mandarina.xls

PLAN DE INVERSION

PROYECTO: PROYECTO MANDARINA

PROPIETARIO: EMPRESA MANDARIN

BANCO: BANCAHFE

MONTO DE CREDITO: Lps.500,000.00

PLAZO: 6 AÑOS

PERIODOS DE GRACIA: 1 AÑOS

UBICACION: EL VENADO, VILLANUEVA

DESCRIPCION V A L O R

UNIDAD UNITARIO UNIDADES

CONSTRUCCIONES E INST. 0 0 0

0 0 0

MAQUINARIA Y EQUIPO 0 0 0

INFRAESTRUCTURA 0 0 0

0 0 0

GALLINAS PONEDORAS 0 0 0

Levante de polla millar 1.000 Lps.67,309 0

Mantenimiento de gallina millar 1.50 Lps.0 0

IMPREVISTOS 0

TOTAL DEL PROYECTO

APORTE DEL PRODUCTOR

PRESTAMO SOLICITADO

REEMBOLSO FONAPROVI

PLAN DE INVERSION

V A L O R

COSTO TOTAL

Lps.0.00

Lps.0.00

Lps.0.00

Lps.0.00

Lps.0.00

Lps.67,309.00

Lps.67,309.00

Lps.0.00

Lps.67,309.0

(Lps.432,691.0)

Lps.500,000.0

Lps.500,000.0

PROYECCION DE INGRESOS Y GASTOS DE OPERACION



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



DESCRIPCION Antes del

Proyecto 1 2 3 4 5 6 7

Aves en produccion millar 1.500 2.500 2.500 2.500 2.500 2.500 2.500 2.500

Total cajas de huevo 1,320 2,200 2,200 2,200 2,200 2,200 2,200 2,200

Precio caja de huevo Lps.306.00 Lps.324.00 Lps.324.00 Lps.324.00 Lps.324.00 Lps.324.00 Lps.324.00 Lps.324.00

Ventas Brutas Lps.403,920 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800

Mantenimiento de las aves

Postura fase 1 QQ Lps.225,844 Lps.376,406 Lps.376,406 Lps.376,406 Lps.376,406 Lps.376,406 Lps.376,406 Lps.376,406

Antibioticos Lps.525 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875

Vitaminas y Electrolitos Lts Lps.180 Lps.300 Lps.300 Lps.300 Lps.300 Lps.300 Lps.300 Lps.300

Re-vacunacion anual newcasttle Lps.450 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750

Promotores de alimento Kg Lps.525 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875 Lps.875

Luz Lps.450 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750 Lps.750

Separadores de carton Lps.6,336 Lps.10,560 Lps.10,560 Lps.10,560 Lps.10,560 Lps.10,560 Lps.10,560 Lps.10,560

Reemplazo anual Lps.0 Lps.67,309 Lps.67,309 Lps.67,309 Lps.67,309 Lps.67,309 Lps.67,309 Lps.67,309

Mano de Obra

Asistencia tecnica Lps.225 Lps.375 Lps.375 Lps.375 Lps.375 Lps.375 Lps.375 Lps.375

Mano de obra Lps.13,500 Lps.22,500 Lps.22,500 Lps.22,500 Lps.22,500 Lps.22,500 Lps.22,500 Lps.22,500

Transporte/Comercializacion Lps.96,584.58 Lps.160,974 Lps.160,974 Lps.160,974 Lps.160,974 Lps.160,974 Lps.160,974 Lps.160,974

Imprevistos Lps.24,804.00 Lps.41,340.00 Lps.41,340.00 Lps.41,340.00 Lps.41,340.00 Lps.41,340.00 Lps.41,340.00 Lps.41,340.00

GRAN TOTAL Lps.369,423 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015

PLAN DE AMORTIZACION



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS

PERIODOS DE GRACIA 1 AÑOS


TASA DE INTERES 21%

AÑOS SEMESTRE SALDO AMORTIZACION INTERESES CUOTA TOTALCAPITAL SEMESTRAL ANUAL SEMESTRAL ANUAL SEMESTRAL ANUAL

1 A Lps.500,000.00 Lps.52,500.00 Lps.52,500.00

B Lps.500,000.00 Lps.52,500.00 Lps.105,000.00 Lps.52,500.00 Lps.105,000.00

2 A Lps.500,000.00 Lps.52,500.00 Lps.52,500.00

B Lps.500,000.00 Lps.52,500.00 Lps.105,000.00 Lps.52,500.00 Lps.105,000.00

3 A Lps.500,000.00 Lps.50,000.00 Lps.52,500.00 Lps.102,500.00

B Lps.450,000.00 Lps.50,000.00 Lps.100,000.00 Lps.47,250.00 Lps.99,750.00 Lps.97,250.00 Lps.199,750.00

