elaboraciÓn de programas del gobierno federal para …
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INSTITUTO POLITÉCNICO NACIONAL
ESCUELA SUPERIOR DE ECONOMÍA
SECCIÓN DE ESTUDIOS DE POSGRADO E INVESTIGACIÓN
ELABORACIÓN DE PROGRAMAS DEL GOBIERNO FEDERAL
PARA EL APOYO A LA CLASE MEDIA EN MÉXICO: CASO LA
IMPLEMENTACIÓN DE TECNOLOGÍAS SUSTENTABLES EN
VIVIENDAS (2014 -2020).
T E S I S
QUE PARA OBTENER EL GRADO DE:
MAESTRÍA EN CIENCIAS ECONÓMICAS
(DESARROLLO ECONÓMICO)
P R E S E N T A:
EDGAR ANTONIO CABRERA FLORES
MÉXICO, CIUDAD DE MÉXICO JULIO DE 2016
I
II
III
AGRADECIMIENTOS
A mis padres Eduardo César y Antonia por permitirme realizar este proyecto de
crecimiento académico y personal, cualquier referencia de reconocimiento y amor
no alcanzan a expresar todo lo que les estoy agradecido y quiero.
A mis hermanos por apoyarme y alentarme en cualquier propósito que me he
establecido. Por su compañía en este viaje y todas las vivencias que nuestro
hermoso núcleo familiar nos ha aportado desde esos dos grandes y mágicos
pilares que son nuestros padres.
A todos los amigos que encontré al emprender este proyecto de maestría y
ayudaron a consolidarlo con su apoyo directo e indirecto.
A los doctores y maestros que compartieron su sabiduría en las aulas de la SEPI,
particularmente a los titulares de mi línea de investigación Desarrollo Económico,
a los doctores que conformaron mi comité tutorial y en especial a mi director el Dr.
Genaro Aguilar Gutiérrez, por sus consejos para direccionar el presente trabajo,
por su tiempo para atender cualquier nimiedad de mis dudas en la investigación y
cualquier situación académica.
Por último al Instituto Politécnico Nacional, la Escuela Superior de Economía y a la
Sección de Estudios de Posgrado e Investigación, a todos los que contribuyeron a
culminar esta gran formación de maestría.
IV
ÍNDICE
SIGLAS ........................................................................................................................................... VIII
GLOSARIO: ....................................................................................................................................... X
RESUMEN ...................................................................................................................................... XVI
ABSTRACT ................................................................................................................................... XVII
INTRODUCCIÓN ......................................................................................................................... XVIII
CAPÍTULO I MARCO DE REFERENCIA DE CLASE MEDIA ................................................... 1
1.1 Marco histórico: Formación de la clase media en México ......................................... 1
1.2 Marco teórico: Clase media según el Banco Mundial Y CEPAL ............................... 7
1.3 Clase media en México ................................................................................................... 9
1.4 Características de la clase media mexicana, hábitos de consumo y gasto de la
clase media. ................................................................................................................................ 10
1.5 Parámetros para medir la clase media con datos de la ENIGH ............................ 12
1.6 Impacto de las políticas fiscales de la clase media ................................................... 16
1.7 Polarización de la clase media en México .................................................................. 20
1.8 La clase media y el sector de la vivienda ................................................................... 22
CAPÍTULO II. CONDICIONES SOCIOECONOMICAS Y PROBLEMAS QUE ENFRENTA
LA CLASE MEDIA EN MÉXICO .................................................................................................. 25
2.1. Bienestar y clase media en México ................................................................................. 25
2.2. Indicadores de bienestar en México ................................................................................ 27
2.3. Condiciones ecológicas de México para la implementación de tecnologías
sustentables. ............................................................................................................................... 29
2.4. Programas que promueven el uso eficiente de recursos naturales en viviendas. ... 30
CAPÍTULO III. MODELACIÓN DEL CASO PRÁCTICO .......................................................... 36
3.1 Implementación de tecnologías sustentables en viviendas .......................................... 36
3.1.2 Proyecciones de población y consumo eléctrico en vivienda.......................... 37
3.1.3 Consumo energético en el sector vivienda ............................................................... 39
3.2 Aspectos económicos de los hidrocarburos en el sector energético. .................... 45
3.3. Capacidad instalada renovable a nivel mundial............................................................. 52
3.4. Análisis costo beneficios, viviendas sustentables vs tradicionales ............................. 57
CONCLUSIONES ........................................................................................................................... 67
V
BIBLIOGRAFÍA ............................................................................................................................... 70
APÉNDICE A: GRÁFICA DE LAS ZONAS BIOCLIMÁTICAS DE MÉXICO ........................ 76
Gráfica A.1. Zonas bioclimáticas de México .......................................................................... 76
APÉNDICE B: HIPOTECA VERDE ............................................................................................. 77
Gráfica B.1. Requisito de ahorro mínimo mensual por ecotecnologías según el salario
del solicitante ............................................................................................................................... 77
APÉNDICE C. ................................................................................................................................. 78
Tarifa 1 Intermedio 76-140 Regresión Lineal Simple ........................................................... 78
Tarifa 1 Excedente Regresión Lineal Simple ......................................................................... 78
Tarifa 1 Intermedio por regresión Polinomial ......................................................................... 79
Tarifa 1 Excedente por regresión Polinomial. ........................................................................ 79
Tarifa 1 Intermedio Medía móviles a dos periodos. .............................................................. 80
Tarifa 1 Intermedio Yt+1=α(Xt)+(1-α)Yt , con α=90%. . ......................................................... 80
APÉNDICE D. ESTRUCTURAS DE PROGRAMAS DE VIVIENDAS CON
ECOTECNOLOGÍAS ..................................................................................................................... 81
Figura D.1. Articulación interstitucional ................................................................................... 81
Figura D.2. Implementación de Ecotecnologías .................................................................... 81
Figura D.3. Evaluación de Viviendas con Ecotecnologías................................................... 82
Figura D.4. Financiamiento e incentivos económicos .......................................................... 82
Figura D.5. Difusión, Sensibilidad y Capacitación................................................................. 83
VI
ÍNDICE DE CUADROS, GRÁFICAS Y FIGURAS.
Cuadro 1. Descripción dicotómica de clases sociales ........................................................ 3
Cuadro 2. División de la clase medio por nivel socioeconómico. ........................................... 11
Cuadro 3. Variables consideradas en la ENIGH para la medición de la clase
media mexicana. ............................................................................................................................. 14
Cuadro 4. Déficit de vivienda en México .................................................................................... 26
Cuadro 5. Número de hogares por tarifa con mayor potencial en la aplicación de
sistema FV ....................................................................................................................................... 57
Cuadro 6. Resumen de consumo eléctrico con T.T. y T.E. por departamento .................... 59
Cuadro 7. Comparación de consumo de gas T.T. Y T.E. ........................................................ 59
Cuadro 8. Comparación de consumo de agua con T.T. y T.E. ............................................... 59
Cuadro 9. Consumo de agua en áreas comunes con T.E. y T.T. .......................................... 60
Cuadro 10. Valores promedios de inversión para la transición de una vivienda eficiente a
una vivienda con Ecotecnologías ................................................................................................ 60
Cuadro 11. Inversión para Paneles Solares Fotovoltaicos ...................................................... 61
Cuadro 12. Ventajas de implementar CAS en el Uso Residencial ......................................... 64
Gráfica 1. Clase Media 2010 ................................................................................... 9
Gráfica 2. Distribución de la sociedad en cuatro clases sociales de
acuerdo a su ingreso. .................................................................................................................... 20
Gráfica 3. Dos clases sociales: Desigualdad y polarización ................................................... 21
Gráfica 4. Crecimiento proyectado para el sector de la vivienda en México. ...................... 37
Gráfica 5. Tamaño promedio de hogar 2010-2030 ................................................................... 38
Gráfica 6. Estructura del consumo final energético .................................................................. 38
Gráfica 7. Producción de energía solar ...................................................................................... 41
Gráfica 8. Producción eléctrica renovable (% de la producción total de electricidad) ......... 42
Gráfica 9. Producción y consumo de energía solar en elsector vivienda 2006-2012
(petajoules). ..................................................................................................................................... 43
Gráfica 10. Comparativo del consumo final energético solarpor sector 2006-2012
(petajoules). ..................................................................................................................................... 43
Gráfica 11. Distribución del consumo final de energía solar por sector 2006-2012
(porcentaje) ..................................................................................................................................... 44
Gráfica 12. Variación del PIB y ventas internas totales de energía ....................................... 47
Gráfica 13. Variación de precio de referencia internacional Mont Belvieu respecto a precio
de primera mano de gas LP en México, 2008-2015 ................................................................. 48
Gráfica 14. Estructura de emisión de CO2 en México ............................................................. 50
Gráfica 15. Emisiones de CO2 del consumo energético por ................................................... 50
VII
Gráfica 16. Emisiones de CO2 originadas por edificios residenciales y servicios
comerciales y públicos (% del total de la quema de combustibles). ...................................... 51
Gráfica 17. Distribución de hogares mexicanos que cuentan con algún tipo de calentador
de agua ............................................................................................................................................ 53
Gráfica 18. Capacidad total instalada de energías renovables al cierre de 2013,
electricidad (GW) y calor (GWt). ................................................................................................... 53
Gráfica 19. Evolución de la capacidad y generación de electricidad con
sistemas FV en México ................................................................................................................ 55
Figura 1. Clasificación de los principales combustibles fósiles ............................................... 45
Figura 2. Nichos para sistemas FV dentro de las tarifas
residenciales (Ejemplo Tarifa 1A) ................................................................................................ 56
VIII
SIGLAS
AIE Agencia Internacional de la Energía
ANES Asociación Nacional de Energía Solar
BM Banco Mundial
CEPAL Comisión Económica para América Latina y el Caribe
CFE Comisión Federal de Electricidad
CO₂ Dióxido de carbono
CONAVI Comisión Nacional de Vivienda
CONEVAL Consejo Nacional de Evaluación de la Política de Desarrollo
Social
CRE Comisión Reguladora de Energía
ENH Encuesta Nacional de los Hogares
ENIGH Encuesta Nacional de Ingresos y Gastos de los Hogares
FAO Organización de las Naciones Unidas para la Alimentación
Agricultura
FIDE Fideicomiso para el Ahorro de Energía Eléctrica
GEI Gases Efecto Invernadero
GIZ Deutsche Gesellschaft für Internationale Zusammenarbeit;
Agencia Alemana de Cooperación Técnica
GW Gigawatt
GWh Gigawatt hora
IDA: Asociación de Desarrollo Internacional, por sus siglas en
inglés, International Development Association
INEGI Instituto Nacional de Estadística y Geografía
INFONAVIT Instituto del Fondo de la Vivienda para los Trabajadores
IPCC Panel Intergubernamental sobre Cambio Climático
kWh kilo Watt hora
LyFC Luz y Fuerza del Centro
MMbpce Miles de millones de barriles de petróleo crudo equivalente
IX
Mmp Miles de millones de pesos
MW Mega Watt
MDL Mecanismo para el Desarrollo Limpio
NAMA Acciones de Mitigación Apropiadas a cada País
OCDE Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico
ONU Organización de las Naciones Unidas
OPEP Organización de Países Exportadores de Petróleo
PJ Peta Joule
PNUMA Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente
PPP Paridad de poder adquisitivo
SEDESOL Secretaría de Desarrollo Social
SEMARNAT Secretaría de Medio Ambiente y Recursos Naturales
SENER Secretaría de Energía
SEP Secretaría de Educación Pública
SHCP Secretaría de Hacienda y Crédito Público
SIE Sistema de Información Energética
SRE Secretaría de Relaciones Exteriores
STPS Secretaría del Trabajo y Previsión Social
Wp Watt-pico
X
GLOSARIO:
Agencia Internacional de la Energía: Busca coordinar las políticas energéticas
de sus Estados miembros, con la finalidad de asegurar energía confiable,
adquirible y limpia a sus respectivos habitantes.
Asociación Nacional de Energía Solar: Asociación civil mexicana sin fines de
lucro, cuyos objetivos estatuarios son: Proporcionar un foro para la discusión de
ideas, la comparación o intercambio de resultados y, en general, la divulgación y
promoción de la utilización de la Energía Solar en sus manifestaciones de
radiación solar y del aprovechamiento de los fenómenos que producen en forma
indirecta como la energía del viento, la biomasa, la hidráulica.
Banco Mundial: Es uno de los organismos especializados del sistema de las
Naciones Unidas, que se define como una fuente de asistencia financiera y técnica
para los llamados países en desarrollo. Su propósito declarado es reducir la
pobreza mediante préstamos de bajo interés, créditos sin intereses a nivel
bancario y apoyos económicos a las naciones en desarrollo.
Comisión Económica para América Latina y el Caribe: Se fundó para contribuir
al desarrollo económico de América Latina, coordinar las acciones encaminadas a
su promoción y reforzar las relaciones económicas de los países entre sí y con las
demás naciones del mundo. Posteriormente, su labor se amplió a los países del
Caribe y se incorporó el objetivo de promover el desarrollo social.
Comisión Federal de Electricidad: Es una empresa productiva del Estado,
encargada de controlar, generar, transmitir y comercializar energía eléctrica en
todo el Territorio Mexicano.
Dióxido de Carbono: Es un gas incoloro, inoloro y vital para la vida en la Tierra,
se desprende de la respiración, en las combustiones y en algunas fermentaciones.
Comisión Nacional de Vivienda: Es un órgano descentralizado, de utilidad
pública e interés social, no sectorizado, con personalidad jurídica y patrimonio
propio, que tiene por objeto el fomento, la coordinación, la promoción y la
instrumentación de la Política y el Programa Nacional de Vivienda del Gobierno de
la República, de conformidad con la Ley de Vivienda, la Ley General de
Asentamientos Humanos y demás disposiciones aplicables.
XI
Consejo Nacional de Evaluación de la Política de Desarrollo Social: Es una
instancia gubernamental mexicana con autonomía y capacidad técnica para
generar información objetiva de la situación de la política social y la medición de la
pobreza en México, que permita mejorar la toma de decisiones en la materia.
Comisión Reguladora de Energía: Regula de manera transparente, imparcial y
eficiente las actividades de la industria energética que son de su competencia, a
fin de generar certidumbre que aliente la inversión productiva, fomentar una sana
competencia, propiciar una adecuada cobertura y atender a la confiabilidad,
calidad y seguridad en el suministro y la prestación de los servicios a precios
competitivos, en beneficio de la sociedad.
Encuesta Nacional de los Hogares: Se realiza con el propósito de conocer las
características de las viviendas seleccionadas; datos sociodemográficos acerca de
los integrantes del hogar, su ocupación, educación y estado de salud; así como la
disponibilidad de bienes y servicios de tecnologías de la información y las
comunicaciones en los hogares. A su vez, permite alimentar las cuentas satélites
del Sistema de Cuentas Nacionales de México (SCNM).
Encuesta Nacional de Ingresos y Gastos de los Hogares: Es un instrumento de
estudio estadístico diseñado por el Instituto Nacional de Estadística y Geografía de
México, que se aplica con una periodicidad de dos años en todo el territorio de ese
país. La ENIGH se propone brindar un panorama de la procedencia y distribución
del ingreso de los hogares mexicanos, al tiempo que brinda datos
sociodemográficos de sus miembros y de las características de la vivienda que
ocupan.
Organización de las Naciones Unidas para la Alimentación Agricultura: Es un
organismo especializado de la ONU que dirige las actividades internacionales
encaminadas a erradicar el hambre. Brinda sus servicios tanto a países
desarrollados, como a países en vías de desarrollo; la FAO actúa como un foro
neutral donde todas las naciones se reúnen como iguales para negociar acuerdos
y debatir políticas. También es fuente de conocimiento e información, ayudando a
los países en vías de desarrollo y transición a modernizar y mejorar sus
actividades agrícolas, forestales y pesqueras, con el fin de
Fideicomiso para el Ahorro de Energía Eléctrica: Fideicomiso privado, sin fines
de lucro, constituido el 14 de agosto de 1990, por iniciativa de la Comisión Federal
de Electricidad, en apoyo al Programa de Ahorro de Energía Eléctrica; para
coadyuvar en las acciones de ahorro y uso eficiente de la energía eléctrica.
Gases Efecto Invernadero: Son los gases cuya presencia en la atmósfera
contribuyen al efecto invernadero. Los más importantes están presentes en la
XII
atmósfera de manera natural, aunque su concentración puede verse modificada
por la actividad humana, pero también entran en este concepto algunos gases
artificiales, producto de la industria.
Gigawatt: Es una unidad de potencia en el Sistema Internacional de Unidades
equivalente a mil millones de vatios. Se emplea para medir potencias muy
grandes, donde las cifras del orden de los cientos de miles no resultan
significativas.
Gigawatt hora: Es una medida de energía eléctrica equivalente a la que
desarrolla una potencia suministrada de un gigavatio durante una hora. Se utiliza
para medir consumos de grandes países, o conglomerados industriales de
carácter multinacional y que sean grandes consumidores de energía eléctrica,
tales como siderurgias o cementeras.
