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INFORME ESPECIAL ║ 09-2011
EDUCACIÓN FINANCIERA PARA TODOS
INFORME DE GESTIÓN 2012 - 2013
RESUMEN EJECUTIVO
En el presente documento se exponen los avances y
resultados alcanzados en el periodo 2012 - 2013 por el
Programa Educación Financiera para Todos, el cual es
coordinado por el Autorregulador del Mercado de
Valores y cuenta hoy con la participación de 71
entidades del sistema financiero.
Información de contacto
Ana María Prieto
Gerente de Metodologías y
Estándares
Stefany Gámez Díaz
Profesional II de Metodologías y
Estándares
Gonzalo Restrepo Herrera
Practicante de Metodologías y
Estándares
INFORME ESPECIAL ║ IE-10
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
INTRODUCCIÓN
La educación financiera es un elemento necesario para el funcionamiento
adecuado del sistema financiero, toda vez que permite que los ciudadanos
tomen decisiones financieras ajustadas a sus necesidades frente a una mayor
oferta, complejidad e innovación en los mercados y productos financieros.
Permite además que los consumidores financieros conozcan sus derechos y exijan
el cumplimiento de los mismos.
Para el Autorregulador del Mercado de Valores (AMV), es de la mayor
importancia apoyar y facilitar el desarrollo de las diferentes iniciativas de
educación financiera que existen en el mercado de valores, de tal forma que se
proteja al inversionista y se fortalezca el capital reputacional de la industria.
En 2011 AMV implementó el Programa de Educación Financiera para Todos, con
el interés de adelantar y coordinar actividades de educación dirigidas a
inversionistas.
A través del presente informe se comparten los avances del Programa de
Educación Financiera para Todos logrados en el periodo 2012-2013.
En este periodo y con el apoyo de la industria, se renovó el material educativo, se
amplió el número de temáticas de las charlas gratuitas y se llevaron a cabo
actividades académicas, como la Revista Análisis y el concurso Arquitectos del
Mercado de Capitales en alianza con la Bolsa de Valores de Colombia.
Adicionalmente se trabajó en la creación de un curso virtual con el SENA y se
fortaleció la divulgación del Programa a través de redes sociales y páginas web,
alcanzado una comunidad virtual de más de 2000 personas.
Hacia adelante, AMV seguirá fortaleciendo el Programa robusteciendo la
metodología de educación y la identificación de alianzas y sinergias estratégicas
que permitan evitar la duplicidad de esfuerzos por parte de los intermediarios y
lograr un mayor impacto en materia de educación financiera.
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
1. MIEMBROS Y ÓRGANOS DE CONTROL ...................................................................... 3
2. ESTRATEGIA DEL PROGRAMA ...................................................................................... 4
3. HERRAMIENTAS Y PRODUCTOS .................................................................................... 6
4. ANEXOS ........................................................................................................................ 12
CONTENIDO
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
1. MIEMBROS Y ÓRGANOS DE CONTROL
El Programa cuenta con un modelo de gobierno sólido, el cual asegura la
representatividad y participación de la totalidad de entidades participantes.
El esquema de gobierno está compuesto por tres órganos: una Asamblea, un
Comité Ejecutivo y Grupos de Trabajo. Por su parte, AMV tiene como función la
coordinación de los esfuerzos de los intermediarios de valores que se acogen
voluntariamente al Programa Educación Financiera para Todos.
De esta manera, AMV apoya y facilita el cumplimiento del desarrollo de iniciativas
de educación financiera de las entidades partícipes del Programa. Este derecho
es concedido a través del literal f) del artículo 3 y el literal t) del artículo 7 de la Ley
1328 del 2009, sin perjuicio de la responsabilidad particular de cada entidad.
