EL MUNDO DE LOS ESCÁNDALOS FINANCIEROS

(Primera parte - Índice) ** Resumen ejecutivo *

Índice

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ESCÁNDALOS FINANCIEROS:

Primera parte – ÍNDICE Descripción de los escándalos por orden cronológicos analizados por orden cronológico desde siglos anteriores hasta 2018 y los sucedidos en México (años descripción, caso, escandalo) NOTA – En forma separada a este índice se muestra un RESUMEN EJECUTIVO Escándalos clasificados por temas o eventos, con referencia a un índice con explicación breve y luego el resumen, como sigue: Pirámides “Retail” sus manipulaciones contables Duros golpes a la profesión Escándalos de personajes Instituciones financieras Ingeniosos personajes con pirámide y/o burbuja Religioso Empresas que caen “escándalo” y se “levantan” Burbujas especulativas Empresas que NO entendieron las expectativas del cliente sólo las

de su modelo de negocios y sufrieron Sobornos Personajes que defendieron las Normas de Información Financiera Manipulaciones contables para defraudar, valor acciones y obtener bonos

México (varias vertientes)

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Segunda parte –

Segunda parte – Introducción a los fraudes basados en la pirámide

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¡Iniciamos por orden cronológico! Siglos anteriores

Tercera parte – 33 Judas Iscariote, Israel. del soborno que aún perdura

su efecto Social, revolucionario

400 Iglesia cristiana, en el mundo, muchos años atrás y hasta nuestros dias.

de para obtener recursos por el miedo al infierno

Manipulación, soborno

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Cuarta parte– 1494 a 1720 1494. Medici Bank, Italia, de fraudes por obras

artísticas Uso del dinero de otros

1636 Tulipanes, Holanda. de la primera burbuja especulativa de la Historia

Engaño a muchos

1720 Mississippi Company, Francia. de la burbuja especulativa Engaños y promesas 1792 Hamilton, Washington del diseñador del sistema del

Tesoro de EU De origines humildes licencioso debatió a morir y origino la Bolsa de Valores de Wall Sreet

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Quinta parte – 1820 a 1850 1820. Pirámide de Ponzi, EU.

LA MADRE DE TODAS LAS ESTAFAS

del método infalible para estafar a ingenuos y ambiciosos

La principal idea para hacer fraudes

1850 South Sea Co, UK. del silencio en el comercio Engaño por no informar

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Sexta parte – 1823 a 1875 1823

República de Poyáis. Poyáis.

de vender la existencia de todo un país falso para efectos de un fraude

Venta de promesas de una mejor vida que llevo a la muerte

1826 Deuda Argentina / Baring Bro Bank .

de endeudarse un gobierno y pagar a largo plazo

Engaños políticos para obras y un museo del fraude

1850 South Sea Co., (UK) del silencio en el comercio Engaño entre países 1873 Friedrich Krupp AG, Alemania. de pedir dinero y ser usado

para otros negocios Esperanza para reponer lo mal invertido

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Ulysees Grant, héroe nacional, preámbulo de una saga de aventuras perseguido por varios escándalos financieros. 1868 … Ulysees Grant, héroe nacional,

preámbulo de una saga de aventuras del Presidente perseguido por varios escándalos.

del hombre que desato muchas tormentas y criticas, de luces y sombras pero de carácter y decisión

Magnifico militar, desconfiando de todos pero confiado en las finanzas

1868 Violación del tratado entre los Lakotas, EU.

de la promesa incumplida, capitulo infame de violación de los derechos de los indios y muerte de Custer

Hilos de los intereses económicos

1869 Black Friday (“Oro del pánico), EU. de motivado para reducir el precio del oro, greenbacks, atrapando a miles de inversionistas

Burbuja especulativa, maniobras políticas

1872 Trading Post Ring (Indian Ring), EU.

de sobornos derivados de un una franquicia exclusiva para la venta de artículos

Maniobras politicas entre la familia

1871 Emma Sivler Mine, EU. de la venta de una mina agotada

Engaños para vender acciones sin valor en UK

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1872 Credit Mobillier, EU. del triangulo de corrupción para obtener la concesión de un ferrocarril y sobornos al gabinete