GIZ: La empresa opera en numerosas áreas de actividad, que van desde el fomento de la economía y el empleo hasta la protección del medio ambiente, de los recursos naturales y del clima, pasando por la gobernabilidad y la democracia, la construcción de la paz, la seguridad, la reconstrucción y el manejo civil de conflictos, la seguridad alimentaria, la salud y la educación básica.
Asociación de Desarrollo Internacional: Institución especializada de la ONU,
creada en 1960. Sólo los Estados miembros del Banco Mundial pueden serlo de la
IDA. Sus objetivos son los mismos que los del Banco Mundial, sin embargo las
ayudas que esta institución dispensa son destinadas a los países más pobres y en
condiciones más generosas, ayudas que son concedidas con fines productivos
para estimular el crecimiento económico de los países miembros en vías de
desarrollo.
Instituto Nacional de Estadística y Geografía: Es un organismo público con
autonomía técnica y de gestión, personalidad jurídica y patrimonio propios,
responsable de normar y coordinar el Sistema Nacional de Información Estadística
y Geografía.
Instituto del Fondo de la Vivienda para los Trabajadores: Es una institución
mexicana tripartita donde participa el sector obrero, el sector empresarial y el
gobierno, dedicada a otorgar un crédito para la obtención de vivienda a los
trabajadores y brindar rendimientos al ahorro que está en el Fondo Nacional de
Vivienda para las pensiones de retiro.
Panel Intergubernamental sobre Cambio Climático: Es una organización
internacional cuya misión es proveer con evaluaciones científicas comprensivas
sobre la información científica, técnica y socioeconómica actual sobre el riesgo de
cambio climático provocado por la actividad humana, sus potenciales
XIII
consecuencias medioambientales y socioeconómicas, y las posibles opciones
para adaptarse a esas consecuencias o mitigar sus efectos.
kilo Watt hora: Unidad de trabajo o energía, de símbolo kWh, que equivale a la
energía producida o consumida por una potencia de 1 kilovatio en 1 hora.
Luz y Fuerza del Centro: fue un organismo público descentralizado, con
personalidad jurídica y patrimonio propio, que transmitió, distribuyó y comercializó
energía eléctrica en la zona central de México: a toda la Ciudad de México, a 80
municipios del Estado de México, dos de Morelos, dos de Puebla y cinco de
Hidalgo. El 11 de octubre de 2009, por decreto presidencial, se dispuso su
extinción; con lo que se inició su proceso de liquidación administrativa, en tanto la
operación eléctrica se transfirió a la Comisión Federal de Electricidad.
Mega Watt: Medida de potencia que es igual a 1 millón de watts.
Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económico: Es un
organismo de cooperación internacional, compuesto por 34 estados, cuyo objetivo
es coordinar sus políticas económicas y sociales. Los representantes de los
países miembros se reúnen para intercambiar información y armonizar políticas
con el objetivo de maximizar su crecimiento económico y colaborar a su desarrollo
y al de los países no miembros.
Organización de las Naciones Unidas: Es la mayor organización internacional
existente. Se define como una asociación de gobierno global que facilita la
cooperación en asuntos como el Derecho internacional, la paz y seguridad
internacional, el desarrollo económico y social, los asuntos humanitarios y los
derechos humanos. Los Estados miembros de las Naciones Unidas y otros
organismos vinculados deliberan y deciden acerca de temas significativos y
administrativos en reuniones periódicas celebradas durante el año.
Organización de Países Exportadores de Petróleo: Es una organización
intergubernamental, con sede en Viena. Sus estatutos dicen que su objetivo es
coordinar y unificar las políticas petroleras entre los países miembros, con el fin de
garantizar unos precios justos y estables para los productores de petróleo, el
abastecimiento eficiente, económico y regular de petróleo a los países
consumidores y un rendimiento justo del capital de los inversores.
Peta Joule: Es la unidad de medida de energía eléctrica cuyo valor es 1x J.
Programa de las Naciones Unidas para el Medio Ambiente: Es un programa de
las Naciones Unidas que coordina las actividades relacionadas con el medio
ambiente, asistiendo a los países en la implementación de políticas
medioambientales adecuadas así como a fomentar el desarrollo sostenible. Su
XIV
misión es proporcionar liderazgo y promover los esfuerzos conjuntos para el
cuidado del medio ambiente, alentando, informando y capacitando a las naciones
y a los pueblos para que mejoren su vida sin comprometer la de las futuras
generaciones. Sus actividades cubren un amplio rango de temas, desde la
atmósfera y los ecosistemas terrestres, la promoción de las ciencias
medioambientales y la difusión de información relacionada hasta la emisión de
advertencias y la capacidad para responder a emergencias relacionadas con
desastres medioambientales
Paridad de poder adquisitivo: Es la suma final de cantidades de bienes y
servicios producidos en un país, al valor monetario de un país de referencia.
Secretaría de Desarrollo Social: Es un órgano centralizado de la administración
pública federal encargado de ofrecer programas y apoyos al pueblo, a través de la
administración de recursos para el mismo propósito; además de crear programas
para combatir la pobreza. Proporciona bienes y productos de interés social a
personas necesitadas, incluyendo apoyos, servicios especiales, despensa básica,
entre otros. Trabaja en coordinación con institutos para jóvenes, adultos mayores
y personas con capacidades especiales.
Secretaría de Medio Ambiente y Recursos Naturales: Es la secretaría de
estado del poder ejecutivo federal de México encargada de todo lo relacionado a
la protección, conservación y aprovechamiento de los recursos naturales del país
y de la conformación de la política ambiental nacional para desarrollo sustentable.
Secretaría de Energía: Es una secretaría del Estado mexicano encargada de
controlar, administrar y regular todos los medios energéticos, tales como los
combustibles, energía eléctrica y material radioactivo, entre otros. Además, regula
todas las concesiones que se aplican a la explotación y uso de los mismos.
Secretaría de Educación Pública: Es una secretaría de estado del poder
ejecutivo federal, encargada de la educación tanto científica como deportiva en
todos los niveles, así como de sus contenidos, programas de estudio y
calendarios. Como labor adicional, tiene en su control los registros del derecho de
autor y marcas registradas.
Secretaría de Hacienda y Crédito Público: Es una secretaría de estado de la
administración pública federal a cuyo encargo se encuentra todo lo relacionado
con la recaudación tributaria, administración financiera y fiscalización de recursos
del gasto público, así como la regulación y vigilancia de las instituciones bancarias
y de valores de dicho país.
XV
Sistema de Información Energética: Reúne información en una base de datos
alimentada por las empresas, comisiones e institutos que forman el sector
energético en México, así como por la Secretaría de Energía. Su objetivo es
concentrar la información estadística y georeferenciada del sector.
Secretaría de Relaciones Exteriores: Es la Secretaría de Estado encargada de
administrar las relaciones del país con el exterior (incluyendo la recopilación de
autógrafos extranjeros; misiones diplomáticas y límites territoriales). Además,
proporciona los pasaportes y las cartas de naturalización; operativamente, se
puede decir que administra todo el Registro Civil. Promueve el comercio y el
turismo vía las secretarías respectivas de economía y turismo.
Secretaría del Trabajo y Previsión Social: Es la Secretaría de Estado encargada
de las relaciones obrero-patrón, así como de los contratos, conciliaciones y
métodos de trabajo. Además, fomenta la capacitación laboral en coordinación con
la Secretaría de Educación Pública.
Watt-pico: Máxima potencia que un dispositivo produce o consume durante su
arranque.
XVI
RESUMEN
México enfrenta diversos problemas sociales: pobreza, desnutrición infantil,
educación, desempleo, salarios, informalidad laboral, entre otros; un reto
trascendente es fortalecer la clase media. La población es vulnerable a bajar del
estrato de clase media a la pobreza y desde la pobreza a la pobreza extrema.
Por otra parte un crecimiento económico es el reto para lograr que más personas
pertenezcan a la clase media, o por lo menos se mantengan en esta clasificación
social.
El consumo y la inversión son importantes para explicar tanto el crecimiento como
las fluctuaciones económicas. Por lo que se refiere al crecimiento, la distribución
de los recursos de una sociedad, el consumo y los distintos tipos de inversión (en
capital físico o humano o en investigación y desarrollo) es decisiva para entender
la evolución a largo plazo de los niveles de vida.
El problema de vivienda determinado por el Gobierno Federal en los planes
nacionales y programas sectoriales del periodo 2001-2012, se caracterizó como
un déficit habitacional integrado por dos vertientes: el rezago habitacional y las
nuevas necesidades de vivienda.
Las nuevas necesidades de vivienda se conceptualizaron por las transformaciones
de los principales componentes de la dinámica demográfica del país y sus
consecuencias sobre la estructura por edad de la población, la formación de los
nuevos hogares y la distribución territorial de la población.
Una limitante importante es identificar en qué medida las acciones planteadas
mitigan el déficit habitacional en sus vertientes cuantitativa y cualitativa, en
términos de financiamientos, lo cual no permite vincularlas con el número de
viviendas adquiridas y mejoradas.
XVII
ABSTRACT
Mexico faces several social problems: poverty, child malnutrition, education,
unemployment, wages, labor informality, among others; a transcendent challenge
is to strengthen the middle class. The population is vulnerable to lower middle-
class stratum poverty and from poverty to extreme poverty.
Therefore economic growth is the challenge to get more people belong to the
middle class, or at least maintained in this social classification.
Consumption and investment are important to explain both growth and economic
fluctuations. As regards growth, the distribution of resources of a society,
consumption and different types of investment (in physical or human capital or
research and development) is crucial to understanding the long-term levels of
evolution lifetime.
The housing problem determined by the Federal Government in national plans and
programs for the period 2001-2012, was characterized as a housing shortage
composed of two aspects: the housing backlog and new housing needs.
The new housing needs for the transformation of the main components of
population dynamics of the country and its impact on the age structure of the
population, the formation of new households and the territorial distribution of the
population were conceptualized.
A major constraint is to identify to what extent the actions proposed mitigate the
housing deficit in its quantitative and qualitative aspects, in terms of financing,
which does not allow linking with the number of homes purchased and improved.
XVIII
INTRODUCCIÓN
México ha logrado avances en el aumento de la cobertura de la salud y la
educación y en el fomento de la competencia, y está aplicando uno de los
programas de reducción de la pobreza más ambiciosos.
México sigue teniendo fuertes desigualdades en el ingreso, deficiencias en materia
de igualdad de género y severas disparidades regionales. La reducción de la
desigualdad y la inclusión deben tener prioridad en la agenda de reformas. Esto es
importante por razones de bienestar, pero también porque las sociedades más
incluyentes tienden a lograr un mejor desempeño (OCDE, 2012).
Por otra parte, un crecimiento más fuerte se debería complementar con políticas
específicas en materia de biodiversidad, agua, eficiencia energética y medio
ambiente, a fin de promover un crecimiento más verde.
México ha puesto en marcha importantes iniciativas para combatir la pobreza. El
programa Progresa (iniciado en 1997) y el programa Oportunidades (iniciado en
2002) son dos de las iniciativas para reducir la pobreza extrema. Hasta 2011, su
cobertura se extendía a más de 5.8 millones de familias mexicanas.
Oportunidades no sólo ha contribuido a mitigar la pobreza, sino también a
aumentar la asistencia escolar, combatir la desnutrición y ampliar la cobertura de
los servicios de salud entre las familias pobres.
Otra iniciativa es el Seguro Popular, que se introdujo en 2004 con el objetivo
de prestar atención médica, servicios preventivos y protección financiera a las
personas que carecen de cobertura de salud. A finales de 2011, ofrecía servicios
de salud gratuitos a más de 50 millones de personas, en su mayoría
pertenecientes a los dos deciles inferiores de ingresos de la población. Este
seguro, además, está contribuyendo a reducir gradualmente las grandes
disparidades regionales en el acceso a los servicios de salud.
Como se ha comentado, la nación ha impulsado diferentes programas para
atender problemas sociales importantes, pero no se ha atendido la demanda
XIX
eficiente de recursos energéticos, tal es el caso de la generación de luz eléctrica
por páneles solares y captación de aguas pluviales.
Ya que México es un país que podría explotar estos recursos de manera más
eficiente, pues cuenta con una radiación solar de 5 kilowatts por día por metro
cuadro y las horas de sol en promedio del territorio nacional son alrededor de 5
horas. También en promedio se tiene un período de 4 meses de lluvia en la región
centro y sureste del país por lo tanto, es importante buscar una implementación de
un programa que impulse el aprovechamiento eficiente para generar bienes y
servicios de luz eléctrica y agua potable para las viviendas en donde se pueda
llevar acabo la alta inversión
Tomando en cuenta las tasas de crecimiento demográfico según CONAPO, para
el 2050, México tendrá una población estimada de 121 millones de habitantes.
Para la tercera década de este siglo, México tendrá cerca de 40 millones de
viviendas. Se estima que, esto requerirá la construcción de cerca de 11 millones
de casas nuevas entre hoy y el 2030; y 9 millones de casas adicionales requerirán
de remodelación parcial, o total durante el mismo período.
Raúl Prebisch (1950), aconseja que los países no deben buscar crecer a costa
del vecino, sino buscar crecer hacia adentro, es decir industrializarse internamente
y eso genera altos grados de inversión inicial, por ello el presente trabajo de
investigación aborda a la clase media ya que puede invertir en tecnologías
sustentables como la implementación de paneles solares a sus viviendas por el
alto costo que genera, de igual forma implementar calentadores solares y
captadores de agua pluvial.
XX
La presente investigación tiene como objetivos:
1. Investigar los niveles de inversión requeridos para equipar una vivienda
promedio de clase media con paneles solares para generar luz eléctrica,
implementar calentadores solares y captadores de aguas pluviales así
como el retorno de la misma.
2. Analizar los diversos esquemas y programas de vivienda verde que se han
implementado en México.
3. Conocer cuáles son las zonas de mayor potencial para la captación de
lluvia y energía solar y si se ha hecho algo al respecto.
4. Analizar si la transición de la vivienda a viviendas ecotecnológicas
representa un grado significativo de ahorro, tanto para familias como al
Estado y que esto pudiera generar niveles apreciables de inversión en
otras ramas.
La hipótesis de este trabajo es verificar si la aplicación de tecnologías para la
generación de energía eléctrica doméstica, calentadores de agua solares y
captadores de agua pluviales podría traducirse en significativos ahorros para las
familias y empresas en un horizonte de largo plazo, por lo que también en este
periodo se esperaría que más familias de diversos extractos tuvieran acceso a
ello.
El siguiente desarrollo consta de tres capítulos. En el primero de ellos se habla de
las características de la clase media mexicana, el segundo comenta las
condiciones socioeconómicas de la clase media y programas existentes para la
vivienda sustentable, la vivienda y la energía sustentable como indicadores de
bienestar y el tercer capítulo se tratará el caso práctico de la implementación de
tecnologías sustentables en la vivienda y el impacto que tendrá en la vida útil la
capacidad instalada en la vivienda.
1
CAPÍTULO I MARCO DE REFERENCIA DE CLASE MEDIA
1.1 Marco histórico: Formación de la clase media en México
Para ir acercándonos a las interpretaciones sobre las clases medias en Marx, es
importante destacar que, en general, la agrupación de individuos que constituyen
una clase social, puede realizarse, en principio de dos maneras: o se plantea en
forma cuantitativa o se hace en forma relacional.
En la interpretación cuantitativa de la estratificación social se refiere a algún
atributo (ingreso, educación, status) dando lugar a las clases altas, medias o
bajas. De esta manera, para la conceptualización de las clases medias sería
necesario conocer que porcentajes del o los atributos ―marcan el límite‖ con las
clases altas y con las clases bajas.
En la interpretación relacional de la estratificación social, las clases se definen por
su localización dentro de un sistema de determinadas relaciones sociales,
generando una relación de dependencia y no de orden como en la cuantitativa.
Esto no2 significa que la estratificación desde una perspectiva relacional no tenga
características cuantitativas (Ossowski, 1963), pero las desigualdades en los
ingresos, es explicada en última instancia por la situación que un individuo o
categoría de individuos tiene en las relaciones sociales de producción
(característica relacional).
Se considera a las clases sociales como ―grupos determinados por las relaciones
de producción‖ (Ossowski, 1963). Por su parte Wright también destaca este
aspecto al afirmar que ―es la situación de determinados individuos respecto a los
medios de producción lo que permite agruparlos en determinada clase social‖, por
lo tanto el concepto de clase es un concepto relacional, lo que implica decir que
―las clases son siempre definidas dentro de las relaciones sociales, en particular
en relación con otras clases, las clases son definibles solamente por su relación
con otras clases‖ (Wright: 35, 1987).
2
Si nuestra preocupación son las clases medias, estamos haciendo referencia a
una clase por arriba y otra por debajo, pero para determinar la ubicación del
medio, deben utilizarse criterios relacionales y cuantitativos.
Un análisis tradicional del sistema de clases sociales en Marx, plantea el mismo a
través de la consideración de dos grupos y su ubicación respecto a las relaciones
de producción. De esta forma, surge la dicotomía fundamental compuesta por los
propietarios y los no propietarios de los medios de producción. O sea entre
burguesía y proletariado como las dos clases existentes y enfrentadas como
dominantes y dominados, respectivamente, en una relación de dominación. Esta
relación es fundamental para comprender las diferentes clases sociales dentro del
sistema relacional.