Entidades Participantes
A diciembre de 2013, el Programa estaba conformado por 71 intermediarios del
mercado de valores.1
Gráfica 1. Evolución de participantes del Programa por tipo de entidad
1 Anexo 1: Listado de entidades miembros del Programa Educación Financiera para Todos
20 18
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6 5 4 3 2 1 1 1
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ora
2011
2012
2013
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Comité Ejecutivo y Grupos de Trabajo
El Comité Ejecutivo es el órgano encargado de promover y aprobar los
lineamientos estratégicos del Programa, además ayuda a orientar las iniciativas y
actividades del mismo. Los integrantes del Comité Ejecutivo en el año 2013 se
detallan a continuación:
Nombre Entidad Periodo
Adriana Huertas Bonilla Asofondos Enero - Marzo
Sandra Ochoa AFP Protección Enero - Diciembre
Mabel Paola González
Pacheco Asobancaria Enero - Septiembre
Mónica Liliana Osorio Fedeleasing Enero - Diciembre
Martha Ladino Fiduciaria Davivienda Enero - Diciembre
Helena Hernández Asofiduciarias Enero - Diciembre
Carolina Cárdenas Asobolsa Enero - Diciembre
Carlos Llano Seguros Bolívar Enero - Diciembre
Susana Jaramillo Corredores Asociados Enero - Junio
Por su parte, los Grupos de Trabajo se encargan de desarrollar las actividades del
Programa. En 2013 se conformaron 3 grupos de trabajo: Cumplimiento y
Comunicaciones, Enfoque Inversión y Enfoque Protección.2 En este periodo se
realizaron 4 reuniones con el Comité Ejecutivo y 6 reuniones con cada uno de los
Grupos de trabajo.
Así mismo, con el ánimo de asegurar la participación de la totalidad de las
entidades participantes, AMV realizó una reunión con las entidades que no hacen
parte del Comité Ejecutivo o los Grupos de trabajo con el propósito de informar
acerca de los avances del Programa y recibir retroalimentación.
2. ESTRATEGIA DEL PROGRAMA
En 2012 AMV construyó el mapa estratégico del Programa3, se definió la
población objetivo y los focos temáticos del mismo. En cuanto a la población, se
priorizó a los clientes actuales del mercado de valores. Frente a las temáticas, se
definieron los siguientes tres ejes: i) Inversión, ii) Protección al Consumidor
Financiero y iii) Negocio Fiduciario.
2 Para consultar la composición de los grupos de trabajo consultar el Anexo 2: Integrantes Grupos de
Trabajo 2013 3 Anexo 3: Mapa Estratégico del Programa Educación Financiera para Todos.
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
Este enfoque y priorización permite al Programa ofrecer una educación financiera
especializada en temas del mercado de valores, que a juicio de la industria
resultan críticas para los inversionistas actuales y potenciales.
Continuando con esta reorientación estratégica, en el año 2013 AMV realizó un
documento de investigación que describe las mejores prácticas en relación con
la educación financiera al inversionista. El documento recoge las experiencias
más descatadas sobre política pública y los programas y herramientas más
exitosas implementadas por autoridades para el fortalecimiento de la capacidad
financiera de los consumidores.
A la luz de las experiencias internacionales y los éstandares en la materia, se revisó
la estructura del Programa, su impacto, las alianzas estratégicas, los contenidos y
herramientas y la estrategia de comunicación.
La conclusión del estudio apuntó al fortalecimiento de los contenidos educativos
actuales. Además, se consideró necesario fortalecer la estrategia de digulvación
y posicionamiento del Programa. Al respecto se consideró oportuno generar
alianzas estratégicas con otras entidades que promuevan la educación
financiera a nivel nacional con el fin de ampliar la difusión de los contenidos
educativos actuales.
Así mismo, se evidenció la necesidad de avanzar en la evaluación de impacto
del Programa. Por tal motivo, en el segundo semestre del 2013, AMV adelantó una
investigación sobre las metodologías y estándares utilizadas en esta materia. Se
tiene previsto adelantar pruebas piloto sobre la construcción de una línea de
trabajo que permita iniciar el proceso de evaluación del Programa.
Finalmente vale la pena resaltar que el proceso de Educación Financiera de
AMV, en el cual se incorpora la gestión del Programa Educación Financiera para
Todos, logró obtener la renovación de su certificación ICONTEC ISO 9001:2008,
con esta certificación el programa garantiza la excelencia de su sistema de
gestión de calidad.
