manual de organizacion y funciones - sofom mar 2010

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MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES

Modelo Genérico para Intermediario

Financiero Rural:

SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE (SOFOM)

México, Marzo 2010

MANUAL DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE

Elaborado por Aprobado por: Consejo de Administración - Sesión del Vigencia: Actualización: Página 2 de 80

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Índice de Contenido

Página

GLOSARIO DE ABREVIATURAS ........................................................................................ 4

INTRODUCCIÓN .......................................................................................................... 5

1. GENERALIDADES .......................................................................................... 6

1.1. ANTECEDENTES DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE...................................... 6

1.2. OBJETIVO DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE ............................................ 6

1.3. MISIÓN, VISIÓN Y VALORES DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE ...................... 6

1.4. BASE LEGAL ....................................................................................................... 6

1.5. ALCANCE ........................................................................................................... 6

1.6. APROBACIÓN, DIVULGACIÓN Y ACTUALIZACIÓN .............................................................. 6

2. ESTRUCTURA ORGÁNICA ................................................................................ 7

2.1. ÓRGANO DE GOBIERNO .......................................................................................... 7

2.2. ÓRGANO DE DIRECCIÓN ......................................................................................... 7

2.3. ÓRGANO DE CONTROL............................................................................................ 8

2.4. ÓRGANOS CONSULTIVOS .......................................................................................10

2.5. ÓRGANOS DE ASESORÍA ........................................................................................10

2.6. ÓRGANOS DE LÍNEA .............................................................................................10

3. ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL ....................................................................... 10

4. FUNCIONES Y DESCRIPCIÓN DE LOS ÓRGANOS DE LA SOCIEDAD FINANCIERA DE OBJETO MÚLTIPLE................................................................................................. 13

4.1. ÓRGANO DE GOBIERNO .........................................................................................13

4.1.1. ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS .....................................................................13

4.2. ÓRGANO DE DIRECCIÓN ........................................................................................14

4.2.1. CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN..............................................................................14

4.2.2. GERENCIA GENERAL ..........................................................................................17

4.2.2.1. SECRETARÍA DE GERENCIA................................................................................20

4.3. ÓRGANO DE CONTROL...........................................................................................21

4.3.1. COMISARIOS ...................................................................................................21

4.3.2. AUDITORIA INTERNA..........................................................................................23

4.3.2.1. ASISTENTE DE AUDITORÍA ................................................................................24

4.4. ÓRGANO CONSULTIVO ..........................................................................................25

4.4.1. UNIDAD DE RIESGOS .........................................................................................25

FUNCIONES.............................................................................................................. 25

4.5. ÓRGANO DE ASESORÍA..........................................................................................27

4.5.1. ASESORÍA LEGAL..............................................................................................27

4.5.2. ÁREA DE MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL..........................................................29

4.5.2.1. ASISTENTE DE MARKETING................................................................................30

4.6. ÓRGANOS DE LÍNEA .............................................................................................31

4.6.1. ÁREA DE ADMINISTRACIÓN ..................................................................................31

4.6.1.1. CONTABILIDAD..............................................................................................33

4.6.1.1.1. ASISTENTE DE CONTABILIDAD ...........................................................................34

4.6.1.1.2. AUXILIAR DE CONTABILIDAD .............................................................................36

4.6.1.2. PERSONAL Y LOGÍSTICA ...................................................................................37

4.6.1.2.1. ASISTENTE DE PERSONAL Y LOGÍSTICA .................................................................40

4.6.1.2.2. AUXILIAR DE ALMACÉN Y ARCHIVO ......................................................................42

RESPONSABILIDADES................................................................................................. 42

4.6.1.2.3. ASISTENTE DE SEGURIDAD ...............................................................................43

4.5.3. ÁREA DE SISTEMAS ...........................................................................................45

4.5.3.1. ASISTENTE DE SISTEMA ...................................................................................47



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4.5.3.2. AUXILIAR DE SISTEMAS (HARDWARE)...................................................................48

4.5.3.3. AUXILIAR DE SISTEMAS (SOFTWARE) ...................................................................49

4.6.2. FINANZAS E INVERSIONES ........................................................................... 50

4.6.3.3. GERENTE DE FINANZAS E INVERSIONES.................................................................50

4.6.3.4. ENCARGADO DE INVERSIONES Y OPERACIONES ........................................................51

4.6.3.5. CAJERO O GUARDAVALOR GENERAL......................................................................53

CARGO: CAJERO O GUARDAVALOR GENERAL ................................................................ 53

4.6.3.6. ASISTENTE DE CAJA GENERAL/TESORERO ..............................................................55

4.6.3.7. CAJERO O GUARDAVALOR .................................................................................56

4.6.4. ADMINISTRADOR DE AGENCIA....................................................................... 58

ATRIBUCIONES ......................................................................................................... 62

4.6.4.1. AUXILIAR DE ADMINISTRACIÓN DE AGENCIA ...........................................................63

4.6.3. ÁREA DE CRÉDITO ............................................................................................64

4.6.3.1. GERENTE DE CRÉDITO .....................................................................................64

4.6.3.2. COORDINADOR DE CRÉDITOS.............................................................................67

4.6.3.3. ANALISTA DE CRÉDITO ....................................................................................71

4.6.3.4. AUXILIAR DE CRÉDITO.....................................................................................74

4.6.3.4. ENCARGADO DE RECUPERACIONES.......................................................................75

4.6.3.5. AUXILIAR DE RECUPERACIONES ..........................................................................77

ANEXOS

ANEXO 1: HOJA DE ACTUALIZACIÓN Y APROBACIÓN ......................................................... 79

ANEXO 2: GLOSARIO DE TÉRMINOS............................................................................... 80



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Glosario de Abreviaturas

CNBV: Comisión Nacional Bancaria y de Valores

LGOAAC: Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito

LGSM: Ley General de Sociedades Mercantiles

LGTOC: Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito

MOF: Manual de Organización y Funciones

SHCP: Secretaría de Hacienda y Crédito Público

SOFOM E.N.R: Sociedad Financiera de Objeto Múltiple Entidad No Regulada

SOFOM E.R.: Sociedad Financiera de Objeto Múltiple Entidad Regulada

SOFOM: Sociedad Financiera de Objeto Múltiple



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Introducción El presente Manual de Organización y Funciones ha sido elaborado por la Autorización del Consejo de Administración a fin de propiciar que los Consejeros, Funcionarios y Empleados de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple sujeten sus actividades y decisiones a lo que se dispone en el mismo. El presente Manual tiene como objetivo básico normar la estructura interna de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, así como el ordenamiento y sistematización de las funciones y responsabilidades que corresponden a cada uno de los niveles de la estructura organizativa y está orientado a constituirse en un instrumento útil y dinámico para la gestión exitosa.



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1. Generalidades

1.1. Antecedentes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple

[Incorporar Descripción de origen, evolución y cambios significativos]

1.2. Objetivo de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple

La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple tiene como objetivos: � [Citar los objetivos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple]. La estructura orgánica de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple debe apoyar el logro de estos objetivos. Para ello es indispensable asegurar que todos los niveles jerárquicos actúen con rapidez en la toma de decisiones y en el otorgamiento de los servicios financieros. 1.3. Misión, Visión y Valores de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple Misión: [Incorporar Misión en caso que la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple ya lo tenga definido o definirlo con el nivel superior] Visión: [Incorporar Visión en caso que la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple ya lo tenga definido o definirlo con el nivel superior]. Valores: [Incorporar la declaración de Valores de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple o definirlo con el nivel superior]. 1.4. Base Legal

La Sociedad Financiera de Objeto Múltiple se rige por las siguientes disposiciones legales:

� Acta constitutiva de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y Reformas a la misma en su caso.

� Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito.

1.5. Alcance El Manual de Organización y Funciones rige a todos los empleados, funcionarios y miembros que integran la estructura organizacional de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, quienes deben familiarizarse con su contenido, deberá ser de conocimiento y cumplimiento de todos. 1.6. Aprobación, Divulgación y Actualización El presente Manual es un acuerdo del Consejo de Administración de fecha 00000 y entrará en vigor en un plazo de 000 días teniendo una vigencia de un año a partir de esta autorización. En caso de presentarse la necesidad de insertar modificaciones sustanciales, éstas podrán ser sugeridas por la Gerencia General. La Gerencia General en coordinación con el área de Recursos Humanos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple dará a conocer al Consejo



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de Administración las modificaciones necesarias. Las aprobaciones y modificaciones necesarias serán incluidas en el Anexo 1: Hoja de Actualización y Aprobación. 2. Estructura Orgánica A continuación se procede a detallar la estructura orgánica de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple de conformidad con el organigrama estructural propuesto.

2.1. Órgano de Gobierno

• Asamblea General de Accionistas: La Asamblea General de Accionistas es el Órgano Supremo de la Sociedad; podrá acordar y ratificar todos los actos y operaciones de ésta y sus resoluciones serán cumplidas por la persona que ella misma designe, o a falta de designación, por el Consejo de Administración.

2.2. Órgano de Dirección

• Consejo de Administración: La administración de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple estará a cargo del Consejo de Administración, con un número mínimo de integrantes de seis (6).

Salvo pacto en contrario, será Presidente del Consejo el Consejero primeramente nombrado, y a falta de éste el que le siga en el orden de la designación.

Para que el Consejo de Administración funcione legalmente deberá asistir, por lo menos, la mitad de sus miembros, y sus resoluciones serán válidas cuando sean tomadas por la mayoría de los presentes. En caso de empate, el Presidente del Consejo decidirá con voto de calidad.

En los estatutos se podrá prever que las resoluciones tomadas fuera de sesión de consejo, por unanimidad de sus miembros tendrán, para todos los efectos legales, la misma validez que si hubieren sido adoptadas en sesión de consejo, siempre que se confirmen por escrito.

• Gerencia General: La Asamblea General de Accionistas o el Consejo de Administración, podrá nombrar un Director General o Gerente General o Especiales, sean o no accionistas. Los nombramientos de los Gerentes serán revocables en cualquier tiempo por el Consejo de Administración o por la Asamblea General de Accionistas (Art. 145 LGSM).

Los Directores o Gerentes tendrán las facultades que expresamente se les confieran; no necesitarán de autorización especial del Consejo de Administración para los actos que ejecuten y gozarán, dentro de la órbita de las atribuciones que se les hayan asignado, de las más amplias facultades de representación y ejecución (Art. 146 LGSM).

El Consejo de Administración y Directores o Gerentes podrán, dentro de sus respectivas facultades, conferir poderes en nombre de la sociedad, los cuales serán revocables en cualquier tiempo (Art. 149 LGSM).

No pueden ser Administradores ni Directores o Gerentes, los que conforme a la ley estén inhabilitados para ejercer el comercio (Art. 151 LGSM).

Los estatutos o la asamblea general de accionistas, podrán establecer la obligación para los administradores y gerentes de prestar garantía para asegurar las responsabilidades que pudieran contraer en el desempeño de sus encargos (Art. 152 LGSM).



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Los Administradores continuarán en el desempeño de sus funciones aun cuando hubiere concluido el plazo para el que hayan sido designados, mientras no se hagan nuevos nombramientos y los nombrados no tomen posesión de sus cargos (Art. 154 LGSM).

El Administrador que en cualquiera operación tenga un interés opuesto al de la sociedad, deberá manifestarlo a los demás Administradores y abstenerse de toda deliberación y resolución. El Administrador que contravenga esta disposición, será responsable de los daños y perjuicios que se causen a la sociedad (Art. 156 LGSM).

Los administradores son solidariamente responsables para con la sociedad (Art. 158 LGSM):

I. De la realidad de las aportaciones hechas por los socios;

II. Del cumplimiento de los requisitos legales y estatutarios establecidos con respecto a los dividendos que se paguen a los accionistas;

III. De la existencia y mantenimiento de los sistemas de contabilidad, control, registro, archivo o información que previene la ley;

IV. Del exacto cumplimiento de los acuerdos de las Asambleas de Accionistas.

No será responsable el Administrador que, estando exento de culpa, haya manifestado su inconformidad en el momento de la deliberación y resolución del acto de que se trate (Art. 159 LGSM).

Los Administradores serán solidariamente responsables con los que les hayan precedido, por las irregularidades en que éstos hubieren incurrido, si, conociéndolas, no las denunciaren por escrito a los Comisarios (Art. 160 LGSM).

2.3. Órgano de Control

• Comisarios: La vigilancia de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple estará a cargo de uno o varios Comisarios, temporales y revocables, quienes pueden ser socios o personas extrañas a la sociedad (Art. 164 LGSM).

Son facultades y obligaciones de los comisarios (Art. 166 LGSM):

I. Cerciorarse de la constitución y subsistencia de la garantía que exige el artículo 152, dando cuenta sin demora de cualquiera irregularidad a la Asamblea General de Accionistas;

II. Exigir a los administradores una información mensual que incluya por lo menos un estado de situación financiera y un estado de resultados.

III. Realizar un examen de las operaciones, documentación, registros y demás evidencias comprobatorias, en el grado y extensión que sean necesarios para efectuar la vigilancia de las operaciones que la ley les impone y para poder rendir fundadamente el dictamen que se menciona en el siguiente inciso.

IV. Rendir anualmente a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas un informe respecto a la veracidad, suficiencia y razonabilidad de la información presentada por el Consejo de Administración a la propia Asamblea de Accionistas. Este informe deberá incluir, por lo menos:

A) La opinión del Comisario sobre si las políticas y criterios contables y de información seguidos por la sociedad son adecuados y suficientes tomando en consideración las circunstancias particulares de la sociedad.

B) La opinión del Comisario sobre si esas políticas y criterios han sido aplicados consistentemente en la información presentada por los administradores.



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C) La opinión del comisario sobre si, como consecuencia de lo anterior, la información presentada por los administradores refleja en forma veraz y suficiente la situación financiera y los resultados de la sociedad.

V. Hacer que se inserten en la Orden del Día de las sesiones del Consejo de Administración y de las Asambleas de Accionistas, los puntos que crean pertinentes;

VI. Convocar a Asambleas ordinarias y extraordinarias de accionistas, en caso de omisión de los Administradores y en cualquier otro caso en que lo juzguen conveniente;

VII. Asistir, con voz, pero sin voto, a todas las sesiones del Consejo de Administración, a las cuales deberán ser citados;

VIII. Asistir, con voz pero sin voto, a las Asambleas de Accionistas, y

IX. En general, vigilar ilimitadamente y en cualquier tiempo todas las operaciones de la sociedad.

Cualquier accionista podrá denunciar por escrito a los Comisarios los hechos que estime irregulares en la administración, y éstos deberán mencionar las denuncias en sus informes a la Asamblea General de Accionistas y formular acerca de ellas las consideraciones y proposiciones que estimen pertinentes (Art. 167 LGSM).

Los comisarios serán individualmente responsables para con la sociedad por el cumplimiento de las obligaciones que la ley y los estatutos les imponen. Podrán, sin embargo, auxiliarse y apoyarse en el trabajo de personal que actúe bajo su dirección y dependencia o en los servicios de técnicos o profesionistas independientes cuya contratación y designación dependa de los propios comisarios (Art. 169 LGSM).

Los Comisarios que en cualquiera operación tuvieren un interés opuesto al de la sociedad, deberán abstenerse de toda intervención, bajo la sanción establecida en el artículo 156 (Art. 170 LGSM).

De acuerdo con lo dispuesto en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (Art. 8, numeral X), no podrán ser comisarios propietarios o suplentes de las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple:

1. Sus directores generales o gerentes;

2. Los miembros de sus consejos de administración, propietarios o suplentes;

3. Los funcionarios o empleados de instituciones de crédito, de seguros, de fianzas, casas de bolsa, otras organizaciones auxiliares del crédito y casas de cambio; y

4. Los miembros del consejo de administración propietarios o suplentes, directores generales o gerentes, de las sociedades que a su vez controlen a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple que se trate, o de las empresas controladas por los accionistas mayoritarios de las mismas.

El nombramiento de comisarios sólo podrá recaer en personas que reúnan los requisitos que fije la Comisión Nacional Bancaria, mediante reglas de carácter general. Este párrafo aplica a las SOFOM E.R.

• Auditoría Interna: Es el órgano de control interno cuya labor fundamental constituye la evaluación permanente del funcionamiento del sistema de control interno, planea y ejecuta las acciones de control necesarias para verificar el empleo correcto y oportuno de los recursos humanos, materiales y financieros de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, evaluando y verificando los aspectos administrativos del uso de los recursos y bienes, así como los resultados de la gestión y ejecución de los planes y programas en relación con los objetivos y metas trazados.



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2.4. Órganos Consultivos

• Unidad de Riesgos: Es el órgano encargado de la administración de los riesgos de todo tipo a los que se enfrenta la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, su finalidad es implementar el sistema de control de riesgos que permita identificar, medir, prevenir, controlar y reportar los riesgos operativos que enfrenta la empresa, ya sean estos riesgos ante la posibilidad de perdidas financieras, por deficiencias o fallas en procesos internos, en la tecnología de información, en las personas o por ocurrencia de eventos externos adversos.

2.5. Órganos de Asesoría

• Área de Asesoría Legal: Es el órgano de asesoramiento en materia legal y normativa a la alta dirección y a las demás áreas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, presta asesoramiento jurídico integral en todo tipo de materia legal ya sea civil, mercantil, comercial, penal, laboral, administrativa y en general, en todos los aspectos relacionados con el desarrollo de las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

• Área de Marketing e Imagen Institucional: Es el área que asesora a toda la

Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y especialmente a la alta dirección en todas las actividades referidas a Marketing y a la promoción de la Imagen Institucional, en general realiza todas las actividades que mejoren los resultados de mercadeo, colocación de productos y servicios que ofrece la institución, y todo lo relacionado a mantener y mejorar la imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2.6. Órganos de Línea

• Gerencia de Administración: Soporta las actividades en general de todas las áreas, supervisa y gestiona las actividades administrativas y operativas de la entidad, tales como las Áreas de Personal, Logística, Contabilidad y Sistemas.

• Gerencia de Crédito: Involucra las actividades de negocios de la Sociedad Financiera

de Objeto Múltiple entidad relacionada con la administración, evaluación, aprobación y desembolso de los créditos solicitados por los clientes, el manejo de los empleados de las áreas a su cargo. Están consideradas en esta gerencia, las Áreas de Crédito y el Departamento de Cartera o Recuperaciones.

• Gerencia de Finanzas e Inversiones: Involucra las actividades operativas de la

Sociedad Financiera de Objeto Múltiple relacionadas con las operaciones financieras, administración de fondos, operaciones de inversión y las actividades de atención a clientes. Están consideradas en esta gerencia las Áreas de Operaciones y Caja General/Tesorería.

3. Organigrama Estructural Seguidamente se presentará el organigrama estructural de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, el cual deberá adquirir forma conforme se distribuyen las responsabilidades y trabajos en el interior de la organización.



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El organigrama que se plasma a continuación recoge, gráficamente la estructura organizativa diseñada para las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple donde se contempla la estructura de la casa Matriz y la Casa Central u Oficina Principal. Se presenta dos estructuras orgánicas, la primera corresponde a una estructura orgánica completa que se podría aplicar a una SOFOM de grande y la segunda corresponde a una estructura básica para una SOFOM pequeña. En el se identifican las diferentes unidades que se acuerdo al tamaño de la entidad se deberán realizar las adecuaciones necesarias. Secuencialmente se desglosa la estructura de la Agencia o Sucursal detallando cada una de las áreas que las integran, al igual que la estructura general la misma deberá ir adoptando las diferentes formas de la sucursal o agencia.

Estructura Orgánica Completa de una SOFOM Grande

CONSEJO DE VIGILANCIA/COMISARIO/S

CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN

UNIDAD DE RIESGOS

AUDITOR INTERNO

GERENTE GENERAL

ASESORÍA LEGAL

MARKETING E IMAGEN INSTITUCIONAL SECRETARIA DE GERENCIA

GERENCIA DE ADMINISTRACIÓN

GERENCIA DE FINANZAS E INVERSIONES

GERENCIA DE CRÉDITO

CONTADOR GENERAL

ADMINISTRADOR DE AGENCIA

ASISTENTE DE CONTABILIDAD

ENCARGADO DE PERSONAL Y LOGÍSTICA

ENCARGADO DE INVERSIONES Y OPERACIONES

CAJERO GENERAL/TESORERO

ASISTENTE DE CAJA GENERAL

AUX. DE OPERACIONES/CAJERO

COORDINADOR DE CRÉDITO

ENCARGADO DE RECUPERACIONES

AUXILIAR DE RECUPERACIONES

ANALISTA DE CRÉDITO

ASAMBLEA GENERAL DE ACCIONISTAS

JEFE DE SISTEMAS

ASISTENTE DE SISTEMAS

ASISTENTE DE PERSONAL Y LOGÍSTICA

AUX. DE ALMACÉN Y ARCHIVO

AUXILIAR DE CRÉDITO ASISTENTE DE CONTABILIDAD

ASISTENTE DE SEGURIDAD



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Estructura Orgánica Básica de una SOFOM Pequeña

Estructura de Agencia o Sucursal



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4. Funciones y Descripción de los Órganos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple

A continuación se describen las funciones de cada uno de los órganos que componen la estructura organizativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple:

4.1. Órgano de Gobierno

4.1.1. Asamblea General de Accionistas

Órgano: Asamblea General de Accionistas

Designado por: Los Accionistas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple Objetivo del Puesto

La asamblea General de Accionistas es el máximo órgano de gobierno de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple las decisiones que toma son estratégicas y corporativas. Nombra a los responsables del Consejo de Administración y Comisarios delegándoles facultades y obligaciones, sobre los asuntos de mayor trascendencia y tomar decisiones para que la Sociedad opere con base a los aspectos legales que rigen a las SOFOM. Funciones

1. Los socios que conforman la Asamblea General de Accionistas participarán en las asambleas ordinarias y/o extraordinarias, cuando sean convocados por el Consejo de Administración y/o Comisarios, para tratar asuntos relacionados con la operación de la SOFOM.