La postura dicotómica, y a su vez polarizadora, facilita la explicación y
comprensión de la lucha de clases, ya que la sociedad se visualiza como dividida
en dos clases sociales antagónicas.
Las clases fundamentales son las dos extremas, la clase media, menos importante
y menos estable, es la típica clase colindante, la cual en caso de conflicto suele
unirse bien a la una bien a la otra (Marx).
Para la explicación de las clases intermedias, Ossowski acude a la combinación
de dos dicotomías básicas presentes en la obra de Marx: 1) La posesión o no de
los medios de producción y 2) el empleo o no de fuerza de trabajo asalariado. Esta
explicación de un sistema de tres clases, sigue manteniendo la visión dicotómica
marxista, ya que es a partir de las dicotomías que se explica la tercera clase o
clase intermedia. Considerar a ambas dicotomías plantea una situación tripartita,
ya que a las dos clases sociales ―extremas‖ (burguesía y proletariado) se le
agrega una tercera que surge al combinar ambas dicotomías básicas: aquellos
que son poseedores de medios de producción, pero que no contratan fuerza de
trabajo asalariada.
3
Cuadro 1. Descripción dicotómica de clases sociales.
Empleo de trabajo asalariado
SÍ NO
Propietarios de SÍ BURGESÍA PEQUEÑA
medios de BURGUESÍA
Producción NO ___ PROLETARIOS
Fuente:Vaggiones, J.M, Las Clases Medias y la teoría Marxita, criterios por su determinación
Cuadro 1. Descripción dicotómica de clases sociales. Se destaca de la observación del cuadro 1 que la pequeña burguesía, forma en
que se denomina a la clase intermedia, estaría compuesta por aquellos que
pertenecen a ambas categorías al mismo tiempo: aquellos que poseen sus propios
medios de producción y los usan ellos mismos, la clase intermedia está formada
por personas que se conectan con cada una de las dos clases básicas, pero en
diferentes aspectos (Ossowski, 1963: 6, 7).
Wright (1987) tiene como objetivo de su trabajo generar un concepto de clase
media dentro de la teoría marxista, que sirva para describir y explicar la sociedad
actual.
Dichas posturas son:
a. Las sociedades capitalistas están realmente polarizadas. Desde esta
primera óptica se afirma la existencia de una efectiva polarización en las
sociedades capitalistas: o sea la no existencia real de clases medias. Todas
4
las posiciones que se ubican como clases medias son apariencia ya que
detrás de esa apariencia hay una relación de dominación/explotación, que
las acerca seguramente al proletariado. En esta teoría el ser asalariado es
fundamental para detectar la pertenencia al proletariado. De esta forma, los
ejecutivos y los managers al cobrar un salario están vendiendo la fuerza de
su trabajo, y por ende son clase proletaria, con ciertas preferencias no
compartidas por el resto de su clase, pero proletarios al fin. La crítica
fundamental de Wright a esta postura consiste en que es difícil pensar que
esta proletarización generalizada, englobante de posiciones sociales tan
distantes, pueda explicar los conceptos de formación, conciencia y lucha de
clases. No se puede explicar la génesis de intereses compartidos entre los
integrantes de esta clase proletaria, en la cual se ubican desde los más
importantes directores, hasta el proletario más pobre.
b. La nueva pequeña burguesía. En esta postura se empieza a reconocer la
presencia de una clase media, que se plasma en la denominada nueva
pequeña burguesía. Esta categoría se conforma con los ―poseedores‖ de
habilidades o de ―capital humano‖ que están ubicados en una relación
social con el capital que es similar a la de la pequeña burguesía tradicional
(Wright: 39, 1987). No son propietarios de los medios de producción, pero
tampoco es factible ubicarlos como proletariado.
Poulantzas (1975) es considerado por Wright como representante esencial
de esta postura. Poulantzas considera que el trabajo de supervisión y la
labor mental, aun cuando son productivos, están fuera de la clase
trabajadora; posición que se aparta de la postura de la polarización real.
Poulantzas los ubica como pequeños burgueses por dos razones: primero
porque su predisposición ideológica es esencialmente igual que la pequeña
burguesía; y segundo porque están atrapados entre la burguesía y el
proletariado en el conflicto de clases. La crítica a esta postura es similar a la
5
anterior, se basa en la dificultad de entender a los resultantes en esta
categoría como homogéneos en lo que respecta a la formación, conciencia
y lucha de clases. Y esta situación dificulta la posibilidad de considerarlos
como conformando una misma clase social.
c. Los estratos del medio. Esta última postura afirma que las posiciones que
no son ni clase social burguesa ni clase social proletaria, se engloban en lo
que se denomina ―estrato del medio‖, quedando de esta manera fuera de
las relaciones de clases. O sea no son clases medias, sino estratos.
Las clases sociales siguen constituyendo desde los análisis sociológicos, una
variable independiente fundamental para explicar comportamientos asociados
a las mismas. Junto con esto, debemos rescatar, que en el marco del avance
de las ciencias sociales, un mínimo de investigación empírica se ha vuelto
importante para la ampliación y puesta a prueba de los marcos teóricos. Quien
pretenda utilizar el marco teórico marxista para describir y/o explicar las clases
sociales en las sociedades contemporáneas, no puede dejar de plantear su
propuesta respecto al modo en que considerará el tema de las clases medias.
Lo que constituía un estrato destinado a desaparecer en los textos marxistas,
fue adquiriendo con el transcurso del tiempo una importancia cada vez mayor,
tanto por su número, como por los comportamientos asociados a esta clase.
Hemos expuesto dos intentos, con diversos grados de elaboración personal
por parte de sus autores, que plantean soluciones desde dentro del marxismo
para el tratamiento de las clases medias. Ambos abordajes, coinciden en
destacar el carácter relacional de las localizaciones de clases; así como en
buscar la definición conceptual de las clases medias a través de la aplicación
simultánea de diversos criterios relacionales.
Ossowski, por un lado, combina dos dicotomías básicas presentes en la obra
de Marx: la posesión o no de los medios de producción y la contratación o no
de trabajo asalariado. De esta forma plantea la existencia de las clases medias
cuando se presentan en forma simultánea dos características: la propiedad de
6
los medios producción sin emplear trabajadores asalariados. Por su parte
Wright considera a las clases como posiciones dentro de las relaciones
sociales de producción derivadas de las relaciones de propiedad que
determinan los diversos tipos de explotación. Con un nivel más alto de
elaboración teórica, plantea que todos aquellos no propietarios de los medios
de producción, que posean alguno de los otros dos recursos -o sean managers
o sean expertos- son considerados como clases medias. Por lo tanto, para este
autor la pertenencia a la clase media resulta de la combinación en una misma
persona de las características de explotador y explotado dentro de las diversas
relaciones de explotación. Esta combinación tiene como consecuencia que los
intereses de esta clase media sean distintos de los intereses de los
explotadores y de los explotados. De esta forma ya el proletariado pierde su
característica histórica de único y universal rival de la clase capitalista (Wright:
89, 1987). Tal vez la crítica general que pueda realizarse, es una crítica
aplicable al resto de la teoría marxista, por lo menos en lo que a estratificación
respecta, en intentar una teoría de alcance universal; o sea a pesar que el
intento de Wright es positivo en lo que respecta a concretizar el análisis
marxista a las sociedades contemporáneas, sigue hablando con un amplio
nivel abarcativo.
Poulantzas considera ―absurdo" (Poulantzas: 148,198) pensar en la posibilidad
que algunas posiciones sean a la vez de ―trabajador" y de ―capitalista‖. Según
Poulantzas, Marx caracteriza a cada momento histórico con un único modo de
producción dentro del cual se desarrolla una lucha de clases particular.
Obviamente desde esta óptica, no es posible pensar en que haya personas
que tengan ubicaciones contradictorias de clases. Pero, por otro lado, no
puede dejar de mencionarse la importante ventaja que implica la propuesta de
una operacionalización a un concepto abstracto como el de clases sociales
marxista. De esta manera es posible someter a verificación hipótesis, como el
mismo Wrigth lo realiza. Así, el autor, junto a Martin, comprueban la falsedad
de la afirmación que sostiene que en períodos de estancamiento económico,
debería existir una aceleración del proceso de proletarización y una declinación
7
en la expansión de las localizaciones de managers y expertos. (Wright y
Martin, 1987).
1.2 Marco teórico: Clase media según el Banco Mundial Y CEPAL
Definir la clase media no es un asunto trivial, y las alternativas dependen de la
perspectiva del investigador. Por ejemplo, los sociólogos y los politólogos suelen
definir la clase media en términos del nivel educativo (por ejemplo, un nivel de
estudios superior a la secundaria), del empleo (normalmente no manual) o de la
propiedad de activos (que a su vez incluye la propiedad de bienes básicos
duraderos o de una vivienda).
Los economistas, en cambio, tienden a centrarse en el nivel de ingresos. Este
estudio adopta una perspectiva económica, pero para llegar a una definición más
robusta, ancla la definición basada en los ingresos en el concepto fundamental de
seguridad económica (entendida como una baja probabilidad de volver a caer en
la pobreza). Los umbrales escogidos para el ingreso per cápita y la seguridad eco-
nómica se desprenden del análisis de los datos para América Latina y, por lo
tanto, se pueden aplicar a los países de ingresos medios en un sentido amplio.
En este estudio se aplica esta definición de la clase media de manera consistente
a un conjunto amplio de encuestas de hogares en América Latina. Así, se
presenta un perfil de la nueva clase media en la región, destacando tanto sus
características objetivas (que incluyen aspectos demográficos, además de la
educación y el empleo) como sus valores y creencias subjetivas. También se
pregunta este estudio cómo la clase media interactúa con la política económica y
social, teniendo en cuenta las antiguas políticas que contribuyeron a moldear su
crecimiento y reflexionando sobre la influencia que sus visiones, opiniones y su
creciente peso político pueden tener en las decisiones de las políticas en el futuro.
Dado que las políticas adoptadas y el crecimiento de la clase media se determinan
8
mutuamente, este estudio documenta fundamentalmente correlaciones. Sólo allí
donde lo permiten circunstancias especiales relacionadas con la calidad de los
datos, se infieren efectos causales entre las políticas y los cambios en el nivel de
ingresos.
El concepto de seguridad económica es fundamental en nuestro enfoque porque
uno de los rasgos que conforman el estatus de clase media es un cierto grado de
estabilidad económica y la capacidad de superar las perturbaciones. Los ingresos
según Paridad del Poder Adquisitivo (PPP, por sus siglas en inglés, Purchasing
Power Parity) como el límite inferior de ingreso per cápita en los hogares de clase
media. El umbral superior de los ingresos de la clase media se fija en US$50 per
cápita al día. Según estos umbrales, una familia de cuatro personas se clasificaría
como perteneciente a la clase media si sus ingresos anuales oscilaran entre
US$14.600 y US$73.000.
A pesar de que US$10 al día (o US$3.650 por persona al año) quizá no parezca
un requisito especialmente exigente para que a una familia se le considere de
clase media, en 2009 ese nivel de ingresos correspondía al percentil 68 de la
distribución de la renta en América Latina. En otras palabras, según nuestra
definición, el 68% de la población de la región —más de dos terceras partes—
vivía por debajo de los estándares de ingreso de la clase media en 2009. Desde
luego, no todas estas personas eran pobres. Si situamos el umbral de pobreza
moderada para la región en US$4 al día, como suele hacerlo el Banco Mundial,
este 68% se divide en un 30,5% de la población que vive en la pobreza (US$0–
US$4 al día) y un 37,5% que vive entre la pobreza y la clase media (US$4–US$10
al día). Este segundo grupo es un segmento de la población que corre el riesgo de
caer en la pobreza.
Por encima del segmento vulnerable, cerca del 30% de la población de América
Latina pertenece a la clase media (US$10–US$50 al día) y aproximadamente un
2% pertenece a la clase de ingresos superiores (que vive con más de US$50 al
día), y a ellos nos referimos como elite o clase alta.
9
1.3 Clase media en México
Mientras que en 2010 la clase media representa 42.4% de los hogares y 39.2% de
la población nacional, en el ámbito urbano, la clase media asciende a 50.1% y
47.0% de hogares y población respectivamente; al tiempo que en el medio rural
son de clase media 28.1% de los hogares y 26.0% de las personas.
Gráfica 1. Clase media 2010
Fuente: INEGI 2010.
Gráfica 1. Clase Media 2010 En 2014 existían en México 31 millones 374,724 hogares donde residían 119
millones 729,273 personas, informó el Instituto Nacional de Estadística y
Geografía (INEGI).
El organismo da a conocer los resultado de la Encuesta Nacional de los Hogares
(ENH) 2014, un nuevo proyecto que profundiza en la captación de información
sobre aspectos socio-demográficos y educativos de los integrantes del hogar, así
como en las características de las viviendas en México.
10
De los casi 31.4 millones de hogares que hay en el país, según el último análisis
con base en ENH 93.4% habitaban en casas independientes, 5.0 en
departamentos en edificio y el restante 1.6% en viviendas en vecindad, cuarto de
azotea o locales no construidos para habitación.
1.4 Características de la clase media mexicana, hábitos de consumo y
gasto de la clase media.
La vulnerabilidad del estatus de ―clase media‖ se debe a la fragilidad de los
ingresos mensuales que tienen los nuevos miembros de este segmento. ―La
mayoría se ubica en el escalón más bajo‖, explica Ernesto Piedras, director
general de la empresa de investigación de mercados The Competitive Intelligence
Unit.
El problema radica en que la distancia entre un nivel socioeconómico (NSE) y otro
es muy corta. ―En México hablamos de una clase media dividida en tres: los que
aún pertenecen al NSE clase D+ sólo llegan al final de la quincena; la clase media
propiamente, cubre sus necesidades básicas y accede a entretenimiento; y la
clase media-alta o C+, son los que menos peligran en caso de una crisis‖, explica
el economista Ernesto Piedras
En el cuadro 2 aparecen las características y necesidades de la nueva clase
media mexicana, de acuerdo a datos de INEGI, el Banco Mundial, el Índice Final
de Quincena –de De la Riva Group– y The Competitive Intelligence Unit.
11
. Cuadro 2. División de la clase medio por nivel socioeconómico.
Cla
se m
edia
-alt
a C
+ (N
SE)
Cla
se m
edia
-alt
a C
+ (N
SE)
Cla
se m
edia
-alt
a C
+ (N
SE)
Cla
se m
edia
-alt
a C
+ (N
SE)
Cla
se m
edia
-alt
a C
+ (N
SE)
Ingresos Necesidades básicas cubiertas
Estilo de vida Grados de estudio
Ingresos entre
$40,600-98,499
mensuales.
Tienen de una, dos o más casas y/o
departamentos.
TV por cable o vía satélite, modulares de sonido, Smart TV
y TV por Internet, teléfono fijo,
Internet en casa, Smartphone y otros
gadgets como las tabletas.
Graduados, maestros, doctores,
y licenciados con estudios de
posgrados que se mantienen en cursos
de actualización.
Seguro médico de gastos mayores.
Posesión de dos vehículos.
Gasto promedio por alimentos al día:
US$20-25
Va al cine regularmente y
asiste a conciertos, restoranes y bares
de lujo recurrentemente.
Lectura: hasta 10 libros al año.
Compran de ropa y calzado nuevos: cada 3 meses en
promedio.
C
lase
med
ia C
(N
SE)
Ingresos entre
$13,500-40,599 mensuales.
Renta o posesión de un departamento o
casa.
TV por cable o vía satélite,
reproductor de Blu-ray, teléfono fijo, Internet en casa,
celular con Internet o Smartphone.
Pasantes y universitarios con
estudio de posgrado cursos, talleres y diplomados de capacitación.
Seguro social y seguro médico de gastos mayores.
Uso de vehículo (propio, rentado o
compartido).
Gasto promedio por alimento por día:
US$8-13
Va al cine hasta tres veces al mes y visita
exposiciones artísticas,
restoranes y va a conciertos hasta
una vez al mes en promedio.
Lectura aproximada anual: seis libros.
Compra de ropa y calzado nuevos: una vez cada seis meses
en promedio.
12
C
lase
med
ia-b
aja
D+
(NSE
)
Ingresos entre
$9,500-13,499 mensuales.
Renta o posesión de un departamento o casa de Infonavit.
TV abierta, reproductor de DVD
en casa, teléfono fijo, estéreo, celular.
En su mayoría preparatorianos y
pasantes de universidad. Se mantienen en capacitación
constante para crecer.
Seguro social.
Uso de transporte público.
Gasto promedio por alimento al día:
US$5
Frecuenta los paseos en espacios
públicos y la recreación al aire
libre y va al cine una vez al mes en
promedio.
Lectura aproximada anual: dos libros.
Compra de ropa y calzado nuevos:
cuando es necesario. Elaboración SoyEntrepreneur, Fuente INEGI, Banco Mundial, el Índice Final de Quincena –de De la Riva Group– y
The Competitive Intelligence Unit.