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
3. HERRAMIENTAS Y PRODUCTOS
Iniciativas Educativas Desarrolladas
En el periodo 2012 - 2013 los Grupos de Trabajo adelantaron iniciativas enfocadas
a elevar los estándares de objetividad y calidad del material educativo del
Programa. A continuación se describen dichas iniciativas:
Banco de contenidos educativos: Con el fin de evitar la
duplicidad de esfuerzos en el desarrollo de contenidos, AMV
realizó un inventario de las herramientas de educación
desarrolladas por las entidades participantes del Programa.
Adicionalmente se diseñó una metodología de evaluación de
dichas herramientas, siguiendo criterios de calidad y
objetividad. Los resultados de este ejercicio se consignaron en
el Informe Especial IE 08 - Informe de Resultados de la Evaluación del Banco de
Contenidos, publicado en la página web de AMV en la sección
Publicaciones/Informes Especiales.
Mapa de Contenidos: Como complemento de lo
anterior, se construyó un esquema que consolida
las herramientas educativas relacionadas con la
vida financiera. Este ejercicio identifica las
temáticas que no cuentan con herramientas
educativas y permite priorizar los esfuerzos del
Programa para el desarrollo de material
educativo.
Guía de idoneidad de los conferencistas: Con el propósito de garantizar la
calidad de las charlas educativas realizadas por el Programa, se elaboró una guía
que contempla las cualidades que deberán caracterizar a los conferencistas que
desarrollen esta actividad, así como una metodología para la evaluación de su
desempeño. Igualmente, se incluyen aspectos generales y esenciales que los
capacitadores deben conocer sobre AMV, el Programa y la gestión para la
presentación de quejas y reclamos por parte de los inversionistas.
Esta guía se encuentra publicada en la página web de AMV
sección Educación Financiera/Entidades Participantes -
Documentos de Educación.
Guía de estándares para la construcción de herramientas de
educación financiera: Se elaboró una guía que define y
explica los estándares que el Programa ha determinado
como necesarios para la construcción de contenidos
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
educativos, tales como cartillas, talleres, presentaciones, entre otros.
Estrategia de divulgación a través de redes sociales: Se desarrolló una propuesta
metodológica para el manejo de las redes sociales del Programa. En esta se
definió que mensualmente se escogerá un tema para desarrollar los mensajes
educativos, estos son desarrollados y revisados por los grupos de trabajo y
publicados por el coordinador general del Programa. La
metodología se viene ejecutando desde agosto de 2012.
Guía de difusión y posicionamiento del Programa: Guía
desarrollada con el objetivo de generar parámetros de
difusión y posicionamiento del material educativo con el que
cuenta el Programa Educación Financiera para Todos, en la
cual se establecen una serie de normas para el uso,
promoción y distribución del mismo.
Material educativo para inversionistas
En los años 2012 – 2013 el Programa renovó el material educativo para
inversionistas, llegando a un total de 9 cartillas educativas y 3 instructivos que
facilitan la comprensión del mercado de valores. Todo el material con el que
cuenta el Programa es gratuito y se encuentra publicado en la página web de la
entidad, sección Educación Financiera – Contenidos Educativos.
En 2012 se desarrollaron dos nuevas cartillas educativas,
el ABC del Inversionista la cartilla de Riesgos en el
Mercado de Valores. La primera explica el
funcionamiento del mercado de valores y las
herramientas que tienen los inversionistas para proteger
sus derechos y tomar decisiones ajustadas a sus
necesidades. El segundo documento explica los riesgos a
los que se expone un inversionista en el mercado de
valores y describe las herramientas para mitigarlos y
administrarlos.
En 2013 se elaboraron dos cartillas de carácter coyuntural: Todo lo
que un inversionista debe saber sobre los Fondos de Inversión
Colectiva y Todo lo que un inversionista debe saber sobre los
nuevos índices de la Bolsa de Valores de Colombia.
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
De manera complementaria se desarrollaron dos nuevos
instructivos: Conozca los Sistemas de Información del
Mercado de Valores y La respuesta a preguntas frecuentes
de los inversionistas. Este último documento recoge las
inquietudes más recurrentes que los inversionistas realizan en
las páginas web de las entidades miembro del Programa.