Engaños de empresario y de políticos para lograr enormes ganancias

1874 Sanborn, EU. de comisionar a terceros para cobrar impuestos atrasados,

Particular que ejecuta, amenaza, soborno e involucra a políticos sobornos, encubrimiento

1874 Salarios, EU. de merecidos dobles de salario, dar bonos

Los descubren y los cancelan

1874 Whisky Ring (anillo de Whisky), EU.

de la confabulación de políticos u destiladores de Whiskey para no pagar impuestos

Traiciones, engaños y el caso de un detective que descubre el “Ring”

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Séptima parte – 1892 a 1899 1892 Charles Wells, Monte Carlo.

Mónico. del hombre que quebró el Monte Carlos

Dosis de suerte, estafador, burbujas espectaculares

1899 William Miller, EU. del humilde tenedor de libros que estafó millones de dólares

Engaño, manipulación de libros y ambiciosos

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Siglo 20 Octava parte – 1921 a 1973 1921 Teapot Dome Scandal, EU. de un secretario americano

baila con un soborno Cambio de combustible, reservas y dinero

1922 Horatio Bottomley, Inglaterra. de las noticias falsas de un periódico reconocido para mover el mercado

Simpático embaucador y establecimiento de una pirámide especial premios

1925 Fred Stern and Company, EU. de confianza inadvertida y uso indebido del dictamen del auditor

Prestamos sin pagar usando el dictamen del auditor

1929 Wall Street Crash. EU. del “Black Friday” que afecto seriamente toda la economía de EU y mundial

Gigantesca burbuja y dramática caída de la bolsa, la segunda guerra derivo la crisis

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1931 Royal Mail Steam Parke, Inglaterra. de los recursos mal utilizados de una naviera la más grande de su epoca

Pirámide de jineteo de recursos

1933 Hitler, EU, UK y otros. del escualo malandrín tartufo sibilino que decide no pagar y razón de su “bigotito”

Wall Street y el mundo se estremecen al no cobrar los bonos de oro de la guerra (después Alemania pago junto con los de la Segunda Guerra Mundial)

1934 - 36 Krueger&Toll, Sueca y EU. de engaña bobos Hasta premio Novel !le quisieron dar!

1935 Victor Lustin – “El Conde” - ¿? de la increíble venta de la Torre Eiffel dos veces, falsificador y otros, nacionalidad indefinida

Persuasivo “ladino” vendedor de ideas fantásticas para los ambiciosos, vendedor de una maquina que copia billetes de 100 dólares,

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1938 McKesson & Robbins, EU. EL QUE MÁS AFECTÓ A LA

PROFESIÓN

de la fabricación de datos falsos en una compañía publica, inversionistas engañados

La profesión señalada, obligan a la confirmación y a observar inventarios

1950 Quiz Show, EU. de donde defraudan al publico televidente con su "tiempo” libre viendo una serie amañada

Roban al púbico su tiempo a las patrocinadores los ilusionan

1962 Investors Overseas Services (IOS), Canadá pero operada por americanos.

de la venta de bonos sin sustento

“Capitalismo popular“ de una inversión segura y de vida que no se cumplió

1970 Penn Central, EU. PELIGRO DE QUE LOS

CONTADORES HAGAN LOS PCGA

de donde los auditores perdemos credibilidad por maniobras falsas contables

Nos quitan los PCGA y se crea el FASB

1970 Continental Vending Machine, EU de una nota fue mal revelada y del efecto negativo

El cumplimiento de los PCGA no el blindaje legal

1973 Equity Funding, EU. de vender seguros falsos e inventar muertos

Pirámide donde la muerte es un paliativo para salir de las deudas

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Novena parte – 1976 a 1979 1976 Lockheed, EU. del soborno y la delgada

línea si fue una comisión Nacimiento en EU de la ley “The Foreign Corrupt Practices Act ”

1979 Chrysler Corporation y Automex, México.

de cómo sobrevive una empresa

Se descubre un fraude en México

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Decima parte – 1980 a 1999 1980 Guinness, UK. del engaño de la bebida

oscura y amarga Manipulación de información financiera para aumentar valor acciones