2. Recibir los estados financieros e informes económicos, financieros y asociativos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple de parte del Consejo de Administración y Comisarios, los examina y se pronuncia al respecto, pudiendo disponer que se realicen investigaciones o auditorias en caso sea necesario.

3. Elegir y remover con causa justificada a los integrantes del Consejo de Administración y del Gerente General.

4. Determinar el mínimo de aportaciones que deben suscribir los socios con arreglo a las normas legales vigentes y a propuesta del Consejo de Administración.

5. Fijar los emolumentos de los miembros de los consejos y de los comités, así como los gastos de representación del Presidente del Consejo de Administración para fines que exclusivamente beneficien a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple con cargo a precisar su uso en los informes que presente a la sesión de Consejo de Administración.

6. Aprobar la distribución de las utilidades a propuesta del Consejo de Administración.

7. Evaluar, debatir y aprobar el reglamento de sesiones de la asamblea general ordinaria.

8. Aprobar la apertura, traslado o cierre de oficinas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

9. Pronunciarse sobre los objetivos estratégicos y generales de la institución a propuesta del Consejo de Administración.

10. Resolver sobre las reclamaciones de los socios contra los actos del Consejo de Administración y Comisarios.



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11. Resolver sobre las apelaciones de los socios que fueren excluidos en virtud de resoluciones del Consejo de Administración.

12. Resolver sobre la fusión, escisión, disolución y liquidación de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, de acuerdo con lo establecido en el estatuto.

13. Imponer las sanciones de suspensión, destitución o exclusión del cargo directivo, según sea el caso a los directivos que con su acción, omisión hubiere contribuido.

14. Determinar las sanciones que correspondan, en caso sucedan infracciones no previstos en el inciso anterior y que sean de responsabilidad de los dirigentes para imponerles las medidas que correspondan estatutariamente.

15. Analizar, debatir y aprobar el reglamento a seguir durante el desarrollo de las asambleas ordinarias y extraordinarias.

Atribuciones

Según lo establecido en la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (Art. 8, numeral V), cada accionista, o grupo de accionistas que represente por lo menos un 15% del capital pagado de una sociedad, tendrá derecho a designar un consejero (SOFOM E.R.). Sólo podrá revocarse el nombramiento de estos consejeros cuando se revoque el de todos los demás, sin perjuicio de lo dispuesto por los Artículos 74 y 75 de la Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares de Crédito (SOFOM E.R.).

4.2. Órgano de Dirección

4.2.1. Consejo de Administración

Órgano: Consejo de Administración Designado por: Asamblea General de Accionistas Línea de Autoridad: Gerente General

Objetivo del Puesto El Consejo de Administración es el órgano encargado de determinar los lineamientos de la política general de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, así como de supervisar su implementación. Funciones Específicas 1. El Consejo de Administración ejerce la representación institucional de la Sociedad

Financiera de Objeto Múltiple. Está encargado de formular y/o aprobar los lineamientos de la política general de la institución, así como, supervisar su ejecución.

2. Fijar los objetivos de política general y plan anual de gestión de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.



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3. Controlar al Gerente General y conocer sobre los resultados periódicos de la institución, pudiendo para el efecto recabar de la misma, cualquier información que estime conveniente;

4. Cumplir y hacer cumplir los estatutos, las normas internas y los acuerdos de la asamblea general de delegados

5. Elaborar propuestas de modificación del estatuto de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y elevarlo a la asamblea general de delegados para su aprobación, previo análisis.

6. Aprobar el Manual de Organización, Funciones de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

7. Aprobar los Manuales de Procedimientos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

8. Supervisar la gestión administrativa, económica y financiera de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

9. Aprobar la Memoria Anual, así como el Balance y el Estado de Ganancias y Pérdidas y la capitalización de utilidades mensuales.

10. Aprobar las Políticas de los tipos de créditos que vaya a desarrollar la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

11. Elegir a su Presidente y Vicepresidente.

12. Velar por el cumplimiento de las limitaciones a que están sujetas las operaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, de acuerdo con la ley;

13. Elegir o remover al Gerente General, previo el cumplimiento de los procedimientos legales vigentes.

14. Asignar a los Gerentes sus respectivas áreas de mando, a propuesta de estos, sobre los Departamentos, Secciones, Agencias, para un cabal cumplimiento de los objetivos empresariales, así como para adquirir un nivel adecuado de especialización.

15. Supervisar y controlar la correcta aplicación de los recursos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

16. Aprobar los presupuestos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, así como sus modificaciones.

17. Aprobar los reglamentos que fueran necesarios para la mejor marcha operativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

18. Decidir sobre las transacciones de inmuebles destinados a servir como locales de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, así como el establecimiento de agencias.

19. Otorgar los poderes que juzgue necesarios.

20. Conceder licencias a los miembros del Consejo de Administración y al Gerente General.

21. Aprobar los aumentos de capital.

22. Declarar la vacancia de miembros del Consejo de Administración.

23. Aprobar las políticas de los programas de crédito que vaya a desarrollar la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple;

24. Resolver los asuntos de su competencia que le sean sometidos por el Gerente General;

25. Redactar el reglamento de sesiones de las asambleas general de accionistas



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26. Aprobar la remuneración del Gerente General, del Auditor Interno, así como la política global de remuneraciones.

27. Las demás que le señala el estatuto y las normas aplicadas a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

28. El Vice Presidente reemplaza al Presidente en caso de licencia, ausencia o impedimento, vacancia o renuncia al cargo. Cuando faltaren el Presidente y el Vice Presidente asumirá la Presidencia el miembro más antiguo del Consejo de Administración, y si hubiesen varios con igual tiempo, lo hará el de mayor de edad.

Responsabilidades

1. La determinación de los lineamientos de la política general y la supervisión de la gestión económica, financiera y administrativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Aprobar el Plan Anual de Auditoria Interna y sus modificaciones.

3. Estudiar y aprobar las respuestas a los informes de auditoria practicados a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, por Auditoria Interna, Auditores Externos, el Servicio de Administración Tributaria, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores en el caso de las SOFOM E.R., según sea el caso de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

Atribuciones

1. El Presidente del Consejo de Administración, conjuntamente con otro integrante del Consejo de Administración, el Gerente General y el Contador firmarán el Balance y los Estados Financieros de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. El Consejo de Administración recibirá de gerencia informes debidamente sustentados de los créditos de montos mayores que requieran de dicho nivel para su aprobación.

3. Convocar a asamblea general ordinaria, cuando menos una vez al año y dentro de los primeros ciento veinte días del año.

4. El Presidente del Consejo de Administración tiene las siguientes atribuciones:

- Dirimir las votaciones del Consejo de Administración, en caso de empate

- Ejercer las atribuciones que le encomienda el Consejo de Administración.

- Asistir a las Asambleas Generales de la federación a la que pertenezca la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

- Ejercer la representación legal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

- Convocar a las sesiones ordinarias del Consejo de Administración.

- Presidir las sesiones del Consejo de Administración.

- No tiene funciones ejecutivas.



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4.2.2. Gerencia General Cargo: Gerente General Designado por: Consejo de Administración Depende de: Consejo de Administración Línea de Autoridad: Todas las áreas de la Sociedad Financiera de Objeto

Múltiple

Objetivo El Gerente General asume la representación legal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple. Es responsable de planear y coordinar las actividades administrativas, operativas, financieras y crediticias de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple. Así como de resolver los asuntos que requieren su intervención de acuerdo a las facultades delegadas.

Funciones 1. Dictar las disposiciones que estime convenientes a fin de asegurar que las actividades de

la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple se desarrollen de acuerdo a las políticas y planes aprobados por el Consejo de Administración.

2. Velar por el cumplimiento de las Leyes que la rigen, del Estatuto, los Manuales, Reglamentos y Políticas de la Institución y demás disposiciones que afecten a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple;

3. Cumplir y hacer cumplir los acuerdos del Consejo de Administración.

4. Formular y proponer al Consejo de Administración, para su aprobación los Reglamentos, Manuales y disposiciones internas que regulen el funcionamiento de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y los que sean necesarios para el mejor desarrollo de sus actividades.

5. Proponer al Consejo de Administración las modificaciones en la organización de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

6. Diseñar y proponer al Consejo de Administración, para su aprobación, la implementación de nuevas modalidades de créditos y servicios financieros, así como de introducir mejoras a los servicios y productos financieros existentes.

7. Elaborar y someter al Consejo de Administración, para su aprobación los presupuestos y metas a corto, mediano y largo plazo.

8. Informar periódicamente y asesorar al Consejo de Administración sobre la gestión económico-financiera y administrativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, Para ello debe presentar periódicamente análisis de liquidez, rentabilidad, morosidad e informes sobre evaluación de la ejecución del Programa Anual de Operaciones: Plan de colocaciones, del presupuesto de ingresos, gastos e inversiones, así como del flujo de caja. Implementar medidas correctivas con la finalidad de que el desempeño y los resultados tengan lugar de acuerdo a los planes.



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9. Preparar informes periódicos para el Consejo de Administración, y para la Asamblea General de Accionistas sobre la situación patrimonial y financiera de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

10. Presentar oportunamente al Consejo de Administración los Estados Financieros correspondientes a cada período o ejercicio económico.

11. Preparar el Informe Anual.

12. Presentar a las instituciones de supervisión, control y regulación monetaria, la documentación e informes que le sean requeridos, en concordancia con las normas legales vigentes. (SOFOM E.R.)

13. Reunirse en Comité de Gerencia dejando constancia de los acuerdos tomados.

14. Contratar y/o nombrar al personal de acuerdo con la política establecida. La contratación de personal se hará previa selección por concurso de méritos, mediante convocatoria pública y en casos excepcionales; como de contratar personal experimentado o especializado dará cuenta al Consejo de Administración.

15. Nombrar o contratar a los empleados de acuerdo con los resultados de concurso, dando cuenta al Consejo de Administración y fijando sus remuneraciones en concordancia con la evaluación y política de remuneraciones.

16. Proponer al Consejo de Administración aumentó de sueldos para los Gerentes o jefes de área, administradores de agencia y Auditor Interno.

17. Fijar la remuneración de empleados y funcionarios no comprendidos en el punto anterior, previa evaluación y de acuerdo a la política de remuneraciones.

18. Fomentar la participación del personal en el desarrollo institucional.

19. Velar por la suficiencia de la cobertura de seguros y de las medidas generales de seguridad para proteger a las personas, valores y bienes patrimoniales de la institución, de clientes y terceros dejados en garantía o en custodia.

20. Determinar la aplicación de los recursos financieros en las operaciones activas más convenientes para la institución.

21. Decidir sobre las inversiones en el sistema financiero de los excedentes de fondos disponibles que no pueden ser destinados a las colocaciones y vigilar sobre la rentabilidad de dichas operaciones.

22. Atraer los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediación, así como velar por el cumplimiento de las obligaciones contraídas.

23. Conformar el Comité de Créditos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y autorizar los créditos solicitados por los clientes, en el marco de las normas establecidas para tal fin y dentro de los límites establecidos por el Consejo de Administración.

24. Revisar la evaluación y calificación de la cartera de colocaciones, determinando el nivel de provisiones.

25. Suscribir los Estados Financieros, conjuntamente con los directores y el contador de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

26. Asistir a las sesiones de Consejo de Administración de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple con voz pero sin voto.



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27. Asumir en forma individual la responsabilidad de la planificación, dirección, ejecución y control del área de mando (Departamentos, Secciones) directa e indirecta, que le haya sido delegada.

Responsabilidades

1. El cumplimiento de los objetivos y las metas trazadas, así como de la buena marcha económica, financiera y administrativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Resolver en forma óptima el conflicto de objetivos internos de: rentabilidad versus liquidez.

3. Adoptar medidas de control que garanticen una eficiente operatividad institucional.

4. Mantener y mejorar la buena imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple ante sus clientes, acreedores y su comunidad.

5. Disponer las medidas de seguridad, control y una adecuada cobertura de seguros, de los bienes y valores de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple de los clientes y de terceros dejadas en garantía o en custodia.

6. Mantener el patrimonio de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en términos reales.

Atribuciones 1. Adoptar políticas internas que permitan el logro de los objetivos institucionales.

2. Administrar el buen uso y empleo de los recursos financieros, bienes, materiales y de personal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, observando que su aplicación sea exclusivamente para alcanzar sus objetivos.

3. Abrir, transferir, cancelar, afectar y retirar obligaciones de cuentas bancarias, cuentas corrientes, cuentas de ahorros, cuentas a plazo, certificados bancarios y otros valores.

4. Firmar, endosar y cobrar cheques.

5. Endosar cheques a favor de terceros.

6. Contratar el personal necesario de acuerdo al cuadro de asignación de personal aprobado por el Consejo de Administración.

7. Firmar vales, pagarés, endosarlos, avalarlos y descontarlos.

8. Girar, aceptar, endosar, avalar, descontar y afectar letras de cambio.

9. Endosar Pólizas de Seguros.

10. Celebrar contratos para créditos en cuenta corriente, crédito documentario y otros créditos.

11. Firmar pagarés, letras y otros valores.

12. Depositar valores en custodia y retirarlos.

13. Solicitar fianzas.

14. Dar y tomar bienes muebles e inmuebles en arriendo.

15. Suscribir contratos de crédito de toda naturaleza y en caso que así se requiera elevarlos a escritura pública que otorguen los acreditados por garantía hipotecaria y/o prendaria a



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favor de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, para garantizar los créditos otorgados.

16. Suscribir junto con un consejero la escritura que otorgue la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple para hipotecar sus bienes inmuebles para garantizar operaciones crediticias, que sean necesarias para el normal desarrollo de las operaciones financieras de la institución.

17. Autorizar gastos por servicios generales y administrativos, así como la adquisición de bienes y servicios de acuerdo con el presupuesto aprobado por el Consejo de Administración y de conformidad con las normas vigentes.

18. Representar a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en todos los actos civiles, comerciales, judiciales, administrativos y laborales, con las facultades generales del mandato.

4.2.2.1. Secretaría de Gerencia Cargo: Secretaría de Gerencia Depende de: Gerencia General Coordinaciones para Gerencia: Con todas las áreas de la Sociedad Financiera de Objeto

Múltiple

Funciones Específicas 1. Atender y brindar información a funcionarios, empleados y público que la soliciten, en

concordancia con la política de información de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple; para tal efecto deberá informarse adecuadamente sobre los servicios que presta la institución.

2. Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentación y correspondencia interna y externa que ingresa a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Preparar correspondencia, presentarla a la Gerencia General para su aprobación, distribución y/o envío.

4. Prestar apoyo secretarial y documentario a los distintos órganos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple que requieran su servicio.

5. Archivar la correspondencia, así como la documentación originada por las sesiones del Consejo de Administración y Gerencia.

6. Archivar las disposiciones legales relacionadas con las actividades bancarias.

7. Llevar el libro de Actas de Gerencia, Reglamentos, políticas, normas internas y las planillas de las tarifas propuestas por el Gerente General y aprobadas con el Consejo de Administración de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

8. Efectuar y atender las llamadas telefónicas locales y a larga distancia.

9. Tomar dictados, preparar correspondencia y documentos que se le encomienden.

10. Llevar control de los fondos fijos de Caja Chica.

11. Controlar el uso de los teléfonos de la Institución, de acuerdo con las disposiciones emitidas por Gerencia General.

12. Cumplir con las demás funciones que le encomiende Gerencia General.



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Responsabilidades 1. Guardar confidencia de los acuerdos del Consejo de Administración, decisiones de

Gerencia, documentos e informaciones que requieran este tratamiento.

2. Velar por el adecuado control y organización del archivo a su cargo.

3. Velar por la oportuna y envío de información oficial y autorizada por el Gerente General.

4. Velar por el mantenimiento, conservación y buen uso de los bienes, equipos y materiales a su cargo.

Atribuciones 1. Atender a los miembros del Consejo de Administración y Gerentes en sus sesiones,

ofreciéndoles refrigerios.

2. Llevar consigo las llaves del archivo confidencial.

3. Establecer un sistema de archivo adecuado.

4. Organizar eventos internos de confraternidad entre el personal.

5. Realizar los pedidos de útiles y formularios impresos para uso del Gerente General.

4.3. Órgano de Control

4.3.1. Comisarios Órgano: Comisarios Designado por: Asamblea General de Accionistas. Línea de Coordinación: Consejo de Administración y Gerente General

Línea de Autoridad: Auditor Interno Objetivo El/los Comisario/s es (son) el (los) encargado(s) de vigilar a la SOFOM en sus políticas y prácticas contables, legales y financieras en general. Funciones 1. Revisar el Plan de Trabajo del Departamento de Auditoria interna, conocer los resultados

de las auditorias o exámenes que en la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple se practiquen, enviando al Consejo de Administración los informes del departamento de auditoria debidamente sustentado y analizado por el comité de auditoria1 para que actué en consecuencia, caso contrario y de haberse comprobado un hecho que afecta el

1 Comité de Auditoría: No es un comité permanente solo para casos necesarios (discusión de resultados de Auditoría Interna o Externa, Contratación de Auditores Externos) el mismo lo puede conformar el Auditor Interno, el/los comisario/s el Presidente del Consejo de Administración, Gerente General.



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patrimonio de la institución lo remitiría para que la asamblea general de delegados decida sobre el mismo, pudiendo convocarla para su realización.

2. Verificar la ejecución del plan anual de control y conocer sobre los resultados periódicos que ejecuta el órgano de auditoria interna, pudiendo para el efecto recabar de la misma, cualquier información que estime conveniente.

Facultades y Obligaciones: 1. Cerciorarse de la constitución y subsistencia de la garantía que exige el artículo 152, de

la Ley General de Sociedades Mercantiles dando cuenta sin demora de cualquiera irregularidad a la Asamblea General de Accionistas;

2. Exigir a los administradores una información mensual que incluya por lo menos un estado de situación financiera y un estado de resultados.

3. Realizar un examen de las operaciones, documentación, registros y demás evidencias comprobatorias, en el grado y extensión que sean necesarios para efectuar la vigilancia de las operaciones que la ley les impone y para poder rendir fundadamente el dictamen que se menciona en el siguiente inciso.

4. Rendir anualmente a la Asamblea General Ordinaria de Accionistas un informe respecto a la veracidad, suficiencia y razonabilidad de la información presentada por el Consejo de Administración a la propia Asamblea de Accionistas. Este informe deberá incluir, por lo menos:

A. La opinión del Comisario sobre si las políticas y criterios contables y de información seguidos por la sociedad son adecuados y suficientes tomando en consideración las circunstancias particulares de la sociedad.

B. La opinión del Comisario sobre si esas políticas y criterios han sido aplicados consistentemente en la información presentada por los administradores.

C. La opinión del comisario sobre si, como consecuencia de lo anterior, la información presentada por los administradores refleja en forma veraz y suficiente la situación financiera y los resultados de la sociedad.

5. Hacer que se inserten en la Orden del Día de las sesiones del Consejo de Administración y de las Asambleas de Accionistas, los puntos que crean pertinentes.

6. Convocar a Asambleas ordinarias y extraordinarias de accionistas, en caso de omisión de los Administradores y en cualquier otro caso en que lo juzguen conveniente.

7. Asistir, con voz, pero sin voto, a todas las sesiones del Consejo de Administración, a las cuales deberán ser citados.

8. Asistir, con voz pero sin voto, a las Asambleas de Accionistas, y

9. En general, vigilar ilimitadamente y en cualquier tiempo todas las operaciones de la sociedad.

10. Los comisarios serán individualmente responsables para con la sociedad por el cumplimiento de las obligaciones que la ley y los estatutos les imponen. Podrán, sin embargo, auxiliarse y apoyarse en el trabajo de personal que actúe bajo su dirección y dependencia o en los servicios de técnicos o profesionistas independientes cuya contratación y designación dependa de los propios comisarios.



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11. Los Comisarios que en cualquiera operación tuvieren un interés opuesto al de la sociedad, deberán abstenerse de toda intervención, bajo la sanción establecida en el artículo 156 de la Ley General de Sociedades Mercantiles.