Por último, AMV elaboró un Brochure en el cual se expone la
importancia de la educación financiera y se resumen las
iniciativas adelantadas por el Programa.
Adicionalmente se actualizaron las cartillas Todo lo que un
inversionista debe saber sobre las acciones, Las ventajas de los
intermediarios de valores legales, Todo lo que un inversionista
debe saber sobre las acciones y El glosario del Inversionista. La
renovación permitió ajustar el contenido y los ejemplos utilizados
a las modificaciones normativas recientes y al desarrollo del
mercado.
Charlas Educativas
Las charlas del Programa son conferencias gratuitas de carácter académico que
tienen el objetivo de facilitar la comprensión de temas relacionados con el
funcionamiento del mercado de valores. Estas charlas son dictadas por un
funcionario de AMV o por un tercero representante.4
Actualmente el Programa cuenta con una red de conferencistas especializados
de 108 profesionales del mercado de valores5 y 20 temáticas6.
En 2012 se realizaron 162 charlas educativas y en 2013 ese número se amplió a
193. Las charlas fueron dictadas en las ciudades de Bogotá, Barranquilla, Cali,
Cartagena y Medellín y se contó con la participación de 2.895 asistentes
aproximadamente. Así mismo, se realizó el lanzamiento de 4 nuevas charlas: Todo
lo que debe saber sobre los Fondos de Inversión Colectiva, Derivados, Todo lo que
debe saber sobre los Fondos de Capital Privado y Acciones, nivel intermedio.
4 Tercero Representante: funcionario de la entidad miembro al Programa Educación Financiera para
todos que asume la responsabilidad de representar al Programa en un evento. 5 Anexo 4: Conferencistas Programa Educación Financiera para Todos 6 Anexo 5: Temáticas charlas educativas
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
Gráfica 2: Número de charlas educativas mensuales
Redes Sociales
En el segundo semestre del 2012 AMV implementó una metodología para la
divulgación de mensajes educativos a través de las redes sociales. En este
periodo se han difundido mensajes relacionados con el ahorro, los riesgos del
mercado de valores y la autoprotección financiera. Así mismo, se ha
promocionado el material educativo del Programa.
La estrategia estuvo acompañada por las entidades miembro del Programa,
quienes divulgaron los mensajes a través de sus páginas web y perfiles en redes
sociales.
A la fecha el perfil de Twitter del Programa cuenta con 1.704 seguidores y el de
Facebook con 429.
Presencia En Eventos
Durante el año 2012 el Programa participó en Expofamilia, II Congreso de
Protección al Consumidor y Educación Financiera, Conferencia Internacional de
Educación Económica y Financiera y en el Primer Encuentro de Educación
Financiera de El Salvador.
Para el año 2013 el Programa apoyó 56 foros educativos de
Ecopetrol, con la temática Derechos de los inversionistas y
los riesgos de invertir en el mercado de valores. Los foros se
realizaron en las ciudades de Barranquilla, Bogotá,
Bucaramanga, Cali, Cartagena, Medellín y Pereira, en total se atendieron
aproximadamente a 2.000 inversionistas.
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Así mismo, en marzo de 2013 el Programa participó en la Asamblea de Accionistas
de ISA con una charla educativa sobre el Rol del Autorregulador en el mercado
de valores dirigida a 350 accionistas. Se entregaron 300 cartillas del Programa y un
volante con la información más relevante del mismo.
Iniciativas Académicas
Concurso Arquitectos del Mercado de Capitales
AMV y La Bolsa de Valores de Colombia (BVC) diseñaron el concurso Arquitectos
del Mercado de Capitales, mediante el cual se busca fomentar la investigación
de aspectos legales y económicos relacionados con el mercado de valores
colombiano.
En el año 2012 se realizó el lanzamiento de la tercera versión del
concurso en el cual se recibieron 30 artículos elaborados por 42
estudiantes de 15 universidades del país. Para el año 2013 el
concurso llegó a su cuarta versión, contando con la
participación de 28 artículos académicos y se contó con la
participación de 44 concursantes provenientes de 13
universidades del país.
AMV y la BVC reconocieron las mejores propuestas de artículos con premios por
más de 20 millones. Así mismo, los trabajos ganadores serán incluidos en “Análisis”
– Revista del mercado de valores, una publicación de AMV.
