 86

8 Tipo de vigencia de la póliza caracter (1) X 229

9 Número de la póliza caracter (15) X


11 Número de certificado caracter (25) X


13 Código de intermediario numérico (4) X

14 Tipo de identificación del contratante caracter (1) X 4

15 Identificación del contratante caracter (13) X

16 Código vinculación del contratante numérico (2) X* 14

17 Actividad económica del contratante caracter (9) X

18 Nacionalidad del contratante caracter (3) X 28-5 : 136

19 Fecha de nacimiento del contratante

/ constitución Fecha (dd/mm/aaaa) X 9

20

Tipo de vinculación a listas de

observados (Registros OFAC,

CONSEP, PEP´s)

caracter (1) X

21 Ingresos del contratante numérico (2) X 224

22 Nivel de riesgo del contratante caracter (1) X 222 : 223

23 Patrimonio del contratante numérico (15,2) X 225

24 Dirección del contratante caracter (300) X

25 Teléfono del contratante caracter (30) X

26 Tipo de identificación del asegurado caracter (1) X 4

27 Código de identificación del

asegurado caracter (13) X



28 |



29 Fecha de nacimiento del asegurado

/ constitución Fecha (dd/mm/aaaa) X

30 Fecha de producción Fecha (dd/mm/aaaa) X

31 Fecha de emisión Fecha (dd/mm/aaaa) X

32 Fecha de inicio de vigencia Fecha (dd/mm/aaaa) X

33 Fecha de fin de vigencia Fecha (dd/mm/aaaa) X*

34 Monto asegurado numérico (15,2) X

35 Valor por prima recibida numérico (15,2) X

36 Valor prima cobrada en efectivo numérico (15,2) X

37 Valor prima emitida diferida numérico (15,2) X*

38 Contribución SCVS numérico (15,2) X

39 Contribución seguro campesino numérico (15,2) X

40 Derechos de emisión numérico (15,2) X

41 IVA numérico (15,2) X

42 Financiación numérico (15,2) X

43 Forma de pago de la prima

financiada caracter (2) X 228

44 Aporte FONSAT numérico (15,2) X*

45 Recargo SOAT numérico (15,2) X*

46 Total facturado numérico (15,2) X

47 Ahorro numérico (15,2) X

48 Factura caracter (15) X

X*= Es obligatorio cuando cumple sus condiciones específicas

1. Código de seguro.- Código del seguro o ramo en el que fue emitida la

póliza (todos los ramos).

2. Código de oficina.- Corresponde al código de la oficina en donde se

realizó la transacción (generación, cancelación, etc. de la póliza) que

se está reportando.

3. Código del canal de emisión.- Según la tabla definida para este

efecto, se deberá registrar el código que corresponda al canal usado

para la emisión de la póliza.

4. Código de provincia.- Corresponde al código de la provincia donde



emitida la póliza

6. Estado de la póliza.- Representa el código que indica si la póliza

reportada corresponde a la producción del mes, o si es una anulación o

cancelación en el mes de reporte.


29 |



7. Tipo de póliza.- Corresponde a la clase de póliza emitida de acuerdo a

la Tabla 86.

8. Tipo de vigencia de la póliza.- Corresponde al periodo de duración de

la póliza emitida.

- C - Corto Plazo

- A - Anual

- P- Plurianual

9. Número de póliza.- Código único con el que la empresa de seguros

identifica a cada una de las pólizas emitidas.

10. Número de anexo o endoso.- Código único con el que la empresa de

seguros identifica a cada uno de los endosos asociados a una póliza.

11. Número de Certificado.- Código único con el que la empresa de

seguros identifica a cada uno de los certificados o facturas asociadas a

una póliza madre o maestra.

Este campo será de uso común para pólizas de vida en grupo, pólizas masivas o corporativas.

12. Sector de la póliza.- Corresponde al código del sector: público o

privado, al cual fue emitida la póliza.

13. Código de intermediario.- Corresponderá a la codificación asignada al

intermediario de seguros, con el cual se realizó la negociación de la

póliza.

14. Tipo de identificación del contratante.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del contratante de la póliza. Puede ser C

(cédula), P (pasaporte), R (ruc), o E (extranjero).

15. Identificación del contratante: Corresponde a la identificación del

contratante de la póliza. Puede ser número de cédula, pasaporte,

número de ruc o código extranjero.

