Fideicomiso financiero de oferta pública para financiamiento

agrícolaFideicomiso de capital de trabajo de Pymes agropecuarias productoras

de soja, maíz, girasol y arroz

Productores agropecuarios -ya sea propietarios o arrendatarios-,

acopiadores ydistribuidores

que deseen obtener financiamiento para la próxima campaña agrícola 2012/2013.

Destinatarios

• Los productores presentan su plan de siembra.• De acuerdo al mismo, se calcula el monto posible que

financiará el Fideicomiso.• La SGR evalúa y avala la carpeta presentada por el

productor.• Se firma un contrato de compra-venta con un

exportador seleccionado, como compromiso de pago.• Los productores reciben el monto para poder producir.• Al finalizar la campaña, el productor debe entregar con

grano el monto recibido más los intereses.

¿Cómo funciona?

• Ágil acceso al crédito• Montos elevados• Sin garantía real: ni hipotecaria ni prendaria• Entrega de cereal para cancelar el préstamo sin

fijación de precio previo• Bajas tasas y costos de otorgamiento (10/12% anual

en U$S)

Ventajas vs endeudamiento tradicional

Rol del estructurador

• Conducir a la Pyme hacia las mejores oportunidades de financiamiento

• Pre evaluación de carpeta y asesoramiento en el armado de la misma

• Presentación de la Pyme a SGR• Seguimiento de la carpeta presentada a la SGR• Seguimiento durante la campaña y nexo con el

exportador para entrega del cereal

Ventajas de ser socio de una SGR

• Ingresos a Fideicomisos agropecuarios de oferta pública

• Contar con aval para créditos bancarios

• Contar con aval para financiarse con Cheques de Pago Diferido (propios o de terceros)

• El endeudamiento es en dólares con un boleto de compraventa de cereal que el productor cede al Fideicomiso.

• Se debe entregar el cereal al momento de la cosecha (Fecha máxima: 30 Mayo).

• Tiene tiempo para fijar el precio de venta del grano durante todo su ciclo productivo.*

• Esta ventaja es una oportunidad que tiene el productor para tener el control del contrato y decidir el mejor momento para cerrarlo.*

*El exportador debe estar de acuerdo con la decisión.

Contrato de compraventa flexible

Montos de préstamo: entre U$S 30.000 y U$S 300.000

• En el último año, el costo total (tasa al inversor + gastos) no superó el 10% anual.

• El costo financiero es estimado, ya que depende de la tasa de interés que se pague al inversor.

Montos

Los gastos de gestión se pagan antes del

desembolso

Composición de Costos

Gastos

Tasa

Impuestos

La tasa se define al momento de oferta

pública.

Los impuestos se pagan al final del ciclo,

junto con la tasa.

A esto deberá sumarse la cuota de ingreso a la SGR ($500)

• En primer lugar, el productor (o solicitante) presenta una carpeta de presentación con la documentación requerida.

• Para el armado de la misma, contará con la asistencia de profesionales que despejarán inquietudes y facilitarán esta tarea.

• Check list: contarán con un listado completo de la documentación necesaria a presentar.

Armado de carpeta

• Primera salida: 15 al 31 de Agosto 2012 (estimada)– Fecha límite de presentación de Pymes: 31 de Mayo (con carpeta de

documentación completa)

• Segunda salida: 15 al 30 de Noviembre 2012 (estimada)– Fecha límite de presentación de Pymes: 3 de Septiembre (con carpeta

de documentación completa)

Fideicomisos y fechas

 Campaña 2011/12

PORCENTAJE AVALADO POR GARANTIZAR

Campo Propio: 30 %

Campo Arrendado 30% del 70% = 21%

PRECIO POR TONELADASoja 1era 2,5 250 U$S / Ton

Soja 2da 1,8 250 U$S / Ton

Maíz 5 170 U$S / Ton 

Girasol 1,5 245 U$S / Ton

Montos estimados para calcular el monto a financiar

• Los precios propuestos para el cálculo no condicionan ni limitan el precio de venta que cierre el productor.

• Ver planilla de cálculo de aproximación, para estimar montos.

Cálculo de aproximación

Estructurador e Implementador Comercial

Avalista

Fiduciarios

Actores involucrados

Contacto

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Ing. Matías Tortorellamtortorella@gestionaronline.com

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