1.5 Parámetros para medir la clase media con datos de la ENIGH
Mucho se ha debatido sobre la medición de la pobreza, tanto en el plano
conceptual como metodológico, pero ciertamente no ha recibido la misma atención
la identificación y medición estadística de la llamada clase media. Esta última
tarea resulta problemática por dos razones:
Porque no necesariamente la clase media es algo que comience justamente ahí,
en donde termina la pobreza: en la sociología contemporánea (Metzgar, 2010) se
discute si la pobreza define en sí misma a una clase social o es más bien una
condición transversal al concepto de clase; por ejemplo, así como hay
trabajadores pobres, es conveniente asimismo un estrato de la clase trabajadora
no pobre, pero tampoco, en sí y por sí, clase media.
13
Por la ausencia de una definición consensuada sobre lo que es la clase media;
sobre todo de una que se preste a ser medible con la información estadística
disponible.
Ciertamente algunas metodologías se han propuesto para salvar el obstáculo:
algunas, fijando un umbral alrededor de la mediana del ingreso corriente per cápita
(mediciones relativas); otras, determinando econométricamente la probabilidad de
incurrir o no en pobreza y decidiendo cuál umbral de riesgo marca la frontera entre
ser clase media o no serlo.
De cualquier forma, en una u otra vertiente, se debe fijar exógenamente la frontera
cuantitativa que marque la diferencia (por ejemplo + - 25% de la mediana en las
mediciones relativas; o un umbral de riesgo de incurrir en pobreza inferior al 10%
en las mediciones absolutas). Frente a esta condición, el Instituto Nacional de
Estadística y Geografía (INEGI) ha intentado explorar un camino nuevo, menos
dependiente ya sea de este tipo de decisiones o también de una definición
apriorística, estructurada y cerrada de lo que es ―clase media‖.
Acorde con esta filosofía, el INEGI adopta una metodología que somete a prueba
varios modelos probabilísticos, para ver cuál de ellos arroja la conglomeración que
mejor describe la configuración de grupos de hogares, en función de gasto
corriente en rubros que denotan algo más que subsistencia, estimando también
los parámetros de cada propuesta de configuración posible por la vía de la
máxima verosimilitud.
La conglomeración del modelo seleccionado se utiliza como referente para
determinar cómo podrían estar estructuradas las clases sociales en México, así
como a partir de qué punto los agrupamientos, definidos inicialmente por variables
cuantitativas de nivel de vida y gasto, desembocan en diferencias cualitativas
(conglomerados en los que, por ejemplo, el acceso a la propiedad o el trabajo
intelectual se presentan con una incidencia significativamente mayor que el
conglomerado o estrato que le precede).
14
Por esta vía, y con base en la información suministrada por la Encuesta Nacional
de Ingresos y Gastos de los Hogares (ENIGH) 2010, se determina cuántos
hogares podrían ubicarse dentro de la clase media en México. El estudio sólo se
hizo a nivel nacional dado que la muestra de la ENIGH que capta información de
gastos -que fueron las variables de punto de partida- no admite desagregación por
entidad federativa.
A continuación, en el cuadro 3, se muestran las variables de la ENIGH 2010
contempladas en esta exploración. Cuando las variables tienen una métrica
monetaria fueron tomados sus valores per cápita.
Cuadro 3. Variables consideradas en la ENIGH para la medición de la clase media mexicana.
Variable
Precisiones
Nemónico
Número de cuartos en la vivienda
Excluye sanitarios y corredores
Cuart
Número de televisores
-
Teles
Número de computadoras
PC, lap top, iPad.
Compus
Gastos en carne de ganado
mayor
Res, cerdo, chivo, cordero.
Carnes
Gastos en carnes de pollo
-
Pollo
Gastos en alimentos y bebidas
fuera del hogar
-
gas-fuera
Gastos en cuidados personales
Corte de cabello y peinado, baños, masajes, etc.
cui-per
15
Gastos en servicios del hogar
Servicios domésticos, lavandería, tintorería, jardinería, fumigación.
ser_hogar
Gastos en educación, cultura y
recreación
Incluye además de los educativos.
Gastos en entradas de cine,
teatro, museos, exposiciones, conciertos y espectáculos deportivos.
cu_rec
Gastos en servicios de conservación de la vivienda
Además de mantenimiento incluye cuotas de vigilancia,
de administración y recolección de basura.
ser_viv
Gastos diversos
Incluye además de los
gastos turísticos paquetes para fiestas, seguros de
automóvil y contra incendios.
tur_y_seg
Gastos en regalos otorgados
-
reg_dado
Gastos en luz y agua
-
luz_agua
Gastos en telefonía e Internet
Incluye la telefonía celular
tel_int
Pago de tenencia
-
Tenencia
Pago de tarjetas de crédito
-
pago_cred
16
Adquisición de activos
Erogaciones en el periodo de referencia (último seis
meses) por compra de casas, condominios, locales o terrenos que no habita el hogar; compra de valores,
cédulas acciones y/o bonos.
high_soc
Fuente:Elaboración Propia con base a la última medición de la clase media INEGI 2013
1.6 Impacto de las políticas fiscales de la clase media
En el 2014 los bolsillos de la clase media menguaron en 3 mil 400 pesos en
promedio, es decir, mil 700 pesos por mes, que equivale a 14 por ciento del gasto
bimestral de estos hogares.
Las mayores afectaciones para este grupo provienen de las modificaciones
fiscales al Impuesto al Valor Agregado (IVA) y al Impuesto Especial sobre
Producción y Servicios (IEPS).
Sólo con la aplicación del IVA a la enajenación de mascotas y sus alimentos, a los
chicles y al transporte terrestre foráneo, los hogares mexicanos clase medieros -
deciles de ingreso sexto al noveno-, gastarán entre 11 mil 902.6 y 22 mil 466
pesos anuales más, es decir de 992 a mil 872 pesos extra cada mes.
Esta erogación representa 5.6 por ciento del gasto al mes del sexto decil, cuyo
ingreso promedio es de 10 mil 400 pesos mensuales y representa 6.4 por ciento
del gasto mensual del noveno decil, que tiene ingresos mensuales promedio de 22
mil pesos.
17
Datos del Centro de Investigación Económica y Presupuestaria (CIEP), indican
que la situación se agudiza para la población que vive en la frontera del país, pues
la homologación del IVA en la zona implicará un alza anual del gasto de los
hogares del decil sexto de 12 mil 632 pesos anuales, o mil 52 pesos al mes, que
representan 6.0 por ciento de su gasto total mensual.
Mientras que la erogación repuntará en 20 mil 829 pesos anuales o mil 736 pesos
mensuales para las familias del noveno decil; el equivalente a 6.5 por ciento de su
gasto al mes.
El peso del refresco, el pan dulce, las loncherías, los restaurantes y también de la
gasolina en el consumo de los hogares, hace que la aplicación del IEPS tenga un
impacto relevante en el gasto de los mexicanos.
El escenario de consumo para una familia promedio se dificulta, ya que los
hogares necesitan aproximadamente 4 por ciento más ingreso para mantener la
canasta que consumen al día, en tanto que en la zona fronteriza necesitan 8 por
ciento adicional; más la inflación, (Ghirardelly, 2013).
Un hogar de clase media que gastaba 300 pesos a la semana en víveres en
diciembre del 2013 al 2014 gasta 324 pesos, o 326 pesos en la frontera.
En México, los deciles de ingreso de los hogares de clase media destinan entre 30
y 40 por ciento de su gasto a alimentos y bebidas, con base en cálculos propios
basados en la Encuesta Nacional Ingreso-Gasto de los Hogares 2012.
Al interior del rubro de alimentos y bebidas, 27 por ciento del gasto se destina al
consumo de productos con contenido nutricional basado en calorías, carbohidratos
y grasas, por un monto superior a 811 pesos al mes en promedio por hogar de
clase media. En este grupo de productos se encuentran bienes que fueron
afectados por el IEPS, entre los que destacan el refresco y el pan dulce.
El impuesto especial a los productos calóricos es un IVA disfrazado, sólo que de 8
y no de 16 por ciento, expuso, (Tenorio, 2013).
18
El principal impacto al consumidor por los nuevos gravámenes es una disminución
en la capacidad de ahorro y compra de bienes patrimoniales.
El simulador del CIEP, reporta que por concepto de IEPS, el decil sexto concederá
1.5 por ciento de su gasto, o 3 mil 153 pesos más al año; en tanto el decil noveno
gastará 4 mil 368 pesos anuales más, o 1.2 por ciento de su gasto mensual.
En la reforma fiscal se contempló para el 2014 no sólo un incremento del IEPS a
productos con alto contenido calórico sino también a las gasolinas.
Hay otros factores que no hemos considerado en nuestro cálculo del efecto de la
reforma como el ISR, el aumento en la tarifa del metro o a la gasolina para
quienes tienen auto, lo que hace el escenario de gasto más complejo.
El aumento al salario ha sido rebasado por los incrementos en los precios, por lo
que las familias tendrán que racionalizar su consumo.
El impuesto al carbono sumará un impacto indirecto en el gasto de los mexicanos,
debido a que este mineral influye en la producción de gasolinas, que repercuten
en el costo del transporte.
El precio de la gasolina ha sido afectado por el desliz mensual y si bien el alza
mensual de este año será de 9 centavos, y no de 11 como el año pasado, ya ha
propiciado que algunos servicios de transporte público eleven sus tarifas.
De acuerdo con la Encuesta Nacional de Gastos de los Hogares 2012, la gasolina
magna es el principal producto de consumo cotidiano de los hogares mexicanos
donde la escolaridad del proveedor principal es media superior y superior y que
destinaban mil 72 pesos mensuales en diciembre para adquirir 88 litros y medio de
gasolina magna.
Con los 19 centavos adicionales de enero, y los nueve que aumentará mes con
mes, al cierre de 2014, por ese mismo monto sólo se podrá adquirir 80 litros y
medio al mes; casi ocho litros menos que un año antes. En su defecto, tendrán
19
que gastar mil 176.5 pesos al mes por la misma cantidad de litros de combustible;
es decir, 104 pesos más.
Se prevén un golpe más duro a las finanzas familiares, calculando un impacto de
19 a 26 por ciento en el gasto al concluir el primer bimestre de 2014, por el alza en
el Impuesto Sobre la Renta (ISR), que afecta más a los mayores deciles de
ingreso.
Al agregar este efecto al del IVA y el IEPS, las familias del sexto decil destinan con
la reforma en promedio mil 814 pesos mensuales que equivalen a 13 por ciento de
su gasto mensual; mientras que las del noveno decil otorgarán 4 mil 402 pesos al
mes o 20 por ciento de su gasto. Ricardo Cantú, encargado del área de ingresos
del CIEP, explicó que el décimo decil será el que destinará mayor parte de su
ingreso al ISR: 14 mil 800 pesos al mes.
Los ingresos de dos terceras partes de los trabajadores son menores a 12 mil
pesos al mes, segmento en el que las tasas no cambiaron respecto a 2013.
Las tarifas eléctricas residenciales de alto consumo (DAC) en la zona centro del
país reportaron en marzo su primer incremento en 14 meses respecto al mismo
mes de un año atrás, con 0.6 por ciento.
La Comisión Federal de Electricidad (CFE) reportó que al tercer mes de este año,
la tarifa, que sólo aplica a poco más de medio millón de clientes de la paraestatal
en el país, sufrió un ligero incremento, luego de que desde enero de 2013 se
reportaran únicamente variaciones negativas comparadas contra un año atrás.
En marzo, la tarifa se ubicó en 79.25 pesos por kilowatt/hora, lo que representó un
incremento de 1.04 por ciento contra un mes antes, así como un aumento de 1.08
por ciento respecto de lo reportado al inicio de este año, en enero.
20
1.7 Polarización de la clase media en México
En relación con los ingresos que las personas de una sociedad pudiesen ser
agrupadas de acuerdo con su ingreso, en cuatro grupos, con el mismo número de
elementos cada uno, de tal forma que la representación gráfica fuese como la
presentada en la gráfica 2.
Gráfica 2. Distribución de la sociedad en cuatro clases sociales de acuerdo a su ingreso.
% 1/4
0 Ingreso
Fuente: Elaboración Dr. Aguilar Gutiérrez Genaro.
En ese caso, la desigualdad es muy grande, pues las personas son distribuidas en
sólo cuatro niveles diferentes de ingreso. Por otro lado, la polarización es muy
baja, puesto que todos los grupos de ingreso tienen el mismo tamaño. No
obstante, al realizar una redistribución del ingreso, de tal forma que pasemos a la
situación ilustrada en la gráfica 3, ocurre una reducción de la desigualdad y un
aumento de la polarización. La desigualdad disminuye porque el ingreso se
concentró sólo en dos clases o grupos sociales; es decir, disminuye la distancia
entre las personas; pero la polarización aumenta pues ocurre una concentración
poblacional mayor en cada una de las clases o grupos de ingreso.
21
Así, ese ejemplo ilustra que la utilización de medidas de desigualdad puede llevar
a un resultado discrepante en relación a lo que sería indicado por un índice de
polarización.
Gráfica 3. Dos clases sociales: Desigualdad y polarización
%
1/2
0 Ingreso Fuente: Elaboración Dr. Aguilar Gutiérrez Genaro.
El análisis de la distribución del ingreso a partir de las medidas de polarización del
ingreso permite, por lo tanto, tener una idea clara de la magnitud que tiene cada
una de las clases de ingreso, también conocidas como clases sociales. Cuanto
mayor sea la formación de grupos y, por lo tanto la polarización del ingreso, con
mayor precisión será entonces medir el tamaño de cada una de las clases
sociales. Esta es la aportación metodológica que generaron Esteban et al. (2007)
e ilustrara, con el caso de la evolución de la clase media en la sociedad mexicana
de los últimos 26 años.
Con base en el análisis con tres clases sociales, (Aguilar, G. G. 2013), el
resultado conduce a la principal conclusión: se está ―extinguiendo‖ la clase media
en México. Mientras que el grupo de menor ingreso aumentó de tamaño en todo el
período (los pobres pasaron de 56.6% a 63.9% de toda la población), el grupo 2,
que constituye la clase media, disminuyó de 32.1% a 23.0% y el grupo 3, de los
más ricos, aumentó de 11.3% a 13.1% de toda la población mexicana. Es decir,
medida por el ingreso familiar per cápita, la clase media constituía una tercera
22
parte de la población en 1984; pero cayó a menos de una cuarta parte (23%) en el
año 2010.
1.8 La clase media y el sector de la vivienda
El problema de las viviendas no es generar la construcción de la vivienda para
aquel sector de la población que no cuenta con una residencia propia, sino
construir una unidad residencial para aquellas personas que pueden pagarlas.
La construcción de la vivienda va acompañada por financiamientos para las
empresas constructoras y éste recurso puede verse disminuido por un recorte
presupuestal gubernamental.
Las empresas no pueden cubrir la alta demanda agregada y buscan tener
periodos más cortos de recuperación de efectivo por lo que buscan
mensualidades más elevadas para tener un margen de utilidad más apreciable de
lo que les representan las residencias populares por ello su mercado objetivo es la
residencia media y alta. Ciertas ciudades les representan un mayor reto, por
ejemplo el Distrito Federal, al ser una ciudad muy poblada el metro cuadrado es
más caro y residencias para clases medias y altas, podrían no ser asequibles.
La ciudades como un entorno dinámico, pareciera que privilegian a las clases
elevadas de la sociedad, ya que en lugar de invertir en proyectos de inclusión
social se privilegia a ciertos sectores de la población.
Dichos incentivos han vuelto a las ciudades en paradojas de bienestar, ya que las
personas de periferias buscan emigrar a la ciudad para una mayor calidad de vida.
Las grandes metrópolis a nivel mundial presentan esta paradoja. En donde han
tenido que disminuir sus límites de velocidad de los automotores para disminuir el
índice de muertes por accidentes de esta índole, han implementado restricciones
al uso del automóvil privado por la alta contaminación en las urbes e incentivar el
23
uso del trasporte colectivo y concesionado por parte del gobierno llevando a cabo
esfuerzos para invertir en trasportes colectivo eficientes, menos contaminantes y
de calidad.
La vivienda puede ser un factor importante ya que si las residencias de clase
media se vuelven sustentables se generaría menor contaminación en las
ciudades.
El esfuerzo de la transición a la economía verde, sigue siendo pobre, tuvimos 10
años del decenio de la educación ambiental para el desarrollo sustentable, pero
lamentablemente no se han impuesto estos conceptos en la dinámica de las
ciudades.
Para la presente investigación se descarta el resultado de la clase media basado
en mediciones es que se fundamentan en el ingreso y no toman en cuenta ni el
tipo de gasto que llevan a cabo, ni la percepción de los individuos respecto a la
clase socio-económica a la que ellos consideran que pertenecen, que es el tema
que profundizan Luis De la Calle y Luis Rubio en su libro Clasemediero (CIDAC,
2010), en donde las personas se consideran clasemedieros al percibir que se ha
democratizado su acceso a una amplia gama de bienes y servicios cuyo consumo
masivo era antes impensable.
La mejor forma que existe para estimar quiénes pertenecen a la clase media es
utilizando una combinación de ―microdatos‖ sobre las características de las
personas y de las viviendas que habitan, así como el tipo de gasto que llevan a
cabo y complementar con el ingreso… En cuanto al tipo de gasto, se deben
considerar los que no implican meramente subsistencia como telefonía, internet,
educación, cultura y recreación. Lo mismo se lleva a cabo para encontrar ―la cota
superior‖ de la clase media.