4 A Lps.400,000.00 Lps.50,000.00 Lps.42,000.00 Lps.92,000.00


5 A Lps.300,000.00 Lps.50,000.00 Lps.31,500.00 Lps.81,500.00


6 A Lps.200,000.00 Lps.50,000.00 Lps.21,000.00 Lps.71,000.00


7 A Lps.100,000.00 Lps.50,000.00 Lps.10,500.00 Lps.60,500.00


TOTALES… Lps.500,000.00 Lps.498,750.00 Lps.998,750.00

PROYECCION FINANCIERA



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



CONCEPTO ANTES DEL A Ñ O S

PROYECTO 1 2 3 4 5 6 7 TOTALES

1-INGRESOS

Ventas Totales Lps.403,920 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.4,989,600

Prestamo Redescuento-FONAPROVI Lps.500,000 Lps.500,000

Aporte Prestatario

Otros Prestamos

Otros

TOTAL INGRESOS Lps.403,920 Lps.1,212,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.712,800 Lps.5,489,600

2-EGRESOS

Inversion Lps.67,309

Construccion de Galeras

Gastos de Operacion Lps.369,423 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.4,781,102

Otros Prestamos

TOTAL EGRESOS Lps.369,423 Lps.750,324 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.683,015 Lps.4,848,411

3-SALDO EN EFECTIVO(1-2) Lps.34,497 Lps.462,476 Lps.29,785 Lps.29,785 Lps.29,785 Lps.29,785 Lps.29,785 Lps.29,785 Lps.641,189

4-INTERESES

Prestamos Redescu. FONAPROVI Lps.105,000 Lps.105,000 Lps.99,750 Lps.78,750 Lps.57,750 Lps.36,750 Lps.15,750 Lps.498,750

Prestamo Intermediario Financ

Otros Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0

TOTAL INTERESES Lps.0 Lps.105,000 Lps.105,000 Lps.99,750 Lps.78,750 Lps.57,750 Lps.36,750 Lps.15,750 Lps.498,750

5-SALDO DESPUES INT.(3-4) Lps.34,497 Lps.357,476 (Lps.75,215) (Lps.69,965) (Lps.48,965) (Lps.27,965) (Lps.6,965) Lps.14,035 Lps.142,439

6-AMORTIZACIONES

Prestamos Redescu. FONAPROVI Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.500,000

Prestamo Intermediario Financ

Otros Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.0

TOTAL AMORTIZACION Lps.0 Lps.0 Lps.0 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.100,000 Lps.500,000

7-SALDO TOTAL GRAL. Lps.34,497 Lps.357,476 (Lps.75,215) (Lps.169,965) (Lps.148,965) (Lps.127,965) (Lps.106,965) (Lps.85,965) (Lps.323,064)

8-SALDO ACUMULADO Lps.34,497 Lps.391,973 Lps.316,759 Lps.146,794 (Lps.2,171) (Lps.130,135) (Lps.237,100) (Lps.323,064)

ANALISIS BENEFICIO/COSTO



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



AÑOS BENEFICIOS BENEFICIO COSTOS

ACTUALIZADO

21%

0 Lps.403,920.00 Lps.403,920.00 (Lps.369,423.33)

1 Lps.712,800.00 Lps.589,090.91 (Lps.683,014.55)

2 Lps.712,800.00 Lps.486,851.99 (Lps.683,014.55)

3 Lps.712,800.00 Lps.402,357.02 (Lps.683,014.55)

4 Lps.712,800.00 Lps.332,526.46 (Lps.683,014.55)

5 Lps.712,800.00 Lps.274,815.26 (Lps.683,014.55)

6 Lps.712,800.00 Lps.227,120.05 (Lps.683,014.55)

7 Lps.712,800.00 Lps.187,702.52 (Lps.683,014.55)

TOTALES… Lps.2,904,384.20

RELACION B/C 1.05 VAN:

ANALISIS BENEFICIO/COSTO

COSTO

ACTUALIZADO

21%

(Lps.369,423.33)

(Lps.564,474.83)

(Lps.466,508.13)

(Lps.385,543.91)

(Lps.318,631.33)

(Lps.263,331.68)

(Lps.217,629.48)

(Lps.179,859.08)

(Lps.2,765,401.76)

Lps.138,982.44

CALCULO TASA INTERNA DE RETORNO



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



AÑOS INGRESO INVERSION GASTOS CAPITAL FLUJO VALOR VALOR

VENTAS DE TRABAJO NETO PRESENTE PRESENTE

32% 34%

0 Lps.403,920.00 (Lps.500,000.00) (Lps.369,423.33) (Lps.465,503.33) (Lps.465,503.33) (Lps.465,503.33)

1 Lps.712,800.00 (Lps.683,014.55) Lps.29,785.45 Lps.22,564.74 Lps.22,227.95







TOTALES… (Lps.500,000.00) (Lps.257,005.17) (Lps.385,754.00) (Lps.389,191.60)

Lps.500,000.00 Lps.114,246.00 Lps.110,808.40

TIR. -192.43%

COSTO DE LEVANTE DE POLLITA



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



ACTIVIDADES POR C/1,000 AVES UNIDAD VALOR

UNITARIO

Costo cada 1000 pollitas 1 Lps.10,000.00

Preparacion de galera pollita 1 Lps.3,500.00

Vacunas-Despiques 15 Lps.250.00

Antibioticos 1 Lps.1,800.00

Vitaminas y electrolitos 1 Lps.400.00

Coccidiostatos 1 Lps.1,000.00

Desinfeccion galera 1 Lps.350.00

Mano de Obra 5 Lps.300.00

Sub Total

Alimento QQ Inicio 1-3 sem 9 Lps.190.00

QQ Crecimiento 4-12 sem 66 Lps.180.00

QQ Desarrollo 13-18 sem 60 Lps.170.00

QQ pre-postura 18-21 sem 40 Lps.160.00

QQ postura hasta huevo vendible 40 Lps.155.00

Mano de Obra casetero. 5 Lps.500.00

Sub Total

Imprevistos 10% del costo 1

TOTAL…

COSTO DE LEVANTE DE POLLITA

COSTO

TOTAL

Lps.10,000.00

Lps.3,500.00

Lps.3,750.00

Lps.1,800.00

Lps.400.00

Lps.1,000.00

Lps.350.00

Lps.1,500.00

Lps.22,300.00

Lps.1,710.00

Lps.11,880.00

Lps.10,200.00

Lps.6,400.00

Lps.6,200.00

Lps.2,500.00

Lps.38,890.00

Lps.6,119.00

Lps.67,309.00

COSTO DE MANTENIMIENTO



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



ACTIVIDADES POR CADA 1,000 AVES UNIDAD VALOR COSTO

UNITARIO TOTAL

Alimentacion Postura fase 1 QQ 912.5 Lps.165.00 Lps.150,562.50

Asistencia tecnica 1 Lps.150.00 Lps.150.00

Mano de obra 1 Lps.9,000.00 Lps.9,000.00

Antibioticos Tetraciclinas (+) Kg 0.5 Lps.350.00 Lps.175.00

Furaltaldonas (-) Kg 0.5 Lps.350.00 Lps.175.00

Promotores de alimento Kg 1 Lps.350.00 Lps.350.00

Re-vacunacion anual newcasttle 1 Lps.300.00 Lps.300.00

Vitaminas y Electrolitos Lts 1 Lps.120.00 Lps.120.00

Energia Enfriamento por Ventiladores 0 Lps.1,500.00 Lps.0.00

Electrica Luz 1 Lps.300.00 Lps.300.00

Empaque Separadores de carton 5,280 Lps.0.80 Lps.4,224.00

Pollonas Reemplazo anual 40% Lps.67,309.00 Lps.26,923.60

Imprevistos 10% del costo 1 Lps.16,536.00

TOTAL… Lps.208,816.10

CALCULO VALOR AGREGADO