16. Código vinculación del contratante.- corresponde al código según la

Tabla referida que indique la relación del contratante de la póliza con el

asegurado. Este campo será Obligatorio cuando el sector de la póliza

sea privado

17. Actividad económica del contratante.- Código de la actividad

económica a la que se dedica el contratante de la póliza.

18. Nacionalidad del contratante.- Corresponde al código de la

nacionalidad del contratante de la póliza.

19. Fecha de nacimiento del contratante/Constitución.- Corresponde a

la fecha de nacimiento/constitución del contratante de la póliza.

20. Tipo de vinculación a listas de observados Registros OFAC,

CONSEP, PEP’s.- Se registrará a los asegurados que se los haya

encontrado en las listas de observados (CONSEP, OFAC, PEP’s u

otros), si los sujetos analizados no estuvieren en ninguno de estos

grupos, en este campo se registrará el código N (Ninguno).


30 |



21. Ingresos del contratante.- Ingresos del contratante de la póliza, que

corresponda de acuerdo a la Tabla correspondiente.

22. Nivel de riesgo del contratante.- Corresponderá a la calificación

otorgada por la compañía según el perfil de riesgo asignado al cliente.

23. Patrimonio del contratante.- patrimonio del contratante de la póliza.

24. Dirección del contratante.- Dirección del domicilio del contratante de

la póliza.

25. Teléfono del contratante.- corresponde al número telefónico

convencional y/o celular declarados por el contratante, al menos

registrará uno de los dos incluyendo en el caso de número

convencional el código de la provincia a la que corresponde.

26. Tipo de identificación del asegurado.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del asegurado. Puede ser C (cédula), P

(pasaporte), R (ruc), E (extranjero) o a su vez el código “N” cuando el

asegurado no tiene un documento de identificación.

27. Identificación del asegurado: Corresponde al número de

identificación del asegurado. Puede ser número de cédula, pasaporte,

número de ruc, código extranjero. ó a su vez el código “NN” cuando el

asegurado no tiene un número de identificación, para lo cual en el

campo tipo de identificación del asegurado debe colocarse el código

“N”.

28. Nombre del asegurado.- Nombre del asegurado de la póliza. Será de

uso Obligatorio * únicamente cuando no se cuente con un documento

de identificación

29. Fecha de nacimiento del asegurado/Constitución.- Corresponde a

la fecha de nacimiento/constitución del asegurado.

30. Fecha de producción.- Corresponde a la fecha en la que se registró y

contabilizó la póliza.

31. Fecha de emisión.- Corresponde a la fecha en la que fue emitida la

póliza.

32. Fecha de inicio de vigencia.- Corresponde a la fecha desde la cual

entra en vigencia la póliza.

33. Fecha de fin de vigencia.- Corresponde la fecha hasta la cual está

vigente la póliza. Es de uso * Obligatorio para todos los ramos, excepto

para Transporte (8), Marítimo (9) y Aviación (10).

34. Monto asegurado.- Corresponde al monto por el cual la empresa de

seguros se hace responsable del objeto asegurado.

35. Valor prima recibida.- Corresponde al valor de la prima de riesgo

calculada para la póliza, sin incluir impuestos.

36. Valor prima cobrada en efectivo.- se reportará el valor sea parcial o

total que por concepto de la prima ha sido cobrada en efectivo.


31 |



37. Valor prima emitida diferida.- corresponde al saldo por devengar de las primas emitidas de las pólizas plurianuales pagadas en su totalidad. Debe conciliarse con el saldo de la cuenta 259006 pasivos/otros pasivos/primas anticipadas.

38. Contribución SCVS.- Corresponde al valor por concepto de la

contribución a la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros y

es equivalente al 3.5% del valor de la prima recibida.

39. Contribución Seguro Campesino.- Corresponde al valor por concepto

de la contribución al Seguro Social Campesino y es equivalente al 0.5%

del valor de la prima recibida.

40. Derechos de emisión.- Corresponde al valor que la empresa de

seguros cobra por concepto de gastos administrativos de emisión de la

póliza.

41. IVA.- Corresponde al valor por concepto del impuesto al valor agregado

y es equivalente al 12% de la sumatoria de los conceptos valor de la prima recibida, contribución SCVS, derechos de emisión.

42. Financiación.- En caso de que la Forma de pago sea a crédito, el valor

de este campo corresponde al monto que la empresa de seguros cobra

por concepto de financiación.

43. Forma de pago de la prima financiada.- se registrará la forma de

financiamiento, según los códigos de la Tabla creada por la SB para

este efecto.