Análisis - Revista del Mercado de Valores
Análisis es la revista académica editada por AMV, cuyo objetivo es
divulgar artículos teóricos y aplicados, relevantes para mejorar el
entendimiento de las discusiones del mercado de valores desde
una perspectiva económica, financiera, jurídica y regulatoria.
En enero de 2012 se realizó el lanzamiento de la tercera edición de
la revista que incluye como primer artículo el estudio de los
profesores Katharina Pistor y Chenggangxu, “La ley incompleta”. Así
mismo, se publicaron tres artículos enfocados en temas de interés
para el mercado de valores, y el artículo ganador en la categoría pregrado del
Concurso Arquitectos del mercado de capitales, en el cual a partir de un análisis
econométrico corrige la estimación estándar al incluir un campo de volatilidad.
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
Para el año 2013 la revista llegó a su cuarta edición. En esta oportunidad incluye
un reconocido estudio del profesor Steven Shavell titulado “Estructuras
adecuadas para aplicar la ley”. En la cual el autor propone un marco teórico
para elevar el cumplimiento de la ley. Además de esta referencia internacional,
para esta edición se seleccionaron los cuatro mejores trabajos de investigación a
partir de un proceso de convocatoria pública. Estas contribuciones académicas
hacen reflexiones y propuestas interesantes sobre temas clave para el desarrollo
del mercado de valores.
Curso virtual en alianza con el SENA
En alianza con el SENA, AMV ha venido trabajando
en la creación del curso virtual ABC del mercado
de valores para el inversionista. Esta actividad
detalla de forma sencilla y didáctica las
generalidades del mercado, su estructura, los
derechos de los inversionistas y los riesgos de invertir
en el mercado.
El curso será ofrecido en el primer semestre de 2014 de forma gratuita en todo el
país mediante la plataforma Blackboard del SENA, la cual cuenta con una
cobertura estimada de 5.600.773 personas.
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4. ANEXOS
Anexo 1: Listado Entidades Miembro del Programa Educación Financiera para
Todos
ASEGURADORAS
Compañía de Seguros Bolívar
Riesgos Profesionales Colmena
Seguros Colpatria
Seguros Comerciales Bolívar
Seguros de Vida Colpatria
Skandia Seguros de Vida
ASOCIACIONES GREMIALES
Asobancaria
Asobolsa
Asofiduciarias
Asofondos
Fedeleasing
BANCOS
Banco Agrario
Banco Colpatria
Banco Davivienda
Banco de Occidente
Banco GNB Sudameris
Banco Corpbanca
Bancolombia
Banco Caja Social
Citibank
Helm Bank
CAPITALIZADORAS
Capitalizadora Bolívar
Capitalizadora Colmena
Capitalizadora Colpatria
COMPAÑÍA DE
FINANCIAMIENTO
Finamérica
CORPORACIONES FINANCIERAS
Corficolombiana
Jp Morgan
SOCIEDADES FIDUCIARIAS
Acción Fiduciaria
BBVA Fiduciaria
Cititrust
Fiducafé
Fiduciaria Bogotá
Fiduciaria Agraria
Fiduciaria Central
Fiduciaria Colmena
Fiduciaria Corficolombiana
Fiduciaria Davivienda
Fiduciaria Occidente
Fiduciaria Fiducor
Fiduciaria Skandia
Fiduciaria Popular
Fiducoldex
FiduPaís
Fiduprevisora
Helm Fiduciaria
Corpbanca Investment Trust
FONDOS DE PENSIONES
Colfondos
Protección
Skandia
BBVA Horizonte
SOCIEDADES
ADMINISTRADORAS DE
INVERSIÓN
Seguridad Compañía
Administradora de Fondos de
Inversión
SOCIEDADES COMISIONISTAS
DE BOLSA
Acciones y Valores
Alianza Valores
Asesores en Valores
Asesorías e Inversiones
BBVA Valores
BTG Pactual
Casa de Bolsa
Citivalores
Compañía Profesionales de
Bolsa
Corredores Asociados
