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Instructivo Formularios de Vinculación y Renovación de Clientes WEB

Unidad de Cumplimiento

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ELABORADOR POR REVISIÓN 00 Abril 2015

UNIDAD DE CUMPLIMIENTO VERSIÓN 00 002

ACTUALIZACIÓN 00 01/10/2016

FORMULARIO DE VINCULACIÓN WEB

PERSONAS NATURALES Y JURÍDICAS

Seguros Equinoccial ha desarrollado formulario web con firma electrónica, que ayuda al cliente a

minimizar su tiempo de llenado y mermará el uso de papel ya que con esta herramienta no es

necesario imprimir el formulario ni su documentación, esta reposará automáticamente en las

bases de la compañía.

Este formulario tiene controles que impiden el ingreso de información incompleta y errónea, los

campos que muestra el formulario son obligatorios, si estos no son ingresados el formulario le

resaltará con color rojo el campo que falta por llenar o el campo erróneo, si estos campos no son

llenados el formulario no le dejara pasar a la siguiente pantalla

El formulario está diseñado para ser llenado en cuatro pasos, la información ingresada en cada paso será grabada para que el cliente llene de acuerdo al tiempo que tenga disponible, para ingresar nuevamente al formulario deberá ingresar al link enviado al correo electrónico y el formulario se presentará con la información que lleno previamente. En el transcurso de llenado de formulario el cliente puede regresar y corregir la información ingresada Si el cliente tiene información o documentación en las bases de la compañía, el formulario vendrá pre lleno por lo que se solicita revisar la misma y de ser el caso modificar o actualizar los datos.

PASOS PARA LLENAR EL FORMULARIO DE VINCULACION:

1. Al cliente le llegara un correo del remitente: DOCUMENTOS SEGUROS EQUNOCCIAL



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2. El cliente debe hacer un clic en el link para acceder al formulario de vinculación, desde su

computadora o equipo celular.

3. Al finalizar el llenado del formulario, automáticamente le llegará al cliente un correo del

REMITENTE: EVICERTIA, que es la compañía que certifica el proceso de firma electrónica, este PIN es

el código que le servirá para firmar el formulario.

4. Este pin debe ser ingresado en la parte de la derecha del formulario. Haciendo un clic en

ACEPTAR, e ingresar el PIN que le llego a su correo

Con el clic en FIRMAR se da por terminado el proceso de llenado y firmado del formulario

5. Al cliente le llegará un correo de EVICERTIA indicando que su documento se encuentra

firmado, en este correo podrá visualizar el formulario de vinculación.



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El corredor o el ejecutivo comercial puede gestionar el formulario por medio del web corredores,

ingresando con su usuario y clave.

En este aplicativo se podrá:

Consultar si el cliente lleno el formulario de vinculación

Enviar nuevamente el correo al cliente para que pueda llenar el formulario de

vinculación, se puede ingresar otro correo para que le llegue el link del formulario de

vinculación



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Información del cliente y/o asegurado. - Esta información es básica para la creación y

actualización del cliente. Los campos Primer apellido, segundo apellido y nombres deben estar

correctamente llenos y de forma clara. El Lugar de nacimiento y su fecha deben coincidir con lo

indicado en la cédula de ciudadanía, documento de identificación y/o pasaporte, la nacionalidad

debe ser verificada de la misma manera.

Dirección. - En la sección domicilio es importante que se llene correctamente el país, provincia,

cantón y ciudad de donde reside el cliente, así como el sector, calle principal, número de casa

o edificio, trasversal y referencia En estos campos la única dirección que se acepta es la de

domicilio más no la de trabajo



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Información Adicional: nos permitirá, además de ubicar ágilmente al cliente, revisar su planilla

de servicio telefónico para verificar la dirección detallada en el formulario. El celular debe

contener 10 dígitos y el correo electrónico debe ser el personal del cliente.

Estado Civil el cliente debe escoger una de las opciones que se presenta.

Tipo de identificación. - si el cliente posee una cédula ecuatoriana debe marcar con un visto (√)

en la opción CC y escribir el número de su cédula de ciudadanía en el campo Número de

identificación, en este campo no se debe llenar con más de 10 dígitos. Si el cliente posee otro

tipo de identificación debe marcar con un visto (√) en el campo Pasaporte o en el campo ID y

llenar en el campo Número de identificación el correspondiente a su documento de

identificación.