44. Aporte FONSAT.- corresponde al valor por concepto de aporte al

fondo de seguro Obligatorio de accidente de tránsito (FONSAT), que

equivale al 25% del valor establecido en la tarifa de primas, dispuesta

en la Reforma al Reglamento del Seguro Obligatorio de Accidentes de

Tránsito SOAT, publicada en el registro oficial No. 259 de agosto de

2010. Se utilizará cuando código del seguro sea 44 y en los otros casos

se deberá poner cero.

45. Recargo SOAT.- Campo Nulo

46. Total facturado.- Corresponde al valor total facturado al asegurado por

la póliza.

47. Ahorro.- Corresponde al monto por el cual la empresa de seguros

recibe por concepto de ahorro; y es la responsabilidad por pagar de la

empresa de seguros a los asegurados de las pólizas de vida individual

– provisión por concepto de ahorro.

48. Factura.- Corresponde al número de factura de la póliza.

2.8. ESTRUCTURA S08 BENEFICIARIOS DE PÓLIZAS Y VIDA

Esta estructura será remitida por las empresas de seguros y contiene la información respecto de los beneficiarios de las pólizas emitidas para los ramos de: 1 Vida individual, 2 Vida en grupo, 3 Asistencia Médica y 4 Accidentes Personales.


32 |



Se puede reportar cambio de beneficiarios siempre y cuando la póliza haya sido emitida desde el mes de julio de 2010 en adelante. Para ello no se debe reportar nuevamente la póliza en la estructura S07, sino únicamente los nuevos beneficiarios, en la estructura S08, con el porcentaje que les corresponde a cada uno de ellos








“Beneficiarios de Pólizas de Vida”: S08.


controlada.


formato dd/mm/aaaa.











beneficiario caracter (1) X

7 Identificación del beneficiario caracter (13) X

8 Nombre del beneficiario caracter (80) X*

9 Porcentaje de beneficio numérico (5,2) X

10 Fecha de registro Fecha

(dd/mm/aaaa) X

11 Factura caracter (15) X

12 Número secuencial de

beneficiario numérico (2) X


1. Código de seguro.- Código del seguro en el que fue emitida la

póliza. Solo se aceptarán los valores correspondientes a los

ramos: 1 (Vida individual), 2 (Vida en grupo), 3 Asistencia Médica

y 4 Accidentes Personales.


33 |






emitida la póliza.


seguros identifica a cada una de las pólizas emitidas.


empresa de seguros identifica a cada uno de los endosos

asociados a una póliza.

6. Tipo de identificación del beneficiario.- Corresponde al tipo del

documento de identificación del beneficiario de la póliza. Puede

ser C (cédula), P (pasaporte), R (ruc), E (extranjero) ó a su vez el

código “N” cuando el asegurado no tiene un documento de

identificación.

7. Identificación del beneficiario: Corresponde al número de

identificación del beneficiario de la póliza. Puede ser número de

cédula, pasaporte, de ruc, código de extranjero, ó a su vez el

código “NN” cuando el asegurado no tiene un número de

identificación, para lo cual en el campo tipo de identificación del

beneficiario debe colocarse el código “N”.

8. Nombre del beneficiario.- Nombre del beneficiario de la póliza.

Será de uso Obligatorio * únicamente cuando no se cuente con

un documento de identificación.

9. Porcentaje de beneficio.- Porcentaje de participación que el

beneficiario tiene derecho por la póliza emitida. Debe ser

expresado únicamente con números sin el signo ‘%’.

10. Fecha de registro.- Es la fecha en la cual se registró al

beneficiario de la póliza.

11. Factura.- Corresponde al número de factura de la póliza.

12. Número secuencial de beneficiario.- Dígito único que indica el

número de beneficiario (ejemplo 1, 2, etc.).

2.9. ESTRUCTURA S09 BORDERÓ DE PRIMAS

Esta estructura será remitida por las empresas de seguros y contiene la información respecto de las pólizas emitidas para todos los ramos.








34 |



1. Código de la estructura.- Codificación asignada a la

estructura “Borderó de primas”: S09.


controlada.

3. Fecha de datos.- Fecha de corte de la información enviada en

el formato dd/mm/aaaa.

4. Número total de registros.- Número de líneas que contiene

el archivo incluido el registro de cabecera.