Por ello se rescatan las conclusiones de (Aguilar, G. G. 2013), se está
―extinguiendo‖ la clase media en México, ya que este estudio es más reciente que
el realizado por el INEGI, ―Cuantificando a la Clase media‖ (INEGI,2010), la
investigación de (Aguilar, G. G. 2013), expone el aumento del grupo de menor
24
ingreso aumentó a 63.9% de toda la población, la clase media, disminuyó de
32.1% a 23.0% y de los más ricos, aumentó de 11.3% a 13.1% de toda la
población mexicana, de ahí la motivación para incentivar una inversión de esta
clase media para solventar gastos energéticos en la vivienda y cuantificar si
representa un ahorro significativo para las familias en el largo plazo.
25
CAPÍTULO II. CONDICIONES SOCIOECONOMICAS Y PROBLEMAS QUE
ENFRENTA LA CLASE MEDIA EN MÉXICO
2.1. Bienestar y clase media en México
Existen múltiples singularidades para definir el concepto de clase media, de
acurdo con el INEGI dos problemas centrales son: la ausencia de una definición
consensuada para definir a las clases medias y el grado de discrecionalidad que
puede tomar el investigador para definir umbrales.
Hasta ahora la fuente más completa y consolidada de la que se dispone en México
para analizar el nivel de vida de los hogares es la Encuesta Nacional de Ingresos y
Gastos de los Hogares (ENIGH) y se toma la información del último levantamiento
de la misma que fue en el 2010.
La OCDE en 2011 puso en marcha la Iniciativa para una Vida Mejor que recopila
indicadores internacionalmente comparables en materia de bienestar según las
recomendaciones formuladas por la Comisión Stiglitz-Sen-Fitoussi en 2009. En él
se evalúan 11 aspectos específicos del bienestar (la vivienda, los ingresos, el
empleo, la comunidad, la educación, el medio ambiente, el compromiso cívico, la
salud, la satisfacción ante la vida, la seguridad y el equilibrio laboral-personal) y
dos aspectos transversales (la sostenibilidad y las desigualdades), como parte de
las actividades en curso de la OCDE encaminadas a elaborar nuevas medidas
para evaluar el bienestar que no se limiten al Producto Interior Bruto (PIB).
Con respecto a la vivienda en México el gobierno federal identifico dos
problemáticas a tratar en los planes federales el rezago habitacional y las nuevas
necesidades de vivienda.
El rezago habitacional se conceptualizó como la diferencia entre el número de
viviendas y el número de hogares, de tal manera que cada hogar contara con una
vivienda y se compuso de dos dimensiones: una cuantitativa y una cualitativa.
26
El rezago cuantitativo refirió a la estimación de las necesidades de adquisición de
vivienda por construcción, al no contarse con una vivienda, o bien, por reposición,
al no cumplir con las condiciones mínimas para considerarse habitable o por el
término de su vida útil, al sobrepasar los 50 años de haberse construido.
Rezago cualitativo refiere a la estimación de las viviendas que requieren
ampliación o mejoramiento; en el primer caso, se consideró a las viviendas que no
cuentan con los espacios suficientes para satisfacer las necesidades de sus
ocupantes y se reportan en hacinamiento. En el segundo, a las viviendas que
presentan deficiencias y/o deterioro en sus distintos componentes y/o servicios.
Por su parte, las nuevas necesidades de vivienda se conceptualizaron, como las
proyecciones de las viviendas que habrían de generarse con el tiempo, por lo que
estarían determinadas por las transformaciones de los principales componentes
de la dinámica demográfica del país y sus consecuencias sobre la estructura por
edad de la población, la formación de los nuevos hogares y la distribución
territorial de la población.
Cuadro 4. Déficit de vivienda en México
Fuente: Auditoria Superior de la Federación, Evaluación 1164 "POLÍTICA PÚBLICA DE VIVIENDA" 2012
27
2.2. Indicadores de bienestar en México
Los costos de vivienda consumen una gran proporción del presupuesto familiar y
representan el gasto individual más grande para muchas personas y familias, al
sumar elementos como alquiler, gas, energía eléctrica, agua, menaje de casa o
reparaciones. En México, las familias gastan en promedio el 21% de su ingreso
bruto ajustado disponible en mantener su vivienda, cifra mayor que el promedio de
la OCDE de 18%.
Además de los costos de vivienda, es importante estudiar las condiciones de vida,
como el promedio de habitaciones compartidas por persona y si las viviendas
tienen acceso a servicios básicos. El número de habitaciones de una vivienda,
dividido entre el número de personas que la habitan, indica si los residentes viven
en condiciones de hacinamiento. Una vivienda superpoblada puede tener un
impacto negativo en la salud física y mental, en las relaciones con otras personas
y en el desarrollo de los hijos. Aunado a lo anterior, el hacinamiento suele
traducirse en un suministro inadecuado de agua y de servicios de alcantarillado.
En México, el hogar promedio tiene 1.0 habitación por persona, cifra menor que el
promedio de la OCDE de 1.8 habitaciones por persona y la tasa más baja en la
Organización. En términos de servicios básicos, el 95.8% de las personas en
México habitan viviendas con acceso privado a inodoros interiores con descarga
de agua, cifra menor que el promedio de la OCDE del 97.6%.
Para la administración gubernamental actual es prioritaria la reforma en materia de
vivienda y política urbana. El gobierno quiere reducir el déficit de vivienda que aún
afecta a cerca del 35% de los hogares mexicanos, así como detener los modelos
de desarrollo poco eficientes de las últimas décadas. A pesar de la rápida
urbanización del país, hasta hace poco México carecía de una política que
orientara el desarrollo urbano. En el pasado, las autoridades mexicanas se
centraban en la construcción de viviendas, no en la planeación de ciudades, y la
política urbana se derivaba por accidente de la política de vivienda. Pero ahora
México está empezando a dejar atrás ese tipo de políticas.
28
El nuevo modelo de política urbana y de vivienda cambia de un enfoque con
objetivos cuantitativos de vivienda a uno cualitativo más explícito que integra
vivienda y medio ambiente urbano. Los objetivos se establecen de manera
explícita en el Programa Nacional de Vivienda 2014-2018, que se propone: i)
proporcionar una vivienda digna a los mexicanos, ii) solucionar la brecha de
vivienda, iii) emprender la transición hacia un modelo de desarrollo urbano más
inteligente y sostenible, y iv) mejorar la coordinación interinstitucional.
La calidad del medio ambiente en que vivimos tiene un efecto directo en nuestra
salud y bienestar. La contaminación atmosférica es un problema que afecta
directamente la calidad de vida de las personas. Pese a las intervenciones
nacionales e internacionales y a las reducciones de las principales emisiones
contaminantes, los efectos de la contaminación atmosférica urbana en la salud
continúan empeorando, de modo que la contaminación atmosférica podría
convertirse en 2050 en la principal causa medioambiental de mortalidad
prematura. La contaminación atmosférica en los centros urbanos, a menudo
causada por el transporte y la quema a pequeña escala de madera o carbón, se
relaciona con diversos problemas de salud, desde irritaciones oculares menores
hasta síntomas respiratorios de mayor consideración a corto plazo, y trastornos
respiratorios crónicos como asma, padecimientos cardiovasculares y cáncer de
pulmón a largo plazo. Los niños y los ancianos son particularmente vulnerables.
Los niveles de partículas PM10 (Partículas torácicas menores de 10µm-
micrometros) suficientemente pequeñas como para penetrar hasta la parte más
profunda de los pulmones. En México, los niveles de partículas PM10 en las áreas
urbanas son de 29.8 microgramos por metro cúbico, cifra mucho mayor que el
promedio de la OCDE de 20.1 microgramos por metro cúbico y que el límite anual
recomendado de 20 microgramos por metro cúbico establecido por la
Organización Mundial de la Salud.
El acceso a agua limpia es fundamental para el bienestar humano. A pesar de los
avances significativos conseguidos en los países de la OCDE en cuanto a la
reducción de la contaminación del agua, no siempre es fácil discernir las mejoras
29
en la calidad del agua potable. En México, sólo el 67% de los habitantes dicen
estar satisfechos con la calidad del agua. Esta cifra es una de las menores en la
OCDE, donde el promedio es de 81%.
En general, en la última década la calidad del aire en México ha mejorado, aunque
la contaminación atmosférica aún representa tres cuartas partes de los costos de
degradación del medio ambiente, que se estimaron en alrededor del 5% del PIB
en 2011. Algunas ciudades mexicanas se cuentan entre las más contaminadas del
mundo.
Sin embargo, también en la última década, México ha mostrado un gran
compromiso con los retos del crecimiento verde y se ha fijado ambiciosos
objetivos de reducción de emisiones. Su Ley General de Cambio Climático busca
disminuir las emisiones de gases de efecto invernadero (GEI) en 30% bajo un
escenario normal hacia 2020, y en 50% hacia 2050 respecto del nivel de 2000, lo
que está sujeto al apoyo financiero internacional. La ley también define el nuevo
objetivo de incrementar el uso de electricidad generada a partir de combustibles
no fósiles del 20% actual al 35%.
2.3. Condiciones ecológicas de México para la implementación de
tecnologías sustentables.
El clima está determinado por varios factores, entre los que se encuentran la
altitud sobre el nivel del mar, la latitud geográfica, las diversas condiciones
atmosféricas y la distribución existente de tierra y agua. Por lo anterior, el país
cuenta con una gran diversidad de climas, los cuales pueden clasificarse, según
su temperatura, en cálido y templado; y de acuerdo con la humedad existente en
el medio, en: húmedo, subhúmedo y muy seco.
El clima seco se encuentra en la mayor parte del centro y norte del país, región
que comprende el 28.3% del territorio nacional; se caracteriza por la circulación de
los vientos, lo cual provoca escasa nubosidad y precipitaciones de 300 a 600 mm
anuales, con temperaturas en promedio de 22° a 26° C en algunas regiones, y en
otras de 18° a 22° C.
30
El clima muy seco registra temperaturas en promedio de 18° a 22° C, con casos
extremos de más de 26°C; presentando precipitaciones anuales de 100 a 300 mm
en promedio, se encuentra en el 20.8% del país.
Clima cálido, éste se subdivide en cálido húmedo y cálido subhúmedo. El primero
de ellos ocupa el 4.7% del territorio nacional y se caracteriza por tener una
temperatura media anual entre 22° y 26°C y precipitaciones de 2,000 a 4,000 mm
anuales. Por su parte, el clima cálido subhúmedo se encuentra en el 23% del país;
en él se registran precipitaciones entre 1,000 y 2,000 mm anuales y temperaturas
que oscilan de 22° y 26°, con regiones en donde superan los 26°C.
Finalmente, el clima templado se divide en húmedo y subhúmedo; en el primero
de ellos se registran temperaturas entre 18° y 22°C y precipitaciones en promedio
de 2,000 a 4,000 mm anuales; comprende el 2.7% del territorio nacional. Respecto
al clima templado subhúmedo, se encuentra en el 20.5% del país, observa en su
mayoría temperaturas entre 10° y 18° C y de 18° a 22°C, sin embargo en algunas
regiones puede disminuir a menos de 10°C; registra precipitaciones de 600 a
1,000 mm en promedio durante el año.
En el apéndice A de gráficas se muestra el Mapa de las zonas bioclimáticas de
México según el INFONAVIT.
2.4. Programas que promueven el uso eficiente de recursos naturales en
viviendas.
A lo largo de los años el gobierno federal ha implementado programas de
sustentabilidad para mitigar los efectos nocivos de la interacción de la sociedades
con su entorno natural, buscando generar un uso responsable de los recursos
naturales que son limitados, se comentan los programas vigentes concernientes a
la sustentabilidad en las viviendas y los declarados en los planes de desarrollo y
programas de infraestructura por parte del gobierno federal.
31
Fideicomiso para el Ahorro de Energía Eléctrica (FIDE)
Fideicomiso privado, sin fines de lucro, constituido el 14 de agosto de 1990, por
iniciativa de la Comisión Federal de Electricidad (CFE), en apoyo al Programa de
Ahorro de Energía Eléctrica; para coadyuvar en las acciones de ahorro y uso
eficiente de la energía eléctrica.
El objetivo del FIDE es promover e inducir, con acciones y resultados, el uso
eficiente de energía eléctrica, a través, de proyectos que permitan la vinculación
entre la innovación tecnológica y el consumo de energía eléctrica, mediante la
aplicación de tecnologías eficientes.
Estos proyectos están orientados al sector productivo, mediante el otorgamiento
de asesoría y asistencia técnica con y sin financiamiento, para la modernización
de instalaciones, desarrollo y aplicación de nuevas tecnologías, de tal forma que
con el ahorro y la eficiencia energética se contribuya a la conservación de los
recursos naturales no renovables, al aprovechamiento sustentable de la energía y
la disminución de emisiones de Gases de Efecto Invernadero (GEI). Estos
proyectos permiten además desarrollar un mercado de consultoría y tecnologías
de alta eficiencia, contribuyendo al crecimiento del empleo.
Los Proyectos de Eficiencia Energética FIDE apoyan a los siguientes sectores:
1. Comercios y servicios
2. Industrias
3. Micro, Pequeñas y Medianas Empresas (MIPyMES)
4. Municipios
Con estos proyectos se obtienen los siguientes beneficios ambientales:
1. Disminuir la emisión de Gases de Efecto Invernadero (GEI).
2. Disminuir la quema de barriles de petróleo.
3. Fomentar el uso de fuentes alternativas de energía.
Beneficios para el usuario:
32
1. Convertirse en una empresa comprometida con la protección del medio
ambiente.
2. Contar con tecnología de punta en el consumo de energía eléctrica.
3. Reducción de los costos de facturación eléctrica.
4. Incremento de la competitividad y productividad.
5. Disminución de costos de mantenimiento.
6. Costo de los equipos, deducibles de impuestos.
Equipos a financiar:
1. Aire acondicionado.
2. Aislamiento térmico.
3. Automatización y monitoreo remoto.
4. Balastros electrónicos.
5. Bombas para pozos.
6. Compresores de aire.
7. Control de la demanda.
8. Equipos de proceso.
9. Generadores de energía eléctrica en pequeña escala hasta 500 kW con
fuentes alternas (fotovoltaicas, biogás, gas natural y eólicas).
10. Luminarias y/o lámparas para alumbrado público.
11. Lámparas de vapor de sodio de alta presión.
12. Lámparas fluorescentes compactas.
13. Lámparas fluorescentes lineales T-5 y T-8 y reflectores especulares.
14. Luminarias con LED‘s (diodos emisores de luz).
15. Micro cogeneración.
16. Motores eléctricos de alta eficiencia.
17. Refrigeración.
18. Sensores de presencia.
33
19. Transformadores (cambio de tarifa).
20. Unidades generadoras de agua helada.
21. Variadores de velocidad.
22. Ventilación y, en general, equipos de alta eficiencia energética.
Otros esquemas del FIDE para promover el uso responsable de los recursos
eléctricos son:
1. Educación para el Uso Racional y Ahorro de la Energía Eléctrica
(EDUCAREE): fomenta en centros educativos, culturales, organismos
de participación social, empresas y organismos internacionales, la
formación de las personas en la cultura del ahorro y uso eficiente de la
energía eléctrica.
2. Premio Nacional de Ahorro de Energía Eléctrica (PNAEE): es un
reconocimiento público anual que se otorga a las empresas e
instituciones que se hayan destacado por los esfuerzos y logros
obtenidos en el uso racional y eficiente de la energía eléctrica.
3. Horario de Verano: su principal objetivo es hacer un mejor uso de la luz
solar durante los meses de mayor insolación, para reducir el consumo
de energía eléctrica utilizada en iluminación, equivalente a una hora de
luz artificial por las noches, teniendo su mayor impacto en el sector
doméstico. El horario de verano inicia a las dos horas del primer
domingo de abril y concluye a las dos horas del último domingo de
octubre, a excepción de los municipios ubicados en la franja fronteriza
norte. Instancias participantes: Secretaría de Energía (SENER),
Comisión Nacional para el Uso Eficiente de la Energía (CONUEE),
Instituto de Investigaciones Eléctricas (IIE), Comisión Federal de
Electricidad (CFE) y FIDE.
34
En lo que se refiere a la vivienda, el Instituto del Fondo Nacional de la Vivienda
para los Trabajadores (Infonavit) desarrolla desde 2010 el Programa de Hipoteca
Verde, que consiste en un préstamo adicional al crédito hipotecario a fin de que el
usuario pueda adquirir viviendas equipadas con ecotecnologías, con el objetivo de
mejorar la calidad de vida de los acreditados al disminuir su gasto familiar,
optimizar el uso de dichos recursos y mitigar las emisiones de CO2 al medio
ambiente.
Para su ejercicio, el derechohabiente deberá cumplir con los requerimientos
establecidos por el Infonavit en sus reglas para el otorgamiento de crédito.
Beneficios:
1. Ahorro en el gasto familiar del acreditado al disminuir el consumo de
agua, energía eléctrica y gas.
2. Contribuir al uso eficiente y racional de los recursos naturales y al
cuidado del medio ambiente.
3. Con los ahorros mensuales se cubre el pago mensual del crédito, sin
afectar la economía familiar.
