UNIVERSIDAD NACIONAL HERMILIO VALDIZAN DE HUANUCO

MAESTRIA EN BANCA Y FINANZAS

Dr. Econ. Juan ESTELA y NALVARTECorreo electrnico: juanestelaconsultor@yahoo.es juanestelaconsultor@hotmail.com

*FORMULACION DE PROYECTOS DE INVERSION PRIVADA

FORMULACION Y EVALUACION DE UN PROYECTO PRIVADOESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

ESTRUCTURA DE LA PRESENTACIONParte I : Esquema de un Proyecto Privado. Parte II:Herramientas de Estudio para el Anlisis del Mercado.

FORMULACIN Y EVALUACION DE PROYECTOSPara la preparacin de un proyecto se debe tener presente que cada proyecto debe realizarse en forma distinta, es decir, no existe una receta para preparar proyectos.Sin embargo es posible preparar pautas que indiquen los principales temas ( estudios) que deben desarrollarse.

ANLISIS DE LOS ANTECEDENTES DISPONIBLES. En general se recomienda realizar la bsqueda de antecedentes sobre el proyecto a estudiar, esto evitar realizar trabajo ya hecho y por lo tanto significar ahorro de tiempo y recursos:Esta etapa se puede resumir en los siguientes puntos:

ANLISIS DE LOS ANTECEDENTES DISPONIBLES.

Recopilacin bibliogrfica del tema Estudios bsicos en la zona en que se ubicar el proyecto Evaluaciones a nivel de perfilEstudios de prefactibilidad anteriores.

ANLISIS DE LOS ANTECEDENTES DISPONIBLES.

Estudios relacionados con el temaEntrevistas con expertos o profesionales con experiencia en el tipo de proyecto en estudio.

ESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

ESQUEMA DE PROYECTO PRIVADO1.RESUMEN EJECUTIVO2. INFORMACIN GENERAL DEL PROYECTO3. ESTUDIO DE MERCADO4. ESTUDIO TCNICO5. ESTUDIO LEGAL Y DEL MEDIO AMBIENTE6. ESTUDIO DE LA ORGANIZACIN7. ESTUDIOS DE COSTOS, INVERSIONES INGRESOS Y FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO. 8. EVALUACION FINANCIERA9. CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES

Captulo 1: RESUMEN EJECUTIVOESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

1.RESUMEN EJECUTIVO Un resumen ejecutivo es una sntesis de los aspectos ms relevantes del proyecto, el cual se presenta al inicio del estudio de pre inversin para facilitar al lector tener una primera visin global del proyecto y sus caractersticas

1.RESUMEN EJECUTIVO Caractersticas:Describir la oportunidad de negocio que se quiere desarrollar.Sealar a quines est dirigido el producto o servicio que se plantea implementar.Mostrar la inversin requerida y la estructura de financiamientoPresentar los indicadores obtenidos en la evaluacin financiera.Resumir las principales conclusiones y recomendaciones.

1.RESUMEN EJECUTIVO En otras palabras el resumen ejecutivo plantea de manera concreta las bondades del proyecto, centrndose en los aspectos comerciales y financieros.

1.RESUMEN EJECUTIVO

ESTUDIOS DEL PROYECTO

RESUMENEJECUTIVO

Captulo 2: INFORMACION GENERAL DEL PROYECTOESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

2.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO2.1.- Nombre2.2- Naturaleza2.3.- Ubicacin2.4.- Unidad Ejecutora2.5.- Idea de la necesidad u oportunidad de negocio2.6.- Objetivos del Proyecto

2.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO1.-Nombre: Se define cual va a ser la denominacin o razn social que identificar al proyecto.

2.-Naturaleza: Debe especificarse si la actividad econmica que se desarrollar ser de produccin, servicios, extraccin, comercializacin, etc.

2.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO3.- Ubicacin: Debe indicarse el lugar geogrfico en donde se implementar, si es que esta se encuentra pre-establecida.4.- Unidad EjecutoraUnidad Ejecutora del Proyecto: Se deber indicar quienes son los promotores del proyecto.Unidad Ejecutora del Estudio: Se deber indicar quienes son los que realizaran el estudio

2.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO

5.- Idea de la necesidad u oportunidad del negocio: Se explicar cual es la idea bsica del negocio y por que se considera que esta idea va a tener xito, justificndo la idea de inversin.