1987 Mercado de futuros (Forum), EU. de los veleidosos efectos de los futuros en Chicago

Manipulación, clanes y la entrada encubierta del FBI

1987 Crazy Eddie, EU. de la tienda electrónica con manipulaciones contables en inventarios, cobranza y entrada a la bolsa y “Crazy descuentos”

Manejo de los auditores, problemas familiares, huida, carcel, engaño inversionistas

1987 Texaco, EU. del descuido discriminatorio El escandalo de una empresa seria por indiscreciones racial no por fraude

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1988 Bank of Credit and Commerce International (BCCI), (Banco Internacional de Crédito y Comercio), Luxemburgo.

de un libreto para una película de James bond

Drogas, lavado, engaños, evasión … inclusive la toma de Panama por los EU

1990 Drexel Burnham Lambert de la venta de bonos subprime

Buen negocio emitir valores subprime con buenos rendimientos desaparece por cuestiones de corrupción

1990 Belfort, EU.

del “Lobo de Wall Street” engaños para comprar barato y vender caro la basura

Sus memorias en la carcel fueron llevadas al cine

1992 Phar-Mor, EU. de las farmacias donde el

precio de venta del “poder” era menor al costo

Innumerables maniobras contables para mostrar utilidades y hasta serie de TV

1995 Raj Rajaratnam, EU. del uso de información privada

Recibía información de los movimientos bursátiles de los corredores y compraba barato y vendía caro acciones y comisionaba

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1995 Barings Bank, UK. del empleado que desapareció todo un líder banco ingles

Vendido en un dólar, exceso de confianza y desconocimiento

1997 Pirámide albanesa, Gobierno Albanés y otros.

de un gobierno complaciente para lograr crecimiento

Derivó casi una guerra civil, miles de muertos y millones de incautos ambiciosos

1998 Waste Management, EU. de donde la basura vale oro Maniobras contables para recibir bonos extraordinarios

1999 Bankers Trust, EU. de la razón existe para no entregar fondos no reclamados

Alguna vez institución poderos fue rescatada por Deutsche Bank

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SIGLO 21 Decima primera parte – 2000 a 2002 2000 Gateway, EU. de querer ganar a la

competencia sin tener ya mayor tecnología

Fantásticas maniobras contables para falsificar resultados

2000 Qwest Communications, EU. de la empresa líder en comunicaciones pero poca etica

Oferta publica maquillada con principios de contabilidad inexistente

2001 Credit Swiss, Suiza. de controles tan secretos de los secreteos bancarios que le hicieron un gran fraude

De Suizo a Italia se invirtieron en negocios que fueron un fiasco

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2001

Swissair, Suiza.

de un “HUB” frustrado, demasiado personal, grandes salarios

Problemas financieros, fue adquirida por los alemanes (Lufthansa)

2001 Sunbean, EU. de manipulación contable para afectar el valor de las acciones y bonos

Viejo truco de adelantar operaciones con proveedores de descuentos, compras, gastos, compartidos, ventas adelantadas a distribuidores

2001 Pacific Gas & Electric (PG&E), EU. de un escandalo financiero sin fraude por regulaciones del gobierno

Métodos, esfuerzos, sudor, sangre y lagrimas para salir de la banca rota

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2001, WorldCom, EU. INICIO DE LOS GRANDES

FRAUDES SOLAPADOS POR AUDITORES PRESTIGIADOS,

DURO GOLPE PROFESIÓN

de confundir gastos con activos

Pirámide para sostenerse en el mercado como empresa, lujos, fuera de tecnología, competencia

2001 Enron, EU. OTRO GRAN FRAUDES, TAL VEZ

EL MAYOR, SOLAPADO POR AUDITORES PRESTIGIADOS QUE

DESAPARECIERON, PARTE AGUAS PARA LA PROFESIÓN Y

COMUNIDAD FINANCIERA

de un maquillaje, farsa, lujo y fraudes … un doloroso “parto” para la profesión que se cuestiono su efectividad, nacieron nuevas reglas y controles PCAOB

Empresa número uno en todo, un maquille contable perfecto pero los efectivos no llegaron y quebraron – suicidio -