4.3.2. Auditoria Interna Órgano: Auditoria Interna Cargo: Auditor Interno Designado: Comisario Depende de: Comisario Línea de Autoridad: Asistente de Auditoria Funciones 1. Elaborar el Plan Anual de Auditoria según las normas emitidas por los entes rectores y de

acuerdo a las necesidades de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple;

2. Elevar el Plan Anual de Auditoria al Comité de Auditoría / Comisario para su revisión y luego al Consejo de Administración para su aprobación, presupueste su ejecución y posterior a ello, darlo a conocer a los entes de control y supervisión.

3. Realizar acciones o actividades no programadas cuando lo considere conveniente o a pedido expreso del Comisario, Consejo de Administración o a solicitud del Gerente General, previa aprobación del Consejo de Administración cuando así lo amerite, comunicando el hecho a los entes de control y supervisión.

4. Elaborar el Programa de Trabajo para cada acción de control.

5. Supervisar la ejecución de los programas de trabajo por parte del equipo de auditoria.

6. Consolidar los hallazgos de auditoria y remitirlos a las personas comprendidas en ellos.

7. Evaluar los descargos recibidos de las personas comunicadas.

8. Elaborar el Informe de Auditoria y elevarlo al Comisario y luego simultáneamente al Consejo de Administración y Organismos de Control externo cuando sea el caso, con copia para el Gerente General.

9. Evaluar trimestralmente el grado de cumplimiento del Plan anual de Auditoria e informar al Comisario para que lo eleve al Consejo de Administración y entes de control que lo requieran en forma simultanea.

10. Evaluar el seguimiento a la implantación de las recomendaciones formuladas por Auditoria Externa, Federación y Auditoria Interna.

11. Revisar que los papeles de trabajo se encuentren debidamente codificados y referenciados y archivados y contengan la información mínima según el Manual de Auditoria

12. Revisar periódicamente el MOF de Auditoria Interna y Proponer su actualización al comité de auditoria y Consejo de Administración.



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13. Actuar a solicitud del Consejo de Administración como coordinador en el proceso de designación de Sociedades de Auditoria Externa y formar parte de la comisión de cautela. Durante la ejecución de su trabajo.

14. Participar en las reuniones de los comisarios y de Administración en calidad de invitado.

15. Coordinar permanentemente el trabajo con la Unidad de Riesgos.

16. Comunicar de manera inmediata el informe sobre hechos significativos al/los comisario/s para que luego lo remitan simultáneamente al Consejo de Administración y entes de supervisión y control2.

17. Verificar la eficacia de los controles internos implementados para una operación o producto en la etapa previa a su lanzamiento.

18. Proponer de acuerdo a las necesidades, el Personal, recursos técnicos, logísticos y de capacitación de acuerdo a la magnitud y complejidad de las operaciones, estructura y riesgos que enfrenta la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple velando por el fortalecimiento de Auditoria Interna.

19. Efectuar arqueos e inventarios de manera sorpresiva tanto en la oficina principal como en Agencias.

20. Participar como observador en el proceso de licitación y concursos públicos.

21. Realizar otras funciones inherentes a su cargo.

4.3.2.1. Asistente de Auditoría Cargo: Asistente de Auditoría Depende de: Auditor Interno Funciones

1. Ejecutar el Programa de Trabajo encargado por el Auditor Interno.

2. Comunicar al Auditor Interno los resultados de la aplicación de los programas de trabajo, elaborando el Borrador de Hallazgos de Auditoria, sugiriendo las recomendaciones.

3. Apoyar en la realización de arqueos e inventarios.

4. Mantener los equipos y documentos en forma limpia y ordenada

5. Guardar reserva y confidencialidad sobre los asuntos de su conocimiento

6. Codificar, referenciar y archivar los papeles de trabajo.

7. Elaborar el requerimiento de materiales de la Oficina

8. Velar para que se encuentre actualizado el archivo permanente

9. Realizar otras funciones inherentes a su cargo, por delegación del Auditor Interno.

2 Entes de Supervisión y Control: son los entes externos tales como la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para SOFOM E.R.



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4.4. Órgano Consultivo

4.4.1. Unidad de Riesgos Unidad: Riesgos. Cargo: Jefe de Unidad de Riesgos Depende de: Gerencia General.

Línea de Coordinación: Gerentes de Área

Administrador de Agencia

Línea de Autoridad: Ninguna

Funciones Propiciar la adopción de una cultura de Administración de Riesgos, definiendo claramente los lineamientos a implementarse para llevar a cabo la identificación, medición, monitoreo, limitación, control y divulgación de los distintos tipos de riesgos incluyendo a los riesgos crediticios.

1. Elaborar informes sobre los sectores económicos de los mercados en donde funciona la

Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Coordinar con cajero o guardavalor general los requerimientos mínimos de liquidez elaborando para ello, el reporte de tesorería, posición diaria y mensual de liquidez.

3. Coordinar con jefes de sistemas el envío y la recepción del informe crediticio confidencial

4. Evaluar e informar sobre posibles fluctuaciones del tipo de cambio.

5. Establecer sistemas de control para la parte operativa con la finalidad de mejorar el control y reducir el riesgo administrativo.

6. Evaluar las pólizas de seguros con la finalidad de determinar si los bienes propios y/o de terceros (embargos), el dinero, las garantías y otros se encuentren con cobertura adecuada, informando al Gerente General sobre el particular.

7. Evaluar de manera permanente que el área de crédito de cumplimiento a los límites, políticas y procedimientos establecidos para las operaciones, en materia de administración de riesgo.

8. Evaluar y calificar la cartera de crédito en forma mensual de acuerdo con las circulares y oficios que sobre el particular dicte la CNBV, SOFOM E.R. determinar y proponer la provisión correspondiente.

9. Evaluar los riesgos de operación, de forma previa al lanzamiento de nuevos productos y ante cambios importantes en el ambiente operativo o informático.

10. Identificar las necesidades de capacitación y difusión para una adecuada administración de los riesgos.

11. Conocer y mantenerse enterado de las normas, reglamentos internos, leyes y decretos que rigen los procedimientos de otorgamiento, evaluación y seguimiento de los créditos.



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12. Recomendar medidas correctivas tendentes a mejorar los sistemas de control que puedan representar mayor seguridad en las colocaciones crediticias en la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

13. Formular el Plan Anual de Supervisión de Sucursales considerando exámenes especiales, visitas inopinadas u otros que le encomiende el Gerente General o coordinada con el Gerente de Crédito.

14. Preparar para la Gerencia General, estadísticas, informes mensuales de los exámenes efectuados a su cargo sobre:

• Fallas o errores en la aplicación de las normas internas y externas que rigen los créditos (aún cuando se hayan corregido) por tipo de falla y responsable, causas probables y medidas correctivas realizadas.

• Morosidad general de la cartera, fallas o errores en la recuperación.

15. Analizar los factores causales de fallas o errores recurrentes, determinar la frecuencia de los mismos y sugerir a la Gerencia General y Gerencia de Crédito las medidas correctivas adecuadas a tomar.

16. Atender, por escrito si así lo solicita, las consultas acerca de las normas internas y externas que rigen el criterio del crédito, formuladas por el personal responsable de su promoción, otorgamiento o recuperación.

17. Señalar las fallas encontradas de inmediato a la Gerencia General, coordinar con los jefes de áreas las medidas correctivas a tomar.

18. Revisar los expedientes de créditos, en cualquier estado de los mismos y emitir su opinión con respecto al cumplimiento de las normas internas y externas que lo rigen.

19. Con respectos a los créditos en mora:

20. Revisar los planes de seguimiento de créditos en mora, especialmente a los créditos refinanciados y verificar su cumplimiento.

21. Informar a la Gerencia de Crédito y Gerencia General, de las desviaciones notorias de los planes de seguimiento, de los créditos en mora.

22. Verificar que los expedientes de créditos refinanciados:

23. Su conformidad formal de acuerdo con las normas internas y externas que lo rigen.

24. Sus condiciones y garantías ya formalizadas cumplan con las normas internas y externas que los rigen.

25. Efectuar eventualmente visitas y entrevistas con los acreditados, garantes y otras personas involucradas en los expedientes de créditos sujetos a revisión, cuando el caso lo amerite.

26. Otras funciones relativas a la revisión de créditos que lo asigne la Gerencia General.

Responsabilidades 1. Entregar al departamento de contabilidad dentro de los plazos establecidos la evaluación

y clasificación de la cartera de crédito.



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2. Desarrollar el plan anual de la Unidad de Riesgos debidamente aprobado por el Comité de Riesgos3.

3. Convocar en forma mensual a los integrantes del Comité de Riesgos. Atribuciones 1. Solicitar toda la información necesaria a las áreas de negocio y de registro con la

finalidad de ejecutar su labor.

2. Evaluar y Clasificar la cartera de colocaciones.

3. Sugerir (a través del Comité de Riesgos) al Gerente General tomar las debidas precauciones para la administración de los riesgos en general.

4.5. Órgano de Asesoría

4.5.1. Asesoría Legal (Nota: El Asesor Legal puede formar parte del plantel de empleados de la SOFOM, o puede ser un profesional independiente contratado según los requerimientos). Unidad: Asesoría Legal Cargo: Asesor Legal Depende de: Gerente General Línea de Coordinación: Gerentes de Área Administradores de Agencias Funciones Básica 1. Brindar asesoría legal al Consejo de Administración, Comisario, Gerente General,

Gerentes de Áreas y a todos los departamentos de la institución con la finalidad de evitar posibles contingencias que pongan en riesgo los activos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Defender en los procesos jurídicos, que se lleven a cabo los intereses y derechos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Dirigir, coordinar y controlar las actividades legales relacionadas con poderes, consultas judiciales, garantizando la calidad, eficiencia y oportunidad de los servicios a prestar a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

Funciones Específicas 1. Coordinar e informar a Gerencia sobre el estado que se encuentran los procesos

judiciales seguidos por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3 Comité de Riesgos: No es un comité permanente, se forma según se considere necesario para analizar los diferentes riesgos que pueda afectar de una u otra manera la operativa de la SOFOM, lo puede conformar el Jefe de la Unidad de Riesgos, el Gerente General, los Gerentes de Áreas, el Auditor Interno como invitado.



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2. Coordinar con todas las áreas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple sobre los diversos asuntos legales que se puedan presentar dentro de sus funciones.

3. Realizar gestiones para llevar a cabo todas las diligencias que se presentan dentro de los procesos que no sean de recuperación de créditos

4. Asistir a las diversas diligencias que se llevan a cabo en los juzgados.

5. Revisar los Contratos de Prenda, los laborales, los de servicios externos que la empresa suscribe con terceros.

6. Revisar los documentos (pagaré, contratos, hipotecas, entre otros) que requieran opinión legal.

7. Interpretar leyes decretos y normas que afecten en cualquier aspecto las operaciones de rutina de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

8. Verificar y hacer seguimiento de las inscripciones de Poderes de Gerentes y/o Funcionarios.

9. Verificar las modificaciones del estatuto y su proceso de inscripción y presentación a los organismos pertinentes.

10. Control de las labores efectuadas por los asistentes legales en el cumplimiento de sus funciones.

11. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente General. Atribuciones 1. Velar por el cumplimiento de las Normas y Reglamentos Establecidos

2. Asistir a reuniones que convoque el Gerente General.

3. Organizar el funcionamiento interno del Área, estableciendo los medios para acelerar los procesos judiciales en que se encuentre incursa la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

4. Inspeccionar el Cumplimiento de los deberes del Personal a su cargo.

5. Remitir Informes Verbales y escritos sobre el cumplimiento de las funciones y metas trazadas.

6. Representar al Área Legal en las reuniones con el Gerente General y con otras Áreas.

7. Programar la Capacitación del personal a su cargo a fin de optimizar el rendimiento en el cumplimiento de sus labores.

Responsabilidades 1. Redactar o analizar de acuerdo a ley los diferentes contratos que celebre la Sociedad

Financiera de Objeto Múltiple con terceros y con el personal que contrate la institución

2. Remitir Informes respecto de posibles contingencias legales en las que pueda encontrarse incursa la institución

3. Velar el cumplimiento de todas las disposiciones emanadas por la Asamblea General de Accionistas, el Consejo de Administración y el Gerencia General



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4.5.2. Área de Marketing e Imagen Institucional (Nota: El personal de Marketing e Imagen Institucional puede ser personal permanente de la SOFOM o puedes ser un profesional independiente contratado según los requerimientos). Departamento: Marketing e Imagen Institucional Cargo: Jefe de Marketing e Imagen Institucional Depende de: Gerente General Línea de Coordinación: Gerentes de Áreas

Administradores de Agencias

Línea de Autoridad: Asistente de Marketing e Imagen Institucional Función Básica Es el órgano central de promoción y mejoramiento de la imagen institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, cuya función principal es crear e idear novedosas técnicas de negocios para difundir los diversos servicios o productos financieros que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, utilizando criterio técnico para evaluar las oportunidades y riesgos de los diferentes mercados en donde la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple brinda sus servicios, a fin de mejorar los productos existentes y crear nuevos productos. Funciones Específicas 1. Difundir la misión, visión y objetivos estratégicos de la Sociedad Financiera de Objeto

Múltiple a nivel interno y en las diversas localidades en donde la institución brinda sus servicios.

2. Elaborar y proponer al Gerente General el plan anual de marketing y de imagen institucional.

3. Diseñar estrategias de penetración a los diferentes mercados donde funciona la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

4. Elaborar y aplicar encuestas a los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple para conocer su percepción respecto del servicio financiero brindado y sobre las mejoras que se puedan realizar.

5. Elaborar estudios de mercado para conocer la oferta y demanda de los servicios financieros de la competencia, así como, estar al tanto de la satisfacción de sus usuarios.

6. Coordinar con los administradores de las agencias las campañas a realizar en cada una de las zonas, con la finalidad de incrementar el volumen de intermediación, mediante la captación de mayor número de clientes.

7. Coordinar con el Departamento de Administración la preparación del presupuesto y metas de Departamento, controlar su ejecución y explicar las variaciones en la evaluación del presupuesto y metas.

8. Fomentar reuniones con los diferentes gremios de las diversas zonas donde la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple brinda sus servicios con la finalidad de realizar charlas para proponer los servicios que presta la institución.



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9. Desarrollar conjuntamente con el Gerente de Crédito la implementación de nuevos productos o modalidades de créditos en concordancia con las normas vigentes.

10. Desarrollar conjuntamente con el Gerente de Finanzas e Inversiones la implementación de nuevos productos o modalidades de inversiones en concordancia con las normas vigentes.

11. Elaborar las ideas publicitarias a desarrollar para el lanzamiento de nuevos productos, mejoramiento de los actuales productos, implementación de nuevas agencias y difusión de las diversas campañas.

12. Elaborar el plan de publicidad y de contratación de medios de comunicación en los cuales se difundirían los spot publicitarios de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, previo estudio del nivel de sintonía.

13. Promocionar la imagen institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, vía charlas corporativas y mediante la utilización de los diversos medios de comunicación.

14. Coordinar y realizar las actividades de prensa y propaganda planificadas y aprobadas en el Plan de Medios que se desarrollan en la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

15. Coordinar con los medios de comunicación trabajos relativos a mejorar y promocionar la Imagen Institucional de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

16. Realizar las actividades de información y difusión de las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, a través de los diferentes medios de comunicación.

17. Elaborar los artículos y material a publicar o entregar a los medios a fin de lograr los objetivos de mantener la buena imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

18. Verificar y gestionar la aprobación por parte de la Gerencia de la información, comunicaciones y similares de prensa y propaganda, antes de su impresión, publicación o divulgación.

19. Organizar y coordinar las conferencias de prensa solicitadas por la Gerencia y el Consejo de Administración.

20. Coordinar con los medios de comunicación, periodistas, reporteros, agencias de publicidad y otros, las actividades de imagen, promoción y publicidad que se han planificado desarrollar para el año.

21. Cumplir con las demás funciones que le encomiende el Gerente General.

4.5.2.1. Asistente de Marketing Cargo: Asistente de Marketing e Imagen Institucional Depende de: Jefe de Marketing Funciones 1. Apoyar en la elaboración y ejecución del plan anual de marketing e imagen institucional.

2. Desarrollar los diferentes eventos de promoción programados por el departamento de Marketing e Imagen Institucional y apoyar aquellos que ejecuten los administradores de agencia, previa coordinación con el jefe del departamento.

3. Participar activamente en la ejecución de los estudios de mercado.

4. Crear e innovar proyectos de spot publicitarios.



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5. Fomentar la participación de los trabajadores en los diversos eventos que organice la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

6. Apoyar en el diseño de los artículos de promoción.

7. Organizar el archivo del material publicitario y de los videos institucionales.

8. Elaborar un directorio de los diversos medios de comunicación de la localidad.

9. Realizar las coordinaciones necesarias para la ejecución de las actividades en las agencias de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

10. Proponer y ejecutar la difusión de la imagen institucional.

11. Otras que le asigne el Jefe de Marketing e Imagen Institucional. Responsabilidades 1. Controlar la realización de los contratos de publicad en forma coordinada con los

administradores de agencia.

2. Coordinar con su Jefe la ejecución del plan anual de trabajo.

3. Mantener organizado el directorio de medios de comunicación.

4. Organizar la realización de los eventos de promoción programados por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

5. Velar por el perfecto estado de conservación de los muebles, enseres y útiles asignados.

6. Apoyar decididamente en la ejecución del plan de trabajo del departamento. Atribuciones 1. Atender y solucionar los problemas que se presenten en la realización de los eventos de

promoción, lanzamiento de nuevos productos o inauguración de agencias.

2. Coordinar las mejores técnicas de atención a los clientes con los auxiliares de operación y con los analistas de créditos con la intención de ofrecer la atención más rápida y cómoda para los clientes.

3. Solicitar los recursos necesarios para el normal desarrollo de las actividades.

4.6. Órganos de Línea

4.6.1. Área de Administración Área: Administración Cargo: Gerente de Administración Depende de: Gerente General Línea de Coordinación: Gerente de Crédito Gerente de Finanzas e Inversiones Línea de Autoridad: Departamento de Contabilidad Departamento de Personal y Logística



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Departamento de Sistemas Función Básica Es el órgano central de ejecución, encargado de planear de dirigir y controlar las actividades relacionadas con el Personal, recursos materiales, organizacionales, así como con la contabilidad y sistemas. Funciones Específicas 1. Establecer normas, procedimientos para la eficiente Administración del Personal y los

materiales en la oficina principal y agencias con el objeto de buscar eficiencia y racionalizar su empleo respectivamente.

2. Evaluar constantemente la organización, los procedimientos y la mecánica operativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Proponer al Gerente General el reordenamiento orgánico-funcional y operativo de las distintas dependencias de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, cuando las necesidades del servicio lo requieran.

4. Elaborar proyectos de manuales de organización y funciones, de procedimientos y otros documentos de carácter normativo, así como los organigramas correspondientes en coordinación con las áreas que lo requieran.

5. Formular y dirigir planes y programas para las áreas de contabilidad, logística y personal.

6. Supervisar y controlar el cumplimiento de los contratos y programas de construcción y/o ampliación de locales e instalaciones que la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple haya contraído con terceros.

7. Velar por la eficiencia en la provisión de los diferentes servicios que se prestan para toda la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y que se proporcionan a través de las áreas a su cargo.

8. Vigilar que los departamentos de Contabilidad, Sistemas, Logística y Personal cumplan con las disposiciones legales vigentes que afectan sus actividades.

9. Velar por la oportuna presentación de información requerida por los Organismos de control, Bancos y Oficina de instituciones relacionadas.

10. Velar, en coordinación con el Gerente General, por la suficiencia de cobertura de seguros y medidas de seguridad, con la finalidad de salvaguardar adecuadamente los activos, bienes y personal de la institución, así como los bienes dejados en garantía por clientes.

11. Elaborar el Presupuesto Anual de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, en coordinación con el Gerente General, Gerentes de áreas, Administradores de Agencias, teniendo en cuenta el establecimiento de metas: controlar su ejecución y explicar las variaciones en la evaluación del presupuesto y metas.

12. Elaborar en coordinación con el Gerente General las modificaciones al Presupuesto de Operación e Inversión y Metas y someterlas al Consejo de Administración para su aprobación, cuando sea necesario.

13. Presentar y proponer al Consejo de Administración para su aprobación el Balance Mensual de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

14. Controlar que la adquisición de Bienes y Servicios se encuentren presupuestados y que el proceso de adquisiciones de recursos materiales y su abastecimiento a las diferentes



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áreas de la entidad, se realicen de acuerdo a las disposiciones legales y reglamento interno de adquisiciones de bienes y servicios.

15. Dirigir y controlar el cambio de claves de las puertas de Bóveda y Cajas Fuertes ubicadas en los locales de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

16. Administrar la prestación de servicios generales dentro de la institución, en apoyo de las diversas agencias, áreas y secciones.

17. Determinar la política contable de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

18. Dirigir y controlar el aspecto tributario.

19. Controlar el correcto llenado de los formularios y declaraciones sobre el impuesto, tasas y contribuciones ordenando sus pagos.