En la sección APLICA SÓLO PARA IDENTIFICACIÓN PASAPORTE el cliente deberá llenar

obligatoriamente los campos Número de pasaporte con el número correspondiente de su

pasaporte, Fecha de expedición deberá ser la fecha en la que el pasaporte fue emitido, Fecha de

caducidad es la fecha en la que el pasaporte estará fuera de vigencia, Estado migratorio o Código

de Visa esta consta en el pasaporte y puede ser Rentista, Inversionista de bienes raíces o papeles

fiduciarios, Inversionista industrial, Representante, Apoderado, Religioso o

Corresponsal,Profesional, Amparo Familiar, Diplomática, Oficial, Cortesía (Cooperación Técnica),

Asilo o Refugio, Estudiante, Trabajo, Misioneros, Religiosos, Voluntarios, Intercambio cultural,

Turismo, Actividad Comercial, Deportes, Salud y otros, Transeúnte, y en Fecha de ingreso al país

debe constar la registrada en el pasaporte, esta fecha no debe ser menor a la de expedición del

pasaporte ni mayor a la fecha de caducidad.



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Información del cónyuge o conviviente. - si el cliente identificó como estado civil casado o unión

libre deberá, obligatoriamente, llenar este campo con los Nombres y apellidos completos de su

cónyuge o conviviente y en tipo de identificación solo podrá poner un visto (√) en una de las tres

opciones y finalmente deberá poner el número de identificación correspondiente a su cónyuge.

Luego de llenar toda la información y verificar que no tenga ningún campo en rojo el cliente debe

hacer un clic en el botón SIGUIENTE

Actividad económica: esta información nos permitirá conocer la realidad ocupacional en la que

se desenvuelve nuestro cliente



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Perfil Financiero/ Nivel de Ingresos

Estos campos son obligatorios, por lo tanto, debe estar clara y correctamente llenada.

En el cuadro donde se han colocado los rangos de ingresos del cliente, este debe marcar en el

rango en el cual se sitúen sus ingresos, sólo se puede marcar un rango. Si el cliente marca el rango

USD. 5.001 en adelante deberá ingresar el valor de sus ingresos en el casillero que indica Si sus

ingresos son mayores a 5.001 especifique USD.

El cliente debe llenar los campos son el total de sus Activos, Pasivos y Egresos.

En la pregunta ¿Posee ingresos diferentes a la actividad principal descrita anteriormente? El

cliente debe marcar con un visto (√) en Si o No, no se puede escoger las dos opciones a la vez. Si

el cliente marcó que Sí posee ingresos diferentes a sus ingresos provenientes de la actividad

económica principal deberá llenar la información de Ingresos diferentes de la actividad

económica principal con el valor de estos ingresos y en Fuente de los otros ingresos deberá

poner la fuente de los otros ingresos descritos.



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Información adicional que aplica para clientes con sumas aseguradas total superior a los

USD.200.000.- estos campos son aplicables únicamente para clientes cuya suma asegurada total

sea superior a los USD. 200.000, es decir para los clientes cuyo riesgo acumulado con la compañía

supere esa cifra, el formulario automáticamente validará esta información y de ser el caso

presentara los siguientes campos para que sean llenados por el cliente

En referencias personales se debe llenar los datos como nombres y apellidos completos y

teléfono. Se deberá solicitar por lo menos 2 referencias personales.

En referencias comerciales el cliente debe colocar el nombre de la casa comercial con la cual ha

tenido este tipo de relación y el número de teléfono de la misma, por ejemplo, si ha comprado

en Megamaxi en el casillero pondrá Megamaxi y en teléfono 2462705. Se deberá por lo menos

solicitar 2 referencias comerciales.

En referencias bancarias/tarjetas de crédito el cliente pondrá el nombre de la institución

financiera donde mantiene este tipo de relación. En tipo se pondrá si es cuenta bancaria o tarjeta

de crédito y el número de la misma. Se deberá solicitar 2 referencias bancarias.

Si por alguna razón el cliente no posee las dos referencias comerciales y bancarias, al menos

deberá registrar una y en el casillero que quedará vacío se pondrá No aplica o N/A.