2001 XEROX, EU. de copiar facturas tras facturas falsas, quebró la empresa, comprada por japoneses, tuvieron aciertos tecnológicos que desecharon, como el “ratón”, ventanas, dibujo en pantalla …

Obsesión por cumplir presupuestos, lograr bonos, presión a distribuidores a comprar a largo plazo

2002 “punto.com", EU. de sinnúmero de entidades “burbujeantes”

Explosión tecnológica en inversión en tecnología que no cumplió pagar dividendos

2002 Global Crossing Holdings, EU. de una controversia contable denunció el fraude

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sobre el registro de ingresos anticipados para apoyar un engaño financiero al publico, salió del mercado,

para mantener a la empresa a flote, falta de avance tecnológico competitivo

2002 Eddy Stern, EU. de conocer al ganador en forma anticipada

Fondo de cobertura donde se manipulaban los resultados a favor de la familia

2002 TYCO, EU. de prestar a los ejecutivos y darse bonos espectaculares

Multinacional reconocida, maniobras contables para obtener bonos y darse prestamos, lujos

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Decima segunda parte – 2002 a 2004 2002 Adelphia, EU.

de los familiares piensen en el dinero de la compañía como propio

Engaños contables para continuar en el negocio y mantener el lujo de la familia

2002 Kmart, EU. de la competencia lo induce al fraude y bonos

Nuevamente los mismos artilugios de una tienda de retail de adelantar descuentos, compartir gastos

2003 Parmalat, Italia. de hasta con la leche se hace estafa

Prestamos impagables y artificios contables

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2003 HealthSouth, EU de que también con la salud se hace fraude y grandes bonos

Manipulación de venta de acciones con utilidad cuando había perdida

2003 Salomon Brothers, EU del banco gigante, soberbio y agresivo que hizo sus propias reglas

Trato de manipular los bonos del tesoro, quiebra, rescatada por Warren Bufete

2004 Chiquita Brands, EU. donde se pagan sobornos o protección

Pagos cuestionables a la mafia del narco, terrorismo … otra de James Bond

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Drexel Burnham Lambert Drexel Burnham Lambert

Decima tercera parte – 2002 a 2007 2002 Halliburton, EU. de otra manipulación

contable agresiva y problemas en África y en otros países

Otro valiente que denuncia las maniobras incorrectas - Anthony (Tony) Menéndez – lo despiden y lo contrata General Motors

2004 Merck, EU. de un esquema de reembolsos clasificados inocentemente como ingresos y gastos es esta legendaria institución

Bush acremente criticado después de su discurso de los fraudes en EU

2004 Merck, EU (otra entidad) de una maldita droga que le hizo perder mucho dinero

El problema es que lo ¡sabia!

2004 MarthaStewart,EU. que tenia información privilegiada y vendio sus acciones cuando no valían

Artista, comerciante, escritora y !la carcel!

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2005 AOL, EU, de donde muchas mentiras llegan a verdad

Comunicaciones de las más importantes en suscriptores

2005 Bristol-Mayers Squibb, EU, de donde las comisiones lucen como sobornos, líder en su área, medallas, reconocimientos tecnológicas biomédicos y uso del “Cookie Tarr” para esconder las “utilidades” para las epocas difíciles

Dos empresas centenarias y respetadas, obsequios y premios para la promoción de sus productos, manipulaciones contables

2007 AIG, EU- de la compañía de seguros que no aseguró a sus asegurados

Utilizó bonos que no dieron resultado, Tío Sam la salva

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Décima cuarta parte – 2007 a 2008 2007 Goldman Sachs, USA, de que también invierten en

las NINJAS y un símil a Lehaman

Sólo para ricos, punto de desaparecer cambio de giro para tener el apoyo del Tío Sam, criticada por apoyar a países en problemas

2007 Lehman Brothers, EU. SE PENSÓ QUE NO PODRÍA

HABER OTRO PERO SI EXISTIÓ AÚN CON LEYES SEVERAS DE PCAOB, SEC … LA PROFESIÓN

CUESTIONADA POR NO EVALUAR LOS VALORES

FINANCIEROS ¡ El año de los

quebrantos bancarios ¡

de promover las hipotecas subprime aunado a otorgar prestamos a los NINJAS emitidos por esta centenaria institución financiera que simplemente desapareció