Correval
Davivalores
Global Securities
Helm SCB
Corpbanca Investment Valores
Serfinco
Servivalores
Skandia Valores
Ultrabursátiles
Valores Bancolombia
TITULARIZADORA
Titularizadora Colombiana
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Anexo 2: Integrantes Grupos de Trabajo 2013 Enfoque Inversión
Integrante Entidad
Fredy Enrique Rozo Cañón Acciones de Colombia
Katherine Ivonne Gómez Acciones de Colombia
Héctor Wilson Tovar García Acciones y Valores
Andrés Duarte Pérez Asesores en Valores
Sebastián Boada Banco Corpbanca
Alejandro Burbano Banco Davivienda
Francisco Gómez Rueda Bancolombia
Karina Alexandra Medina BBVA Fiduciaria
Iván Rodríguez Avellaneda Casa de Bolsa
Raúl Zambrano Cititrust
Tatiana Low Cititrust
Daniel Ramírez Rodríguez Corredores Asociados
Viviana Abril López Davivalores
Diego Felipe Camargo Fiduciaria Agraria
Erika Sánchez Rodríguez Fiduciaria Agraria
Camilo Delgado Cubillos Fiducoldex
María Hernández Global Securities
Margarita Ortiz Restrepo Helm Fiduciaria
Diego López Varela Profesionales de Bolsa
María Fernanda Beltrán Ultrabursátiles
Enfoque Protección
Integrante Entidad
Wilson Alfonso Páez Rincón Acciones de Colombia
Deyi Pineda Peña Acciones de Colombia
Leidy Carvajal Acciones y Valores
Jorge Enrique Ramón BBVA Fiduciaria
Claudia Forero BBVA Fiduciaria
Daniel Eduardo Jiménez Uribe BBVA Valores
Laura Real Correval
Diana Margarita Castilla Carvajal Fiduciaria Agraria
Carlos Andrés Castaño Fiduciaria Agraria
Alfredo Gutiérrez Fiduciaria Bogotá
Kattia Gineth Murillo Veloza Fiduciaria Corficolombiana
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Ana María Hincapié Castro Fiduciaria de Occidente
Olga Lucía Restrepo Echeverri Fiduciaria Fiducor
Mónica Esperanza Sarmiento Fiduciaria Popular
Liden Yohana Obando Pinzón Fiducoldex
Marlen Torres Fidupaís
Verónica Ramírez Toro Valores Bancolombia
Erika Roa Silva Fiduciaria Davivienda
Jimena González Alarcón Colfondos
Rocío Alayón Acciones y Valores
Cumplimiento y Comunicaciones
Integrante Entidad
Isabel Sofía Pizano Pérez Asesores en Valores
Karen Peralta Balleri Asesorías e Inversiones
Paola Andrea Arias Asobancaria
Juan Carlos Niño Avendaño Banco Agrario
Camila Díazgranados Bolívar Capitalizadora Bolívar
Diana Milena Ramírez Citibank
Diana Cortés Citivalores
Javier Hernando García Romero Corficolombiana
Sandra Patricia Cano Obando Corficolombiana
María Clara González Romero Davivalores
Martha Cecilia Sánchez Botero Banco Davivienda
Sandra Catalina Clavijo Fiduciaria Agraria
Silvana Palmarin Peñaranda Fiduciaria Agraria
Antonio José Galvis Espinel Fiduciaria Central
Andrea Cristancho Bueno Fiduciaria de Occidente
Luisa Fernanda Castro Moncada Fiduprevisora
Natalia Sánchez Herrera Global Securities
Pamela Espejo Helm Comisionista
Ana Carolina Prieto Helm Fiduciaria
Ángela Álvarez Protección AFP
Lorena Nassiff Serfinco
Andrea del Pilar Calderón Skandia Pensiones
Gloria Cardona Ultrabursátiles
James Alberto Gómez Ramírez Seguridad Compañía Administradora de Fondos de Inversión
Beatriz Eugenia Yepes Bolsa y Renta
Carolina Martínez Monroy Fiduciaria de Occidente
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Anexo 3: Mapa Estratégico Programa Educación Financiera para Todos
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Anexo 4: Conferencistas Programa Educación Financiera para Todos 2012 - 2013
Nombre Entidad
Alberto Guzmán Ultrabursátiles
Alejandro Vásquez García Protección S.A.