20. Autorizar y ordenar el pago de sueldos, Vacaciones, reintegros, adelantos, liquidaciones por tiempo de servicios, beneficios y otros en coordinación con gerencia.

21. Integrar y presidir el Comité de Adjudicaciones4.

22. Realizar las demás funciones que le encomiende el Gerente General.

4.6.1.1. Contabilidad Departamento: Contabilidad. Cargo: Contador General Depende de: Gerencia de Administración. Línea de Coordinación: Jefes de Departamento Administradores de Agencias Línea de Autoridad: Asistentes y Auxiliares de Contabilidad. Función Básica Elaborar los estados financieros según los principios de contabilidad generalmente aceptados y de acuerdo a las normas de información financiera (E.N.R.); y a las Disposiciones de Carácter General, emitidas por la CNBV (E.R.), y las normas internacionales de contabilidad. Funciones Específicas 1. Elaborar los estados financieros

2. Registrar las operaciones en los correspondientes libros contables.

3. Revisar y dar su conformidad de los comprobantes por los desembolsos (pagos a proveedores de bienes y servicios) a realizar

4. Controlar y elaborar los formularios por obligación tributaria

4 Comité de Adjudicaciones: No es un comité permanente sería solo para casos que lo amerite, lo puede integrar el comisario, el presidente del Consejo de Administración, el Gerente General, los Gerentes de Áreas, personal técnico en la materia de que se trate.



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5. Elaborar en forma mensual las notas explicativas y anexos a los estados financieros

6. Realizar análisis mensual de los estados financieros, emitiendo un informe económico financiero de la marcha de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple para el Gerente General y para el Consejo de Administración.

7. Informar al Gerente de Administración sobre posibles desviaciones a los lineamientos contables y demás normas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple que se cometan en las diferentes áreas o agencias, con la finalidad de que se apliquen las medidas correctivas pertinentes.

8. Validar la información contable previo al registro correspondiente con la finalidad de no tener futuras contingencias laborales, tributarias y de otra índole.

9. Remitir información contable a los organismos superiores que así lo requieran. Responsabilidades 1. Preparar los estados financieros: Balance General, Estado de Ganancias y Pérdidas,

Estado de Cambios en el Patrimonio Neto y Estado de Flujos de Efectivo y las correspondientes Notas a los Estados Financieros, en los plazos señalados.

2. Enviar mensualmente en los plazos establecidos, los Balances de Comprobación en Moneda Nacional, Moneda Extranjera y Consolidado por el medio de comunicación que corresponda y Anexos correspondientes al área de los órganos de control y de regulación.

3. Preparar la información financiera comparativa, anexos a los estados financieros, e información complementaria para el Consejo de Administración.

4. Coordinar con el área de Informática el envío del Balance Dígito Integrador en forma mensual a los órganos de control correspondiente.

5. Enviar los anexos correspondientes a los órganos de control correspondientes.

6. Solicitar la publicación, en los plazos señalados por la CNBV, E.R. en el diario Oficial de la Región, del Balance General y el Estado de Ganancias y Pérdidas, así como el reporte de Activos y Créditos Contingentes Ponderados de Riesgo.

7. Realizar los ajustes de cierre del ejercicio.

8. Elaborar la Declaración Anual de Impuesto Sobre la Renta de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

9. Solicitar se realicen copias de seguridad de la información contable al área de Informática.

Atribuciones

1. Revisar los códigos de las cuentas de los comprobantes verificando también que los documentos que sustentan los desembolsos (pagos) estén conformes.

2. Revisión permanente de los documentos que sustentan las operaciones de Caja Chica de Oficina Principal y de Agencias; Código contable, importes y conformidad de los documentos sustentatorios (con sello de pagado, firmado). Devolver aquellos documentos que no cumplen las formalidades legales.

4.6.1.1.1. Asistente de Contabilidad



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Cargo: Asistente de Contabilidad Depende de: Contador General Línea de Autoridad: Auxiliar de Contabilidad Funciones 1. Registrar y revisar los asientos por las operaciones de caja diarias tanto de oficina

principal como agencias.

2. Revisar la conformidad de los comprobantes por los desembolsos a realizar, en ausencia del Contador.

3. Elaborar la información complementaria a los estados financieros.

4. Llevar el control contable del activo fijo de acuerdo al Reglamento de Logística.

5. Otras que se le encomiende y/o delegue, de acuerdo con los objetivos de la institución. Responsabilidades 1. Revisar los saldos de las cuentas de Caja tanto de la oficina Principal como de las

Agencias.

2. Verificar los saldos de las cuentas: Provisiones de bienes y servicios, colocaciones, activos fijos, adjudicados.

3. Realizar en coordinación con el área de Personal y Logística, los inventarios de Activo Fijo, en forma semestral, conciliando los resultados con los Administradores de Agencia, Gerentes de áreas, Encargados de departamentos y/o sección, que tiene a cargo dichos bienes.

4. Preparar los anexos a los estados financieros: Activo Fijo, Balance sectorizado por agentes económicos

5. Preparar semestralmente las Planillas de Inventario de Activo Fijo, Bienes no Depreciables, bienes totalmente depreciados y dados de baja por áreas y agencias para el inventario de equipos de cómputo con el control que lleva el encargado de Sistemas-Hardware.

6. Revisar los saldos de las cuentas de intereses devengados no cobrados de créditos refinanciados y créditos en cartera litigiosa

7. Revisar los saldos de las cuentas de orden de castigados de la oficina principal y de las agencias.

8. Realizar el control contable en coordinación con el área de Logística o Sistemas de los Activos Fijos, Depreciables y no Depreciables, verificando la depreciación, cambio de lugar del bien, baja, etc.

9. Realizar inventario a la Unidad de Almacén en coordinación con el Encargado de Personal y Logística.

10. Revisar, corregir y registrar los Fondos Fijos. Atribuciones



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1. Practicar los arqueos de caja que se le encomienden.

2. Revisar los códigos de la cuentas de los comprobantes, (en el caso de ausencia del contador) verificando también que los documentos que sustenten los desembolsos estén conformes.

3. Revisar permanentemente los documentos sustentatorios de Caja Chica de Oficina Principal y de Agencias (en ausencia del contador): código contable, importes y conformidad de los documentos sustentatorios (con sello de pagado y firmado). Devolver aquellos documentos que no cumplan con las formalidades legales.

4.6.1.1.2. Auxiliar de Contabilidad Cargo: Auxiliar de Contabilidad Depende de: Contador General Funciones 1. Elaborar la Estadística Adelantada para lo cual debe coordinar con el Cajero o

Guardavalor General/Tesorero y los Administradores de las respectivas Agencias.

2. Registrar y revisar los asientos por las operaciones de inversiones de los clientes diarias tanto de oficina principal como agencias.

3. Elaborar la información complementaria a los estados financieros.

4. Registrar y revisar los asientos por las operaciones diarias, tanto de oficina principal como agencias de las cuentas, colocaciones pendientes y de orden.

5. Otras que se le encomiende y/o delegue, de acuerdo con los objetivos de la institución. Responsabilidades 1. Preparar y enviar el encaje legal en moneda nacional y extranjera con sus respectivos

anexos a los Organismos correspondientes de acuerdo a las normas legales vigentes.

2. Conciliar las cuentas de Bancos con los extractos de ahorros y de cuentas corrientes en moneda nacional y extranjera.

3. Revisar los saldos de las cuentas y efectuar el cruce así como los correspondientes ajustes en moneda nacional y extranjera.

4. Verificar los saldos de las cuentas: Operaciones en trámite y Órdenes de Pago, Pendientes de Caja, Gastos de transportación y viáticos en el área de personal y logística, de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y cheques de gerencia con el área de Caja General.

5. Generar los balances de comprobación en moneda nacional y extranjera, así como con el digito integrador; imprimirlos y sellarlos.

6. Imprimir el libro diario y mayor en moneda nacional y extranjera. Dichos documentos son legalizados por Notario.

7. Coordinar con el área de Sistemas para hacer el vaciado y reversión de los saldos del Balance.



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8. Preparar los anexos a los estados financieros: depósitos y colocaciones por Oficinas, Oficinas en Funcionamiento y número de personal, Compensación por tiempo de Servicios, Fondo de Seguro de Depósito y Líneas de Crédito otorgadas proveniente del exterior.

9. Revisar los saldos de las cuentas colocaciones y efectuar el cruce así como los correspondientes asientos de provisiones en moneda nacional y extranjera.

10. Archivar los comprobantes de pago de Caja, manteniéndolos bajo su custodia y de conformidad con los procedimientos de la administración tributaria.

11. Ingresar la información correspondiente al Registro de Compras, Ventas, Renta.

12. Ingresar la información mensual al programa de Confrontación de Operaciones Autodeclaradas y enviar dicha información en los plazos establecidos.

13. Preparar la información necesaria para poden realizar los reparos tributarios.

14. Mantener organizados los archivadores con los documentos sustentatorios de la oficina principal y de las agencias.

Atribuciones

1. Practicar los arqueos de caja que se le encomienden.

2. Revisar los códigos de la cuentas de los comprobantes, (en el caso de ausencia del contador y Asistente) verificando también que los documentos que sustenten los desembolsos estén conformes.

3. Revisar permanentemente los documentos que sustentan los pagos por Caja Chica de Oficina Principal y de Agencias (en ausencia del contador y asistente): código contable, importes y conformidad de los documentos fuentes (con sello y pagado y firmado). Devolver aquellos documentos que no cumplan con las formalidades legales.

4.6.1.2. Personal y Logística Departamento: Personal y Logística Cargo: Encargado de Personal y Logística Depende de: Gerente de Administración. Línea de Coordinación: Gerentes de Áreas Administradores de Agencias Línea de Autoridad: Asistente de Personal y Logística Asistente de Seguridad Funciones – Área de Personal 1. Elaboración del cuadro de Asignación de Personal para el año, en coordinación con el

Gerente General y de acuerdo a los requerimientos y crecimiento Institucional.

2. Organización de los procesos de selección, evaluación e inducción del personal que ingrese a laborar a la Institución, debiendo coordinar con el Gerente General, Gerentes de áreas y administradores de agencia



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3. Comunicar al Departamento de Informática los datos del nuevo personal, con la finalidad de que se ingresen en el sistema de asistencia.

4. Verificación de la Planilla de Sueldos, vacaciones, gratificaciones, compensación por tiempo de servicios, distribución de utilidades y otros beneficios de Ley.

5. Elaboración del rol de vacaciones, debiendo coordinar con el Gerente General, Gerentes de áreas, administradores de agencias y jefes de departamentos.

6. Otorgar permisos al personal, debiendo coordinar con el jefe inmediato superior la posibilidad del otorgamiento.

7. Verificación de las Planillas de pago de Tributos correspondientes al área de Personal.

8. Vigilar por el cumplimiento y vigencia de los contratos del personal, coordinando con el Gerente de administración la renovación o vencimiento de los mismos.

9. Disponer y autorizar el envío de comunicaciones administrativo-laboral a los diferentes organismos relacionados con el Área de Personal.

10. Revisar los documentos de autorización de descuento y capacidad de endeudamiento del personal, teniendo en cuenta los plazos de vencimiento de contratos.

11. Supervisar la actualización anual de los expedientes del personal.

12. Verificación y actualización de la información correspondiente a la compañía de seguros, referente a seguro de vida ley y accidentes personales de los trabajadores de la Institución.

13. Coordinar y conducir actividades culturales, sociales y deportivas que contribuyan al desarrollo, identificación e integración del personal.

14. Coordinar, ejecutar y controlar los cursos de capacitación organizados por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

15. Elaborar las liquidaciones del personal que ha cesado.

16. Verificar el estricto control de permisos del personal y la permanencia en el centro de trabajo de los mismos.

17. Controlar el vencimiento de contratos.

18. Mantener actualizado el cuadro de movimiento de personal.

19. Supervisar las funciones del personal a su cargo. Funciones – Área de Logística 1. Supervisar y verificar la ejecución de los procesos de adquisiciones de bienes y servicios

de acuerdo a la normatividad vigente, así como del Manual de procedimientos de compras de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Supervisar la adecuada prestación y funcionamiento de los servicios auxiliares de las instalaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Supervisar y controlar el cumplimiento de funciones del jefe de seguridad y vigilancia de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple. Así como verificar los sistemas de seguridad de las instalaciones, bienes y equipos de la Institución, asimismo deberá mantener bajo custodia las llaves de puertas del local y duplicados de las unidades de transporte.

4. Supervisar y controlar del cumplimiento de funciones del auxiliar de almacén.

5. Supervisar y controlar del cumplimiento de funciones del Asistente de Departamento.



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6. Conciliación con el Departamento de Contabilidad, del Inventario físico de los bienes, instalaciones y materiales de propiedad de la Institución.

7. Verificación y trabajo coordinado con el departamento de contabilidad del inventario anual de bienes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

8. Participación como miembro y secretario del Comité de Adjudicaciones

9. Mantener adecuada custodia de las Pólizas de Seguros contratadas por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, en salvaguarda de los valores de la institución y de terceros.

10. Firmar la documentación respectiva de las cotizaciones realizadas para las diferentes adquisiciones de bienes y/o servicios, así como de la contratación de obras.

Responsabilidades El Encargado de personal y de logística, es responsable de:

1. Supervisión del cumplimiento de las Normas internas de trabajo, Directivas y Normas legales vigentes directamente relacionadas con el Departamento de Personal y logística.

2. Realizar el presupuesto de compras de bienes y servicios de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, en coordinación con el Gerente General, Gerentes de Áreas, Administradores de Agencias.

3. El cumplimiento de los cronogramas de pagos de impuestos, sueldos, depósitos, utilidades y otros derivados del Departamento de Personal y Logística.

4. Cumplimiento de remisión de información establecidas por las instituciones y velar por el cumplimiento de las normas vigentes.

5. Cumplimiento de las labores del personal a su cargo.

6. Estricto cumplimiento de actualización de los expedientes del personal de la Institución

7. Cumplir con la verificación de servicios de mantenimiento necesarios en las instalaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y agencias con la finalidad de que se encuentren en buen estado de conservación.

8. Elaborar en forma semestral un informe de los gastos y principales adquisiciones realizadas.

9. Coordinar con el Gerente de Administración, Jefes de Departamento y Administradores de agencias, de la actualización de las pólizas de seguros respectivas.

10. Revisar y dar su conformidad sobre los movimientos contables que deriven del Departamento de Personal y Logística.

11. Informar al Gerente de Administración en forma mensual y luego de recibido el balance sobre la situación actual, haciendo llegar sus sugerencias para el mejor control y adecuado desarrollo del presupuesto.

12. Realizar estudios del consumo promedio de bienes empleados por la entidad, debiendo informar en forma periódica.

Atribuciones



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1. En coordinación con el Gerente de Administración y los jefes inmediatos aplicar sanciones al personal que incumpla las Normas de Trabajo, reglamentos y Políticas vigentes.

2. Presentar informes escritos o verbales a la gerencia de administración sobre acciones de importancia del personal

3. Autorizar los permisos señalados de acuerdo a las Normas Internas de Trabajo.

4. Solicitar a las Compañías de Seguros por intermedio del Gerente General la actualización de las Pólizas.

5. Firmar las planillas de sueldos, vacaciones, gratificaciones. Distribución de utilidades y otros beneficios de ley para el personal.

6. Controlar la ejecución del rol vacacional del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

7. Decidir la adquisición de algún bien o servicio considerado como urgente, necesario para la continuación del trabajo de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, previo requerimiento y autorización del Gerente General.

8. Participar en las reuniones del Comité de Adjudicaciones como miembro de este con voz y voto.

9. Determinar fechas y personal de apoyo en la realización del inventario físico de materiales y de almacén.

10. Entregar vales de consumo de combustible de los vehículos y grupo electrógeno de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

11. Revisar las facturas de compras de acuerdo a las normas vigentes.

12. Verificar y controlar así como autorizar el mantenimiento de las unidades móviles de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

4.6.1.2.1. Asistente de Personal y Logística Cargo: Asistente de Personal y Logística Depende de: Encargado de Personal y Logística Línea de Autoridad: Auxiliar de Almacén y Archivo Funciones 1. Elaborar la documentación respectiva de transferencias de puestos, sanciones,

vacaciones y otros que le solicite el encargado de personal y logística.

2. Elaborar la planilla de sueldos, vacaciones, gratificaciones.

3. Confeccionar las planillas de pago de tributos.

4. Enviar la documentación respectiva por los diferentes medios de comunicación.

5. Mantener el archivo de los expedientes del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, verificando la actualización periódica de los mismos.



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6. Elaborar los contratos de personal, previa coordinación con el Encargado de Departamento.

7. Elaborar y remitir las solicitudes de cotización, cuadros, actas y órdenes de compra respectivos, en coordinación con el Encargado de Personal y Logística.

8. Realizar arqueos de fin de mes y arqueos sorpresivos de almacén.

9. Mantener actualizado el control y récord de asistencia del personal

10. Mantener un adecuado registro y control de la correspondencia del Departamento.

11. Registrar las compras realizadas y el seguimiento del proceso en el cuadro de control de adquisiciones.

12. Elaborar las órdenes de compra repetitivas. Responsabilidades 1. Verificar el correcto desarrollo y sustentación respectiva de los descuentos de

remuneraciones del personal.

2. Elaborar en forma oportuna la documentación respectiva correspondiente para pagos de tributos, remuneraciones y otros con la finalidad de dar cumplimiento a los cronogramas respectivos.

3. Mantener actualizados los expedientes del personal y otros documentos importantes de los trabajadores.

4. Mantener actualizado el cuadro de compras realizadas.

5. Supervisar la existencia de stocks mínimo de almacén

6. Elaborar las órdenes de compra respectivas u órdenes de servicios, para la respectiva verificación y remisión.

7. Mantener actualizado el sistema de control de asistencia, velando por el cumplimiento de lo dispuesto en el Reglamento Interno de Trabajo.

8. Entregar la documentación al personal. (memos, cartas, informes, otros, etc.)

9. Entrega de los reportes de asistencia mensual, con la finalidad de que el jefe informe la decisión de las sanciones a aplicar a los infractores.

10. Apoyar en la realización de arqueos programados apoyando al encargado del departamento.

Atribuciones 1. Realizar arqueos sorpresivos de almacén, previa coordinación con el encargado del

departamento.

2. Otorgar permisos al personal, previa coordinación con el Gerente General, Gerentes de áreas y los administradores de agencias.

3. Decidir en ausencia del titular sobre las compras urgentes a realizar, previa coordinación con el Gerente de administración.

4. Comunicar al Encargado del departamento sobre irregularidades que pudieran ocurrir en las diferentes acciones del personal y de compras



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4.6.1.2.2. Auxiliar de Almacén y Archivo Cargo: Auxiliar de Almacén y Archivo Depende de: Asistente de Personal y Logística Línea de Autoridad: Ninguno Funciones 1. Recibir los bienes adquiridos por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple. verificando el

estado y calidad de los artículos, dando ingreso a almacén.

2. Atender las solicitudes de materiales mediante boleta de requerimiento, debidamente autorizada por el Encargado de Personal y Logística y/o quien haga sus veces.

3. Dar salida de almacén a los materiales requeridos, con la firma de recibido conforme del solicitante.

4. Mantener el stock mínimo en almacén, debiendo informar al Asistente de Logística la relación de útiles que deben adquirirse, con la finalidad de que el almacén se encuentre en condiciones de atender los requerimientos necesarios.

5. Informar al Encargado de Personal y Logística de los saldos en forma mensual.

6. Mantener actualizadas las tarjetas de control del personal.

7. Archivar las boletas de requerimiento, las ordenes de ingreso y salidas de almacén.

8. Verificar el ingreso de los bienes embargados y adjudicados, mediante acta de entrega que remite el gerente de créditos; observando su grado de conservación, característica, nombre del cliente y del analista responsable.

9. Inventariar los bienes embargados y adjudicados.

10. Verificar la salida de bienes embargados y adjudicados, con autorización del Gerente de Administración y revisado por el Gerente de Créditos, levantando el acta respectiva de entrega de los bienes embargados, hacer firmar la conformidad al cliente.

11. Mantener actualizadas las tarjetas de reparación y mantenimiento de los activos remitir mensualmente a contabilidad y a la jefatura de logística, la relación de bienes no depreciables y activo fijo, indicando, código, descripción del bien, ubicación, estado de conservación.

12. Distribución de correspondencia en forma oportuna.

13. Organizar el sistema de archivos de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple; así como controlar el ingreso y salida de documentos.

Responsabilidades

1. Comunicar al Encargado del departamento sobre el stock mínimo de materiales, con el

fin de poder abastecerse de los mismos.

2. Mantener al día las tarjetas de control de los bienes y materiales a su cargo.

3. Mantener el archivo ordenado y limpio.

4. Mantener ordenado y Limpio, los bienes embargados y adjudicados.



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5. Otras que le designe su Jefe inmediato.