Luego de completar toda la informacion solicitada en el paso N°2 el cliente debe dar un clic en

SIGUIENTE

DECLARACION PERSONAS EXPUESTAS POLITICAMENTE

El cliente en esta sección debe declarar si es una Persona Políticamente Expuesta, para esto debe

ingresar al link proporcionado en el formulario para leer la lista mínima de cargos públicos

considerados como persona políticamente expuesta, de igual forma si el cliente tiene alguna

relación con una persona políticamente expuesta debe poner la relación que mantiene y el

nombre del PEP



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INFORMACION ASESOR PRODUCTOR DE SEGUROS

Esta sección es automática, el cliente y el corredor no tienen que llenar nada, el sistema reflejará

los datos del asesor de seguros relacionado al cliente y su ejecutivo, con el fin de identificar con

claridad de dónde provino el negocio y establecer su responsabilidad según el artículo 17 de la

normativa.

Documentos a entregar junto con el formulario En esta sección el cliente debe subir la documentación que el formulario le solicita, para esto debe dar un click en seleccionar archivo, puede subir formatos ".png", ".jpeg", ".jpg", ".docx", ".pdf", ".doc", ".zip", ".msg"



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Copia de la cédula de identidad, pasaporte o documento de identificación este documento es importante ya que

gracias a este podemos comparar la información detallada por el cliente en el formulario

Copia de papeleta de votación o certificado de empadronamiento actualizado este documento debe ser el de las

últimas votaciones. Se debe recordar que no están obligados a votar las siguientes personas:

» Las ecuatorianas y ecuatorianos entre dieciséis (16) y dieciocho (18) años de edad.

» Mayores de sesenta y cinco (65) años.

» Ecuatorianas y ecuatorianos que habitan en el exterior debidamente registrados.

» Integrantes de las Fuerzas Armadas y Policía Nacional en servicio activo.

» Personas con discapacidad, personas analfabetas.

» Extranjeras y extranjeros desde los dieciséis años de edad que hayan residido legalmente en el país al menos cinco

años y se hubieren inscrito en el Registro Electoral.

Copia de uno de los recibos de servicios básicos (agua, luz, teléfono) el objeto de esta es verificar que la dirección

detallada en el formulario es la misma presentada en el servicio básico, si esta información no concuerda se le debe

solicitar al cliente que nos aclare cuál es su dirección correcta o que nos entregue otro recibo. No se aceptarán facturas

de empresas privadas como TVcable, Claro, Movistar, entre otros.

Si la suma asegurada total del cliente es superior a los USD. 200.000 deberá entregar, adicionalmente, la Confirmación del pago a la Impuesto a la Renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada por el SRI a través de la página web. Esta confirmación se la puede obtener a través de la página del SRI https://declaraciones.sri.gob.ec/consultas-renta-internet/inicio.jsf

https://declaraciones.sri.gob.ec/consultas-renta-internet/inicio.jsf



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Vínculos existentes entre asegurado, solicitante y beneficiario

Estos campos se deberán llenar únicamente si el beneficiario y/o solicitante fueran diferentes del

asegurado, de ser así deberán llenar un formulario, en el correo electrónico que ingrese a este le

llegara un mail con el link del formulario de vinculación que tiene que llenar.

Es importante que los formularios de las personas intervinientes sean llenados y firmados para

seguir con el proceso de emisión

Firma En esta sección se encuentra la declaración de la información entregada si el cliente está

de acuerdo debe dar un clic en el botón FINALIZAR y con esto acepta la información que lleno y

pasara al paso de firma electrónica, si está de acuerdo debe dar un clic en el botón finalizar.



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Información de la empresa. - esta constituye la información básica del cliente y es necesaria para

la creación del código del cliente y su actualización.

En Razón social debe ir el nombre completo de la empresa como se encuentra registrado en el

RUC.

En RUC N° debe ir el número de su identificación como compañía, este debe constar de 13 dígitos

siendo sus tres últimos dígitos 001.

Actividad económica debe concordar con la que detalla su RUC.

Lugar y fecha de constitución debe ser la misma de la constitución.