Alejandro Romero Yanquen Helm Bank
Alexander Tarquino Fiduprevisora
Alfredo Ángel Casas Fiduciaria Fiducor S.A.
Ana María Salazar Lopera Valores Bancolombia
Andrea Carolina Yepes Credicorp Capital S.A.
Andrés Duarte Asesores en Valores
Andrés Gómez Arias Asesores en Valores
Andrés Gutiérrez Helm Bank
Andrés Langebaek Davivalores
Andrés Mauricio León Helm Bank
Andrés Sanín Global Securities
Andrés Felipe Vélez Global Securities
Ángela Rivera Helm Fiduciaria
Bibiana Carrasco Fiduciaria Central
Camilo Arenas Serfinco
Camilo Delgado Cubillos Fiducoldex
Camilo Tirado Fiduciaria Central
Carlos Andrés Arango Acción Fiduciaria
Carlos Andrés Díaz Casa de Bolsa
Carlos Castañeda Asesores en Valores
Carlos Rincón Asesores en Valores
Carmen Salcedo Corficolombiana
Carolina Castrillón Fiduciaria Central
Carolina Vélez Gómez Fiduciaria Fiducor S.A.
Catalina Posada Global Securities
Cesar Ignacio Hernández Flórez Colpatria
Cesar Páez Fiduciaria Corficolombiana
Clara Inés González Serfinco
Clara Inés Guzmán Skandia
Claudia Forero Ultrabursátiles
Claudia Mejía Sánchez Fiduciaria Central
Daniel Jiménez BBVA Valores
Nombre
Entidad
Daniel Fernando Lozano Serfinco
Delfirio Ortiz Rubio Fiduciaria de Occidente
Diana Pérez Correval
Diana Yadira Mosquera Global
Diego Fernando Franco Asesorías e Inversiones
Edgar Romero García Davivalores
Eduardo Molano Fiducoldex
Edwin Díaz Fiduciaria Corficolombiana
Fabián Guerrero Helm Fiduciaria
Fabio León Duque Serfinco
Federico Sorzano Londoño Correval
Gabriel Antonio Mantilla Díaz Fiduagraria
Germán Ariza Valores Bancolombia
German García Acosta Credicorp Capital
Germán Verdugo Correval
Germán Zúñiga Asesores en Valores
Giovanni Alejandro Pineda Global Securities
Henry Vargas Helm Fiduciaria
Hugo Jaimezureck Bancolombia
Iván Reina Ramírez Fiduciaria de Occidente
Iván Rodríguez Casa de Bolsa
Jaime Aquiles Torres Yepes Valores Bancolombia
Javier Piedrahita Global Securities
Jennifer Franco Asesorías e Inversiones
John Llanos Asesores en Valores
Jorge Munar Sánchez Davivalores
Jorge Bello Acciones y Valores
Jorge Pinedo Correval
Jorge Ramón BBVA Fiduciaria
Jorge Useche Helm Comisionista
José German Cristancho Helm Comisionista
José Manuel Echandia García Fiduciaria de Occidente
Juan Fernando Carrillo Global Securities
Juan José Lozano Fiduciaria Corficolombiana
Juan Nicolás Pardo Valores Bancolombia
Juan Ricardo Saavedra Silva Fiduciaria Corficolombiana
Juan Pablo Barney Banco de Occidente
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Julio Cesar Iglesias Correval
Julio Cesar Romero Corficolombiana
Karina Medina BBVA Fiduciaria
Kattia Murillo Fiduciaria Corficolombiana
Leonardo Ramírez Fiducoldex
Luis Javier Rivera Correval
Luz Amparo Vélez Fiducafé
Luz Karime Figueroa Asofondos
Marcela Restrepo Gallego Valores Bancolombia
Marisol Blanco Suarez Fiduciaria Davivienda
María Alejandra Vélez Colorado Asesores en Valores S.A.