6. Revisar la calidad de la mercadería recibida, emitiendo el informe respectivo de haber irregularidades.

Atribuciones 1. Rechazar los pedidos de materiales que no cuenten con la debida autorización

2. Rechazar los pedidos de información del archivo de personas no autorizadas.

3. Solicitar al Encargado del Departamento realizar el proceso de compra de aquellos artículos que estén por llegar al stock mínimo

4. Comunicar y mantener informado al Encargado del Departamento de posibles irregularidades que se presenten durante el cumplimiento de sus funciones.

5. Revisar y realizar la devolución de los bienes que no se ajusten a lo indicado en la Orden de compra y/o de servicio respectivas.

6. Confeccionar constancias de entrega de documentos del archivo, así como dar conformidad de la devolución de los documentos solicitados.

4.6.1.2.3. Asistente de Seguridad Cargo: Asistente de Seguridad Depende de: Encargado de Personal y Logística Funciones 1. Velar por la seguridad física de las instalaciones, material y personal de la Sociedad

Financiera de Objeto Múltiple.

2. Diseñar estrategias de seguridad para las zonas de mayor riesgo de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Coordinar con la Empresa de Vigilancia privada sobre la instrucción y entrenamiento de los agentes de Vigilancia así como de la instrucción del personal de la SOFOM en lo referente a seguridad.

4. Verificar la apertura y cierre de la Oficina Principal y coordinar el cierre de los locales de las agencias

5. Verificar el empleo del sistema de seguridad de la oficina.

6. Realizar visitas inopinadas al local de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple los días domingos y feriados, levantando el acta respectiva.

7. Asesorar al personal sobre seguridad integral.

8. Establecer mecanismos para custodiar el transporte de valores, según la magnitud y lugar.

9. Verificar que el armamento del personal de vigilancia que presta servicios en la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple se encuentre en perfecto estado de conservación.

10. Planear y conducir programas de instrucción al personal, coordinando con el Gerente General y Encargado de Personal y Logística.



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11. Aplicar medidas preventivas para evitar acotes delincuenciales como asaltos y robos.

12. Realizar acciones de inteligencia sobre la acción delictiva en las zonas en donde posee oficinas la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, así como el avance o exterminio de la subversión.

Responsabilidades 1. Controlar por intermedio del personal de vigilancia la salida de materiales de propiedad

de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Constatar la apertura y cierre de bóveda cerciorándose que no haya elementos extraños en las inmediaciones. Asimismo coordinar con los Administradores de las Agencias dicha labor

3. Presenciar la ejecución de los ejercicios de tiro y evaluación de los agentes de seguridad.

4. Constatar los domicilios de los agentes de seguridad y del personal de limpieza que presten servicio en las instalaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

5. Verificar el cumplimiento de las disposiciones de los agentes de seguridad dados por su empresa.

6. Revisar la correcta presentación de prendas de vestir y equipos de los agentes.

7. Verificar el armamento y la licencia respectiva de los agentes de seguridad.

8. Revisar que los materiales asignados se encuentren en perfecto estado de conservación.

9. Coordinar el cambio de clave de las puertas de acceso a bóvedas cuando crea conveniente en coordinación con el Gerente de Administración.

10. Confeccionar el Plan de seguridad integral de la Institución

11. Verificar el mantenimiento y limpieza de los locales de la SOFOM.

12. Efectuar revisión de las instalaciones del local con la finalidad de detectar posibles objetos extraños o sospechosos

13. Activar el sistema de alarma en caso de asaltos.

14. Confeccionar cartillas de seguridad y revisar que las instalaciones cuenten con las respectivas señales de seguridad.

15. Informar periódicamente y de inmediato al Encargado del Departamento en caso de cualquier situación que se presente.

16. Brindar seguridad a los funcionarios de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, en visitas que realicen a clientes y que ameriten su presencia.

Atribuciones 1. Prohibir el ingreso de personas no identificadas al local de la SOFOM.

2. Sugerir e informar al encargado del Departamento, sobre cambios e incumplimiento por parte de los agentes de vigilancia.

3. Solicitar los implementos necesarios para el cumplimiento de sus funciones al Encargado del Departamento.

4. Comunicar al Encargado de personal, sobre irregularidades en el ingreso y salida del personal, así como de actos sospechosos que perjudiquen a la institución.



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4.5.3. Área de Sistemas Departamento: Sistemas Cargo: Encargado de Sistemas Depende de: Gerente Administrativo Línea de Coordinación: Gerentes de Área Administradores de Agencias/Sucursales Línea de Autoridad: Asistente de Sistema Auxiliar de Sistema

Funciones Generales

1. Identificar las necesidades de informática de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Implementación, mantenimiento y seguimiento de los sistemas y aplicaciones de información mecanizada existente, en coordinación con los Gerentes de áreas, Administradores agencias y con el Gerente General de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Programar, organizar, dirigir, coordinar y controlar las actividades de procesamiento electrónico de datos que se realizan con las distintas áreas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

4. Programar y coordinar el mantenimiento de los activos fijos que son de responsabilidad del área de Sistemas.

Funciones Específicas

1. Proponer las políticas que orienten las actividades de informática impartiendo las

directivas necesarias para su cumplimiento en coordinación con el Gerente General.

2. Formular el plan de desarrollo de informática con participación de las áreas usuarias y en coordinación con el Gerente General.

3. Emitir las normas técnicas necesarias para el uso racional de los equipos de cómputo y activos fijos, como: UPS, generadores, estabilizadores, comunicadores, etc., que han sido confiados al área de Sistemas.

4. Efectuar las coordinaciones necesarias para la capacitación y entrenamiento del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en el campo de la informática, a fin de mantener un adecuado nivel de actualización.

5. Asesorar al Gerente General en el uso de las técnicas informáticas, a fin de apoyar la gestión.

6. Apoyar a la mecanización de las tareas administrativas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

7. Dirigir la ejecución de estudio e investigaciones de factibilidad y aplicación de sistemas mecanizados.



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8. Orientar y asesora a las diferentes áreas en el desenvolvimiento de las actividades de procesamiento electrónico de datos.

9. Verificar que la documentación presentada por el área de Sistemas sea lo suficientemente completas para ejecutar los trabajos sin asistencia de los que desarrollaron el sistema.

10. Apoyar la preparación de la documentación de los sistemas y programas.

11. Realizar estudios para determinar la factibilidad de mecanización de sistemas y recomendar reformas y/o técnicas nuevas.

12. Ejecutar las tareas de análisis de sistemas.

13. Preparar y aprobar programas.

14. Dirigir y asesorar la implementación de sistemas.

15. Planificar, asignar tareas en orden prioritario, designar a los encargados de aplicaciones y el equipo de programadores.

16. Supervisar e informar sobre la calidad de producción del área de Sistemas.

17. Supervisar la preparación de equipos para su óptimo funcionamiento.

18. Supervisar el tratamiento en la recepción, verificación y almacenamiento de la información en general.

19. Administrar los equipos de informáticos y no informáticos asignados al área de sistemas.

20. Sugerir modificaciones de los sistemas en fase de producción.

21. Realizar otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el jefe inmediato.

22. Coordinar con el personal del área para la documentación de procesos, procedimientos y actividades que competan con el área.

23. Elaboración de Manuales, Entrenamiento y asignación del personal para el manejo de equipos no informáticos.

24. Organizar el plan de contingencia y seguridad para el área y todo lo relacionado a software y hardware.

Responsabilidades 1. Administrar y controlar los recursos y programas de uso general y específico.

2. Vigilar que se realicen las copias de seguridad necesarias de acuerdo a las normas, con el objeto de salvaguardar la información correctamente.

3. Guardar en custodia exterior las copias de seguridad mensuales de los sistemas de información, coordinando para tal efecto con el Gerente General.

4. Velar por la marcha eficiente y ordenada del área de Sistemas.

5. Supervisar y coordinar las actividades de procesamiento electrónico de datos.

6. Velar por la seguridad y confidencialidad de la documentación e información y de datos a cargo del área de Sistemas.

7. Responsabilizarse por la actualización de los libros, manuales existentes en la biblioteca y software utilitario del área.



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8. Controlar y cuidar los materiales de oficina y formatos especiales de programación y control que le han confiado, evitando su uso sin autorización e información sobre su existencia a fin de mantener un stock adecuado.

9. Crear mecanismos de seguridad para que la información tratada por el área de Sistemas sea utilizada única y exclusivamente para los fines del usuario.

10. Controlar la calidad de los datos.

11. Velar por el cumplimiento de las operaciones de mantenimiento de los equipos informáticos y no informáticos.

Atribuciones 1. Planear, dirigir, conducir, evaluar y controlar la ejecución de las acciones del área de

Sistemas.

2. Representar al área de Sistemas en su relación con las otras áreas de la SOFOM.

3. Programar y participar en la capacitación del personal del área de Sistemas, así como al personal de las otras áreas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

4. Cambiar y hacer mantenimiento periódicamente a las claves y accesos de seguridad del personal de los sistemas, conexiones Internet y los recursos de red local.

5. Actualizarse de los avances tecnológicos y transmitirlos a su personal.

6. Asignar tareas al personal de su área, las labores de mantenimiento y servicio de todo el entorno informático de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

7. Desactivar accesos y terminales no autorizadas en forma inmediata.

4.5.3.1. Asistente de Sistema Cargo: Asistente de Sistema Depende de: Encargado de Sistema Funciones 1. Realizar modificaciones, referentes al Sistema, solicitadas por las diferentes, áreas,

departamentos o gerentes; tales como:

a) Cambio de parámetros.

b) Actualización de variables del sistema.

2. Resolver los problemas operativos que se presenten concernientes al área de Sistema.

a) Caída de línea de comunicaciones.

b) Problemas en el ingreso de terminales.

c) Problemas en las operaciones de los usuarios.

3. Emitir reportes solicitados por los Encargado de área, para un mejor control de sus funciones.

4. Emitir y procesar las tarjetas de identificación de los clientes diariamente.



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5. Actualización y control de los datos de información al cliente.

6. Supervisión de la calidad de los resultados producidos por el Sistema.

7. Elaboración de reportes mensuales solicitados por las áreas y departamentos.

8. Confección y mantenimiento constante de la pagina WEB, en coordinación con las áreas, administradores de agencias o gerentes.

9. Cambio de acceso de usuarios a los recursos del Sistema y Red en forma bimensual, en coordinación con el Encargado del Área.

10. Comunicación constante con las agencias y oficinas especiales para conocer sus necesidades.

11. Desarrollo y modificación de programas, de acuerdo a las necesidades de cada área, con debida sustentación y conocimiento del Encargado del Área.

12. Desarrollo y ejecución de las tareas específicas designadas por el Encargado del Área. Responsabilidades 1. Que el sistema y aplicativos se encuentre operativo y en optimas condiciones para ser

usado por las diferentes departamentos y/o agencias de la SOFOM.

2. Supervisar la correcta aplicación de los programas.

3. Verificar el término de las operaciones diarias y mensuales en forma normal.

4. Absolver las consultas provenientes de los terminales en línea.

5. Velar e informar por el cumplimiento de las normas del área de Sistemas.

6. Cumplir con las tareas designadas por los niveles superiores con eficiencia y dentro de los plazos previstos.

Atribuciones 1. Brindar opiniones técnicas que involucren al área de Sistemas.

2. Distribuir los trabajos de información para el mejor empleo de los recursos.

3. Coordinar con las áreas respectivas para lograr la mejor solución a los problemas presentados.

4.5.3.2. Auxiliar de Sistemas (Hardware) Cargo: Auxiliar de Sistemas (Hardware) Depende de: Encargado de Sistema Funciones

1. Encendido y preparación de los sistemas informáticos para el desarrollo de las actividades diarias:

a) Encendido de los equipos de seguridad eléctrica.

b) Encendido de Servidores.

c) Control y Cargado del control de asistencia.



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2. Respaldo de soporte técnico.

a) Identificar las causas de los problemas que se presenten en los equipos, dándole solución o alternativas de solución,

b) Prestar ayuda y asesoramiento en la identificación de las mejores características técnicas para la adquisición de equipos de cómputo.

c) Preparación de documentos que sustenten pedidos de equipos y materiales para la mejor eficiencia en el mantenimiento.

3. Planificar y controlar los recursos informáticos disponibles, para su empleo optimo.

4. Prestar ayuda, asesorar y capacitar al usuario en el manejo de equipos.

5. Cumplir con el Cronograma de mantenimiento preventivo de equipos en la SOFOM.

6. Controlar el buen estado de los circuitos eléctricos y de comunicación.

7. Mantener un control adecuado y estricto de los inventarios de equipos y accesorios de mantenimiento preventivo y correctivo.

8. Preparar y acondicionar los equipos y accesorios para uso del personal.

9. Mantener en orden los instrumentos y equipos de mantenimiento.

10. Desarrollo y ejecución de las tareas específicas designadas por el Encargado de Sistema. Responsabilidades 1. Que los equipos en general se encuentren en óptimas condiciones para la labor normal

del personal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Mantener e informar los stocks mínimos de materiales de mantenimiento preventivo y correctivo.

3. Velar por la seguridad y el orden de los instrumentos de mantenimiento de equipos.

4. Velar e informar por el cumplimiento de las normas del Área de Sistemas.


Atribuciones 1. Brindar opiniones técnicas que involucren al departamento de Sistemas.

2. Coordinar con las áreas respectivas para lograr la mejor solución a los problemas presentados.

4.5.3.3. Auxiliar de Sistemas (Software) Cargo: Auxiliar de Sistema (Software) Depende de: Encargado de Sistema



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Funciones

1. Apagado de los sistemas informáticos en la culminación de las actividades diarias:

a) Apagado del los Servidores

b) Apagado de los equipos de seguridad eléctrica c) Control y apagado del control de asistencia.

2. Procesamiento de Cierres Diarios y Mensuales de los sistemas de información.

3. Control e impresión de reportes diarios y mensuales.

4. Ordenar y clasificar los reportes que se generan en el cierre diario, para entregarlos posteriormente a las áreas correspondientes.

5. Asesoramiento en el uso de los sistemas y aplicativos al personal.

6. Control del funcionamiento de sistemas y aplicativos de la SOFOM.

7. Realizar las copias de seguridad diaria, mensual de acuerdo a las normas de seguridad interna.

8. Desarrollo y modificación de programas, de acuerdo a las necesidades de cada área, con debida sustentación y conocimiento al Jefe del departamento.

9. Planificar y controlar los recursos informáticos disponibles, para su empleo optimo.

10. Apoyo, solución y asesoramiento en problemas esporádicos presentados por los usuarios.

11. Coordinar labores con el auxiliar de Hardware.

12. Desarrollo y ejecución de las tareas específicas designadas por el Encargado de Sistema. Responsabilidad 1. Que las copias de seguridad tengan 0% de margen de error en su procesamiento y

control de fechas.

2. Mantener e informar periódicamente el stock de materiales para el uso de copias de seguridad y útiles de escritorio.

3. Velar e informar por el cumplimiento de las normas del Área de Sistema.


Atribuciones 1. Brindar opiniones técnicas que involucren al Área de Sistemas.

2. Coordinar con las áreas y administradores de agencias respectivas para lograr la mejor solución a los problemas presentados.

4.6.2. Finanzas e Inversiones

4.6.3.3. Gerente de Finanzas e Inversiones

Área: Finanzas e Inversiones Cargo: Gerente de Finanzas e Inversiones



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Depende de: Gerente General

Línea de Coordinación: Gerente de Administración Gerente de Crédito

Línea de Autoridad: Encargado de Inversiones y Operaciones

Cajero o Guardavalor General/Tesorero Administradores de Agencia. Función Básica

Es el órgano central de ejecución encargado de planificar, organizar y ejecutar las actividades financieras de la institución y de organizar las actividades de mercadotecnia. Funciones Específicas

1. Conducir las actividades relacionadas con la captación de recursos con los proveedores.

2. Mantener información actualizada de los productos y modalidades de inversión que ofrece la competencia.

3. Establecer relaciones comerciales con proveedores de fondos y efectuar visitas para la captación de recursos.

4. Preparar los presupuestos y proyecciones financieras de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple a corto, mediano y largo plazo, y efectuar las evaluaciones correspondientes.

5. Efectuar el análisis sobre los costos y rendimientos de las operaciones de inversión más convenientes para la institución y recomendar al respecto.

6. Encaminar la política financiera de la SOFOM de acuerdo con las pautas indicadas por el Gerente General.

7. Interpretar las informaciones económicas, financieras, contables y estadísticas para ser reportada al Gerente General y al Consejo de Administración.

8. Preparar estudios económicos e informes de carácter financiero para el Gerente General y el Consejo de Administración.

9. Atraer los recursos financieros necesarios para asegurar un adecuado desarrollo de las actividades de intermediación así como velar por el cumplimiento de las obligaciones pactadas.

10. Proponer al Gerente General el presupuesto y Cronograma de Actividades a desarrollar en materia de publicidad, promoción y de relaciones públicas.

11. Integrar el Comité de Crédito.

12. Integrar el Comité de Adjudicaciones.

13. Controlar el cumplimiento de convenios de servicio de tesorería que celebre la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple con otras instituciones.

14. Cumplir con las demás funciones que le encomienden.

4.6.3.4. Encargado de Inversiones y Operaciones Cargo: Encargado de Inversiones y Operaciones



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Depende de: Gerente de Finanzas e Inversiones

Línea de Coordinación: Administradores de Agencias/Sucursales

Contador General Encargado de Personal y Logística Jefe de Sistemas Gerente de Crédito

Línea de Autoridad: Cajero o Guardavalor General/Tesorero Auxiliar de Operaciones Función General Ejecutar las políticas de inversiones implementadas por el Gerente de Finanzas e Inversiones, dirigidas a mejorar la imagen de la institución e incrementar el grado de penetración en el mercado. Realizar el control de las operaciones y estadísticas de la sección, tanto en moneda nacional como extranjera. Funciones Específicas

1. Controlar que todas las operaciones que se realicen en el departamento se efectúen de acuerdo a las normas y procedimientos establecidos.

2. Atender toda la correspondencia o consultas respecto a personas fallecidas, pedidos de extractos de cuentas y cualquier otra situación que no se considere del Gerente, consultar con el Área Legal de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Controlar el nivel de sobre compra o sobreventa de Moneda Extrajera e informar al Gerente, cuando no se logra el nivel adecuado a fin de tomar medidas correctivas. Coordinar con los Bancos o Casas de Cambio la comprar de dólares para atender a clientes, cuando una situación de sobreventa así lo requiera.

4. Coordinar con el Encargado de Sistema las modificaciones que pudieran realizarse en el software de plataforma a fin de mejorar el servicio.

5. Presentar al Gerente del área un Plan Anual de Publicidad, a fin de elaborar el Plan de Gestión correspondiente.

6. Planificar el abastecimiento de los Artículos de Promoción, para un periodo mínimo de tres meses; con el fin de que las operaciones se realicen sin inconvenientes.

7. Llevar el control de la cuenta contable “OPERACIONES EN TRAMITE”, tanto en Moneda Nacional y Moneda Extranjera, esto es :

• Pendiente entre Sociedad Financiera de Objeto Múltiple. • Pendiente con Bancos. • Otras Operaciones por Liquidar.

8. Proponer al Gerente del área planes sobre Campañas de Captación de clientes.

9. Monitorear los planes de desarrollo del área.

10. Coordinar con los administradores de las agencias lo relacionado con la atención al público, sobre los servicios que brinda el área.

11. Verificar, responder y archivar los documentos de embargo, cobranzas coactivas y solicitud de informes del poder judicial.

12. Coordinar con Asesoría legal todo lo concerniente a transacciones de personas morales.



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13. Identificar cuentas de inversiones que realicen aperturas con montos significativos a fin de verificar la procedencia de los fondos.

14. Elaborar los Anexos y Reportes Contables concernientes al área.

15. Ejercer las funciones relacionadas con el área de requerimiento de pagos.

16. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente del área. Responsabilidades 1. Hacer cumplir todas las disposiciones que emanen de Gerencia.

2. Trabajar con responsabilidad dentro de los principios de calidad total, a fin de mejorar el servicio y la atención al cliente. Es importante lograr y mantener un ambiente de armonía que se refleje en el incremento de la productividad.

3. Proporcionar información al Gerente de Crédito y administradores de agencia sobre garantía de Plazo Fijo, cuando lo sea requerido.

Atribuciones 1. Mediante la clave de autorización de extorno, se podrán anular operaciones mal

efectuadas, así como también la ejecución de alguna transacción que necesite de dicha clave, en coordinación con los administradores de las agencias.

2. Recibir cuadres de efectivo de los administradores de agencias para el cierre final del día, e ingresarlo al sistema, en coordinación con el Cajero o Guardavalor general.

3. Solicitar a Contabilidad cuando crea conveniente, listados de las cuentas contables para la confrontación de los saldos de las mismas.

4. Autorizar la reactivación o cancelación de las cuentas inactivas en coordinación con los administradores de las agencias.