Quiebra brutal que afecto la economía estadounidense y de paso la mundial, cierre de empresas, desempleo, desconfianza

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2008

Bear Stearns, EU, 2008

de intentar salvar a banco invierten en NINJA´s

Rescatado y comprado por JPMorgan Chase por sus fondos que no funcionaron y pésimas palancas

2008 MerillLynch,EU. de un cambio de giro equivocado y perdió su capacidad financiera

Los eficientologos indujeron a esta prestigiosa institución a meterse al “salvaje” mundo de la bolsa

2008 Fannie Mae y Freddie Mac, EU. de dos gigantes entidades hipotecarios brazos del gobierno para la vivienda invierten en bonos NINGA

Tio Sam al rescate a punto de desaparecer estas empresas

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2008 Nortel, Canada de los ejecutivos para obtener bonos e inflan resultados en forma creativa, líder en las comunicaciones

Manipulaciones maquilladas para lograr varios propósitos hasta que llegó la Policía Montada para quebrarla

2008 Bancos, política y familias, Islandia. de cuando los bancos l solaparon la salida de fondos, ni el frio no les impidió

La familia protagonizó la quiebra de la banca y casi del pais

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Décima quinta parte – 2007 a 2008 2008 Madoff Investment Securities, EU.

EL FRAUDE MAS GRANDE DE LA HISTORIO, AFORTUNADAMENTE

NO HABÍA AUDITORES RECONOCIDOS

del fraude más grande del mundo cometido por un SOLO personaje

Una gran pirámide que engaño de ricos ambiciosos

2009 Rite Aid, EU. del hijo ambicioso sin experiencia que arruino todo un negocio de años

Otro caso de manipulación contable de los retailers de descuento sin ver expectativas de los clientes

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2009 Stanford Financial Group. de establecimiento de un fondo de inversión que resulto en un engaño mayúsculo para los inversionistas

Una gran pirámide de fraude y de incautos

2009 Satyam, India. de una persona que inventa toda la documentación, el “Enron hindú”

Fraude con la venta de acciones, si los auditores hubieran confirmado hubieran visto el fraude

2011 Olympus, Japón. de un cierre de fotografía Administración corrupta experta en ocultar perdidas hasta para los auditores

2012 Equitable Life Assurance Society. donde la empresa se compromete a pagar a sus asegurados mas de lo que recibe

Institución de seguros de las importantes en el mundo, hace cálculos financieros esperanzadores que no se cumplen un pirámide

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2012 HSCB, UK, México. de donde el banco se convierte en lavandería de efectivo más grande, México protagonista americano

A punto de desaparecer este banco gigante por solapar al narco

2012 Banco Vaticano, Vaticano. de donde el cielo juego papel importante

Sospechas de lavado y mafia, solo falto dar indulgencias y suicidios

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Décima sexta parte – 2012 a 2016 2012 Ads-broker, España. EU de un mexicano en España

organizando una pirámide que dejo muchas personas sin ahorros sólo tenian que agregar ahorradores

Prometió enormes rendimientos que cumplió al inicio para hacerse de clientes, huyo sin dejar el menor rastro

2102 Rudy Kurniawan, de experto que engaña con vinos falsos y crea un fondo

Esquilmo a los exquisitos y únicos “snobs” que sabían de vino

2014 El Paso Corporation, EU. de un desesperado por seguir en el negocio que se volvió difícil y complicado, Enron era su competidor

Manipulación de registros contables, arte de reciclar ventas de servicios

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2014 Tesco, UK. de otro caso de un retailer para continuar en el negocio

Mismo trucos contables de los retailers de descuento, descuentos anticipados, etc.