4 Fecha de producción Fecha (dd/mm/aaaa) X


asegurado caracter (25) X

6 Identificación del asegurado caracter (1) X


8 Fecha de emisión Fecha (dd/mm/aaaa) X

9 Fecha de inicio de vigencia Fecha (dd/mm/aaaa) X

10 Fecha de fin de vigencia Fecha (dd/mm/aaaa) X*

11 Monto asegurado numérico (15,2) X

12 Estado de póliza numérico (2) X 154

13 Prima recibida numérico (15,2) X

14 Prima retenida numérico (15,2) X

15 Cesión numérico (15,2) X

16 Cuota parte numérico (15,2) X

17 Primer excedente numérico (15,2) X

18 Segundo excedente numérico (15,2) X

19 Facultativo numérico (15,2) X

20 Coaseguro numérico (15,2) X

21 Otros contratos numérico (15,2) X

22 Comisión recibida numérico (15,2) X

23 Impuesto por transferencias numérico (15,2) X

24 Número de operación caracter (15) X



35 |



1. Código de seguro.- Código del seguro en el que fue emitida

la póliza.


seguros identifica a cada una de las pólizas emitidas.


empresa de seguros identifica a cada uno de los endosos

asociados a una póliza.

4. Fecha de producción.- Corresponde a la fecha en la que se

registró y contabilizó la póliza.

5. Tipo de identificación del asegurado.- Corresponde al tipo

del documento de identificación del asegurado. Puede ser C

(cédula), P (pasaporte), R (ruc), E (extranjero) ó a su vez el

código “N” cuando el asegurado no tiene un documento de

identificación.

6. Identificación del asegurado: Corresponde al número de

identificación del asegurado. Puede ser número de cédula,

pasaporte, de ruc, código de extranjero, o a su vez el código

“NN” cuando el asegurado no tiene un número de

identificación, para lo cual en el campo tipo de identificación

del asegurado debe colocarse el código “N”.

7. Nombre del asegurado.- Nombre del asegurado de la póliza.

Será de uso Obligatorio * únicamente cuando no se cuente

con un documento de identificación.

8. Fecha de emisión.- Corresponde a la fecha en la que fue

emitida la póliza.

9. Fecha de inicio de vigencia.- Corresponde a la fecha desde

la cual entra en vigencia la póliza.

10. Fecha de fin de vigencia.- Corresponde la fecha hasta la cual

está vigente la póliza. Es de uso * Obligatorio para todos los

ramos, excepto para Transporte (8), Marítimo (9) y Aviación

(10).

11. Monto asegurado.- Corresponde al monto por el cual la

empresa de seguros se hace responsable del objeto

asegurado.

12. Estado de la póliza.- Representa el código que indica si la

póliza reportada corresponde a la producción del mes, o si es

una anulación o cancelación en el mes de reporte.

13. Prima recibida.- Corresponde al valor de la prima de riesgo

calculada para la póliza, sin incluir impuestos.

14. Prima retenida.- Corresponde al valor de la prima retenida.

15. Cesión.- Corresponde a la sumatoria del reparto de los

contratos de reaseguro, en caso de no tener valor cedido

deberá asignar el valor de 0.00.


36 |



Los valores sumados son: cuota parte, primer excedente, segundo excedente, facultativo coa seguro y otros contratos.

16. Cuota Parte: Corresponde al valor asignado al reasegurador

por las condiciones del contrato, en caso de no tener valor

cedido deberá asignar el valor de 0.00.

17. Primer Excedente.- Corresponde al valor asignado al

reasegurador por las condiciones del contrato, en caso de no

tener valor cedido deberá asignar el valor de 0.00.

18. Segundo Excedente.- Corresponde al valor asignado al

reasegurador por las condiciones del contrato, en caso de no

tener valor cedido deberá asignar el valor de 0.00.

19. Facultativo.- Corresponde al valor asignado al reasegurador



20. Coaseguro.- Corresponde al valor asignado al coasegurador



21. Otros Contratos.- Corresponde a los valores asignados a

todos los otros contratos que sean proporcionales y que no se

ajusten a los anteriormente enunciados; considerando que

dichos contratos no sean de excesos de pérdida.

En caso de no tener valor cedido deberá asignar el valor de 0.00.

22. Comisión recibida.- Corresponde al monto recibido por

comisión por parte de los reaseguradores por las primas

cedidas, en caso de no tener valor para este campo deberá

asignar el valor de 0.00.

23. Impuesto por transferencias.- Corresponde al valor del 1 por

ciento asignado por impuestos por las transferencias de dinero

al exterior, en caso de no tener valor para este campo deberá

asignar el valor de 0.00.