5. Remitir carta de bienvenida a nuevos clientes y obsequios de cumpleaños.

4.6.3.5. Cajero o Guardavalor General

Cargo: Cajero o Guardavalor General

Depende de: Encargado de Inversiones y Operaciones Línea de Coordinación: Administradores de Agencia Línea de Autoridad: Asistente de Caja General/Tesorero Cajero o Guardavalor Función Básica Conducir y supervisar las actividades operativas y financieras de la oficina principal y de las agencias, relacionadas con los productos de créditos y otros servicios que brinda la SOFOM. Funciones Específicas 1. Habilitar a las Agencias, mediante cheques y/o depósitos, del efectivo necesario para el



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desarrollo normal de sus operaciones diarias.

2. Atender a los clientes absolviendo sus consultas y/o requerimiento de pago.

3. Elaborar y reportar a la Unidad de Riesgos la situación diaria de Caja, así como los saldos de Cuentas Bancarias y Cuentas en otras Sociedad Financiera de Objeto Múltiple tanto en Moneda Nacional como Moneda Extranjera.

4. Establecer en forma periódica y regular el Costo Ponderado de los principales Adeudados e informar al Encargado del área del mismo.

5. Mantener en custodia los valores (Letras, Bonos, Certificados Bancarios, Cheques de Reembolso, etc.) que se originan producto de las operaciones de la SOFOM.

6. Custodiar las chequeras de las diferentes cuentas corrientes bancarias de la SOFOM, así como el uso correlativo de los cheques. En caso de anular un cheque destruir las firmas y remitirlo a contabilidad.

7. Coordinar en forma permanente con el Gerente de Finanzas, sobre los saldos disponibles en Caja y Bancos, así como la posición de Cambio en Moneda Extranjera.

8. Establecer, con conocimiento y en coordinación con el Gerente de Finanzas, el Tipo de Cambio para las operaciones diarias de Compra /Venta de Moneda Extranjera, efectuando las variaciones necesarias de acuerdo a la información del mercado cambiario recogida en bancos o en el mercado informal.

9. Certificar Órdenes de Pago, previa verificación y cargo en cuenta, y efectuar la regularización de las mismas al momento de recibirlas en canje.

10. Revisar y dar V°B° a la documentación que sustenta las operaciones del día y remitir la información al área respectiva para su contabilización.

11. Verificar cierres diarios de operaciones y de caja general, dejando constancia en los documentos respectivos.

12. Confeccionar estadísticas e informes respectivos para el Gerente del área en forma quincenal y mensual.

13. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones contenidas en las circulares, memos y/o reglamentos emitidos por el jefe del área.

14. Verificar que se cumplan con los límites de autorización.

15. Coordinar con los administradores de las agencias a fin de obtener en forma oportuna la información necesaria.

16. Vigilar que se cruce diariamente los resultados de las operaciones con contabilidad.

17. Coordinar con la gerencia de créditos la entrega de los cheques de las instituciones con las que se ha firmado convenios para los descuentos por planilla.

18. Solicitar a la Gerencia de Crédito la conformidad de los listados de los créditos de descuentos o retenciones de créditos por convenio sean los correctos.

19. Llevar en perfecto orden los libros de control.

20. Coordinar con el Encargado de Sistema las modificaciones que pudieran realizarse en el sistema a fin de mejorar el servicio.

21. Solucionar las consultas presentadas por el personal que opera bajo su mando.

22. Autorizar los extornos de operaciones en el sistema computarizado y a solicitud del administrador de la agencia correspondiente. El extorno se realiza a través de una clave



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autoritativa y antes de su aplicación se debe averiguar las causas del mismo.

23. Atender al público cuando la demanda del servicio así lo requiera

24. Efectuar control de calidad de los diversos productos en forma trimestral, emitiendo un informe correspondiente al gerente del área, quien lo revisará y devolverá para su archivo.

25. Ejecutar control de calidad al trabajo realizado por los asistentes y auxiliares, a fin de hacer cumplir las normas internas y superar cualquier deficiencia que se presente.

26. Proponer al Gerente de Administración, el monto de la cobertura de las Pólizas de Seguros para efectivo en las diferentes agencias de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

27. Otras funciones de su competencia que le sean asignadas por el Gerente del área. Responsabilidades 1. Es responsable de hacer cumplir todas las disposiciones que emanen de Gerencia.

2. Que el personal a su cargo, así como los auxiliares de operación trabajen con responsabilidad, enmarcado dentro de los principios de calidad total, a fin de mejorar el servicio y la atención al cliente. Es importante lograr y mantener un ambiente de armonía que se refleje en el incremento de la productividad.

Atribuciones 1. Incautar billetes falsos y Revisar las Actas de Retención de las Ventanillas, remitiendo el

informe respectivo al gerente general.

4.6.3.6. Asistente de Caja General/Tesorero

Cargo: Asistente de Caja General

Depende de: Cajero o Guardavalor General Línea de Coordinación: Administradores de Agencias/Sucursales Línea de Autoridad: Cajero o Guardavalor Funciones

1. Habilitar, en la Oficina Principal, de efectivo a las Ventanillas de Atención (Recibidor /

Pagador), para el funcionamiento de sus operaciones diarias, asimismo coordinar con los administradores de las agencias la devolución de excedentes o habilitación de dinero cuando tengan necesidad de efectivo.

2. Efectuar retiros de los Bancos, para las operaciones diarias de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, previa autorización al nivel correspondiente

3. Llevar los Libros de Caja General, tanto en Moneda Nacional como en Moneda Extranjera, registrando en forma diaria las operaciones en efectivo.

4. Registrar y efectuar en forma diaria las entregas bancarias de los cheques que han ingresado por operaciones tanto de inversiones como de créditos.



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5. Llevar Libros Auxiliares de Bancos y mantenerlos actualizados para efectos de conciliación de las cuentas bancarias, así como también Libro de Ordenes de pago para un mejor control.

6. Organizar el Archivo de documentos del área, manteniendo bajo custodia y reserva la información pertinente.

7. Ordenar los documentos que sustentan las operaciones diarias de Caja, para su remisión a Contabilidad, junto con el Reporte Contable.

8. Registrar los cheques recibidos para su posterior depósito en Cuentas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

9. Solicitar el requerimiento de materiales, papelería y formularios en forma mensual, verificando que no exista desabastecimiento en el área

10. Realizar pagos, sea en efectivo o con cheques, a proveedores, de servicios, de tributos, de planillas, dieta a directores y por otros conceptos debidamente documentados y autorizados por el Área de Logística o Personal, visado por el Gerente General o quien estipule el reglamento.

11. Retener, elaborando el acta respectiva, todo billete y/o moneda falsa que haya sido presentado para su depósito o pago ante cualquier ventanilla de la SOFOM.

12. Elaborar y/o revisar el asiento contable de las operaciones diarias de Caja y Bancos, y remitirlo a Contabilidad conjuntamente con los documentos que dieron origen a la operación.

13. Controlar el nivel de efectivo en ventanillas de acuerdo con los límites asegurados.

14. Efectuar Arqueos sorpresivos a ventanillas y a las Agencias de la SOFOM.

15. Informar al Cajero o Guardavalor General/Tesorero sobre las necesidades de cobertura de Seguros

16. Otras funciones que le encomiende la Cajero general. Atribuciones 1. Sellar y firmar las habilitaciones de caja realizadas.

2. Pago de proveedores, personal y otros de acuerdo a la documentación presentada por las áreas, debidamente visados por gerencia o por el que autorice el reglamento.

3. Incautar billetes falsos y remitirlos al Cajero o Guardavalor General/Tesorero conjuntamente con el Acta de Retención.

4. Elaborar el Calendario de Pagos de los Adeudados para un mejor control de los mismos.

5. Otras que le designe el Cajero general.

4.6.3.7. Cajero o Guardavalor Cargo: Cajero o Guardavalor Depende de: Cajero o Guardavalor General / Tesorero / Administrador

de Sucursal Funciones



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1. Atender amablemente al público brindando información de los productos y servicios que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

2. Ser responsable del dinero habilitado, así como preparar el material de trabajo al inicio de la atención al público.

3. Ser responsable por la autenticidad o falsedad de los billetes y la buena conservación de los mismos que estén bajo su custodia.

4. Atender todas las operaciones que provienen de los productos o servicios que brinda la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple; tales como:

a. Amortizar y cancelar los préstamos a clientes que lo soliciten.

b. Operaciones de Compra/venta de moneda extranjera.

c. Cancelaciones y amortizaciones de créditos.

d. Desembolsos de los créditos.

e. Operaciones con otras agencias o con entidades con convenio.

f. Compra venta de moneda extranjera.

5. Ser responsable de cuadrar diariamente su caja y enviar reportes al Cajero o Guardavalor General/Tesorero.

6. Llevar control del material a utilizar en la sección: Formularios, útiles de oficina, etc. que requiera la sección.

7. Elaboración de los movimientos contables de operaciones, cuando lo solicite el Cajero o Guardavalor general.

8. Revisión de la documentación de la agencia u oficina; tales como: comprobantes de pago, comprobantes de desembolso y darles la conformidad para su posterior archivo.

9. Preparación y entrega de Órdenes de Pago a los clientes.

10. Recepción y verificación de las solicitudes de créditos descuento por planilla y con Garantía Auto liquidable para su posterior aprobación.

11. Digitación de solicitudes de crédito.

12. Verificar en forma diaria que los comprobantes de las operaciones realizadas del mes se encuentren completos, a fin de archivarlas y embalarlas para ser enviadas al archivo general de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

13. Controlar el orden y la limpieza de la sección.

14. Cuando el caso lo requiera, realizar algunas operaciones propias de otras secciones.

15. Otras encomendadas por el administrador de agencia o jefe de oficina.

Responsabilidades 1. Cuadrar su caja y enviar reportes al Cajero o Guardavalor general.

2. Verificar diariamente que cuenta con los recursos de dinero suficiente para el buen desempeño de sus funciones, así como contar con el material necesario para el desempeño de las mismas.

3. Mantener el nivel necesario de efectivo en su ventanilla, cuidando siempre de no exceder la cobertura de la póliza de seguros.



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4. Responsables de la autenticidad y buena conservación de los billetes.

5. Brindar información precisa (requisitos y limitaciones) de los productos financieros que brinda la institución.

6. Atender las operaciones de acuerdo a los procedimientos establecidos.

7. Declarar los faltantes y/o sobrantes de efectivo detectados en los cierres diarios

8. Enviar a Caja los cheques recibidos durante el día.

9. Atender los créditos de acuerdo a los procedimientos establecidos.

10. Atender amablemente y sin demoras los requerimiento de pagos de cualquier cliente sobre los productos y servicios que brinda la institución.

11. El uso adecuado de los bienes conferidos por la institución.

12. Verificar las firmas de los clientes al momento de realizar las operaciones con el documento de identidad nacional.

13. Responsables del archivo de la documentación del área.

14. Cumplir con todas las funciones encomendadas por el Cajero o Guardavalor General/Tesorero o por el administrador de agencia.

Atribuciones

1. Informar a los clientes sobre las tasas de interés y los productos ofrecidos por la institución.

2. Incautar billetes falsos y remitirlos vía administrador de agencia, al Cajero o Guardavalor General/Tesorero conjuntamente con el Acta de Retención.

3. Pagar directamente los montos según el nivel autorizado por Gerencia. 4.6.4. Administrador de Agencia Cargo: Administrador de Agencia

Depende de: Gerente General

Línea de Coordinación: gerentes de Áreas

Línea de Autoridad: Todo el Personal de la Agencia

Función Básica

Conducir y supervisar las actividades administrativas y operativas de la Agencia a su cargo relacionadas con el otorgamiento y recuperación de créditos en sus diversas modalidades, así como de la parte administrativa de la agencia. Funciones Específicas 1. Dirigir y controlar las operaciones y actividades de la agencia, así como velar por el

efectivo desempeño del personal a su cargo.

2. Establecer relaciones y efectuar visitas para la captación de nuevos clientes.

3. Atender a los clientes resolviendo sus consultas y/o requerimiento de pago.



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4. Revisar y dar visto bueno a la documentación que sustentan las operaciones del día y remitir la información al departamento de Contabilidad para su registro.

5. Atender y dar conformidad a los cheques recibidos por las operaciones de la SOFOM.

6. Remitir las estadísticas para los Gerentes y para contabilidad.

7. Controlar y explicar las variaciones en cuanto a captaciones y colocaciones de créditos.

8. Verificar cierres diarios, saldos de caja dejando constancia en los documentos respectivos.

9. Mantener bajo control las claves de la bóveda y cajas de seguridad.

10. Vigilar que los saldos de caja y el valor de las prendas dejadas en garantía se encuentren en plena cobertura por la póliza de seguro.

11. Confeccionar las estadísticas e informes respectivos para los Gerentes de las áreas respectivas en forma mensual y/o cuando sea requerido.

12. Cumplir y hacer cumplir las disposiciones contenidas en las circulares, memorándum, directivas y/o reglamentos remitidos por el Gerente General y por los Gerentes de áreas.

13. Revisar y atender la correspondencia en general.

14. Informar de cualquier suceso o acontecimiento al Gerente General mediante informes escritos.

15. Proponer al Gerente general programas de promoción y publicidad.

16. Coordinar con los diversos departamentos a fin de obtener en forma oportuna la información necesaria, para la evaluación del crecimiento de la agencia y toma de medidas correctivas.

17. Conciliar los resultados de las operaciones con el departamento de Contabilidad.

18. Mantener la Caja en nivel óptimo de efectivo, así como velar por la custodia del mismo, observando que dichos recursos se encuentren en plena cobertura con la póliza de seguros.

19. Recibir y mantener en custodia todo tipo de valores (título, contratos u otros documentos) de la institución.

20. Habilitar efectivo a las diferentes secciones que lo soliciten para el funcionamiento de sus operaciones diarias. (En agencias que no cuenten con auxiliar administrativo).

21. Efectuar arqueos y verificar los saldos de caja diarios con la finalidad de tener la suficiente liquidez para el normal desarrollo de las operaciones diarias.

22. Coordinar con el Cajero o Guardavalor General sobre el manejo del disponible.

23. Llevar los libros de Caja y Bancos debidamente autorizados y mantenerlos actualizados.

24. Remitir el reporte preliminar de necesidades en moneda nacional y extranjera.

25. Remitir a la Oficina Principal la situación diaria de caja.

26. Mantener información actualizada de los tipos de créditos y productos que ofrece la competencia.

27. Realizar copias de seguridad con el objeto de salvaguardar la información.

28. Vigilar el resguardo de las instalaciones, máquinas y equipos de cómputo y asegurar el funcionamiento de los mismos.



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29. Mantener actualizado el inventario físico de los bienes despreciables y no despreciables de la Agencia.

30. Implementar controles para un mejor desarrollo de las actividades.

31. Fomentar la participación del personal en el desarrollo institucional.

32. Llevar el control y custodia de los pagarés y protestarlos en su debida oportunidad.

33. Enviar a Jefe de recuperaciones expedientes de créditos para cobranza judicial para el inicio de las acciones legales pertinentes.

34. Hacer las liquidaciones de créditos para cobranza judicial.

35. Coordinar la entrega y recoger los cheques de las instituciones con las que se han firmado convenios para los descuentos por planilla.

36. Verificar que los listados para los descuentos o retenciones de créditos de descuento por planilla sean los correctos.

37. Autorizar los gastos de caja chica de acuerdo con el reglamento.

38. Llevar en perfecto orden los libros de control y arqueos.

39. Administrar y lograr las metas de colocaciones o de incremento de saldo neto que le asignen a su equipo de Analistas.

40. Recopilar información sobre los diferentes productos y servicios financieros ofertados en las áreas de influencia de la agencia y desarrollar estrategias innovadoras que aseguren el liderazgo y posicionamiento de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

41. Dirigir a los Analistas de Crédito en el cumplimiento de los lineamientos y las metas señaladas por el Gerente de Crédito.

42. Distribuir, organizar y controlar diariamente el trabajo de los Analistas de Crédito que pertenecen a su equipo, los horarios de atención al público, horarios de reuniones de Comité de Crédito, rapidez en la resolución de solicitudes, realización de trabajo de campo (visitas de promoción y visitas de análisis), y demás funciones y actividades, para el logro de las metas de colocación y recuperación.

43. Proveer a los Analistas a su cargo, de listados y reportes de apoyo a su trabajo: Morosidad, pendiente de desembolso, tamaño de cartera, evolución de ratios, número de clientes nuevos, représtamos, etc. Según los requerimientos.

44. Apoyar a los Analistas de Crédito en las visitas a clientes especiales y que requieran su presencia, tanto para la promoción, análisis, requerimiento de pago por falta de pago, etc.

45. Promocionar, brindar charlas y exposiciones sobre los productos y servicios que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

46. Participar en el Comité de Crédito, especialmente en aquellos donde se requiere su firma para las aprobaciones, según niveles de autonomía. Deberá revisar el análisis económico y financiero de las operaciones de crédito que se presentan a su Comité, a efectos de determinar los niveles de riesgo que conllevan y evaluar el desempeño de los Analistas a su cargo.

47. Verificar que el monto y las condiciones de repago de los créditos, guarden una razonable relación con la situación económica financiera del cliente, el comportamiento crediticio anterior, la naturaleza y el valor de las garantías ofrecidas, los niveles de riesgo, etc., de acuerdo con el Manual de Crédito.



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48. Vigilar los límites de concentración de los créditos otorgados por su equipo de Analistas.

49. Elevar y fundamentar ante el Comité de Crédito de niveles superiores, las propuestas de crédito elaboradas de acuerdo a las disposiciones legales y normas de la SOFOM.

50. Supervisar y/o velar por la correcta y veraz información que el Analista presenta para el sustento de la propuesta de crédito.

51. Controlar la elaboración de las Actas del Comité de Crédito y Comité de Mora de la Agencia a su cargo.

52. Visitar personalmente a algunos clientes (de acuerdo al monto de los créditos, según la normativa de Crédito) en su domicilio particular y comercial para confirmar, analizar y evaluar el trabajo del Analistas y también, para atender consultas de créditos.

53. Llevar un control de los créditos rechazados de cada uno de los Analistas a su cargo, por lo tanto, solicitará a los Analistas la entrega de toda la documentación de los créditos que sean rechazados en el Comité de Crédito o por el mismo, a fin de llevar el control de estos.

54. Analizar los incumplimientos de los planes de colocaciones, de su equipo y aplicar las medidas correctivas necesarias.

55. Elaborar un informe mensual consolidado para la Gerencia de Crédito para evaluar y analizar la evolución de la cartera de cada uno de los Analistas de Crédito a su cargo: Colocaciones, morosidad, créditos aprobados, créditos rechazados, créditos refinanciados, zonas promocionadas, posibles operaciones a concretar, entre otros aspectos que considere relevantes.

56. Verificar al final del día, la emisión de información(en caso que amerite) para ejercer control de los pagarés emitidos, créditos desembolsados, pagarés cancelados, pagarés enviados a cobro judicial, porcentajes de morosidad, listados en general acorde a la actividad diaria de la agencia.

57. Participar en los Comités de Morosidad, a fin de evaluar si los problemas de morosidad son generados por fallas en el análisis de la capacidad y voluntad de pago de los clientes y poder tomar medidas correctivas.

58. Conocer y reportar el sistema de incentivos variable con el cual serán remunerados los Analistas de Crédito y que al mismo tiempo servirá para la evaluación de gestión y desempeño.

59. Coordinar con la Gerencia de Créditos, la liquidación del incentivo monetario variable de los Analistas a su cargo.

60. Realizar la evolución periódica del equipo de analista y auxiliar de recuperaciones, e informar al encargado de personal el resultado de los mismos.

61. Conocer y mantenerse enterado de las normas internas y externas que rigen los créditos: Políticas, Procedimientos y Reglamentos y transmitir su conocimiento a los Analistas de Crédito a su cargo.

62. Participar como instructor en programas de capacitación y entrenamiento para Analistas de Crédito, de acuerdo con la política de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

63. Instruir a los Analistas para que puedan explicar a los clientes las políticas de crédito de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple de ser aceptado su crédito, especialmente de los beneficios de pagar puntualmente y explicar técnicamente a los clientes las razones por las cuales un crédito no es aprobado.



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64. Instruir a los Analistas en cuanto a los requerimientos de documentos e información de los expedientes de créditos y resolver sus consultas al respecto.

65. Solicitar al Gerente de Crédito, la reasignación o reclasificación de cartera que estime conveniente, argumentando adecuadamente la misma.

66. Solicitar el traslado oportuno de los créditos vencidos para iniciar acciones pre-judiciales o judiciales; al Jefe de Crédito, en coordinación con la Gerencia General.

67. Realizar cualquier otra función que el Gerente General o los Gerentes de áreas le designen.

Atribuciones

1. Dirigir las operaciones de la agencia de acuerdo con las disposiciones y normas dictadas por el Gerente General.

2. Firmar los contratos de inversiones y otros documentos del área.

3. Asistir a las reuniones que convoque el Gerente General.

4. Proponer al Gerente de Administración la rotación de personal de acuerdo con las aptitudes y desempeño con que efectúen sus funciones.

5. Velar por el cumplimiento de las normas y reglamento establecidos.

6. Organizar el funcionamiento interno de la agencia, estableciendo los medios de acelerar las operaciones con el público y ofrecer un servicio ágil y eficiente.