María Del Pilar Hermosa BBVA FIDUCIARIA
María Valentina Ramírez
Montoya Valores Bancolombia
Mateo Moreno Valores Bancolombia
Mauricio Botero Correval
Nicolás Mayorga Casa de Bolsa
Nicolás Pardo Valores Bancolombia
Nydia Remolina Bancolombia
Omar Escorcia Martínez Asesores en Valores
Oscar Estupiñán Fiduprevisora
Oscar Iván Gómez Fiduagraria
Pedro Camacho Plata Fiduciaria Central
Rafael Correa Valores Bancolombia
Santiago Quintero Ultrabursátiles
Santiago Sicard Serfinco
Sebastián Parra Silva Correval
Sergio Vélez Montes Credicorp Capital
Sergio Vélez Posada Credicorp Capital
Sebastián Yepes Valencia Global Securities
Valeria Marconi Ovalle Credicorp Capital
Verónica Ramírez Toro Valores Bancolombia
Viviana Steevens Helm Bank
Viviana Salcedo Rivero Fiduciaria Popular
Vladimir Tibata Helm Fiduciaria
Wilson Tovar García Acciones y Valores
Yamile Agudelo García BBVA FIDUCIARIA
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Anexo 5: Temáticas Charlas Educativas
•Funcionamiento del mercado de valores y aspectos que debe tener en cuenta un inversionista para realizar una buena inversión.
1. ABC del Inversionista
•Enseña los aspectos básicos para administrar adecuadamente las finanzas personales y las herramientas para tomar mejores decisiones financieras.
2. Finanzas Personales
•Funcionamiento de las tasas de interés, sus características y como debe compararlas.
3. Entendiendo las tasas de interés que me ofrecen
•Dinámica en el corto plazo de las principales varibales económicas y financieras a nivel internacional y local.
4. Coyuntura Económica
•Régimen de Protección al Consumidor Financiero en el mercado de valores, los deberes de los intermediarios y las herramientas que tienen los inversionistas para proteger sus derechos.
5. Conozca sus derechos como inversionista en el
mercado de valores
•Principales tipos de riesgos que se presentan en el mercado de valores para los inversionistas y consejos para mitigarlos.
6. Conozca los riesgos de invertir en el Mercado de
Valores
•Alternativas de inversión en el mercado de renta fija, los beneficios y riesgos asociados.
7. Mis posibilidades de inversión en renta fija
•Principales características de los bonos, el tipo de operaciones que se pueden realizar con ellos, riesgos y beneficios.
8. Todo lo que debe saber sobre Bonos
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INFORME ESPECIAL ║ IE-10
•Principales características de las acciones, el tipo de operaciones que se pueden realizar con ellas, riesgos y beneficios.
9. Todo lo que debe saber sobre Acciones
•Evolución y tendencias del mercado accionario en Colombia.
10. Evolución del Mercado Accionario en Colombia
•Funcionamiento de los fondos de inversión colectiva, sus características, beneficios y riesgos derivados de invertir en ellos.
11. Todo lo que debe saber sobre Fondos de Inversión
Colectiva
•Expresa mayor profundidad sobre el mercado accionario y las herramientas que se encuentran disponible para el análisis del mismo.
12. Todo lo que debe saber Acciones II
•Funcionamiento del negocio fiduciario, bondades, versatilidad y beneficios.
13. Todo lo que necesita saber sobre el negocio fiduciario
•Principales características de los derivados, funciones económicas, clasificación de sus productos, tipos de contratos y negociación.
14. Conozca y aprenda sobre Derivados
•Funcionamiento de los fondos, características, ventajas y riesgos.
15. Todo lo que debe saber sobre fondos de capital
privado
•Funcionamiento del esquema de multifondos, objetivos y beneficios.
16. Todo lo que debe saber sobre el esquema de
multifondos
•Forma en la cual se pueden realizar inversiones en instrumentos de renta fija y renta variable en mercados extranjeros.
17. Todo lo que debe saber sobre la inversión en
mercados internacionales
•Principales características del E-Trading, el tipo de operaciones que puede realizar, riesgos y beneficios de invertir a través de este mecanismo.
18. Conozca y aprenda a invertir a través de E-trading
•Análisis de fundamentales para tomar decisiones de inversión responsables en el mercado de valores.
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