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6 AÑOS



CONCEPTO PROMEDIO

Sueldos y Salarios, prestaciones Lps.75,000.00

Depreciaciones Lps.0.00

Intereses Lps.71,250

Utilidades antes de impuesto Lps.29,785

Valor agregado neto

al costo de factores Lps.176,035

Valor de Ventas Lps.712,800.00

% con respecto a las ventas 24.70%

VALOR AGREGADO % 24.70%

VALOR AGREGADO Lps Lps.176,035.45

INDICES DE PRODUCCION Y EFICIENCIA



BANCO: BANCAHFE


PLAZO: 6

PERIODOS DE GRACIA: 1


CONCEPTO TOTAL

PRODUCCION CAJAS DE HUEVO 2,200

INGRESO ANUAL BRUTO Lps.712,800.0

COSTO ANUAL DE OPERACION Lps.683,014.5

UTILIDAD EFECTIVA ANUAL Lps.29,785.5

INVERSION INICIAL Lps.67,309.0

INVERSION FINANCIADA Lps.500,000.0

TASA INTERNA DE RETORNO -192.43%RELACION B/C 1.05VALOR ACTUAL NETO Lps.138,982.44

INDICES DE PRODUCCION Y EFICIENCIA

AÑOS

AÑOS

POR CADA 1,000 AVES

2,200

Lps.712,800.0

Lps.683,014.5

Lps.29,785.5

Lps.67,309.0

Lps.500,000.0

INFORMACION GENERAL

PERIODO DE PRESTAMO 6 AÑOS

NOMBRE DE LA EMPRESA EMPRESA MANDARINMONTO DE PRESTAMO Lps. 500,000.00 PROYECTO PROYECTO MANDARINARENDIMIENTO/MZ cja/millar 880 cjs/millar 738.095238095238

RENDIMIENTO/MZ 880 cjs/millar

COSTO M/O 50BANCO INTERMEDIO BANCAHFELINEA DE CREDITO FONDOS PROPIOSUBICACION EL VENADO, VILLANUEVAPERIODOS DE GRACIA 1LEVANTE DE POLLITA X MIL 1GALLINA DE POSTURA X MIL 1.5PRECIO CAJA 360 UNIDADES Lps.324.00 /MT (Lps.432,691.00)

INTERES 21%CAPITAL OTROS BANCOS/MES Lps.0.00 Lps.0.00 Lps.0.00 INTERESES OTROS BANCOS/MES Lps.0.00 Lps.0.00 Lps.0.00

Presentacion: Empresa, Direccion y TelefonosAntecedentes: Como inicia en el rubroObjetivos: area a sembrar, rendimientos, finalidad del producto terminado, fuentes de trabajo.Reseña de la empresa: socios, finalidades.Descripcion del Cultivo: Ferti, Control mlz,podas cosechas, comercializacion.Descripcion de la inversion: preparacion tierras, siembra, Otros, imprevistos.Financiamientos disponibles.Analisis financiero: B/C, VAN, TIR, Rcap.Concluciones y recomendaciones.

68,000,000,000,000500,000,000

0.000735294%

L

Lps.0.00 Lps.0.00 Lps.0.00 Lps.0.00 Lps.0.00 Lps.0.00

GRANJA AVICOLA MUÑOZ

BALANCE GENERALDICIEMBRE 31 2001

ACTIVOSACTIVOS CIRCULANTESCAJA Y BANCOS Lps. 30,000.00 PRESTAMOS POR COBRAR Lps. 150,000.00 AVES EN PRODUCCION Lps. 167,500.00 TOTAL ACTIVOS CIRCULANTES Lps. 347,500.00 ACTIVOS FIJOSTERRENOS Lps. 1,190,000.00 EDIFICIOS Lps. 536,197.00 VEHICULOS Lps. 290,000.00 MOBILIARIO Y EQUIPO Lps. 80,000.00 TOTAL ACTIVOS FIJOS Lps. 2,096,197.00 TOTAL ACTIVOS Lps. 2,443,697.00 PASIVOSPROVEEDORES Lps. 3,200.00 PRESTAMOS POR PAGAR Lps. 550,000.00 TOTAL PASIVO CIRCULANTE Lps. 553,200.00