7. Velar por la recuperación de los créditos, verificar que los registros e información financiera se mantengan al día.

8. Verificar la seguridad diurna y nocturna del local.

9. Efectuar arqueos a ventanillas.

10. Llevar un control adecuado de los Pagarés.

11. Efectuar retiros del Banco de acuerdo a los límites establecidos por el Gerente de Finanzas e Inversiones, controlando el efectivo que se debe mantener en caja.

12. Evaluar al personal a su cargo y remitir el informe respectivo al encargado de Personal, por lo menos 1 vez al año.

13. Hacer cumplir las normas, procedimientos y políticas. Responsabilidades 1. Mantener en armonía al personal haciendo cumplir las políticas y normas establecidas.

2. Mantener reserva de las actividades de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, de todo lo relacionado con el secreto bancario.

3. Emitir informes verbales o escritos que solicite el Gerente General u otra dependencia de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

4. Salvaguardar la información de los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

5. Hacer cumplir las normas, políticas y procedimientos de las operaciones efectuadas por los trabajadores y los clientes.



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6. Guardar en la bóveda, debidamente ordenados e inventariados, los documentos que sustenten las operaciones y los títulos valores dejados como garantía a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

7. Promover el desarrollo efectivo de la agencia, optimizando los recursos materiales y humanos con que cuenta.

8. Ejecutar un eficiente control de morosidad y recuperación de créditos.

9. Realizar las evaluaciones del personal a su cargo manteniendo la imparcialidad y equidad que el caso amerita.

4.6.4.1. Auxiliar de Administración de Agencia Cargo: Auxiliar de Administración de Agencia Depende de: Administrador de Agencia Línea de Coordinación: Asistente y Auxiliar de Operaciones Funciones 1. Atender y brindar información a funcionarios, empleados y público que la soliciten, en

concordancia con la política de información de la SOFOM; para tal efecto deberá informarse adecuadamente sobre los servicios que presta la institución.

2. Recibir, registrar, clasificar y distribuir la documentación y correspondencia interna y externa que ingresa a la Agencia.

3. Preparar correspondencia, elevarla a Administración para su aprobación, distribución y/o envío.

4. Prestar apoyo secretarial y documentario a las distintas secciones de la Agencia que requieran su servicio.

5. Archivar la correspondencia, así como la documentación originadas de las actividades de la agencia

6. Tomar dictados y mecanografiar correspondencia y documentos que se le encomienden.

7. Llevar control de los fondos fijos de Caja Chica.

8. Coordinar con el administrador de Agencia, la compra de refrigerios al personal que se queda a laborar fuera de hora.

9. Controlar el mantenimiento y conservación del archivo de la Institución.

10. Actualizar periódicamente el Inventario físico de los bienes instalaciones y materiales de la Agencia en coordinación con la Administración, conciliando con el personal que tenga a cargo dichos bienes.

11. Llevar el archivo de copias de Facturas de la Agencia.

12. Supervisar la existencia de stocks mínimos de suministros necesarios en el almacén.

13. Recibir el material que ha sido enviado por la Oficina Principal, tanto de impresos, papelería y suministros diversos y otros que hacen posible la operatividad de la empresa.



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14. Entregar a las unidades solicitantes, previa coordinación con la administración, el material requerido, para el desarrollo de sus actividades.

15. Controlar el stock mínimo del material, mediante tarjetas de control y comunicar al Administrador la necesidad del material.

16. Atender las solicitudes de fotocopias del Administrador y trabajadores de la Agencia.

17. Hacer legalizar documentos importantes y protestos.

18. Realizar pagos de servicios: Agua, Luz, Teléfono y otros que sean requeridos.

19. Cumplir con las demás funciones que le encomiende la Administración. Responsabilidades 1. Guardar reserva de las operaciones e información de la Agencia, y documentos e

informaciones que requieran este tratamiento.

2. Velar por el adecuado control y organización del archivo a su cargo.

3. Velar por la oportuna remisión de información oficial y autorizada por la Administración.

4. Velar por el mantenimiento, conservación y buen uso de los bienes, equipos y materiales a su cargo.

5. Sugerir al Administrador la compra de materiales necesarios para el mejor desempeño de las funciones encomendadas.

6. Comunicar al Administrador sobre el Stock mínimo de materiales, con el fin de poder abastecerse de los mismos.

7. Llevar al día las tarjetas de control de materiales.

8. Mantener el Archivo en forma ordenada y limpio

9. Distribuir la correspondencia interna y externa en forma oportuna, dejando constancia, a través del cargo respectivo.

10. Realizar el pago de servicios que se le encomiende en los plazos establecidos. Atribuciones 1. Atender a los clientes y/o usuarios de la Agencia.

2. Llevar consigo las llaves del archivo confidencial.

3. Establecer un sistema de archivo adecuado.

4. Organizar eventos internos de confraternidad entre el personal.

5. Atender al Personal con los medicamentos de primeros auxilios.

4.6.3. Área de Crédito

4.6.3.1. Gerente de Crédito

Cargo: Gerente de Crédito Ubicación: Oficina Central



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Jefe/puesto al que reporta: Gerente General Personal a su cargo: Coordinador de Crédito Jefe de Recuperaciones Autoridad funcional sobre: Administradores de Sucursales Analista de Crédito Auxiliar de Crédito Asistente de Recuperaciones Línea de Coordinación: Unidad de Riesgos Operaciones Marketing e Imagen Institucional Objetivo del Puesto

Planificar, dirigir, coordinar y controlar las actividades, del Área de Crédito de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en sus diferentes modalidades, gestionar las recuperaciones de los créditos, utilizando criterios definidos en las políticas, reglamentos y procedimientos, evaluar los productos y servicios crediticios procurando obtener la máxima rentabilidad al menor riesgo posible en las colocaciones. Formular y controlar el cumplimiento de las políticas de crédito dentro de los dispositivos legales que norman la intermediación financiera en el país, así como los tarifarios referentes a las modificaciones de créditos en coordinación con la Gerencia General. Formular planes tendentes a la optimización de las operaciones crediticias. Cumplir y hacer cumplir las normas y políticas dictadas por la SOFOM y los Órganos supervisores, para la operación crediticia. Funciones Específicas

1. Dirigir, controlar y actualizar de ser necesario, los procedimientos relacionadas con evaluación, otorgamiento y recuperación de los créditos concedidos por la SOFOM.

2. Vigilar que las operaciones de créditos presentadas, mediante solicitudes de préstamo y transacciones especiales que se ajusten a los dispositivos legales vigentes y a las normas internas de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

3. Proveer los lineamientos necesarios que posibiliten el liderazgo en cualquier modalidad de crédito que la institución ofrezca.

4. Controlar a través de reportes, los resultados obtenidos en cada una de sus áreas y cuando sea necesario, decidir las medidas correspondientes.

5. Elaborar el Presupuesto y Plan Operativo de la Gerencia de Crédito, proponerlo al Gerente General y presentarlo al Consejo de Administración en caso de ser necesario, una vez aprobado, controlar su correcta ejecución y cumplimiento de metas.

6. Elaborar periódicamente los estados financieros comparativos entre el presupuesto proyectado y ejecutado, evaluando permanentemente el desarrollo de la ejecución del presupuesto de su Área.

7. Mantener informado a Gerencia General sobre la situación operativa de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en cuando a colocaciones y recuperaciones.

8. Participar en el Comité de Crédito de acuerdo a los límites establecidos.



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9. Evaluar las solicitudes de crédito de montos mayores, presentados por los Analistas de Crédito, autorizándolas o denegándolas dentro del nivel de autorización que le ha sido conferido.

10. Evaluar las actividades de seguimiento de los créditos otorgados y verificar el cumplimiento de las condiciones estipuladas en las propuestas de crédito.

11. Controlar los informes estadísticos presentados por el coordinador de crédito.

12. Verificar el cálculo de incentivo de cada sucursal y evaluación de desempeño proporcionado por coordinador de crédito.

13. Coordinar con el Encargado de personal el rol de vacaciones, el plan de capacitación, los permisos, sanciones, ascensos, despidos, esquemas de remuneración, etc., para canalizar las acciones a realizar.

14. Realizar la evaluación del personal a su cargo y de los administradores de sucursales en lo concerniente al área de su competencia.

15. Colaborar en los eventos de capacitación aportando su experiencia a fin de lograr la comprensión y el conocimiento pleno de la filosofía y tecnología aplicada al sector meta, de las Políticas, Procedimientos y Reglamentos para los productos y servicios de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

16. Elaborar y proponer el sistema de incentivos con el cual serán remunerados los funcionarios de Crédito y que al mismo tiempo servirá para la evaluación de gestión y desempeño. Deberá capacitar al coordinador de crédito y administradores de sucursales el sistema de incentivos, para despejar dudas al respecto.

17. Realizar un control aleatorio de la formalización de los créditos aprobados, de acuerdo a las normas y regulaciones de la SOFOM, y las disposiciones de los órganos de control.

18. Dar conformidad a los reportes mensuales establecidos en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero.

19. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevención de Lavado de Dineros.

20. Vigilar que el monto máximo de los créditos concedidos a una sola persona natural o jurídica, no exceda de los límites fijados por los dispositivos legales vigentes.

21. Llevar un control sobre las acciones realizadas por el área de recuperaciones para el control de los créditos vencidos e iniciar las acciones pertinentes para la recuperación oportuna de los créditos, informando al Comité de Crédito sobre las propuestas de pago de los deudores para su pronunciamiento.

22. Atender las observaciones o reparos que efectúen las auditorias internas o externas sobre la función crediticia en general, evaluando sus observaciones y recomendaciones.

23. Preparar informes especiales que soliciten la Gerencia General y organismos rectores de la actividad económica financiera nacional.

24. Establecer las coordinaciones pertinentes respecto a la asignación de recursos para el desembolso de los créditos y a las nuevas líneas que van a operar.

25. Aprobar la oportuna transferencia a cobranza judicial de las obligaciones vencidas cuidando que no pierdan su mérito ejecutivo y que se efectúen las provisiones correspondientes.

26. Participar en los comités de mora en la oficina principal y cuando le sea posible en las agencias.



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27. Participar o delegar su participación en los remates de bienes adjudicados, en resguardo de los intereses de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

28. Representar a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en actos públicos., así como en litigios y prestar juramento en los juicios, acatando las citaciones para comparendo o confesiones en asuntos de su competencia, de acuerdo a los poderes conferidos por los Estatuto, el Directorio y los regímenes de poderes.

29. Autorizar convenios judiciales de pago, condenaciones de intereses, liberación de garantías, conversión de deudas de moneda extranjera a moneda nacional o viceversa, de acuerdo a lo aprobado o reglamentado por el Directorio.

30. Coordinar con el Coordinador de Créditos y Administradores de Sucursales los procedimientos de otorgamiento, seguimiento y recuperación de los créditos otorgados en las sucursales.

31. Desarrollar e implementar nuevos productos o nuevas modalidades de crédito en coordinación con la Gerencia General y el Área de Marketing.

32. Coordinar con el Área de Sistemas el funcionamiento, mantenimiento y desarrollo de la Central de riesgos y los Sistemas de Crédito.

33. Vigilar que los créditos concedidos bajo convenios de financiamiento suscritos por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple con Organismos Financieros Nacionales e Internacionales, cumplan con las condiciones pactadas en dichos instrumentos.

34. Gestionar y coordinar con los órganos respectivos la regularización de los créditos cuya recuperación no se realice dentro de los plazos otorgados a los deudores para su pronunciación.

35. Controlar los informes de Asesoría Legal sobre situación de créditos en cobranza judicial, monto de la deuda, estado del juicio y situación de garantías.

36. Constatar que los créditos concedidos a los clientes que se encuentren en situación de observación, se aprueben de acuerdo a las disposiciones vigentes para tal efecto.

37. Representar a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en las Oficinas de los Secretarios de Juzgado para autentificar las firmas autorizadas en los recursos judiciales.

38. Evaluar la cartera de créditos en concordancia con las normas vigentes estipuladas.

39. Proponer normas o reglamentos para el otorgamiento, control, supervisión de créditos, recuperación de créditos, con los niveles y poderes necesarios para la Gerencia, Administradores de Sucursales, Recuperadores, Asesor Legal y Analistas de Crédito, delegando representación.

40. Normar sobre el correcto contenido de los documentos del expediente del cliente.

41. Otras funciones que le encargue la Gerencia General dentro del campo de su competencia.

4.6.3.2. Coordinador de Créditos Ubicación: Oficina Principal Jefe/puesto al que reporta: Gerente de Crédito Personal a su cargo: Analistas de Crédito



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Coordinación funcional: Administradores de Sucursales Encargado de Recuperaciones Objetivo del cargo El objetivo del cargo es, administrar, organizar, dirigir, controlar y evaluar las actividades relacionadas a la concesión y recuperación de créditos haciendo énfasis en la calidad del servicio y la atención personalizada; colaborando en la promoción, evaluación, seguimiento y administración de los productos y servicios de Crédito.

Tiene la responsabilidad de elaborar y proponer el presupuesto detallado de colocaciones de Créditos y lograr la adecuada productividad de su equipo de trabajo, consiguiendo las metas establecidas. Por lo anterior, también deberá diseñar y proponer la estrategia comercial para alcanzar las proyecciones de cartera.

Deberá estar al tanto de las actividades de los equipos de Analistas de las diferentes sucursales, monitoreando y apoyando el cumplimiento de las metas. Será el responsable de reportar al Gerente de Crédito los resultados y requerimientos del personal de crédito, así como proponer estrategias de crecimiento en las sucursales de cada zona.

Deberá participar, cuando le sea posible, en los Comités de Crédito y de Morosidad de los Analistas de Crédito. Presidirá los Comités de Crédito en los cuáles participe con voz y voto. Funciones Específicas 1. Planificar, organizar y dirigir las actividades relacionadas con la colocación de recursos

financieros del Área a su cargo, así como controlar el desarrollo de las operaciones en el ámbito administrativo, de crédito, dentro de las normas aplicables.

2. Colaborar en la definición de las características y atributos de los productos y servicios ofrecidos (precio, plazos, condiciones, garantías, etc.), también deberá colaborar y/o proponer al Gerente de Crédito nuevos procesos que signifiquen mejoras en temas relacionados al área comercial.

3. Proponer al Gerente de Crédito, las políticas y normas necesarias para una adecuada operatividad en la atención al cliente y gestión dentro del ámbito de su competencia.

4. Comparar las estrategias empleadas por la competencia y las implementadas por la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, a fin de desarrollar mejoras e innovaciones en la calidad de los productos y servicios ofrecidos.

5. Mantener información actualizada de los productos y servicios que ofrece la competencia.

6. Controlar que se mantenga actualizada la publicación de las tasas de interés y otros costos de los productos y servicios, para conocimiento de los clientes y de todos los funcionarios del área de crédito.

7. Dar cumplimiento a las normas internas y externas en el ámbito de su competencia,

8. Promover y supervisar la correcta atención a los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, velando por conservar la buena imagen institucional.

9. Atender y/o responder los reclamos presentados por los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple en el ámbito de su competencia.

10. Recibir y analizar las sugerencias de los usuarios y del personal del área de crédito, presentando propuestas de mejora para la atención al cliente.



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11. Conducir, organizar y difundir las campañas promociónales con el fin de alcanzar los objetivos planteados respecto a operaciones de crédito en la SOFOM.

12. Dirigir y controlar el correcto desarrollo de las operaciones de créditos.

13. Autorizar con clave de acceso las operaciones de aprobación de crédito, según el nivel establecido por la Gerencia.

14. Verificar el cumplimiento de los plazos establecidos de los contratos de constitución de hipotecas.

15. Proponer las campañas publicitarias en las diversas instituciones que la SOFOM tenga convenio, en las ferias y festividades representativas de cada región.

16. Eventualmente, apoyar en las actividades de promoción de los productos y servicios así como en las actividades de requerimiento de pago a los clientes atrasados, realizando trabajo de campo con los Analistas de Crédito y los Administradores de Sucursales.

17. Apoyar en la negociación comercial que se requiera (convenios, créditos, etc.).

18. Elaborar y proponer a la Gerencia de Crédito, las metas de colocación de los diferentes productos, detallando las proyecciones de crecimiento por: Productos, Cantidad de Operaciones, Monto Promedio de las Operaciones, Moneda, Zonas Geográficas, Sucursales, Administradores de Sucursal, Analistas de Crédito, entre otras; que permitan un seguimiento de la Gestión Comercial. Posteriormente, encargarse de la implementación y seguimiento.

19. Autorizar descuentos de gastos de cobranza o condonación de intereses moratorios, dentro de los niveles autorizados por el Consejo de Administración.

20. Autorizar el desbloqueo de cuentas de Inversiones presentados como garantía para el otorgamiento de crédito.

21. Verificar y dar conformidad a los documentos de su competencia antes de remitirlos a las áreas competentes.

22. Programar y dirigir el proceso de emisión de cartas de invitación a los clientes de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

23. Supervisar la oportuna entrega de los reportes diarios y/o mensuales a las áreas que corresponde y especialmente a los Administradores de Sucursales para que cuenten con las herramientas necesarias para realizar su trabajo.

24. Elaborar los reportes y/o estadísticas de control y análisis y aquellos solicitados por la Gerencia de Crédito.

25. Dar conformidad a los reportes mensuales establecidos en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero.

26. Cumplir y hacer cumplir las normas establecidas en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero.

27. Realizar visitas aleatorias a los Clientes para verificar los datos e información declarada por los mismos, cumpliendo con las normas establecidas en el Manual de Créditos.

28. Velar para que el otorgamiento de crédito, que se sujeten a las condiciones crediticias establecidas.

29. Opinar sobre el otorgamiento de créditos, cancelaciones anticipadas, refinanciaciones y otros asuntos crediticios que estén dentro y fuera de su autonomía de aprobación.



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30. Revisar y firmar los contratos y/o minutas dentro de su competencia hasta los límites establecidos en el Manual de Créditos.

31. Registrar y controlar el vencimiento de las pólizas de seguros de aquellas garantías que ameriten.

32. Revisar en el sistema informático las refinanciaciones, reprogramaciones y reestructuraciones de créditos, verificando que estas cumplan con los requisitos exigidos.

33. Colaborar en la organización y dirección de la recuperación de créditos vencidos, en cobranza judicial y créditos castigados conjuntamente con los Administradores de Sucursales y analistas de créditos.

34. Llegar a acuerdos administrativos y extrajudiciales con los Clientes cuando sea requerido.

35. Supervisar aleatoriamente el correcto registro de los pagarés en el momento del desembolso de créditos.

36. Supervisar que se realicen oportunamente la entrega de los títulos valores al área de operaciones de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

37. Verificar el cumplimiento de la elaboración de los Libros de Actas del Comité de Créditos y del Comité de Mora.

38. Controlar el Mantenimiento de un flujo de caja proyectado para el desembolso de créditos semanales, mensuales.

39. Realizar las coordinaciones con el área de operaciones para el desembolso de créditos y de esta manera disponibilidad de efectivo para la normal atención de los clientes de crédito en todas las sucursales.

40. Informar y motivar el personal del área de crédito en el cumplimiento de las metas trazadas.

41. Evaluar el desempeño del personal del área de crédito dentro de su competencia.

42. Participar en eventos sociales que se considere de importancia para realizar la imagen de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

43. Levantar las observaciones efectuadas por los órganos de control interno y externo, en el ámbito de su competencia.

44. Autorizar o rechazar, en coordinación con la Gerencia de Crédito, la reasignación o reclasificación de cartera que solicite un Administrador de Sucursal, e informar a quien corresponda para que realice los cambios en el sistema informático.

45. Llevar el adecuado control de las reasignaciones y/o reclasificaciones de cartera, así como de las refinanciaciones que se hayan realizado y elaborar un informe mensual detallado para la Gerencia de Crédito.

46. Controlar los informes estadísticos de cada sucursal para el cálculo de incentivos y evaluación de desempeño.

47. Coordinar con el Gerente de Créditos el rol de vacaciones, el plan de capacitación, los permisos, sanciones, ascensos, despidos, esquemas de remuneración, etc., para canalizar las acciones a realizar con Recursos Humanos.

48. Colaborar en los eventos de capacitación aportando su experiencia a fin de lograr la comprensión y el conocimiento pleno de la filosofía y tecnología aplicada, de las Políticas, Procedimientos y Reglamentos para los productos y servicios de la SOFOM.



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49. Conocer el sistema de incentivos con el cual serán remunerados los funcionarios de Créditos y que al mismo tiempo servirá para la evaluación de gestión y desempeño. Deberá estar en capacidad de explicar el sistema de incentivos, para despejar dudas al respecto.

50. Velar por el adecuado abastecimiento de material logístico para el correcto desempeño del personal del área de crédito.