24. Número de operación.- Corresponde al número que se

registra en la operación de la cesión de la póliza.


37



3. CONTROL DE VALIDACIONES

El orden de envío de las estructuras de siniestros y deudores es:

Figura 17 – Orden envío estructuras de siniestros y deudores

3.1. ESTRUCTURA S01 DEUDORES POR PRIMAS

Nombre del archivo

El nombre del archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el siguiente formato:

S01Mxxxxddmmaaaa.txt

Dónde:

S01: Código de estructura de Deudores por Primas, es fijo M: Código de periodicidad mensual, es fijo xxxx: Código asignado a la entidad dd: día de reporte

mm: mes de reporte

aaaa: año de reporte

.txt: extensión del archivo tipo texto


38 |



Cabecera

Los campos de la cabecera deben guardar relación con el nombre del archivo.

Formato

El archivo de esta estructura debe cumplir estrictamente con el formato diseñado.

Validación del balance

Previo a la validación de esta estructura, se verificará que el balance (B31) a la misma fecha de corte haya sido validado satisfactoriamente.

Validación del mes anterior

Se verificará que la información de esta estructura del mes inmediato anterior haya sido enviada y validada satisfactoriamente. Si la entidad no tiene información en un determinado mes, deberá reportar solamente el registro de cabecera.

Registros duplicados

El archivo no debe contener registros duplicados. Se considera un registro duplicado cuando se repiten los siguientes campos:

- tipo de identificación del deudor

- número de identificación del deudor

- código de seguro

- tipo de póliza /contrato

- código de provincia

- código de cantón

- número de póliza / contrato

- número de anexo o endoso

- tipo de deudor

Tipo y número de identificación del deudor

Estos campos están relacionados entre sí, de la siguiente forma: Tipo Número de identificación

C 10 dígitos (cédula válida) R 13 dígitos (ruc válido) P Número de identificación que consta en dicho

pasaporte E 7 dígitos

Cuando el tipo de identificación sea "E" (extranjero) no puede haber en Código de Nacionalidad "ECU" (Ecuador).

No podrá utilizarse el tipo de identificación “N” ni el número de identificación “NN”. Los datos reportados serán validados con la base de datos que dispone la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.


39 |



Valores positivos

Todos los campos que a continuación se detallan deberán tener un valor mayor o igual a cero:

- valor por vencer - valor vencido de 1 a 60 días - valor vencido de 61 días a 150 días - valor vencido de 151 días a 180 días - valor vencido de 181 días a 300 días - valor vencido de 301 días a 360 días - valor vencido de 361 en adelante

Cuadre contra balance

(Margen de error de 99 centavos frente a las cuentas contables del balance).

Para empresas de seguros:

Cuando el campo tipo de deudor sea igual a “P” (Por primas), la sumatoria del campo valor por vencer, debe ser igual al saldo de la cuenta contable 120101 “Activo / Primas por cobrar / Por vencer”.

Cuando el campo tipo de deudor sea igual a “D” (Por documentos valores), la sumatoria del campo valor por vencer, debe ser igual al saldo de la cuenta contable 120201. “Activo / Primas documentadas / Por vencer”.

La sumatoria de todos los campos de valores vencidos que correspondan al campo tipo de deudor igual a “P” (Por primas), debe ser igual al saldo de la cuenta contable 120102. “Activo / Primas por cobrar / Vencidas”.

La sumatoria de todos los campos de valores vencidos que correspondan al campo tipo de deudor igual a “D” (Por documentos valores), debe ser igual al saldo de la cuenta contable 120202 “Activo / Primas documentadas / Vencidas”.

La sumatoria de todos los campos de valores vencidos que correspondan al campo tipo de deudor igual a “H” (Por cheques protestados), debe ser igual al saldo de la cuenta contable 120203 “Activo / Primas documentadas / Cheques protestados”.

Para compañías de reaseguros:

La sumatoria de los campos de valor por vencer y de valores vencidos, debe ser igual a la sumatoria de las cuentas contables: 1301, 1302, 1303 y 1304.

Control de provisiones (ALERTA)

Sólo cuando el campo sector de la póliza tenga el código “PV”

El control de provisiones se lo realizará trimestralmente en los meses: marzo, junio, septiembre y diciembre.


