empresas de mensajería. tarjetas y cajeros ing. juan josé rodríguez a, mcs. septiembre, 2010
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Empresas de Mensajería.Empresas de Mensajería.
Tarjetas y CajerosTarjetas y Cajeros
Ing. Juan José Rodríguez A, Mcs.
Septiembre, 2010
AgendaAgendaEmpresas de Mensajería:
◦Empresas del sector◦Servicios express y logistics◦Ventajas del rastreo
Tarjetas y Cajeros:◦Aspectos Importantes◦Fraudes: Casos y Tipos◦Prevención y consejos◦Ejemplos: Skimming y Cajero
Empresas del sectorEmpresas del sector
ExpressExpressServicios a personas y empresas.Paquetería.Mercado LocalMercado Internacional.Distribución.
ExpressExpress
Entrega en oficina.
Distribución Sorting Center.
ExpressExpressAsignación de un número de
control llamado guía.
Escaneo de paquetes en cada punto.
Seguimiento de envios ProView.
ExpressExpressHerramientas scanners
GPS
Logistica (logistics)Logistica (logistics)Servicios a empresas grandes.
Servicios Internacionales.
Complejidad.
Autoridades aduaneras.
LogisticaLogistica "Logística" (del inglés: Logistics) ha
sido tomado del ámbito militar para ser utilizado en el mundo empresarial como el término que, en un sentido general, se refiere: 1) al posible flujo de los recursos que una empresa va a necesitar para la realización de sus actividades; y 2) al conjunto de operaciones y tareas relacionadas con el envío de productos terminados al punto de consumo o de uso.
LogisticaLogisticaProceso aduanero documentos y
trámites.
Almacenes fiscales.
Asesoramiento importación y exportaciones.
LogisticaLogisticaHerramientas de seguimiento.
◦Aéreo◦Marítimo◦Terrestre.
Uso de GPS es vital
Ventajas de rastreoVentajas de rastreoInformar al cliente en todo
momento.Tener visibilidad de las cargas.Evitar y preever demoras.Las cargas críticas el seguro
exige GPS.Control del tiempo de empledos.
Tarjetas y CajerosTarjetas y Cajeros
Aspectos ImportantesAspectos ImportantesTarjetas de presentaciónHa cambiado la forma de hacer
pagosComercio InternacionalCostos de las transacciones en
sucursalesProtección de la informaciónEvolución de los métodos de la
delincuencia.
Casos de FraudesCasos de FraudesJoven montó escandaloso fraude (Al
Día 02 de mayo, 2005)
110 sitios engañan a cibernautas (Al Día 09 de noviembre, 2006)
Visa alerta a clientes por nuevo estilo de fraude electrónico (Nación 8 de febrero, 2006)
BAC San José gana querella contra pirata cibernético (La Prensa Libre 20 de mayo, 2006)
Los tipos de fraudesLos tipos de fraudesPesca (Phishing) intentar
adquirir información confidencial de forma fraudulenta.
Suplantación de Sitios Web o Email (Spoofing) suplantación de identidad .
Engaño de Marca (Brand spoofing) delincuente envía correo electrónico que parece ser legítimo.
Los tipos de fraudesLos tipos de fraudes
Software Espía (Spyware) aplicaciones que recopilan información.
Capturadores de Teclado (Keylogger)
Manipulación de direcciones DNS (Pharming) redireccionar un nombre de dominio (domain name) a otra máquina distinta.
Fraude de ID o Robo de Identidad solicitar tarjetas, robo de cedulas de identidad.
Los tipos de fraudesLos tipos de fraudesClonación de tarjetas Robo de
la información de las bandas magnéticas con uso de Skimmers.
Cajeros Automáticos◦Timos de ayuda.◦Uso de ‘pantallas’
B4732990246014004&SMITH C.-JOE &101110121966009960000004732955246013004¿10111012122679900000
TRACK de una tarjeta:
Prevención de fraudesPrevención de fraudesSoftware de monitoreo.
◦24/7.◦Alertas.◦Detección de transacciones
sospechosas.Países en riesgo (Turquia, Italia,
España)Lugares de riesgo (Night Clubs,
Joyerías, Casinos)
Arquitectura de la solución...
Operadores
Sistema evalúa solicitud
Negocio solicita autorización
AlertaSe envía una alerta si es el caso, para que sea monitoreada por los operadores
Respuesta al negocio
Departamento Prevención de Departamento Prevención de FraudesFraudesInstituciones con departamento de
prevención de fraude propio:◦ ATH.◦ Credomatic.◦ City Bank.◦ BNCR.◦ BCR.
ATH que le brinda el servicio a otras instituciones financieras (Otras 14).
Uso de software para prevención de fraudes.
Consejos para Prevenir Consejos para Prevenir FraudesFraudes
Solicita información personal, ejemplo NIP.
Amenaza con cerrar tu cuenta.Te advierte que has sido victima de
fraude.Sospecha de cualquier solicitud de
información personal.Reportar correos sospechosos a las
Instituciones Financieras.NO revele información personal.
Consejos para Prevenir Consejos para Prevenir FraudesFraudesEn compras por Internet tener
cautela.Sitios seguros https//. Revisar estado de cuenta
mensualmente.Incluya un seguro a su tarjeta.
Mal manejo de la tarjetaMal manejo de la tarjetaNo pierdas de vista su tarjeta. No reveles tu clave (el PIN) a nadie,
ni lo portes contigo. Memorízalo. Al seleccionar el PIN, evita lo obvioRealiza las transacciones cuando y
donde te sientas seguro.Nunca aceptes ayuda o sugerencias
de extraños
No porte todas las tarjetas que tenga.
Técnica Skimming ATMTécnica Skimming ATM
Universidad de Costa Rica II-2006
Escena...Escena...
Ejemplo de Fraude...Ejemplo de Fraude...
Robo de Información de la Tarjeta en Cajero Automático...
Universidad de Costa Rica II-2006
Se coloca una pantalla con un Se coloca una pantalla con un SkimerSkimer
Universidad de Costa Rica II-2006
El skimer queda ‘invisible’ al El skimer queda ‘invisible’ al clientecliente
Universidad de Costa Rica II-2006
Instalación de cámara para Instalación de cámara para robar PIN de cuenta...robar PIN de cuenta...
Universidad de Costa Rica II-2006
La trampa está lista...La trampa está lista...