Dirección: debe constar de país, provincia, cantón y ciudad, lugar de referencia, calle principal,

calle transversal, es importante que se dé a conocer al cliente que la dirección del formulario

debe ser la misma que la del servicio básico entregado; al menos uno de los teléfonos.



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Información Adicional

Teléfono, En este campo debe ingresar el teléfono convencional de nueve dígitos

Correo electrónico institucional

Correo electrónico de la persona que recibe la factura electrónica

Tipo de sociedad. - en esta sección se debe identificar el tipo de compañía, sólo se puede marcar

un visto (√). Si se ha escogido la opción otras se debe especificar el tipo de sociedad a la que se

está refiriendo. Esto nos ayudará a identificar en que sector se desempeña nuestro cliente y, de

ser el caso, cual es la documentación que aplica para cada uno.

Número de Empleados, en este campo se debe poner el número de empleados con el que cuenta

la compañía

Si el cliente posee permiso de Exportación debe llenar el campo correspondiente.



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Datos del Representante Legal o Apoderado.- el Representante Legal de una compañía es el

Gerente General y en ausencia de este el Presidente de la compañía, por lo tanto deberá ir en

nombres y apellidos completos el nombre completo, su lugar y fecha de nacimiento, su número

de identificación ya sea esta cédula de ciudadanía, pasaporte o RUC y la Nacionalidad. Todos

estos datos serán verificados con la copia del documento de identificación.

En dirección del domicilio no puede ir la dirección de la compañía. El correo electrónico puede

ser el personal del Representante Legal o su correo institucional. El teléfono de domicilio y/o su

número celular.

Conviviente del Representante Legal o Apoderado.- si el Representante Legal identificó su

estado civil como casado o en unión de hecho deberá llenar la información de su cónyuge o

conviviente, deberá llenar los nombres y apellidos completos, identificar con un visto (√) el tipo

de identificación y poner su número de identificación. Esto será verificado con la cédula de

ciudadanía.



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Perfil Financiero de acuerdo al Balance del Ultimo Año. - esta información es obligatoria, no se

puede obviar ningún campo.

En principal producto se debe poner la línea más importante de producción de la empresa.

En ingresos de la compañía mensualmente se debe marcar con una X según el rango donde se

encuentren ubicados sus ingresos, no se puede marcar con más de una X. Si los ingresos del

cliente son superiores a los USD. 100.001 este deberá colocar el valor de sus ingresos en el campo

Si sus ingresos son mayores a 100.001 especifique.

Los campos Total Egresos, Total Activos y Total Pasivos deben estar llenos, aunque las empresas

sean de constitución menor a un año. Estos valores no deben necesariamente coincidir con los

balances debido a que esta información es a la fecha.



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Accionistas con el 25% o más del capital suscrito.- en estos campos deberán ir la razón

social/nombres completos de los accionistas que mantengan el 25% o más de las acciones de la

compañía que constituye nuestro cliente, se debe además llenar con su número de

identificación, el porcentaje de participación que corresponde al porcentaje de acciones que

posee, su nacionalidad y si fuera el accionista una persona jurídica deberá llenar el casillero

Nombre del representante legal si su accionista es una persona jurídica. Esto será verificado con

la copia de la nómina de accionistas.

DECLARACION PERSONAS EXPUESTAS POLITICAMENTE

El cliente en esta sección debe declarar si es una Persona Políticamente Expuesta, para esto debe

ingresar al link proporcionado en el formulario para leer la lista mínima de cargos públicos

considerados como persona políticamente expuesta, de igual forma si el cliente tiene alguna

relación con una persona políticamente expuesta debe poner la relación que mantiene y el

nombre del PEP

INFORMACION ASESOR PRODUCTOR DE SEGUROS

Esta sección es automática, el cliente y el corredor no tienen que llenar nada, el sistema reflejará

los datos del asesor de seguros relacionado al cliente y su ejecutivo, con el fin de identificar con

claridad de dónde provino el negocio y establecer su responsabilidad según el artículo 17 de la

normativa.



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Documentos a entregar junto con el formulario En esta sección el cliente debe subir la documentación que el formulario le solicita, para esto debe dar un click en seleccionar archivo, puede subir formatos ".png", ".jpeg", ".jpg", ".docx", ".pdf", ".doc", ".zip", ".msg"



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Documentos a entregar junto con el formulario.- Todos los documentos que se detallan en el

formulario de vinculación son de carácter obligatorio, si el cliente por alguna razón no posee

alguno deberá informarlo a través de una notificación escrita donde detalle por qué no podrá

entregar cierta documentación.