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Para empresas de seguros:

Para registros cuyo campo tipo de deudor sea igual a “P” (Por primas):

La sumatoria de los valores vencidos de los campos siguientes (de todos los registros), deberá ser igual o menor al saldo de la cuenta contable 120199 “Activo / Primas por cobrar / Provisión”, considerando los porcentajes de provisión según el tiempo vencido y el código de seguro, de acuerdo a lo dispuesto en la Resolución No. 578-2020-S Normas contables sobre el manejo de primas emitidas:

Para registros cuyo campo tipo de deudor sea igual a “D” (Por documentos valores):

La sumatoria de los valores de los campos siguientes, deberá ser igual o menor al saldo de la cuenta contable 120299 “Activo / Primas documentadas / Provisión”, considerando los porcentajes de provisión el tiempo vencido, código de seguro y sector de la póliza (Público o Privado):

Para compañías de reaseguros:

La sumatoria de todos los de valores vencidos, debe ser igual o menor al saldo de la cuenta contable 1399 “Activo / Provisiones”, considerando los porcentajes de provisión según el tiempo vencido, código de seguro y sector de la póliza (Público o Privado), de acuerdo a lo dispuesto en la Resolución No. 578-2020-S Normas contables sobre el manejo de primas emitidas.

Campo vacío

Para todos los registros este campo será NULO.

Días de gracia

Debe ser mayor o igual a cero.


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3.2. ESTRUCTURA S02 DE GARANTES DE DEUDORES POR PRIMAS

Nombre del archivo



Dónde:

- S02: Código de estructura de Garantes, es fijo

- M: Código de periodicidad mensual, es fijo

- xxxx: Código asignado a la entidad

- dd: día de reporte

- mm: mes de reporte

- aaaa: año de reporte

- .txt: extensión del archivo tipo texto

Cabecera


Formato






Validación de datos de la póliza garantizada

Se validará que los datos reportados del garante correspondan a los datos de una póliza que haya sido reportada previamente en la estructura S01 “Deudores por Primas”. Estos datos son: código de seguro, código de provincia, código de cantón, número de póliza, número de anexo o endoso.

Tipo y número de identificación del garante

Estos campos están relacionados entre sí, de la siguiente forma:

Tipo Número de identificación

C 10 dígitos (cédula válida) R 13 dígitos (ruc válido) P Número de identificación que consta en dicho pasaporte E 7 dígitos


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No podrá utilizarse el tipo de identificación “N” ni el número de identificación “NN”.



- tipo de identificación del garante

- número de identificación del garante

- código de seguro - código de provincia - código de cantón - número de póliza - número de anexo o endoso

3.3. ESTRUCTURA S03 DE SINIESTROS

Nombre del archivo



Dónde:

S03: Código de estructura de Siniestros, es fijo M: Código de periodicidad mensual, es fijo xxxx: Código asignado a la entidad dd: día de reporte mm: mes de reporte aaaa: año de reporte .txt: extensión del archivo tipo texto

Cabecera


Formato







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- tipo de identificación del asegurado

- número de identificación del asegurado

- número de identificación del siniestro

- código de seguro

- código de provincia

- código de cantón

- número de póliza

- número de anexo o endoso

- tipo de siniestro

- estado del siniestro

- fecha estado del siniestro

- cuenta contable

Tipo y número de identificación del asegurado

Estos campos están relacionados entre sí, de la siguiente forma:

Tipo Número de identificación

C 10 dígitos (cédula válida) R 13 dígitos (ruc válido) P Número de identificación que consta en dicho pasaporte E 7 dígitos N código NN (para personas que no dispongan un documento de identificación)


Los datos reportados serán validados con la base de datos que dispone la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros.

Fecha de estado del siniestro

Debe ser menor o igual a la fecha de datos. Debe ser mayor a la fecha de ocurrencia del siniestro (ALERTA).

Si el campo estado del siniestro tiene uno de los valores: 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 entonces el campo fecha de estado del siniestro debe estar comprendida en el mes correspondiente a la fecha de datos (fecha de corte).

Fecha de ocurrencia del siniestro

Debe ser menor o igual a la fecha de datos.

Registro debe constar en la base de la SB

Todos los registros que en el campo estado del siniestro

tengan los códigos 7 “Anulados” y 8 “Ajustes”, el número de

identificación del siniestro (campo 6) debe constar reportado en

la estructura S03 validada y almacenada máximo dos meses

anteriores al mes de reporte de estos registros.


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Prohibid

manual de proceso...25/06/19 04 1-130 se incorporan cambios en la descripción de los campos de la...

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