2.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO 6.- Objetivos del proyecto: Los proyectos pueden tener diversos objetivos empresariales, en funcin de las expectativas de los inversionistas. Generalmente los objetivos del proyecto responden a una o varias de las siguientes interrogantes: Obtener ganancias?, Generar empleo?, Productos de calidad?, Servicio al cliente?, entre otros.

2.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO6.- Objetivos del proyecto:En este punto tambin se deber considerar la estrategia bsica del proyecto.

ESTRATEGIA DEL PROYECTOEs el criterio elegido que define la forma en que se va a realizar la incursin del proyecto en el mercado para tener posibilidades de xito, podemos clasificarlas en:1.-Estrategia de Liderazgo en Costos2.-Estrategia de Diferenciacin3.- Estrategia de Nicho

ESTRATEGIA DEL PROYECTO1.-Estrategia de liderazgo en costos: Bsicamente consiste en tener costos ms bajos que la competencia.2.-Estrategia de diferenciacin: Busca establecer un vnculo entre los compradores y la marca de la empresa, minimizando el efecto del precio en la decisin de compra.

ESTRATEGIA DEL PROYECTO

3.-Estrategia de nicho: Consiste en dirigir nuestro producto a un grupo especfico de consumidores, lo que generalmente conlleva a un nivel de precios alto.

Veamos un ejemplo..

GUIA DE FORMULACION Y EVALUACION DE PROYECTOS

CASO PRCTICO DE DEFINICIN Y ESTRATEGIA DEL PROYECTOPROYECTO ROSAS DE LIMACinco jvenes emprendedores han decidido crear sus propios puestos de trabajo. Las ventajas comparativas del pas en el cual residen, les ofrecen varias oportunidades de negocio para un interesante desarrollo profesional y econmico. Una de estas ventajas es la gran variedad, exuberancia y particularidad de su flora, ampliamente reconocida y apreciada en el mundo. Los cinco jvenes emprendedores se han reunido para intercambiar ideas, con la finalidad de identificar y seleccionar oportunidades de negocio que resulten atractivas para desarrollar un proyecto de inversin. La decisin final a la que llegaron fue incursionar en la floricultura, especficamente en las plantas de rosas, catalogadas entre las ms bellas flores por su variedad de colores, aroma y tersura del ptalo.

CASO PRCTICO DE DEFINICIN Y ESTRATEGIA DEL PROYECTOPROYECTO ROSAS DE LIMA

Para el desarrollo de esta idea inicial, han decidido contratar a un asesor para que les plantee alternativas y los ayude a decidir los posibles negocios a realizar basndose en la disponibilidad de dichas flores.

Conociendo su experiencia acadmica y prctica en la elaboracin de proyectos, usted ha sido seleccionado como asesor para definir el proyecto conjuntamente con los futuros inversionistas.

Por lo tanto se requiere elaborar el documento en donde se muestre la informacin general del proyecto.

Y LA SOLUCION

NombreRosas de Lima S.A.

NaturalezaProyecto de Produccin y Comercializacin de Rosas

Cdigo CIIU

INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO

UbicacinDepartamento: LimaProvincia: LimaDistrito: Cieneguilla

Unidad Ejecutora del ProyectoRosas de Lima S.A.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO

Concepcin del Problema u Oportunidad de Negocio

La puesta en marcha de la empresa tiene como fin la produccin y comercializacin de rosas en la ciudad de Lima.Se ha identificado que las flores son muy apreciadas entre los segmentos A y B de la poblacin limea, existiendo la fuerte tradicin de obsequiarlas en mltiples ocasiones y celebraciones de toda ndole. Esta oportunidad de negocio la abordaremos ofreciendo rosas empaquetadas en cajas hechas de papel reciclado decorado.

INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO

Objetivos del Proyecto:Rosas de Lima S.A. basar el desarrollo de sus operaciones compitiendo en el mercado con una estrategia de diferenciacin. Entre los principales objetivos, podemos sealar:La generacin de rentabilidad para los accionistas.La optimizacin del uso de los recursos financieros.La acumulacin de capital necesario para la expansin de las operaciones.La satisfaccin de las necesidades de los consumidores finales.Buscar nuevos nichos de mercado.La generacin de puestos de trabajo.INFORMACION GENERAL DEL PROYECTO

ESTUDIO DE MERCADOESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

3.ESTUDIO DE MERCADODesglose del estudio de mercado3.1.- Anlisis de la Demanda3.2.- Anlisis de la Oferta3.3.- Anlisis de la Comercializacin3.4.- Anlisis del Mercado Proveedor

ANLISIS DE LA DEMANDAESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

ALCANCE DEL ANALISIS DE LA DEMANDA El objetivo de este estudio es cuantificar la demanda existente por el bien o servicio que se pretende producir, este estudio debe realizarse para las situaciones con y sin proyecto, a fin de determinar cul ser la demanda que satisfacer o atender el proyecto

PARTES DEL ANALISIS DE LA DEMANDA3.1.1.- Descripcin del bien o servicio3.1.2.- Demanda Presente y Pasada3.1.3.- Variables que afectan a la demanda3.1.4.- Demanda Futura

3.1.1 DESCRIPCIN DEL BIEN O SERVICIODefinicinZona de InfluenciaTipo de Bien

3.1.2 DEMANDA PRESENTE Y PASADADeterminacin del consumo histrico y actualDeterminacin de la demanda insatisfecha o satisfecha parcialmente.

3.1.3 VARIABLES QUE AFECTAN LA DEMANDAPrecio del bien o servicio, Precio de los bienes sustitutos y complementarios.Ingresos (nacional, per cpita, etc.)Poblacin por categoras de edad, sexo, etc.Preferencias de los consumidores.Coeficientes Tcnicos ( para bienes intermedios )Estructura productiva para bienes de capital

3.1.4 DEMANDA FUTURAExtrapolacin de la tendenciaPosibles cambios en las variables que afectan la demanda y proyeccin de acuerdo a elloOptimizacin de la situacin actual

3.2 ANLISIS DE LA OFERTAESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

3.2 ANLISIS DE LA OFERTA3.2.1.- Descripcin del mercado de la oferta3.2.2.- Oferta presente y pasada.3.2.3.- Variables que afectan a la oferta3.2.4.- Oferta futura

3.2.1 DESCRIPCIN DEL MERCADO DE LA OFERTA Se debern considerar: Estructura de mercado es decir si el mercado es de carcter competitivo, monoplico, oligopolio ,etc. Tcnicas de produccin utilizadas. Tamao de las empresa (empresas pequeas, medianas, y grandes etc.) Ubicacin geogrfica, etc.

3.2.2.- OFERTA PRESENTE Y PASADAEvolucin de la capacidad instaladaUtilizacin de la capacidad instalada

3.2.3 VARIABLES QUE AFECTAN A LA OFERTAPrecio del producto o servicioPrecio de las materias primas y de los factores productivosProductos sustitutos y/o complementariosTecnologas, etc. Estructura de Mercado

3.2.4.- OFERTA FUTURAExtrapolacin de la tendenciaIncorporacin de aquellos proyectos que se sepan que est financiada su ejecucinPosibles cambios en las variables que afectan la oferta y proyeccin de acuerdo a ello.

3.3 ANLISIS DE LA COMERCIALIZACIONESQUEMA DE UN PROYECTO PRIVADO

3.3 ANLISIS DE LA COMERCIALIZACINSe estudiarn las siguientes variables:ProductoPrecioPlazaPromocin

PRODUCTOAlcance de la gama de productosProfundidad de la gama de productosCalidadDiseoEnvasadoMantenimientoServicioGarantaPosibilidad de devolver una compra.

LOS NIVELES DEL PRODUCTOBENEFICIOS BSICOSASPECTOSFORMALESASPECTOSAADIDOSmarcacalidadenvasediseoentregagarantaserviciofinanciamientoinstalacinmantenimiento

PRECIOPosicin de preciosDescuentos y condiciones de pagoCondiciones de financiamiento

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