51. Cumplir las demás funciones que asigne la Gerencia de Crédito mediante documentos normativos internos.

4.6.3.3. Analista de Crédito Cargo: Analista de Crédito Ubicación: Oficina Principal / Sucursales Jefe/puesto al que reporta: Coordinador de Crédito - Administrador de Sucursal Personal a su cargo: Ninguno 4.6.3.3.1. Objetivo del Puesto El trabajo de Analista de Crédito es básicamente de campo. Se requiere estar permanentemente visitando prospectos y clientes en mercados y zonas comerciales muchas veces alejadas. El trabajo dentro de oficina es mínimo. El perfil requiere una particular mezcla de una personalidad vendedora (promoción de crédito), analítica (evaluación de la capacidad de pago) e intuitiva (evaluación de la voluntad de pago). Funciones Específicas 1. Elaborar un cronograma de trabajo diario (hoja de ruta) y coordinar con el Coordinador

de Crédito - Administrador de Sucursal las actividades a realizar con respecto a la promoción, visitas de análisis, visitas de requerimiento de pago a clientes morosos, créditos a presentar en Comité, etc.

2. Completar su hoja de seguimiento de promoción diaria.

3. Completar adecuadamente los formatos y formularios de crédito para cada cliente o potencial cliente.

4. Realizar la promoción de los productos y servicios de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

5. Realizar exposiciones y charlas ante los clientes comparando los productos y servicios que ofrece la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, resaltando las ventajas con respecto a la competencia.

6. Facilitar la suscripción de créditos por parte de los solicitantes, orientándolos y ayudándolos respecto a la documentación que tienen que presentar para gestionar su crédito.

7. Actuar con rapidez y eficiencia en la respuesta de las solicitudes de los clientes y potenciales clientes.

8. Administrar las metas presupuestarias que se le asignen y su consecución mensual.



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9. Visitar, calificar y evaluar objetiva y exhaustivamente la unidad económica y la empresa a financiar, con la finalidad de detectar oportunamente los riesgos y estimar adecuadamente la capacidad y voluntad de pago de los clientes y potenciales clientes.

10. Informar sobre los solicitantes y los clientes con obligaciones vencidas, que aparezcan en la Central de Riesgos Interna de la SOFOM y en las Centrales de Riesgos Externas, adoptando las precauciones del caso en resguardo de los intereses de la SOFOM.

11. Preparar expedientes de crédito con todas las informaciones requeridas y con suficiente y adecuada documentación para ser presentada al Comité de Crédito, debidamente ordenado y caligrafía legible.

12. Ejecutar la política crediticia de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple, en armonía con las disposiciones de las entidades rectoras del sistema financiero nacional, así como mantenerse actualizado respecto al desarrollo de operaciones en el ámbito financiero local y nacional, evaluando alternativas y proponiéndolas ante los niveles correspondientes

13. Realizar visitas posteriores al otorgamiento del crédito según sea el destino del crédito, con la finalidad de disminuir el riesgo crediticio, determinando nuevas necesidades y evaluando las posibilidades de nuevos créditos.

14. Brindar atención oportuna y apoyo técnico al cliente, informando con veracidad y transparencia acerca de los productos financieros que la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple ofrece, buscando su fidelización.

15. Comunicar a los clientes el resultado de la resolución del Comité de Crédito, orientando los pasos a seguir del proceso de desembolso del crédito.

16. Elaborar y sustentar la respuesta a las consultas o requerimiento de pago de los clientes en coordinación con su Jefe Inmediato.

17. Evaluar exhaustivamente la unidad económica, negocio y/o empresa a financiar del solicitante, con la finalidad de determinar la capacidad de pago del cliente, detectar oportunamente los riesgos crediticios, estimando la voluntad de pago, aplicando así la tecnología crediticia de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple.

18. Efectuar el análisis e interpretación de los estados financieros presentados por los clientes y potenciales clientes de la SOFOM, así como las proyecciones de dichos estados.

19. Presentar al respectivo Comité la propuesta del otorgamiento de créditos, debidamente documentada (basada en información cuantitativa y cualitativa del solicitante), aplicando la tecnología crediticia,

20. Presentar al Administrador de Sucursal, las solicitudes de créditos en sus distintas modalidades, incluyendo las ampliaciones, reprogramaciones, reestructuraciones y refinanciaciones, para su aprobación o denegación según los niveles al que corresponde.

21. Verificar que el ingreso en el sistema informático se realice bajo las condiciones establecidas en la resolución del Comité de Crédito.

22. Comunicar oportunamente y explicar técnicamente a los clientes las razones por las cuales el crédito no fue aprobado o las decisiones del Comité, que indiquen cambio de plazos, disminución de montos de crédito, nuevos avales, etc.

23. Participar de los Comités de Mora, tanto para comentar su experiencia de gestiones crediticias con los colegas, como para analizar las causas que originaron la mora de sus clientes, las medidas de recuperación aplicadas y ofrecer alguna alternativa de solución a fin de que se regularice el pago o proceder al inicio de las acciones prejudiciales o judiciales.



V - Mar. /10

24. Participar en el comité de mora para los casos que resolverán pasar a incobrables.

25. Tomar nota de los acuerdos de la recuperación administrativa o extrajudicial y vigilar su cumplimiento.

26. Asumir con responsabilidad la calidad, confiabilidad y veracidad de la información que presenta y sustenta a través del expediente de créditos ante el Comité de Crédito designado de acuerdo a los niveles de aprobación.

27. Seleccionar, evaluar y verificar las garantías presentadas para la propuesta del crédito (ubicación, área, construcciones, valorización, propietarios u otros) de acuerdo a las normas vigentes, realizando el seguimiento para su formalización de ser el caso.

28. Completar las hojas de seguimiento de clientes morosos, de acuerdo al procedimiento de requerimiento de pago establecido en el Manual de Crédito.

29. Realizar el seguimiento, control y recuperación de los créditos en mora y vencidos de acuerdo al Manual de Crédito.

30. Apoyar al Área de Recuperaciones, en el seguimiento de los créditos en etapa pre-judicial y judicial.

31. Mantener permanentemente una cartera saneada, cumpliendo con las metas en saldos números de créditos vigentes y nivel de mora.

32. Cumplir con las normas establecidas en el Manual de Prevención de Lavado de Dinero, dentro del ámbito de su competencia

33. Preparar o reportar la información que corresponde, cuando lo soliciten los Órganos de Control.

34. Mantener y conservar en buen estado los materiales y equipos asignados para el mejor desempeño de su trabajo.

35. Mantener y conservar en buen estado los vehículos asignados para el mejor desempeño de su trabajo, en cumplimiento al reglamento interno sobre los mismos.

36. Mantenerse informado acerca de las características de los productos financieros de la SOFOM con la finalidad de difundirlos al público en general.

37. Programar visitas a aquellos clientes que están terminando de cubrir su crédito para ofrecerles nuevas operaciones.

38. En caso de reasignación de cartera, los Analistas de Crédito, tienen la obligación de visitar a los clientes que les sean reasignados para interiorizarse de la realidad de cada cliente: Conocer su negocio y domicilio, determinar si la evaluación anterior estuvo bien realizada, verificar la información que consta en el expediente (como garantías, activos fijos y mercaderías declaradas) y especialmente establecer relación comercial con estos clientes a fin de que no se pierda el vínculo con la SOFOM.

39. Colaborar con los colegas nuevos, que se encuentren en etapa de entrenamiento y realizando actividades de Analista en entrenamiento.

40. Conocer el sistema de incentivos variable con el cual será remunerado y, que al mismo tiempo servirá para la evaluación de su gestión.

41. Cumplir las demás funciones que le asigne su jefe inmediato o asignado mediante documentos normativos internos.



V - Mar. /10

4.6.3.4. Auxiliar de Crédito Cargo: Auxiliar de Crédito Ubicación: Oficina Principal / Agencias-Sucursales Jefe/puesto al que reporta: Administrador de Agencia-Sucursal Personal a su cargo: Ninguno Objetivo del Puesto El objetivo del cargo es cumplir una función de apoyo en la revisión y ordenamiento de presolicitudes y solicitudes de crédito. El Auxiliar deberá administrar los archivos de expedientes y emitir reportes de centrales de riesgos. Se encargará de realizar la digitación de los expedientes de crédito, desde la solicitud hasta la aprobación o denegación del crédito, según la resolución de los Comités de Crédito. Verificará las referencias comerciales, financieras y/o bancarias que declare el solicitante de crédito, apoyara en carga de información en el sistema informático.

No será responsabilidad de este personal, regularizar las firmas o documentaciones que los Analistas de Crédito deban presentar obligatoriamente para que sus expedientes sean analizados en Comité de Crédito.

Funciones Específicas 1. Digitar las Presolicitudes en el sistema informático asignando las mismas, al Analista que

corresponda, cuidando que la zona de ubicación del negocio de los solicitantes esté de acuerdo a la zona de trabajo de los Analistas y de acuerdo a la sucursal donde trabaja.

2. Entregar las Presolicitudes a los Analistas de Crédito.

3. Realizar las consultas a las Centrales de Riesgos definidas por la SOFOM, sobre las referencias bancarias y financieras de los solicitantes de Crédito para renovaciones.

4. Apoyar en la verificación de las referencias comerciales realizadas por los Analistas de Crédito, llamando por teléfono a las personas de contacto.

5. Apoyar en la atención de los clientes proporcionando información sobre los productos y servicios crediticios de la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple y llenar la solicitud básica cuando sea necesario.

6. Apoyar en el ingresar al Sistema Informático, la información recopilada por los Analistas de Crédito, en el expediente de cada solicitante de crédito.

7. Verificar que el ingreso de datos esté correcto y conforme a la información disponible como actividad, el destino del crédito, tipo de garantía del crédito, avales, análisis de la capacidad de pago, cuadre de estados financieros, entre otros.

8. Emitir los reportes de control y verificación del ingreso de expedientes al sistema.

9. Archivar los expedientes cuando se haya finalizado el proceso hasta su desembolsado.

10. Atender a los clientes, proporcionándoles información sobre los productos crediticios, tratando de resolver las dudas que los mismos puedan tener sobre el trámite a realizar, requisitos, garantías, pagos, intereses, costos adicionales, morosidad, etc.



V - Mar. /10

11. Realizar labores secretariales y asistencia administrativa en tareas de oficina, al administrador de sucursal y a los Analistas de Crédito dentro de su ámbito de acción y sus facultades.

12. Recibir, registrar, clasificar y disponer la correcta distribución, comunicación y envío a quien corresponda, facilitando la contestación de las notas recibidas de los solicitantes que requieran una resolución, llevando ordenadamente su archivo.

13. Apoyar a los ejecutivos del área de recuperaciones en la coordinación de la emisión y remisión de cartas de requerimiento de pago a clientes con atraso, así como las gestiones de cobranza y recuperación de créditos morosos.

14. Apoyar en la supervisión del correcto cumplimiento de las operaciones,

15. Apoyar en el ingreso y actualización de los datos de los expedientes de créditos, con la finalidad de agilizar el otorgamiento de créditos.

16. Mantenerse informado acerca de las características de los productos financieros de la SOFOM con la finalidad de difundirlos al público usuario en general.

17. Realizar cualquier otra función que le asigne el Administrador de Sucursal, dentro del campo de su competencia.

4.6.3.4. Encargado de Recuperaciones Cargo: Encargado de Recuperaciones Ubicación: Oficina Principal. Jefe/puesto al que reporta: Gerente de Crédito. Coordinación Funcional: Coordinador de Crédito Administrador de Sucursal Personal a su cargo: Auxiliar de Recuperación Objetivo del Puesto El objetivo del puesto es trabajar coordinadamente con el Área de Crédito, a fin de que los clientes con créditos en mora regularicen su situación.

Su colaboración, no implica que los Analistas de Crédito se desvinculen de la responsabilidad de la recuperación de los créditos con problema de mora. El Personal de Recuperaciones, ejercerá una mayor presión para conseguir que los clientes con préstamos en mora paguen su deuda; y finalmente en caso de no lograr una solución por la vía administrativa, se encargarán de la tramitación necesaria para el cobro por vía prejudicial o judicial.

Participarán de los Comités de Morosidad, a fin de compartir la experiencia de los casos que se hayan presentado y también para coordinar y controlar el trabajo de seguimiento realizado por los Analistas de Crédito.

Realizarán el registro, control, seguimiento y recuperación de los préstamos que se encuentran en situación de cobranza difícil, desafectando la cartera de los Analistas de Crédito. Funciones Específicas



V - Mar. /10

1. Realizar labores de cobranza de pago a clientes que se encuentran con créditos con mora crítica y en cobranza prejudicial o judicial. A los efectos realizará visitas de requerimiento de pago al domicilio comercial y/o particular del cliente y del fiador solidario, acompañado del Analista de Crédito responsable, cuando lo considere necesario.

2. Planificar las visitas de cobranza, en coordinación con el Gerente de Crédito / Administrador de Sucursal y con los Analistas de Crédito.

3. Revisar junto con el personal del área los listados diarios de morosidad y de vencimiento de pago de cuotas y organizar el trabajo para gestionar la regularización de los créditos vencidos.

4. Coordinar la emisión y remisión de cartas de notificación a clientes con mora, para lo cual deberá coordinar con el Gerente de Crédito/Administradores de Agencia, Analistas de Crédito y visitar a aquellos clientes que ameriten una gestión directa.

5. Preparar expedientes en situación de mora para su traslado a asesoría legal quien deberá realizar el protesto de pagarés.

6. Registrar los gastos en el sistema informático, remitiendo al Departamento de Contabilidad las boletas de ventas emitidas por la Notaría.

7. Revisar los planes de seguimiento de créditos en mora, especialmente a los créditos refinanciados y los que tienen compromiso de regularización y verificar su cumplimiento.

8. Sugerir y solicitar a la Gerencia de Crédito, la oportuna transferencia a cobranza prejudicial o judicial de las obligaciones vencidas cuidando que no pierdan su mérito ejecutivo y que se efectúen las provisiones correspondientes.

9. Recibir los expedientes de crédito que pasan a cobranza prejudicial o judicial y realizar la entrega de dichos expedientes al Asesor Legal adjuntando los títulos valores.

10. Velar por la documentación de seguimiento de mora en cada expediente de crédito con mora, en cobranza prejudicial o judicial y velar por su archivo y custodia.

11. Colaborar con el Asesor Legal en el seguimiento de créditos que se encuentran en proceso judicial, observando el avance procesal de las causas iniciadas a los deudores y en el trámite a las resoluciones judiciales que ordenan trabar embargo en forma de retención sobre fondos, bienes o cualquier modalidad, que el deudor pueda tener en la causa.

12. Llevar un control sobre los créditos vencidos e iniciar las acciones pertinentes para la recuperación oportuna de los créditos, informando a la Gerencia de Crédito y a la Gerencia General sobre las propuestas de pago de los deudores para su pronunciamiento, y definición de soluciones a los problemas de morosidad.

13. Preparar para la Gerencia de Créditos informes sobre el control periódico de la morosidad por Sucursal, por Analista responsable, por montos, etc.; con mención separada para los créditos refinanciados.

14. Preparar estadísticas, informes mensuales de los controles efectuados a su cargo, sobre la morosidad general de la cartera, fallas en la concesión de los créditos y en la recuperación de la cartera con mora, por rango de montos, por rango de mora, créditos normales, créditos refinanciados, por Analista de Crédito, entre otras.

15. Elaborar informes y cuadros estadísticos periódicos de la cobranza prejudicial y judicial, por rango de montos, por rango de mora, créditos normales, créditos refinanciados, por Analista de Crédito, entre otras.



V - Mar. /10

16. Llevar control de los pagos a cuenta, realizados por clientes con mora de difícil recuperación.

17. Dejar constancia de los compromisos de pagos y de los resultados de las acciones adoptadas respecto a los clientes morosos y sus fiadores solidarios.

18. Proponer alternativas de solución (cambio de días de pago, posposición de pago de cuotas, refinanciamiento, reestructuración), para solucionar los problemas de morosidad que presentan los clientes, previo análisis de cada caso, junto con el Analista de Crédito responsable.

19. Informar sobre el progreso en la recuperación de créditos de los acuerdos prejudiciales o extrajudiciales que se haya pactado y solicitar información al Asesor Legal, sobre las acciones realizadas con aquellos clientes que hayan pasado a su Área.

20. Realizar otra función que le asigne la Gerencia de Crédito, dentro del campo de su competencia.

4.6.3.5. Auxiliar de Recuperaciones Cargo: Auxiliar de Recuperaciones Ubicación: Oficina Principal / Sucursales Jefe/puesto al que reporta: Administrador de Sucursal Coordinación Funcional: Encargado de Recuperaciones Personal a su cargo: Ninguno Objetivo del Puesto

Realizar acciones para negociar la recuperación de créditos de acuerdo a las instrucciones del Administrador de Sucursal coordinadamente con el encargado de recuperaciones. Funciones Específicas

1. Recibir los expedientes remitidos por el Encargado de Recuperaciones / Administrador de Sucursal y agregar en ellos la documentación correspondiente a las acciones de recuperación que se ejecuten, velar por su archivo y custodia.

2. Apoyar en la verificación de la veracidad de las Inscripciones de garantía en los Registros Públicos.

3. Realizar acciones de notificación y negociación administrativa a los acreditados morosos.

4. Ejecutar las acciones de recuperación prejudicial que se le indique.

5. Tomar nota de los acuerdos de recuperación administrativa o extrajudicial y vigilar su cumplimiento.

6. Informar al Administrador de Sucursal / Encargado de Recuperaciones sobre el incumplimiento de los acuerdos prejudiciales o extrajudiciales.

7. Realizar las diligencias judiciales notariales y otras, que le indique el Encargado de Recuperaciones / Administrador de Sucursal necesarias para la recuperación de créditos vencidos, así como la ejecución de sus garantías.



V - Mar. /10

8. Apoyar en las diligencias para tramitar la adjudicación a la Sociedad Financiera de Objeto Múltiple de bienes en garantía o embargados cuando el caso lo requiera.

9. Informar al Administrador de Sucursal / Encargado de Recuperaciones acerca de la marcha de la recuperación de algunos expedientes con problemas.

10. Remitir las Cartas Notariales que se requiera.

11. Elaborar los Informes de Recuperación para el Administrador de Sucursal / Encargado de Recuperaciones de Agencia de acuerdo a las instrucciones de los mismos.

12. Preparar los cargos en la cuenta del prestatario, las tarifas y gastos que ocasione la recuperación, de acuerdo a lo prescrito por el Reglamento de Créditos.

13. Preparar los cargos a las cuentas de los acreditados por tarifas y gastos originados por las acciones de recuperación.

14. Otras funciones de su competencia que le asigne el Jefe inmediato.



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ANEXOS

Anexo 1: Hoja de Actualización y Aprobación Manual de Organización y Funciones Elaborado Por: Aprobado Por: Sesión del: Acta Nº: Vigencia:

Actualización Nº:

Elaborado Por: Aprobado Por: Sesión del: Acta Nº: Vigencia:



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Anexo 2: Glosario de Términos

Actividad: Conjunto de tareas que realizan en una entidad o sección de la misma. La actividad esta constituida por varias acciones practicadas por más de una persona, con un resultado preferentemente caracterizable.

Atribución: Cada una de las facultades que proporciona a una persona el cargo que ejerce. Asignar a una persona alguna cosa o tarea, como competencia de ella.

Cliente: En singular o plural, cualquier persona física o moral que utilice los servicios que prestan las Entidades o realice Operaciones con ellas.

Comisión: La Comisión Nacional Bancaria y de Valores. (Para SOFOM E.R.)

Comité: Grupo de personas que se reúne periódicamente para discutir y resolver problemas de interés común o atender ciertas funciones con un propósito u objetivo predeterminado, a fin de que las lleven a cabo colegiadamente.

Control: La capacidad de una persona o grupo de personas para imponer, directa o indirectamente, decisiones en las asambleas generales de accionistas de socios u órganos equivalentes; nombrar o destituir a la mayoría de los consejeros, administradores o sus equivalentes de una persona moral; el mantener la titularidad de derechos que permitan, directa o indirectamente, ejercer el voto respecto de más del cincuenta por ciento del capital social de una persona moral; dirigir, directa o indirectamente, la administración, la estrategia o las principales políticas de una persona moral, ya sea a través de la propiedad de valores, por contrato o por cualquier otro acto jurídico.

Coordinación: Proceso de integración de las acciones administrativas de una o varias instituciones que tiene como finalidad obtener de las distintas áreas de trabajo la unidad de acción necesaria para contribuir al mejor logro de los objetivos, así como armonizar la actuación de las partes en tiempo, espacio, uso de recursos y producción de bienes y servicios para lograr en forma conjunta las metas establecidas.

Cultura Organizacional: Modo de vida, sistema de creencias y valores, forma aceptada de interacción y de relaciones típicas en la entidad.

Logotipo: Marca o distintivo que caracteriza e identifica a una empresa u organización, utilizado como un elemento para la comunicación con el público.

Puesto: Posición o lugar determinado en la estructura organizacional. Se caracteriza por un conjunto de atribuciones, deberes y responsabilidades inherentes a la persona que ocupa el cargo. Secretaría: La Secretaría de Hacienda y Crédito Público.

Tarea: Fracción de trabajo que debe ser ejecutado para la realización de una acción concreta.

manual de organizacion y funciones - sofom mar 2010

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