2014 TelexFree, EU. de una sofisticada pirámide que engaño a mucha gente inocente e ingenua

Como todas la pirámides funcionan bien a propósito para allegarse clientes, era promoción de publicidad

2914 Penn West Petrolean, EU, Canada. de confusiones de errores que llevaron la fraude y engaño

Los gastos se trataban como inversiones al corregirlas cometían errores mas grandes

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2016 Polka, EU. de un simpático bailador para viejitos que los engaño miserablemente

Los hacia bailar y divertir, vendía souvenirs pero hizo una gran pirámide para pagar intereses

2015 FIFA vse un nido de sobornos Negocios sucios para obtener plazas, promociones, TV, marcas

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2016 Toshiba, Japón. de como hacer para cumplir con el presupuesto

Prohibido hacer preguntas sólo cumplir con presiones del presupuesto, maniobras contables

2016 Panama Papers, Panama. de cómo tener apoyo para lavar dinero sin dejar huella

Escandalo mayúsculo por los personajes involucrados, descuidos en la protección de la información en TI

Índice

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Décima séptima parte – 2015 a 2018 2015 VW, Alemania. del humo maligno bajo

control con fraude, gran escándalo de una empresa de buena fama

Causo perdidas a la empresa, accionista, baja de ventas e impacto en su impoluta imagen

2015 Odebrecht, Brasil. de sobornos por doquier, si sabes de esta empresa es que ¡eres latino americano!

Funcionarios, presidentes caen, excepto en México

2016 Espíritu Santo (BES), Portugal. del apellido de una familia que provoca despilfarros, perdidas, disimulo de operaciones

Y hasta Angola llega el timo, ídem Venezuela

2016 Alberta Motor Association (AMA), Canada.

de la empresa que ayuda a automovilista el director también se ayuda con los recursos de AMA

Introducción de facturas apócrifas y una aplicación fallida

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2016 Wells Fargo, EU. de la ocurrencia de abrir cuentas sin autorización y cobrar comisiones

Multas y mas multas y entra un fondo de rescate

2017 Foot Ball Americano, EU. donde se desinflan balones, los ganadores ganan con este fraude y engañan al publico, publicistas - deflagate -

Lo pero es que un mexicano se roba el jersey del Quarterback ganador de los Patriotas

2017 PWC/ÓSCARES, EU. de escandalo provocado por un descuido que desacredita a la profesión y un evento centenario visto por todo el mundo

Simplemente falta de control interno y de estar usando el celular

Índice

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2017 Facebook, EU. de un hackeo de información personal para influenciarlo en la toma de decisiones

Efectos financieros a inversionistas, trascendencia a la política por influenciar el voto, perdida de imagen, confiabilidad datos

2018 Anna Delvey, EU. de una condesa alemana con grande fortuna buscando a inocentes que le ayudaran a traerla a EU para hacer negocios

Engaño a la “High Society de NY” por miles de dólares, vivió una vida de lujo con dinero prestado de sus inversionistas

2018 Banco VHS, Johannesburg, 2018 de falta de independencia un socio firma de las 4 grandes

Confundió a inversionistas, gobierno, se beneficio para cubrir malversaciones

Índice

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2018 KPMG/BBVA, España de cómo usar información privilegiada obtenida de un soborno a funcionarios del PCAOB

Maniobras para obtener una cuenta de un banco importante a nivel mundial y pone en crisis varios socios su firma y la profesión

2018 KPMG/PCAOB, EU de la forma de sobornar a funcionario importante del PCOAB a través de invitarlo a la sociedad de la firma para obtener información privilegiada

Cínicamente una manera de conocer con anticipación que clientes públicos serian examinado y acceder a información privilegiada usada para beneficio

Índice

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2018 Theranos – Bab Blood de la manera en que se puede formar un burbuja financiera por el embrujo de una bella mujer a personajes importantes

Desarrollo falso increíblemente es creído por miles de gentes, empresas

2018 Empresas que NO entendieron las expectativas del cliente sólo las de su modelo de negocios y sufrieron (varias en diferentes años)

Kodak, Sears, JCPenney, Woolworth

Otras sin hacer reportaje especifico como GAP, Neiman Marcus, GoPro, ICA

Índice

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Décima octava parte – 2019 En construcción

Índice

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Vigésima parte – México 1970 Longoria de un negocio familiar a

punto de desaparecer Vendió sus principales divisiones, estructuro su “Core Business”

1980 Grupo Alfa de gran conglomerado que prácticamente desapareció sus acciones valieron centavos

Reorganizo su operación y administración ahora es un ejemplo de eficiencia y productividad