Copia de la escritura de constitución y de sus reformas en caso de existir con este documento

se puede verificar la fecha de constitución de la compañía, así como su variación patrimonial. RUC nos sirve para revisar datos de la compañía como razón social, nombre del representante legal, teléfono, dirección

registrada.

Copia de la cédula de identidad, pasaporte o documento de identificación del Representante Legal o Apoderado este

documento es importante ya que gracias a este podemos comparar la información detallada por el representante legal

en el formulario como nombres y apellidos, número de documento de identificación, estado civil, nacionalidad,

nombres del cónyuge.

Nómina actualizada de accionistas o socios, en la que consten los montos de acciones o participaciones obtenida por

el cliente en el órgano de control competente, de ser aplicable el cliente deberá entregar la nómina de sus accionistas

actualizada, es decir del año en curso, y otorgada por su órgano rector. Este documento nos servirá para verificar que

lo detallado en accionistas en el formulario es correcto. Se puede obtener esta nómina de la página de

Superintendencia de compañías http://www.supercias.gov.ec/consultas/inicio.html

Certificado de Cumplimiento de Obligaciones otorgado por el órgano competente, de ser aplicable si el cliente tiene

como órgano de control a la Superintendencia de Compañías deberá presentar un certificado donde se indique que ha

cumplido con sus obligaciones. Si el cliente no entregar el certificado se lo puede obtener de la página de la

Superintendencia de Compañías http://www.supercias.gob.ec/portalinformacion/consulta/index.php

Documento de identificación de las personas que sean firmas autorizadas de la empresa, o quienes la representen

legalmente este documento constituye al de las otras personas, adicional al gerente general, que posean firmas

autorizadas para representar legalmente a la compañía, en este caso puede ser la copia del documento de

identificación del Presidente. Esta información se la puede ver en la escritura de constitución.

Copia de la cédula de identidad, pasaporte o documento de identificación, del cónyuge de ser aplicable si el

Representante Legal en el formulario se ha identificado como casado o en unión libre deberá entregar el documento

de identificación de su cónyuge o conviviente de manera obligatoria.

Estados financieros, mínimo de un año atrás. En caso de que, por disposición legal, tienen la obligación de contratar

a una auditoría externa, los estados financieros deberán ser auditados En el caso de sumas aseguradas inferiores a

los USD. 200.000 se pueden aceptar los estados financieros propios de la compañía, los enviados a la Superintendencia

de Compañías Valores y Seguros y el formulario 101 enviado al SRI.

Copia del nombramiento del Representante Legal o Apoderado con este documento se puede verificar si el

Representante Legal es la misma persona que llenó el formulario de vinculación y/o renovación, y si su nombramiento

se encuentra vigente.

Copia de uno de los recibos de servicio básico (agua, luz, teléfono) este recibo debe corresponder al de la empresa

que será y/o es nuestro cliente. Se debe verificar que la dirección detallada en el formulario sea la misma de la de la

copia del servicio básico. No se aceptarán servicios de TV Cable, Claro etc; el servicio básico debe ser el emitido por

una institución pública.

http://www.supercias.gov.ec/consultas/inicio.html

http://www.supercias.gob.ec/portalinformacion/consulta/index.php



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Adicionalmente, para sumas a aseguradas superiores a los USD. 200.001 adjuntar:

Estados financieros auditados, mínimo de un año atrás si el cliente posee una suma asegurada superior a USD.

200.000 este debe presentar sus estados financieros auditados o los enviados a Superintendencia de Compañías o los

presentados bajo el formulario 101 al SRI.

Confirmación del pago del impuesto a la renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada

por el Servicio de Rentas Internas a través de su página web, de ser aplicable si este documento no es entregado por

el cliente se lo puede descargar e imprimir de la página web del SRI https://declaraciones.sri.gob.ec/consultas-renta-

internet/inicio.jsf

Vínculos existentes entre asegurado, solicitante y beneficiario

Estos campos se deberán llenar únicamente si el beneficiario y/o solicitante fueran diferentes del

asegurado, de ser así deberán llenar un formulario, en el correo electrónico que ingrese a este le

llegara un mail con el link del formulario de vinculación que tiene que llenar.