4. Transparencia al dar flexibilidad en la selección de las ecotecnias y
mayores oportunidades de ahorro para los acreditados al elegir las que
más se ajusten a sus requerimientos de ahorro en el consumo.
5. Incremento del valor patrimonial de la vivienda.
En el apéndice B Hipoteca Verde. se muestra una tabla que presenta los
requisitos de Hipoteca Verde para implementar ecotecnologías en la vivienda
según lo niveles de salarios ( ver gráfica B.1.)
Durante el periodo del año 2007-2013, el Instituto del Fondo Nacional de la
Vivienda para los Trabajadores (INFONAVIT), otorgó alrededor de 180 mil
financiamientos para la adquisición de vivienda social que incluye, entre otras
tecnologías, la instalación de calentador solar de agua, a través del Programa
―Hipoteca Verde‖.
35
Por su ubicación geográfica, México cuenta con excelentes recursos de energía
solar, con un promedio de radiación de alrededor de 5 kWh/m2 por día, lo que
significa a que en un m2 y con un equipo solar de eficiencia de 50% se reciba
diariamente el equivalente a la energía contenida en un metro cúbico de gas
natural, o bien, la de 1.3 litros de gas licuado de petróleo.
Dentro del contexto de controlar las emisiones y de lograr las metas económicas,
el sector de la vivienda ha sido identificado por el Gobierno, como una oportunidad
clave para abordar las necesidades de desarrollo y de crecimiento nacional, de
una manera sustentable y responsable. Las viviendas son las responsables de,
aproximadamente, un 7% de las emisiones de gases de efecto invernadero (GEI),
representando a nivel nacional 49 MtCO2 por año. El prolongado ciclo de vida de
una vivienda – mínimo 30 años – contribuye al alto potencial de mitigación de las
emisiones GEI dentro del sector vivienda. Hoy en día, los reguladores, los
desarrolladores y las instituciones financieras cuentan con la oportunidad de
cambiar los incentivos a los beneficiarios o propietarios de viviendas y los
estándares de construcción para incluir y promover despliegue la implementación
de tecnologías eficientes en cuanto a energía y agua, incluyendo características
de diseño ‗pasivas‘, reduciendo el consumo total de energía de la construcción.
Esta acción dentro del sector vivienda es parte de una iniciativa mexicana mucho
más amplia, para promover el desarrollo urbano sustentable, que incluye acciones
unilaterales, actividades MDL (Mecanismo para el Desarrollo Limpio)
programáticas y proyectos NAMA. La meta es la de comenzar con viviendas
nuevas, y continuar con el programa de viviendas existentes, incluyendo el
transporte, agua, residuos, uso del suelo y otros servicios urbanos críticos
36
CAPÍTULO III. MODELACIÓN DEL CASO PRÁCTICO
3.1 Implementación de tecnologías sustentables en viviendas
La transición de una vivienda tradicional a una vivienda sustentable requiere un
alto nivel de inversión, educación y planes de financiamiento, por ello es
importante comentar el impacto de la vivienda con respecto a la demanda de los
recursos. El consumo de la vivienda de la energía total producida es el 16%, el
consumo de gas LP es del 63%, se consume por vivienda el 25% de la electricidad
producida, en cuanto al volumen de agua el 5% se consume en hogares, las
residencias por su demanda energética generan 7.64 de las emisiones de gases y
el 77% de residuos los generan las viviendas.
En lo que respecta a las energías renovables se han implementado obligaciones
para los edificios públicos pero no así para las residencias de las familias. Si se
desea efectuar el calentamiento de agua con energía solar, la capacidad mínima
del sistema debe ser de al menos el 50% de consumo energético anual por
utilización de agua caliente. En lo que se refiera a la generación de electricidad
con energía solar con páneles fotovoltaicos solo debe ser de hasta 10kW para
tener derecho a un contrato de interconexión. Para el recurso hídrico existen
obligaciones para usar elementos ahorradores y un ambicioso proyecto de manejo
de aguas residuales, pero para la presente investigación nos limitaremos para el
punto de almacenamiento y reutilización de aguas pluviales.
37
3.1.2 Proyecciones de población y consumo eléctrico en vivienda
Con base en el Censo del Consejo Nacional de la Población (CONAPO), en 2013
la población mexicana supero los 118 millones de personas y se proyecta que
para el año 2050 la población de México será mayor a los 150 millones de
habitantes (CONAPO 2010-2050). Teniendo en cuenta las tasas de crecimiento
demográfico, en México será necesaria la construcción de entre 800.000 y 1 millón
de nuevas viviendas por año durante la próxima década, para satisfacer la
creciente demanda (CONAVI-SEMARNAT, 2011), tal crecimiento poblacional y de
manera transitiva de viviendas, demandará recursos de energía y servicio de agua
potable lo que representa grandes retos para el abastecimiento energético dentro
del sector vivienda de nueva creación y las ya existentes. En las gráficas 4 y 5 se
observa el crecimiento proyectado por CONAVI y el tamaño promedio por familia
al 2030 de acuerdo con la proyección de CONAPO.
Gráfica 4. Crecimiento proyectado para el sector de la vivienda en México.
Fuente: CONAVI, 2010
38
Gráfica 5. Tamaño promedio de hogar 2010-2030
Fuente: CONAPO, Dirección general de estudios sociodemográficos y prospectiva. Proyección de hogares de México y las
entidades.
De acuerdo al Balance Nacional de Energía 2013, el sector vivienda representa el
16.2% del consumo final de energía referente al total consumido (ver gráfica 6).
Gráfica 6. Estructura del consumo final energético por sector 2006-2012 (porcentaje)
Fuente: elaboración propia con datos del Sistema de Información Energética, Balance Nacional de Energía SENER 2013
Agropecuario
3.1%
Comercial y
Público
3.3%
Industrial
30.3%
Transporte
47.1%
Vivienda
16.2%
39
Por dichos pronósticos de crecimiento población y del sector vivienda, el gobierno
como las empresas desarrolladoras e instituciones encargadas de financiamiento,
deben considerar rediseñar la estructura en construcción y desarrollo de viviendas;
ya que existe la necesidad de promover un desarrollo sustentable para todas las
viviendas ya sean de nueva creación o de una periodicidad antigua.
3.1.3 Consumo energético en el sector vivienda
La electricidad se vincula directamente con la calidad de vida, ya que la energía
permite que los individuos dispongan de luz, calefacción, refrigeración y el acceso
a medios de comunicación, satisfaciendo así las necesidades básicas y de
recreación. El recurso solar en el sector vivienda se aprovecha mediante dos
tecnologías principales, de las cuales podemos obtener calor y electricidad
respectivamente.
El primer tipo de energía es la denominada tecnología fototérmica, la cual permite
el aprovechamiento de la radiación solar para el calentamiento de fluidos
(principalmente agua), en el sector vivienda dicho proceso se lleva a cabo
mediante colectores térmicos (captadores solares) y un depósito de
almacenamiento, con usos especialmente sanitarios. El proceso para la
generación de calor funciona a través del colector térmico, el cual capta los rayos
solares absorbiendo la energía en forma de calor, el agua del depósito se hace
circular en el interior del captador, de manera que parte del calor absorbido es
transferido al fluido elevando así su temperatura. En función de la aplicación de
esta tecnología, varían los tipos y tamaños de colectores así como el prototipo de
instalación.
Para la generación de electricidad se utilizan pequeñas placas denominadas
celdas fotovoltaicas, las cuales están hechas principalmente de silicio (uno de los
elementos más abundantes en la tierra). Al conjunto formado por varias de estas
celdas encapsuladas y conectadas eléctricamente, montadas en una estructura de
soporte, se le denomina módulo o panel fotovoltaico (SENER, 2012). La
40
tecnología fotovoltaica genera corriente eléctrica (potencia medida en vatios o
kilovatios) por medio de los semiconductores cuando éstos son iluminados por la
radiación solar. Ambas tecnologías poseen la característica de requerir bajos
costos de mantenimiento a lo largo de su vida útil, que es aproximadamente entre
20 y 25 años para ambos (SENER, 2012); sin embargo, sus costos de inversión
inicial todavía son altos comparado con otras tecnologías.
Referente a la generación de electricidad, existen dos alternativas para el
aprovechamiento de energía solar; la primera opción son los sistemas
interconectados a la red eléctrica y por otra parte los sistemas aislados (o
autónomos). El primero esta interconectado al Sistema Eléctrico Nacional (SEN),
formado por paneles fotovoltaicos, inversor de corriente el cual transforma la
energía eléctrica producida por los paneles en corriente alterna (con las mismas
características que la de la red eléctrica) y dispositivos de interconexión, éste es
utilizado principalmente en zonas urbanas donde hay fácil acceso a la red
eléctrica; el segundo no se encuentra interconectado con el SEN, este sistema
está compuesto por paneles fotovoltaicos, inversor de corriente, cargador de
baterías (donde se acumula la energía generada en los paneles), regulador que
controla la carga de la batería para evitar sobrecargas o descargas y dispositivos
de interconexión, este sistema es característico en las zonas rurales ya que
debido a las condiciones geográficas de ciertas zonas es inaccesible la conexión
con el SEN.
La radiación promedio solar en México es de 5kWh por m2 durante el día,
ubicándose entre los cinco países con mayor potencial para explotar dicha fuente
energética, (SENER, 2013).
En México se ha logrado ampliar la participación de la energía solar en la
generación de electricidad, de tal modo que durante el año 2006, el total de la
energía generada mediante la fuente solar fue alrededor de 2.36 Petajoules (Pj),
para el 2012 el total fue de 6.67 (Pj). En base al análisis de la producción de
41
energía solar, del 2006 al 2012 se presenta un incremento de 182% de un año
respecto al otro. Si bien la cantidad producida de esta fuente energética es aún
pequeña, su participación está mostrando importancia dentro de una visión de
diversificación de las fuentes de energía primaria.
Se puede observar en la siguiente representación (ver gráfica 7), que la
producción de energía solar presentó un crecimiento constante en la década 1990-
2000, posteriormente se muestra un crecimiento mínimo, hasta el año 2005 en el
cual se observa una caída significativa, la cual para los años siguientes muestra
nuevamente un crecimiento más sólido.
Gráfica 7. Producción de energía solar 1990-2012 (petajoules).
Fuente: elaboración, Santos, S.R. con datos del Sistema de Información Energética, Balance Nacional de Energía SENER 2013
Imagen 1 Valor de conversión de un Petjoule a KiloWhatt
La motivación para la implementación de la energía solar para el abastecimiento
energético residencial, sin duda es producir electricidad con menores costos
(mediano plazo) e impacto ambiental mínimo. La materia prima para esta fuente
energética usada; el sol, es inagotable y no requiere procesos de extracción ni de
manejo.
Como se ha mencionado, anteriormente, el sector vivienda representa el 16.2% en
el consumo total energético, es por ello la importancia de analizar dicho sector,
dentro del cual el consumo de energía se conforma primordialmente por el uso de
0
1
2
3
4
5
6
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8
1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012
42
aparatos electrodomésticos, iluminación, estufas eléctricas, calentadores de agua,
acceso a medios de comunicación y a sistemas de acondicionamiento.
En México dicho sector representa una importante brecha de oportunidad para el
empleo del recurso solar en la generación de energía, ello ante la necesidad de
generar entornos donde la calidad eléctrica de las viviendas armonice con una
adecuada utilización de los recursos naturales. Ante el panorama actual, se ha
incrementado de forma reducida el consumo de electricidad generada con base en
el recurso solar, mostrando una tendencia positiva pero limitada, tanto en la
producción total como en el consumo final del sector vivienda (ver gráfica 9).
Gráfica 8. Producción eléctrica renovable (% de la producción total de electricidad)
Fuente: elaboración propia con datos Banco Mundial 2016
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2
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20
11
20
12
43
Gráfica 9. Producción y consumo de energía solar en elsector vivienda 2006-2012 (petajoules).
Fuente: Santos, S.R. con datos del Sistema de Información. Energética, Balance Nacional de Energía SENER 2013.
Con base en los datos anteriores, constatamos que tanto la producción total como
el consumo de energía solar destinada al sector vivienda, muestran una evolución
lenta pero progresiva, ambas presentan una trayectoria muy parecida para cada
periodo, ello hace suponer que si se incrementa la generación de electricidad con
la fuente solar, es posible que de igual forma haya mayor consumo de dicha
energía dentro del mismo sector.
De acuerdo al sistema de información energética (SENER, 2013), dentro del
sector eléctrico el consumo final de la energía solar se distribuye en tres sectores:
comercial, vivienda e industrial. En orden de magnitud, el sector vivienda es el
principal consumidor de energía eléctrica con base en el recurso solar (ver gráfica
10).
Gráfica 10. Comparativo del consumo final energético solarpor sector 2006-2012
(petajoules).
Fuente: elaboración Santos, S.R. con datos del Sistema de Información Energética, Balance Nacional de Energía SENER 2013
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Producción deenergía solar
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2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Producción deenergía solarSector vivienda
Sector comercial
Sector industrial
44
Se puede apreciar que el sector vivienda acapara en mayor proporción el
consumo final energético con base en la fuente solar. Para el periodo 2006-2012,
dicho sector mostró mayor dinamismo, demandando el 57% del total consumido,
lo cual revela su importancia en las ventas internas. Por otra parte, el 38.4% del
consumo energético se destina al sector comercial, el cual constituye el segundo
gran consumidor de energía eléctrica con base en el recurso solar, seguido por el
sector industrial con 4.6% del total (ver gráfica 11).
Gráfica 11. Distribución del consumo final de energía solar por sector 2006-2012
(porcentaje)
Fuente: Santos, S.R con datos del Sistema de Información Energética, Balance Nacional de Energía SENER 2013
Del análisis anterior se deriva un aspecto importante, como ya se mencionó en
México el consumo final de energía basado en recursos fósiles para el sector
vivienda es de 16.2% de acuerdo al total consumido, y como se muestra en la
gráfica anterior el consumo final energético solar para el mismo sector es del
57%.
Lo relevante es que el consumo energético solar representa el 0.31% referente al
consumo final de energía con base en recursos tradicionales para dicho sector.
Sector comercial
38.4%
Sector vivienda 57.0%
Sector industrial
4.6%
45
3.2 Aspectos económicos de los hidrocarburos en el sector
energético.
La mayor generación de energía convencional en México y a nivel mundial se
basa en el empleo de combustibles fósiles, que son recursos naturales limitados y
no renovables (ver gráfica 12).
.
Figura 1. Clasificación de los principales combustibles fósiles
Fuente: Santos, S.R con base a la Organización Latinoamericana de Energía, Manual de Estadísticas Energéticas 2011,
Lo limitado de estos energéticos preponderantes y su categoría más crítica la no
regeneración de los mismos, presentan diversos problemas para la obtención de
los mismos, tales como: la escasez y el alto costo de extracción, reflejados en
incrementos de los precios dentro del mercado de dichos bienes, así como la
emisión de gases contaminantes.
Fuentes de Energia Convencionales
Petróleo
Mezcla homogénea de hidrocarburos liquidos y
compuestos quimicos, que contienen hidrogeno y carbono que se forman
naturalmente en yacimientos subterraneos.
Gas Natural
Mezcla de gases ligeros que se encuentra en
yacimientos de petróleo.
Carbón
Mineral combustible sólido, de color negro o marrón
oscuro que contiene esencialmente carbono, así como pequeñas cantidades
de hidrógeno, oxígeno, nitrógeno, azufre y otros
elementos
Combustibles fosiles
46
Respecto a la generación de energía eléctrica, los combustibles fósiles son los
que predominan, ello revela una desventaja para el entorno ambiental, ya que de
acuerdo al estilo de vida actual tanto para las viviendas como para las diversas
esferas de producción, el suministro de energía eléctrica es fundamental para
garantizar las actividades esenciales y productivas de toda sociedad, posibilitando
desde la satisfacción de las necesidades básicas como la iluminación, cocción de
alimentos, calefacción y funcionamiento de electrodomésticos, hasta las acciones
que intervienen en los complejos procesos de transformación de materias primas
en productos de consumo. Esto incurre en la utilización de plantas contaminantes,
las cuales contribuyen de forma directa al deterioro ambiental.
Debido a lo anterior, el sector energético influye de forma estratégica en el
desarrollo socio-económico del país, ya que el comportamiento de las ventas
internas de energía eléctrica para el sector vivienda se encuentran
correlacionadas de forma positiva, con el ritmo de actividad económica,
generalmente esto implica que ante un incremento en el Producto Interno Bruto
(PIB), de igual forma habrá un aumento en las ventas internas de energía eléctrica
en el sector vivienda.
Como se puede observar en la gráfica 8, de acuerdo a estadísticos de INEGI y
SENER (2013), existe una tendencia muy similar entre ambas variables en el
periodo 2001 al 2012, las variaciones porcentuales de estos dos rubros revelan
una tendencia creciente a través del tiempo, la cual se vio perturbada por una
importante caída en 2009; año caracterizado por crisis económica en México, la
cual derivó principalmente como consecuencia del abuso que se hizo de las
hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos, mejor conocidos como créditos
subprime1. Los cuales presentan un tipo de interés superior a la media de las
tasas de interés en su categoría, debido a ello los deudores de dichos créditos
1 Créditos especiales de carácter hipotecario en el mercado financiero, orientados a la adquisición de vivienda y enfocados
a clientes con escasa solvencia, los cuales se caracterizan por tener un nivel de riesgo de impago superior a la media del
resto de créditos.