PATRIMONIO Y CAPITALCAPITAL Lps. 1,749,309.75 UTILIDAD DEL PERIODO Lps. 141,187.25 1,890,497.00 TOTAL PATRIMONIO Y CAPITAL 2,443,697.00



ACTIVOSACTIVOS CIRCULANTESCAJA Y BANCOS Lps. 3,000.00 PRESTAMOS POR COBRAR Lps. 350,000.00 AVES EN PRODUCCION Lps. 210,000.00 TOTAL ACTIVOS CIRCULANTES Lps. 563,000.00 ACTIVOS FIJOSTERRENOS Lps. 1,010,000.00 EDIFICIOS Lps. 626,197.00 VEHICULOS Lps. 290,000.00 MOBILIARIO Y EQUIPO Lps. 80,000.00 TOTAL ACTIVOS FIJOS Lps. 2,006,197.00 TOTAL ACTIVOSPASIVOSPROVEEDORES Lps. 2,300.00 PRESTAMOS POR PAGAR Lps. 500,000.00 TOTAL PASIVO CIRCULANTE Lps. 502,300.00

PATRIMONIO Y CAPITALCAPITAL Lps. 1,868,233.87 UTILIDAD DEL PERIODO Lps. 198,663.13 2,066,897.00 TOTAL PATRIMONIO Y CAPITAL



Lps. 2,569,197.00

2,569,197.00


ESTADO DE RESULTADOSDICIEMBRE 31 2001

VENTAS DE PRODUCCION HUEVO Lps. 403,920.00 VENTAS DE LOTES DE LOTIFICADORA Lps. 300,000.00 CONSUMO ALIMENTO Lps. 225,843.75 MARGEN BRUTO Lps. 478,076.25

GASTOS DE OPERACIONSUELDOS Y SALARIOS Lps. 13,500.00 INSUMOS Lps. 8,466.00 IMPUESTOS MUNICIPALES Lps. 719.00 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES Lps. 1,850.00 MANTENIMIENTO DE VEHICULOS Lps. 22,450.00 MANTENIMIENTO DE GRANJA Lps. 23,231.00 COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES Lps. 63,230.00 ENERGIA ELECTRICA Lps. 7,784.00 CUOTAS Y SUSCRIPCIONES Lps. 1,400.00 PAPELERIA Y UTILES Lps. 950.00 TOTAL GASTOS DE OPERACION Lps. 143,580.00 UTILIDAD DE OPERACION Lps. 334,496.25

AMORTIZACION LOTES EN PRODUCCION Lps. 67,309.00 DEPRECIACION DE GALPONES Y EQUIPO Lps. 18,000.00 85,309.00 UTILIDAD DE OPERACION 249,187.25 GASTOS PERSONALES Lps. 108,000.00 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO 141,187.25


ESTADO DE RESULTADOSOCTUBRE 31 2002

VENTAS DE PRODUCCION HUEVO Lps. 594,000.00 VENTAS DE LOTES DE LOTIFICADORA Lps. 250,000.00 CONSUMO ALIMENTO Lps. 313,671.88 MARGEN BRUTO Lps. 530,328.13

GASTOS DE OPERACIONSUELDOS Y SALARIOS Lps. 18,750.00 INSUMOS Lps. 11,758.33 IMPUESTOS MUNICIPALES Lps. 599.17 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES Lps. 3,083.33 MANTENIMIENTO DE VEHICULOS Lps. 18,708.33 MANTENIMIENTO DE GRANJA Lps. 19,359.17 COMBUSTIBLES Y LUBRICANTES Lps. 79,037.50 ENERGIA ELECTRICA Lps. 7,320.00 CUOTAS Y SUSCRIPCIONES Lps. 1,166.67 PAPELERIA Y UTILES Lps. 791.67 TOTAL GASTOS DE OPERACION Lps. 160,574.17 UTILIDAD DE OPERACION Lps. 369,753.96

AMORTIZACION LOTES EN PRODUCCION Lps. 56,090.83 DEPRECIACION DE GALPONES Y EQUIPO Lps. 15,000.00 71,090.83 UTILIDAD DE OPERACION 298,663.13 GASTOS PERSONALES Lps. 100,000.00 UTILIDAD ANTES DE IMPUESTO 198,663.13