Es importante que los formularios de las personas intervinientes sean llenados y firmados para

seguir con el proceso de emisión

Firma En esta sección se encuentra la declaración de la información entregada si el cliente está

de acuerdo debe dar un clic en el botón FINALIZAR y con esto acepta la información que lleno y

pasara al paso de firma electrónica, si está de acuerdo debe dar un clic en el botón finalizar.

Si esta de acuerdo con la informacion y documentacion proporcionada debe dar un clic n

FINALIZAR, para concluir el llenado del formulario y proceder a firmar electronicamente.





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Los formularios de vinculación y renovación recogen toda la información solicitada por la

Superintendencia de Bancos y Seguros en la normativa N°. JB. 2014-3089 en su art. 14 detalla los

requisitos mínimos a solicitar a un cliente, ya sea esta persona natural o jurídica.

RESOLUCION JB-2014-3089 Art. 14

ARTÍCULO 14.- Las empresas de seguros y compañías de reaseguro deben diseñar y adoptar formularios de solicitud de inicio y renovación de relación comercial en el que se incorporará como mínimo la información y documentación que se detalla a continuación: 14.1 Personas naturales, con contratos cuya suma asegurada sea igual o inferior a cincuenta mil dólares de los Estados Unidos de América (US$ 50.000.00): 14.1.1. Nombres y apellidos completos; 14.1.2. Lugar y fecha de nacimiento; 14.1.3. Número de identificación: cédula de ciudadanía, cédula de identidad, documento de identificación de refugiado (visa 12 IV), o pasaporte vigente, para el caso de los extranjeros; 14.1.4. Ciudad y país de residencia; 14.1.5. Dirección y número de teléfono del domicilio; 14.1.6. Dirección del correo electrónico, de ser aplicable; 14.1.7. Nombres y apellidos completos del cónyuge o conviviente, de ser aplicable; 14.1.8. Número de identificación del cónyuge o conviviente, de ser el caso; 14.1.9. Descripción de la principal actividad económica o no económica, independiente o dependiente, en este último caso el cargo que ocupa; 14.1.10. Detalle de los ingresos que provengan de las actividades económicas declaradas; 14.1.11. Detalle de ingresos netos diferentes a los originados en la actividad principal, especificando la fuente; 14.1.12. Propósito de la relación comercial; 14.1.13. Vínculos existentes entre el solicitante, asegurado, afianzado y beneficiario; 14.1.14. Declaración de origen lícito de recursos; 14.1.15. Firma y número del documento de identificación del solicitante; 14.1.16. Copias de la cédula de ciudadanía, cédula de identidad, documento de identificación de refugiado (Visa 12 IV) o pasaporte vigente; certificado de empadronamiento; y, de ser aplicable el de su cónyuge o conviviente. 14.1.17. Copia de un recibo de cualquiera de los servicios básicos. En caso de que en alguna localidad no existan dichos servicios, tal particular deberá constar en el expediente; y, 14.1.18. Constancia de revisión de listas de informaciones nacionales e internacionales; 14.2 Personas naturales, con contratos cuya suma asegurada sea superior a cincuenta mil (US$ 50.000,00) e inferior a doscientos mil dólares de los Estados Unidos de América (US$ 200.000.00), a más de la información referida en el numeral 14.1, deberá requerirse: 14.2.1. Confirmación del pago del impuesto a la renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada por el Servicio de Rentas Internas a través de su página web, de ser aplicable; 14.2.2. Situación financiera: total de activos y pasivos; 14.3 Personas naturales, con contratos cuya suma asegurada sea mayor a doscientos mil dólares de los Estados Unidos de América (US$ 200.000.00), a más de la información referida en los numerales 14.1 y 14.2, deberá requerirse: 14.3.1. Nombre, dirección, número de teléfono, fax y dirección de correo electrónico de la empresa, oficina o negocio donde trabaja, de ser aplicable; y, 14.3.2. Referencias personales y/o bancarias y/o comerciales;