47
hipotecarios se vieron imposibilitados de hacer frente a sus pagos con lo que se
generó el efecto dominó (Saavedra, 2008).
Dentro de un contexto de correlación entre la variable PIB y las ventas internas de
energía eléctrica, se presenta un coeficiente de relación lineal de 0.93, ello
significa que el grado de dependencia entre ambas variables es directo, esto
permite suponer que cuando la actividad económica del país se incremente, las
ventas de energía eléctrica de igual forma presentaran crecimiento. No obstante,
la relación entre ambas variables no siempre se mantiene cuando el PIB decrece,
ya que durante la desaceleración de la actividad económica del país, tanto las
centrales eléctricas, las diversas plantas industriales y las actividades dentro del
sector vivienda requieren permanecer activas, es por ello que no se permite que
las ventas de energía decaigan a la par del PIB.
Gráfica 12. Variación del PIB y ventas internas totales de energía
eléctrica 2001-2012, base 2003 (porcentaje anual)
Fuente: elaboración propia con datos de INEGI 2014 y Prontuario Estadístico del Sector Energético SENER 2013
La energía es una condición esencial para el crecimiento económico, de igual
forma para su generación se requieren grandes cantidades de recursos fósiles.
Con base en la información de reservas de hidrocarburos (PEMEX, 2013), al 01 de
enero del 2013 el país presenta 1,731.3 miles de millones de barriles de petróleo
crudo equivalente (mmbpce) de reservas probadas. La abundancia de dichos
hidrocarburos provoca una explotación excesiva de los mismos, lo cual ha
-10
-5
0
5
10
15
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
Variacion del PIB Variacion de ventas
48
ocasionado una disminución en la cantidad de las reservas y un alza en las
emisiones contaminantes (SENER, 2013).
En el caso del gas LP, el costo de oportunidad se estima como el diferencial entre
el precio de referencia internacional y el precio de Ventas de Primera Mano (VPM)
del gas LP, corresponde a la primera enajenación de este producto que realice
Petróleos Mexicanos (PEMEX) a un tercero para su comercialización; la
racionalidad en la fijación del precio de VPM, y el cumplimiento de los objetivos de
la política pública en esta materia. Por lo cual PEMEX calcula mensualmente el
precio máximo del gas LP objeto de VPM con base en el precio de referencia
internacional en Mont Belvieu y con los costos de internación, costos de
transporte, tarifas de las plantas de suministro. México no produce todos los
energéticos que necesita, por lo que PEMEX Gas está obligado a importarlos del
mercado internacional. En los últimos años se ha importado alrededor de 30% de
gas LP para satisfacer la demanda nacional(ver gráfica 13).
Gráfica 13. Variación de precio de referencia internacional Mont Belvieu respecto a precio de primera mano de gas LP en México, 2008-2015
Fuente: Propano precio spot FOB Mont Belvieu, Texas: THOMSON REUTERS/U.S. Energy Information Administration / Tipo de Cambio Nominal FIX 1 (para solventar obligaciones denominadas en moneda extranjera), Banco de México / Precio de Ventas de primera mano (VPM), precio promedio a nivel nacional (con IVA): Sistema de Información Energética, SENER.
Los cambios en el mercado internacional de gas LP, han empujado en años
anteriores al alza el precio del gas LP que se importa y produce, alta volatilidad, y
49
más recientemente (desde finales de junio de 2014) a una drástica caída del
precio de este combustible y del petróleo a nivel internacional.
En virtud de la incertidumbre en los mercados internacionales de energéticos, la
tendencia a la baja de los precios del gas LP en el mercado internacional y la
agudización del proceso recesivo mundial, hacen suponer que la actual política de
fijación de precios máximos al usuario final sigue cumpliendo su función de
proteger a las familias de incrementos desproporcionados (en caso de existir en el
corto y mediano plazo), pero ya no representa una pérdida del costo de
oportunidad o subsidios significativo para las finanzas públicas
Las emisiones de gases efecto invernadero (GEI) provocadas por la quema de
combustibles fósiles, se vinculan directamente con los diversos procesos de
producción (industrial y construcción), de transformación energética (como
refinación y generación eléctrica) y de transporte, así como con las actividades de
los sectores comercial y vivienda.
El uso intensivo de dichos combustibles a nivel nacional e internacional implica
consecuencias negativas sobre el medio ambiente debido a las emisiones de
gases contaminantes (principalmente dióxido de carbono), impactando
directamente en el bienestar de la sociedad; la desventaja más representativa es
el cambio climático global.
En México las emisiones de dióxido de carbono (CO2) para el 2010 fueron de 417
millones de toneladas (OECD/IEA, 2012), cifra 4.25% mayor que la registrada en
2009; las emisiones de CO2 en el país muestran un incremento gradual de 19.4%
en el lapso temporal del 2000 al 2010 (ver gráfica 14), dichos contaminantes
provienen principalmente por la quema de combustibles fósiles en la generación
de electricidad, en los diversos procesos productivos y de transporte.
50
Gráfica 14. Estructura de emisión de CO2 en México
2000-2010 (millones de toneladas)
Fuente: elaboración propia con datos de OECD (2013), "Emissions of Carbon
Dioxide", Economic, Environmental and Social Statistics
El sector transporte y el de generación de electricidad presentan mayor
contribución porcentual de emisiones de CO2, el primero aportó 38.5% y el
segundo 28.2% de las emisiones totales (SENER, 2011), seguidos por los
sectores industrial y la industria generadora de energía (extracción, refinación,
etc.), por último el sector residencial, agropecuario, comercial y público (ver gráfica
15).
Gráfica 15. Emisiones de CO2 del consumo energético por
sector 2010 (porcentaje)
300
320
340
360
380
400
420
440
20002001200220032004200520062007200820092010
51
Fuente: elaboración propia con datos de Secretaría de Energía SENER (2011) Dirección General de Planeación Energética
Gráfica 16. Emisiones de CO2 originadas por edificios residenciales y servicios comerciales y públicos (% del total de la quema de combustibles).
Fuente: elaboración propia con datos del Banco Mundial
En términos generales, el escenario de la dependencia en fuentes de energía
convencionales figura una situación desventajosa, ya que debido al uso de
recursos fósiles en los diversos procesos productivos se emiten cantidades
significativas de gases de efecto invernadero, provocando así un calentamiento
global.
Industrial 14.8%
Residencial 4.9%
Agropecuario 2%
Comercial y público
1.2%
Industria generadora de energía
10.4%
Generación electricidad
28.2%
Transporte 38.5%
0.00
1.00
2.00
3.00
4.00
5.00
6.00
7.00
8.00
9.00
10.00
19
71
19
73
19
75
19
77
19
79
19
81
19
83
19
85
19
87
19
89
19
91
19
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01
20
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11
52
3.3. Capacidad instalada renovable a nivel mundial
El reconocimiento y aprovechamiento de los beneficios ambientales de la energía
solar térmica en las políticas públicas, representa un factor clave en la regulación y
disminución de las emisiones de gases de efecto invernadero, ya que la energía
solar es la fuente renovable por excelencia y México dispone en abundancia de
este recurso renovable. En el contexto de las metas nacionales de reducir 30% de
las emisiones de GEI en relación con las emitidas en el año 2000(Ley General de
Cambio Climático. Objetivo indicativo o meta aspiracional de reducir al año 2020
un 30% de emisiones con respecto a la línea de base; así como un 50% de
reducción de emisiones al 2050 en relación con las emitidas en el año 2000),
México ha establecido bajo el marco jurídico actual, que la energía solar térmica
puede ser parte de la solución.
En comparación con otras formas de energía renovable, la contribución de la
energía solar térmica para satisfacer la demanda mundial de energía es, además
de las energías tradicionales renovables como la biomasa y la energía
hidroeléctrica, ocupa el segundo lugar solamente abajo de la energía eólica, y
hace una contribución mucho más grande que la fotovoltaica. Este hecho todavía
se subestima en las políticas energéticas actuales que promueven con mayor
énfasis de generación de energía eléctrica a partir de sistemas fotovoltaicos. En la
gráfica 17 se presenta la potencialidad de la implementación de CAS.
53
Gráfica 17. Distribución de hogares mexicanos que cuentan con algún tipo de calentador de agua
Fuente: ProSolar 2012
Gráfica 18. Capacidad total instalada de energías renovables al cierre de 2013,
electricidad (GW) y calor (GWt).
Fuente: GIZ a partir de información REN21. Renewables 2014 Global Status Report
54
En el mundo, dependiendo de los usos de la energía en el sector residencia, el
calentamiento de agua en el sector doméstico puede representar hasta el 30% de
la energía consumida, de acuerdo a datos de la Agencia Internacional de Energía
(IEA, por sus siglas en inglés). En México, el consumo de energía para
calentamiento de agua es del 47%.
De acuerdo a la IEA, a finales de 2013 se contaba con un total de 535.212
millones m2 (equivalente a una capacidad instalada de 374.7 GWt) de superficie
de colectores solares que estaban en funcionamiento en 60 países y que
representa a más del 95% de la capacidad instalada en el mercado de la energía
solar térmica en todo el mundo. Los mercados chinos y europeo dominan
actualmente la escena global con el 82% de la superficie total instalada (70% y
11.8%, respectivamente).
Con base en la Asociación Nacional de Energía Solar (ANES), hasta el año 2006,
prácticamente todos los sistemas fotovoltaicos, instalados en México, se
encontraban en aplicaciones aisladas de la red eléctrica (proyectos de
electrificación rural, comunicaciones, señalamientos, bombeo de agua y
refrigeración). Sin embargo, a partir del año 2007 se cuenta con registros de
aplicaciones conectadas a la red eléctrica. Esta tendencia se ha mantenido en los
años posteriores de tal manera que en el año 2010, de los 3.5 MWp instalados en
ese año, alrededor del 94% fueron sistemas conectados a la red eléctrica. Como
se observa en la siguiente figura, la capacidad anual instalada (sistemas aislados
y conectados a la red) ha mostrado un comportamiento fluctuante en el periodo
2005 – 2010. En términos acumulados, la capacidad aumentó de 16.5 MWp a
28.62 MWp. Respecto a la generación anual de electricidad, esta aumentó de
23,235 MWh en el año 2005 a 40,115 MWh en el año 2010. Respecto al costo de
los módulos fotovoltaicos, en los últimos 30 años estos han presentado una
reducción de entre 15 y 22% (ver Gráfica 19).
55
Gráfica 19. Evolución de la capacidad y generación de electricidad con sistemas FV en México
Fuente: SENER 2012
Los nichos en el sector residencial resultan de la estructura interna de las siete
tarifas residenciales (1 a 1F) que son escalonadas por volúmenes de consumo
mensual de energía eléctrica (kilowatt-horas). En dicha estructura los precios
aumentan por kilowatt-hora (kWh), cuando el volumen mensual de consumo de
energía eléctrica supera ciertos límites; y donde cada tarifa residencial cuenta con
dos de estos niveles. El primero separa la tarifa en un rango básico (con precios
más bajos) de un rango alto (con precios más altos), mientras que el segundo
límite marca el consumo mensual a partir del cual el hogar sale de la tarifa
residencial y entra a la tarifa ―Doméstico de Alto Consumo (DAC)‖ que tiene el
precio más alto por kWh. Aplicando el esquema de la medición neta del Contrato
de Interconexión para Fuente de Energía Renovable o Sistema de Cogeneración
en Pequeña Escala, existe la posibilidad de disminuir la energía mensual (kWh)
que un hogar recibe de la red eléctrica de CFE, esto mediante la sustitución de
cierta cantidad de kWh demandada a CFE con kWh generados por un sistema
fotovoltaico.
56
En otras palabras, la cantidad de kWh facturados por CFE disminuyen debido a la
energía (kWh) suministrada por el sistema FV. Resulta entonces que
implementando un sistema FV es posible provocar un cambio en la tarifa que paga
un hogar por la electricidad que CFE le suministra hacia un precio o tarifa más
baja. La siguiente figura aclara este efecto y muestra los dos nichos principales
para la aplicación de sistemas FV dentro de las tarifas residenciales; cabe
mencionar que en el caso de los usuarios DAC, la implementación de un sistema
FV es rentable aunque no se dé el cambio de rango tarifario porque el costo de
cada kWh es aproximadamente el doble del costo nivelado de un kWh fotovoltaico.
Figura 2. Nichos para sistemas FV dentro de las tarifas residenciales(Ejemplo Tarifa 1A)
Fuente: Tarifas según CFE
57
Cuadro 5. Número de hogares por tarifa con mayor potencial en la aplicación de sistema FV
Tarifa Cantidad de hogares en rango alto y DAC
1 3,735,698
1ª 473,611
1B 483,987
1C 1,186,823
1D 217,895
1E 96,765
1F 863,778
DAC 511,475
Total 6,214,806 Fuente: Elaboración GIZ con datos del Sistema Sectorial de información energética (2010)
En el apéndice C algunas proyecciones de las tarifas de los kWh según CFE para
uso intermedio y excedente.
3.4. Análisis costo beneficios, viviendas sustentables vs tradicionales
El análisis sobre el consumo de energía en el sector residencial se integra por
aquellas actividades de uso final realizadas en todas las viviendas del país que
requieren del consumo de un energético para su realización. Los principales usos
finales de energía son calentamiento de agua, cocción de alimentos, calefacción y
enfriamiento del espacio, iluminación, refrigeración y uso de equipos domésticos.
El consumo de combustibles para la transportación de los integrantes del hogar no
se considera en este sector debido a que no constituye un uso final de energía
dentro de las viviendas, además de que se contabiliza en el sector transporte.
El sector residencial fue el tercer consumidor de energía, tanto a nivel mundial,
con una participación de 24.0% en 2008, como a nivel nacional, con un consumo
de 16.7% de la energía final total en 2009. Conocer al detalle el comportamiento
sobre el consumo de energía y sus usos finales dentro de los hogares no es tarea
sencilla dadas las diferencias en la estructura, comportamiento y costumbres de la
población. En 2009, la población en México ascendió a 107.5 millones de
58
habitantes y el número de viviendas a 26.7 millones, con un tamaño promedio de
cuatro habitantes por hogar.
El estudio sobre el consumo energético en el sector residencial no puede aislarse
del número y composición de los usuarios finales. Como resultado, los indicadores
de intensidad en el consumo de energía en los hogares están calculados con base
en tres niveles de referencia: consumo de energía per cápita, consumo de energía
por hogar y consumo de energía por tamaño de la superficie (m2). Conocer la
participación de los energéticos es relevante, ya que refleja el grado de
penetración del uso de combustibles limpios y las áreas de oportunidad para la
introducción de medidas que detonen la eficiencia energética y el desarrollo
sustentable en el país.
En 2009 la canasta de energéticos consumidos en los hogares en México estuvo
compuesta por: gas L.P., leña, electricidad, gas natural, energía solar y
querosenos. En relación con los usos finales, el de mayor demanda de energía en
2008 fue el calentamiento de agua, con 47.0% del consumo total energético. Le
siguieron la cocción de alimentos y la refrigeración, con participaciones
respectivas de 27.5% y 9.9% de la energía total utilizada. De acuerdo con
información de la Encuesta Nacional de Ingreso y Gasto de los Hogares (ENIGH)
2008, el porcentaje de hogares en zonas urbanas con acceso a la electricidad, ya
sea a través del servicio público, de una planta particular, de un panel solar u otra
fuente, fue 97.0%, en tanto que en zonas rurales fue 94.0%.. Lo anterior abre una
ventana de oportunidad al aprovechamiento de las energías renovables.
Con base en la investigación de USAID México en la de viviendas tradicionales y
viviendas con tecnologías eficientes realizada el 2008 se presenta los resultados
de los consumos de una unidad habitacional con cuatro integrantes, vivienda
(departamento) de 90 m2, 2.8m. de altura, 1
baños, cocina y cuarto de estar. Los
resultados presentan análisis de los tres energéticos utilizados en una residencia,
59
electricidad, gas LP ,consumo de agua para éste último también se presentan los
resultados evaluados en áreas comunes.
Cuadro 6. Resumen de consumo eléctrico con T.T. y T.E. por departamento
Vivienda tradicional
Vivienda eficiente
Concepto kWh/año kWh/año Ahorro
kWh/año % de ahorro
Iluminación 1949.1 422.3 1526.8 78.0
Electrodomésticos 1544.4 970.2 574.2 37.0
Totales 3493.5 1392.0 2101.0 60.0 Fuente: USAID, 2008
Cuadro 7. Comparación de consumo de gas T.T. Y T.E.
.
Vivienda
tradicional
Vivienda eficiente
Concepto kg/año kg/año Ahorro kg/año % ahorro Consumo de GLP 300.0 150.0 150.0 50
Totales 300.0 150.0 150.0 50 Fuente: USAID, 2008
Cuadro 8. Comparación de consumo de agua con T.T. y T.E.
Fuente: USAID, 2008
60
Cuadro 9. Consumo de agua en áreas comunes con T.E. y T.T.