1882 Campos Hermanos (Grupo Hermes) del colapso y resurgimiento La política también hace buenos negocios

1879 Chrysler Corporation y Automex de la imaginación de un súper ejecutivo de un dólar de sueldo, grandes ideas, liderazgo. De un fraude en México

Argumentos para pedir ayuda al gobierno y obtener un crédito, sobrevivir, mantener el orgullo americano

Índice

Pag 43-49

1994 Havre de hacer malabarismos financieros, engaños bancarios, maniobras contables, contrabando de oro, financiamiento de minibuses y a la carcel

Una pirámide donde se pedia prestado para tapar otros prestamos, un genio financieros aparece, muchos inocentes.

1998 Cachirules de hace fácil engañar con las edades de 25 años a 17 y del ridículo internacional del foot ball mexicano

Muchos partidos internacionales perdidos, organización y mas seriedad

2000 Grupo Zapata otro conglomerado importante familiar que se desintegra, fantásticas ideas innovadoras

Problemas financieros y familiares prácticamente desaparecen la organización

2010 Mexicana de Aviación de problemas financieros, sindicato, competencia desaparecen a la cuarta compañía área que

Cambios constantes de accionistas, intervención gobierno, perdida

Índice

Pag 44-49

opero comercialmente en el mundo, muchas ideas, lider

de empleos …

2012 HSCB de un sucursal pequeña mexicana en la frontera se presta a lavar dinero y pone a “temblar” a este casi centenario banco internacional y a todo el sistema bancario

Organización y controles más efectivos sobre las operaciones dudosas, más y mejor supervisión de los ingleses

2003 PubliXIII, México, de un ejercito de inocentes que creyeron en una fantasía

Una piramide gigantesca, grandes empresas cayeron en la trampa

2012 MELATE,MÉXICO que solo el ingenio mexicano se pudo ocurrir

Por ambiciosos los descubren y demuestra que las autoridades que vigilan estos sorteos no funcionan

2014 Oceanografía, Banamex y Pemex

que hubo un reciclado de facturas descontadas de

Confusión, colusión …

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Pag 45-49

2014 Rabanales del boxeador que compró un terreno en las faldas del Popocatépetl

Muchos millones de dólares y falta de educación, droga y rock & roll, amigos lo llevan a la ruina y ridículo

2015 FICREA de la venta de ilusiones de ser socio de una empresa, ganar buenos intereses y acceso a créditos hipotecarios

Uno de los fraudes por pirámide de un hombre sin escrúpulos que las autoridades saben donde está y no pueden ajusticiarlo

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Pag 46-49

2017 Vía Maroma de los viajes casi gratis alrededor del mundo sólo para ingenuos

Nadie los vigilaba cuando se descubre el engaño fue demasiado tarde

2012/2017 Financiera Coofia, Sitma e Invergroup, Internacional de Franquicias Elite, Provivienda Mexicana

de varios malnacidos que operan en Puebla con la ayuda de un locutor defraudan a cientos por millones de pesos

Increíble que la gente sea tan inocente, pirámide sobre pirámides, la cadena de radio reconocida niegó todo

2017 Cajas de ahorros del perfecto fraude a miles de gentes que ponen sus ahorros de toda la vida y los pierden

Vivales, narco, pirámides, la culpa es del gobierno por tantos requisitos para abrir una cuenta bancaria, pero entra “al rescate” con tintes partidistas

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Pag 47-49

Vigésima parte – México En construcción

Índice

Pag 48-49

ESCÁNDALOS FINANCIEROS: - aa LIBRO - H I A EL MUNDO - TRISTE CONCLUSIÓN -1 - 101.docx - aa LIBRO - H I B EL MUNDO - FUTURO - 2 - 101.docx - aa LIBRO - H I C EL MUNDO - ANTÍDOTOS CONTRA LOS RIESGOS - 3 - 101.doc

Índice

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- aa LIBRO - H I E EL MUNDO - REACCIÓN PROFESIÓN - 4- 101.docx - aa LIBRO - H I F EL MUNDO - REACCIÓN ANEXOS - 5 - 101.docx