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14.4 Personas jurídicas, empresas, fundaciones y otras sociedades con contratos cuya suma asegurada sea igual o inferior a doscientos mil dólares de los Estados Unidos de América (US$ 200.000.00): 14.4.1. Razón social; 14.4.2. Número de registro único de contribuyentes o número análogo; 14.4.3. Copia de la escritura de constitución y de sus reformas, de existir éstas; 14.4.4. Objeto social; 14.4.5. Ciudad y país del domicilio de la persona jurídica; 14.4.6. Dirección, número de teléfono y dirección de correo electrónico; 14.4.7. Actividad económica; 14.4.8. Nombres y apellidos completos del representante legal o apoderado; número de documento de identificación; y, copia certificada de su nombramiento; 14.4.9. Lugar y fecha de nacimiento del representante legal o apoderado; 14.4.10. Dirección y número de teléfono del domicilio del representante legal o del apoderado; y, dirección electrónica, de ser el caso; 14.4.11. Nómina actualizada de accionistas o socios, en la que consten los montos de acciones o participaciones obtenida por el cliente en el órgano de control o registro competente; 14.4.12. Certificado de cumplimiento de obligaciones otorgado por el órgano de control competente, de ser aplicable; 14.4.13. Estados financieros, mínimo de un año atrás. En caso de que por disposición legal, tienen la obligación de contratar a una auditoría externa, los estados financieros deberán ser auditados; 14.4.14. Copia de un recibo de cualquiera de los servicios básicos; 14.4.15. Declaración de origen lícito de recursos; 14.4.16. Documentos de identificación de las personas que sean firmas autorizadas de la empresa, o de quienes representen legalmente a la entidad; 14.4.17. Nombres y apellidos completos del cónyuge o conviviente, del representante legal o apoderado, si aplica; 14.4.18. Documento y número de identificación del cónyuge o conviviente, del representante legal o apoderado, si aplica; y, 14.4.19. Constancia de revisión de listas de información nacionales e internacionales; 14.5 Personas jurídicas, empresas, fundaciones y otras sociedades con contratos cuya suma asegurada sea mayor a doscientos mil dólares de los Estados Unidos de América (US$ 200.000.00), a más de la información establecida en el numeral 14.4, deberá requerirse: 14.5.1. Certificado de cumplimiento de obligaciones otorgado por el órgano de control competente, de ser aplicable; 14.5.2. Estados financieros auditados, mínimo de un (1) año atrás, de ser aplicable; y, 14.5.3. Confirmación del pago del impuesto a la renta del año inmediato anterior o constancia de la información publicada por el Servicio de Rentas Internas a través de su página web, de ser aplicable La empresa de seguros deberá tener en consideración el total de los valores asegurados que mantenga un mismo cliente, para sobre esa base, requerir como mínimo la información y documentación prevista en los numerales anteriores, según corresponda. En caso de que el potencial cliente no cuente con alguno de los datos o documentación solicitada, y lo justifique razonablemente, se deberá consignar tal circunstancia en el formulario de vinculación suscrito por el responsable de la relación comercial. Los procedimientos implementados para la identificación del cliente, deben permitir la realización de las diligencias necesarias, a través de mecanismos que dispone la entidad, para confirmar la veracidad de los datos suministrados por éste en el formulario de solicitud de inicio o de renovación de relación comercial con la empresa de seguros y/o compañía de reaseguros.



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La empresa de seguros o el asesor productor de seguros, según corresponda, y la compañía de reaseguros establecerá los mecanismos necesarios para actualizar los datos del cliente que varíen, según el producto o servicio de que se trate. Los procedimientos de conocimiento del cliente deberán ser aplicados independientemente de que el potencial cliente haya sido evaluado por otras empresas de seguros o compañías de reaseguros o instituciones del sistema financiero, aun cuando éstas pertenezcan al mismo grupo financiero. Cuando el contrato de seguro sea corporativo, será la propia empresa de seguros la que definirá el adecuado procedimiento a implementar para el conocimiento del cliente, evaluando la exposición al riesgo que cada uno de estos contratos represente. La actividad principal del cliente deberá ser clasificada, para el caso de las actividades económicas, y no económicas conforme a las tablas que expida la Superintendencia de Bancos y Seguros.

formulario de vinculaciÓn web personas …...renovación de clientes web unidad de cumplimiento...

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