Fuente: USAID, 2008
En la presente investigación se tomaron valores promedios de los costos de
inversión de la implementación de tecnologías sustentables, en lo que se refiere a
la implementación de paneles fotovoltaicos para suministro de electricidad en la
vivienda, la incorporación de captadores de agua pluviales en la residencia y la
agregación de calentadores de agua por sistema de calentadores solares.
Cuadro 10. Valores promedios de inversión para la transición de una vivienda eficiente a una vivienda con Ecotecnologías
Rubro Tecnología Producto Costo($) Comentarios
Ahorro electricidad
Paneles Solares Sistema con Microinversores (A) $92,200 Tiempo de vida del sistema:
20 años Paneles Solares Sima Inversor Central (B) $42,100
Ahorro de Gas
Calentadores Solares Sistema de 18 tubos-180litros (C ) $7,120 Para 6 habitantes en vivienda
Calentadores Solares Sistema de 15 tubos-150litros (D) $5,960 Para 4 habitantes en vivienda
Ambos sistemas tienen un tiempo de vida: 20 años
Ahorro de Agua
Captadores de Aguapluviales
Sistema de 10 000 litros (E ) $19,000
SUMA $118,320
SUMA $67,060
Fuente: Elaboración Propia con valores de Mercado al 1 Abril de 2016
61
La inversión presentada en la tabla anterior aporta los valores de inversión que se
requieren para la transición neta de una vivienda eficiente a una vivienda
sustentable, según los precios de mercado para dichas ecotecnologías.
Existe una gran variedad de productos de calentadores solares ofertados, los
sistemas presentados en la tabla se consideran los más adecuados
Los valores de inversión son comparables con la adquisición de un automóvil
particular, por el alto grado de inversión inicial esté análisis va dirigido a la clase
media.
Con respecto a los sistemas cotizados de paneles solares fotovoltaicos se
obtuvieron la siguiente información relevante:
Cuadro 11. Inversión para Paneles Solares Fotovoltaicos
Fuente: Elaboración Propia con valores de Mercado al 1 Abril de 2016
Para los sistemas fotovoltaicos para la generación de luz eléctrica de uso
residencial se observó con respecto a los casos presupuestados que la inversión
de contado es de aproximadamente desde los $42,000 hasta los $106,000 y con
pagos futuros máximos de 26% y mínimo 5% bimestrales de los valores de
factura, con un tiempo máximo de recuperación de 10 años y una decada de
rentabilidad por el periodo de vida de los sistemas.
62
En cuanto a los captadores de agua pluviales no hay mediciones de eficiencia de
los CAP, captadores de agua pluvial por sistema de gravedad, por ley se ha
implementado en instituciones federales ya sean bibliotecas públicas, instituciones
académicas o edificios gubernamentales por la disminución del vital líquido. La
disponibilidad natural media per-cápita del agua se ha reducido drásticamente en
los últimos años, pasando de 18 mil metros cúbicos por habitante por año en 1950
a sólo 4,422 metros cúbicos por habitante por año en el 2010, debido al
crecimiento de la población, considerándose esta última cifra como una
disponibilidad baja.
El país presenta desequilibrio entre disponibilidad hídrica y demanda. El 77% de la
población nacional se concentra en las regiones donde se cuenta solo con el 31%
de la disponibilidad natural media.
La lluvia promedio que se presenta anualmente en el territorio nacional es de 760
milímetros; sin embargo, estos promedios nacionales ocultan grandes diferencias
regionales, ya que estados como Baja California, recibe una precipitación de
apenas 176 milímetros anuales, mientras que Tabasco recibe más de 2,100
milímetros, lo cual genera problemas de escasez en algunas regiones y exceso e
inundaciones en otras.
El 91.3% y 89.9% de la población nacional cuenta con los servicios de agua
potable y alcantarillado respectivamente. Reutilizar el recurso pluvial, ofrece una
doble solución, por un lado se evitan inundaciones y por el otro se ahorra agua y
proporciona un aumento en las reservas de este líquido vital. Como se ha
comentado, la calidad del agua de lluvia depende mucho del lugar, de los
contaminantes que se encuentren en el aire y en las superficies por las que
escurre. Por esta razón para su correcto aprovechamiento es necesario que pase
por un proceso de limpieza y que sea almacenada de forma correcta, siguiendo un
tratamiento adecuado.
Con respecto a los calentadores solares el tiempo de vida aproximada de los
sistemas es de 20 años, con unas dimensiones de requeridas de 2 a 3 m2, y por
63
su bajos precios presentados en el cuadro 9 (Valores promedios de inversión para
la transición de una vivienda eficiente a una vivienda con Ecotecnologías) su
tiempo de recuperación se da a partir del décimo año de instalación lo que da una
vida útil neta de 10 años aproximadamente, con una TIR del 10% a partir del año
de instalación.
64
Cuadro 12. Ventajas de implementar CAS en el Uso Residencial
Ventajas del uso de calentadores solares de agua en el sector residencial en México.
Gobierno: Usuario final: Industria:
Subsidios federales evitados o impacto económico por el consumo de combustibles fósiles (gas LP).
Ahorros económicos. Periodo de amortización no mayor a 4 años.
Beneficios económicos. La cadena de valor de la industria solar térmica es en gran medida nacional o local.
Percepción del usuario final y sensibilización respecto a la tecnología. La percepción positiva del público respecto a los beneficios económicos y ambientales del uso de calentadores solares de agua es un elemento clave para la implementación de políticas nacionales que promueven esta tecnología y permitan disminuir la dependencia de la importación de combustibles fósiles, la variación de precios en el mercado internacional y la pérdida del costo de oportunidad.
Beneficios ambientales. El uso de combustibles fósiles produce emisiones de GEI, y otros gases y partículas, con efectos locales directos e indirectos en la salud de la población, así como la conservación de la biodiversidad, entre otros. En particular, el caso del dióxido de azufre (SO₂), reacciona en la atmósfera para transformarse en ácido sulfúrico, causante de la lluvia ácida, y también de las partículas suspendidas, causantes de daños a la salud.
Clima de negocios. Facilidad de trabajar en el sector de la generación distribuida de energía térmica, ya que este mercado presenta la ventaja de facilidad de fabricación e instalación en el sitio, además de una menor inversión inicial para establecer la planta productiva, red de comercialización y servicio a clientes.
Simplicidad de la tecnología. Fomento de la creación de más centros de producción locales.
Beneficios ambientales (contexto nacional).
Beneficios sociales. Debido a su naturaleza distribuida y su simplicidad, la energía solar térmica es una fuente renovable que los ciudades pueden aprovechar in suti sin la necesidad de grandes obras de infraestructura y permite la penetración de la tecnología desde el punto de la demanda.
Capacidad y madurez de la tecnología. La energía solar térmica es una tecnología madura, preparada para el mercado en todas sus aplicaciones básicas para la producción de calefacción y agua caliente en espacios individuales.
Contribución de la energía solar térmica respecto a fuentes renovables de energía a nivel mundial. [Escriba una cita del documento o el resumen de un punto interesante. Puede situar el cuadro de texto en cualquier lugar del documento. Use la ficha Herramientas de dibujo para cambiar el formato del cuadro de texto de la cita.]
Riesgo bajo la tecnología. La fabricación y producción de sistemas de energía solar térmica no aplica tratar con sustancias peligrosas o tóxicas y los sistemas son fáciles de reciclar, además de tener un mayor precio de recuperación por contener metales como cobre y aluminio en comparación con el reciclado de otros productos.
Fuente: Elaboración propia con información de ProSolar
65
Para que se lleve a cabo la implementación de dicho programa en apoyo a la
clase media se debe de hacer un estudio de los casos exitosos a nivel mundial y a
nivel nacional, por mencionar los casos de éxito en la implementación de paneles
soleres en esfuerzos comunes por Hipoteca Verde, ProSolar y BIZ, que propone
para la segunda etapa de implementación de paneles solares implementación en
unidades habitacionales; es decir busca la aplicación de dichos programas y
fondos de inversión en aspectos residenciales verticales.
Los descuentos que se obtiene por adquirir calentadores de agua solares al
mayoreo en el mercado son del 26% a 28%, por lo que se vislumbra muy óptimo
para unidades residenciales bajo un esquema de SIR, Sistema de Innovación
Regional lo que presupone un cambio del paradigma por parte del conjunto de
agentes involucrados.
Con base en los casos de éxito un análisis de estos mecanismos fue posible
identificar que existen 7 características principales en el diseño de estrategias
exitosas para la promoción de los programas de ecotecnologías en residencias.
1. Incluir incentivos Financieros a largo plazo
2. Elaborar estudios de mercado e implementar campañas informativas;
(tecnología, costos, instalación, operación y mantenimiento, etc.), con la
intención de identificar a los posibles participantes, así como sus
necesidades y sensibilizarlos.
3. Considerar elementos que garanticen el desempeño de los sistemas;
(confiabilidad, eficiencia de conversión, facilidad de instalación), los cuales
pueden incluir rendimientos garantizados, etiquetados y estándares de
calidad para equipos, instalaciones, instaladores y técnicos.
4. Ajustar las condiciones regulatorias y/o reducir las variaciones en el precio
de los energéticos, a través de descuentos o incentivos fiscales.
66
5. Hacer la información de dominio público; mediante la difusión en medios
masivos de comunicación acerca de los beneficios de los sistemas ,
incluyendo la generación de empleos, beneficios ambientales, entre otros
6. Crear transparencia en el mercado; con la intención de ayudar a reducir los
costos de transacción para los consumidores
7. Fijar metas; (nacionales y/o locales) de capacidad o generación; ya sean de
carácter voluntario u obligatorio.
En el apéndice D se presentan parte de estás 7 características de programas
exitosos de vivienda sustentables en México y se retomarían los mismos criterios
para extenderlos a la población de estudio que es la población de clase media.
67
CONCLUSIONES
La población de clase media, disminuyó de 32.1% a 23.0% a nivel nacional, de ahí
la motivación para incentivar una inversión a este sector poblacional para
solventar gastos energéticos en la vivienda y cuantificar si representa un ahorro
significativo para las familias en el largo plazo.
La economía verde en las residencias todavía no es tan contundente ya que
implica un componente de educación, inversión y política pública, ya sea desde lo
federal, estatal y municipal. De ahí el gran desafío para el sector público de
impulsar políticas específicas correspondientes al sector inversor: familias,
empresas y otros grupos de interés como universidades, sociedades civiles y
particulares; por cambiar los paradigmas de consumo energético y el
aprovechamiento potencial en ciertas poblaciones de la república mexicana.
La presente investigación permite aseverar dentro de un contexto nacional que las
fuentes de energía renovables representan el 6.82% en el suministro de
producción de energía primaria, mientras que los recursos fósiles proveen a dicha
producción en un 93.18%. Esto refleja que la dependencia energética de México
procede de los recursos fósiles (principalmente petróleo, gas natural y carbón).
México, debido a su localización, la mayor parte del territorio registra altos niveles
de insolación durante gran parte del año, lo cual se traduce en un alto potencial
para la generación de energía en lo que respecta al recurso solar por medio de
paneles fotovoltaicos así como el calentamiento de agua por medio de sistemas
solares.
La energía solar fotovoltaica, para el sector vivienda, resulta viable en algunos
aspectos, principalmente para el medio ambiente y en la salud de la sociedad,
aunque hoy en día en términos económicos no resulta ser el más atractivo. El
principal inconveniente es que la inversión inicial para implementar dicha
tecnología es aún elevada, ya que en nuestro país la energía eléctrica
convencional es subsidiada por el gobierno en una proporción de entre el 50% y el
68
90%, dependiendo de la zona y el consumo. Al respecto, se puede traducir en que
los consumidores no tengan interés de invertir en nuevas tecnologías de energía
eléctrica; no obstante, esta fuente de energía renovable se puede considerar
viable en un futuro, si las tarifas eléctricas continúan al alza, además de que los
costos de energía solar disminuyan. Adicionalmente se requiere un desarrollo de
políticas públicas que estimulen el uso de energía fotovoltaica, diseñando y
ejecutando iniciativas de impulso para la diversificación y sustentabilidad
energética mediante la innovación y acreditación de las fuentes renovables. Esto
garantizará obtener oportunidades para avanzar en dirección del desarrollo
sustentable.
Dentro del contexto de controlar las emisiones y de lograr las metas económicas,
el sector de la vivienda ha sido identificado por el Gobierno, como una oportunidad
clave para abordar las necesidades de desarrollo y de crecimiento nacional, de
una manera sustentable y responsable. Las viviendas son las responsables de,
aproximadamente, un 7% de las emisiones de gases de efecto invernadero (GEI),
representando a nivel nacional 49 MtCO2 por año. El prolongado ciclo de vida de
una vivienda – mínimo 30 años – contribuye al alto potencial de mitigación de las
emisiones GEI dentro del sector vivienda.
Impulsar el uso de la energía solar para calentamiento de agua, con el cual se
generan importantes ahorros para los acreditados en su gasto familiar, al disminuir
el consumo de gas hasta en un 70%. Como resultado, se realizaron estimaciones
a partir del uso una metodología de cálculo de reducción de emisiones adaptada al
contexto local, el impacto de la puesta en operación de 10,000 CSA instalados se
reduce aproximadamente 8,170 toneladas de CO2eq / año por dejar de quemar
2,400 toneladas de gas LP y 450 toneladas de leña anuales.
Con respecto a la implementación de Captadores de Aguas Pluviales (CAP), lo
más conveniente sería hacer análisis para que los municipios con menor
suministro del vital líquido, menor disponibilidad del mismo aprovechen las
ventajas de residir en una zona pluvial del país.
69
Los esfuerzos mayores por los gobiernos para buscar sustentabilidad en las
ciudades y poblaciones rurales se da en muchas vertientes por mencionar la
infraestructura en comunicación carretera, esto les permite atender aspectos de
salud, educación, comercio entre otras cuestiones y en las ciudades más pobladas
atender de manera más eficiente la problemática de movilidad y vivienda ya que
estos últimos dos sectores tienen un gran impacto en la generación de Gases
efecto invernadero.
La presente investigación concluye que para alcanzar una mayor sustentabilidad
en las viviendas existentes y de nueva generación se debe buscar la verticalidad o
clúster en viviendas horizontales, para la implementación de los programas de
apoyo, ya que así es más fácil identificar los niveles de financiamiento, de
eficiencia de las tecnologías aplicadas y se minimizan los costos de adquisición de
las tecnologías, conforme a lo paradigmas establecidos por un SIR (Sistema de
Innovación Regional). Estas ecotecnologías expuestas en el presente trabajo son
tecnologías maduras y por tanto dos de ellas tienen valores de medición de
optimización de costos económicos y mitigación de CO2 y GEI.
70
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76
APÉNDICE A: GRÁFICA DE LAS ZONAS BIOCLIMÁTICAS DE MÉXICO
En el capítulo dos en la sección 2.3. Condiciones ecológicas de México para la
implementación de tecnologías sustentables se hace una descripción de las zonas
bioclimáticas de México.
Gráfica A.1. Zonas bioclimáticas de México
77
APÉNDICE B: HIPOTECA VERDE
Gráfica B.1. Requisito de ahorro mínimo mensual por ecotecnologías según el
salario del solicitante
Fuente: INFONAVIT, Sisevive-Ecocasa, 2014.
78
APÉNDICE C.
Se visualiza que el método más adecuado para pronosticar es el de regresión
polinomial ya que la línea de tendencia y el valor R2 es mayor que los otros
métodos presentados. Este método es el que mayor se ajusta los datos reales por
la política de fijación de precios anuales para cada una de las diferentes tarifas por
lo miso el método de suavización exponencial y promedios móviles no es
conveniente. Esto puede variar debido a las fluctuaciones a la alza de los precios
de los hidrocarburos.
Tarifa 1 Intermedio 76-140 Regresión Lineal Simple
Fuente: elaboración propia con datos CFE
Tarifa 1 Excedente Regresión Lineal Simple
Fuente: elaboración propia con datos CFE
79
Tarifa 1 Intermedio por regresión Polinomial
Fuente: elaboración propia con datos CFE
Tarifa 1 Excedente por regresión Polinomial.
Fuente: elaboración propia con datos CFE
80
Tarifa 1 Intermedio Medía móviles a dos periodos.
Fuente: elaboración propia con datos CFE
Tarifa 1 Intermedio Yt+1=α(Xt)+(1-α)Yt , con α=90%.
Fuente: elaboración propia con datos CFE
81
APÉNDICE D. ESTRUCTURAS DE PROGRAMAS DE VIVIENDAS CON
ECOTECNOLOGÍAS
Para buscar ampliar los programas de implementación de ecotecnologías se
rescatan estructuras de programas exitosos en México.
Figura D.1. Articulación interstitucional
Fuente: INFONAVIT, Sisevive-Ecocasa, 2014.
Figura D.2. Implementación de Ecotecnologías
Fuente: INFONAVIT, Sisevive-Ecocasa, 2014.
82
Figura D.3. Evaluación de Viviendas con Ecotecnologías
Fuente: INFONAVIT, Sisevive-Ecocasa, 2014.
Figura D.4. Financiamiento e incentivos económicos
Fuente: INFONAVIT, Sisevive-Ecocasa, 2014.
83
Figura D.5. Difusión, Sensibilidad y Capacitación
Fuente: SEMARNAT 2014